Решение по делу № 1-393/2024 от 02.07.2024

П Р И Г О В О Р

            Именем Российской Федерации

            г. Троицк                                                                          09 сентября 2024 года.

            Троицкий городской суд Челябинской области в составе председательствующего судьи Свиридова Н.Е., при секретаре Гайнуллиной Г.Ф., с участием прокурора Щербак Е.Ю., подсудимой Волохович С.М., её защитника адвоката Чигановой Т.И., рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Троицкого городского суда Челябинской области уголовное дело по обвинению

            Волохович Светланы Михайловны, родившейся <данные изъяты> инвалидом 1 или 2 группы не являющейся, государственных наград, почетных воинских и иных званий не имеющей, ранее не судимой,

        в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 Уголовного кодекса Российской Федерации,

            У С Т А Н О В И Л:

    В период времени с 07 января 2023 года по 01 августа 2023 года, Волохович С.М., находясь в г.Троицке Челябинской области, имеющая право на меры государственной поддержки жилищного (ипотечного) кредитования в виде полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу), выделяемых в рамках реализации национального проекта «Демография», в соответствии с Федеральным законом № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в ст.13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» (далее - Закон 157-ФЗ) и Положением о реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), утвержденным Постановлением Правительства РФ от 07.09.2019 года №1170 (далее - Положение утвержденное Постановлением Правительства РФ №1170), реализуемых через АО «ДОМ.РФ», по случаю рождения третьего ребенка - ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по предварительному сговору с лицом, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в связи с заключением досудебного соглашения о сотрудничестве (далее по тексту второе лицо), с целью хищения денежных средств, полученных за счет разницы между фактической стоимостью объекта недвижимости и размером субсидии в сумме не превышающей 450 000 рублей, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений в АО «ДОМ.РФ» о приобретении объекта недвижимости по завышенной стоимости, согласно распределенным ролям, Волохович С.М. должна найти объект недвижимости для покупки за счет ипотечного кредита (займа), договориться о продаже объекта недвижимости за наименьшую сумму, получить в банке ипотечный кредит (займ) для приобретения объекта недвижимости, а затем обратиться с заявлением в банк для получения выплаты средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа), а второе лицо, в свою очередь, должно оформить и направить в банк документы для получения Волохович С.М. ипотечного кредита (займа), сообщить в банк сведения для составления договора купли-продажи, в котором намеренно завысить цену приобретаемого объекта недвижимости и направить в банк документы для получения Волохович С.М. выплаты средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа), услуги которой в оформлении документов на получение средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа) будут составлять не менее 70000 рублей, в том числе расходы, связанные с оформлением документов, необходимых для получения кредита и субсидии, оплата иных издержек, связанных с получением ипотечного кредита (займа), а оставшиеся денежные средства от полученных средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа) остаются у Волохович С.М.

    С этой целью Волохович С.М. нашла для покупки земельный участок и квартиру по адресу: <адрес>, продавцом которой выступала ФИО9, неосведомленная о преступных намерениях второго лица и Волохович С.М., с которой Волохович С.М. договорилась о приобретении вышеуказанных объектов недвижимости за 150000 рублей. После чего, Волохович С.М., передала второму лицу сведения о приобретаемом объекте недвижимости, продавце, цене объекта недвижимости и иные необходимые данные для оформления документов и последующего направления их в банк, с целью получения ипотечного кредита (займа).

Далее второе лицо, в указанный промежуток времени, находясь на территории г.Троицка Челябинской области, подготовила и направила в АКБ «Челиндбанк» (ПАО), по адресу: ул. Маркса, д. 80, г. Челябинск, документы для оформления ипотечного кредита (займа) на имя Волохович С.М., а также сведения для составления договора купли-продажи по вышеуказанному приобретаемому дому, где умышленно, с целью незаконного обогащения, указала заведомо ложные и недостоверные сведения о цене квартиры и земельного участка, указав стоимость объектов недвижимости в сумме 580000 рублей.

Далее, второе лицо и Волохович С.М., действуя совместно и согласованно на реализацию преступного умысла на хищение, 2 июля 2023 года в дневное время прибыли в Троицкий дополнительный офис ПАО «Челиндбанк» по адресу: ул. им. бр. Малышевых, д. 29-а, в г.Троицке Челябинской области, где на основании предоставленных вторым лицом заведомо ложных и недостоверных сведений о цене приобретаемой квартиры и земельного участка, Волохович С.М. одобрили ипотечный кредит (займ) в сумме 450000 рублей, на приобретение объектов недвижимости, находящихся по адресу: <адрес>, в <адрес>, о чем между ПАО «Челиндбанк» и Волохович С.М. был заключен ипотечный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, 28 июля 2023 года в дневное время, Волохович С.М. и ФИО9, не знавшая о преступных намерениях Волохович С.М. и второго лица, находясь в помещении по адресу: ул. им. бр. Малышевых, д. 29-а в г. Троицке Челябинской области, получили от ПАО «Челиндбанк» договор купли-продажи, составленный на основании предоставленных вторым лицом заведомо ложных и недостоверных сведений о цене приобретаемого объекта недвижимости, согласно которому ФИО9, не осведомленная о преступной деятельности второго лица и Волохович С.М., продает, а Волохович С.М. покупает земельный участок общей площадью 400 кв.м. и жилой дом общей площадью 34 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, за 580 000 рублей.

Получив договор купли-продажи, 28 июля 2023 года в дневное время в ОГАУ «МФЦ Челябинской области» по адресу: ул. им. М. Горького, д. 1, г. Троицк Челябинской области, Волохович С.М. и ФИО9 в присутствии второго лица, заключили договор купли-продажи земельного участка и квартиры по адресу: <адрес>, а 31 июля 2023 года, произведена государственная регистрация права собственности, подтверждающая переход права собственности к Волохович С.М., о чем внесены сведения в Единый государственный реестр недвижимости. На основании вышеуказанного договора купли-продажи на банковский счет № открытый на имя Волохович С.М. в ПАО «Челиндбанк», по адресу: ул. им. бр. Малышевых, д. 29-а, г. Троицк Челябинской области, были зачислены денежные средства в сумме 450 000 рублей, которые по распоряжению от ДД.ММ.ГГГГ были переведены ФИО9 на счет №, открытый в Троицком дополнительном офисе ПАО «Челиндбанк» по адресу: ул. им. бр. Малышевых, д. 29-а, г. Троицк Челябинской области.

Далее в дневное время 01.08.2023 года второе лицо, Волохович С.М., находясь совместно с ФИО9 в дополнительном офисе ПАО «Челиндбанк» по адресу: ул. им. бр. Малышевых, д. 29-а, в г. Троицке Челябинской области, где ФИО9 сняла со счета наличные денежные средства в сумме 450 000 рублей, из которых 300 000 рублей передала второму лицу и Волохович С.М., а оставшиеся денежные средства в сумме 150 000 рублей, оставила себе в счет оплаты от проданных земельного участка и квартиры по адресу: <адрес>, в <адрес>.

После получения денежных средств в сумме 300000 рублей, Волохович С.М., находясь по адресу: ул. им. бр. Малышевых, д. 29-а, г. Троицк Челябинской области, передала второму лицу по ранее достигнутой договоренности, 70 000 рублей, а оставшиеся 230 000 рублей присвоила себе.

Далее, продолжая единый умысел на хищении денежных средств при получении субсидии, Волохович С.М., совместно и согласованно со вторым лицом, действуя группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, получив 31 июля 2023 года право собственности на жилой дом и земельный участок по адресу: <адрес>, в <адрес>, 09 августа 2023 года обратилась в ПАО «Челиндбанк», по адресу: ул. им. бр. Малышевых, д. 29-а, г. Троицк Челябинской области, с заявлением о выплате средств государственной поддержки семей, имеющих детей, на погашение кредита (займа), в соответствии с Законом 157-ФЗ и Положением утвержденным Постановлением Правительства РФ №1170, в виде денежных средств из бюджета АО «ДОМ.РФ» в сумме 450 000 рублей. По результатам рассмотрения заявления Волохович С.М. из АО «ДОМ.РФ» в ПАО «Челиндбанк» 16 августа 2023 года поступили денежные средства в сумме 450 000 рублей, в качестве погашения ипотечного кредита (займа) Волохович С.М., тем самым Волохович С.М. и второе лицо совершили хищение денежных средств, выделенных АО «ДОМ.РФ» в рамках реализации государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам).

Похищенными денежными средствами Волохович С.М. и второе лицо распорядились по собственному усмотрению, причинив АО «ДОМ.РФ» материальный ущерб на общую сумму 300 000 рублей 00 копеек.

Подсудимая Волохович С.М. виновной себя в совершении преступления признала полностью и от дачи показаний в судебном заседании отказалась на основании ст.51 Конституции РФ.

Из показаний Волохович С.М., данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в связи с отказом свидетельствовать против себя следует, что 07.01.2023 года она родила третьего ребёнка, ФИО2, в связи с чем у неё возникло право на получение мер государственной поддержки жилищного (ипотечного) кредитования в виде полного или частичного погашения обязательств по ипотечному жилищному кредиту (займу), выделяемых в рамках реализации национального проекта «Демография». Узнала, что имеет право на получение субсидии в размере 450 000 рублей.

После этого, примерно летом 2023 года, через своих знакомых она обратилась к риэлтору ФИО5, которая стала помогать ей с оформлением покупки квартиры и земельного участка у ФИО9 по адресу: <адрес>, в <адрес>, так как хотела купить этот дом, сделать в нём ремонт. Ранее с ФИО5 знакома не была. Квартиру с земельным участком по указанному адресу она приобрела на средства ипотечного кредита в «Челиндбанке» в г. Троицке, сумма кредита была 450 000 рублей. Услуги риэлтора ФИО5 по покупке квартиры и земельного участка 70 000 рублей. При оформлении сделки ФИО5 оплатила какие-то проценты банку, она их потом вернула, с тех денег, которые ей поступили на покупку квартиры, эта сумма входит в 70 000 рублей. В договоре на покупку квартиры и земельного участка, по решению ФИО5, ими была указана цена 580000 рублей, фактически же она покупала квартиру и земельный участок у ФИО9 за 150000 рублей, именно эту сумму впоследствии была получена ФИО9 Сумма в договоре в размере 580 000 рублей была указана ФИО5, чтобы в дальнейшем получить субсидию за третьего ребенка в размере 450 000 рублей. Как сказала ФИО5, раз она покупает дом себе и хочет его ремонтировать, то можно получить деньги, таким образом, то есть завысить стоимость самой недвижимости при покупке. Она предоставила ФИО5 свой паспорт, свидетельства о рождении детей, СНИЛСы. ФИО5 приезжала на квартиру по <адрес>, в <адрес> перед тем, как оформить кредит, чтобы сделать фотографии и отправить их в банк на оценку. На тот момент она уже начала ремонтировать эту квартиру: очистила территорию, произвели покраску ворот. Она не знает, в какие банки подавали заявки на кредит, так как всем занималась ФИО5, она и ФИО9 только расписывались в документах, договорах купли-продажи и кредитном. Заявку на субсидию в размере 450 000 рублей подавали в офисе ФИО5, через её аккаунт «Гос.услуги». Ей был оформлен кредит и была одобрена субсидия в размере 450 000 рублей, о чем ей 18.08.2023 года поступило уведомление на «Госуслуги» от «ДОМ.РФ». После этого, она, ФИО9 и ФИО5, прибыли в «Челиндбанк» в г.Троицке. Деньги, 450 000 рублей, были зачислены сначала на её счет, потом банк их сразу перевел на счет ФИО9 ФИО9 сняла деньги, забрав свои 150 000 рублей за продажу квартиры и земельного участка, остальные она передала ей, из которых 70 000 рублей, она передала ФИО5, а остальные 230 000 рублей забрала себе. Она не оплачивала кредит в сумме 450 000 рублей, так как он был погашен за счет субсидии в сумме 450 000 рублей. Полученную сумму денег в размере 230 000 рублей она потратила на ремонт и благоустройство квартиры и земельного участка по адресу: <адрес>, а именно: сделала водоснабжение дома - пробурила скважину; купила железобетонные плиты, усилила фундамент. В настоящее время земельный участок и квартира по адресу: <адрес> находится в ее собственности, но фактически она там не проживает, поскольку строит дом. Она и члены ее семьи в квартире по адресу: <адрес> не прописаны, но после того, как она закончит строительство, пропишутся (том 2 л.д. 38-45, 55-59).

Кроме личного признания виновность подсудимой Волохович С.М. в совершении вышеуказанного преступления подтверждается следующими доказательствами.

На основании постановления от 11.07.2023 года, органам следствия представлены результаты оперативно-розыскной деятельности «получение компьютерной информации», «прослушивание телефонных переговоров», «наведение справок», получены сведения о совершении ФИО5, оказывающей услуги риэлтора в сфере недвижимости, мошенническим путем, хищения денежных средств, выделяемых в рамках государственной поддержки на погашение обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) (том 1 л.д. 58-59).

На основании постановления рассекречены результаты оперативно-розыскной деятельности: «получение компьютерной информации», «прослушивание телефонных переговоров», «наведение справок», в отношении ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том 1 л.д. 62-63).

Постановлением № от 30.05.2023 года, разрешено проведение в отношении ФИО5 ОРМ: «получение компьютерной информации», «прослушивание телефонных переговоров», «снятие информации с технических каналов связи» (том 1 л.д. 64-65).

Постановлением № от 30.05.2023 года, разрешено проведение в отношении Волохович С.М. ОРМ: «получение компьютерной информации», «прослушивание телефонных переговоров», «снятие информации с технических каналов связи» (т.1 л.д.66-67).

Предоставлена расшифровка бесед от 16, 17 и 18 мая 2023 года ФИО5 (абонентский №), по абонентскому номеру №, оформленному на ФИО10, №, оформленному на ФИО11, №, оформленному на ФИО12, №, оформленному на Волохович С.М. В ходе бесед ФИО5 и Волохович С.М. договариваются о том, что при стоимости покупки дома за 100-150 тысяч рублей, необходимо в договоре купли-продажи указать сумму в 500-600 тысяч рублей, чтобы забрать всё ссуду в 450 тысяч рублей, из которых она должна будет заплатить ФИО5 70-80 тысяч рублей за её работу (т.1 л.д.68-74).

Сд-диск с записями телефонных переговоров ФИО5 осмотрен, признан вещественным доказательством и приобщен к материалам дела (т.1 л.д.75-82).

В ходе обыска 12 февраля 2024 года, по адресу: <адрес>, в офисе «<данные изъяты>», были изъяты жесткий диск «HIТАСНI»; usb-накопитель «Kingston», блокнот бирюзового цвета, тетрадь зеленого цвета с надписью «Дом Клик» с биркой «2022», сшивка №1 с документами на 31 листе, сшивка №4 на 17 листах (том 1 л.д.209-214).

Жесткий диск, папка с наименованием «ЧЕЛИНДБАНК», в которой обнаружена папка с наименованием «Волохович», осмотрены, на диске обнаружены скан-копия договора купли-продажи от 28.07.2023 года, между Волохович С.М. и ФИО13 о покупке квартиры и земельного участка по адресу: <адрес>, за 580000 рублей; скан-копия ипотечного кредитного договора № от 27.07.2023 года; скан-копия паспорта на имя ФИО3, в формате «pdf»; скан-копия паспорта на имя Волохович С.М.; скан-копия свидетельств о рождении ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.1 л.д. 216-225, 241-242, 243-246, 255-256, 259-264).

Предоставлена выписка по счету Волохович С.М. № открытого в ПАО «Челиндбанк», в период с 01 по 22.08.2023 года по счету были следующие операции: 01.08.2022 года внесено на счет 9000,00 рублей; 01.08.2022 года выдача ссуды по договору № от 27/07/2023 года. Сумма операции 450 000 рублей; 01.08.2023 года перевод со счета № кредитных средств по кредитному договору № от 27.07.2023 года по распоряжению б/н от 01.08.2023 года за недвижимость по адресу <адрес>. Сумма операции - 450000 рублей; 22.08.2023 года погашение процентов по основной задолженности за период со 02 по 14.08.2023 года согласно договора № от 27.07.2023 года Волохович Светлана Михайловна. Сумма операции 3513,7 рубля; 22.08.2023 года выдано со счета №. Сумма операции 5 486 рублей (т.2 л.д.91).

На основании выписки по счету ФИО9 № открытого в ПАО «Челиндбанк», в период 01.08.2023 года по счету были следующие операции: 01.08.2023 года перевод со счета № кредитных средств по кредитному договору № от 27.07.2023 года по распоряжению б/н от 01.08.2023 года за недвижимость по адресу <адрес>. Сумма операции - 450 000 рублей; 01.08.2023 года выдано со счета №. Сумма операции 450000 рублей (т.2 л.д. 91).

На основании кредитного договора № № от 27.07.2023 года, Волохович С.М. выдан кредит на сумму 450 000 рублей, сроком на 6 месяцев, кредитор - Акционерный коммерческий банк «ЧЕЛИНДБАНК» (т.2 л.д.79-82).

На основании отчета о погашении задолженности по кредитному договору (договору займа), ПАО «Челиндбанк» уведомляет АО «ДОМ.РФ» о том, что за счет поступивших «16.08.2023» по кредитному договору (договору займа) от «27.07.2023» №«№ (идентификационный номер в системе ЕИСЖС «№») в сумме 450 000 рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору (договору займа) в размере 450 000 рублей (том 2 л.д. 87).

На основании платежного поручения №, 16.08.2023 года плательщик «ДОМ.РФ» перечислило в ПАО «Челиндбанк» денежные средства в сумме 450000 рублей 00 копеек. Выплата денежных средств в рамках 157-ФЗ по заявлению Волохович Светланы Михайловны. Сумма 450 000 рублей (том 2 л.д. 88).

В ходе осмотра места происшествия 25 мая 2024 года, осмотрен <адрес> в <адрес>. На здании имеется вывеска, содержащая записи «ИП ФИО5. <данные изъяты>». Тел. №; <адрес>» (том 2 л.д. 92-93).

Из показаний представителя потерпевшей организации ФИО15, данных им в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в связи с его неявкой, с согласия сторон, следует, что АО «ДОМ.РФ» (№) расположено по адресу: <адрес>. Учредителем общества является Российская Федерация в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом и Министерство финансов Российской Федерации. Основной вид деятельности общества: предоставление прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению, не включенных в другие группировки.

В должности руководителя направления корпоративной безопасности работает с 21.08.2023 года, в его служебные обязанности входит, в том числе взаимодействие с правоохранительными органами. На основании выданной доверенности он представляет интересы АО «ДОМ.РФ» в правоохранительных органах и судах всех инстанций.

В соответствии с Федеральным Законом от 03.07.2019 года № 157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам), АО «ДОМ.РФ» является агентом Правительства Российской Федерации по вопросам реализации мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам). В настоящее время АО «ДОМ.РФ» стало известно о хищении из бюджета РФ денежных средств, с использованием ЧЕЛИНДБАНК (далее - Банк), в результате предоставления в АО «Дом.РФ» ложных сведений, а именно о том, что через указанный Банк ранее неизвестные лица подыскивали лиц, стремящихся к быстрому нелегальному получению наличных денежных средств, предназначенных для индивидуального жилищного строительства или на покупку земельного участка. Исходя из информации, полученной из правоохранительных органов, стало известно, что данные лица осуществляли поиск и привлечение лиц, желающих использовать средства государственной поддержки в нарушение законодательства, подыскивали и приобретали на подставных лиц земельные участки с целью последующего заключения мнимых сделок купли-продажи, указанных земельных участков по завышенной цене, лицам, желающим использовать средства субсидии для погашения задолженности по займам, осуществляли оформление необходимого пакета документов, в том числе мнимых (ничтожных) документов, содержащих сведения о выдаче займов и приобретении земельных участков и представляли их в АО «ДОМ.РФ» от имени лица, имеющего право на вышеуказанную субсидию, тем самым создавая безусловные основания для получения средств государственной поддержки.

При выявлении несоответствия обращения заявителя, либо заявления кредитора (займодавца) установленным требованиям АО «ДОМ.РФ» вправе потребовать возврата ранее выплаченных кредитору (займодавцу) средств государственной поддержки по каждому ипотечному жилищному кредиту (займу), в отношении которого выявлены несоответствия. Кредитор (займодавец) обязан перечислить истребованную АО «ДОМ.РФ» сумму средств государственной поддержки на счет АО «ДОМ.РФ», указанный в требовании.

Согласно пункту 2 Правил предоставления субсидий АО «ДОМ.РФ» на возмещение недополученных доходов и затрат в связи с реализацией мер государственной поддержки семей, имеющих детей, в целях создания условий для гашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) (далее Правила), утвержденных Постановление №1170, меры государственной поддержки реализуются однократно путем направления АО «ДОМ.РФ» собственных денежных средств с последующим возмещением недополученных доходов и затрат из федерального бюджета Российской Федерации. Недополученные доходы и затраты АО «ДОМ.РФ», связанные с осуществлением указанных выплат кредиторам (займодавцам), подлежат возмещению в виде субсидии на ежемесячной основе за счет средств федерального бюджета Российской Федерации. Согласно пунктам 3-4 Правил субсидия на цели возмещения недополученных доходов и затрат АО «ДОМ.РФ», связанных с реализацией программы, выплачивается Минфином России на основании предоставленного АО «ДОМ.РФ», посредством системы «Электронный бюджет», заявления по форме, установленной приложением 1 к правилам, содержащего информацию об объеме осуществленных в рамках истекшего расчетного периода (месяц) выплат. Выплата субсидии АО «ДОМ.РФ» осуществляется в рамках объема бюджетных ассигнований, предусмотренных Минфину России на цели реализации программы действующим бюджетным законодательством Российской Федерации. Главным распорядителем средств федерального бюджета Российской Федерации в рамках реализации программы выступает Минфин России. Таким образом АО «ДОМ.РФ» ежемесячно осуществляет выплаты в рамках реализации мер государственной поддержки исполняя функции агента Правительства Российской Федерации по вопросам реализации программы за счет собственных средств с последующим возмещением ему недополученных доходов и затрат за счет средств федерального бюджета Российской Федерации в соответствующей сумме субсидии. При этом в том случае, когда в адрес АО «ДОМ.РФ» поступает возврат ранее выплаченных собственных средств (по любым основаниям, включая возмещение материального ущерба), АО «ДОМ.РФ» осуществляет возврат таких средств в доход федерального бюджета Российской Федерации путем корректировки ежемесячной отчетности. При этом в рамках исполнения функции агента Правительства Российской Федерации АО «ДОМ.РФ» не может являться лицом, получившим неосновательное обогащение. В соответствии с абзацем вторым статьи 1005 Гражданского кодекса Российской Федерации по сделке, совершенной агентом с третьим лицом от своего имени и за счет принципала, приобретает права и становится обязанным агент, хотя бы принципал и был назван в сделке или вступил с третьим лицом в непосредственные отношения по исполнению сделки. Следовательно, АО «ДОМ.РФ» направив денежные средства на погашение обязательств граждан по ипотечному жилищному кредиту (займу), приобретает весь комплекс необходимых правомочий, в том числе связанных с истребованием указанных денежных средств. Кроме того, в случае выявления противоправных действий со стороны третьих лиц, АО «ДОМ.РФ» вправе реализовать уголовно-правовой способ защиты нарушенных прав. При этом к вопросам реализации программы АО «ДОМ.РФ» также выступает потерпевшим, обеспечивая возврат целевых средств в федеральный бюджет Российской Федерации. В случаях, когда правоохранительными органами устанавливаются противоправные действия, направленные на хищение средств государственной поддержки, действиями виновных лиц АО «ДОМ.РФ» причиняется материальный ущерб на сумму осуществленной выплаты, АО Дом.РФ признается потерпевшим по уголовному делу. Материальный ущерб возмещается АО «Дом.РФ», а после, ДОМ.РФ возвращает полученную сумму материального ущерба в доход бюджета РФ. При поступлении запросов из правоохранительных органов (СО по г. Троицк СУ СК России по Челябинской области) ему стало известно, что возбуждено уголовное дело по признакам преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159.2 УК РФ, по фактам мошеннических действий группой лиц по предварительному сговору по выплатам многодетным семьям через Банк в отношении ФИО5, с лицами, имеющими право на получение выплат, создав формальные и фиктивные условия их реализации, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2019 года №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», предоставив заведомо ложные и недостоверные сведения. При формальном соответствии представленных кредитором документов на выплату средств требованиям Закона № 157-ФЗ и Постановления № 1170 АО «ДОМ.РФ» обязано произвести такую выплату. По данным запросам АО «ДОМ.РФ» подготавливало ответы, которые в том числе ему приходили на согласование. После полученной информации было принято решение направить её в подразделение «Реализация программ в жилищной сфере», после чего указанным подразделением был проведен детальный анализ заявлений рассматриваемых организаций, а также организаций, по которым при рассмотрении заявлений АО «ДОМ.РФ» был выявлен максимальный уровень риска совершения противоправных действий с целью хищения средств государственной поддержки. От подразделения «Реализация программ в жилищной сфере» получена информация, что в августе 2023 года, в адрес АО «ДОМ.РФ» через ЕИСЖС поступило заявление на возмещение недополученных доходов и затрат в отношении Волохович С.М. (заявление зарегистрировано через «Единый портал государственных и муниципальных услуг. Платежным поручением денежные средства в размере 450,00 тыс. рублей (согласно сумме выплаты, указанной в заявлении были перечислены на погашение обязательств по кредитному договору, заключенному с ЧЕЛИНДБАНК. Согласно полученному отчету от ЧЕЛИНДБАНК по кредитному договору за счет поступивших от АО «ДОМ.РФ» средств государственной поддержки в сумме 450,00 тыс. рублей было осуществлено единовременное погашение задолженности по кредитному договору, а именно осуществлено снижение денежных обязательств по основному долгу в размере 450,00 тыс. рублей. В подтверждение правомерности своих действий в их адрес от заявителя направлен комплект документов, установленный законодательством Российской Федерации по таким выплатам. В результате незаконной деятельности ФИО5 и иных неустановленных лиц, имеющими право на получение выплат, создав формальные и фиктивные условия их реализации, в нарушение требований Федерального закона от 03.07.2019 года №157-ФЗ «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния», и способствующей совершению указанного преступления Волохович С.М. из АО «ДОМ.РФ» были похищены бюджетные денежные средства на общую сумму 450 000,00 рублей (т.2 л.д.6-11).

Из показаний свидетеля ФИО9, данных ею в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заседании в связи с её неявкой, с согласия сторон, следует, что с Волохович С.М. она знакома давно, их мужья дружат между собой. Примерно полтора года назад Волохович С.М. начала интересоваться будет ли она продавать <адрес> в <адрес>. Она пояснила, что в квартире долго никто не жил и его состояние не очень хорошее, территория была заросшая, надворные постройки в аварийном состоянии, туалет на улице, часть окон выбиты. Волохович С.М. посмотрела квартиру, сказала, что будет покупать, и они доведут её «до ума». Поторговавшись, договорились в цене 150 тысяч рублей. Спустя некоторое время Волохович С.М. возила кого-то на оценку дома. С её слов на оценку приезжала женщина. Также Волохович С.М. попросила у нее копию ее паспорта, копии документов на дом, для оформления. Перед тем как подписать договор купли-продажи Волохович С.М. сказала ей, что в договоре цена квартиры и земельного участка будет выше той, о которой они договорились, она этому значения не придала, ей было неважно, так как ей хотелось продать квартиру, так как следить за ней не хватало времени. Всей процедурой оформления сделки занималась Волохович С.М. и риэлтор. Спустя еще некоторое время она приезжала в г.Троицк для подписания договора купли продажи, заходили они в какой-то офис, который расположен на той же улице, где находится магазин «Буратино». В офисе была женщина. В офисе они подписали договор и разъехались, тогда же она увидела сумму купли-продажи квартиры и земельного участка в 580000 рублей. Спустя еще некоторое время, она и Волохович С.М. проехали в «Челиндбанк» в г.Троицке, где Волохович С.М. через кассу сняла деньги, ей отдала 150000 рублей. После этого она в квартире ни разу не была. Кроме вышеуказанных 150000 рублей, Волохович С.М. ей ничего не передавала, при этом она точно помнит, что Волохович С.М. снимала эти деньги, что это были за деньги, она не знает. Квартира и земельный участок ей в собственность не возвращались (т. 2 л.д. 32-34).

    Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в связи с заключением с ним досудебного соглашения о сотрудничестве, ФИО5, в судебном заседании пояснила, что работает риэлтором. В 2023 году к ней обратилась Волохович с просьбой оформить документы на получение субсидии в 450 тысяч рублей, покупки объекта недвижимости в ипотеку в связи с рождением у Волохович третьего ребёнка. У Волохович уже был для покупки объект недвижимости, квартира с земельным участком в <адрес>. Ей нужно было решить вопрос с одобрением кредита в банке. Они обратились в «Челинбанк», представили документы на объект недвижимости, и Волохович была одобрена ипотека. Сумму покупки указали 580 тысяч рублей, сумма кредита 450 тысяч рублей. Фактически же Волохович приобретала квартиру за 150 тысяч рублей. Затем они обратились в «Дом.РФ», который погасил кредит Волохович в 450 тысяч рублей. Разницу в сумме покупки недвижимости указали в 580 тысяч рублей, для того, чтобы получить субсидию в полном объёме, 450 тысяч рублей. Понимала, что поступают незаконно. В процессе работы она понесла расходы, Она понесла расходы, давала деньги Волохович в долг. Её услуги 30 тысяч рублей, оплата иных расходов ещё 40 тысяч рублей.

Вышеизложенные доказательства достаточно изобличают подсудимую Волохович С.М. в совершении вышеуказанного преступления.

Достоверно установлено, что Волохович С.М., с целью мошенничества, указывая в договоре купли-продажи <адрес>, земельного участка в <адрес> заведомо ложные и недостоверные сведения о фактической стоимости квартиры и земельного участка, завысив стоимость этой квартиры и земельного участка для получения субсидии в полном объёме, 450 тысяч рублей, вместо фактических 150 тысяч рублей, реальной стоимости квартиры и земельного участка, похитила денежные средства, причинив материальный ущерб «Дом.РФ» в сумме 300 тысяч рублей.

Хищение путём мошенничества совершено по предварительному сговору с лицом, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство.

Сумма ущерба в 300 тысяч рублей, на основании п.4 Примечания к ст.158 УК РФ, относится к крупному размеру, поскольку превышает 250 тысяч рублей.

Все исследованные в судебном заседании доказательства являются достоверными и обоснованными, добытыми без нарушений норм действующего уголовно-процессуального законодательства РФ.

В связи с изложенным действия подсудимой Волохович С.М. следует квалифицировать по ч.3 ст.159.2 УК РФ, как мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении субсидий, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

Из действий подсудимой Волохович С.М. следует исключить альтернативную формулировку обвинения «или иного имущества, компенсаций, или иных социальных выплат», поскольку в судебном заседании достоверно установлено, что мошенничество имело место при получении субсидий. Такие действия подсудимой не вменяются и описание таких действий в обвинении отсутствует.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновной, а также обстоятельства смягчающие наказание.

            Совершенное подсудимой Волохович С.М. преступление относится к категории тяжких.

            Оснований к изменению категории преступления на менее тяжкую, учитывая обстоятельства дела, не имеется.

            Участковым уполномоченным полиции Волохович С.М. характеризуется удовлетворительно.

            Смягчающими вину обстоятельствами суд считает признание подсудимой вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении одного несовершеннолетнего и двух малолетних детей, заболевание второго ребёнка, активное способствование в раскрытии преступления, выразившееся в признании собственной вины, изобличению соучастников преступления.

            Отягчающих вину обстоятельств суд не находит.

            Дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы суд, с учетом личности подсудимой, наличия малолетних детей, обстоятельств дела считает возможным не назначать.

            Учитывая обстоятельства дела, личность подсудимой, суд считает возможным назначить Волохович С.М. наказание в виде лишения свободы условно, поскольку считает, что её исправление возможно без изоляции от общества.

                Исковые требования представителя «ДОМ.РФ» подлежат удовлетворению на основании ст.1064 ГК РФ, частично, в сумме 300 тысяч рублей, реального ущерба, указанного в обвинении и доказанного в судебном заседании.

            Согласно абз.3 п.25 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 13.10.2020 года № 23 "О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу", если имущественный вред причинен подсудимым совместно с другим лицом, в отношении которого дело было выделено в отдельное производство, либо это лицо освобождено от уголовной ответственности по нереабилитирующим основаниям, то суд возлагает обязанность по его возмещению в полном объеме на подсудимого. При вынесении в дальнейшем обвинительного приговора в отношении лица, дело о котором было выделено в отдельное производство, суд вправе возложить на него обязанность возместить вред солидарно с ранее осужденным лицом, в отношении которого был удовлетворен гражданский иск.

            Руководствуясь ст.ст.307, 308, 309 УПК РФ, суд

            П Р И Г О В О Р И Л:

            Признать виновной Волохович Светлану Михайловну в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159.2 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на ДВА года.

            На основании ст.73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком на ОДИН год, с возложением в период испытательного срока обязанностей не менять постоянное место жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции, ведающей исполнением наказания, являться на регистрацию в указанную инспекцию 1 раз в месяц в даты, установленные инспекцией.

            Меру пресечения Волохович С.М. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде.

            Гражданский иск Акционерного общества «ДОМ.РФ» удовлетворить частично.

            Взыскать с Волохович Светланы Михайловны в пользу Акционерного общества «ДОМ.РФ» в счет возмещения материального ущерба 300000 (триста тысяч) рублей.

Вещественные доказательства, после вступления приговора в законную силу, хранящиеся в материалах дела, а именно: два оптических диска, хранить в материалах уголовного дела.

            Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Челябинского областного суда в течение 15 суток со дня его провозглашения через Троицкий городской суд Челябинской области.

            В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также вправе ходатайствовать о назначении ей адвоката, в том числе и за счет государства, просить о замене адвоката или отказаться от адвоката.

            В случае подачи апелляционного представления или апелляционных жалоб другими участниками судопроизводства, затрагивающих интересы осужденной, ходатайство об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции подается осужденной в течение 10 суток с момента вручения ей копии апелляционного представления, либо апелляционных жалоб.

Председательствующий