Решение от 26.03.2024 по делу № 2-124/2024 от 05.02.2024

Дело №_________

УИД: 68RS0№_________-90

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 марта 2024 года АДРЕС

Котовский городской суд АДРЕС в составе:

председательствующего судьи Сысоевой Л.Ю.,

при секретаре Федотовой А.Б.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью «Ключ» к ФИО2 о взыскании задолженности по договору микрозайма,

УСТАНОВИЛ:

Директор ООО «Ключ» ФИО5, обратился в суд с иском к ФИО2 о взыскании с неё задолженности по договору микрозайма №_________ от ДАТА в размере 62 375,00 рублей, расходов по уплате государственной пошлины в сумме 2071,25 руб. и по оплате юридических услуг в размере 3000 рублей.

В обоснование исковых требований указал, что ДАТА между ООО «МКК БюроФинПомощи» (далее – Займодавец) и ФИО2 (далее – Заемщие/Должник) был заключен договор микрозайма №_________, на сумму 25000 рублей сроком с ДАТА по ДАТА с процентной ставкой 182,5% годовых от суммы микрозайма, что подтверждается распиской заемщика от ДАТА. По условиям договора должник обязался вернуть сумму микрозайма и уплатить проценты за пользование микрозаймом в срок, указанный в Индивидуальных условиях микрозайма, то есть не позднее ДАТА.

Согласно п.13 Индивидуальных условий кредитор вправе уступить полностью или частично свои права (требования) и обязанности по договору микрозайма третьему лицу.

ДАТА займодавец на основании договора уступки прав требования (цессии) по договорам микрозайма от ДАТА (далее – Договор цессии) и прилагаемому к нему реестру договоров уступил право требования заемщику по вышеуказанному договору микрозайма в полном объеме, в том числе право на неуплаченные проценты и штрафные санкции в пользу ООО «Агенство правовой ФИО3 «Ключ» (далее – ООО «Ключ»).

Свидетельством №_________-КЛ от ДАТА подтверждается право Истца на осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности.

Таким образом, ООО «Ключ» является новым кредитором ответчика.

О возникшей задолженности, переуступке права требования и необходимости погасить образовавшуюся задолженность, должник был уведомлен СМС-сообщением на номер мобильного телефона, что подтверждается отчетом об отправке СМС-уведомления, однако в предоставленный для добровольного исполнения срок, денежные средства уплачены не были.

Таким образом, должником в установленный для добровольного урегулирования спора срок, не были исполнены обязательства по договору, что привело к необходимости урегулирования спора в судебном порядке.

Также истец указывает, что в соответствии с абз.2,3 и 4 Индивидуальных условий договора микрозайма начисление процентов за пользование микрозаймом производится со дня получения денежных средств, по день фактического возврата суммы микрозайма или её остатка включительно, в случае невозврата суммы микрозайма в установленный договором срок проценты за пользование чужими денежными средствами с первого дня просрочки начисляются в размере 182,5% годовых до достижения общей суммы подлежащих уплате процентов размера, составляющего - из двух с половиной размеров суммы предоставленного потребительского кредита (займа) для договоров потребительского кредита (займа) заключенных в период с ДАТА до ДАТА (включительно); двухкратного размера сумму предоставленного потребительского кредита (займа) для договоров потребительского кредита (займа) заключенных в период ДАТА до ДАТА (включительно); полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа) для договоров потребительского кредита (займа) заключенных с ДАТА.

По состоянию на ДАТА общая сумма должника по договору микрозайма составляет 62 375,00 рублей в том числе: сумма микрозайма – 25000 рублей, сумма начисленных процентов с ДАТА по ДАТА (300 дней) – 37 375,00 рублей; сумма задолженности по штрафам/пени – 0,00 рублей.

В обоснование требований истец приводит положения ст. 309, ч.1 ст. 384, ч.1,2 ст. 809, ч. 1 ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Представитель истца - ООО «Ключ» в лице директора ФИО5 в судебное заседание не явился, в исковом заявлении просил рассмотреть гражданское дело в отсутствие представителя Общества, исковые требования поддержал в полном объеме и против вынесения заочного решения не возражал.

Ответчик ФИО2, в судебное заседание не явилась, извещалась судебной повесткой, направленной заказным письмом с уведомлением по адресу, являющегося местом её регистрации согласно сведениям миграционного пункта ОМВД России по АДРЕС и отдела адресно-справочной работы УВМ УМВД России по АДРЕС. Однако, за получением судебного почтового отправления в отделение связи не явилась. Согласно отчету об отслеживании отправления извещения с официального сайта «Почты России» документ адресату не вручен по причине «Истечения срока хранения».

Более того, информация о рассмотрении дела заблаговременно размещена на официальном интернет-сайте Котовского городского суда АДРЕС - kotovsky.tmb.sudrf.ru в открытом доступе.

Исходя из требований ч.4 ст.113 ГПК РФ и ч.1 ст.116 ГПК РФ, а также позиции Верховного Суда Российской Федерации, изложенной в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от ДАТА №_________ «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», ФИО2, считается извещенной о времени и месте проведения судебного заседания.

В пунктах 63, 67, 68 указанного постановления Пленума Верховного Суда РФ разъяснено, что по смыслу пункта 1 статьи 165.1 ГК РФ юридически значимое сообщение, адресованное гражданину, должно быть направлено по адресу его регистрации, по месту жительства или пребывания либо по адресу, который гражданин указал сам (например, в тексте договора), либо его представителю (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ).

В соответствии со ст.165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

ФИО2 о времени и месте рассмотрения иска уведомлялась дважды (ДАТА и ДАТА) по адресу регистрации и фактического проживания.

Доказательств невозможности являться в почтовые отделения связи (по месту регистрации) по извещениям ответчик не предоставила, обстоятельств нарушения Правил оказания услуг почтовой связи по материалам дела не установлено.

Таким образом, судом предприняты необходимые действия, предусмотренные ст.113 ГПК РФ, для извещения ответчика.

Судом, с учетом положений ст. 167, 233 ГПК РФ, определено о рассмотрении дела в отсутствие сторон и порядке заочного производства.

Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не является преградой для рассмотрения судом первой инстанции дела по существу.

Согласно ст. 154 ГПК РФ истец имеет право на рассмотрение его дела судом до истечения двух месяцев со дня поступления заявления в суд.

В силу ч. 2 ст. 150 ГПК РФ, суд рассматривает дело по имеющимся в деле доказательствам.

Изучив материалы гражданского дела, суд приходит к следующему выводу.

В силу п. 2 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно п. 1 ст. 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, оказать услугу, внести вклад в совместную деятельность, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

На основании ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (п.п. 1, 4).

Согласно п.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В подтверждение заключения договора займа и его условий в силу ст.808 ГК РФ может быть предоставлена расписка или иной документ, подтверждающий передачу денежной суммы.

Как следует из положений п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как следует из положений ст. 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Статьёй 382 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона (пункт 1).

Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором (пункт 2).

В соответствии с пунктом 1 статьи 384 данного Кодекса, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объёме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Как следует из материалов гражданского дела и установлено в судебном заседании ДАТА между ООО «МКК БюроФинПомощи» и ФИО2 был заключен договор потребительского микрозайма №_________, на сумму 25000 рублей сроком с ДАТА по ДАТА с процентной ставкой 182,5% годовых от суммы микрозайма.

Факт исполнения займодавцем обязательств по договору займа подтверждается распиской ФИО2 от ДАТА о получении ею денежной суммы в размере 25000 рублей.

Договор был заключен ответчиком ФИО2, добровольно, она осознавала, что получает денежные средства на условиях возвратности и платности, информация о размере процентной ставки за пользование займом была до нее доведена. ФИО6 была ознакомлена с условиями получения займа и согласилась с ними, о чем свидетельствует подпись ответчика в индивидуальных условиях договора потребительского кредита (займа).

Между тем заемщик ФИО2 обязательства по договору займа исполняла ненадлежащим образом. Денежные средства в погашение задолженности до настоящего времени не внесены, что привело к образованию просроченной задолженности.

К отношениям по договору займа применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, а также положения Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» от ДАТА № 353-ФЗ, Федерального закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от ДАТА № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Закон №151-ФЗ)

В п. 4 ч. 1 ст. 2 названного Закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Законом о микрофинансовой деятельности, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Принцип свободы договора в сочетании с принципом добросовестного поведения участников гражданских правоотношений не исключает обязанности суда оценивать условия конкретного договора с точки зрения их разумности и справедливости, с учетом того, что условия договора займа, с одной стороны, не должны быть явно обременительными для заемщика, а с другой стороны, они должны учитывать интересы кредитора как стороны, права которой нарушены в связи с неисполнением обязательства.

Это положение имеет особое значение, когда возникший спор связан с деятельностью микрофинансовых организаций, которые предоставляют займы на небольшие суммы и на короткий срок, чем и обусловливается возможность установления повышенных процентов за пользование займом. Иное, то есть установление сверхвысоких процентов за длительный срок пользования микрозаймом, выданным на короткий срок, приводило бы к искажению цели деятельности микрофинансовых организаций.

В соответствии с ч.2.1 ст.3 Закона №151-ФЗ микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Частью 1 статьи 12.1 Федерального закона от ДАТА № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» определено, что после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая организация по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, вправе продолжать начислять заемщику - физическому лицу проценты только на не погашенную им часть суммы основного долга.

Согласно п. б ч. 2 ст.1 Федерального закона от ДАТА № 554-ФЗ «О внесении изменении в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», вступающим с силу с ДАТА статья 5 Федерального закона от ДАТА N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» была дополнена частью 24, согласно которой по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа) (далее - фиксируемая сумма платежей), достигнет полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа). Условие, содержащее запрет, установленный настоящей частью, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа).

Статьей 14 Федерального закона от ДАТА №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» предусмотрены последствия нарушения заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа), а именно нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа).

Согласно Индивидуальных условий договора потребительского займа договор микрозайма действует до полного исполнения ответчиком принятых на себя обязательств, предусмотренных договором (п.2).

Пунктом 4 «Индивидуальных условий договора потребительского займа» сторонами определена процентная ставка начисляемых на сумму микрозайма процентов составляет 182,500% годовых. Указанная процентная ставка действует с даты предоставления займа по дату фактического возврата займа.

В п. 6 вышеназванных условий указано, что уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком единовременно. Размер и дата платежа определена следующим образом: рекомендуемая дата платежа – 09.01.2023г., сумма платежа – 29 875,00 руб., сумма процентов по микрозайму – 4 875,00 руб., количество дней пользования займом – 39.

Основная дата платежа – 10.01.2023г., сумма платежа – 30 000,00 руб., сумма процентов по микрозайму – 5000,00 руб., количество дней пользования займом – 40.

Из пункта 14 Индивидуальных условий следует, что ФИО2 с общими условиями договора микрозайма ознакомлена и полностью с ними согласна, что подтверждается ее подписью.

ДАТА между ООО «МКК БюроФинПомощи» и ООО «Агентство правовой ФИО3 «Ключ» заключен договор уступки требований (цессии) на основании, которого права требования по договору микрозайма №_________Ф22-0200194 от ДАТА перешли к истцу.

В соответствии пунктом 13 индивидуальных условий, заемщик согласилась на уступку прав требования по Договору третьим лицам.

Ранее мировым судьей судебного участка №_________ АДРЕС был выдан судебный приказ о взыскании с ФИО2 задолженности по договору микрозайма №_________ от ДАТА в размере 62 375,00 рублей, который впоследствии им же был отменен ДАТА на основании ст. 129 ГПК РФ. До настоящего времени задолженность ответчиком не погашена.

Требование истца о взыскании с ФИО2 задолженности по процентам по договору займа, не превышающих полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского займа, основаны на нормах закона.

Представленный истцом расчет суммы требований судом проверен, является арифметически верным, суд находит его обоснованным, сомнений в его правильности у суда не имеется. Своего контррасчета ответчиком не представлено.

Сумма заявленных требований составляет 62 375,00 рублей, которые Истец просит взыскать с ответчика.

Доказательств возврата денежных средств заемщиком в полном объеме суду предоставлено не было.

Таким образом, суд пришел к выводу, что исковые требования являются законными и обоснованными и подлежат удовлетворению, и с ответчика ФИО2 в пользу истца подлежит взысканию задолженность по договору микрозайма №_________ от ДАТА в указанном выше размере – 62375,00 рублей из них: сумма микрозайма – 25000 рублей, сумма начисленных процентов с ДАТА по ДАТА (300 дней) -37 375,00 рублей.

В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Что касается требования о возмещении судебных расходов на оплату услуг представителя в сумме 3000 рублей, то такое возмещение предусмотрено частью 1 ст. 100 ГПК РФ в разумных пределах.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда РФ, изложенной в Определении от ДАТА №_________-О и применимой к гражданскому процессу, обязанность суда взыскивать расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах является одним из предусмотренных законом правовых способов, направленных против необоснованного завышения размера оплаты услуг представителя, и тем самым - на реализацию требования статьи 17 (часть 3) Конституции РФ.

Как разъясняется в пункте 11 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДАТА №_________ "О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела", разрешая вопрос о размере сумм, взыскиваемых в возмещение судебных издержек, суд не вправе уменьшать его произвольно, если другая сторона не заявляет возражения и не представляет доказательства чрезмерности взыскиваемых с нее расходов (часть 3 статьи 111 АПК РФ, часть 4 статьи 1 ГПК РФ, часть 4 статьи 2 КАС РФ).

С учетом категории гражданского правового спора, продолжительности рассмотрения дела, объема фактически выполненной представителем истца юридической работы по оказание юридических услуг по подготовке и формированию необходимого пакета документов по взысканию задолженности с ФИО2, принципов разумности и справедливости обстоятельств дела, суд считает расходы на оплату услуг представителя разумными в размере 3000 рублей.

Расходы истца на оплату услуг представителя подтверждаются договором об оказании юридических услуг от ДАТА заключенный между ООО «Агенство правовой ФИО3 «Ключ» (ООО «Ключ») в лице директора ФИО5, и ИП ФИО7 на оказание юридических услуг по подготовке и формированию необходимого пакета документов по взысканию задолженности с ФИО2, актом выполненных работ от ДАТА.

Факт оплаты истцом ООО «Ключ» услуг представителя ИП ФИО7 в размере 3000 рублей подтверждается платежным поручением №_________ от ДАТА.

Таким образом, суд приходит к выводу, что понесенные истцом расходы на оплату услуг представителя подлежат возмещению со стороны ответчика, поскольку решение суда состоялось в пользу истца.

Кроме того, с ответчика подлежат взысканию понесенные истцом расходы по уплате государственной пошлины в размере 2071,25 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ №_________ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░2 ░ ░░░░░░░ 62375 ░░░░░░ 00 ░░░░░░, ░░ ░░░: ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 25000 ░░░░░░ 00 ░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░ - 37375 ░░░░░░ 00 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2071 ░░░░░░ 25 ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3000 ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░2, ░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 237 ░░░ ░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░:                                    ░.░.░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░:                                    ░.░.░░░░░░░