Решение от 21.07.2015 по делу № 33-7096/2015 от 15.06.2015

Судья Рыжова О.А. Дело № 33-7096/2015 год

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

21 июля 2015 года судебная коллегия по гражданским делам Нижегородского областного суда в составе председательствующего судьи Железновой Н.Д., судей Башаркиной Н.Н. и Козлова О.А.,

при секретаре Шаминой Е.С.,

заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи Башаркиной Н.Н. дело по апелляционной жалобе Дубровиной А.В.

с участием адвоката Сапруновой О.А., представителя ответчика –Кубышкина А.А.

на решение Борского городского суда Нижегородской области от 06 февраля 2015 года

по делу по иску ДАВ к БАП о взыскании долга и процентов за пользование чужими денежными средствами,

у с т а н о в и л а:

ДАВ обратился в суд с иском к БАП о взыскании долга и процентов за пользование чужими денежными средствами.

В обоснование заявленных требований истица указал, что ДД.ММ.ГГГГ ею были переданы БАП деньги в долг в сумме <данные изъяты>. БАП написана расписка о получении указанной суммы денег сроком на шесть месяцев с ежемесячной выплатой процентов 18 числа каждого месяца в размере <данные изъяты>, и взял на себя обязательство отдать долг ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГг. срок выплаты долга был продлен по обоюдному согласию до ДД.ММ.ГГГГ

ДД.ММ.ГГГГг. БАП взял у нее в долг еще <данные изъяты> с ежемесячной выплатой процентов <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГг. БАП занял еще <данные изъяты>.

Сумма долга на сегодняшний день составляет <данные изъяты>. Однако в указанный в расписке срок - ДД.ММ.ГГГГг., деньги ответчиком возвращены не были. С того времени ответчик каких-либо мер для погашения суммы задолженности не предпринял.

ДАВ просила суд взыскать с БАП долг в сумме <данные изъяты>, проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме <данные изъяты>, а также судебные расходы по оплате госпошлины в размере <данные изъяты>, расходы на юридические услуги в сумме <данные изъяты>.

При рассмотрении дела ДАВ в порядке ст.39 ГПК РФ уточнила исковые требования и просила взыскать с БАП <данные изъяты> сумму основного долга, проценты за пользование чужими денежными средствами на момент рассмотрения решения суда в сумме <данные изъяты>, судебные расходы по оплате госпошлины в размере <данные изъяты>, расходы на юридические услуги в сумме <данные изъяты>.

В ходе судебного разбирательства представитель ответчика просил применить срок исковой давности к расписке на <данные изъяты>, а также в случае удовлетворения иска, снизить сумму процентов на основании ст.333 ГК РФ.

Решением Борского городского суда Нижегородской области от 06 февраля 2015 года, с учетом определений суда от 20 апреля 2015 года и 22 мая 2015 года об исправлении описок, иск ДАВ удовлетворен частично.

С БАП в пользу ДАВ взыскано: <данные изъяты> – сумма долга; <данные изъяты> – проценты за пользование чужими денежными средствами; 1500 – расходы на юридические услуги.

С БАП в пользу ДАВ взысканы расходы по уплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>.

В удовлетворении остальной части иска отказано.

В апелляционной жалобе ДАВ просит решение суда отменить как незаконное и необоснованное по следующим мотивам.

Заявитель жалобы указывает на несогласие с заключением судебно-почерковедческих экспертиз, проведенных по делу. Считает, что они проведены с нарушением норм действующего законодательства, поскольку суд не отобрал у ответчика сравнительные образцы подписей, приближенные к тем условиям, при которых они были выполнены в расписке.

Также считает, что суд необоснованно применил положение ст.333 ГК РФ.

Проверив материалы дела с учетом требований ч.1 ст.327.1 ГПК РФ, обсудив доводы апелляционной жалобы, заслушав явившихся лиц, судебная коллегия оснований для отмены решения суда не усматривает.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Согласно положению ст.808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы.

В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст. ст. 309 - 310 ГК РФ).

Из материалов дела следует, что ДД.ММ.ГГГГ БАП взял в долг у ДАВ деньги в сумме <данные изъяты> сроком на 6 месяцев с ежемесячной выплатой процентов 18 числа каждого месяца в сумме <данные изъяты>, до ДД.ММ.ГГГГ, о чем была составлена расписка ДД.ММ.ГГГГ, подписанная ДАВ и БАП (л.д. 100).

На обратной стороне данной расписки имеются надписи «продляется на тех же условиях до ДД.ММ.ГГГГ» с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ; «ДД.ММ.ГГГГ взял в долг еще <данные изъяты>, итого долг с ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>, с ежемесячной выплатой процентов <данные изъяты>», имеется подпись и «ДД.ММ.ГГГГ взял в долг <данные изъяты>, итого долг с ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>», имеется подпись.

При рассмотрении дела ответчик и его представитель оспаривали подпись БАП в расписка, в связи с чем просили суд назначить по делу судебно-почерковедческую экспертизу.

Согласно заключения эксперта ООО «Лига-Эксперт НН» № от ДД.ММ.ГГГГ записи: «ДД.ММ.ГГГГ взял в долг еще <данные изъяты> (сто тысяч рублей), итого долг (займ) с ДД.ММ.ГГГГ составляет четыреста тысяч рублей с ежемесячной выплатой процентов <данные изъяты> и подпись от имени БАП изображение которых имеется в копии Расписки от имени БАП от 16.11.2009г. на оборотной стороне которой имеется копия расписок от 18.05.2011г., от 18.09.2010г., от 11.11.2010г. (л.д.7), выполнены не БАП а другим лицом. Данная подпись выполнена с подражанием подписи БАП.

Записи: «ДД.ММ.ГГГГ взял в долг <данные изъяты> итого долг (займ) с ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты> (четыреста пятьдесят тысяч рублей.» и подпись от имени БАП изображение которых имеется в копии Расписки от имени БАП от 16.11.2009г. на оборотной стороне которой имеется копия расписок от 18.05.2011г., от 18.09.2010г., от 11.11.2010г., выполнены не БАП, а другим лицом. Данная подпись выполнена с подражанием подписи БАП.

Записи: «Продляется на тех же условиях до ДД.ММ.ГГГГ 18.05.10» и подпись от имени БАП изображение которых имеется в копии Расписки от имени БАП от 16.11.2009г. на оборотной стороне которой имеется копия расписок от 18.05.2011г., от 18.09.2010г., от 11.11.2010г. вероятно выполнены БАП.

Не согласившись с заключением данной экспертизы по ходатайству ДАВ судом была назначена комплексная судебно-почерковедческая экспертиза.

Согласно заключению экспертов АНО «Коллегия судебных экспертов» № от ДД.ММ.ГГГГ г., подпись от имени БАП, расположенная на оборотной стороне расписки от имени БАП от ДД.ММ.ГГГГ ниже сеткой записи: «Продляется на тех же условиях до ДД.ММ.ГГГГ. 18.05.2010.», выполнена БАП.

Подпись от имени БАП расположенная на оборотной стороне расписки от имени БАП от ДД.ММ.ГГГГ ниже записи, начинающейся словами: «18.09.2010г взял в долг еще <данные изъяты>...» и заканчивающейся словами: «...с ежемесячной выплатой процентов <данные изъяты> <данные изъяты> выполнена не БАП, а другим лицом с подражанием его подписи.

Подпись от имени БАП, расположенная на воротной стороне расписки от имени БАП от ДД.ММ.ГГГГ ниже записи, начинающейся словами: «11.11.20Юг взял в долг <данные изъяты>...» и заканчивающееся словами: «... составляет <данные изъяты> (<данные изъяты> выполнена не БАП, а другим лицом с подражанием его подписи.

Разрешая спор, с учетом установленных по делу обстоятельств, и удовлетворяя исковые требования в части взыскания суммы долга по договору займа в размере <данные изъяты>, суд первой инстанции исходил из того, что согласно выводов эксперта надпись «Продляется на тех же условиях до ДД.ММ.ГГГГ. 18.05.2010.» выполнена БАП, до настоящего времени последний сумму займа не вернул, представленная расписка не содержит отметок о возврате денежных средств.

Судебная коллегия, оценив установленные по делу обстоятельства и имеющиеся материалы дела, соглашается с выводом суда первой инстанции.

Довод жалобы заявителя о том, что экспертизы проведены с нарушением норм действующего законодательства отклоняется судебной коллегий.

Оснований не доверять выводам экспертов, судебная коллегия не усматривает, поскольку заключение экспертов, как выполненная экспертом ООО «<данные изъяты>», так и экспертами АНО «<данные изъяты>» отвечает требованиям статьи 86 ГПК РФ, эксперты имеют достаточный опыт и обладают необходимой квалификацией для установления указанных в экспертном заключении обстоятельств, были предупреждены об уголовной ответственности, предусмотренной ст. 307 УК РФ.

Оценивая заключение экспертов, сравнивая соответствие заключений поставленным вопросам, определяя полноту заключений, их научную обоснованность и достоверность полученных выводов, судебная коллегия приходит к выводу о том, что данные заключение в полной мере является допустимым и достоверным доказательством, поскольку они соответствует материалам дела, эксперты дали конкретные ответы на поставленные судом вопросы. Кроме того, обе экспертизы подтверждают выводы друг друга.

Допустимых доказательств, опровергающих выводы экспертов, представлено не было.

Ссылка в жалобе на то, что суд должен был отобрать у ответчика сравнительные образцы подписей, приближенные к тем условиям, при которых они были выполнены в расписке, не может быть принят во внимание Судебной коллегией, поскольку согласно показаниям эксперта КЕЮ, допрошенной в при рассмотрении дела, исследования проводятся как по общим, так и по частным признакам, поза не влияет на частные признаки.

В соответствии со ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 ст. 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса. В соответствии с п. 1 ст. 395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

В соответствии с п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998 (ред. от 04.12.2000) "О практике п░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░", ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 811 ░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░, ░░ ░░░░░░ ░ 18 ░░░░░ 2011 ░░░░ ░░ 04 ░░░░░░░ 2015 ░░░░. ░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░. 330 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░. 329 ░░ ░░) ░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░░ N 263-░ ░░ 21 ░░░░░░░ 2000 ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 17 ░░░░░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 333 ░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░ ░░░░░ ░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ (░ ░░ ░░░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░. 11 "░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░", ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 22 ░░░ 2013 ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ (░░. 1 ░░ ░░) ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 06 ░░░░░░░ 2015 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: