Решение по делу № 33-5207/2020 от 25.02.2020

ВЕРХОВНЫЙ СУД

РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

                            №2-9190/2019 (№ 33-5207/2020)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

19 марта 2020 года     г.Уфа     Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан в составе:

председательствующего                Вахитовой Г.Д.,

судей                                Арманшиной Э.Ю.,

Милютина В.Н.,

при секретаре                         Воробьеве А.Я.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе ООО УК «Финансовые системы» на решение Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 23 декабря 2019 года.

Заслушав доклад судьи Милютина В.Н., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Смагина Н.И.обратилась в суд с иском к ООО УК «Финансовые системы» (сокращенно ООО «ФинанСист») о расторжении договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги №2333-ДУ/19С от 4 февраля 2019 года, заключенного между Смагиной Н.И. и ООО УК «Финансовые системы», взыскании денежных средств в размере 313614,29 руб. в возмещение основного долга, 721514, 61 руб. в возмещение неустойки за период с 5 февраля 2019 года по 15 мая 22019 года, 38449,47 руб. в возмещение оплаты за услуги, штраф за неудовлетворение законных требований потребителя в добровольном порядке, 30000 руб. в компенсацию морального вреда.

Требования мотивированы тем, что 4 февраля 2019 года, между Смагиной Н.И. (учредитель управления) и ООО УК «Финансовые системы» (управляющий) заключен договор доверительного управления по условиям присоединения к договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования, в соответствии с которым учредитель управления передал ООО УК «Финансовые системы» сумму денежных средств в размере 101010000 руб. 5 февраля 2019 года, 11 марта 2019 года, 26 марта 2019 года Смагина Н.И. направила посредством почтовой связи заявление о расторжении договора доверительного управления и выводе всего имущества в размере 1010100 руб., которые не были возвращены.

Определением Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 9 октября 2019 года к участию в деле в качестве третьего лица привлечено ПАО «Роскомснаббанк».

Судом вынесено приведенное выше решение, которым постановлено:

исковые требования Смагиной Надежды Ивановны к Обществу с ограниченной ответственностью Управляющая компания «ФинанСист» о взыскании денежных средств, оплаты за услуги, неустойки, штрафа, компенсации морального вреда удовлетворить частично;

взыскать с Общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «ФинанСист» в пользу Смагиной Надежды Ивановны денежные средства в размере 313614 рублей 29 копеек;

в удовлетворении исковых требований Смагиной Надежды Ивановны к Обществу с ограниченной ответственностью Управляющая компания «ФинанСист» о взыскании оплаты за услуги, неустойки, штрафа, компенсации морального вреда отказать;

взыскать с Общества с ограниченной ответственностью Управляющая компания «ФинанСист» в доход местного бюджета государственную пошлину в размере 6336 рублей.

В апелляционной жалобе ООО УК «Финансовые системы» ставит вопрос об отмене решения суда, указывая, что истец является учредителем управления, денежные средства на счетах доверительного управления принадлежат на праве собственности учредителям управления. Инвестирование средств может привести к возникновению у учредителя убытков, о чем истец был предупрежден.

Лица, участвующие в деле и не явившиеся на апелляционное рассмотрение дела, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом. Судебная коллегия, принимая во внимание отсутствие возражений, руководствуясь статьями 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, рассмотрела дело без участия неявившихся лиц.

Проверив решение в соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов апелляционной жалобы, выслушав Смагину Н.И., полагавшую решение законным, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия считает решение суда подлежащим оставлению без изменения, исходя из следующего.

В соответствии с пунктом 1 статьи 1012 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору доверительного управления имуществом одна сторона (учредитель управления) передает другой стороне (доверительному управляющему) на определенный срок имущество в доверительное управление, а другая сторона обязуется осуществлять управление этим имуществом в интересах учредителя управления или указанного им лица (выгодоприобретателя).

Передача имущества в доверительное управление не влечет перехода права собственности на него к доверительному управляющему.

Осуществляя доверительное управление имуществом, доверительный управляющий вправе совершать в отношении этого имущества в соответствии с договором доверительного управления любые юридические и фактические действия в интересах выгодоприобретателя (п. 2 ст. 1012 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Этим обстоятельством (устранением собственника от процесса управления своим имуществом) и обусловливается повышенная ответственность доверительного управляющего за результат доверительного управления (ст. 1022 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу положений статьи 5 Федерального закона от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», деятельностью по управлению ценными бумагами признается деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами. Деятельность по управлению деньгами подлежит лицензированию.

Согласно п. 1 ст. 1024 Гражданского кодекса Российской Федерации договор доверительного управления прекращается в случае отказа учредителя управления от договора по иным причинам, чем та, которая указана в абзаце пятом настоящего пункта.

Как следует из материалов дела и установлено судом, что 4 февраля 2019 года, между Смагиной Н.И. (учредитель управления) и ООО УК «Финансовые системы» (управляющий) заключен договор доверительного управления №2333-ДУ/19С по условиям присоединения к договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги путем присоединения. Стоимость инвестиционного портфеля составила 1010100 руб.

При заключении вышеуказанного договора сторонами определен стандартный инвестиционный профиль для инвестиционной стратегии «Сберегательная», допустимый риск - 45%, инвестиционный горизонт - 1 год (12 месяцев), ожидаемая доходность - 21%.

Согласно п. 2.1. Типового договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги (физические лица) Учредитель управления передает Доверительному управляющему в доверительное управление Имущество, а Доверительный управляющий обязуется за вознаграждение осуществить доверительное управление Имуществом исключительно в интересах Учредителя управления (л.д. 71 - 100).

Согласно пп. «в» п. 4.1 договора доверительного управления для осуществления доверительного управления Имуществом Доверительный управляющий обязуется открыть необходимые счета.

В соответствии с п. 2.7 Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 30.05.2014 №153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» счета доверительного управления открываются доверительному управляющему для осуществления операций, связанных с деятельностью по доверительному управлению.

Во исполнение вышеуказанных обстоятельств и для осуществления деятельности по доверительному управлению имуществом учредителей управления ООО УК «Финансовые системы» был открыт счет в «Роскомснаббанк» (ПАО).

Согласно пп. «г», «д» п. 3.1 Типового договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги (физические лица), в случае предъявления Учредителем управления требования о возврате Имущества (части Имущества) в виде ценных бумаг до истечения срока действия Договора, Учредитель управления обязан указать в соответствующем требовании реквизиты счета, на который Доверительный управляющий должен перевести все Ценные бумаги по Договору на момент предъявления такого требования, за исключением Ценных бумаг выступающих предметом заключенных, но не исполненных договоров об отчуждении ценных бумаг.

Денежные средства, входящие в состав имущества на дату предъявления требования о досрочном возврате имущества в виде ценных бумаг, перечисляются Доверительным управляющим только по требованию Учредителя управления на указанный им в требовании счет. Доверительный управляющий обязан осуществить действия, указанные в настоящем подпункте, в срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней от даты получения соответствующего требования.

В случае предъявления Учредителем управления требования о возврате всего имущества (части имущества) в виде ценных бумаг до истечения срока действия договора Доверительный управляющий обязан реализовать на условиях договора ценные бумаги, входящие в состав имущества, и перечислить Учредителю управления в порядке, указанном в подпункте "г" п. 3.1. договора, денежные средства, полученные от реализации ценных бумаг.

Доверительный управляющий обязан осуществить действия, указанные в настоящем подпункте в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней от даты получения соответствующего требования при условии соблюдения Учредителем управления положений подпункта "г" п. 3.1. настоящего договора.

Согласно п. 11.5 Типового договора доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги (физические лица), Учредитель управления вправе отказаться в любое время от Договора доверительного управления при условии выплаты Доверительному управляющему причитающегося по договору вознаграждения за фактический срок действия договора.

5 февраля 2019 года, 11 марта 2019 года, 26 марта 2019 года Смагина Н.И. направила посредством почтовой связи заявление о расторжении договора доверительного управления и выводе всего имущества в размере 1010100 руб.,

Согласно отчету о деятельности управляющего по управлению ценными бумагами УК «Финансовие системы» по портфелю от 28 марта 2019 года денежные средства клиента находятся на счету ПАО «Роскомснаббанк» в размере 1011620 руб., что свидетельствует о том, что ответчик не выполнил обязательства по условиям договора инвестирования денежных средств в ценные бумаги, а разместил эту сумму на счете в банке (л.д. 190).

7 марта 2019 года, на основании Приказа Банка России № ОД-474 у «Роскомснаббанк» (ПАО) отозвана лицензии на осуществление банковских операций и аннулирована лицензия на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В соответствие с актом приема - передачи активов по договору доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги №2333-ДУ/19С от 4 февраля 2019 года, ООО УК «Финансовые системы» передало Смагиной Н.И. 669036,24 руб., вознаграждение Доверительного управляющего составляет 2408,86 руб., денежные средства в сумме 313614,29 руб. находятся на счете ПАО «Роскомснаббанк» и заблокированы до завершения процедуры принудительной ликвидации или проведения расчетов с кредиторами в ходе процедуры банкротства.

Установив на основе представленных в материалы дела доказательств неисполнения ООО УК «Финансовые системы» обязательств по договору доверительного управления средствами инвестирования в ценные бумаги, суд пришел выводу о наличии правовых оснований для взыскания в ответчика денежных средств в размере 313614,29 руб.

Судебная коллегия с выводами суда первой инстанции соглашается и исходит из того, что применительно к предмету спора ответчик обязался перед истцом осуществлять доверительное управление ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги учредителя управления, принимая все зависящие от него разумные меры, для достижения инвестиционных целей учредителя.

Процедура совершения сделок ответчиком самостоятельно, с использованием счета истца не меняют сущности доверительного управления, поскольку являются способом исполнения обязанностей управляющего.

В соответствии с п. 1 ст. 1022 Гражданского кодекса Российской Федерации доверительный управляющий, не проявивший при доверительном управлении имуществом должной заботливости об интересах выгодоприобретателя или учредителя управления, возмещает выгодоприобретателю упущенную выгоду за время доверительного управления имуществом, а учредителю управления убытки, причиненные утратой или повреждением имущества, с учетом его естественного износа, а также упущенную выгоду.

Доверительный управляющий несет ответственность за причиненные убытки, если не докажет, что эти убытки произошли вследствие непреодолимой силы либо действий выгодоприобретателя или учредителя управления.

В силу прямого указания закона доверительный управляющий может быть освобожден от ответственности за причиненные учредителю убытки только в случае представления таким управляющим доказательств наступления ущерба вследствие непреодолимой силы либо действий учредителя управления.

Вопреки положениям ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в материалы дела не представлено доказательств, что денежные средства, полученные ответчиком от Смагиной Н.И. для их инвестирования, были инвестированы в ценные бумаги. Между тем, установлено, что данные денежные средства оставлены на счету ПАО «Роскомснаббанк».

Согласно п. 3 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации при установлении, осуществлении и защите гражданских прав и при исполнении гражданских обязанностей участники гражданских правоотношений должны действовать добросовестно. В силу п. 4 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации никто не вправе извлекать преимущество из своего незаконного или недобросовестного поведения.

Оценивая действия сторон как добросовестные или недобросовестные, следует исходить из поведения, ожидаемого от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны, содействующего ей, в том числе в получении необходимой информации.

При установлении недобросовестного поведения одной из сторон, суд в зависимости от обстоятельств дела и с учетом характера и последствий такого поведения отказывает в защите принадлежащего ей права полностью или частично, а также применяет иные меры, обеспечивающие защиту интересов добросовестной стороны или третьих лиц от недобросовестного поведения другой стороны (п. 2 ст. 10 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В данном случае доводы жалобы о том, что истица подписала декларацию о рисках, являющуюся приложением к договору, в которой предусмотрено освобождение ответчика от обязанности по возврату денежных средств при неисполнении обязательств перед ответчиком третьих лиц, у ПАО «Роскомснаббанк» была отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности, что является риском истца, следовательно оснований     для удовлетворения исковых требований не имелось, не могут быть приняты во внимание, поскольку свидетельствуют об извлечении ответчиком преимущества из своего недобросовестного поведения, направленного на освобождение от ответственности за утрату доверенного имущества.

Указанный риск относится к осуществлению инвестиционной деятельности и связанными с этим рисками ее осуществления как предпринимательской деятельности по смыслу, придаваемому ст. 2 Гражданского кодекса РФ, но не к риску неисполнения доверительным управляющим своих обязательств по возврату предмета договора по требованию учредителя управления.

В целом доводы апелляционной жалобы ответчика повторяют позицию, которая известна суду первой инстанции, они не опровергают выводов суда, а выражают несогласие с ними, основаны на неверном толковании закона. По своей сути доводы жалобы направлены на переоценку обстоятельств, являвшихся предметом исследования в судебном заседании, а также доказательств, которым дана надлежащая оценка, в силу чего апелляционная жалоба не может являться основанием для отмены оспариваемого решения.

При таких обстоятельствах, решение суда является законным и обоснованным, нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену решения, судом допущено не было.

Руководствуясь ст.ст. 327 - 329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Советского районного суда г. Уфы Республики Башкортостан от 23 декабря 2019 года оставить без изменения, апелляционную жалобу ООО УК «Финансовые системы» - без удовлетворения.

Председательствующий Г.Д. Вахитова

Судьи Э.Ю. Арманшина

                                     В.Н. Милютин

Справка: судья Ярмухамедова А.С.