Решение от 05.10.2022 по делу № 33-7570/2022 от 31.08.2022

Судья Торопицына И.А.         Дело №33-7570/2022 (2-93/2022)

                          УИД 22RS0028-01-2022-000119-35

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

5 октября 2022 года                      город Барнаул

Судебная коллегия по гражданским делам Алтайского краевого суда в составе:

председательствующего судей при секретаре Белодеденко И.Г., Ильиной Ю.В., Амана А.Я. Колесниченко Е.И.,

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ответчика индивидуального предпринимателя Ф.Я.Е. на решение Крутихинского районного суда Алтайского края от 7 июля 2022 года по делу

по иску ООО «Агрохимия» к индивидуальному предпринимателю Ф.Я.Е., О.Е.Т., О.А.Е., ООО «О.» о взыскании суммы долга по договору займа.

Заслушав доклад судьи Белодеденко И.Г., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

ООО «Агрохимия» обратилось в суд с иском к индивидуальному предпринимателю Ф.Я.Е., О.Е.Т., О.А.Е., ООО «О.» о взыскании задолженности по договору займа

В обоснование требований истец указал, что ДД.ММ.ГГ между ООО «Агрохимия» и ИП Ф.Я.Е. был заключен договор займа ***, согласно условиям которого займодавец (ООО «Агрохимия») передает в собственность, а заемщик (ИП Ф.Я.Е.) принимает денежные средства в размере 3000000 руб., которые обязуется возвратить займодавцу в срок и на условиях, предусмотренных договором. Согласно договору оплата должна быть произведена в размере 100 % в срок до ДД.ММ.ГГ

Займодавец свои обязанности выполнил в полном объеме.

По данным ООО «Агрохимия» задолженность ИП Ф.Я.Е. по договору *** составляет 2000000 руб.

Согласно п.2.9, п 2.10 договора займа размер процентов составляет <данные изъяты> на указанную сумму займа, выплата процентов производится каждый календарный месяц на 30-й день с момента получения займа, либо проценты могут быть выплачены одновременно с выплатой суммы займа.

ДД.ММ.ГГ между ООО «Агрохимия», с одной стороны, и ООО «О.», О.А.Е., О.Е.Т., с другой стороны, заключен договор поручительства ***, согласно условиям которого поручители обязуется солидарно отвечать перед займодавцем за исполнение ИП Ф.Я.Е. обязательства по возврату суммы займа, указанной в договоре займа *** от ДД.ММ.ГГ.

Поручителями по договору поручительства *** от ДД.ММ.ГГ являются ООО «О.», О.А.Е., О.Е.Т. поручительство выдано на срок до ДД.ММ.ГГ.

Заемщик обязательства по договору займа не исполняет надлежащим образом.

Истец полагает, что с ответчиков также подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами в соответствии со ст. 395 ГК РФ.

ДД.ММ.ГГ от ИП Ф.Я.Е. поступила оплата в размере 1000000 руб.

По состоянию на ДД.ММ.ГГ задолженность ИП Ф.Я.Е. по договору займа от ДД.ММ.ГГ *** составила 2000000 руб., задолженность по процентам за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ составила 937 633,06 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами, в соответствии со ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ – 208082,61 руб.

С учетом уточнения требований ООО «Агрохимия» просило взыскать с ответчиков в пользу истца в солидарном порядке задолженность по договору займа *** в размере 2000000 руб., проценты по договору *** в размере 937633,06 руб., а также проценты за пользование займом на дату платежа, исходя <данные изъяты> в год; проценты согласно ст.395 ГК РФ в размере 208082,61 руб., а также проценты на дату платежа. Кроме того, просил взыскать с ответчиков расходы по уплате государственной пошлины в размере 37688 руб.

Решением Крутихинского районного суда Алтайского края от 7 июля 2022 года, с учетом определения того же суда от 29 июля 2022 года исковые требования ООО «Агрохимия» удовлетворены.

С ИП Ф.Я.Е., ООО «О.», О.Е.Т., О.А.Е. в пользу ООО «Агрохимия» взысканы солидарно задолженность по договору займа *** от ДД.ММ.ГГ в сумме 3145715,60 руб., из которых 2000000 руб. - сумма основного долга, 937633,03 руб. - проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ, 208082,61 руб. - проценты за пользование чужими денежными средствами в порядке ст. 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 23929 руб.

С ИП Ф.Я.Е., ООО «О.», О.Е.Т., О.А.Е. в пользу ООО «Агрохимия» взыскано солидарно проценты за пользование займом по ставке 18 % годовых на сумму основного долга, с учетом его уменьшения, начиная с ДД.ММ.ГГ и до момента фактического исполнения обязательства по оплате основного долга в указанном размере.

С ИП Ф.Я.Е., ООО «О.», О.Е.Т., О.А.Е. в пользу ООО «Агрохимия» взыскано солидарно проценты за пользование чужими денежными средствами, в размере предусмотренном ч.1 ст.395 ГК РФ, начисляя их на сумму основного долга, с учетом его уменьшения, начиная с ДД.ММ.ГГ и до момента фактического исполнения обязательства по оплате основного долга в указанном размере.

ООО «Агрохимия» возвращена сумма государственной пошлины в размере 13759 руб., уплаченная по платежному поручению *** от ДД.ММ.ГГ, в соответствии со ст.333.40 НК РФ, как излишне уплаченная.

В апелляционной жалобе ответчик ИП Ф.Я.Е. просит решение районного суда отменить и принять по делу новое решение.

В обоснование доводов жалобы ответчик указала, что судом не в полной мере исследованы все обстоятельства дела, дана неверная оценка представленным истцом материалам, в том числе расчету задолженности.

В письменных возражениях ООО «Агрохимия» просило решение районного суда оставить без изменения.

Лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, в связи с чем, на основании ст.ст. 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия полагает возможным рассмотреть апелляционную жалобу при данной явке.

Изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность решение суда в соответствии с частью 1 статьи 3271 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа).

В соответствии с ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п.3 ст.809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

На основании п.1 ст.811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п.1 ст.395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п.1 ст.809 ГК РФ.

В силу п.1 ст.395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

На основании ст.ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Как установлено судом и следует из материалов дела, ДД.ММ.ГГ между ООО «Агрохимия» и ИП Главой крестьянского (фермерского) хозяйства Ф.Я.Е. был заключен договор займа ***, согласно условиям которого займодавец (ООО «Агрохимия») передает в собственность, а заемщик (ИП Ф.Я.Е.) принимает денежные средства в размере 3000000 руб., на срок до ДД.ММ.ГГ с уплатой процентов по ставке 18 % годовых каждый календарный месяц на 30-ый день с момента получения займа, либо одновременно с выплатой суммы займа.

ДД.ММ.ГГ между ООО «Агрохимия», с одной стороны, и ООО «О.», О.А.Е., О.Е.Т., с другой стороны, заключен договор поручительства ***, согласно условиям которого поручители обязуется солидарно отвечать перед займодавцем за исполнение ИП Ф.Я.Е. обязательства по возврату суммы займа, указанной в договоре займа *** от ДД.ММ.ГГ.

Поручителями по договору поручительства *** от ДД.ММ.ГГ являются ООО «О.», О.А.Е., О.Е.Т. поручительство выдано на срок до ДД.ММ.ГГ.

ООО «Агрохимия» свои обязанности по договору займа исполнил в полном объеме, перечислив заемщику ИП Главе КФХ Ф.Я.Е. 3000000 руб., согласно платежному поручению *** от ДД.ММ.ГГ.

Заемщик ИП Ф.Я.Е. обязательства по договору займа не исполняет надлежащим образом.

Судом первой инстанции установлено, что ответчиком ИП Ф.Я.Е. ДД.ММ.ГГ произведен платеж в сумме 1000000 руб.

Иные платежи заемщиком не производились. Таким образом, у заемщика перед ООО «Агрохимия» образовалась задолженность.

Согласно ст. 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещения судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Разрешая спор, суд первой инстанции, руководствуясь вышеприведенными правовыми нормами, условиями договора займа, договора поручительства, учитывая установленные по делу обстоятельства ненадлежащего исполнения заемщиком условий договора, непринятия мер для погашения задолженности в добровольном порядке, пришел к обоснованному выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения исковых требований в части взыскания долга и процентов за пользование займом.

Ответчиком не представлено суду доказательств, свидетельствующих о надлежащем исполнении Заемщиком своих обязательств по договору.

Доводы жалобы относительно неверного расчета задолженности, во внимание судебной коллегией не принимаются, поскольку указанный расчет задолженности судом проверен, признан верным. Иной расчет имеющейся задолженности ответчиком не представлен.

Вместе с тем, проверив расчет процентов за пользование чужими денежными средствами, суд первой инстанции признал правомерным взыскание указанных процентов за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ в размере 208082,61 руб., а начиная с ДД.ММ.ГГ - по день фактического исполнения обязательства по оплате основного долга.

Однако суд не учел следующее.

В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Проценты, предусмотренные пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются мерой гражданско-правовой ответственности. Указанные проценты, взыскиваемые в связи с просрочкой возврата суммы займа, начисляются на эту сумму без учета начисленных на день возврата процентов за пользование заемными средствами, если в обязательных для сторон правилах либо в договоре нет прямой оговорки об ином порядке начисления процентов.

Согласно статье 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве) для обеспечения стабильности экономики в исключительных случаях (при чрезвычайных ситуациях природного и техногенного характера, существенном изменении курса рубля и подобных обстоятельствах) Правительство Российской Федерации вправе ввести мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, на срок, устанавливаемый Правительством Российской Федерации.

В силу абзаца первого пункта 2 статьи 9.1 Закона о банкротстве правила о моратории не применяются к лицам, в отношении которых на день введения моратория возбуждено дело о банкротстве.

Постановлением Правительства Российской Федерации от 28 марта 2022 г. № 497 «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами» с 1 апреля 2022 г. на территории Российской Федерации сроком на 6 месяцев введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей (за исключением лиц, указанных в пунк░░ 2 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░).

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 7 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 24 ░░░░░░░ 2020 ░. № 44 «░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 9.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 26 ░░░░░░░ 2002 ░. № 127-░░ «░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░)» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░ 395 ░░ ░░), ░░░░░░░░░ (░░░░░░ 330 ░░ ░░), ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ (░░░░░░ 75 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░), ░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░ 2 ░░░░░░ 3 ░░░░░░ 9.1, ░░░░░ 10 ░░░░░░ 1 ░░░░░░ 63 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░).

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 28 ░░░░░ 2022 ░. № 497, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░), ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 2 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ (░░░) ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ (░░░) ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░ 1 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ 1 ░░░░░░░ 2022 ░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 65 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 24 ░░░░░ 2016 ░. № 7 «░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (COVID-19) № 2, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 30 ░░░░░░ 2020 ░. (░░░░░░ № 7), ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░.░░.░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░ ░░ ░░.░░.░░ ░░░░░░░░ 202 603,15 ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░, ░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 7 ░░░░ 2022 ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ 2, 4 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░:

░░░░░░░░ ░ ░░ ░.░.░., ░░░ «░.», ░.░.░., ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ *** ░░ ░░.░░.░░ ░ ░░░░░░░ 2000000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░ ░░ ░░.░░.░░ ░ ░░░░░░░ 937633,03 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░ ░░ ░░.░░.░░ ░ ░░░░░░░ 202603,15 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 23929 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░ ░.░.░., ░░░ «░.», ░.░.░., ░.░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.395 ░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░ ░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░.░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: