Решение от 19.04.2018 по делу № 2-129/2018 от 21.02.2018

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

с. Уразовка                              19 апреля 2018г

    Краснооктябрьский районный суд Нижегородской области в составе председательствующего судьи Кидимова М.А.,

при секретаре Юсиповой Г.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению АО «Российский сельскохозяйственный банк» к Хайретдинову Фариту Саяровичу, Хайретдинову Саяру Самиулловичу, Хайретдиновой Эльмире Саяровне, Худайбердину Ильясу Хайдяровичу о расторжении кредитного договора и взыскании задолженности по нему

УСТАНОВИЛ

В Краснооктябрьский районный суд обратился АО «Российский сельскохозяйственный банк», далее истец с указанными требованиями к Хайретдинову Ф.С., далее ответчик 1, Хайретдинову С.С., далее ответчик 2, Хайретдиновой Э.С., далее ответчик 3, Худайбердину И.Х., далее ответчик 4, которые мотивирует следующим.

Между истцом и ответчиком 1, ответчиком 2, ДД.ММ.ГГГГг был заключен кредитный договор №, согласно которого ответчику 1 и ответчику 2 был выдан кредит в размере 700 000 рублей, под 14% годовых на срок до 12 марта 2018г. Ответчик 1 и ответчик 2 в свою очередь обязались ежемесячно погашать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом.

Истец указывает, что свои обязательства выполнил, а ответчик 1 не исполняет свои обязательства.

Кроме того, в обеспечение указанного кредитного договора были заключены договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГг с ответчиком 3 и № от ДД.ММ.ГГГГг с ответчиком 4.

Истец со ссылкой на положения ГК РФ, кредитного договора, договора поручительства просит расторгнуть кредитный договор и взыскать солидарно с ответчиков в свою пользу сумму задолженности по кредитному договору в размере 838 875 рублей 14 копеек, из которых 471 942 рубля 43 копейки основной долг, 127 894 рубля 56 копеек пени на просроченную часть основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГг по ДД.ММ.ГГГГг, а также по момент вступления в законную силу решения суда исходя из двойной действующей ключевой ставки Банка России умноженной на остаток ссудной задолженности по кредиту (основному долгу) разделенной на 365)366 дней календарного года и умноженной на количество дней просрочки возврата основного долга, 187 893 рубля 33 копейки проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГг по ДД.ММ.ГГГГг, а также за период с ДД.ММ.ГГГГг по дату вступления в законную силу решения суда исходя из ставки 14% годовых умноженной на остаток ссудной задолженности по кредиту (основному долгу), разделенное на 365/366 дней календарного года и умноженной на количество дней за которые начисляются проценты, 51 144 рубля 82 копейки пени по процентам за период с ДД.ММ.ГГГГг по ДД.ММ.ГГГГг, а также по момент вступления в законную силу решения суда исходя из двойной действующей ключевой ставки Банка России умноженной на остаток задолженности по процентам, разделенной на 365/366 дней календарного года и умноженной на количество дней просрочки возврата процентов. Также истец просит взыскать в свою пользу расходы по уплаченной госпошлине 17 588 рублей 75 копеек.

В судебное заседание стороны, надлежащим образом извещенные, не явились. Представитель истца просил рассмотреть дело в свое отсутствие, о причинах неявки ответчиков неизвестно.

Судом вынесено определение о рассмотрении дела в отсутствие не явившихся лиц.

Исследованием материалов дела установлено следующее.

Согласно кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГг он заключен между истцом и ответчиком 1, ответчиком 2.

Согласно ст. 1, 2 указанного кредитного договора, Кредитор обязуется предоставить Заемщикам кредит в сумме 700 000 рублей под 14.00 % годовых на строительство животноводческого помещения на срок до ДД.ММ.ГГГГг.

Из договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГг с ответчиком 3 и № от ДД.ММ.ГГГГг с ответчиком 4 следует, что они обязались перед истцом отвечать за исполнение ответчиком 1 и отвечиком 2 всех обязательств по указанному кредитному договору. В соответствие с п. 4.2 Договора, поручительство прекращается, если кредитор в течение года, со дня когда должник обязан исполнить все свои обязательства по кредитному договору в полном объеме, не предъявит к поручителю требование указанное в п. 2.4 договора.

Из расчета цены иска представленного истцом следует, что за ответчиками имеется задолженность в размере 838 875 рублей 14 копеек, из которых 471 942 рубля 43 копейки основной долг, 127 894 рубля 56 копеек пени на просроченную часть основного долга за период с ДД.ММ.ГГГГг по ДД.ММ.ГГГГг, 187 893 рубля 33 копейки проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГг по ДД.ММ.ГГГГг, 51 144 рубля 82 копейки пени по процентам за период с ДД.ММ.ГГГГг по ДД.ММ.ГГГГг.

Согласно Требований ответчикам, в связи с тем, что не исполнены в полном объеме обязательства по Кредитному договору, предложено вернуть всю оставшуюся сумму кредита вместе с причитающимися процентами.

Изучив материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

Согласно ч.1 ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ч. 2 этой же статьи, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно ст. 820 ГК РФ, кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Согласно ч. 1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ч. 1 ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно ч. 1 ст. 450 ГК РФ, изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Согласно ч. 2 этой статьи, по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только, в т.ч. при существенном нарушении договора другой стороной

Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Как установлено в судебном заседании между истцом и ответчиком 1, ответчиком 2, был заключен кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг согласно которого ответчику 1, ответчику 2 был предоставлен кредит в сумме 700 000 рублей, под 14.00 % годовых, на строительство животноводческого помещения, на срок до ДД.ММ.ГГГГг. Ответчик 1, ответчик 2, согласно условиям кредитного договора обязались ежемесячно погашать кредит и уплачивать проценты за пользование кредитом.

    Также в судебном заседании установлено, что истец свои обязательства выполнил, предоставив ответчику 1, ответчику 2 кредит на указанную сумму. Однако ответчик 1, ответчик 2 свои обязательства не выполняют, а именно платежи в счет погашения задолженности не производит.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу о том, что нарушение ответчиком 1, ответчиком 2 условий кредитного договора влечет для истца такой ущерб, что он в значительной степени лишается того, на что был вправе рассчитывать при заключении договора. При таких обстоятельствах требование истца о расторжении указанного кредитного договора подлежит удовлетворению и он вправе требовать досрочного возврата выданного кредита.

    Рассматривая вопрос о взыскании с ответчика 1, ответчика 2 суммы задолженности по указанному кредитному договору, суд исходит из вышеизложенных положений законодательства, условий договора, представленного расчета суммы задолженности, и приходит к выводу об удовлетворении указанного требования.

    При этом суд, исходя из положений гражданского законодательства, полагает возможным исчислить взыскиваемые проценты и неустойки на день вынесения решения суда: 471 942 рубля 43 копейки основной долг, 213 235 рублей 99 копеек проценты за пользование кредитом, 149 517 рублей 73 копейки пени на просроченную часть основного долга, 62 732 рубля 47 копеек пени за несвоевременную уплату процентов

Рассматривая вопрос о взыскании с ответчика 1, ответчика 2 пени по просроченной части основного долга по дату вступления в законную силу решения суда исходя из двойной действующей ключевой ставки Банка России умноженной на остаток ссудной задолженности по кредиту, разделенной на 365/366 дней календарного года и умноженной на количество дней просрочки возврата основного долга; процентов за пользование кредитом по дату вступления в законную силу решения суда исходя из ставки 14%, умноженной на остаток ссудной задолженности, разделенной на 365/366 дней календарного года и умножить на количество дней за которые начисляются проценты; пени по процентам по дату вступления в законную силу решения суда исходя из действующей двойной ключевой ставки Банка России умноженной на остаток задолженности по процентам, разделенной на 365/366 дней календарного года и умноженной на количество дней просрочки возврата процентов, суд исходит из следующего.

Согласно ч. 2 ст. 809 ГК РФ, при отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

Согласно ч. 1 ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

    Таким образом, из изложенного и положений кредитного договора о неустойке (ст. 6) суд приходит к выводу о правомерности указанных требований истца.

    Кроме этого в судебном заседании установлено, что ответчик 3 и ответчик 4 приняли на себя обязательство перед истцом за надлежащее исполнение ответчиком 1 и ответчиком 2 условий указанного кредитного договора.

Согласно ч. 1 ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.Согласно ч.2 этой же статьи, поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствие с ч. 6 ст. 367 ГК РФ, поручительство прекращается по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается при условии, что кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иск к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.

Данная норма о прекращении поручительства в случае отсутствия в договоре условия о сроке поручительства и пропуске кредитором годичного срока для предъявления требований к поручителю является императивной.

При этом условие о действии договора поручительства до фактического исполнения основного обязательства не является условием о сроке поручительства, предусмотренном пунктом 4 статьи 367 Гражданского кодекса Российской Федерации, поскольку в соответствии со статьей 190 данного кодекса установленный законом, иными правовыми актами или сделкой срок определяется календарной датой или истечением периода времени, который исчисляется годами, месяцами, неделями, днями или часами. Срок может определяться также указанием на событие, которое должно неизбежно наступить.

Фактическое исполнение должником обязательства к таким событиям не относится.

    В соответствии с условиями кредитного договора № № от ДД.ММ.ГГГГг, срок его исполнения ДД.ММ.ГГГГг.

    В соответствие с договорами поручительства № от ДД.ММ.ГГГГг с ответчиком 3 и № от ДД.ММ.ГГГГг с ответчиком 4, они приняли на себя обязательство перед истцом за надлежащее исполнение ответчиком 1, ответчиком 2 условий указанного кредитного договора (п. 1.7 Договора). В соответствие с п. 4.2 договора поручительства, поручительство прекращается, если кредитор в течение года со дня, до которого должник обязан исполнить все свои обязательства по кредитному договору в полном объеме не предъявит поручителю требование указанное в п. 2.4 договора.

    Однако указания на срок самого поручительства, в частности на дату, период времени, исчисляемый годами, месяцами, неделями, днями или часами, либо на событие, которое должно неизбежно наступить, договор поручительства не содержит.

Положения указанных договоров поручительства, согласно которому ответчик 3, ответчик 4 обязались отвечать перед истцом в полном объеме за исполнение ответчиком 1, ответчиком 2 своих обязательств по кредитному договору, содержит условие об объеме ответственности поручителя, но не о сроке поручительства.

Поскольку поручительство является способом обеспечения исполнения обязательств заемщика перед кредитором, то ответственность поручителя перед кредитором возникает в момент неисполнения заемщиком своих обязательств, а если обязательство по уплате долга исполняется по частям - в момент неуплаты соответствующей части.

Из предоставленного истцом расчета задолженности ответчика 1, ответчика 2 по основному обязательству следует, что задолженность по ежемесячным платежам возникла начиная с марта 2015 года.

Как следует из кредитного договора, возврат займа осуществляется ежемесячными платежами. С иском к поручителям истец обратился ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, с учетом применения норм статьи 367 ГК РФ, срок поручительства по задолженности, возникшей по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг прекращен, соответственно право банка с требованиями о взыскании задолженности с поручителя возникает только на задолженность образовавшуюся с ДД.ММ.ГГГГг.

При таких обстоятельствах ответчик 3, ответчик 4 отвечают в размере образовавшейся задолженности с ДД.ММ.ГГГГг, а именно 151 666 рублей 51 копейки основной долг, 14 579 рублей 12 копеек проценты за пользование кредитом, 14 947 рублей 70 копеек пени на просроченную часть основного долга, 887 рублей 81 копейка пени за несвоевременную уплату процентов.

Также, исходя из вышеизложенных положений законодательства, суд полагает правомерными требования истца о взыскании с ответчика 3, ответчика 4 пени по просроченной части основного долга, исходя из суммы основного долга 151 666 рублей 51 копейки, по дату вступления в законную силу решения суда исходя из двойной действующей ключевой ставки Банка России умноженной на остаток ссудной задолженности по кредиту, разделенной на 365/366 дней календарного года и умноженной на количество дней просрочки возврата основного долга; процентов за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГг по дату вступления в законную силу решения суда исходя из ставки 14%, умноженной на остаток ссудной задолженности, разделенной на 365/366 дней календарного года и умножить на количество дней за которые начисляются проценты; пени по процентам за период с ДД.ММ.ГГГГг и по дату вступления в законную силу решения суда исходя из действующей двойной ключевой ставки Банка России умноженной на остаток задолженности по процентам, разделенной на 365/366 дней календарного года и умноженной на количество дней просрочки возврата процентов.

    Рассматривая вопрос о взыскании солидарно с ответчиков суммы задолженности по указанному кредитному договору, суд исходит из вышеизложенных положений законодательства, условий договора, расчета суммы задолженности, обстоятельств дела и приходит к выводу об удовлетворении указанного требования в следующем порядке:

со всех ответчиков следует солидарно взыскать задолженность по кредитному договору: 151 666 рублей 51 копейки основной долг, 14 579 рублей 12 копеек проценты за пользование кредитом, 14 947 рублей 70 копеек пени на просроченную часть основного долга, 887 рублей 81 копейка пени за несвоевременную уплату процентов;

с ответчика 1 и ответчика 2 следует взыскать солидарно 320 275 рублей 92 копейки основной долг, 198 656 рублей 87 копеек проценты за пользование кредитом, 134 570 рублей 03 копейки пени на просроченную часть основного долга, 61 844 рубля 66 копеек пени за несвоевременную уплату процентов.

Рассматривая требование о взыскании с ответчиков суммы уплаченной госпошлины, суд руководствуется положениями гл. 7 ГПК РФ и приходит к выводу о его удовлетворении согласно взысканной сумме, а именно 10 841 рубль 62 копейки следует взыскать со всех ответчи░░░ ░░░░░░░░░, ░ 6 747 ░░░░░░ 13 ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ 1 ░ 2.

    ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░. 194-199 ░░░ ░░ ░░░

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░░: 151 666 ░░░░░░ 51 ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, 14 579 ░░░░░░ 12 ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, 14 947 ░░░░░░ 70 ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 887 ░░░░░░ 81 ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 841 ░░░░░ 62 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░░: 320 275 ░░░░░░ 92 ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, 198 656 ░░░░░░ 87 ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, 134 570 ░░░░░░ 03 ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 61 844 ░░░░░ 66 ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 747 ░░░░░░ 13 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░»:

░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 320 275 ░░░░░░ 92 ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ 365/366 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 14%, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ 365/366 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░;

░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ 365/366 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░;

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░»

░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 151 666 ░░░░░░ 51 ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ 365/366 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 14%, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ 365/366 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░;

░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ 365/366 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░;

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░