Решение от 23.10.2024 по делу № 2-1592/2024 от 06.09.2024

Дело № 2-1592/2024

64RS0048-01-2024-003795-24

Решение

Именем Российской Федерации

23 октября 2024 года г. Саратов

Фрунзенский районный суд г.Саратова в составе:

председательствующего судьи Кривовой А.С.,

при помощнике судьи Тукашовой М.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Цыбулина В.П. к публично-правовой компании «Фонд развития территорий», обществу с ограниченной ответственностью «Град-С», жилищно-строительному кооперативу «Савельево» о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов,

установил:

Цыбулин В.П. обратился в суд с исковым заявлением к ППК «Фонд развития территорий», ООО «Град-С», ЖСК «Савельево» о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, судебных расходов. В обоснование иска истец указал, что 20.06.2018 между Кузнецовой О.В. и Цыбулиным В.П. был заключен договор уступки права требования, по условиям которого передающая сторона передает, а принимающая сторона принимает на себя право требования к ООО «Град-С» передачи в собственность квартиры под строительным номером 183 на 8 этаже секции «б», расположенной по адресу: г<адрес>. Обязательства по оплате истец выполнил в полном объёме, однако ООО «Град-С» не были исполнены принятые на себя обязательства по предоставлению квартиры в установленный срок, денежные средства застройщиком также не были возвращены. Решением Арбитражного суда Саратовской области от 26.07.2018 по делу №А57-29176/2017 ООО «Град-С» признано несостоятельным (банкротом) открыто конкурсное производство, участниками строительства ООО «Град-С» принято решение о создании ЖСК «Савельево». Определением Арбитражного суда Саратовской области от 04.06.2018 признаны обоснованными и включенными в реестр требований о передаче жилых помещений ООО «Град-С» требование ФИО8., а 21.02.2019 определением Арбитражного суда Саратовской области ЖСК «Савельево» были переданы имущество и права ООО «Град-С» по строительству спорного дома. 25.11.2020 определением Арбитражного суда Саратовской области осуществлено процессуальное правопреемство и замена кредитора ФИО9 на правопреемника – Цыбулина В.П., за последним признан статус члена ЖСК «Савельево» на тех же условиях, на которых этот статус был приобретен иными гражданами-участниками строительства с правом передачи по окончании строительства жилого помещения. ЖСК «Савельево» не начал деятельность по строительству многоквартирного дома, а вместо этого направил обращение о выплате возмещений в Фонд защиты прав граждан (в настоящее время – ППК «Фонд развития территорий») – участников долевого строительства о выплате возмещения гражданам, являющимся членами кооператива. 29.06.2020 Фонд принял решение о выплате возмещения гражданам - членам ЖСК «Савельево». 09.12.2021 Цыбулин В.Н. обратился в Фонд с заявлением о выплате возмещения. В соответствии с п. 8 Правил, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 07.10.2017г. №1233, выплата возмещения осуществляется за счет имущества Фонда в течение 10 рабочих дней со дня представления гражданином документов, указанных в пунктах 6 и 7 настоящих Правил, в валюте РФ. Однако возмещение не было выплачено в установленный срок, что стало основанием для обращения в суд. Указывает, что вступившим в законную силу решением Ленинского районного суда г. Саратова от 27.07.2022 в пользу Цыбулина В.П. с ППК «Фонд защиты прав граждан - участников долевого строительства» было взыскано возмещение в размере 5 065 825 руб., апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Саратовского областного суда от 25.01.2023 указанное решение было изменено, с ППК «Фонд развития территорий» в пользу Цыбулина В.П. взыскано денежное возмещение в размере 2 675 177 руб. Ответчик же выплатил возмещение лишь 22.02.2023. В связи с чем, истец полагает, что с ответчиков подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 31.12.2021 по 22.02.2023 в размере 163 845 руб. 43 коп. С учетом уточнения исковых требования в порядке ст.39 ГПК РФ, истец просит взыскать в свою пользу с ответчиков в солидарном порядке проценты за пользование чужими денежными средствами за период с 10.01.2022 по 22.02.2023 в размере 157 615 руб. 56 коп.

Истец в судебное заседание не явился, будучи надлежащим образом извещенным о дне, времени и месте рассмотрения дела, просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчики в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, об уважительности причин неявки не сообщили, ходатайств об отложении не поступало.

От ответчика ППК «Фонд развития территорий» поступили возражения на исковое заявление, в котором ответчик просил отказать в удовлетворении иска по основаниям, изложенных в возражениях.

Учитывая, что не явившиеся в судебное заседание лица надлежащим образом извещены о дне, времени и месте судебного заседания, кроме того, информация о движении по делу своевременно размещена на официальном сайте Фрунзенского районного суда г.Саратова в соответствии со ст.113 ГПК РФ, суд на основании ст.167 ГПК РФ, посчитал возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Исследовав материалы дела, оценив их в совокупности на предмет относимости, достоверности и допустимости, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч. 1 ст. 46 Конституции РФ каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод.

Как установлено ст.3 ГПК РФ заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

Согласно ст.12, 56 ГПК РФ гражданское судопроизводство осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон. Каждая из сторон должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как основания своих требований и возражений.

Согласно положениям ч. 1 - 3 ст. 2 Федерального закона № 218-ФЗ публично-правовая компания «Фонд развития территорий» - унитарная некоммерческая организация, созданная Российской Федерацией в целях осуществления функций и полномочий публично-правового характера, предусмотренных указанным Федеральным законом.

Учредителем Фонда является Российская Федерация. Функции и полномочия учредителя Фонда от имени Российской Федерации осуществляет федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере строительства, архитектуры, градостроительства, жилищной политики, жилищно-коммунального хозяйства, долевого строительства многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости (далее - уполномоченный орган).

Фонд действует на основании устава, утвержденного Правительством Российской Федерации.

Согласно п. 12, 13 Раздела II Устава Фонда, указанного в постановлении Правительства Российской Федерации от 07.10.2017 № 1231 (в редакции, действующей на момент возникновения спорных правоотношений), Фонд создан в целях реализации государственной жилищной политики, направленной на повышение гарантии защиты прав и законных интересов граждан - участников долевого строительства, средства которых привлекаются для строительства (создания) многоквартирных домов и (или) жилых домов блокированной застройки, состоящих из 3 и более блоков, по договорам участия в долевом строительстве, предусматривающим передачу жилых помещений, в соответствии с законодательством об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости для строительства (создания) многоквартирных домов и (или) жилых домов блокированной застройки, состоящих из 3 и более блоков.

Фонд осуществляет, в том числе, следующие функции и полномочия: формирование компенсационного фонда за счет обязательных отчислений (взносов) застройщиков, привлекающих денежные средства участников долевого строительства в соответствии с законодательством об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и (или) иных объектов недвижимости для строительства (создания) многоквартирных домов и (или) жилых домов блокированной застройки, состоящих из 3 и более блоков, и имущества, приобретенного за счет инвестирования указанных денежных средств; учет поступивших обязательных отчислений (взносов) застройщиков в компенсационный фонд и взаимодействие с федеральным органом исполнительной власти и его территориальными органами, осуществляющими государственный кадастровый учет, государственную регистрацию прав, ведение Единого государственного реестра недвижимости и предоставление сведений, содержащихся в Едином государственном реестре недвижимости, в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»; выплата за счет средств компенсационного фонда возмещения гражданам - участникам долевого строительства по договорам участия в долевом строительстве, предусматривающим передачу жилых помещений, при несостоятельности (банкротстве) застройщика в соответствии с Федеральным законом «О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

На основании ч. 1 ст. 12 Федерального закона № 218-ФЗ (здесь и далее - в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных правоотношений) средства компенсационного фонда со счета используются: на выплату возмещения гражданам - участникам долевого строительства по договорам участия в долевом строительстве, предусматривающим передачу жилых помещений, машино-мест, нежилых помещений; на финансирование мероприятий по завершению строительства объектов незавершенного строительства. Правительством Российской Федерации устанавливается порядок принятия Фондом решения о финансировании мероприятий по завершению строительства объектов незавершенного строительства и осуществления контроля за использованием предоставленных средств в рамках такого финансирования; на финансирование расходов Фонда, связанных с осуществлением предусмотренных настоящим Федеральным законом функций и полномочий Фонда за счет части доходов, получаемых от инвестирования средств компенсационного фонда; для погашения расходов в соответствии с п. 3 ст. 59, п. 3.2 ст. 201.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».

Выплата возмещения гражданам - участникам долевого строительства регламентируется ст. 13 Федерального закона № 218-ФЗ.

В соответствии с ч. 1 ст. 13 Федерального закона № 218-ФЗ выплата возмещения гражданам - участникам долевого строительства по договорам участия в долевом строительстве, предусматривающим передачу жилых помещений, машино-мест и нежилых помещений, осуществляется в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, в случае, если застройщик признан арбитражным судом банкротом и в отношении его открыто конкурсное производство и застройщиком уплачены обязательные отчисления (взносы) в компенсационный фонд по таким договорам, до даты завершения процедуры конкурсного производства застройщика или даты принятия арбитражным судом определения о передаче приобретателю имущества и обязательств застройщика, указанного в п. 3 ст. 201.15-2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», в зависимости от того, какая из указанных дат наступила ранее. Выплата возмещения гражданам - участникам долевого строительства по указанным в настоящей части договорам осуществляется также по требованиям участников долевого строительства по таким договорам, которые включены в реестр требований участников строительства после дня принятия Фондом предусмотренного ст. 13.1 настоящего Федерального закона решения о финансировании и не были переданы приобретателю в составе имущества и обязательств застройщика, указанного в п. 3 ст. 201.15-2 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Выплата возмещения в указанном случае осуществляется до даты завершения процедуры конкурсного производства застройщика.

В силу п. 4 Правил выплаты публично-правовой компанией «Фонд защиты прав граждан - участников долевого строительства» возмещения гражданам - участникам строительства, имеющим требования о передаче жилых помещений, машино-мест и нежилых помещений», утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 07.10.2017 № 1233 (в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных правоотношений), (далее - Правила) граждане вправе обратиться с заявлением о выплате возмещения: с даты принятия Фондом решения о выплате возмещения до даты завершения процедуры конкурсного производства застройщика или даты принятия арбитражным судом определения о передаче приобретателю имущества и обязательств застройщика, указанного в п. 3 ст. 201.15-2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», в зависимости от того, какая из указанных дат наступила ранее (в случаях, предусмотренных предложением первым ч. 1 и предложением первым ч. 1.1 ст. 13 Федерального закона «О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»); с даты принятия Фондом предусмотренного ст. 13.1 Федерального закона «О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» решения о финансировании до даты завершения процедуры конкурсного производства застройщика при условии, что требования граждан по договорам участия в долевом строительстве и договорам, предусматривающим передачу жилых помещений, машино-мест и нежилых помещений, включены в реестр требований участников строительства после даты принятия Фондом указанного решения и не были переданы приобретателю в составе имущества и обязательств застройщика, указанного в ч. 3 ст. 201.15-2 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (в случаях, предусмотренных предложением вторым части 1 и предложением вторым ч. 1.1 ст. 13 Федерального закона «О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»); с даты принятия Фондом предусмотренного ст. 13.1 Федерального закона «О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» решения о финансировании до даты завершения процедуры конкурсного производства застройщика (в случаях, предусмотренных ч. 4 ст. 13 Федерального закона «О публично-правовой компании по защите прав граждан - участников долевого строительства при несостоятельности (банкротстве) застройщиков и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»).

В соответствии с п. 6 Правил при обращении о выплате возмещения гражданин представляет: заявление о выплате возмещения по форме, утвержденной Фондом; документ, удостоверяющий личность, либо его заверенную в установленном порядке копию; выписку из реестра требований кредиторов о размере, составе и об очередности удовлетворения требований.

В соответствии с ч. 2 ст. 13 Федерального закона № 218-ФЗ, выплата возмещения по договору (договорам) участия в долевом строительстве, предусматривающему передачу жилого помещения (жилых помещений), осуществляется в размере стоимости указанного помещения (указанных помещений), определяемой как произведение общей площади жилого помещения в многоквартирном доме и (или) жилом доме блокированной застройки, состоящем из трех и более блоков (всех жилых помещений в одном многоквартирном доме и (или) жилом доме блокированной застройки, состоящем из трех и более блоков), подлежащего передаче гражданину - участнику долевого строительства, но не более ста двадцати квадратных метров, и рыночной стоимости одного квадратного метра равнозначного жилого помещения (равнозначных жилых помещений) на первичном рынке на момент выплаты данного возмещения, но не менее уплаченной цены такого договора участия в долевом строительстве. Предусмотренная настоящей частью рыночная стоимость определяется в соответствии с отчетом оценщика, привлеченного Фондом.

Пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Согласно разъяснениям, данным в пункте 37 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, подлежат уплате независимо от основания возникновения обязательства (договора, других сделок, причинения вреда, неосновательного обогащения или иных оснований, указанных в Гражданском кодексе Российской Федерации).

В случаях, когда разрешаемый судом спор вытекает из налоговых или других финансовых и административных правоотношений, гражданское законодательство может быть применено к названным правоотношениям при условии, что это предусмотрено законом (пункт 3 статьи 2 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В связи с этим указанные в статье 395 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты не начисляются на суммы экономических (финансовых) санкций, необоснованно взысканные с юридических и физических лиц налоговыми, таможенными органами, органами ценообразования и другими государственными органами и подлежащие возврату из соответствующего бюджета (пункт 38 названного постановления).

Таким образом, статья 395 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает последствия неисполнения или просрочки исполнения денежного обязательства, в силу которых на должника возлагается обязанность по уплате кредитору процентов за пользование денежными средствами.

При этом положения данной нормы подлежат применению к любому денежному обязательству, вытекающему из гражданско-правовых отношений.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 13.11.2015 между ООО «Град-С» и ООО «Денвер» был заключен договор о долевом участии в строительстве квартиры со следующими основными характеристиками: трехкомнатная квартира № 183, на 8 этаже, блок-секция «Б» строящегося многоквартирного дома. Свою обязанность по оплате цены договора о долевом участии в строительстве ООО «Денвер» выполнило в полном объеме, вместе с тем ООО «Град-С» принятые на себя обязательства по строительству дома и передаче жилого помещения не исполнил не окончил строительство многоквартирного дома и не передал квартиру. 11.05.2016 между ООО «Денвер» и ООО «Верзана» был заключен договор уступки права требования, по условиям которого передающая сторона передает, а принимающая принимает на себя право требования к ООО «Град-С» передачи в собственность указанной квартиры. 10.03.2017 между ООО «Верзана» и Кузнецовой О.В. был заключен договор уступки права требования, по условиям которого передающая сторона передает, а принимающая принимает на себя право требования к ООО «Град-С» передачи в собственность указанной квартиры. 20.06.2018 между Кузнецовой О.В. и Цыбулиным В.П. был заключен договор уступки права требования, по условиям которого передающая сторона передает, а принимающая принимает на себя право требования к ООО «Град-С» передачи в собственность указанной квартиры. Застройщик свои обязательства по строительству дома не исполнил.

Решением Арбитражного суда Саратовской области от 27.02.2018 по делу № А57-29176/2017 ООО «Град-С» признано несостоятельным (банкротом) открыто конкурсное производство. Участниками строительства ООО «Град-С» принято решение о создании ЖСК «Савельево».

В рамках процедуры банкротства определением Арбитражного суда Саратовской области от 25.11.2020 за Цыбулиным В.П. признано перешедшее в порядке процессуального правопреемства требование в реестре требований о передаче жилых помещений должника ООО «Град-С» в отношении требования о передаче жилого помещения: трехкомнатная квартира № 183, на 8 этаже, блок-секция «Б», общей площадью 88,79 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>

Также за Цыбулиным В.П. признан статус члена ЖСК «Савельево».

29.06.2020 наблюдательным советом ППК «Фонд защиты прав граждан участников долевого строительства» принято решение о выплате возмещения членам ЖСК «Савельево».

16.12.2021 Цыбулин В.П. обратился в Фонд с заявлением о выплате возмещения.

В соответствии с п. 8 Правил, утвержденных Постановлением Правительства РФ от 07.10.2017г. №1233, выплата возмещения осуществляется за счет имущества Фонда в течение 10 рабочих дней со дня представления гражданином документов, указанных в пунктах 6 и 7 настоящих Правил, в валюте РФ.

Однако возмещение не было выплачено в установленный срок, что стало основанием для обращения в суд.

Ленинским районным судом г. Саратова вынесено решение по делу № 2-601/2022 от 27.07.2022 о взыскании с публично - правовой компании «Фонд развития территорий» в пользу Цыбулина В.П. возмещения в размере 5 065 825 руб.

Апелляционным определением судебной коллегией по гражданским делам Саратовского областного суда от 25.01.2023 вышеуказанное решение изменено, в пользу Цыбулина В.П. с ППК «Фонд развития территорий» взыскано денежное возмещение в размере 2 675 177 руб., расходы по уплате государственной пошлины, расходы по оплате судебной экспертизы.

Из материалов дела следует, что выплата возмещения Цыбулину В.П. была произведена лишь 22.02.2023.

По настоящему делу истцом к Фонду предъявлены требования об исполнении денежного обязательства, возникшего в связи с неисполнением застройщиком обязательства перед гражданами, заключившими договоры участия в долевом строительстве.

При таких обстоятельствах, суд полагает возможным удовлетворить требования истца в части взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами.

Согласно п. 1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Суд соглашается с расчетом задолженности, представленным истцом, посколькуп ринимая во внимание размер взысканного с ППК «Фонд развития территорий» на основании вступившего в законную силу решения суда в пользу истца возмещения, размер ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, сумма процентов за пользование чужими денежными средствами, подлежащая взысканию с ППК «Фонд развития территорий» в пользу истца за период с 10.01.2022 по 22.02.2023, составит 157 615,56 руб., с учетом моратория, установленного Постановлением Правительства РФ от 28.03.2022 N 497 «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами» (с 01.04.2022 по 01.10.2022).

Иного расчета ответчиком не представлено.

Расчет процентов по правилам статьи 395 ГК РФ

Задолженность, руб.	Период просрочки	Процентная ставка	Дней в году	Проценты, руб.
c	по	дни
[1]	[2]	[3]	[4]	[5]	[6]	[1]x[4]x[5]/[6]
2 675 177	10.01.2022	13.02.2022	35	8,50%	365	21 804,52
2 675 177	14.02.2022	27.02.2022	14	9,50%	365	9 747,91
2 675 177	28.02.2022	31.03.2022	32	20%	365	46 907,21
2 675 177	01.04.2022	01.10.2022	184	0% (мораторий)	365	0
2 675 177	02.10.2022	22.02.2023	144	7,50%	365	79 155,92
Итого:	409	5,26%	157 615,56

В связи с изложенным, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 10.01.2022 по 22.02.2023 в размере 157 615, 56 руб.

Оснований для удовлетворения исковых требований к ООО «Град-С», ЖСК «Савельево» суд не находит.

Доводы стороны ответчика о злоупотреблением истцом своими правами, об отсутствии между сторонами договорных отношений, суд находит несостоятельными ввиду изложенных выше норм закона и установленных судом обстоятельств.

В соответствии с ч.1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом при подаче иска была оплачена государственная пошлина в размере 4 477 руб. которая подлежат взысканию с ответчика.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░» (░░░ 7704446429) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░ №) ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 157 615 ░░░. 56 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 477 ░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░-░», ░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 01 ░░░░░░ 2024 ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░