Решение по делу № 5-775/2022 от 04.02.2022

УИД 16RS0№-25

Дело №

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

ДД.ММ.ГГГГ года <адрес>

Судья <данные изъяты> ФИО6., с участием помощника <данные изъяты> ФИО3, рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес> АССР, гражданина <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ИНН №, ОГРНП № дата регистрации: ДД.ММ.ГГГГ,

У С Т А Н О В И Л:

ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведения проверки соблюдения законодательства о потребительском кредитовании и ломбардах в отношении ИП ФИО1 (ИНН №), проведенной помощником Альметьевского городского прокурора ФИО3, было установлено, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО1 осуществляет деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов)по адресу: <адрес>, под видом комиссионного магазина «<данные изъяты>» не имея статусанекредитной финансовой организации. В рамках проведенной проверки с выездом ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу установлено, что помещение, в котором осуществляет свою деятельность ИП ФИО1, имеет отдельный вход с вывеской «<данные изъяты>. Комиссионный магазин. Режим работы: 9-21 без выходных». На электронном табло большим шрифтом указываются меняющиеся надписи: большим шрифтом «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «0% на 5 дней».

ИП ФИО1 на рассмотрение дела не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, ходатайства об отложении рассмотрения дела не поступило, в объяснении указал: «С нарушением согласен.Обязуюсь не нарушать впредь».

Выслушав прокурора, а также изучив материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующему.

В соответствии со ст.2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

В соответствии со ст.26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Согласно ч.1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях предусмотрена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

В соответствии с п.5 ст. 1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 554-ФЗ «О внесение изменений в ФЗ «О потребительском кредите (займе) и ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» определено понятие профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов как деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющихся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделки купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Согласно ст.4 ФЗ-353 «О потребительском кредите (займе) профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Согласно части 1 ст. I Федерального закона "О банках и банковской деятельности" кредитная организация - это юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные названным Законом.

Понятие некредитных финансовых организаций раскрыто лишь для целей Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" - вч. 1 его ст. 76.1 перечислены виды деятельности, осуществляющие которые лица признаются в соответствии с названным Законом некредитными финансовыми организациями.

Некредитные финансовые организации, осуществляющие профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, обозначены в Законе 2013 г. N ЗбЗ-ФЗ, которым внесены соответствующие изменения в федеральные законы о деятельности некредитных финансовых организаций. В частности, это следующие некредитные финансовые организации: 1) сельскохозяйственные потребительские кредитные кооперативы 2) ломбарды 3) кредитные потребительские кооперативы 4) микрофинансовые организации.

Как следует из материалов дела, ИП ФИО1 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя с ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе ОГРНП №, осуществляет свою предпринимательскую деятельность по адресу: РТ, <адрес>, в качестве «Комиссионного магазина <данные изъяты>». Помещение, в котором осуществляет свою деятельность ИП ФИО1, имеет отдельный вход с вывеской «<данные изъяты>. Комиссионный магазин. Режим работы: 9-21 без выходных». На электронном табло большим шрифтом указываются меняющиеся надписи: большим шрифтом «ЛОМБАРД», «<данные изъяты>», «0% на 5 дней».

Согласно п.2.1.договора комиссии №№ от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ИП ФИО1 и ФИО4, договор заключен на срок 30 дней. Исходя из содержания п.п.2.2, 2.3 названного договора, указанная в п. 1.2.2. договора сумма выдается на руки «Комитента». По истечении указанного в п.2.1 срока, «Комитент» должен вернуть ИП ФИО1 денежные средства в размере 6900, т.е. выданную сумму в размере 6000 рублей и доплатить «комиссионное вознаграждение» в размере 900 рублей, т.е. 0,5% в день от данной суммы имеет признаки договора займа под залог имущества.

В нарушение требований ст.ст. 990, 991 ГК РФпринятая фактически в залог вещь на реализацию не выкладывается и действительной целью заключенных договоров реализация (продажа) вещи не является.

В указанном договоре суммы вознаграждений, начисляемых на выданные под залог вещей, отражены в денежных единицах (рублях), при этом суть сделки, которую стороны действительно имели в виду (возмездный договор займа под залог имущества), не изменилась.

Таким образом, ИП ФИО1 с гражданами оформляются притворные сделки (договоры комиссии), то есть сделки, которые совершены с целью прикрыть другие сделки (возмездные договоры займа под залог вещей), в связи с чем, в силу п. 2 ст. 170 Гражданского кодекса РФ к таким сделкам применяются правила сделки, которую стороны действительно имели в виду.

Аналогичные условия предусмотрены и в договорах, заключенных ИП ФИО1 с ФИО7 (№ от ДД.ММ.ГГГГ), ФИО5 (№ от ДД.ММ.ГГГГ).

Ответственность за данное правонарушениепредусмотрена ч.1 ст.14.56 КоАП РФ - осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Факт совершения ИП ФИО1 вмененного ему правонарушения подтверждаетсяактом проверки от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 7-8), заявлением Центрального банка Российской Федерации (Банка России) (л.д. 10-15), решением о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 16), копией договора №№ ДД.ММ.ГГГГ (л.д 26), копией договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 27), копией договора комиссии № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 28), копией приказа № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 29), представлением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 32-34)и другими материалами дела.

Все указанные доказательства соответствуют требованиям ст.26.2 КоАП РФ и получены в порядке, не противоречащем КоАП РФ.

При назначении административного наказания судья учитывает личность индивидуального предпринимателя ФИО1, вышеизложенные обстоятельства, его имущественное положение, характер и степень общественной опасности совершённого административного правонарушения.

С учетом характера совершенного правонарушения, конкретных обстоятельств дела, имущественного и финансового положения привлекаемого к административной ответственности лица, суд считает, что наказание должно быть назначено в виде минимального штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ч.1 ст.14.56, ст.29.10 КоАП РФ,

П О С Т А Н О В И Л:

Признать индивидуального предпринимателя ФИО1 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа: УФК по РТ (Прокуратура Республики Татарстан л/с 04111524630), ИНН 1654014476, КПП 165501001, р/с 03№ в Отделение - НБ РТ <адрес>, БИК 019205400, ОКТМО 92730000, КБК 41№, УИН 0.

Постановление может быть обжаловано в <данные изъяты> суд в течение десяти суток со дня получения или вручения его копии.

Судья: подпись