Решение от 04.08.2015 по делу № 2-2260/2015 от 06.05.2015

Дело №2-2260/2015 ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Челябинск 04 августа 2015 года

Тракторозаводский районный суд города Челябинска в составе председательствующего судьи                                                   Шаповал К.И.

при секретаре                                                                               Любимовой А.Н.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества Социальный коммерческий банк Приморья «Примсоцбанк» к Обществу с ограниченной ответственностью «Светоч», Меньшову Ю. М., Уварину В. В. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» обратилось в суд с иском к ООО «Светоч», Меньшову Ю.М., Уварину В.В. о взыскании задолженности с учетом уточнения по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>, расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>, обращении взыскании на заложенное имущество, принадлежащее ИП Меньшову Ю.М.:

- машина выдува ПЭТ тары «Стандарт плюс» объемом от 0,2 до 0,5 л., заводской номер пресса №, заводской номер печи №

- технологическое оборудование для изготовление бутылок ПЭТ «Матико» №, ДД.ММ.ГГГГв.;

- технологическое оборудование для изготовление бутылок ПЭТ «Матико» №, ДД.ММ.ГГГГв.;

- прессформа для производства ПЭТ преформ на 16 гнезд, ДД.ММ.ГГГГв., инв.№

- прессформа для выдува ПЭТ бутылок на 6 штук, ДД.ММ.ГГГГ.в., инв.№

- дробилка №

- станция озонирования воды малогабаритная №, ДД.ММ.ГГГГ

- установка компрессорная <данные изъяты>, № г.в.;

- установка компрессорная <данные изъяты>, № г.в.;

- сатуратор автоматический <данные изъяты>., ДД.ММ.ГГГГ

- транспортер для перемещения бутылок;

- пневмотранспортер для подачи ПЭТ гранул №;

- пневмотранспортер для подачи ПЭТ гранул №

- пневмотранспортер для подачи ПЭТ гранул;

- полуавтомат разлива газированной воды.

В обоснование требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» и ООО «Светоч» был заключен кредитный договор № по условиям которого займодавец предоставляет заемщику кредит в размере <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ, а заёмщик обязался возвращать кредит ежемесячными аннуитетными платежами, включая оплату за пользование кредитом в размере <данные изъяты> годовых. В случае нарушения сроков возврата кредита, заемщики уплачивают банку неустойку в размере <данные изъяты>% в день от суммы просроченного платежа, неустойку в размере <данные изъяты>% от суммы причитающихся процентов за каждый день просрочки. Согласно договоров поручительства № № от ДД.ММ.ГГГГ, Меньшов Ю.М., Уварин В.В. являются поручителями перед Банком за исполнение обязательств ООО «Светоч» по кредитному договору. Обеспечением по вышеуказанному кредитному договору является залог в силу закона, согласно которому в залог передается имущество, принадлежащее ИП Меньшову Ю.М. Ответчиком не исполняются условия кредитного договора, в связи с чем образовалась задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>, которая состоит из: задолженности по основному долгу <данные изъяты> рублей, задолженность по процентам <данные изъяты> рублей, задолженность по пеням за кредит <данные изъяты>, задолженность по пеням за проценты - <данные изъяты> (л.д.5-6, 82-83 - уточнение).

Истец ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» извещен, в судебное заседание представитель не явился, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчики ООО «Светоч», Меньшов Ю.М., Уварин В.В. в судебное заседание не явились, извещались по месту регистрации, указанному в кредитном договоре. Направленные ответчикам судебные уведомления возвращены органом почтовой связи в связи с истечением срока хранения. В соответствии с Правилами оказания услуг почтовой связи, утв. Постановлением Правительства РФ от 15.04.2005 № 221, и Приказом ФГУП "Почта России" от 17.05.2012 № 114-п "Об утверждении Порядка приема и вручения внутренних регистрируемых почтовых отправлений" регистрируемые почтовые отправления (далее - РПО) разряда "Судебное" хранятся в отделении почтовой связи 7 календарных дней со дня их поступления в ОПС. По истечении установленного срока хранения не полученные адресатами РПО возвращаются по обратному адресу, указанному на почтовом отправлении, а при его отсутствии передаются в число невостребованных. Следовательно, возвращение в суд неполученного адресатом заказного письма с отметкой «истечение срока хранения» не противоречит действующему порядку вручения заказных писем и может быть оценено в качестве надлежащей информации органа связи о неявке адресата за получением судебной повестки. В таких ситуациях добросовестность органа почтовой связи по принятию всех мер, необходимых для вручения судебного акта, предполагается, пока заинтересованным адресатом не доказано иное. На основании изложенного суд считает ответчика извещенным надлежащим образом. Поэтому в силу ст. 233 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства и на основании ст. 167 ГПК РФ - в отсутствие представителя истца.

Изучив письменные материалы гражданского дела, суд полагает исковые требования ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Таким образом, суд приходит к выводу о правомерности взыскания с ответчика пени.

Односторонний отказ от исполнения обязательств и одностороннее изменение его условий не допускаются (ст.310 ГК РФ).

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» и ООО «Светоч» был заключен кредитный договор №, по условиям которого займодавец предоставляет заемщику кредит в размере <данные изъяты> рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ, а заёмщик обязался возвращать кредит ежемесячными аннуитетными платежами в размере <данные изъяты> (согласно графика погашения задолженности л.д.16-17), включая оплату за пользование кредитом в размере <данные изъяты> (п.1.1 Кредитного договора). В случае нарушения сроков возврата кредита, заемщики уплачивают банку неустойку в размере <данные изъяты> в день от суммы просроченного платежа, неустойку в размере <данные изъяты> от суммы причитающихся процентов за каждый день просрочки (п.3.1, 3.2 Кредитного договора). Кредит заемщику был предоставлен путем зачисления суммы кредита на расчетный счет № (л.д.13-15).

Согласно договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ, обеспечением по вышеуказанному кредитному договору является залог, согласно которому в залог передается имущество, принадлежащее ИП Меньшову Ю.М., согласно приложения № (л.д.21-22).

Кроме того, исполнение обязательств заемщика обеспечено поручительством Меньшова Ю.М., с которой заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ; поручительством Уварина В.В., с которым заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ; поручительством ИП Меньшова Ю.М., с которой заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, по условиям которых поручители несут солидарную с должником ответственность за ненадлежащее исполнение обязательств по кредитному договору и обязуются отвечать перед займодавцем в полном объеме (л.д.18, 19, 20).

Исполнение займодавцем обязательств перед заемщиком подтверждено банковским ордером № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого на счет ООО «Светоч» № перечислена сумма в размере <данные изъяты> (л.д.39).

В нарушение условий кредитного договора ответчиками не исполняются обязательства по своевременному внесению платежей, в результате чего образовалась задолженность.

Согласно уточненному заявлению сумма задолженности ответчиков по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты> рублей, которая состоит из: задолженности по основному долгу - <данные изъяты>, задолженность по процентам - <данные изъяты>, задолженность по пеням за кредит - <данные изъяты>, задолженность по пеням за проценты - <данные изъяты> (л.д.81, 84-94). Правильность представленного расчета ответчиками не оспорена, контррасчета не представлено, оснований сомневаться в правильности расчета нет, приведенные в нем данные соответствуют фактическим платежам, внесенным заемщиком, и условиям заключенного сторонами кредитного договора, в том числе в части ставки процентов, ставки неустойки, срока внесения денежных средств, размера ежемесячного платежа. Расчет выполнен в соответствии с требованиями закона, проверен и принимается судом.

Суд считает, что размер требований истца соразмерен стоимости заложенного имущества, ответчики допустили систематическое нарушение сроков внесения ежемесячных платежей по кредитному договору. Таким образом, имеются основания для обращения взыскания на заложенное имущество.

В соответствии со ст. 336 ГК РФ предметом залога может быть всякое имущество, в том числе вещи и имущественные права (требования) за исключением имущества, изъятого из оборота, а также ст. 78 ФЗ «Об исполнительном производстве» взыскание на имущество должника, заложенное по договору об ипотеки обращается в соответствии с ФЗ от 16.07.1998 года №102-ФЗ «Об ипотеки (залог недвижимости)».

Залогодержатель (кредитор) вправе обратить взыскание на являющееся предметом ипотеки жилое помещение, принадлежащее гражданину - должнику на праве собственности.

Согласно ч. 1 ст. 446 ГПК РФ взыскание по исполнительным документам не может быть обращено, в том числе, на принадлежащее гражданину - должнику на праве собственности жилое помещение…, за исключением указанным в настоящем абзаце имуществе, если оно является предметом ипотеки и на него, в соответствии с законодательством об ипотеке, может быть обращено взыскание.

В соответствии п.п.1,2 ст. 50 Федерального закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 года №102-ФЗ залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в ст. 3 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащем исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Согласно ст.ст. 349, 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством. Начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях.

Согласно договору залога, стоимость залогового имущества определена:

- машина выдува ПЭТ тары «Стандарт плюс» объемом от 0,2 до 0,5 л., заводской номер пресса №, заводской номер печи № в размере <данные изъяты>

- технологическое оборудование для изготовление бутылок ПЭТ «Матико» № ДД.ММ.ГГГГ г.в. в размере <данные изъяты>

- технологическое оборудование для изготовление бутылок ПЭТ «Матико» №, ДД.ММ.ГГГГ г.в. в размере <данные изъяты>

- прессформа для производства ПЭТ преформ на 16 гнезд, ДД.ММ.ГГГГ.в., инв.№ в размере <данные изъяты>

- прессформа для выдува ПЭТ бутылок на 6 штук, ДД.ММ.ГГГГв., инв.№ в размере <данные изъяты>

- дробилка № в размере <данные изъяты>

- станция озонирования воды малогабаритная №, ДД.ММ.ГГГГ г.в. в размере <данные изъяты>;

- установка компрессорная № г.в. в размере <данные изъяты>

- установка компрессорная № г.в. в размере <данные изъяты>

- сатуратор автоматический №., ДД.ММ.ГГГГв. в размере <данные изъяты>

- транспортер для перемещения бутылок в размере <данные изъяты>

- пневмотранспортер для подачи ПЭТ гранул № в размере <данные изъяты>;

- пневмотранспортер для подачи ПЭТ гранул № в размере <данные изъяты>

- пневмотранспортер для подачи ПЭТ гранул в размере <данные изъяты>;

- полуавтомат разлива газированной воды в размере <данные изъяты>

Сторонами данная стоимость не оспаривается. Доказательств иной стоимости заложенного имущества сторонами суду не представлено, в связи с этим начальная продажная цена залогового имущества подлежит установлению в вышеуказанном размере.

Согласно ст. 361 и ст. 363 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним обязательств полностью или в части. При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая плату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и иных убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Исследовав представленные доказательства, суд приходит к выводу о наличии оснований для солидарного взыскания с ООО «Светоч», Меньшова Ю.М., Уварина В.В. суммы задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>, обращении взыскании на заложенное имущество, принадлежащее ИП Меньшову Ю.М.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу расходы.

С ООО «Светоч», Меньшова Ю.М., Уварина В.В. в пользу ОАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины по <данные изъяты> с каждого. Указанные расходы истца подтверждены платежным поручением л.д.4.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░. ░.:

- ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░ ░░ 0,2 ░░ 0,5 ░., ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ №, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ №, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «№ ░░.░░.░░░░░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ №, ░░.░░.░░░░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>;

- ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ 16 ░░░░░, ░░.░░.░░░░ ░.░., ░░░.№, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ 6 ░░░░, ░░.░░.░░░░░., №, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ № ░░.░░.░░░░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ № ░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ № ░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░.░░.░░░░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>;

- ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ № ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ № ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

- ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░