Решение от 12.05.2020 по делу № 33-846/2020 от 19.02.2020

Судья Басурова Е.Е. № 33 - 846/2020

№ 2-28/2019

67RS0007-01-2018-001958-68

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

12 мая 2020 года г. Смоленск

Судебная коллегия по гражданским делам Смоленского областного суда в составе:

председательствующего Никоненко Т.П.,

судей Хлебникова А.Е., Болотиной А.А.,

при секретаре (помощнике судьи) Шекиной В.В.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе Кундина С.А. на решение Сафоновского районного суда Смоленской области от (дата) года.

Заслушав доклад судьи Хлебникова А.Е., пояснения представителя истца АО «Россельхозбанк» - Куликовой М.В. об оставлении решения без изменения, судебная коллегия

установила:

АО «Россельхозбанк» (далее также Банк) обратилось с требованием к индивидуальному предпринимателю Главе крестьянского фермерского хозяйства Кундину С.А., Кундину С.А., ООО «Мясопром» о солидарном взыскании задолженности по кредитному договору, расходов по госпошлине и обращении взыскания на заложенное имущество, указывая, что (дата) года между банком и ИП Главой КФХ Кундиным С.А. заключен кредитный договор № от (дата) года. Исполнение обязательства обеспечивалось поручительством Кундина С.А. как физического лица (договор поручительства № № от (дата) года), поручительством ООО «Мясопром» (договор поручительства № № от (дата) года), а также залогом транспортных средств (трактор <данные изъяты>, <данные изъяты> года выпуска, погрузчик сельскохозяйственный ЗУБР Беларус – <данные изъяты>) (договор залога № от (дата) года) и трех земельных участков с кадастровыми номерами №, №, № (договор залога № от (дата) года). Заемщик свои обязательства по договору надлежащим образом не исполнял, в связи с чем, образовалась задолженность, которая по состоянию на (дата) года составила <данные изъяты>, в том числе, основной долг - <данные изъяты> рубля, проценты за пользование кредитом за период с (дата) года по (дата) года - <данные изъяты>, комиссии за обслуживание кредита за период с (дата) года по (дата) года - <данные изъяты>, неустойка за несвоевременный возврат основного долга за период с (дата) года по (дата) года - <данные изъяты>, неустойка за несвоевременный возврат процентов за период с (дата) года по (дата) года - <данные изъяты>. Требование истца о возврате задолженности ответчиком не исполнены. Расходы по оплате госпошлины при подаче искового заявления составили <данные изъяты>.

В ходе судебного разбирательства истец увеличил исковые требования и просил взыскать с ответчиков солидарно задолженность по кредитному договору № от (дата) года в размере <данные изъяты>, расходы по оплате госпошлины в размере <данные изъяты>, и обратить взыскание на залоговое имущество: трактор <данные изъяты> года выпуска, погрузчик сельскохозяйственный ЗУБР (Беларус-<данные изъяты>), земельный участок с кадастровым номером <данные изъяты>, земельный участок с кадастровым номером <данные изъяты>, земельный участок с кадастровым номером <данные изъяты>.

В заседании суда первой инстанции представитель истца Марченко Е.В. уточненные исковые требования поддержала.

Ответчик Кундин С.А. (является одновременно представителем ответчиков ООО «Мясопром» и ИП Глава КФХ Кундин С.А.) факт ненадлежащего исполнения обязательств по кредитному договору не оспаривал, однако полагал, что проценты и пени (неустойка) по кредитному договору необоснованно завышены.

Решением Сафоновского районного суда Смоленской области от (дата) года исковые требования АО «Россельхозбанк» удовлетворены. С индивидуального предпринимателя Главы крестьянского фермерского хозяйства Кундина С.А., Кундина С.А., ООО «Мясопром» солидарно в пользу АО «Россельхозбанк» взыскана задолженность по кредитному договору № № от (дата) года в размере <данные изъяты>. В равных долях с ИП главы КФХ Кундина С.А., Кундина С.А., ООО «Мясопром» в пользу АО «Россельхозбанк» взысканы расходы по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>. Обращено взыскание на залоговое имущество: земельный участок с кадастровым номером №, площадью № кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, адрес: ..., западнее и северо-западнее ..., определив способ реализации имущества с публичных торгов, установив начальную продажную цену при его реализации в размере <данные изъяты> копеек; земельный участок с кадастровым номером №, площадью <данные изъяты> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, адрес: ..., западнее и северо-западнее <данные изъяты>, определив способ реализации имущества с публичных торгов, установив начальную продажную цену при его реализации в размере <данные изъяты> копеек; земельный участок с кадастровым номером №, площадью <данные изъяты> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, адрес: ..., правый берег р. <данные изъяты>, левый берег р. <данные изъяты>, западнее и северо-западнее д. <данные изъяты>, определив способ реализации имущества с публичных торгов, установив начальную продажную цену при его реализации в размере <данные изъяты> рубля; трактор ATM <данные изъяты>, <данные изъяты> года выпуска, № двигателя <данные изъяты>, заводской номер (VIN) <данные изъяты>, ПТС - <данные изъяты>, определив способ реализации имущества с публичных торгов, установив начальную продажную цену при его реализации в размере <данные изъяты> рублей; погрузчик сельскохозяйственного ЗУБР (Беларус-<данные изъяты>), заводской номер (VIN) №, № двигателя №, ПТС - №, определив способ реализации имущества с публичных торгов, установив начальную продажную цену при его реализации в размере <данные изъяты> рубля.

Меры по обеспечению иска, принятые определением Сафоновского районного суда Смоленской области от (дата) года, сохранены до исполнения решения суда.

В апелляционной жалобе ответчик Кундин С.А. просит решение суда отменить в части удовлетворения исковых требований о взыскании неустойки за несвоевременный возврат основного долга в размере <данные изъяты>, принять в этой части новое решение. Считает, что суд первой инстанции неправомерно отклонил довод ответчика о том, что сумма неустойки является чрезмерно завышенной и несоразмерной последствиям нарушения обязательств. Указывает, что с учетом конкретных обстоятельств настоящего дела, а именно суммы основного долга (<данные изъяты> рубля <данные изъяты> копейки), размер взысканной судом неустойки за несвоевременный возврат основного долга в сумме <данные изъяты> копеек является явно несоразмерным последствиям допущенных ответчиком нарушений условий кредитного договора, а также не соответствует принципу разумности и справедливости.

В возражениях на апелляционную жалобу АО «Россельхозбанк» просит решение суда оставить без изменения, а апелляционную жалобу Кундина С.А. - без удовлетворения. Считает решение законным, обоснованным и принятым в соответствие с нормами материального и процессуального права. Указывает, что бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика. Обращает внимание на то, что кредитным договором неустойка определена в размере двойной ставки рефинансирования, а доказательств ее несоразмерности суду ответчиком не представлено. Полагает, что суд, учитывая срок ненадлежащего исполнения обязательств с (дата) года по (дата) года, обоснованно удовлетворил требования банка о взыскании неустойки за несвоевременный возврат основного долга по кредитному договору в сумме <данные изъяты>.

В суд апелляционной инстанции не явились ответчики и их представители, извещенные о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом.

В соответствии с положениями ст. 167 и ст. 327 ГПК РФ судебная коллегия полагала возможным рассмотрение дела в отсутствии указанных лиц.

Проверив законность и обоснованность решения в пределах доводов апелляционной жалобы (ст. 327.1 ГПК РФ), судебная коллегия приходит к следующему.

Пунктом 1 ст. 421 ГК РФ установлено, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

В соответствии со ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и порядке, определенных договором.

В соответствии с п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

На основании п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Пунктом 2 ст. 819 ГК РФ предусмотрено, что к отношениям по кредитному договору применяются правила о договоре займа, если иное не предусмотрено правилами о кредитном договоре и не вытекает из существа кредитного договора.

Как следует из ч.1 ст. 323 ГК РФ, при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

В соответствии с ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В силу ст. 363 ГК РФ за неисполнение должником обеспеченного поручительством обязательства, должник и поручитель отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Согласно ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Согласно ч. 1 ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества.

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований кредитора может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства (ч.1 ст. 348 ГК РФ).

В силу ч. 1 ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

Стоимость предмета залога определяется соглашением сторон, если иное не предусмотрено законом (п. 1 ст. 340 ГК РФ).

Если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания (п. 3 ст. 340 ГК РФ).

Таким образом, в случае обращения взыскания на заложенное имущество в судебном порядке, суд разрешает вопрос об установлении начальной продажной цены данного имущества, руководствуясь при этом договором залога, соглашением сторон либо иными доказательствами, представленными в ходе судебного разбирательства.

В соответствии с ч. 1 ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном ГК РФ и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами 2 и 3 п. 2 ст. 350.1 ГК РФ.

Согласно пп. 4 п. 2 ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 № 102 – ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Как установлено судом и следует из материалов дела, (дата) года между Банком и ИП Главой КФХ Кундиным С.А. заключен договор об открытии кредитной линии № №. По условиям договора Банк обязуется предоставить заемщику денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, а заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора. Окончательный срок возврата - (дата) года.

Банк выполнил принятые на себя обязательства, предоставив заемщику денежные средства, что подтверждается выписками по лицевому счету за (дата) года и (дата) года.

Исполнение обязательства по кредитному договору № № от (дата) года обеспечено поручительством физического лица Кундина С.А. в соответствии с договором поручительства № № от (дата) года, поручительством ООО «Мясопром» по договору поручительства № № от (дата) года, а также залогом транспортных средств (трактор ATM <данные изъяты> года выпуска, двигатель № №, заводской номер VIN №, ПТС BE №, погрузчик сельскохозяйственный ЗУБР (Беларус-№), двигатель № №, заводской номер VIN №) в соответствии с договором № № от (дата) года о залоге, заключенным между Банком и ИП Главой КФХ Кундиным С.А., и залогом земельных участков: с кадастровым номером №, площадь <данные изъяты> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, адрес: ... левый берег р. <данные изъяты>, западнее и северо-западнее д. <данные изъяты>; с кадастровым номером №, площадь <данные изъяты> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, адрес: ... правый берег р. <данные изъяты>, левый берег р. <данные изъяты>, западнее и северо-западнее д. <данные изъяты>; с кадастровым номером <данные изъяты>, площадь <данные изъяты> кв.м., категория земель: земли сельскохозяйственного назначения, разрешенное использование: для сельскохозяйственного производства, адрес: ..., правый берег р. <данные изъяты>, левый берег р. <данные изъяты> западнее и северо-западнее д. <данные изъяты>, в соответствии с договором о залоге (ипотеке) № № от (дата) года, заключенным между Банком и Кундиным С.А.

Стороны установили залоговую стоимость транспортных средств в размере <данные изъяты> рублей, залоговую стоимость 3-х земельных участков в размере <данные изъяты> рублей <данные изъяты> копеек.

Согласно п. 7.1 кредитного договора в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по возврату кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, комиссии, других денежных обязательств, предусмотренных договором (в том числе, при вновь установленных (ом) сроках (е) возврата кредита и уплаты начисленных процентов в случае досрочного возврата кредита, как по инициативе заемщика, так и по требованию кредитора, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени), а заемщик обязуется уплатить неустойку (пеню) после предъявления кредитором соответствующего требования. Пеня начисляется на неуплаченную сумму за каждый календарный день просрочки исполнения денежного обязательства, начиная со следующего за установленным Договором днем уплаты соответствующей суммы, размер пени определяется из расчета двойной ставки рефинансирования Банка России, действующей на установленную Договором дату исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в текущем году.

По состоянию на (дата) года задолженность по указанному кредитному договору составила <данные изъяты>, из которых основной долг - <данные изъяты>; проценты за пользование кредитом – <данные изъяты> за период с (дата) года по (дата) года; комиссии за обслуживание кредита – (дата) за период с (дата) года по (дата) года, неустойка за несвоевременный возврат основного долга – <данные изъяты> за период с (дата) года по (дата) года, неустойка за несвоевременный возврат процентов – <данные изъяты> за период с (дата) года по (дата) года.

Направленные (дата) года Банком в адрес ИП КФХ Кундину С.А., ООО «Мясопром», Кундину С.А., требования об исполнении обязательств оставлены без ответа и исполнения.

Расчет задолженности подтвержден исследованными в ходе рассмотрения дела фактическими данными и не был оспорен ответчиками.

Для определения начальной продажной цены заложенного имущества на публичных торгах по ходатайству истца судом назначена оценочная экспертиза.

В соответствии с заключением эксперта ООО «Центр оценок и экспертиз» от (дата) года рыночная стоимость залогового имущества составила: трактора ATM <данные изъяты> года выпуска – <данные изъяты> рублей, погрузчика сельскохозяйственного ЗУБР (Беларус-<данные изъяты>) - <данные изъяты> рублей, земельного участка с кадастровым номером №, площадь <данные изъяты> кв.м. - <данные изъяты> рублей, земельного участка с кадастровым номером №, площадь <данные изъяты> кв.м. - <данные изъяты> рублей, земельного участка с кадастровым номером №, площадь <данные изъяты> кв.м. - <данные изъяты> рублей.

Определением суда от (дата) года по ходатайству ответчика Кундина С.А. назначена повторная экспертиза рыночной стоимости объектов недвижимости.

На основании заключения экспертов ООО «Агентство оценки Ковалевой и Компании» от (дата) года рыночная стоимость залогового имущества составила: трактора ATM <данные изъяты> года выпуска - <данные изъяты> рублей, погрузчика сельскохозяйственного ЗУБР (Беларус-<данные изъяты>) - <данные изъяты> рубль, земельного участка с кадастровым номером №, площадь <данные изъяты> кв.м, - <данные изъяты> рубля, земельного участка с кадастровым номером №, площадь <данные изъяты> кв.м, - <данные изъяты> рубля, земельного участка с кадастровым номером №, площадь <данные изъяты> кв.м, - <данные изъяты> рублей.

Принимая решение суд первой инстанции, руководствуясь положениями ст. ст. 309, 310, 323, 329, 330, 810, 811, 819, 819 ГК РФ, условиями кредитных договоров, договоров поручительства, с учетом того обстоятельства, что факт неисполнения заемщиком обусловленных договором кредитных обязательств и наличие задолженности в указанных Банком размерах подтверждены совокупностью собранных по делу доказательств и ответчиками не оспаривались, пришел к выводу об обоснованности требований Банка и взыскал требуемые им суммы с заемщика и поручителей в солидарном порядке.

Обращая взыскание на заложенное имущество и определяя его начальную продажную цену для целей его отчуждения с публичных торгов, суд исходил из положений ст. ст. 334, 334.1, 337, 348, 349, 350 ГК РФ, ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 № 102 – ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» и положил в основу определения начальной продажной цены залогового имущества выводы экспертов ООО «Агентство оценки Ковалевой и Компании» полагая, что данные выводы мотивированы, отвечают требованиям достоверности и обоснованности, установленная данной экспертизой рыночная стоимость в большей степени соответствует величине оценочной стоимости данного имущества, определенной сторонами в договоре залога, чем рыночная стоимость, определенная первоначальной экспертизой.

С результатами повторной оценочной экспертизы ООО «Агентство оценки Ковалевой и Компании» стороны согласились.

При этом суд на основании пп. 4 п. 2 ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 № 102 – ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» начальную продажную цену земельных участков обоснованно установил в размере <данные изъяты> % их рыночной стоимости, определенной оценочной экспертизой, а именно: земельного участка с кадастровым номером №, площадь <данные изъяты> кв.м, в размере <данные изъяты> рубля <данные изъяты> копеек, земельного участка с кадастровым номером №, площадь <данные изъяты> кв.м, в размере 1342 305 рублей 60 копеек, земельного участка с кадастровым номером №, площадь <данные изъяты> кв.м, ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 2 ░░. 327.1 ░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ (<░░░░░░ ░░░░░░>) ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. 7.1 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░,

░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░. 2 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░ 22.12.2011 № 81 (░░░. ░░ 24.03.2016) «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░» ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ - ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 229 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ (░░░░) ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░