Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-1014/2019 от 30.08.2019

дело № 1-1014/2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Абакан                     12 ноября2019 г.

Абаканский городской суд Республики Хакасия в составе

председательствующего судьи                            Никифоровой Л.А.,

с участием:

государственного обвинителя - помощника прокурора г. Абакана         Кипрушева Н.А.,

подсудимого                                        Барыбина С.С.,

защитника – адвоката                                Белецкой Н.В.,

при секретаре                                     Синициной А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Барыбин(а) С.С., <данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Барыбин С.С. совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору. Преступление совершено в <адрес> при следующих обстоятельствах.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время следствием не установлены, Барыбин С.С., испытывая материальные трудности и имея низкий уровень достатка, достоверно зная о том, что в получении кредита ему будет отказано, находясь в неустановленном месте на территории <адрес>, вступил в предварительный сговор с неустановленным лицом, направленный на хищение денежных средств ПАО «Промсвязьбанк», путем обмана, из корыстных побуждений, с целью противоправного, безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, путем предоставления банку заведомо ложной справки формы 2- НДФЛ о месте работы в КГБУЗ «Минусинская МБ» и полученном доходе в 2018 году. При этом Барыбин С.С., как лицо, выступающее в качестве заемщика, взял на себя обязанность по обращению в кредитное учреждение и предоставлению банку заведомо ложных документов, обеспечивающих получение кредита. В свою очередь неустановленное лицо взяло на себя обязанность по подысканию кредитного учреждения и сбору заведомо ложных документов, обеспечивающих получение кредита Барыбину С.С. После чего Барыбин С.С., действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом, с преступным умыслом на хищение денежных средств заемщиком, путем предоставления банку заведомо ложных сведений, из корыстных побуждений, с целью противоправного, безвозмездного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, группой лиц по предварительному сговору, совершил хищение денежных средств в сумме <данные изъяты>, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», при следующих обстоятельствах:

Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точная дата и время в ходе следствия не установлены, неустановленное лицо, руководствуясь преступным умыслом, реализуя с Барыбиным С.С. преступные намерения и выполняя отведенную ему роль в общем преступном сговоре, из корыстных побуждений, находясь в неустановленном месте, подготовило справку формы 2- НДФЛ на имя Барыбина С.С. за 2018 год, содержащую заведомо ложные сведения о месте работы Барыбина С.С. в качестве слесаря-кислородчика в КГБУЗ «Минусинская МБ» и о размере его заработной платы.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Барыбин С.С., действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом, реализуя совместный преступный умысел, находясь в Операционном офисе «Хакасский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>А, обратился к менеджеру по работе с клиентами Операционного офиса «Хакасский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» Е...Ю.А. с просьбой в оформлении кредита на его имя, которой сообщил заведомо ложные сведения о том, что с февраля 2018 года работает в КГБУЗ «Минусинская МБ», чем ввел Е...Ю.А. в заблуждение, скрыв свои истинные намерения о том, что фактически не собирается выполнять принятые на себя обязательства по возврату кредита.

ДД.ММ.ГГГГ в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Барыбин С.С., действуя совместно и согласованно с неустановленным лицом, реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Промсвязьбанк», достоверно зная о том, что никогда не работал в КГБУЗ «Минусинская МБ» слесарем-кислородчиком, постоянного дохода не имеет, путем обмана, не имея намерений и возможности исполнять кредитные обязательства, из корыстных побуждений, с целью безвозмездного, противоправного изъятия чужого имущества и обращения его в свою пользу, группой лиц по предварительному сговору, находясь в Операционном офисе «Хакасский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>А, подписал анкету на получение кредита в ПАО «Промсвязьбанк», составленную с его слов сотрудниками банка и содержавшую заведомо ложные сведения о том, что с февраля 2018 года Барыбин С.С. работает в КГБУЗ «Минусинская МБ», в целях получения которого подписал заявление на заключение договора об оказании услуг в рамках программы добровольного страхования «Защита заемщика» №-COl, содержащее условие о списании со счета 40№ суммы собственных денежных средств в размере <данные изъяты> в счет уплаты комиссии, а также договор № НСБ-ПСБКРМ-01-0141189 на выдачу страхового полиса ООО СК «Ингосстрах-Жизнь».

На основании подписанной анкеты на получение кредита, заявления на заключение договора об оказании услуг в рамках программы добровольного страхования «Защита заемщика» №-COl, а также договора № НСБ- ПСБКРМ-01-0141189 на выдачу страхового полиса ООО СК «Ингосстрах- Жизнь», ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 33 минуты на счет 40№, принадлежащий Барыбину С.С. ПАО «Промсвязьбанк» зачислены денежные средства в сумме <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 33 минуты со счета 40№ списаны денежные средства в сумме <данные изъяты> в счет исполнения договора об оказании услуг в рамках программы добровольного страхования «Защита заемщика» №-С01, подписанного Барыбиным С.С.

ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 36 минут со счета 40№ списаны денежные средства в сумме <данные изъяты> в счет исполнения договора № НСБ-ПСБКРМ-01-0141189 на выдачу страхового полиса ООО СК «Ингосстрах- Жизнь», подписанного Барыбиным С.С.

ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 46 минут, Барыбин С.С., реализуя совместный преступный умысел, направленный на хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, группой лиц по предварительному сговору, из корыстных побуждений, с целью противоправного безвозмездного изъятия денежных средств и обращения их в свою пользу, находясь в Операционном офисе «Хакасский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: <адрес>А, снял наличные денежные средства по предоставленному кредиту в сумме <данные изъяты>, которыми распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 23 минут по 10 часов 31 минуту, Барыбин С.С., находясь в неустановленном месте, неустановленным способом, осуществил запрос баланса со снятием со счета 40№ комиссии в общей сумме <данные изъяты>.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 28 минут по 10 часов 32 минуты, Барыбин С.С., находясь в неустановленном месте, неустановленным способом, осуществил со счета 40№ оплату средств связи на общую сумму <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 02 минуты со счета 40№ списаны денежные средства в сумме <данные изъяты> в счет погашения кредитных обязательств перед ПАО «Промсвязьбанк».

В результате совместных преступных действий Барыбина С.С. и неустановленного лица ПАО «Промсвязьбанк» причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>.

Подсудимый Барыбин С.С. в судебном заседании вину признал, показания давать отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции России.

Из оглашенных в порядке ст.276 УПК РФ показаний Барыбина С.С., допрошенного в ходе предварительного расследования ДД.ММ.ГГГГ следует, что сестры Б...Е.Н. у него нет и родственников с таким именем также нет. Номер телефона 8923 344 0289 ему незнаком, Б...А.С. контактным лицом при получении потребительского кредита никогда не выступала. <данные изъяты> полученные от взятого потребительского кредита он потратил на одежду, продукты питания, также ушел в запой на месяц, у него случаются глубокие запои. Материальные ценности на полученные денежные средства он не приобретал. Желает добавить, что в собственности у него ничего нет, при получении кредита он осознавал, что платить кредит не будет, мужчина по имени Андрей ему пояснил, что они сами будут выплачивать кредит 3 месяца, чтобы банк ничего не заподозрил, а он получит вознаграждение за то, что кредит оформлен на его имя (т. 1 л.д. 191-193). В Минусинской межрайонной больнице слесарем кислородчиком он никогда не работал, к данной организации он вообще никакого отношения не имеет. Постоянного источника дохода у него нет.

Неофициально он работает разнорабочим на фермерских хозяйствах жителя <адрес>, у М...В.В.. Фермы расположены в <адрес> и д. Курганчики, <адрес>.

В конце января 2019 года к нему обратился житель д. Курганчики, <адрес> по имени Ашот. У Ашота так же имеется ферма в деревне, но он на ней не работал, познакомился с Ашотом случайно, при каких именно обстоятельствах он не помнит, т.к. периодически он выпивал. В какой именно день он не помнит, к нему обратился Ашот, который спросил у него получал ли он когда-нибудь кредиты либо займы. Он ответил, что никогда не получал. Тогда Ашот предложил ему оформить на него кредит в одном из банков, а так же пояснил, что есть люди, которые в этом ему помогут. Ашот ему пояснил, что за помощь в получении кредита данным людям нужно будет заплатить 50% от полученных денежных средств с кредита. Так же Ашот пояснил, что часть денег так же надо будет заплатить ему, за то, что он сведет и познакомит его с вышеуказанными людьми, которые помогут ему оформить кредит, а так же за то, что он его будет возить к этим людям. При этом он осознавал, что он не имеет финансовой возможности выплатить данный кредит. На данные условия он согласился. Так как, он злоупотребляет спиртными напитками и в то время он выпивал, то Ашот ему пояснил, что ему нужно некоторое время не пить, чтобы привести себя в порядок. Так же Ашот ему пояснил, что ему нужен его паспорт, для того, чтобы передать сведения людям, которые будут помогать ему в оформлении кредита.

Через несколько дней, ему позвонил Ашот и пояснил, что ему нужно собираться и взять с собой паспорт. В этот момент он находился в <адрес>, на работе. Ашот приехал с женой по имени Лиана. Когда он сел в машину Ашот сказал ему, что они едут в <адрес> подавать заявку на получение кредита. По дороге Лиана передала ему бумагу, на которой был напечатан текст с названием организации, т.е. Минусинской межрайонной больницы, где он якобы работает, должность, фамилия руководителя, а так же фамилии лиц, с кем он работает, то также были указаны телефоны организации. Лиана пояснила, что данный текст нужно выучить и сказать его при оформлении анкеты на получение кредита.

Приехав в <адрес>, они остановились на рынке «Заречный» по <адрес> позвонил, как он ему пояснил, людям которые будут помогать оформить кредит, и сказал, что они ждут на рынке. Примерно через 5 минут к автомобилю Ашота подъехал автомобиль ВАЗ 2109, либо ВАЗ 2114, черного цвета. За рулем автомобиля находился мужчина, внешне похожий на армянина. Так же, он видел, что на переднем пассажирском сиденье сидел какой-то парень.

Ашот ему сказал, чтобы он пересел к ним в автомобиль и сам так же пересел к ним. Когда он сел на заднее сиденье к нему обратился парень, который сидел на пассажирском сиденье. Он представился ему «Андреем». Андрей ему пояснил, что перед тем, как идти оформлять кредит нужно выучить текст и передал ему такой же листок бумаги, который ему ранее уже передавала Лиана. Андрей спросил, есть ли у него телефон, он ответил, что есть. Андрей сказал, что при оформлении кредита указывать свой номер, а так же сказал, чтобы он передал ему телефон, для того, чтобы он внес в контакты номера телефонов, которые нужно будет указывать как «контактные» родственников, коллег. При этом он видел, что Андрей менял в своем телефоне сим-карту, так же в своем телефоне поменял сим-карту Рубен. Они пояснили, что вставили сим-карты с номерами телефонов, которые он будет указывать при оформлении заявки на кредит. Когда они находились в машине, то Андрей пояснил, что при подаче заявки на кредит необходимо указывать сумму в <данные изъяты>, но если будет одобрена большая сумма, то необходимо будет соглашаться. Андрей передал ему справку о его доходах, при этом он ему сказал, что если будут спрашивать, то надо указывать, что в 10 числах аванс около 10 тысяч, а зарплата около <данные изъяты>. В справке было написано, что она выдана Минусинской межрайонной больницей. Андрей спросил его, выучил ли он текст. Он ответил, что он не может запомнить, тогда Андрей сказал Ашоту, чтобы тот отправил с ним Лиану, для помощи при оформлении заявки на кредит, а так же чтобы она представилась его сестрой. Рубен в автомобиле каких-либо действий не предпринимал, с ним не разговаривал.

После этого он на автомобиле Ашота поехали за Андреем и Рубеном. Приехав в <адрес> они подъехали к офису банка «Промсвязьбанк», адреса не знает. Андрей сказал, чтобы он пошел туда и оформил заявку и передал ему справку 2-НДФЛ. В помещение банка он пошел с Лианой, которой Андрей сказал, чтобы она помогла ему, т.к. он ничего не помнит по данным с бумаги. В данном банке, по ранее данным указаниям Андрея, он, при помощи Лианы, используя вышеуказанную справку 2-НДФЛ, оформил заявку на получение кредита на сумму <данные изъяты>.

Через некоторое время ему пришло смс-сообщение, что кредит одобрен на сумму <данные изъяты>, но для получения кредита необходимо предъявить трудовую книжку. Об этом он рассказал Андрею. Андрей ему сказал, что он сделает трудовую книжку, но так как уже был вечер, то сегодня он не успеет и надо приехать завтра. После этого он отдал Андрею свой паспорт, как он ему сказал, паспорт необходим для изготовления трудовой книжки и они с Рубеном уехали.

Лиана предложила Ашоту снять квартиру посуточно в <адрес>, чтобы не ездить туда сюда, он согласился.

На следующий день они встретились с Рубеном и Андреем возле отделения «Промсвязьбанка». Андрей передал ему копию трудовой книжки, выданной якобы на его имя, с записями о его трудоустройстве. При этом, ни в одной из организаций, которые указаны в трудовой книжке, он не работал, в некоторые периоды он вообще находился в местах лишения свободы. Андрей сказал, чтобы он пошел и передал эти документы в банк, что он и сделал. В банк он так же ходил с Лианой. Специалист банка пояснила, чтобы он ждал смс-сообщение с результатами рассмотрения заявки.

После этого Андрей сказал Ашоту, чтобы тот сообщил ему когда будет результат по заявке. На что Ашот согласился. После этого Андрей и Ашот уехали.

На следующий день, ему пришло смс-сообщение о том, что кредит одобрен. Ашот позвонил Андрею, чтобы они приезжали в <адрес>, к банку. По приезду Андрея, который был с Рубеном, они все встретились возле банка. При этом Ашот ему сказал, когда он получит денежные средства, которые надо будет снять полностью, ему надо будет сесть к нему в автомобиль и передать ему денежные средства, а он в свою очередь отдаст деньги Андрею, заберет свою долю и отдаст остальное ему.

После этого, он подписал договор в банке о выдаче кредита, ему передали банковскую карту, с которой в том же банке он снял денежные средства в какой точно сумме, он точно не помнит, т.к. была списана за страховку.

После снятия денежных средств он их передал Ашоту, в его автомобиле. Ашот после этого вышел и пошел к Андрею с Рубеном, чтобы отдать им их долю, т.е. 50 %.

После этого Ашот вернулся, забрал у него документы по кредиту, сим-карту и выкинул все это. Ашот сказал, чтобы он об этом никому не говорил, иначе ему будет хуже и при вопросах от сотрудников полиции, ему надо будет говорить, что кредит он оформлял через объявление в газете, но в какой именно он не помнит. После чего Ашот ему передал денежные средства в сумме <данные изъяты>, пояснив, что остальные деньги он оставляет себе, за оказанные услуги. Свою вину признает, в содеянном раскаивается.

<данные изъяты> полученные от взятого потребительского кредита он потратил на одежду, продукты питания, также ушел в запой на месяц, у него случаются глубокие запои. Материальные ценности на полученные денежные средства он не приобретал.

Желает добавить, что в собственности у него ничего нет, при получении кредита он осознавал, что платить кредит не будет, мужчина по имени Андрей ему пояснил, что они сами будут выплачивать кредит 3 месяца, чтобы банк ничего не заподозрил, а он получит вознаграждение за то, что кредит оформлен на его имя (т. 1 л.д. 186-190, 200-204).

Огласив показания не явившихся представителя потерпевшего свидетелей, исследовав письменные материалы уголовного дела, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимого в установленном судом деянии. При этом, суд исходит из того, что подсудимый и защитник имели возможность оспорить показания, например, допросить показывающих против них свидетелей, задать им вопросы, возразив против оглашения их показаний в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, имели возможность высказать свои возражения в случае несогласия с показаниями, однако данным правом не воспользовались. Выводы суда подтверждаются приведенными ниже доказательствами.

Из оглашенных в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ показаний представителя потерпевшего К...С.Н. следует, что ДД.ММ.ГГГГ в помещении ОО «Хакасский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», по адресу: <адрес>, Барыбин С.С. оформил заявку на получение потребительского кредита в сумме <данные изъяты>, которую он собственноручно подписал. Своей подписью он подтвердил правильность сведений, которые сообщил при заполнении документа, в частности место своей работы и доходы.

При подаче заявления Барыбин С.С. предоставил необходимый пакет документов, в числе которых:

- паспорт гражданина РФ серии 0413 №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>е, ДД.ММ.ГГГГ с отметкой о регистрации по адресу: <адрес>1;

- справку в оригинале о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2018 год № от ДД.ММ.ГГГГ, выдана КГБУЗ «Минусинская МБ» (ИНН 2455036156), за подписью главного бухгалтера Т...Е.В., заверена печатью организации;

- копию трудовой книжки ТК №, выданную ГБУЗ «Минусинская МБ» и заверенной подписью специалиста по кадрам Х...С.А.

Со слов заемщика и, согласно представленным документам, он работает в качестве слесаря - кислородчика.

После проверки предоставленных заемщиком сведений, проведенной, в соответствии с существующим порядком, подразделением централизованной проверки кредитных заявок ПАО «Промсвязьбанк», сомнений в достоверности предоставленных документов и заявленных сведений о трудоустройстве и доходах, не возникло.

ДД.ММ.ГГГГ между Банком и заемщиком Барыбиным С.С. были подписаны индивидуальные условия договора потребительского кредита № с лимитом кредитования <данные изъяты>, в тот же день деньги были зачислены на счет заемщика. В целях получения которого, Барыбиным С.С. подписано заявление на заключение договора об оказании услуг в рамках программы добровольного страхования «Защита заемщика» №-С01, содержащее условие о списании со счета 40№ суммы собственных денежных средств в размере <данные изъяты> в счет уплаты комиссии, а также договор № НСБ-ПСБКРМ-01-0141189 на выдачу страхового полиса ООО СК «Ингосстрах-Жизнь».

После указанной даты денежные средства Барыбиным С.С. в погашение образовавшейся кредитной задолженности не вносились.

Сам Барыбин С.С. с момента получения кредита в ОО «Хакасский» не появлялся, попыток связаться с представителями Банка лично, либо по телефонуне предпринимал. В связи с этим, Банком была проведена дополнительная проверка, в ходе которой был осуществлен выезд в КГБУЗ «Минусинская межрайонная больница», по адресу <адрес>. Местонахождение организации по указанному адресу подтвердилось. Так же подтвердилось, что ее главным бухгалтером является действительно Т...Е.В. (на момент проверки на работе отсутствовала). Начальник расчетной группы бухгалтерии К...Е.В. пояснила, что Барыбин С.С. в их организации не работает, и ранее никогда не работал. Предъявленная заемщиком справка о доходах формы 2-НДФЛ в КГБУЗ «Минусинская межрайонная больница» не выдавалась. Реквизиты документа соответствуют всем ныне действующим требованиям, но их расположение на бланке несколько отличается от образца, используемого в организации. Подпись главного бухгалтера значительно отличается от подписи Т...Е.И., но имеет определенное сходство с подписью бывшего главного бухгалтера Ч...О.Н., уволившейся в 2017 году. Оттиск печати на фиктивной справке, предъявленной в Банк, внешне имеет значительное сходство с подлинной печатью организации, характерных отличий при простом сличении выделить не представляется возможным. Специалист отдела кадров Х...С.А. пояснила, что Барыбина С.С. она не знает, никогда о таком человеке не слышала и копию трудовой книжки не заверяла. Выезд по заявленным местам регистрации и проживания Бырыбина С.С. не производился. Контактное лицо Б...Е.Н. (со слов заемщика - сестра) на звонки не ответила. Сведения, которые он сообщил о себе Банку, являются заведомо ложными. Заведомая ложность (недостоверность) сведений состоит в том, что в документы осознанно внесены сведения искажающие смысл и содержание информации в них. То есть Барыбин С.С., представляя пакет документов в Банк и сообщая сотруднику Банка сведения о себе при заполнении заявления на предоставление кредита знал, что скрывает или искажает сведения, являющие основанием для получения кредита. Таким образом, ПАО «Промсвязьбанк» причинен ущерб в размере <данные изъяты>, с учетом того, что согласно выписки по счету Барыбина С.С. ДД.ММ.ГГГГ произошло безакцептное списание в пользу погашения потребительского кредита в размере <данные изъяты>, поскольку указанные средства оставались на счету после снятия остальных (т. 1 л.д. 69-72).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Е...Ю.А. следует, что она работает в Операционном офисе Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» в должности специалиста по работе с клиентами с декабря 2018 года. В ее должностные обязанности входит оформление кредитов, вкладов, открытие и закрытие счетов, консультирование клиентов по всем продуктам, предлагаемым банком и иная работа с физическими лицами. Операционный офис «Хакасский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» располагается по адресу: <адрес> работы офиса по работе с клиентами с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, без перерыва на обед, в субботу с 10 часов 00 минут до 16 часов 00 минут. Для получения кредита клиент обращается в офис банка лично, с документом удостоверяющим личность. Согласно существующему положению менеджером банка оформляется заявка на получение кредита, в рамках которой заполняется анкета на клиента, снимается копия паспорта клиента и иные документы, подтверждающие его платежеспособность. Анкета (часть 1) на получение кредита заполняется сотрудником банка со слов заемщика, а также производится его фотографирование. После чего данные клиента проходят проверку программой, если дается положительный ответ то заполняется часть 2 анкеты, клиент подписывает анкету, что подтверждает достоверность предоставленных данных. Производится копирование паспорта клиента, принимаются документы, которые он прилагает в подтверждение своей платежеспособности, а именно справки 2- НДФЛ, копию трудовой книжки и др. После чего данные сведения в соответствии с существующим порядком направляются менеджером по программе в подразделение централизованной    проверки кредитных заявок ПАО «Промсвязьбанк», которые принимают решение о выдаче кредита или отказе клиенту. Для чего сотрудники данного подразделения прозванивают номера, указанные клиентом в анкете, проверяют его место работы и проводят другие проверочные мероприятия. Далее приходит ответ подразделения централизованной проверки кредитных заявок ПАО «Промсвязьбанк» о выдаче кредита, либо отказе, также смс - уведомление приходит клиенту.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время, в Операционный офис «Хакасский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» расположенный по адресу: <адрес>А, в окно №, где она работает, обратился Барыбин С.С., который пояснил, что желает получить в их банке кредит в сумме <данные изъяты> на иные цели. Далее ей была заполнена анкета часть 1 на Барыбина С.С. и направлена на рассмотрение по программе в подразделение централизованной проверки кредитных заявок ПАО «Промсвязьбанк». После того, как программа рассмотрела часть 1 анкеты на Барыбина С.С., он был приглашен ею для заполнения части 2 анкеты в окно. Барыбин С.С. предоставил ей следующий пакет документов:

паспорт гражданина РФ серии 0413 №, выдан Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>е, ДД.ММ.ГГГГ с отметкой о регистрации по адресу: <адрес>1.

справку в оригинале о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2018 год № от ДД.ММ.ГГГГ, выдана КГБУЗ «Минусинская МБ» (ИНН 2455036156), за подписью главного бухгалтера Т...Е.В., заверена печатью организации

копию трудовой книжки ТК №, выданную ГБУЗ «Минусинская МБ» и заверенной подписью специалиста по кадрам Х...С.А.

В целях получения потребительского кредита, Барыбиным С.С. подписано заявление на заключение договора об оказании услуг в рамках программы добровольного страхования «Защита заемщика» №-COl, содержащее условие о списании со счета 40№ суммы собственных денежных средств в размере <данные изъяты> в счет уплаты комиссии, а также договор № НСБ-ПСБКРМ-01-0141189 на выдачу страхового полиса ООО СК «Ингосстрах-Жизнь».

Барыбин С.С. пояснил ей, что работает в КГБУЗ «Минусинская межрайонная больница», расположенном по адресу: <адрес> в должности слесаря-кислородчика. Барыбин С.С. был одет чисто, опрятно, отвечал на вопросы быстро и уверенно. В банк он пришел один.

После того как часть 2 анкеты была заполнена ей с его слов, она распечатала ее, с ней Барыбин С.С. ознакомился и поставил свою подпись в конце части 2 анкеты, удостоверив тем самым подлинность предоставленных им сведений. Барыбину С.С. сказали, что решение банка о выдаче кредита придет ему смс - уведомлением. ДД.ММ.ГГГГ между Банком и заемщиком Барыбиным С.С. были подписаны индивидуальные условия договора потребительского кредита № с лимитом кредитования <данные изъяты>, в тот же день деньги были зачислены на счет заемщика (т. 1 л.д. 90-93).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Е...Н.В. следует, что она работает в должности начальника отдела розничных продаж и клиентского обслуживания в Операционном офисе «Хакасский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <адрес>А, с 2015 года. Ей на обозрение представлена выписка по счету № на имя Барыбина Сергея Сергеевича. Может пояснить, что время представленное в выписке является московским. ДД.ММ.ГГГГ по договору потребительского кредита № на вышеуказанный счет в 11 часов 33 минуты внесены денежные средства в размере <данные изъяты>, В 11 часов 33 минуты произошло безакцептное списание денежных средств в размере <данные изъяты> в счет исполнения договора об оказании услуг в рамках программы добровольного страхования «Защита заемщика» №-С01. В 11 часов 36 минут списаны денежные средства в размере <данные изъяты> в пользу ООО СК «Ингосстрах-Жизнь», оплата страховой премии по договору № НСБ- ПСБКРМ-01-014189.

В 11 часов 46 минут Барыбин С.С. получил в кассе Операционного офиса «Хакасский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» наличные денежные средства в сумме <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 23 минуты и в 06 часов 31 минуту списана комиссия за запрос баланса в размере <данные изъяты> за каждый запрос. ДД.ММ.ГГГГ в 06 часов 28 минут оплата мобильной связи «MegafonSibir» в размере <данные изъяты> и в 06 часов 30 минут оплата мобильной связи «Tele2» в размере <данные изъяты>, в 06 часов 32 минуты оплата мобильной связи в размере <данные изъяты>.

Поскольку на счету у Барыбина С.С. остались не снятые денежные средства в размере <данные изъяты>, то согласно условиям договора, ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 33 минуты произошло безакцептное списание в счет погашения потребительского кредита (т. 1 л.д. 84-86).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Т...Е.В. следует, что она работает в должности главного бухгалтера КГБУЗ «Минусинская МБ» с 2017 года. В ее должностные обязанности входит сдача бухгалтерской отчетности, ведение и контроль бухгалтерского учета, налоговая отчетность. Кроме того, она ставит подпись и заверяет печатью справки о доходах и суммах налога физического лица. Данные справки формируют специалисты расчетной группы. Поясняет, что доступ к гербовой печати имеет только она. Печать хранится в сейфе в кабинете, ключ от сейфа хранится у нее. Посторонние доступ иметь не могут. При визуальном обозрении копии справки о доходах физического лица за 2018 год № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной на имя Барыбин(а) С.С., может с уверенностью заявить, что подпись, выполненная от ее имени в правом нижнем углу справки не ее. Кроме того, сотрудник по имени Барыбин(а) С.С. в КГБУЗ «Минусинская МБ» никогда не работал. Человек с таким именем ей не знаком. При детальном изучении оттиска печати может также заявить, что оригинал оттиска печати отличается от выполненного в представленной на обозрение справке. Согласно базе данных, хранящейся в ПК, справка № от ДД.ММ.ГГГГ никогда не выдавалась. Кроме того, ей продемонстрирована копия трудовой книжки на имя Барыбина С.С., может также с уверенностью заявить, что при детальном изучении оттиска печати, что оригинал оттиска печати отличается от выполненного в представленной на обозрение копии трудовой книжки. Данные главного бухгалтера, адрес, персональные данные главного врача и др. находятся в свободном доступе на официальном сайте КГБУЗ «Минусинская МБ». К ним неоднократно обращались сотрудники банка с целью выяснить выдавались ли справки, в результате чего было выяснено, что справки не выдавались (т. 1 л.д. 94-96).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Х...С.А. следует аналогичная изложенной в протоколе допроса Т...Е.В. информация. Дополнительно она сообщила, что именных печатей не имеют. Оттиск печати «специалист по кадрам Х...С.А.» видит впервые (т. 1 л.д. 118-120).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Е...А.С. следует, что по адресу: <адрес>1, проживает с супругом Е...Е.Г., детьми: Снежана 16 лет, Александр 13 лет, Виктория 5 лет, Андрей 3 года, матерью Б...С.А.. У нее имеется брат Барыбин(а) С.С., который также проживает совместно с ними, но так как работает в колхозе скотником, то проживает дома не постоянно, поскольку находится на выпасах. Сестры Б...Е.Н. у нее с братом нет и родственников с таким именем также нет. Номер телефона 8923 344 0289 ей незнаком, она контактным лицом при получении потребительского кредита никогда не выступала. О том, что брат получил потребительский кредит ей известно следующее: в декабре 2018 года, брат ей рассказал, что неизвестный мужчина по имени Ашот предложил брату взять кредит на большую сумму, при этом подробности он не рассказывал. У Барыбина С.С. заработная платасоставляет 7-8 тысяч в месяц, кредит в сумме <данные изъяты> он погасить не смог бы, тем более он официально не работает и кредит ему не одобрили бы. <данные изъяты> полученные от взятого потребительского кредита Барыбин С.С. потратил на одежду, продукты питания, также Барыбин С.С. ушел в запой на месяц, у него случаются глубокие запои. Материальные ценности на полученные денежные средства Барыбин С.С. не приобретал. В собственности у Барыбина С.С. ничего нет, детей и супруги нет. Охарактеризовать может положительно: ответственный, трудолюбивый, работающий. Единственная отрицательная черта, что злоупотребляет спиртными напитками и уходит в запои. По характеру не конфликтный, общественный порядок не нарушает. Человек по имени Ашот ей неизвестен, его она никогда не видела (т. 1 л.д. 125-127).

Оценивая приведенные выше показания представителя потерпевшего и свидетелей, суд отмечает, что они являются относимыми, допустимыми и достоверными, поскольку согласуются между собой и с приведенными ниже письменными доказательствами, и принимаются судом в качестве достоверных доказательств.

Объективно показания представителя потерпевшего, свидетелей подтверждаются материалами дела, исследованными в судебном заседании в порядке ст.285 УПК РФ.

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которым осмотрено помещение Операционного офиса «Хакасский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <адрес>А. В ходе осмотра ничего не изъято (т. 1 л.д. 78-83).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Операционном офисе «Хакасский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу <адрес>А, изъято досье по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ Барыбина С.С. на 36 листах (т. 1 л.д. 132-135), которое осмотрено (т. 1 л.д. 171-173), признано в качестве вещественного доказательства и хранится в материалах уголовного дела (т. 1 л.д. 174).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому установлено, что оттиск круглой печати «КГБУЗ «Минусинская МБ»» в представленной на исследование справке о доходах физического лица формы 2- НДФЛ на Барыбина С.С. за 2018 год № от ДД.ММ.ГГГГ нанесен не печатью «КГБУЗ «Минусинская МБ»», образцы оттисков которой представлены для сравнительного исследования. Ответить на вопрос «Кем, Т...Е.В. или другим лицом выполнена подпись в справке о доходах физического лица формы 2-НДФЛ на Барыбина С.С. за 2018 год № от ДД.ММ.ГГГГ?» не представляется возможным, по причинам малого объема содержащейся в подписи графической информации, обусловленным краткостью подписи и простотой строения штрихов, отсутствия сопоставимых по транскрипции образцов сравнительного исследования (т. 1 л.д. 179-182).

Оценивая приведенные выше доказательства, суд отмечает, что они получены с соблюдением норм УПК РФ, а потому допустимы, согласуются между собой и с приведенными выше показаниями представителя потерпевшего и свидетелей, а потому достоверны, раскрывают обстоятельства совершенного хищения, а потому относимы.

Исследованных доказательств достаточно для разрешения дела по существу.

Действия Барыбина С.С. суд квалифицирует по ч. 2 ст. 159.1 УК РФ как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Оснований для освобождения от уголовной ответственности или наказания подсудимого суд не находит. Оснований для изменения категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ в отношении подсудимого Барыбина С.С. не имеется исходя из фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, наличия отягчающего наказание обстоятельства.

Определяя вид и меру наказания подсудимому Барыбину С.С., суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, относящегося к категории средней тяжести, с умышленной формой вины, обстоятельства его совершения, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого, на условия его жизни и жизни его семьи, смягчающие и отягчающее наказание обстоятельство, состояние его здоровья, состояние здоровья его родных и близких, его личность.

Подсудимый Барыбин С.С. ранее судим (т. 1 л.д. 229-231), состоит на учете у врача психиатра с диагнозом «Умственная отсталость, легкой степени», состоит у врача-психиатра с диагнозом «Зависимость от алкоголя, средняя стадия» (т. 1 л.д. 247), по месту жительства участковым характеризуется удовлетворительно (т. 1 л.д. 244).

Согласно заключению комиссии экспертов <данные изъяты>

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Барыбина С.С., в соответствии со ст. 61 УК РФ, являются: признание вины в ходе предварительного расследования и судебного разбирательства, раскаяние в содеянном, активное способствование расследованию преступления, <данные изъяты>

Обстоятельством, отягчающим наказание Барыбину С.С., в соответствии со ст. 63 УК РФ, является рецидив преступлений.

Каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, суд не усматривает, в связи с этим оснований для применения положений ст. 64 УК РФ при назначении наказания Барыбину С.С. не имеется.

Вместе с тем, совокупность смягчающих наказание обстоятельств позволяет не применять дополнительное наказание в виде ограничения свободы.

На основании изложенного, суд считает необходимым назначить Барыбину С.С. наказание в виде лишения свободы на определенный срок, назначение менее строго вида наказания невозможно исходя из положений ч.2 ст.68 УК РФ.

Наличие отягчающего наказание обстоятельства, исключает применение правил, предусмотренных ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Оснований для применения ч. 3 ст. 68 УК РФ не имеется исходя из обстоятельств совершенного преступления, личности подсудимого.

С учетом приведенных выше смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным применить при назначении наказания положения ст.73 УК РФ.

В ходе предварительного следствия представителем потерпевшего К...С.Н. заявлен гражданский иск в счет возмещения причиненного материального ущерба в сумме <данные изъяты> (т. 1 л.д. 73). Государственным обвинителем данные исковые требования поддержаны. Подсудимый исковые требования признал в полном объеме.

При рассмотрении гражданского иска, суд находит его обоснованным и подлежащим удовлетворению, поскольку данный материальный ущерб причинен преступными действиями подсудимого Барыбина С.С. и не возмещен до настоящего времени.

Судьба предметов и веществ, признанных вещественными доказательствами по уголовному делу разрешается в соответствии со ст.81 УПК РФ.

Процессуальные издержки за оплату услуг адвокатов в ходе предварительного и судебного следствия не подлежат взысканию с подсудимого в виду его имущественной несостоятельности.

На основании изложенного и руководствуясь 302-304, 307-310 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Барыбин(а) С.С. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 2 ст. 159.1 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное наказание считать условным, с испытательным сроком 2 (два) года.

Возложить на Барыбина С.С. дополнительные обязанности:

- по вступлении приговора в законную силу незамедлительно встать на учет и регулярно являться для регистрации в специализированный государственный орган, исполняющий наказание по месту жительства в сроки, указанные данным органом.

- не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, исполняющего наказание.

Меру пресечения Барыбину С.С. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить, по вступлению приговора в законную силу.

Гражданский иск К...С.Н. удовлетворить.

Взыскать с Барыбин(а) С.С. в счет возмещения причиненного материального ущерба в пользу ПАО «Промсвязьбанк» денежные средства в сумме <данные изъяты>.

Процессуальные издержки отнести на счет федерального бюджета.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- досье по договору потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ Барыбина С.С. (т. 1 л.д. 174) – вернуть в ПАО «Промсвязьбанк».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного Суда Республики Хакасия в течение 10 суток со дня его провозглашения через Абаканский городской суд. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий              Л.А. Никифорова