Решение по делу № 2а-6299/2021 от 02.06.2021

Дело № 2а-6299/2021

УИД 35RS0010-01-2021-008754-60

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

    город Вологда                                                      28 июня 2021 года

Вологодский городской суд Вологодской области в составе

председательствующего судьи Федосеевой Ю.С.,

при секретаре Грязевой К.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального Банка Российской Федерации (Северо-Западное главное управление) к Кредитному Потребительскому Кооперативу «Финансовое Будущее», Налимову В.В. о принудительной ликвидации кредитного потребительского кооператива «Финансовое Будущее», возложении обязанности,

установил:

Центральный банк Российской Федерации (Северо-Западное главное управление) (далее – Банк России) обратился в суд с административным иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Финансовое будущее» (далее - КПК «Финансовое будущее», Кооператив), председателю КПК «Финансовое будущее» Налимову В.В., мотивируя требования тем, что КПК «Финансовое будущее», включенный в ЕГРЮЛ 26 июня 2020 года с заявленным основным видом деятельности «деятельность по финансовой взаимопомощи», в нарушение требований части 5 статьи 35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Закон № 190-ФЗ) нарушил запрет на прием в члены КПК «Финансовое будущее» новых членов и привлечении денежных средств членов КПК в период отсутствия членства кооператива в СРО (саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы), кроме того в нарушение пункта 6 части 3 статьи 5 Закон № 190-ФЗ в установленные сроки отсутствовало исполнение предписаний и запросов Банка России, что является основанием для его ликвидации на основании пункта 2 части 1 статьи 10 Закона № 190-ФЗ, пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ).

Ссылаясь на данные обстоятельства, просит:

- ликвидировать КПК «Финансовое будущее» (ОГРН 1203500015487; ИНН 3525459632), адрес (регистрации) местонахождения: 160029, Вологодская обл., г. Вологда, ул. Машиностроительная, д. 19, офис 7;

- возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПК «Финансовое будущее» на председателя правления Налимова В.В., обязать его завершить ликвидационную процедуру КПК «Финансовое будущее» в течение шести месяцев со дня вступления в законную силу решения суда.

В судебном заседании представитель административного истца по доверенности Батин Д.Н. административные исковые требования поддержал, просил удовлетворить. Дополнительно пояснил, что деятельность Кооператив осуществлять не может, поскольку в предписании от 06 ноября 2020 года был установлен запрет на привлечение денежных средств пайщиков, прием новых членов и выдачу займов. Невыполнение предписаний приводит к невозможности контроля Банка России за деятельностью КПК «Финансовое будущее», что создает угрозу нарушения прав пайщиков.

В судебное заседание административный ответчик Налимов В.В., представитель административного ответчика КПК «Финансовое будущее» не присутствовали, извещались судом надлежащим образом о времени и месте судебного заседания, причины неявки суду не известны.

В судебное заседание представитель заинтересованного лица Межрайонной ИФНС России № 11 по Вологодской области не явился, о времени и месте судебного разбирательства, извещен надлежащим образом, о причинах неявки суд не уведомил.

Суд, заслушав представителя административного истца, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью не кредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

Согласно пункту 8.2 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ Банк России дает кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения, а также запрашивает у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России. Предписания и запросы Банка России направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, в порядке, установленном Банком России. При направлении предписаний и запросов Банка России в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Банком России, при условии, что Банк России получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке

Выявление Банком России в деятельности кредитных потребительских кооперативов нарушений законодательства Российской Федерации в соответствии с пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Закона № 190-ФЗ является основанием для направления в адрес таких кооперативов обязательных для их исполнения предписаний об устранении выявленных нарушений.

Кроме того, частью 1 статьи 35 Закона № 190-ФЗ установлено, что кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Законом № 223-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно части 1 статьи 8 Закон № 223-ФЗ членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

На основании подпунктов «а», «г» пункта 9 части 3 статьи Закона № 190-ФЗ Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях неисполнения кредитным кооперативом предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок Банк России, а также требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В силу пунктов 2, 3 части 3 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) юридическое лицо ликвидируется по решению суда, в том числе по иску государственного (органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией; по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Из материалов дела следует, что КПК «Финансовое будущее» зарегистрирован Межрайонной ИФНС России № 11 по Вологодской области           26 июня 2020 года, адрес: Вологодская область, г. Вологда, ул. Машиностроительная, д. 19, офис 7, ИНН 3525459632, ОГРН 1203500015487 и вступил в Ассоциацию «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие» 26 ноября 2020 года (исключен 01 апреля 2021 года).

В рамках осуществления надзора за деятельностью кредитных потребительских кооперативов, проводимого Главным управлением на основании пункта 1 части 4 статьи 35 Закона № 190-ФЗ в адрес Кооператива были направлены запросы от 09 сентября 2020 года №, от 08 октября 2020 года №, от 16 октября 2020 года №. В связи с представлением не полного пакета документов Кооперативу направлено предписание об устранении нарушения законодательства Российской Федерации от 06 ноября 2020 года №.

В связи с поступлением от Кооператива противоречивой информации, в том числе в части протокола № Общего собрания членов (учредителей) Кооператива от 20 апреля 2020 года, а также реестра членов (пайщиков) Кооператива, в адрес Кооператива был направлен ряд уточняющих вопросов.

В результате взаимодействия Кооперативом в адрес Главного управления, в том числе были направлены: реестр членов (пайщиков) Кооператива по состоянию на 16 октября 2020 года, реестр членов (пайщиков) Кооператива по состоянию на 16 марта 2021 года. Согласно данным реестра 25 членов (пайщиков) были приняты в Кооператив до вступления КПК «Финансовое будущее» в СРО.

Таким образом, в нарушение части 5 статьи 35 Закона № 190-ФЗ Кооператив принял новых членов (пайщиков), до вступления в саморегулируемую организацию.

Кроме того, Главным управлением в рамках осуществления надзора за деятельностью кредитных потребительских кооперативов в Кооператив направлено предписание об устранении нарушений законодательства Российской Федерации от 06 ноября 2020 года №. По результатам рассмотрения ответа Кооператива от 11 ноября 2020 года № на предписание Банка России, Главным управлением в адрес Кооператива направлено письмо от 11 декабря 2020 года №. В письме отмечалось, что предписание не может быть признано исполненным и остается на контроле Главного управления, а также сообщалось о необходимости принятия мер, направленных на устранение и недопущение в дальнейшей деятельности нарушений требований Закона № 190-ФЗ, а также обеспечение надлежащего исполнения предписаний Банка России, и представление в срок до 28 декабря 2020 года через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России: информации о принятых мерах, направленных на обеспечение надлежащего исполнения предписаний Банка России (с приложением подтверждающих документов); оборотно-сальдовых ведомостей по счетам бухгалтерского учета; выписок по расчетным счетам Кооператива, открытых в кредитных организациях; копий договоров с контрагентами; копий договоров займа от 19 октября 2020 года № и №, заключенных с ФИО1

29 декабря 2020 года от Кооператива поступило обращение о продлении срока представления информации по запросу на 1 месяц, в связи с болезнью работника Кооператива. Срок был продлен до 28 января 2021 года. В установленный запросом срок документы и информация от Кооператива в Главное управление не поступили.

Через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России 10 февраля 2021 года в Главное управление поступили 3 письма Кооператива с идентичными исходящими номерами.

По результатам анализа текста писем Кооператива, установлено, что данные письма направлены Кооперативом в ответ на уведомление о неисполнении предписания от 06 ноября 2020 года № и письма от 11 декабря 2020 года №. По результатам рассмотрения данных документов установлено, что предписание и письмо не могут быть признаны исполненными и остаются на контроле Главного управления.

В ответ на письмо от 12 марта 2021 года № Кооперативом направлено письмо от 17 марта 2021 года №

Запрошенные документы Кооперативом представлены не в полном объеме. При этом, комментарии относительно причин отсутствия документов запрошенных (информации) Кооперативом не представлено.

Информация, направленная письмами Кооператива в Главное управление содержит признаки ее недостоверности, а именно реестры членов (пайщиков) Кооператива и протокол № от 20 апреля 2020 года, представленные разными письмами, содержат разную информацию в отношении ФИО2 и ФИО3, в связи с этим в адрес Кооператива направлено письмо от 19 апреля 2021 года №, в котором указано, что предписание и запрос не могут быть признаны исполненными.

С учетом вышеизложенного, суд приходит к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения административных исковых требований административного истца о ликвидации КПК «Финансовое будущее».

В соответствии с частью 5 статьи 61 ГК РФ решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

В силу статьи 1 Федерального закона от 08 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Согласно статье 4 названного Закона государственные реестры содержат соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы. Государственные реестры являются федеральными информационными ресурсами.

По смыслу указанных правовых норм единственным доказательством включения гражданина в состав учредителей юридического лица является внесение соответствующей записи в государственный реестр юридических лиц.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц, лицом, имеющим право действовать от имени КПК «Финансовое будущее» без доверенности, является председатель правления Налимов В.В., в связи с чем, суд полагает возможным обязанность по осуществлению процедуры ликвидации кооператива с установлением срока проведения ликвидационных мероприятий возложить на Налимова В.В.

Статья 10 Федерального закона «О кредитной кооперации» не устанавливает сроки осуществления ликвидации.

В тоже время в силу статьи 187 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации решение суда приводится в исполнение после вступления его в законную силу, за исключением случаев немедленного исполнения, в порядке, установленном федеральным законом. Суд вправе указать предельные сроки исполнения решения суда в соответствии с характером соответствующих требований.

Суд полагает срок, в который должны быть проведены ликвидационные мероприятия подлежащим установлению в пределах шести месяцев.

С учетом вышеизложенных обстоятельств, суд полагает требования Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации подлежащими удовлетворению.

Руководствуясь статьями 175-180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

решил:

административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Финансовое будущее», ОГРН 1203500015487, ИНН 3525459632, адрес: город Вологда, улица Машиностроительная, дом 19, офис 7.

Возложить на председателя правления Кредитного потребительского кооператива «Финансовое будущее» Налимова В.В. обязанность по осуществлению процедуры ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Финансовое будущее» в шестимесячный срок с момента вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Вологодский областной суд через Вологодский городской суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме.

Судья                                                                                    Ю.С. Федосеева

Мотивированное решение изготовлено 09 июля 2021 года.