cards

Детальная проверка физлица

  • Задолженности
  • Нахождение в розыске
  • Уголовные и гражданские дела
  • Арбитражи
Узнать подробнее
coupon
Суды общей юрисдикции / Тамбовская область / Уголовные / 1-446/2024

Решение по делу № 1-446/2024 от 05.04.2024

Дело №

УИД:68RS0№-55

ПРИГОВОР

именем Российской Федерации

г.ФИО18 22 мая 2024 года

Октябрьский районный суд г. ФИО18 в составе: председательствующего судьи Чернова В.А., при секретаре ФИО27, с участием государственного обвинителя помощника прокурора Октябрьского ФИО22 г.ФИО18 ФИО43, подсудимого ФИО20 А.А., защитника ФИО38 представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО14ёма ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца г.ФИО12 Тамбовской ФИО11, зарегистрированного и проживающего по адресу: Тамбовская ФИО11, г.ФИО12, <адрес>, образование среднее специальное, в браке не состоящего, работающего электромонтером в ОАО «РЖД» в г.ФИО12, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО20 ФИО58. совершил умышленное преступление в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах: не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленные следствием дату и время, другое лицо № (являющееся обвиняемым по другому уголовному делу находящемуся в стадии расследования), находясь в неустановленном следствием месте, предложило ФИО20 А.А. за денежное вознаграждение в сумме 5 000 рублей зарегистрировать на имя ФИО20 ФИО59. общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом» (далее по тексту ООО «ФИО5 дом»), а затем открыть в банковских организациях г. ФИО18 от имени ФИО20 А.А. (учредителя и генерального директора ООО «ФИО5 дом») расчетные счета для зарегистрированного юридического лица с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО), а после открытия банковских счетов передать ему электронные средства и электронные носители информации, с помощью которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющий осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени созданного юридического лица, то есть предложил приобрести в целях сбыта и совершить сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, который заключается в том, что, распоряжаться расчетными счетами, открытыми для ООО «ФИО5 дом», в различных банковских учреждениях на территории г. ФИО18, будет не единоличный исполнительный орган ООО «ФИО5 дом» - генеральный директор ФИО20 А.А., а третьи лица, не имеющие законных оснований на осуществление операций по указанным счетам, что позволит им неправомерно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам, открытым для ООО «ФИО5 дом».

ФИО20 А.А., движимый корыстными побуждениями, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в ООО «ФИО5 дом», дал согласие другому лицу № на совершение вышеуказанных действий, после чего, в период времени, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, точные дата и время следствием не установлены, ФИО20 А.А., находясь по месту жительства, то есть по адресу: Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>, по предложению другого лица №, используя свои документы, удостоверяющие его личность, через сеть Интернет подал электронное заявление в компанию-партнер ПАО «Сбербанк», наименование компании-партнера следствием не установлено, с целью регистрации на свое имя, как на подставное лицо, общества с ограниченной ответственностью ООО «ФИО5 дом», а также, одновременно с этим, через сеть Интернет подал электронное заявление в ПАО «Сбербанк», с целью открытия расчетного счета для ООО «ФИО5 дом», после осуществления государственной регистрации указанного Общества. На основании поданного электронного заявления, ДД.ММ.ГГГГ в Управлении Федеральной налоговой службы по Тамбовской ФИО11, была внесена запись в единый государственный реестр юридических лиц о создании ООО «ФИО5 дом» ИНН 6827032306, учредителем и генеральным директором которого являлся ФИО61 ФИО60 ФИО25.

После государственной регистрации ООО «ФИО5 дом», на основании ранее поданного ФИО20 ФИО62. электронного заявления на открытие в ПАО «Сбербанк» расчетного счета для ООО «ФИО5 дом», ФИО20 А.А. на адрес указанной им в заявлении электронной почты было направлено для ознакомления заявление о присоединении, содержащее условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, после ознакомления с которым, ФИО20 ФИО63. данное заявление было подписано электронной подписью в личном кабинете, после чего, ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Сбербанк ФИО3 Онлайн», для доступа к которой ФИО20 А.А. был указан абонентский № - +№, находящийся в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом №, на который ФИО2 был направлен одноразовый пароль для входа в личный кабинет системы ДБО, а в дальнейшем ФИО2 направляются коды-подтверждения для входа в личный кабинет системы ДБО, а также коды-подтверждения, необходимые для совершения операций по расчетному счету. Также ФИО20 ФИО64. был указан адрес электронной почты – ofis.dom.68@inbox.ru, находящийся в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом №, на который ФИО2 был направлен ФИО1 для входа в личный кабинет системы ДБО, тем самым ФИО20 ФИО65., в указанную дату и время приобрел в целях сбыта электронное средство (ФИО1 и пароль), предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, ФИО20 А.А. ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное следствием время, предоставил указанную информацию (ФИО1 и пароль) неустановленному лицу, действующему совместно с другим лицом №, тем самым осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, представляющих собой средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения, в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее, в продолжение указанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное следствием время, ФИО20 ФИО66. прибыл в отделение ФИО2 ПАО «ФИО3», расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес> «Б». Где, на основании поданного ФИО20 А.А. заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «ФИО3» от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Интернет-ФИО2», доступ к которой осуществлялся по средством использования абонентского номера - +№, находящегося в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом №, на который ФИО2 был направлен одноразовый пароль для входа в личный кабинет системы ДБО, а в дальнейшем ФИО2 направляются коды-подтверждения для входа в личный кабинет системы ДБО, а также коды-подтверждения, необходимые для совершения операций по расчетному счету. Также ФИО20 ФИО67 был указан адрес электронной почты – ofis.dom.68@inbox.ru, находящийся в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом №, на который ФИО2 был направлен ФИО1 для входа в личный кабинет системы ДБО, тем самым ФИО20 А.А., в указанную дату и время приобрел в целях сбыта электронное средство (ФИО1 и пароль), предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Далее, ФИО20 ФИО68. ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное следствием время, находясь в отделении ФИО2 ПАО «ФИО3», по указанному адресу, предоставил указанную информацию (ФИО1 и пароль) неустановленному лицу, действующему совместно с другим лицом №, тем самым осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, представляющих собой средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения, в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее, в продолжение указанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное следствием время, ФИО20 А.А. прибыл в зону фудкорта, расположенную на третьем этаже в ТРЦ «РИО», находящегося по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А». Где, на основании поданного ФИО20 А.А. заявления от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, сотрудником АО «Тинькофф ФИО2», ДД.ММ.ГГГГ для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Интернет-ФИО2», доступ к которой осуществлялся посредством использования абонентского номера - +№, находящегося в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом №, на который в дальнейшем ФИО2 направляются коды-подтверждения, необходимые для совершения операций по расчетному счету, указанного ФИО20 А.А. при подаче указанного заявления, а также выпущена корпоративная банковская карта, являющаяся электронным средством платежа и электронным носителем информации. После ознакомления с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Тинькофф ФИО2» и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, сотрудником ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 А.А. была передана корпоративная банковская карта. Тем самым, ФИО20 А.А., в целях сбыта, приобрел корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным средством платежа, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств,

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО20 А.А., находясь в зоне фудкорта, расположенного на третьем этаже в ТРЦ «РИО», находящегося по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А», в точно неустановленное следствием время, осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, представляющих собой средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения, в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, неустановленному лицу, действующему совместно с другим лицом №, путем «привязки» абонентского номера +№ к личному кабинету системы ДБО. Также, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, непосредственно после получения указанной корпоративной банковской карты, ФИО20 А.А., находясь в зоне фудкорта, расположенного на третьем этаже в ТРЦ «РИО», находящегося по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А», осознавая, что не вправе передавать персональные данные, предоставляющие доступ к системе ДБО третьим лицам, в рамках ранее достигнутой договоренности, за денежное вознаграждение, сбыл другому лицу №, корпоративную банковскую карту АО «Тинькофф ФИО2», выпущенную для ООО «ФИО5 дом», являющуюся электронным средством платежа и электронным носителем информации, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, в продолжение указанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное следствием время, ФИО20 А.А. прибыл в отделение ФИО2 ПАО «ФИО2 Уралсиб», расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес>. где, на основании поданного ФИО20 А.А. заявления от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания ФИО2 – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «ФИО2 Уралсиб», ДД.ММ.ГГГГ для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Интернет-ФИО2», доступ к которой осуществлялся посредством использования абонентского номера - +№, находящегося в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом №, на который ФИО2 был направлен одноразовый пароль для входа в личный кабинет системы ДБО, а в дальнейшем ФИО2 направляются коды-подтверждения для входа в личный кабинет системы ДБО, а также коды-подтверждения, необходимые для совершения операций по расчетному счету. Также ФИО20 А.А. был указан адрес электронной почты – ofis.dom.68@inbox.ru, находящийся в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом №, на который ФИО2 был направлен ФИО1 для входа в личный кабинет системы ДБО, тем самым ФИО20 А.А., в указанную дату и время приобрел в целях сбыта электронное средство (ФИО1 и пароль), предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Далее, ФИО20 А.А. ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное следствием время, находясь в отделении ФИО2 ПАО «ФИО2 Уралсиб», по указанному адресу, предоставил указанную информацию (ФИО1 и пароль) неустановленному лицу, действующему совместно с другим лицом №, тем самым осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, представляющих собой средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения, в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Также ДД.ММ.ГГГГ на основании поданного ФИО20 А.А. заявления в ПАО «ФИО2 Уралсиб» была выпущена корпоративная банковская карта, являющаяся электронным средством платежа и электронным носителем информации. После ознакомления с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «ФИО2 Уралсиб» и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, сотрудником ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу, ФИО20 А.А. была передана корпоративная банковская карта. Тем самым, ФИО20 А.А., в целях сбыта, приобрел корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным средством платежа, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Также, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, непосредственно после получения указанной корпоративной банковской карты, ФИО20 А.А., находясь возле отделения ФИО2 ПАО «ФИО2 Уралсиб», расположенного по адресу: г. ФИО18, <адрес>, осознавая, что не вправе передавать персональные данные, предоставляющие доступ к системе ДБО третьим лицам, в рамках ранее достигнутой договоренности, за денежное вознаграждение, сбыл другому лицу № корпоративную банковскую карту ПАО «ФИО2 Уралсиб», выпущенную для ООО «ФИО5 дом», являющуюся электронным средством платежа и электронным носителем информации, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, в продолжение указанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное следствием время, ФИО20 А.А. прибыл в отделение ФИО2 ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес>, где, на основании поданного ФИО20 А.А. заявления от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении комплексного банковского обслуживания ФИО2 – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк» ДД.ММ.ГГГГ для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Интернет-ФИО2», доступ к которой осуществлялся посредством использования абонентского номера - +№, находящегося в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом №, на который ФИО2 в дальнейшем направляются коды-подтверждения для входа в личный кабинет системы ДБО, а также коды-подтверждения, необходимые для совершения операций по расчетному счету, указанного ФИО20 А.А. при подаче указанного заявления, тем самым, ФИО20 А.А., в указанную дату и время приобрел, в целях сбыта, электронное средство (ФИО1 и пароль), предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Также в ПАО «Промсвязьбанк» была выпущена корпоративная банковская карта, являющаяся электронным средством платежа и электронным носителем информации. После ознакомления с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Промсвязьбанк» и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, сотрудником ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу, ФИО20 А.А. была передана корпоративная банковская карта вместе с PIN-конвертом, содержащим PIN-код для выпущенной корпоративной банковской карты, а также сертификат проверки ключа электронной подписи для личного кабинета системы ДБО. Тем самым, ФИО20 А.А., в целях сбыта, приобрел корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным средством платежа, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 А.А., находясь в отделении ФИО2 ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу: г. ФИО18, <адрес>, в точно неустановленное следствием время, осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, представляющих собой средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения, в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, неустановленному лицу, действующему совместно с другим лицом №, путем «привязки» абонентского номера +№ к личном кабинету системы ДБО.

Также, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, непосредственно после получения указанной корпоративной банковской карты, ФИО20 А.А., находясь возле отделения ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: г. ФИО18, <адрес>, осознавая, что не вправе передавать персональные данные, предоставляющие доступ к системе ДБО третьим лицам, в рамках ранее достигнутой договоренности, за денежное вознаграждение, сбыл другому лицу № корпоративную банковскую карту ПАО «Промсвязьбанк», выпущенную для ООО «ФИО5 дом», являющуюся электронным средством платежа и электронным носителем информации, PIN-конверт, содержащий PIN-код для выпущенной корпоративной банковской карты, а также сертификат проверки ключа электронной подписи для личного кабинета системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, в продолжение указанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в точное неустановленное следствием время, ФИО20 ФИО69. прибыл в отделение ФИО2 ПАО «ФК Открытие», расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес>, где на основании поданного ФИО20 А.А. заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Интернет-ФИО2», доступ к которой осуществлялся посредством использования абонентского номера +№, находящегося в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом, на который ФИО2 был направлен одноразовый пароль для входа в личный кабинет системы ДБО, а в дальнейшем ФИО2 направляются коды-подтверждения для входа в личный кабинет системы ДБО, а также коды-подтверждения, необходимые для совершения операций по расчетному счету. Также ФИО20 ФИО70. был указан адрес электронной почты – ofis.dom.68@inbox.ru, находящийся в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом №, на который ФИО2 был направлен ФИО1 для входа в личный кабинет системы ДБО, тем самым ФИО20 ФИО71, в указанную дату и время приобрел в целях сбыта электронное средство (ФИО1 и пароль), предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Далее, ФИО20 А.А. ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное следствием время, находясь в отделении ФИО2 ПАО «ФК Открытие», по указанному адресу, предоставил указанную информацию (ФИО1 и пароль) неустановленному лицу, действующему совместно с другим лицом №, тем самым осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, представляющих собой средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения, в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Также ФИО20 А.А. ДД.ММ.ГГГГ было написано заявление на выпуск корпоративной карты ПАО «ФК Открытие» для ООО «ФИО5 дом».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное следствием время, ФИО20 А.А. прибыл в отделение ФИО2 ПАО «ФК Открытие», расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес>, где после ознакомления с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «ФК Открытие» и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, сотрудником ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу, ФИО20 А.А. была передана корпоративная банковская карта вместе с PIN-конвертом, содержащим PIN-код для выпущенной корпоративной банковской карты. Тем самым, ФИО20 А.А., в целях сбыта, приобрел корпоративную банковскую карту, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств являющуюся электронным средством платежа.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, непосредственно после получения указанной корпоративной банковской карты, ФИО20 А.А., находясь возле отделения ФИО2 ПАО «ФК Открытие», расположенном по адресу: г. ФИО18, <адрес>, осознавая, что не вправе передавать персональные данные, предоставляющие доступ к системе ДБО третьим лицам, в рамках ранее достигнутой договоренности, за денежное вознаграждение, сбыл другому лицу № корпоративную банковскую карту ПАО «ФК Открытие», выпущенную для ООО «ФИО5 дом», являющуюся электронным средством платежа и электронным носителем информации, а также PIN-конверт, содержащий PIN-код для выпущенной корпоративной банковской карты, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Также, в продолжение указанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное следствием время, ФИО20 А.А. прибыл в зону фудкорта, расположенную на третьем этаже в ТРЦ «РИО», находящегося по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А», где, на основании поданного ФИО20 А.А. заявления, сотрудником АО КБ «Модульбанк», ДД.ММ.ГГГГ для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Интернет-ФИО2», доступ к которой осуществлялся посредством генерирования ФИО2, то есть ФИО20 А.А., ФИО1 и пароля для личного кабинета системы ДБО, а также использования абонентского номера - +№, находящегося в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом №, на который в дальнейшем ФИО2 направляются коды-подтверждения для входа в личный кабинет системы ДБО, а также коды-подтверждения, необходимые для совершения операций по расчетному счету, указанного ФИО20 А.А. при подаче указанного заявления, тем самым ФИО20 А.А., в указанную дату и время приобрел в целях сбыта электронное средство (ФИО1 и пароль), предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которое стал хранить в целях сбыта, до момента передачи указанного электронного средства (ФИО1 и пароля) другому лицу №. Далее, ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 А.А., находясь в зоне фудкорта, расположенного на третьем этаже в ТРЦ «РИО», находящегося по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А», в точно неустановленное следствием время, осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, представляющих собой средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения, в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, неустановленному лицу, действующему совместно с другим лицом №, путем «привязки» абонентского номера +№ к личному кабинету системы ДБО.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, ФИО20 А.А., находясь в зоне фудкорта, расположенного на третьем этаже в ТРЦ «РИО», находящегося по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А», осознавая, что не вправе передавать персональные данные, предоставляющие доступ к системе ДБО третьим лицам, в рамках ранее достигнутой договоренности, за денежное вознаграждение, предоставил указанную информацию (ФИО1 и пароль) другому лицу №, тем самым осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, представляющих собой средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения, в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Далее, в продолжение указанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 А.А., находящимся по месту проживания, то есть по адресу: Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>, через личный кабинет была подана электронная заявка на выпуск корпоративной банковской карты АО КБ «Модульбанк» для ООО «ФИО5 дом». Далее, в точно неустановленное следствием время, ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 А.А., прибыл в зону фудкорта, расположенную на третьем этаже в ТРЦ «РИО», находящегося по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А», где после ознакомления с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО КБ «Модульбанк» и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, сотрудником ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу, ФИО20 А.А. была передана корпоративная банковская карта. Тем самым, ФИО20 А.А., в целях сбыта, приобрел корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным средством платежа, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которую стал хранить в целях сбыта.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, непосредственно после получения указанной корпоративной банковской карты, ФИО20 А.А., находясь в зоне фудкорта, расположенного на третьем этаже в ТРЦ «РИО», находящегося по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А», осознавая, что не вправе передавать персональные данные, предоставляющие доступ к системе ДБО третьим лицам, в рамках ранее достигнутой договоренности, за денежное вознаграждение, сбыл другому лицу № корпоративную банковскую карту АО КБ «Модульбанк», выпущенную для ООО «ФИО5 дом», являющуюся электронным средством платежа и электронным носителем информации, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Далее, в продолжение указанного преступного умысла, ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное следствием время, ФИО20 А.А. прибыл в отделение ФИО2 ПАО «УБРиР», расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А». Где, на основании поданного ФИО20 А.А. заявления от ДД.ММ.ГГГГ, в указанную дату для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет №, подключена система ДБО «Интернет-ФИО2», доступ к которой осуществлялся посредством использования абонентского номера - +№, находящегося в пользовании у неустановленного следствием лица, действующего совместно с другим лицом №, на который в дальнейшем ФИО2 ФИО1 и пароль, необходимые для входа в личный кабинет системы ДБО, а также коды-подтверждения для входа в личный кабинет системы ДБО, а также коды-подтверждения, необходимые для совершения операций по расчетному счету, указанного ФИО20 А.А. при подаче указанного заявления, тем самым ФИО20 А.А., в указанную дату и время приобрел, в целях сбыта, электронное средство (ФИО1 и пароль), предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Также ПАО «УБРиР» была выпущена корпоративная банковская карта, являющаяся электронным средством платежа и электронным носителем информации. После ознакомления с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «УБРиР» и недопустимостью передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, сотрудником ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ по указанному адресу, ФИО20 А.А. была передана корпоративная банковская карта вместе с PIN-конвертом, содержащим PIN-код для выпущенной корпоративной банковской карты. Тем самым, ФИО20 А.А., в целях сбыта, приобрел корпоративную банковскую карту, являющуюся электронным средством платежа, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Также ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 А.А., находясь в отделении ФИО2 ПАО «УБРиР», расположенном по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А», в точно неустановленное следствием время, осуществил сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, представляющих собой средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения, в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств, неустановленному лицу, действующему совместно с другим лицом №, путем «привязки» абонентского номера +№ к личному кабинету системы ДБО.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ, точное время следствием не установлено, непосредственно после получения указанной корпоративной банковской карты, ФИО20 А.А., находясь возле отделения ПАО «УБРиР», расположенного по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А», осознавая, что не вправе передавать персональные данные, предоставляющие доступ к системе ДБО третьим лицам, в рамках ранее достигнутой договоренности, за денежное вознаграждение, сбыл другому лицу № корпоративную банковскую карту ПАО «УБРиР», выпущенную для ООО «ФИО5 дом», являющуюся электронным средством платежа и электронным носителем информации, PIN-конверт, содержащий PIN-код для выпущенной корпоративной банковской карты, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Таким образом, ФИО20 А.А., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ приобрел в целях сбыта, а затем сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, за что получил от другого лица № денежное вознаграждение в сумме 5 000 рублей.

Подсудимый ФИО20 А.А. в судебном заседании вину в совершении преступления предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ признал. Воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказался. Показания, данные в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого, и при проверке показаний на месте, он подтверждает. Пояснил, что спустя три месяца после открытия фирмы ему стали приходить письма о неуплате налогов, в связи с чем, он обратился через ФИО1 к Свидетель №2 чтобы его освободили от участия, стал настаивать на закрытии фирмы, в связи с чем, фирму переоформили на ФИО1. Он не имеет собственных жилья и автомобиля, проживает у родителей со своей девушкой, с которой планирует вступить в брак, его заработная плата электромонтера составляет 35-37 тысяч рублей. Также пояснил, что сразу после получения корпоративных банковских карт, он передавал их Свидетель №2 За совершение вмененных ему действий он получил от Свидетель №2 5 тысяч рублей. Получение 15 тысяч рублей, как следует из показаний Свидетель №2, отрицает. В ФИО2 ему выдавали конверты, которые он не распаковывал и их содержимое ему неизвестно. Полученные конверты он, у дверей ФИО2, передавал Свидетель №2.

Из существа показаний данных ФИО20 А.А. в ходе расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого, следует, что экономического, финансового и бухгалтерского среднего или высшего образования не имеет. Специальных познаний в ФИО11 руководства, управления и ведения финансово-хозяйственной деятельности не имеет. Какого-либо участия в хозяйственной деятельности юридических лиц, общественных объединений не принимал.

У него есть знакомый ФИО1, с ним он знаком на протяжении около 4 лет. Весной 2020 года ФИО1 предложил ему заработок, якобы он знаком с мужчиной, который ищет людей, чтобы открывать на них Организации, а затем открывать в банковских учреждениях расчетные счета с возможностью дистанционного банковского обслуживания, после чего необходимо передавать данному мужчине полученные от банковских работников электронные средства и электронные носители информации, дающие право дистанционного управления открытыми расчетными счетами, за это мужчина будет платить денежные средства, принимать какого-либо участия в управлении открытой организации или ведении финансово-хозяйственной деятельности не требовалось. Так как он не имеет соответствующего бухгалтерского или экономического образования, а также ранее не сталкивался с ведением финансово-хозяйственной деятельности, то он не был осведомлен об особенностях работы в данной сфере, а также не подразумевал, что данные действия являются неправомерными. Он согласился на предложение ФИО1. И спустя некоторое время, когда именно он не помнит, но это было также весной 2020 года, он встретился с мужчиной, про которого говорил ФИО1. В ходе встречи он познакомился с мужчиной, им оказался Свидетель №2. В ходе беседы с ФИО19, он рассказал то же самое, что и ФИО15. Он согласился на предложение ФИО19, на что ему ФИО19 пообещал выплачивать денежные средства по 5 000 рублей еженедельно. Хочет пояснить, что в то время он испытывал финансовые трудности, нуждался в деньгах, поэтому согласился на предложение ФИО19.

Далее, приступив к выполнению действий, о которых он договорился с ФИО19, в период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ в компанию-партнер ПАО «Сбербанк», название компании-партнера он в настоящее время не помнит, им было подано заявление об открытии на его имя ООО «ФИО5 дом» (название организации придумывал не он), в данном заявлении он указал всю информацию, касающуюся указанной организации, данную информацию ему предоставил Свидетель №2. В дальнейшем, после подачи соответствующего заявления он был приглашен в ФИО5 компании-партнера, название которой он в настоящее время не помнит, для личной встречи и его идентификации, с собой на встречу он должен был взять паспорт гражданина РФ. После того, как указанная встреча состоялась и его личность была идентифицирована, в МИФНС России по Тамбовской ФИО11 ДД.ММ.ГГГГ была внесена запись о регистрации ООО «ФИО5 дом», генеральным директором которого был он - ФИО14ём ФИО25. Также на электронную почту, указанную им в заявлении на регистрацию юридического лица, а именно - ofis.dom.68@inbox.ru (адрес электронной почты предоставил Свидетель №2, доступа к данной электронной почты у него не было) были направлены документы из налоговой службы, подтверждающие факт регистрации ООО «ФИО5 дом». После чего, так, как Организация регистрировалась через компанию-партнер ПАО «Сбербанка», в указанном банковском учреждении, ДД.ММ.ГГГГ, то есть в ПАО «Сбербанк» для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк ФИО3 Онлайн» (хочет пояснить, что при подаче заявления на регистрацию ООО «ФИО5 дом», им также было подано заявление на открытие расчётного счета в ПАО «Сбербанк», по указанию Свидетель №2). Дистанционное банковское обслуживание «Сбербанк ФИО3 Онлайн» осуществлялось следующим образом. При подключении данной услуги, им в соответствующем заявлении был указан адрес электронной почты – ofis.dom.68@inbox.ru, который ему сообщил Свидетель №2, на который был направлен ФИО1 для входа в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания, также в заявлении им был указан абонентский номер мобильного телефона - +№, данный абонентский номер сообщил ему Свидетель №2, у него в пользовании данного абонентского номера не находилось. На указанный им в заявлении абонентский номер, а именно +№ был направлен одноразовый пароль для входа в личный кабинет. На указанный абонентский номер, в дальнейшем направляются смс-сообщения с кодами-подтверждениями, для совершения транзакций по расчетному счету, а также на указанный абонентский номер приходят смс-сообщения с кодами-подтверждениями для входа в личный кабинет системы ДБО. ФИО3-карта им в ПАО «Сбербанк» для ООО «ФИО5 дом» не открывалась. Таким образом, указав в заявлении на подключение системы ДБО абонентский номер +№, который не находился у него в пользовании, он предоставил возможность дистанционного управления открытого им расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в ПАО «Сбербанк» третьему лицу. При написании соответствующего заявления, в нем было указано, что при подписании данного заявления, он подтверждает факт ознакомления и принятия условий банковского обслуживания расчётных счетов для юр. лиц, открываемых в ПАО «Сбербанк», как он в дальнейшем узнал в банковских документах имеется информация о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, а также технических средств, дающих доступ к дистанционному управлению расчетным счетом, открываемом в ПАО «Сбербанк».

Далее, в период времени, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ им была подана заявка в АО «Тинькофф ФИО2», для открытия расчетного счета для ООО «ФИО5 дом». ДД.ММ.ГГГГ он встретился с представителем АО «Тинькофф ФИО2», встреча с представителем происходила в ТРЦ «РИО», расположенном по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А». В ходе встречи с представителем ФИО2, им были подписаны необходимые документы. По результатам встречи в АО «Тинькофф ФИО2» для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания. Система дистанционного банковского обслуживания в АО «Тинькофф ФИО2» осуществляется посредством «привязки» абонентского номера, указанного ФИО2, то есть им в заявлении к личному кабинету системы ДБО. Хочет пояснить, что он указывал в заявлении абонентский номер +№, данный абонентский номер сообщил ему Свидетель №2, у него в пользовании данного абонентского номера не находилось. На указанный абонентский номер, в дальнейшем направляются смс-сообщения с кодами-подтверждениями, для совершения транзакций по расчетному счету, а также на указанный абонентский номер приходят смс-сообщения с кодами-подтверждениями для входа в личный кабинет системы ДБО. Также им было подписано соответствующее заявление, согласно которому для ООО «ФИО5 дом» была открыта корпоративная банковская карта, которую он получил в этот же день, в ходе встречи с сотрудником ФИО2. В дальнейшем, после его встречи с представителем ФИО2, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, он встретился с Свидетель №2, также в помещении ТРЦ «РИО» в зоне фудкорта, по указанному выше адресу, где в ходе встречи передал Свидетель №2 корпоративную банковскую карту, то есть таким образом, он передал Свидетель №2 электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту АО «Тинькофф ФИО2», выпущенную для ООО «ФИО5 дом», а также, указав в заявлении на подключение системы ДБО абонентский номер +№, который не находился у него в пользовании, он предоставил возможность дистанционного управления открытого им расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в АО «Тинькофф ФИО2» третьему лицу. При написании соответствующего заявления, в нем было указано, что при подписании данного заявления, он подтверждает факт ознакомления и принятия условий банковского обслуживания расчётных счетов для юр. лиц, открываемых в АО «Тинькофф ФИО2», как он в дальнейшем узнал в банковских документах имеется информация о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, а также технических средств, дающих доступ к дистанционному управлению расчетным счетом, а также недопустимости передачи электронных носителей информации, позволяющим распоряжаться денежными средствами расчетного счета, открытого в АО «Тинькофф ФИО2».

Далее, в период, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ, насколько он помнит, ДД.ММ.ГГГГ им была подана электронная заявка в ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ», с целью открытия расчетного счета для ООО «ФИО5 дом». Ему была назначена очная встреча в отделении ФИО2 ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ» по адресу: г. ФИО18, <адрес> на ДД.ММ.ГГГГ В ФИО9 дату он явился на встречу в указанное отделение ФИО2. По результатам встречи с сотрудниками ФИО2 в ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ» для ООО «ФИО5 дом» им был открыт расчетный счет, который был подключен к системе ДБО, которое, в свою очередь, осуществляется посредством привязки системы ДБО к абонентскому номеру, указанному ФИО2, то есть им. В соответствующем заявлении им был указан абонентский номер +№, данный абонентский номер сообщил ему Свидетель №2, у него в пользовании данного абонентского номера не находилось, в дальнейшем на указанный абонентский номер направляются смс-сообщения с кодами-подтверждениями, для совершения транзакций по расчетному счету, а также на указанный абонентский номер приходят смс-сообщения с кодами-подтверждениями для входа в личный кабинет системы ДБО. Для входа в личный кабинет системы ДБО на адрес электронный почты указанной ФИО2, то есть им (в заявлении он указал адрес электронной почты - ofis.dom.68@inbox.ru, адрес электронной почты предоставил Свидетель №2, доступа к данной электронной почты у него не было) был направлен ФИО1 для входа в личный кабинет системы ДБО, а на номер мобильного телефона был направлен временный пароль. Также им было написано соответствующее заявление на выпуск корпоративной банковской карты, к которой был открыт соответствующий карточный счет, указанную банковскую карту, он получил от сотрудника ФИО2 в этот же день, в помещении отделения ФИО2. В дальнейшем, после посещения им отделения ФИО2, в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ он встретился с Свидетель №2, рядом со зданием отделения ФИО2 ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ», по указанному выше адресу, где в ходе встречи он передал Свидетель №2 корпоративную банковскую карту, то есть таким образом, он передал Свидетель №2 электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, а также, указав в заявлении на подключение системы ДБО абонентский номер +№, который не находился у него в пользовании, он предоставил возможность дистанционного управления открытого им расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ» третьему лицу. Хочет пояснить, что при написании соответствующего заявления, в нем было указано, что при подписании данного заявления, он подтверждает факт ознакомления и принятия условий банковского обслуживания расчётных счетов для юр.лиц, открываемых в ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ», как он в дальнейшем узнал в банковских документах имеется информация о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, а также технических средств, дающих доступ к дистанционному управлению расчетным счетом, а также недопустимости передачи электронных носителей информации, позволяющим распоряжаться денежными средствами расчетного счета, открытого в ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ он посетил отделение ПАО «Промсвязьбанк», расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес>, с целью открытия расчетного счета в указанном банковском учреждении для ООО «ФИО5 дом». По результатам посещения им указанного банковского учреждения для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет, который был подключен к системе ДБО, им в соответствующем заявлении указал абонентский номер +№ данный абонентский номер сообщил ему Свидетель №2, у него в пользовании данного абонентского номера не находилось, в дальнейшем на указанный абонентский номер направляются смс-сообщения с кодами-подтверждениями, для совершения транзакций по расчетному счету, а также на указанный абонентский номер приходят смс-сообщения с кодами-подтверждениями для входа в личный кабинет системы ДБО. Также им было написано соответствующее заявление на выпуск корпоративной банковской карты для ООО «ФИО5 дом», к корпоративной банковской карте также в отделении ФИО2 выдается PIN-конверт, в котором содержится PIN-код для выпущенной корпоративной банковской карты. Указанную корпоративную банковскую карту и PIN-конверт к ней он получил в этот же день от сотрудника ФИО2 в отделении указанного ФИО2. После посещения им отделения ПАО «Промсвязьбанк», в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ он встретился с Свидетель №2, рядом со зданием отделения ФИО2 <данные изъяты>», по указанному выше адресу, где в ходе встречи он передал Свидетель №2 электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, PIN-конверт к выпущенной корпоративной банковской карте, также он передал Свидетель №2 сертификат проверки ключа электронной подписи, который ему был выдан сотрудником ФИО2, а также, указав в заявлении на подключение системы ДБО абонентский номер +№, который не находился у него в пользовании, он предоставил возможность дистанционного управления открытого им расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в ПАО «Промсвязьбанк» третьему лицу. При написании соответствующего заявления, в нем было указано, что при подписании данного заявления, он подтверждает факт ознакомления и принятия условий банковского обслуживания расчётных счетов для юр.лиц, открываемых в ПАО «Промсвязьбанк», как он в дальнейшем узнал в банковских документах имеется информация о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, а также технических средств, дающих доступ к дистанционному управлению расчетным счетом, а также недопустимости передачи электронных носителей информации, позволяющим распоряжаться денежными средствами расчетного счета, открытого в ПАО «Промсвязьбанк».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ он встретился с представителем АО КБ «Модульбанк», встреча с представителем указанного банковского учреждения происходила в ТРЦ «РИО», расположенном по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А» в зоне фудкорта. В ходе встречи с представителем ФИО2 им был открыт расчетный счет в АО КБ «Модульбанк» для ООО «ФИО5 дом», который был подключен к системе ДБО. В соответствующем заявлении им был указан абонентский номер +№, данный абонентский номер сообщил ему Свидетель №2, у него в пользовании данного абонентского номера не находилось, в дальнейшем на указанный абонентский номер направляются смс-сообщения с кодами-подтверждениями, для совершения транзакций по расчетному счету, а также на указанный абонентский номер приходят смс-сообщения с кодами-подтверждениями для входа в личный кабинет системы ДБО. Для использования системы ДБО им был придуман ФИО1 и пароль для входа в личный кабинет, в настоящий момент он не помнит данных ФИО1 и пароля. Позднее, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ он встретился с Свидетель №2 также в ТРЦ «РИО» по указанному адресу в зоне фудкорта. В ходе встречи с Свидетель №2, он сообщил ему ФИО1 и пароль, придуманные им, для входа в личный кабинет системы ДБО, а также, указав в заявлении на подключение системы ДБО абонентский номер +№, который не находился у него в пользовании, он предоставил возможность дистанционного управления открытого им расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в АО КБ «Модульбанк» третьему лицу. При написании соответствующего заявления, в нем было указано, что при подписании данного заявления, он подтверждает факт ознакомления и принятия условий банковского обслуживания расчётных счетов для юр.лиц, открываемых в АО КБ «Модульбанк», как он в дальнейшем узнал в банковских документах имеется информация о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, а также технических средств, дающих доступ к дистанционному управлению расчетным счетом, а также недопустимости передачи электронных носителей информации, позволяющим распоряжаться денежными средствами расчетного счета, открытого в АО КБ «Модульбанк».

В дальнейшем ДД.ММ.ГГГГ им через личный кабинет была оформлена заявка на оформление корпоративной банковской карты и в этот же день им была получена указанная банковская карта, к которой был открыт соответствующий карточный счет, встреча с представителем АО КБ «Модульбанк» вновь происходила в ТРЦ «РИО» по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А» в зоне фудкорта. Позднее, ДД.ММ.ГГГГ, после получения им корпоративной банковской карты, он встретился с Свидетель №2 в помещении указанного ТРЦ, где в ходе встречи, он передал Свидетель №2 указанную корпоративную банковскую карту. Таким образом, он передал Свидетель №2 электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту.

Далее ДД.ММ.ГГГГ он посетил отделение ПАО «ФИО3», расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес> «Б», с целью открытия расчетного счета для ООО «ФИО5 дом». По результатам встречи с сотрудниками ФИО2 в ПАО «ФИО3» для ООО «ФИО5 дом» им был открыт расчетный счет, который был подключен к системе ДБО, которое, в свою очередь, осуществляется посредством привязки системы ДБО к абонентскому номеру, указанному ФИО2, то есть им в заявлении (в заявлении он указал абонентский номер +№, данный абонентский номер сообщил ему Свидетель №2, у него в пользовании данного абонентского номера не находилось), в дальнейшем на указанный абонентский номер направляются смс-сообщения с кодами-подтверждениями, для совершения транзакций по расчетному счету, а также на указанный абонентский номер приходят смс-сообщения с кодами-подтверждениями для входа в личный кабинет системы ДБО. Для входа в личный кабинет системы ДБО на адрес электронный почты указанной ФИО2, то есть им (в заявлении он указал адрес электронной почты - ofis.dom.68@inbox.ru адрес электронной почты предоставил Свидетель №2, доступа к данной электронной почты у него не было) был направлен ФИО1 для входа в личный кабинет системы ДБО, а на номер мобильного телефона был направлен временный пароль. Таким образом, указав в заявлении на подключение системы ДБО абонентский номер +№, который не находился у него в пользовании, он предоставил возможность дистанционного управления открытого им расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» ПАО «ФИО3» третьему лицу. Хочет пояснить, что при написании соответствующего заявления, в нем было указано, что при подписании данного заявления, он подтверждает факт ознакомления и принятия условий банковского обслуживания расчётных счетов для юр.лиц, открываемых в ПАО «ФИО3», как он в дальнейшем узнал в банковских документах имеется информация о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, а также технических средств, дающих доступ к дистанционному управлению расчетным счетом, а также недопустимости передачи электронных носителей информации, позволяющим распоряжаться денежными средствами расчетного счета, открытого в ПАО «ФИО3».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ он посетил отделение ПАО «ФК Открытие», расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес>, с целью открытия расчетного счета для ООО «ФИО5 дом». По результатам встречи с сотрудниками ФИО2 в <данные изъяты>» для ООО «ФИО5 дом» им был открыт расчетный счет, который был подключен к системе ДБО, которое, в свою очередь, осуществляется посредством привязки системы ДБО к абонентскому номеру, указанному ФИО2, то есть им в заявлении (он указал в заявлении абонентский номер +№, данный абонентский номер сообщил ему Свидетель №2, у него в пользовании данного абонентского номера не находилось), в дальнейшем на указанный абонентский номер направляются смс-сообщения с кодами-подтверждениями, для совершения транзакций по расчетному счету, а также на указанный абонентский номер приходят смс-сообщения с кодами-подтверждениями для входа в личный кабинет системы ДБО. Для входа в личный кабинет системы ДБО на адрес электронный почты указанной ФИО2, то есть им (он указал адрес электронной почты - ofis.dom.68@inbox.ru адрес электронной почты предоставил Свидетель №2, доступа к данной электронной почты у него не было) был направлен ФИО1 для входа в личный кабинет системы ДБО, а на номер мобильного телефона был направлен временный пароль. Также, в ходе посещения указанного банковского отделения, он написал соответствующее заявление на открытие корпоративной банковской карты. Алгоритм открытия расчетного счета, в указанном банковском учреждении следующий – ФИО2 приходит в банковское учреждение, совместно с сотрудником ФИО2 заполняет соответствующие документы, после чего сотрудник ФИО2 направляет составленные документы в службу безопасности, для проверки. В дальнейшем, после согласования решения об открытии расчетного счета со службой безопасности, ФИО2 повторно приглашается в банковское учреждение, где ФИО2 передается корпоративная банковская карта, в случае, если ФИО2 изъявляет желание на ее открытие, а также ФИО2 на указанные ФИО2 адрес электронной почты и номер абонентского номера ФИО1 и пароль для входа в личный кабинет системы ДБО. На сколько он помнит, ДД.ММ.ГГГГ он вновь был приглашен в отделение ПАО «ФК Открытие» по адресу: г. ФИО18, <адрес>, где ему была передана корпоративная банковская карта с PIN-конвертом, содержащим PIN-код для указанной корпоративной банковской карты, а также направлены ФИО1 и пароль для входа в личный кабинет системы ДБО. Позднее, ДД.ММ.ГГГГ он встретился с Свидетель №2 возле отделения ПАО «ФК Открытие», где в ходе встречи он передал Свидетель №2 электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, а также PIN-конверт к выпущенной корпоративной банковской карте, а также, указав в заявлении на подключение системы ДБО абонентский номер +№, который не находился у него в пользовании, он предоставил возможность дистанционного управления открытого им расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в ПАО «ФК Открытие» третьему лицу. При написании соответствующего заявления, в нем было указано, что при подписании данного заявления, он подтверждает факт ознакомления и принятия условий банковского обслуживания расчётных счетов для юр.лиц, открываемых в ПАО «ФК Открытие», как он в дальнейшем узнал в банковских документах имеется информация о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, а также технических средств, дающих доступ к дистанционному управлению расчетным счетом, а также недопустимости передачи электронных носителей информации, позволяющим распоряжаться денежными средствами расчетного счета, открытого в ПАО «ФК Открытие».

Далее, ДД.ММ.ГГГГ он посетил отделение ПАО «Уральский ФИО2 реконструкции и развития», расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А» для открытия расчетного счета для ООО «ФИО5 дом». По результатам встречи с сотрудниками ФИО2 в ФИО73» для ООО «ФИО5 дом» им был открыт расчетный счет, который был подключен к системе ДБО, которое, в свою очередь, осуществляется посредством привязки системы ДБО к абонентскому номеру, указанному ФИО2, то есть им в заявлении (в заявлении он указал абонентский номер +№, данный абонентский номер сообщил ему Свидетель №2, у него в пользовании данного абонентского номера не находилось). В дальнейшем на указанный абонентский номер направляются смс-сообщения с кодами-подтверждениями, для совершения транзакций по расчетному счету, а также на указанный абонентский номер приходят смс-сообщения с кодами-подтверждениями для входа в личный кабинет системы ДБО. Для входа в личный кабинет системы ДБО на указанный ФИО2, то есть им абонентский номер был направлен ФИО1 и пароль для входа в личный кабинет системы ДБО. Также, в ходе посещения указанного банковского отделения, он написал соответствующее заявление на открытие корпоративной банковской карты, указанную корпоративную банковскую карту он получил в этот же день от сотрудника ФИО2 в отделении <данные изъяты>», а также он получил PIN-конверт к указанной корпоративной банковской карте. Позднее, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ он встретился с Свидетель №2 возле отделения указанного банковского учреждения по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А», где в ходе встречи он передал Свидетель №2 электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, а также PIN-конверт к выпущенной корпоративной банковской карте, а также, указав в заявлении на подключение системы ДБО абонентский номер +№, который не находился у него в пользовании, он предоставил возможность дистанционного управления открытого им расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в ПАО «УБРиР» третьему лицу. При написании соответствующего заявления, в нем было указано, что при подписании данного заявления, он подтверждает факт ознакомления и принятия условий банковского обслуживания расчётных счетов для юридических лиц, открываемых в ПАО «УБРиР», как он в дальнейшем узнал в банковских документах имеется информация о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, а также технических средств, дающих доступ к дистанционному управлению расчетным счетом, а также недопустимости передачи электронных носителей информации, позволяющим распоряжаться денежными средствами расчетного счета, открытого в ПАО «УБРиР». Доверенностей на право управления расчётными счетами ООО «ФИО5 дом» третьим лицам он не выдавал, он лично никаких действий от имени ООО «ФИО5 дом» не совершал, то есть все действия, совершенные от имени ООО «ФИО5 дом», в тот период, когда он являлся генеральным директором указанной организации были совершены неуполномоченными лицами, то есть неправомерно, это стало возможно в виду того, что им после открытия расчетных счетов в различных банковских организациях, были переданы третьим лицам аутентификационные данные, а также технические средства, дающие доступ к дистанционному управлению расчетным счетом, а также переданы электронные носители информации, позволяющие распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетных счетах ООО «ФИО5 дом». За совершенные им действия от Свидетель №2 он получил денежные средства в сумме 5 000 рублей, выплата была разовой, когда именно она произошла и где именно он не помнит, деньги Свидетель №2 передал ему в наличной форме.

В дальнейшем, спустя некоторое время ему стали приходить письма из ФНС, в которых содержалась информация о том, что ООО «ФИО5 дом» перестало подавать налоговую отчетность за периоды деятельности, его это насторожило, он сообщил об этом Свидетель №2 и в дальнейшем ООО «ФИО5 дом» было перерегистрировано на ФИО1.

Таким образом, он открыл в следующих банковских учреждениях: АО Коммерческий ФИО2 «ФИО74», ФИО75 ФИО2», ПАО «ФИО2 ФИО72», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «ФИО3», ФИО76», ПАО ФИО2 «ФИО77», ПАО ФИО78 ФИО2 реконструкции и развития» расчетные счета для ООО «ФИО5 дом», которые были подключены к системе дистанционного банковского обслуживания. В банковских учреждений им были получены корпоративные банковские карты, которые он хранил, в целях сбыта, до момента передачи Свидетель №2 В дальнейшем, по договоренности с Свидетель №2, он передал ему, то есть осуществил сбыт полученных от банковских работников электронных носителей информации – корпоративных банковских карт, а также, при подключении системы дистанционного банковского обслуживания, им указывался абонентский № - +№, который в его пользовании не находился, таким образом, ему была предоставлена возможность дистанционного управления расчетными счетами ООО «ФИО5 дом» третьему лицу, то есть осуществлен сбыт электронных средств (ФИО1 и пароль). Указанные действия были совершены им неправомерно, так как осуществлять финансово-хозяйственную деятельность ООО «ФИО5 дом» мог только он, как генеральный директор, а также распоряжаться расчетными счетами данного Общества мог также только он лично. Никаких доверенностей им на чье-либо имя не выдавалось, иных лиц, уполномоченных, распоряжаться расчетными счетами Общества, он в штат Общества не нанимал и такими полномочиями кого-либо не наделял (т. 3 л.д.121-125, 126-134, 164-166, т.4 л.д.10-12).

Вина подсудимого ФИО20 А.А. в совершении преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств:

- копией выписки из Единого государственного реестра юридических лиц № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ была внесена запись о регистрации ООО «ФИО5 дом», местонахождение и юридический адрес юридического лица – Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>. В выписке содержится информация о лице, что ДД.ММ.ГГГГ были внесены в ЕГРЮЛ сведения о лице имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО1 – генеральный директор. Также имеется информация о прекращении юридического лица – ДД.ММ.ГГГГ ООО «ФИО5 дом» был исключен из ЕГРЮЛ как недействующее юридическое лицо. Также имеется информация об участниках/учредителях юридического лица – ФИО1 (т. 1 л.д. 10-13);

- сведениями из УФНС по Тамбовской ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что ООО «ФИО5 дом» ИНН 6827032306 имеет открытые расчетные счета в следующих ФИО2: расчетный счет №, расчетный счет № в ПАО «УБРиР», адрес – <адрес>; расчетный счет № в АО «Тинькофф ФИО2», адрес – <адрес> «А», стр. 26; расчетный счет №, расчетный счет № в ПАО «ФИО2 Уралсиб», адрес – <адрес>; расчетный счет №, расчетный счет № в АО КБ «Модульбанк», адрес – <адрес>; расчетный счет № в ПАО «Сбербанк России», адрес – г. ФИО18, <адрес>; расчетный счет № в ПАО «ФИО3», адрес – <адрес>, стр. 1; расчетный счет №, расчетный счет № в ПАО «Промсвязьбанк», адрес – <адрес>; расчетный счет №, расчетный счет № в ПАО ФИО2 «Финансовая Корпорация Открытие», адрес – <адрес>, стр. 13 (т. 1 л.д. 20-22);

- сведениями из ПАО «ФИО2 Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ, об открытии ФИО20 А.А. расчетных счетов №, № в ПАО «ФИО2 Уралсиб» для ООО «ФИО5 дом» (т. 1 л.д. 51-90);

- сведениями из АО «Тинькофф ФИО2» от ДД.ММ.ГГГГ, об открытии ФИО20 А.А. расчетного счета № в АО «Тинькофф ФИО2» для ООО «ФИО5 дом» (т. 1 л.д. 92-149);

- сведениями из ПАО КБ «УБРиР» от ДД.ММ.ГГГГ, об открытии ФИО20 А.А. расчетных счетов №, № в ПАО КБ «УБРиР» для ООО «ФИО5 дом» (т. 1 л.д. 151-152);

- сведениями из ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, об открытии ФИО20 А.А. расчетных счетов №, № в ПАО «Промсвязьбанк» для ООО «ФИО5 дом» (т. 1 л.д. 154-155);

- сведениями из ПАО «ФИО3» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были получены документы, подтверждающие открытие ФИО20 А.А. расчетного счета № № в ПАО «ФИО3» для ООО «ФИО5 дом» (т. 1 л.д. 157-174);

- сведениями из ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, о предоставлении CD-R диск, содержащего информацию, подтверждающую открытие расчетного счета № в ПАО «Сбербанк» для ООО «ФИО5 дом» (т. 1 л.д. 176-177);

- сведениями из АО КБ «Модульбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, об открытии расчетных счетов №, № в АО КБ «Модульбанк» для ООО «ФИО5 дом» (т. 1 л.д. 179-180);

- сведениями из Центрального ФИО2 Российской Федерации Главного управления по Центральному федеральному округу Отделения по Тамбовской ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Отделение по Тамбовской ФИО11 Главного управления Центрального ФИО2 Российской Федерации по Центральному федеральному округу сообщает следующее:

1) Платежная карта, согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», подпадает под определение электронного средства платежа – средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств (например, ФИО2 (примечание Отделения ФИО18)) составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Исходя из определения, банковская карта и система дистанционного банковского обслуживания являются электронными средствами платежа.

2) В отношении распоряжений о переводе денежных средств в п. 1.1 Положения ФИО2 России от 29.066.2021 №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее – Положение №-П) содержится следующее:

«ФИО2 России, кредитные организации … осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств (далее – распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федеральных законов предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков …, ФИО2».

Положение №-П регламентирует формирование следующих распоряжений о переводе денежных средств: платежное поручение, платежное требование, инкассовое поручение, платежный ордер.

Вместе с тем данный перечень не является исчерпывающим. Для перевода в платежной системе ФИО2 России применяются дополнительно такие распоряжения как банковский ордер, поручение ФИО2, поручение для сервиса быстрых платежей (далее – СБП), платежное поручение на общую сумму с реестром, поручение для трансграничного перевода в СБП. Кроме того, из ст. 8 Закона № 161-ФЗ следует, что в отдельных случаях конкретные виды распоряжений о переводе денежных средств устанавливается также Министерством финансов Российской Федерации.

3-4) Законодательством не предусмотрены понятия «Электронные средства, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств» и «Электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств», но наиболее близким понятием, полагаем, является «электронное средство платежа» (определение указано в п. 1 настоящего письма).

5-6) Понятия «Технические устройства, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств» и «Компьютерные программы, предназначенные для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств» законодательно не регламентированы.

Полагаем, что под указанными компьютерными программами понимается любое программное обеспечение, в т.ч. приложения на мобильных устройствах связи, предназначенные для удаленного совершения операций по банковским счетам.

Под техническими устройствами могут пониматься любые электронные устройства (компьютеры, смартфоны, планшеты и т.п.), на которые могут быть установлены вышеуказанные компьютерные программы, а также устройства кредитных организаций для совершения операций с платежными картами (банкоматы, электронные терминалы).

В части предоставления дополнительно запрошенных сведений Отделение ФИО18 сообщает следующее.

1-2) Разъяснения в части электронного средства платежа, банковской карты и системы дистанционного банковского обслуживания даны ранее (указано в п. 1 настоящего письма).

3) ФИО2-отправитель подтверждает свои полномочия по составлению распоряжения при его направлении способом, который указан в договоре, заключенном между ФИО2 и кредитной организацией.

В соответствии с п. 2.4 Положения ФИО2 России от ДД.ММ.ГГГГ №-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (далее – Положение 762-П), удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется ФИО2 посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с пунктом 1.26 Положения 762-П.

4) Обязанность распространения кредитными организациями предупреждающей информации для своих ФИО2 о возможных случаях неправомерного получения персональной информации пользователей систем дистанционного банковского обслуживания законодательством не установлена.

ФИО2 России в кредитные организации направлено письмо от ДД.ММ.ГГГГ №-Т «О рекомендациях по повышению уровня безопасности при предоставлении розничных платежных услуг с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – Письмо №-Т), в котором, в частности содержатся рекомендации:

- о проведении работ, направленных на повышение финансовой грамотности ФИО2, в том числе доведения до ФИО2 информации о мерах, способствующих повышению уровня безопасности при получении розничных платежных услуг с использованием сети «Интернет», включая использование программно-технических или организационных мер (например, антивирусного программного обеспечения, персональных идентификаторов и пр.). Указанная работа может осуществляться на регулярной основе (не реже, чем один раз в два года), в том числе на этапе заключения договора между ФИО2 и оператором по переводу денежных средств (кредитной организацией);

- об информировании ФИО2 о возможной приостановке получения розничных платежных услуг с использованием сети «Интернет», происходящей по инициативе кредитной организации, с пояснением причин, а также о способах и сроках возобновления;

- об информировании ФИО2 о способах страхования рисков, связанных с совершением операций с использованием сети «Интернет», о способах и порядке получения информации об условиях страхования.

Согласно пункту 15 Письма №-Т, кредитным организациям рекомендуется учитывать Письмо №-Т при составлении договоров с банковскими платежными агентами (субагентами), предоставляющими ЭСП, позволяющие получить розничные платежные услуги и с использованием сети «Интернет», а также доводить рекомендации до их сведения; согласно пункту 16 Письма №-Т, кредитным организациям рекомендуется при предоставлении ФИО2 возможности получения розничных платежных услуг с использованием сети «Интернет» доводить до их сведения соответствующие письма ФИО2 России.

Также ФИО2 России в кредитные организации направлено письмо от ДД.ММ.ГГГГ № «О реализации кредитными организациями мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия ФИО2», в котором даны рекомендации кредитным организациям оценивать риск нарушения ФИО2 порядка использования ЭСП, что предлагается учитывать при заключении договором об использовании ФИО2 – физическими лицами ЭСП (т. 1 л.д. 193-197);

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №5, из существа которых следует, что он работает в <данные изъяты>» в должности руководителя СБ ДО «<данные изъяты>. В его обязанности входит руководство службой безопасности, проверка ФИО2 и организаций, обсуживающихся в ФИО2. <данные изъяты>» предоставляет услуги по открытию и обслуживанию расчетных счетов для физических лиц, а также для юридических лиц. Порядок открытия расчетного счета для юридического лица следующий: ФИО2 приходит в отделение ФИО2, изъявляет свое желание на открытие расчетного счета для юридического лица, после чего ФИО2 передает сотруднику ФИО2 пакет документов, необходимый для открытия расчетного счета. В данный пакет документов входит: Устав юридического лица, решение (протокол о назначении на должность (т.е. документ, уполномочивающий ФИО2 на открытие расчетного счета), паспорт ФИО2, карточка с оттиском печати (если уставом юридического лица она предусмотрена), при необходимости иные документы. Далее сотрудником ФИО2 осуществляется идентификация ФИО2, а также проверка предоставленных документов на наличие (отсутствие блокировок налоговой, таможенных органов, действительность паспорта). После проведенной проверки, в случае не выявления запретов, а также признаков недействительности предоставленных ФИО2 документов, сотрудник ФИО2 приступает к подготовке документов на открытие расчетного счета. Сотрудником ФИО2 подготавливается «Заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания ФИО2 – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «Промсвязьбанк». В данном заявлении устанавливаются данные о юридическом лице на которое открывается расчетный счет, данные о лице, уполномоченным действовать от имени данного юридического лица. Также, в случае, если ФИО2 изъявляет желание подключить расчетный счет к системе дистанционного банковского обслуживания (далее «ДБО»), то с ФИО2 также составляется заявка (заявление) на получение ключа электронной подписи. В заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания также указывается абонентский номер, который называет ФИО2 (данный абонентский номер необходим для подтверждения операций, при входе по ФИО1 и паролю в личный кабинет). Также в заявлении ФИО2 указывает способ, при помощи которого будет осуществляться вход в систему, существует два способа 1 – по ФИО1 и паролю, 2 – при помощи электронного носителя информации в виде Flash-карты. В ходе общения с ФИО2, все сотрудники ФИО2, занимающиеся открытием расчетных счетов, информируют ФИО2 о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, а также электронных носителей информации, технических устройств. Данные положения также закреплены в «Правилах обмена электронными документами по системе PSB On-Line в <данные изъяты>», при составлении и подписании заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания, ФИО2 ставит отметку об ознакомлении с данными положениями и принятии данных положений. Далее, при необходимости подключения расчетного счета к системе ДБО, сотрудник вместе с ФИО2 проходят к персональному компьютеру, установленному в помещении ФИО2, где в присутствии сотрудника ФИО2 оформляет запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи (указанные действия осуществляются в интернет-ресурсе), после чего, заполнив необходимые данные, ФИО2 получает сертификат ключа проверки электронной подписи. После чего, ФИО2 вводит в системные окна ФИО1 и пароль, которые придуманы непосредственно ФИО2 и система «связывает» сертификат ключа проверки электронной подписи с ФИО1 и паролем, введенными ФИО2. Также, в случае изъявления ФИО2 желания на получение корпоративной банковской карты, указанная карта выдается ФИО2, также ФИО2 выдается PIN-конверт, в котором содержится PIN-код к данной банковской карте. В случае выдачи ФИО2 корпоративной банковской карты, открывается также карточный счет. Указанный карточный счет необходим для совершения транзакций по корпоративной банковской карте. Сама корпоративная банковская карта не «привязана» к расчетному счету, открытому на юридическое лицо. То есть, для осуществления операций по снятию денежных средств с корпоративной банковской карты необходимо сперва перевести денежные средства с расчетного счета юр. лица на карточный счет корпоративной банковской карты, после чего денежные средства можно будет снять. При входе в личный кабинет Интернет-ФИО2, каждый раз необходимо вводить код-подтверждение, который ФИО2 на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении. После чего, при подписании всех документов, ФИО2 передается: экземпляр заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания, запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, сертификат ключа проверки электронной подписи, корпоративная банковская карта, и PIN-конверт. После чего счет считается открытым и ФИО2 может им пользоваться, а также может использовать систему ДБО.

Далее свидетелю Свидетель №5 следователем был предоставлен для ознакомления ответ на запрос из ФИО79» исх. 15-02-10/20384/14 от ДД.ММ.ГГГГ. Осмотрев указанный ответ на запрос, Свидетель №5 пояснил, что: «ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Промсвязьбанк» был открыт расчетный счет № для ООО «ФИО5 дом», также был открыт карточный счет №. Порядок открытия расчетных счетов для юридических лиц указан выше, в случае открытия расчетных счетов для ООО «ФИО5 дом» был применен аналогичный порядок, соответственно, при открытии расчетных счетов директору ООО «ФИО5 дом» - ФИО20 А.А. были переданы: экземпляр заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания, запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, сертификат ключа проверки электронной подписи, корпоративная банковская карта и PIN-конверт. Доступ к системе ДБО был предоставлен по предоставленному ФИО20 А.А. абонентскому номеру – №. ФИО20 А.А. были разъяснены положения о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, электронных носителей информации и технических устройств, а также средств оплаты. В дальнейшем расчетный счет № был закрыт ДД.ММ.ГГГГ, расчетный счет № был закрыт ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 206-212);

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №1, из существа которых следует, она работает в ПАО «ФИО2 Уралсиб» в должности руководителя направления по ФИО5 обслуживанию юридических лиц. В её должностные обязанности входит идентификация ФИО2, открытие расчетных счетов для юридических лиц, их сопровождение, а также закрытие. ПАО «ФИО2 Уралсиб» предоставляет услуги по открытию и обслуживанию расчетных счетов для физ. лиц, а также для юр. лиц. Порядок открытия расчетного счета для юридического лица следующий: ФИО2 может лично прийти в отделение ФИО2, или может оформить заявку на открытие расчетного счета на сайте ФИО2 в сети Интернет. В случае, если ФИО2 оформляет заявку в сети Интернет, с ним в дальнейшем связываются сотрудники call-центра, консультируют его и назначают ФИО2 очную встречу в отделении ФИО2. После чего, придя на очную встречу, ФИО2 передает сотруднику ФИО2 пакет документов, который включает в себя: решение о создании юр. лица, приказ о вступлении в должность, паспорт, устав юр. лица (ФИО2 присылает его в электронном формате, в случае, если регистрацию юр. лица в налоговом органе происходила путем направления электронной заявки). После получения документов, сотрудник ФИО2 начинает устанавливать личность ФИО2 и проводить проверочные мероприятия по предоставленным документам. В случае, если с предоставленными документами все в порядке, сотрудник преступает к оформлению заявки на открытие расчетного счета. Сотрудник ФИО2 с ФИО2 составляет заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания ФИО2 – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО «ФИО2 Уралсиб». В данной заявке указываются наименовании юридического лица, номер телефона ФИО2, адрес электронной почты ФИО2, а также перечень услуг ФИО2, которыми ФИО2 желает пользоваться. В заявлении есть также положения, касающиеся подключения расчетного счета к системе Дистанционного банковского обслуживания (ДБО). ДБО осуществляется посредством личного кабинета, если ФИО2 изъявляет желание подключить расчетный счет к системе ДБО, то в заявке также указываются личные данные лица и номер телефона для связи. Для подключения к системе ДБО с ФИО2 составляется заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы ДБО. В данном заявлении указывается наименование юр. лица, сведения об уполномоченном лице ФИО2 с указанием электронной почты и мобильного телефона. В дальнейшем, после открытия расчетного счета на электронную почту и абонентский номер, указанные ФИО2, присылают ФИО1 (на электронную почту) и пароль (на абонентский номер). После чего, ФИО2, вводит полученные ФИО1 и пароль в личный кабинет и меняет пароль, т.к. полученный пароль – временный и предназначен для входа в личный кабинет первый раз. В дальнейшем, при каждом входе в личный кабинет, на абонентский номер ФИО2 будет приходить смс-сообщение с кодом-подтверждением, который необходимо ввести ФИО2, для успешного входа в личный кабинет. Также в заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ФИО2 изъявляет или не изъявляет желание об открытии ФИО3-карты (корпоративной банковской карты). В случае, если ФИО2 изъявляет желание на открытие ФИО3-карты, с ФИО2 заполняется заявление о выпуске ФИО3-карты. Может быть выпущена как мгновенная ФИО3-карта, так и именная. Мгновенная ФИО3-карта содержит информацию о номере карты, сроки действительности и о ФИО2-эмитенте, пин-код устанавливается в дальнейшем самим ФИО2, путем осуществления звонка на горячую линию ФИО2. На ФИО3-карту открывается самостоятельный карточный счет, который не «привязан» к расчетному счету, открытому на юр. лицо, однако все операции по карточному счету, можно осуществлять лишь путем перевода на него денежных средств с расчетного счета юр. лица. Далее, сотрудник ФИО2 совместно с ФИО2 составляет иные документы, необходимые для открытия расчетного счета, такие как карточка с образцами подписи, карточка с оттисками печатей, а также анкеты, опросник и соглашение. В процессе оформления документов на открытие расчетного счета, в случае изъявления ФИО2 желания на подключение к системе ДБО, сотрудником ФИО2 разъясняются положения о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, платежных карт, электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств. Кроме того, в заявлении о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания имеется сноска, согласно которой ФИО2 ознакомлен, согласен и присоединяется к условиям обслуживания ФИО2 с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-ФИО3 Online». Указанные условия обслуживания размещены на официальном сайте ФИО2 и находятся в открытом доступе, то есть подписывая указанное заявление, ФИО2 подтверждает, что он ознакомлен, согласен и присоединяется к данным условиям.

ДД.ММ.ГГГГ ст. следователем ей был предоставлен на обозрение ответ на запрос из ПАО «ФИО2 Уралсиб» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ. После изучения предоставленных документов пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ поступила электронная заявка на открытие расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» от гр-на ФИО14ёма ФИО25. В дальнейшем, ФИО20 А.А. была назначена очная встреча на ДД.ММ.ГГГГ в отделении ПАО «ФИО2 Уралсиб» по адресу: г. ФИО18, <адрес>. В ФИО9 дату в отделение ФИО2 прибыл ФИО20 А.А., так как в данном банковском отделении открытием расчетных счетов для юр. лиц занимаюсь я, то работать с ФИО20 А.А. стала я. ФИО20 А.А. передал мне пакет документов, а именно: решение о создании ООО «ФИО5 дом», приказ о вступлении ФИО20 А.А. в должность генерального директора, паспорт на имя ФИО14ёма ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., а также устав ООО «ФИО5 дом» в электронном варианте. После чего мной были проверены документы, предоставленные ФИО20 А.А., а также установлена его личность. В ходе беседы ФИО20 А.А. пояснил, что желает открыть расчетный счет для ООО «ФИО5 дом», также желает выпустить мгновенную ФИО3-карту, в рамках заключенного договора комплексного банковского обслуживания (КБО), а также подключить указанные счета к системе ДБО, с возможность входа в личный кабинет через ФИО1 и пароль. После чего ею был подготовлен необходимый пакет документов для подписания. Пояснила, что в ходе беседы с ФИО20 А.А. ею были разъяснены последнему положения о недопустимости передачи третьим лицам аутентификационных данных, электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, средств платежа. После подписания ФИО20 А.А. пакета документов, через программный комплекс ФИО2 для ООО «ФИО5 дом» были открыты расчетный счет №, а также карточный счет №, которые были подключены к системе ДБО на основании написанного ФИО20 А.А. заявления. После открытия расчетных счетов ФИО20 А.А. были выданы вторые экземпляры заявления о присоединении к КБО, заявление на подключение к системе ДБО, заявление о выпуске ФИО3-карты, а также ФИО3-карта.

ДД.ММ.ГГГГ в помещение ПАО «ФИО2 Уралсиб», расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес> пришел гражданин ФИО1, который предоставил ей документы, подтверждающие смену ген. директора ООО «ФИО5 дом», и изъявил желание внести изменения в юридическое дело ООО «ФИО5 дом». Далее, ею был применен аналогичный порядок действий как в случае открытия расчетного счета для ООО «ФИО5 дом». По результатам составления и подписания пакета документов, ФИО2, т.е. ФИО1 был предоставлен доступ в систему ДБО (путем изменения зарегистрированного номера телефона уполномоченного лица ФИО2), выпущена новая ФИО3-карта (в рамках ранее открытого карточного счета), т.е. ФИО1 получил возможность распоряжаться расчетным счетом ООО «ФИО5 дом». Никакие доверенности и чековые книжки ни ФИО20 А.А., ни ФИО1 не оформлялись (т. 1 л.д. 213-219);

- ответом на запрос заместителя начальника отдела СЧ СУ УМВД России по Тамбовской ФИО11 ФИО28 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были предоставлены документы об открытии расчетных счетов ООО «ФИО5 дом» в ПАО ФИО2 «ФК Открытие» (т. 1 л.д. 221-236);

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №6, из существа которых следует, что она работает в ПАО «Сбербанк» в должности менеджер направления, в её обязанности входит курирование сотрудников, занимающихся привлечением ФИО2, не кредитными продажами, в т.ч. открытием счетов для юр. лиц. ПАО «Сбербанк» предоставляет услуги по открытию и обслуживанию расчетных счетов как для физ. лиц, так и для юр. лиц. Кроме того, ПАО «Сбербанк», а также организации-партнеры, у которых заключен соответствующий договор с ПАО «Сбербанк» предоставляют услуги по открытию ФИО3. Процедура открытия ФИО3 заключается в следующем: лицо, изъявляющее желание зарегистрировать ФИО3 составляет соответствующее заявление либо на сайте ПАО «Сбербанк», либо на сайте партнера, в данном заявлении лицо указывает все необходимые данные об открываемом юр. лице, такие как название, виды деятельности, сведения о руководителе организации, одновременно с этим, лицо заполняет заявление на создание электронной подписи. После чего, получив указанное заявление либо сотрудники ПАО «Сбербанк», либо сотрудники партнера приглашают лицо, изъявившее желание открыть ФИО3 для очной встречи (лицу необходимо иметь с собой паспорт). Придя на очную встречу сотрудник ПАО «Сбербанк» или партнера идентифицирует лицо. После чего сотрудник делает отметку в программе, что лицо идентифицировано и система автоматически готовит пакет документов и направляет указанный пакет документов для регистрации в ФНС. В дальнейшем, в случае, если никаких нарушений не допущено, ФНС принимает решение о внесении записи о регистрации юр. лица в ЕГРЮЛ. ПАО «Сбербанк», в частности, предоставляет услуги по одновременному открытию ФИО3 и расчетного счета. В этом случае порядок по открытию ФИО3 аналогичный, после того как ФНС вносит запись о регистрации юр. лица в ЕГРЮЛ, в ПАО «Сбербанк» приходит соответствующее уведомление, после чего сотрудник вновь делает отметку в программе и система автоматически открывает расчетный счет для юр. лица, зарегистрированного ранее (на условиях, которыми пожелал воспользоваться ФИО2 при заполнении первоначальной заявки). После чего ФИО2 на электронную почту, указанную изначально, ФИО2 пакет документов, поступивший из ФНС, а также заявление о присоединении. Указанное заявление уже заполнено системой на основании документов, направляемых в ФНС, ФИО2 знакомится с положениями, которые указаны в данном заявлении и, если его устраивают условия, подписывает заявление электронной подписью и направляет в адрес ФИО2. После чего расчетным счетом можно пользоваться, личное присутствие ФИО2 в ФИО5 ФИО2 или партнера необходимо один раз для идентификации его личности. Также в заявлении о присоединении имеются ссылки на нормативно-правовые акты ФИО2, которые находятся в свободном доступе на официальном сайте ПАО «Сбербанк». Те нормативно-правовые акты, ссылки на которые указываются в заявлении о присоединении являются неотъемлемой частью Договора банковского обслуживания. В частности, в данных нормативно-правовых актах устанавливается обязанность ФИО2 по обеспечению сохранности ФИО1 и пароля, необходимых для использования сервиса «Сбербанк ФИО3 Онлайн». Подписывая электронной подписью заявление о присоединении, ФИО2 подтверждает, что он ознакомлен со всеми положениями заявления о присоединении, а также с положениями нормативно-правовых актов, ссылки на которые указаны в заявлении о присоединении, принимает эти условия и обязуется их выполнять. Также открытый расчетный счет может быть подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк ФИО3 Онлайн». Указанная услуга подключается по желанию ФИО2. При подключении услуги на электронную почту, указанную ФИО2, ФИО2 ФИО1, а на мобильный телефон, также указанный ФИО2, ФИО2 одноразовый пароль. При этом каждый раз, при входе в личный кабинет, на абонентский номер отправляются одноразовые пароли.

ДД.ММ.ГГГГ ст. следователем ей был предоставлен ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» исх. № НН/РКК-112125 от ДД.ММ.ГГГГ для ознакомления. После ознакомления с указанным документом, пояснила, что в период времени, предшествующий ДД.ММ.ГГГГ ФИО14ём ФИО25 подал заявление на открытие ФИО3 и открытие расчетного счета в ПАО «Сбербанк» в организацию-партнер. После чего были осуществлены действия, описанные выше, в результате чего ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк» для ООО «ФИО5 дом» был открыт расчетный счет №, который был подключен к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк ФИО3 Онлайн». Для получения ФИО1 была указана электронная почта – ofis.dom.68@inbox.ru, для получения одноразовых паролей, для входа в личный кабинет был указан абонентский № - +79106569548. ФИО20 А.А. лично в отделение ПАО «Сбербанк» не приходил, вся процедура была осуществлена дистанционно. ФИО3-карта не открывалась. Фактически, после открытия расчетного счета ФИО20 А.А. были предоставлены для входа в личный кабинет системы ДБО «Сбербанк ФИО3 Онлайн» ФИО1, путем направления на адрес электронной почты, и одноразовый пароль – путем отправки на абонентский номер. Также хочу пояснить, что ФИО20 А.А. также пописал электронной подписью заявление о присоединии, т.е. подтвердил, что он ознакомлен со всеми положениями заявления о присоединении, а также с положениями нормативно-правовых актов, ссылки на которые указаны в заявлении о присоедини, принимает эти условия и обязуется их выполнять. Фактический адрес открытия расчетного счета № – доп. ФИО5 № г. ФИО12, <адрес>. В дальнейшем, ДД.ММ.ГГГГ были внесены изменения, согласно которым новым генеральным директором ООО «ФИО5 дом» вместо ФИО20 А.А. стал ФИО1 (т. 1 л.д. 237-242);

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №7 о том, что в период с 2019 по 2021 год она работала в ПАО ФИО2 «ФК Открытие», в ФИО5, расположенном по адресу: г. ФИО18, <адрес>. В период с 2019 по 2020 год она работала в должности операциониста. В её должностные обязанности входило обслуживание входящего потока ФИО2, также консультация ФИО2 по тарифам ФИО2, а также прием документов от ФИО2 для открытия расчетных счетов для юридических лиц. ПАО ФИО2 «ФК Открытие» оказывал услуги по открытию и обслуживанию расчетных счетов для физ. лиц, а также для юридических лиц. Порядок открытия расчетного счета для юридических лиц был следующий. ФИО2 приходит в отделение ФИО2 с пакетом документов, этот пакет включает в себя паспорт ФИО2, учредительные документы организации, документы, подтверждающие полномочия лица как единоличного исполнительного органа. После чего сотрудник ФИО2 проводит беседу с ФИО2, в ходе которой сотрудник ФИО2 задает ФИО2 вопросы, позволяющие работнику ФИО2 понять не подставное ли это лицо, в частности ФИО2 задаются вопросы о том какие виды деятельности осуществляет организация, когда организация была зарегистрирована, кто является генеральным директором и прочие вопросы, касающиеся организации, также в ходе данной беседы работник ФИО2 смотрит на поведение ФИО2, а именно как он отвечает, не смотрит ли он постоянно в телефон, не совершает ли он звонки для получения ответа на вопрос, нет ли с ним сопровождающего, который контролирует процедуру открытия расчетного счета. После чего, в случае, если у сотрудника ФИО2 не возникает сомнений, что перед ним не подставное лицо, сотрудник ФИО2 сканирует пакет документов, который принес с собой ФИО2 и отправляет указанные документы на проверку в службу безопасности ФИО2. Затем сотрудник ФИО2 заполняет в программе ФИО2 анкету ФИО2, в которой указываются какими услугами ФИО2 желает воспользоваться, также указываются тарифы ФИО2, также в данной анкете отражены наименование организации и данные об уполномоченном лице ФИО2. После того как анкета заполнена, сотрудник ФИО2 отразил все необходимые сведения, системой происходит формирование пакета документов, который должен подписать ФИО2. Система подготавливает Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании данных, внесенных сотрудником ФИО2 в анкету. В данном Заявлении также есть информация о том, что ФИО2, подписывая указанное заявление, подтверждает, что он ознакомлен с Правилами банковского обслуживания, с приложениями к Правилам банковского обслуживания, которые находятся, в том числе, в открытом доступе в системе Интернет на официальном сайте ФИО2, а также на то, что ФИО2 выражает согласие с условиями/требованиями Правил банковского обслуживания и обязуется их выполнять. После ознакомления с указанным Заявлением ФИО2 подписывает его, заполняет еще карточку с образцами подписи и оттиска печати и уходит, до момента одобрения службой безопасности.

Также, при открытии расчетного счета возможно было подключить систему дистанционного банковского обслуживания «ФИО3 Портал», хочу пояснить, что порядок использования данной системы был следующий, было 2 варианта использования ДБО: 1 – получение электронной подписи на Flash-носителе, 2 – использование ФИО1 и пароля, ФИО1 отправлялся на электронную почту, указанную ФИО2, пароль отправлялся на номер абонентского номера, указанного ФИО2. При входе ФИО2 в личный кабинет, каждый раз приходил одноразовый пароль на абонентский номер, указанный им ранее.

В случае оформления ФИО3-карты, для ФИО2 открывался также карточный счет, к которому была привязана ФИО3 карта. Карточный счет не был привязан к основному расчетному счету юридического лица, то есть, чтобы совершить обналичивание денежных средств или же оплату, при помощи ФИО3 карты, сперва необходимо было перевести денежные средства с основного счета юридического лица на карточный счет, и только после этого можно было обналичивать денежные средства или производить оплату при помощи ФИО3-карты.

Если ФИО2 изъявлял желание выпустить ФИО3-карту было 2 варианта ФИО3-карты: 1- персонифицированная, которая выдавалась ФИО2 после производства проверки в отношении ФИО2 службой безопасности (так как ее изготовление требовало дополнительного времени), а также моментальная, то есть не персонифицированная, она выдавалась ФИО2 сразу. По поводу процедуры установки ПИН-кодов на ФИО3-карты она затрудняется ответить, либо ФИО2 сам устанавливал Пин-код на ФИО3-карту через личный кабинет, либо ФИО2 вместе с ФИО3-картой передавался также ПИН-конверт, в котором содержался ПИН-код от ФИО3 карты.

Расчетный счет открывался ФИО2, лишь после производства проверки службой безопасности. Она могла выполнять как работу по идентификации личности ФИО2, производства с ним беседы, сканирования его документов, заполнения анкеты и подписания с ним первичного пакета документов, а после направления на проверку пакета документов в службу безопасности, так и работу, по выдаче реквизитов счета, персонифицированной ФИО3 карты после одобрения службой безопасности решения об открытии расчетного счета.

ДД.ММ.ГГГГ ст. следователем ей были предоставлены на обозрения документы, касающиеся открытия расчетного счета в ПАО ФИО2 «ФК Открытие». Согласно данных документов пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в отделения ПАО ФИО2 «ФК Открытие» в котором она работала, то есть расположенное по адресу: г. ФИО18, <адрес>, обратился гражданин ФИО14ём ФИО25, он изъявил желание открыть расчетный счет для ООО «ФИО5 дом», в котором он являлся генеральным директором, согласно учредительным документам. Далее им была проведена беседа с ФИО20 А.А., после которой ею отсканирован пакет документов, который был предоставлен гражданином ФИО20 А.А., и направлен на проверку в службу безопасности. После чего ею была заполнена анкета в отношении ФИО2, в которой были отражены услуги ФИО2, которыми пожелал воспользоваться ФИО20 А.А., а именно ФИО20 А.А. изъявил желание открыть расчетный счет, выпустить ФИО3-карту (персонифицированную), а также подключить услугу дистанционного банковского обслуживания «ФИО3 Портал», путем получения ФИО1 на указанный им адрес электронной почты – ofis.dom.68@inbox.ru, а также пароля на указанный им абонентский номер – №. Далее системой было подготовлено Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, после чего указанное Заявление было изучено ФИО20 А.А., и он подписал его. Указанное заявление также содержало положения о том, что ФИО2, подписывая указанное заявление, подтверждает, что он ознакомлен с Правилами банковского обслуживания, с приложениями к Правилам банковского обслуживания, которые находятся, в том числе, в открытом доступе в системе Интернет на официальном сайте ФИО2, а также на то, что ФИО2 выражает согласие с условиями/требованиями Правил банковского обслуживания и обязуется их выполнять. Также ФИО20 А.А. была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. В подписанных ФИО20 А.А. документах была информация о том, что распоряжаться расчетными счетами, пользоваться системой ДБО может только он, так как во всех документах он был указан как единственное уполномоченное лицо ФИО2. На момент, когда она работала с ФИО2 ФИО20 А.А., службой безопасности еще не было одобрено решение об открытии расчетного счета, поэтому после заполнения и подписания соответствующих документов и передачи ФИО20 А.А. его экземпляров документов, работа с ФИО20 А.А. была закончена, до момента одобрения решения об открытии расчетного счета. В дальнейшем, в случае одобрения службой безопасности решения об открытии расчетного счета, исходя из услуг ФИО2, которыми пожелал воспользоваться ФИО2 ФИО20 А.А., он был бы приглашен в ФИО2 повторно и ему должна была быть выдана ФИО3-карта (персонифицированная), в настоящий момент не помнит с ПИН-конвертом или нет, реквизиты счета, а также должен быть предоставлен ФИО1 и пароль для использования системы ДБО «ФИО3 Портал» (т. 1 л.д. 244-247);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является документ ПАО «ФИО3». Название документа «Правила банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО ФИО3». Документ выполнен на 11 листах формата А4. Указанный документ имеет следующие разделы: «Термины и определения», «Общие положения», «Права и обязанности Сторон», «Ответственность Сторон», «Финансовые взаимоотношения Сторон», «Порядок разрешения споров», «Прекращение Договора», «Порядок уведомления Сторон».

В разделе «Термины и определения» дано определение термину «Договор» - Условия, Правила, Тарифы и Заявление о присоединении к Правилам с отметками ФИО2 о его принятии, свидетельствующими о согласии ФИО2 заключить Договор с ФИО2. Также дано определение термину «Заявление о присоединении (в том числе, Заявление на комплексное оказание банковских услуг) – надлежащим образом оформленное заявление в письменном виде по установленной ФИО2 форме, представленное ФИО2 в ФИО2 с целью заключения Договора путем присоединения к Правилам и Условиям. Также дано определение термину «Правила» - настоящие правила банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО ФИО3 в целом, включая Условия, опубликованные на Сайте ФИО2». Также дано определение термину «Сайт ФИО2» - официальный сайт ФИО2 в сети Интернет по адресу: https://www.rosbank.ru. Также дано определение термину «Система ДБО» - любая из действующих в ФИО2 систем дистанционного банковского обслуживания, используемая ФИО2 для создания и передачи электронных документов в порядке и на основании соответствующего договора/соглашения об использовании электронных документов по Системе ДБО, заключенного с ФИО2.

В разделе «Общие положения» имеется п. 2.1, согласно которому «Правила, Условия, Тарифы и Заявление о присоединении составляют договор банковского счета и действуют в отношении любого Счета, открываемого ФИО2. Счет открывается на основании Заявления о присоединении после его принятия ФИО2 при условии получения ФИО2 от ФИО2 полного комплекта документов, необходимых для открытия Счета в соответствии с перечнем, размещенном на Сайте ФИО2.». Также в данном разделе имеется п. 2.2, согласно которому «Подписанием Заявления о присоединении и передачей его ФИО2 с приложением документов, перечень которых размещен на Сайте ФИО2, ФИО2 подтверждает факт ознакомления с Правилами, и выражает свое согласие с соответствующими условиями Правил.». Также в данном разделе имеется п. 2.12, согласно которому «Настоящим ФИО2 предоставляет ФИО2 заверения по смыслу ст. 431.2 ГК РФ о том, что вся информация, представленная ФИО2 ФИО2 для целей заключения Договора, в том числе информация о последней дате изменений, внесенных в учредительные документы ФИО2, является достоверной, полном и точной. ФИО2 подтверждает отсутствие обстоятельств, которые могли бы отрицательно повлиять на решение ФИО2 о заключении и/или исполнении Договора.».

В разделе «Ответственность сторон» имеется п. 4.1, согласно которому «Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по настоящему Договору в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.». Также в данном разделе имеется п. 4.2, согласно которому «ФИО2 несет ответственность за достоверность представляемых документов для открытия Счета и ведения по нему операций.». В оставшейся части документа информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

Объектом осмотра является документ ПАО «ФИО3». Название документа «Соглашение об электронном обмене документами для ФИО2, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного обслуживания посредством системы «ФИО3». Указанный документ представлен на 17 листах формата А4. Указанный документ имеет следующие разделы: «Понятия, используемые в настоящем соглашении», «Предмет соглашения», «Порядок подключения ФИО2 к системе РМБ и обмена электронными документами», «Назначение пользователей», «Права и обязанности сторон», «Особенности подключения и использования мобильного ФИО2», «Ответственность сторон», «Срок действия соглашения», «Особые условия», «Разрешение споров».

В разделе «Понятия, используемые в настоящем соглашении» имеется п. 1.3, согласно которому дано определение термину «Единоличный исполнительный орган ФИО2 – ЮЛ (далее ЕИО ЮЛ)» – физическое лицо, единолично осуществляющее функции исполнительного органа ФИО2 – ЮЛ. В рамках настоящего Соглашения ЕИО ЮЛ является Пользователем с полными правами. Также в данном разделе имеется п. 1.6, согласно которому дано определение термину «Идентификация» - совокупность мероприятий, проводимых в рамках настоящего Соглашения, по установлению сведений о Пользователях и подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и/или надлежащим образом заверенных копий, и/или государственных и иных информационных систем. Также в п. 1.7 дано определение термину «Ключ ЭП» - уникальная последовательность символов, предназначенная для создания ЭП. Также в п. 1.11 дано определение термину «ФИО1» - уникальная последовательность символов, присваиваемая Пользователю Системы РМБ, и позволяющая произвести его идентификацию (ФИО1 присваивается исключительно Пользователю) при входе в Систему РМБ при условии ввода Пароля, соответствующего присвоенному Пользователю ФИО1. ФИО1, введенный Пользователем в целях входа в Систему РМБ, должен соответствовать ФИО1, присвоенному Пользователю и содержащемуся в информационной базе ФИО2. Также в п. 1.13 дано определение термину «Пароль» - последовательность символов, известная только Пользователю РМБ, используемая для входа в Систему РМБ (а также для входа в Модуль управления сертификатами после регистрации в нем Пользователя) и позволяющая произвести его аутентификацию при входе в Систему, при условии введения корректной пары ФИО1/Пароль. Также в п. 1.14 дано определение термину «Пользователь» - ФИО2 (ЕИО ЮЛ/ИП/ЛЗЧП) и уполномоченное ФИО2 физическое лицо, которому в соответствии с порядком, описанном в настоящим Соглашении, предоставлены соответствующие права в Системе РМБ (на просмотр ЭД, направленных в ФИО2/полученных от ФИО2/создание ЭД и/или подписание ЭД ЭП) в целях осуществления между ФИО2 и ФИО2 электронного документооборота посредством Системы РМБ. Также в п. 1.15 дано определение термину «Программные средства» - программное обеспечение, с помощью которого выполняются установленные настоящим соглашением процедуры формирования, отправки и приема Электронных документов, а также формирование и проверка Электронной подписи. Также в п. 1.21 дано определение термину «Система «ФИО3» - система дистанционного банковского обслуживания для ФИО2, относящихся к сегменту предпринимателей, состоящая из Интернет-ФИО2 и Мобильного ФИО2 и представляющая собой комплекс программных и технических средств, в рамках которого посредством сервиса электронной подписи обеспечивается формирование ключей электронной подписи и сертификатов ключей проверки электронных подписей, обеспечивается электронный документооборот между ФИО2 и ФИО2, и предоставляется доступ Пользователей к сервисам, реализованным ФИО2 в Системе, в соответствии с правами, предоставленными ФИО2 конкретному Пользователю. Также в п. 1.23 дано определение термину «Соглашение по Системе РМБ (Соглашение) – настоящее Соглашение об электронном обмене документами для ФИО2, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «ФИО3», которое регулирует договорные отношения Сторон в части подключения ФИО2 к Системе РМБ и предоставления ФИО2 услуг данной Системы, представляющее собой совокупность положений настоящего Соглашения, Заявления и Тарифов ФИО2. Также в п. 1.27 дано определение термину «Технические средства» - устройства, позволяющие Пользователю осуществлять доступ посредством сети Интернет к Системе РМБ и необходимые для полнофункциональной работы Системы РМБ (персональный компьютер, мобильный телефон, электронный планшет и т.д.), соответствующие требованиям, указанным на Сайте ФИО2. Также в п. 1.32 дано определение термину «Электронная подпись (ЭП)» - информация в электронной форме, которая присоединена к ЭД (подписываемой информации) или иным образом связана с таким ЭД и используется для определения лица, подписывающего ЭД.

В разделе «Порядок подключения ФИО2 к Системе РМБ и обмена электронными документами» имеется п. 3.1.1 в соответствии с которым «Обслуживание ФИО2 в Системе РМБ осуществляется на основании заключенного между ФИО2 и ФИО2 Соглашения, которое в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации является договором присоединения и на него распространяются все условия, определенные в ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации. В указанном пункте есть подпункт, согласно которому «Соглашение заключается путем присоединения к нему ФИО2 на основании Заявления-оферты, предоставленного ФИО2 в ФИО2 по установленной ФИО2 форме с заполненным разделом о подключении Системы РМБ/Заявления-оферты, направленного в ФИО2 в рамках Миграции, и принятого (акцептованного) ФИО2. Подписав Заявление-оферту, ФИО2 подтверждает факт ознакомления и выражает свое согласие в целом с положениями Соглашения.». Также в указанном разделе имеется п. 3.2, согласно которому «ФИО2 (ЕИО ЮЛ/ИП/ЛЗЧП) самостоятельно определяет Пользователей, идентифицирует Пользователей при их личном присутствии и предоставляет каждому из Пользователей соответствующие права, которыми они будут обладать в Системе РМБ, путем заполнения и предоставления в ФИО2 перечня Пользователей и их прав в Заявлении, представленном в ФИО2 на бумажном носителе/в электронном виде по Системе РМБ». Также в указанном разделе имеется п. 3.3, согласно которому «Регистрация Пользователей в Системе РМБ осуществляется в следующем порядке:», согласно п. 3.3.1 указанного раздела «ФИО2 направляет на номера мобильных телефонов, а также на адреса электронной почты будущих Пользователей Системы РМБ, определенных ФИО2 в порядке, предусмотренном Соглашением, сообщения с указанием ссылки, предназначенной для входа в Систему РМБ, а также временные коды доступа (временные ФИО1 и Пароль). Также в нижней части листа имеется текстовое пояснение этого пункта, согласно которому «С пользовательской документацией по работе в Системе РМБ ФИО2 и Пользователи должны ознакомиться на Сайте ФИО2». Согласно п. 3.3.2 указанного раздела «Каждый пользователь осуществляет свою регистрацию в Системе РМБ самостоятельно. Для этого:

- при первом входе в Систему – вводит ФИО1 и временный Пароль, который затем должен изменить на свой собственный, сформировав новый Пароль в соответствии с утвержденным форматом, используемым в Системе РМБ;

- самостоятельно устанавливает свое собственное Универсальное кодовое слово в соответствии с требованиями ФИО2. Согласно п. 3.4 указанного раздела «Формирование Запроса на Сертификат и порядок выпуска Сертификата. Сертификат выпускается Пользователям с полными правами (и в обязательном порядке ЕИО ЮЛ/ИП/ЛЗЧП). Пользователь с полными правами должен быть идентифицирован при его личном присутствии ЕИО/ИП/ЛЗЧП». Согласно п. 3.4.1 «Общий порядок действия Сторон: После завершения регистрации в Системе РМБ каждый Пользователь формирует Запрос на Сертификат через функционал Модуля управления сертификатами. Удостоверяющий Центр ФИО2 в автоматическом режиме обрабатывает Запрос на Сертификат не позднее 1 (одного) рабочего дня после его получения. ФИО2, получивший от Пользователя сформированный Запрос на Сертификат в Системе РМБ, направляет такому Пользователю Акт признания ключа подписи для его подтверждения. После получения от Пользователя подтвержденного Акта признания ключа подписи ФИО2 осуществляет активацию Сертификата для дальнейшего использования ЭП таким Пользователем.». Согласно п. 3.5.1 указанного раздела «Сформированные в Системе РМБ ЭД подписываются со стороны ФИО2 с помощью ЭП Пользователей в соответствии с правами, предоставленными им ФИО2 в соответствии с условиями настоящего Соглашения. При получении ЭД, подписанных ЭП, ФИО2 проверяет в автоматическом режиме подлинность ЭП. В целях исключения несанкционированного доступа к Ключам ЭП, ФИО2 обеспечивает сохранение в секрете Ключей ЭП Пользователями».

В Разделе 4 «Права и обязанности Сторон» имеется п. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому «При использовании и использовании Системы РМБ ФИО2 обязан соблюдать правила информационной безопасности при использовании системы РМБ: исключить передачу Ключа ЭП и его копий третьим лицам, а также передачи по телефону, электронной почте или публичным сетям.». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ «При использовании и использовании Системы РМБ ФИО2 обязан выполнить замену Ключей ЭП: при компрометации/наличии подозрений на компрометацию ( в том числе в случаях несанкционированного доступа к Системе РМБ или подозрении несанкционированного доступа третьих лиц к Системе РМБ/к счетам/к программно-аппаратным средствам ФИО2, о случаях копирования или подозрении в копировании Ключей ЭП третьими лицами, а также о других событиях, в результате которых возможен несанкционированный доступ к программным средствам, Ключам ЭП).». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ «При использовании и использовании Системы РМБ ФИО2 обязан создавать и хранить сформированный Ключ ЭП исключительно с использованием СЭП в не экспортируемом формате, т.е. недоступном для сохранения и использования на съемных ключевых носителях и рабочем месте пользователя».

В разделе 5 «Особенности подключения и использования мобильного ФИО2» имеется п. 5.1, согласно которого «При использовании Мобильного ФИО2 Пользователь ФИО2 обладает теми же правами и ему доступны те же возможности, которыми данный Пользователь наделен для работы в Системе РМБ Интернет-ФИО2. Мобильный ФИО2 и Интернет-ФИО2 независимы друг от друга, и Пользователь может осуществить вход и работу в Системе РМБ как через Интернет-ФИО2, так и посредством Мобильного ФИО2.». Согласно п. 5.3. «Для подключения Мобильного ФИО2 Пользователь загружает на свой мобильный телефон мобильное приложение согласно инструкциям ФИО2, приведенным на официальном Сайте ФИО2 в разделе по установке Системы РМБ.». Согласно п. 5.4. «Пользователь активирует Мобильный ФИО2, введя те же самые ФИО1 и Пароль, которые Пользователь использует в Интернет-ФИО2.». Согласно п. 5.5 «При наличии у Пользователя действующего Сертификата он проходит авторизацию и получает доступ к установке Пин-кода (который в дальнейшем Пользователь может использовать при авторизации в Мобильном ФИО2). В случае отсутствия у Пользователя действующего Сертификата – Пользователь будет перенаправляться на соответствующий экран Системы РМБ для формирования Пользователем Запроса на Сертификат.». Согласно п. 5.6 «В целях соблюдения мер безопасности, каждый раз после завершения работы со счетами и документами в Мобильном ФИО2 Пользователям необходимо выполнять выход из мобильного приложения».

В разделе 6 «Ответственность сторон» имеется п. 6.1, согласно которому «За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, принятых на себя в соответствии с Соглашением Стороны несут ответственность, предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации.». Согласно п. 6.9 «Ответственность за идентификацию Пользователей, проверку достоверности информации о Пользователях и представление в ФИО2 необходимых для выдачи Сертификатов документов, а также актуальной информации о телефонных номерах и адресах электронной почты Пользователей, используемых для работы Пользователей в системе РМБ, несет ЕИО ЮЛ/ сам ИП/ЛЗЧП».

В разделе 8 «Особые условия» имеется п. 8.2, согласно которому «Настоящим Стороны признают использование одноразовых паролей (кодов), направляемых ФИО2 sms-сообщением на номер мобильного телефона Пользователя, являющегося ЕИО ЮЛ/ИП/ЛЗЧП, указанный в Заявлении-оферте/Заявлении на изменение информации о пользователях/ином заявлении, содержащем номер мобильного телефона Пользователя, являющегося ЕИО ЮЛ/ИП/ЛЗЧП, для работы в РМБ (в том числе, предоставленном в ФИО2 посредством Системы РМБ), достаточным основанием для выполнения аутентификации этого Пользователя при подписании им своей ПЭП акта признания ключа подписи в Системе РМБ».

Иной значимой для предварительного следствия информации в документе не обнаружено.

Объектом осмотра является документ АО КБ «Модульбанк». Название документа «Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank». Документ выполнен на 21 листе формата А4. Указанный документ имеет следующие разделы: «Определения», «Общие положения», «Порядок заключения», «Стоимость обслуживания и порядок оплаты», «Права и обязанности сторон», «Ответственность сторон. Претензионный порядок разрешения споров», «Обработка и использование информации ФИО2», «Порядок изменения и расторжения договора», «Форс-мажор», «Прочие положения», «Товарный знак», «Заявления и гарантии (декларация)».

В разделе 1 «Определения» в п. 1.5 дано определение термину «Договор комплексного обслуживания» - гражданско-правовой договор, включающий в свою структуру приложения, являющиеся его неотъемлемой частью, к условиям которого присоединяется ФИО2, в рамках и на основании, которого ФИО2 обязуется предоставлять ФИО2 комплекс выбранных услуг. Договор комплексного обслуживания в соответствии с положениями ст. 428 ГК РФ является договором присоединения.». В п. 1.9 дано определение термину «Заявление о присоединении» - заявление по форме, установленной Приложением № к настоящему Договору комплексного обслуживания, направляемое ФИО2 в ФИО2, являющееся основанием для рассмотрения ФИО2 вопроса о присоединении ФИО2 к правилам и условиям, установленным Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему, с целью получения комплексного обслуживания согласно выбранным параметрам. ФИО2 считается присоединившимся к настоящему Договору комплексного обслуживания и приложения к нему, в случае положительного решения ФИО2 по вопросу о присоединении ФИО2.». В п. 1.10 дано определение термину «ФИО2» - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, который в установленном порядке присоединился к Договору комплексного обслуживания и приложениям к нему, а также физическое лицо, ранее присоединившееся к условиям ДКО, как индивидуальный предприниматель.». В п. 1.14 дано определение термину «Кодовое слово» - слово, указываемое ФИО2/Представителем ФИО2/Держателем карты в заявлении об установлении/изменении Кодового слова (Приложение № к настоящему Договору), заявлении на выпуск карты или в системе Modulbank, регистрируемое в базе данных ФИО2 и используемое для аутентификации физического лица в телефонном центре ФИО2.». В п. 1.15 дано определение термину «Контактные данные ФИО2» - данные, предоставляемые ФИО2 ФИО2, для осуществления Сторонами надлежащего обмена информацией, в том числе, юридически значимыми сообщениями. К контактным данным ФИО2 Стороны относят: фактический адрес ФИО2, адрес электронной почты, номер (номера) мобильного телефона, сообщенные ФИО2 ФИО2, в том числе в целях надлежащего осуществления процедуры аутентификации.». В п. 1.1 дано определение термину «Личный кабинет в системе Modulbank» - личный кабинет ФИО2 в системе Modulbank, позволяющий в удаленном режиме с помощью системы Интернет-ФИО2/Мобильного Приложения «Modulbank» получить доступ к счетам ФИО2 с целью получения информации по остаткам и операциям по счетам ФИО2, для совершения операций по счетам ФИО2, а также предоставляющий доступ к услугам и сервисам, предоставляемым ФИО2 и партнерами ФИО2 в рамках Договора комплексного обслуживания и приложений к нему.». В п. 1.23 дано определение термину «Процедура аутентификации» - проверка подлинности обращения ФИО2 в систему Modulbank для использования функционала личного кабинета ФИО2 системы путем сравнения результата криптографического преобразования введенных им секретных данных с результатом криптографического преобразования секретных данных, предоставленными ФИО2 в момент регистрации в системе Modulbank и хранящимися в базе данных пользователей системы и введения уникального цифрового кода, направляемого ФИО2 на номер мобильного телефона ФИО2 посредством смс/push сообщения, в соответствующее диалоговое окно в системе Modulbank.». В п. 1.24 дано определение термину «Приложение/Мобильное приложение «Modulbank» - программное обеспечение для портативных устройств, установленное или загружаемое ФИО2 на такие устройства, предназначенное для формирования, передачи, регистрации и исполнения дистанционных электронных документов. Мобильное приложение является Системой дистанционного обслуживания, участниками которой являются ФИО2, ФИО2, Партнёры ФИО2.». В п. 1.26 дано определение термину «Простая электронная подпись» - электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.». В п. 1.28 дано определение термину «система дистанционного банковского обслуживания Modulbank/Система Modulbank» - автоматизированный сервисный продукт ФИО2, в удаленном доступе предоставляющий ФИО2 возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-ФИО2/Мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему.». В п. 1.29 дано определение термину «Система Интернет-ФИО2» - комплекс программно-технических средств для формирования, передачи, регистрации и исполнения распоряжений ФИО2 о переводе денежных средств, передачи и получения информации при исполнении ДКО Сторонами с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет.». В п. 1.30 дано определение термину «Счет» - расчетный счет ФИО2 в российской или иностранной валюте, открытый в ФИО2, в целях осуществления банковских операций, связанных с осуществлением ФИО2 предпринимательской деятельности, а также текущий счет физического лица, открытый в ФИО2 в системе Modulbank в случаях и порядке, предусмотренном условиями ДКО.». В п. 1.34 дано определение термину «Электронная подпись (ЭП) – информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией, используемая для определения лица, подписывающего информацию, предназначенная для защиты подписываемой информации от подделки и искажения.». В п. 1.35 дано определение термину «Электронное средство платежа» - средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.».

В разделе 2 «Общие положения» имеется п. 2.2, согласно которому «Договор комплексного обслуживания имеет в своей структуре приложения, являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания ФИО2 отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов в системе Modulbank. ФИО2 присоединяется к условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему не иначе, как в целом. Неотъемлемой частью настоящего Договора являются следующие приложения (далее приведен перечень приложений, в т.ч. Приложение № «Правила подключения и использования пакетов обслуживания ФИО2 в системе «Modulbank», Приложение № «Правила осуществления расчетно-кассового обслуживания ФИО2 в системе «Modulbank», Приложение № «Правила обслуживания ФИО2 с системе Modulbank с использованием корпоративных карт», Приложение № «Правила дистанционного банковского обслуживания», Приложение № «Условия доступа в личный кабинет в системе Modulbank»)». В указанном разделе имеется п. 2.3, согласно которому «Договор комплексного обслуживания и приложения к нему опубликовываются в общем доступе в виде электронных документов – на Официальном сайте.». Согласно п. 2.4 «Моментом ознакомления ФИО2 с условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, в том числе, с изменениями, вносимыми в текст Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, считается момент Опубликования информации.». Согласно п. 2.6 «При первом входе в систему Modulbank ФИО2 подписывает согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank.». Согласно п. 2.9 «Распоряжение денежными средствами, находящимися на счете ФИО2, открытого в ФИО2, осуществляется на основании расчетных документов ФИО2, направленных посредством функционала личного кабинета ФИО2 в системе Modulbank исключительно с использованием Электронной подписи (аналога собственноручной подписи).». Согласно п. 2.12 «Для надлежащего использования ФИО2 системы Modulbank ФИО2 выпускает ФИО2 в необходимом количестве не персонализированные/персонализированные Корпоративные карты, привязанные к Счету, открытому ФИО2 на основании заявления ФИО2.». Согласно п. 2.18 «Наличие в документе электронной подписи ФИО2 означает, что документ направлен и подписан ФИО2, а сведения, содержащиеся в таком документе, признаются подлинными и достоверными.». Согласно п. 2.20 «ФИО2 вправе предоставить третьим лицам, явно указанным ФИО2, информационный доступ в личный кабинет ФИО2 в системе Modulbank, путем направления запроса на приглашение такого третьего лица с использованием функционала личного Кабинета ФИО2. В целях предоставления третьим лицам права просмотра личного кабинета ФИО2 в системе Modulbank ФИО2 заполняет и подписывает простой электронной подписью заявление, сформированное программно-техническим комплексом ФИО2 на предоставление права такому третьем улицу на получение сведений о счете/счетах ФИО2 и на информационный доступ в личный кабинет ФИО2. Заявление, предусмотренное настоящим пунктом, вправе направить исключительно единоличный исполнительный орган (руководитель) ФИО2 (для ФИО2 – юридических лиц), или лично Индивидуальный предприниматель. При первом входе в систему Modulbank указанные лица подписывают и соглашаются с условиями доступа в систему Modulbank (Приложение №). ФИО2 вправе предоставить лицам, явно указанным ФИО2, доступ в личный кабинет ФИО2 в системе Modulbank с правом подписи электронных расчетных документов. При этом ФИО2 обязан предоставить в ФИО2 доверенность на такое лицо либо подписать в системе Modulbank заявление на предоставление доступа в систему Modulbank с правом подписи расчетных документов (Приложение № к ДКО). Заявление о предоставлении доступа в систему Modulbank, предусмотренное настоящим абзацем, вправе подписать исключительно единоличный исполнительный орган (руководитель) ФИО2 (для ФИО2 – юридических лиц), или лично Индивидуальный предприниматель.». Согласно п. 2.20.2 «ФИО2 при предоставлении доступа в систему Modulbank указывает данные о представителе (номер телефона, ФИО, место рождения, адрес электронной почты и другие данные).». Согласно п. 2.20.8 «ФИО2 и ФИО2 договорились, что лицо, обратившееся в ФИО2 по официальным телефонам ФИО2, с телефона уполномоченного представителя, указанного ФИО2 в системе Modulbank верно назвавшее Кодовое слово и иную запрошенную ФИО2 информацию с целью аутентификации представителя ФИО2, будет рассматриваться ФИО2 в качестве уполномоченного лица.». Согласно п. 2.20.10 «ФИО2/Представитель ФИО2 обязуются хранить Кодовое слово в тайне и исключить возможность его использования неуполномоченными лицами. Риск негативных последствий такого использования несет ФИО2». Согласно п. 2.20.11 «ФИО2/Представитель ФИО2, узнав о компрометации Кодового слова, обязан незамедлительно уведомить о ней ФИО2 в письменной форме. Стороны договорились, что единственным доказательством компрометации Кодового слова для ФИО2 будет являться указанное в настоящем пункте уведомление (заявление).». Согласно п. 2.20.13 «ФИО2 и уполномоченный представитель ФИО2 обязаны обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, обеспечивающим Кодовое слово недоступным третьим лицам».

В разделе 3 «Порядок заключения» имеется п. 3.1, согласно которому «Договор комплексного обслуживания считается заключенным с момента акцепта ФИО2 подписанного ФИО2 Заявления о присоединении в соответствии с п. 2.1 Договора комплексного обслуживания. Заявление о присоединении, подписанное ФИО2, подтверждает ознакомление ФИО2 с условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему. Договор комплексного обслуживания, заключенный с ФИО2, состоит из настоящего Договора, приложений к нему и заявления о присоединении к ДКО, подписанного ФИО2.». Согласно п. 3.2 «Подписывая Заявление о присоединении, ФИО2 подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания (в том числе с Тарифами ФИО2) полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Договор комплексного обслуживания и приложения к нему не содержат обременительных для ФИО2 условий».

В разделе 5 «Права и обязанности сторон» имеется п. 5.2.7, согласно которому «ФИО2 обязан незамедлительно сообщать ФИО2 о невозможности получить доступ к устройству, посредством которого осуществляется использование системы Modulbank, в том числе, но не ограничиваясь, в случае кражи, утери.». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ «ФИО2 обязан обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих ФИО2 ключей Электронных подписей третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к ключам Электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи Электронных подписей и/или с использованием которых генерируются ключи простой Электронной подписи. Незамедлительно уведомлять ФИО2 о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи в течении не более чем 1 (одного) рабочего дня со дня получения информации о таком нарушении.». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ «ФИО2 обязан строго соблюдать условия и положения Договора комплексного обслуживания и приложений к нему.». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ «ФИО2 обязан обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, делающим кодовое слово недоступным третьим лицам, а также незамедлительно уведомлять ФИО2 о его компрометации (хищение, утрата, подозрение на несанкционированное копирование носителя информации, содержащего кодовое слово; доступ посторонних лиц к носителю информации, содержащему кодовое слово, либо подозрение, что такой доступ имел место и т.п.) путем подачи в ФИО2 заявления (в произвольной форме)».

В разделе 6 «Ответственность сторон. Претензионный порядок разрешения споров» имеется п. 6.1, согласно которому «Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, установленных условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, в соответствии с действующим законодательством РФ.». Согласно п. 6.17 «ФИО2 несет ответственность за несанкционированный доступ в Личный кабинет ФИО2 в Системе Modulbank в связи с неосуществлением принудительного закрытия сессии в Системе Modulbank на устройстве ФИО2 и оставлении устройства без присмотра, что является потенциальной возможностью получения доступа в Личный кабинет ФИО2 в Системе Modulbank третьими лицами. ФИО2 не несет ответственности за доступ третьими лицами в Личный кабинет ФИО2 в Системе в связи с непринятием ФИО2 мер должной осмотрительности при использовании каких-либо программно-аппаратных устройств для доступа в Личный кабинет ФИО2 в Системе Modulbank».

В разделе 12 «Заявления и гарантии (Декларация)» имеется п. 12.1, согласно которому «Предоставляя в ФИО2 Заявление о присоединении и присоединяясь к условиям и положениям Договора комплексного обслуживания ФИО2 однозначно заявляет и гарантирует, что:

-отсутствуют лица (кроме бенефициарных владельцев) имеющие возможность контролировать (прямо или через третьих лиц) и влиять на принятие решений ФИО2 (по вопросам ведения хозяйственной деятельности, выбора контрагентов, заключения договоров/сделок и т.д.);

- ФИО2 (уполномоченный представитель ФИО2) предупрежден об ответственности, предусмотренной действующим законодательством за предоставление недостоверных (искаженных) сведений и информации в ФИО2;

- ФИО2 (уполномоченный представитель ФИО2) предупрежден об ответственности, предусмотренной действующим законодательством за легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем».

Иной информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

Объектом осмотра является документ ПАО «Промсвязьбанк». Название документа «правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк». Документ выполнен на 11 листах формата А4. Указанный документ имеет следующие разделы: «Термины и определения», «Общие положения. Порядок заключения ДКО», «Порядок внесения изменений и дополнений в правила комплексного банковского обслуживания и (или) тарифы», «Урегулирование споров и ответственность сторон», «Срок действия и порядок прекращения ДКО», «Прочие условия».

В разделе «Термины и определения» дано определение термину «Договор дистанционного банковского обслуживания (Договор ДБО)» - договор о предоставлении ФИО2 комплекса услуг по дистанционному банковскому обслуживанию в рамках Системы, определяющий порядок обмена электронными документами между ФИО2 и ФИО2, в том числе порядок передачи ФИО2 в ФИО2 распоряжений ФИО2 на проведение операций по банковскому счету ФИО2, иных документов, порядок получения ФИО2 выписок по банковскому счету ФИО2, информации о состоянии банковского счета ФИО2 и операциях по нему с использованием Системы. Также в указанном разделе дано определение термину «Система дистанционного банковского обслуживания (Система)» - любая из корпоративных информационных систем дистанционного банковского обслуживания, являющаяся разновидностью электронных систем документооборота типа «ФИО2-ФИО2» и представляющая собой комплекс программно-технических средств и организационных мероприятий для создания, защиты, передачи и обработки Электронных документов по телекоммуникациям общего пользования.

В разделе «Общие положения. Порядок заключения ДКО» имеется п. 1.5, согласно которому «ФИО2 с целью ознакомления ФИО2 с условиями настоящих Правил комплексного банковского обслуживания размещает Правила (в том числе изменения и дополнения в Правила), а также формы заявлений и иных документов, предусмотренных Правилами, путем их направления (размещения) одним или несколькими из следующих способов (по усмотрению ФИО2), обеспечивающих возможность ознакомления с этой информацией:

–    размещения информации на корпоративном интернет-сайте ФИО2 www.psbank.ru;

–    размещения объявлений на стендах в филиалах, дополнительных ФИО5 и других структурных подразделениях ФИО2, осуществляющих обслуживание ФИО2;

–    направления сообщений ФИО2 по электронной почте;

–    направления сообщений с использованием Системы (в случае заключения между ФИО2 и ФИО2 Договора ДБО);

–    иными способами, позволяющими ФИО2 получить информацию и установить, что она исходит от ФИО2.». Также в указанном разделе имеется п. 1.6, согласно которому «Комплексное обслуживание ФИО2 осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации, банковскими правилами, ДКО и Договорами о предоставлении Банковских продуктов. Заключая ДКО, Стороны принимают на себя обязательство исполнять требования Правил комплексного банковского обслуживания, а также Правил по Банковским продуктам - в случае заключения Договоров о предоставлении Банковских продуктов.». Также имеется п. 1.20, согласно которому «Не допускается заключение ДКО ФИО2 в пользу третьего лица. Не допускается уступка ФИО2 прав по ДКО или Договорам о предоставлении Банковского продукта третьим лицам полностью или в части.». Также имеется пункт 1.21.2, согласно которому «Вся информация, предоставленная ФИО2 ФИО2 в связи с заключением и исполнением ДКО, Договоров о предоставлении Банковских продуктов, соглашений к ним, соответствует действительности, является полной и точной во всех отношениях, и ФИО2 не скрывает никаких фактов, которые, если бы они были известны ФИО2, могли бы оказать неблагоприятное влияние на решение ФИО2 о заключении и исполнении соответствующей сделки, в том числе. ДКО и Договоров о предоставлении Банковских продуктов.».

Иной информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

Объектом осмотра являются скриншоты с официального сайта ПАО «Промсвязьбанк» - www.psbank.ru. На указанных скриншотах представлен «Комплекс мер безопасности при работе с Системой PSB On-Line». Согласно информации, представленной на скриншотах, при работе с Системой «PSB On-Line» необходимо следовать рекомендациям для повышения безопасности:

- использовать USB-ключи для хранения Ключа ЭП. Использование USB-ключа значительно повышает сохранность Ключа ЭП.

- ни при каких условиях не сообщать информацию о пароле к Ключу ЭП никому, включая сотрудников ФИО2, родственников, сотрудников ФИО2 (в том числе руководителей Уполномоченного лица) и иных третьих лиц.

- не хранить информацию о пароле от Ключа ЭП на любых носителях, включая компьютер. Если возникли подозрения, что кто-либо владеет информацией о пароле, необходимо обратиться в ФИО2, чтобы заблокировать соответствующий Сертификат ключа проверки электронной подписи.

- производить замену Сертификата ключа проверки электронной подписи по истечении срока действия.

- в случае изменения у Уполномоченных лиц ФИО2 имени, фамилии, отчества, полномочий или лишения их права работать в Системе немедленно направлять в ФИО2 письменное заявление об аннулировании Сертификата.

- блокировка ключей должна быть произведена немедленно в случае угрозы несанкционированного доступа к счетам, программно-аппаратным средствам ФИО2, копирования или подозрения в копировании ключей третьими лицами, изменений состава лиц, имеющих доступ к Системе (обладающих правом использования секретного ключа). Не хранить файловые сертификаты на жестком диске компьютера. Хранить файловые сертификаты только на флеш-носителях, либо на CD-дисках в недоступном для посторонних лиц месте (сейфы, закрываемые шкафы).

- не держать носители с Ключами ЭП постоянно вставленными в компьютер, использовать их только в случае необходимости заверения документов в «PSB On-Line». Не оставлять компьютер с активной Системой «PSB On-Line» без присмотра. Выходить из Системы «PSB On-Line», даже если необходимо отойти на непродолжительное время.

- ограничить доступ сотрудников и посторонних лиц к Ключам ЭП и компьютерам, с которых осуществляется работа с Системой «PSB On-Line».

- не работать с Системой «PSB On-Line» с гостевых рабочих мест и иных, не проверенных, не принадлежащих ФИО2 компьютеров, а также терминальных серверов общего доступа.

Проверять информацию об IP-адресе, с которого осуществлялся предыдущий вход в Систему «PSB On-Line».

- после окончания работы в Системе «PSB On-Line» обязательно закрывать окно системы с помощью кнопки «ВЫХОД». После выхода необходимо обязательно извлечь из компьютера носитель, на котором хранится Ключ ЭП.

- при обнаружении факта несанкционированного списания денежных средств со счета ФИО2, попыток несанкционированного доступа или в случае мотивированных опасений, что такие попытки могут быть осуществлены, в том числе, при обнаружении подозрительной активности на компьютере, с которого осуществляется работа с Системой «PSB On-Line» (самопроизвольное движение мышью, открытие/закрытие окон, набор текста), при изменении IP-адреса на неиспользуемый ФИО2, мошеннических действий в отношении ФИО2 и т.д., незамедлительно: сообщить в ФИО2 о возможной попытке несанкционированного доступа к Системе «PSB On-Line» (или о списании денежных средств, если оно состоялось); сверить последние отправленные в ФИО2 платежные документы, при обнаружении несанкционированных платежей написать заявление на приостановление/ограничение действия сертификатов; блокировать технические средства, используемые для работы в Системе «PSB On-Line»; предоставить в ФИО2 подробное письменное описание обстоятельств компрометации ключей или несанкционированного доступа.

Иной информации, представляющей интерес для предварительного следствия обнаружено не было.

Объектом осмотра является документ ПАО ФИО2 «ФК Открытие». Название документа «Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой». Документ выполнен на 15 листах формата А4. Указанный документ имеет следующие разделы: «Общие положения», «Термины и определения», «Услуги, предоставляемые в рамках Единого договора», «Обязательства Сторон», «Права Сторон», «Ответственность Сторон», «Антикоррупционная оговорка», «Срок действия и порядок расторжения Единого договора», «Особые условия», «Адрес и реквизиты ФИО2».

В разделе «Общие положения» имеется п. 1.1, согласно которому «Настоящие Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (далее – Правила банковского обслуживания), с Приложениями и Заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания (Приложение № к Правилам банковского обслуживания), надлежащим образом оформленным и подписанным Уполномоченным лицом ФИО2, в совокупности являются заключенным между ФИО2 и ПАО ФИО2 «ФК Открытие» (далее – ФИО2) Единым договором комплексного банковского обслуживания (далее – Единый договор) с даты приема ФИО2 Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Договорные отношения между ФИО2 и ФИО2 считаются установленными в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ.».

В разделе «Термины и определения» в п. 2.3 дано определение термину «Аутентификация ФИО2» - процедура подтверждения ФИО2 соответствия лица, обратившегося от имени ФИО2 в Контактный центр по поддержке ФИО2, ФИО2/ Уполномоченному лицу ФИО2. Аутентификация в КЦ ФИО2 осуществляется с использованием Кодового слова. Аутентификация ФИО2 считается успешной в случае, если лицо, обратившееся в ФИО2 по телефону КЦ, указанному на сайте ФИО2, правильно называет данные ФИО2 и Кодовое слово. Указанное лицо рассматривается ФИО2 в качестве Уполномоченного лица ФИО2.

После произведенного осмотра указанные документы не упаковывались. В п. 2.6 дано определение термину «Кодовое слово» - код (цифровой и (или) буквенный), указываемый ФИО2 в Заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания (по форме Приложения № к настоящим Правилам банковского обслуживания)/ Заявлении о переходе на ФИО3 ПОРТАЛ (по форме Приложения №.1 к настоящим Правилам банковского обслуживания)/Заявлении об установке/изменении Кодового слова (по форме Приложения №.2 к настоящим Правилам банковского обслуживания)/ином заявлении (по форме ФИО2)/ электронной заявке на установку /изменение Кодового слова, направляемой по системе ФИО3 ПОРТАЛ (в формате, предусмотренном системой ФИО3 ПОРТАЛ), подписанной электронной подписью Уполномоченного лица ФИО2, регистрируемый в базе данных ФИО2 и используемый для Аутентификации ФИО2 в КЦ. В п. 2.16 дано определение термину «Соглашение на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы ФИО3 ПОРТАЛ (также – Соглашение ДБО)» - в рамках настоящих Правил банковского обслуживания под данным термином подразумевается документ по форме Приложения №а к настоящим Правилам банковского обслуживания. В п. 2.19 дано определение термину «Уполномоченное лицо ФИО2» - представитель ФИО2, надлежащим образом уполномоченный на получение и осуществление различных юридически значимых действий с ФИО2 от имени ФИО2, в том числе на получение информации оп счетам и операциям ФИО2 в КЦ в соответствии с настоящими Правилами банковского обслуживания.

В разделе «Обязательства Сторон» имеется п. 4.2.8, согласно которому «ФИО2 обязуется обеспечить хранение информации о Кодовом слове способом, исключающим доступ неуполномоченных лиц, а в случае возникновения подозрений о доступе неуполномоченных лиц (компрометация Кодового слова), незамедлительно уведомить об этом ФИО2 по телефону КЦ с обязательным предоставлением не позднее дня, следующего за днем сообщения по телефону, заявления (по форме Приложения №.2 или Приложения №.3 к настоящим Правилам банковского обслуживания), подписанного собственноручной подписью уполномоченного лица/электронной заявки на установку/изменение Кодового слова, направляемой по системе ФИО3 ПОРТАЛ (в формате, предусмотренном системой ФИО3 ПОРТАЛ), подписанной электронной подписью Уполномоченного лица ФИО2».

В разделе «Ответственность Сторон» имеется п. 6.2, согласно которому «Стороны несут ответственность за ненадлежащее исполнение своих обязанностей в соответствии с законодательством РФ и условиями Единого договора.». Также имеется п. 6.6, согласно которому «ФИО2 несет риск возникновения убытков и иных неблагоприятных последствий, в тех случаях, если он допустил возможность использования неуполномоченными лицами подписанных, но не заполненных бланков платежных (расчетных) документов/распоряжений/договоров/заявлений и т.п., копирования подписей уполномоченных лиц, копирования/использования электронной подписи уполномоченных лиц, использования печати неуполномоченными лицами, доступ неуполномоченных лиц к информации о счете/сделках ФИО2 в ФИО2, а также в случаях, если ФИО2 не известил ФИО2 об изменениях в составе уполномоченных лиц, (лишение некоторых лиц из ранее указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, доверенностей и т.п. права подписания распоряжений, нахождение уполномоченных лиц в отпуске, длительной командировке и т.д.), изменении контактной информации, печати и т.п.». Также имеется п. 6.10, согласно которому «ФИО2 осознает и в полном объеме принимает на себя все риски, связанные с возможным разглашением информации, составляющей банковскую тайну, явившиеся следствием неисполнения ФИО2 его обязанностей по незамедлительному уведомлению ФИО2 о компрометации Кодового слова». Также имеется п. 6.11, согласно которому «ФИО2 не несет ответственности за несанкционированный доступ неуполномоченных лиц, назвавших работнику ФИО2 верное Кодовое слово, к информации оп счетами операциям ФИО2, передаваемой ФИО2 посредством телефонной связи в соответствии с настоящими Правилами банковского обслуживания».

В разделе «Антикоррупционная оговорка» имеется п. 7.2, согласно которому «При исполнении своих обязательств по Единому договору Стороны гарантируют, что они сами, их аффилированные лица, представители, работники или посредники (далее – Представители):

- не осуществляют действия, квалифицируемые применимым для целей Единого договора законодательством как коррупционные правонарушения, в том числе дача взятки, получение взятки, посредничество во взяточничестве, коммерческий подкуп, подкуп государственных служащих, использование органами управления, представителями Стороны для себя или в пользу третьих лиц возможностей, связанных со служебным положением и/или должностными и иными полномочиями, для получения финансовых или иных выгод/преимуществ, не предусмотренных законодательством Российской Федерации и/или внутренними нормативными документами Стороны, иное действие/бездействие, отнесенное законодательством Российской Федерации к коррупционным правонарушениям, а также действия, нарушающие требования применимого законодательства и международных актов о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем».

Иной информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

Объектом осмотра является документ ПАО «ФИО2 Уралсиб». Название документа «Условия обслуживания ФИО2 с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-ФИО3 Online». Документ выполнен на 37 листах формата А4. Указанный документ имеет следующие разделы: «Термины и определения», «Обозначения и сокращения», «Формы документов», «Общие положения», «Порядок подключения к системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», «Интеграция мобильного приложения PAYCONTROL с системой «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», «Порядок формирования и плановой смены рабочих ключей в системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», «Подписание электронных документов с использованием PUSH-паролей», «Права и обязанности ФИО2», «Права и обязанности ФИО2», «Ответственность сторон», «Уровни доступа к сетам в системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» и роли уполномоченных лиц ФИО2», «Действия при компрометации средств авторизации и подтверждения», «Порядок приостановления и возобновления обслуживания ФИО2 в системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» по инициативе ФИО2», «Организация электронного документооборота», «Визирующая подпись», «Размещение депозитов с использованием системы «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», «Оформление заявки на начисление процентов при условии поддержания неснижаемого остатка на сете «Классический» в системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», «Сервис «Белый ФИО3», «Сервис «Проверка контрагентов», «Сервис «Проверка физических лиц», «Сервис «Цифровая зарплата», «Интеграция с системой онлайн-бухгалтерии ФИО2», «Интеграция системы «1С: Предприятие» с системой «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», «Интеграция СЭД НРД с системой «УРАЛСИБ-ФИО3 Online»», «Опция «Мультиклиент», «Услуга «Электронный чек», «Конвертация», «Сервис «Электронные счета-фактуры», «Услуга «Предоставление выписок по счету ФИО2 в виде SWIFT-сообщений МТ940, МТ941, МТ942», «Порядок расторжения договора», «Порядок разрешения споров», а также 19 приложений.

В разделе «Термины и определения» дано определение термину «Авторизация» - процедура подтверждения с использованием авторизационных данных (ФИО1, Пароль для первоначального входа, Пароль) полномочий Уполномоченного лица на совершение действий в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online». Авторизация в Системе ДБО осуществляется с помощью веб-браузера на официальном интернет-сайте ФИО2 по адресу https://dbo.uralsib.ru и/или через Мобильный ФИО2, установленный на Мобильном устройстве. Также в данном разделе дано определение термину «Аналог собственноручной подписи (АСП)» - данные, формируемые в процессе подписания электронного документа в системе ДБО, позволяющие идентифицировать лицо, подписавшее электронный документ, и контролировать неизменность содержания (целостность) подписанного АСП. Также в данном разделе дано определение термину «Аутентификация» - процедура проверки с помощью АСП принадлежности ФИО2 ЭД, полученного ФИО2 посредством Системы «УРАЛСИБ-ФИО3 Online»; Процедура, проводимая сотрудником ФИО2, в том числе с использованием Кодового слова, для удостоверения правомочности обращения ФИО2/его Представителя в ФИО2 по установленным ФИО2 дистанционным каналам связи. Также дано определение термину «Владелец ключа АСП» - физическое лицо, Открытый ключ АСП которого зарегистрирован в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» в соответствии с настоящими Условиями. Также дано определение термина «Зарегистрированный адрес электронной почты Уполномоченного лица ФИО2 (Зарегистрированный адрес электронной почты УЛ)» - адрес электронной почты УЛ, указанный в Заявлении о присоединении/Заявлении на подключение/изменение данных/отключение уполномоченного лица и используемый для всех выбранных для УЛ услуг/опций, предусматривающих получение электронных сообщений на адрес электронной почты. Также дано определение термину «Зарегистрированный номер телефона Уполномоченного лица ФИО2 (Зарегистрированный номер телефона УЛ)» - номер телефона сотовой связи УЛ, зарегистрированный в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» и указанный ФИО2 для УЛ при заполнении Заявления о присоединении/Заявления на подключение/изменение данных/отключение уполномоченного лица. Также дано определение термина «Ключ АСП» - общее название пары взаимосвязанных Секретного и Открытого ключей АСП. Также дано определение термина «Ключей носитель» - информационный носитель, содержащий Секретный ключ АСП либо предназначенный для записи Секретного ключа АСП. В качестве Ключевого носителя используется USB-токен Рутокен ЭЦП 2.0 или 3.0. Также дано определение термину «Кодовое слово» - слово, указываемое ФИО2 для каждого УЛ при регистрации в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» и используемое ФИО2 в случаях, предусмотренных настоящими Условиями. Также дано определение термину «Компрометация средств авторизации и подтверждения (Компрометация)» - получение доступа к паролю, SMS/PUSH-паролю, Кодовому слову, Секретному ключу АСП и/или Мобильному устройству с активированным Мобильным приложением PayControl лицом, не являющимся УЛ. Также дано определение термину «ФИО1» - последовательность символов, используемая в качестве идентификатора учетной записи УЛ при входе в систему «УРАЛСИБ-ФИО3 Online». Устанавливается ФИО2 для каждого УЛ. Также дано определение термину «Мобильный ФИО2» - приложение «Уралсиб ФИО3», устанавливаемое на Мобильное устройство ФИО2 с ФИО5 системой iOS или Android, являющееся подсистемой Системы «УРАЛСИБ-ФИО3 Online». Мобильный ФИО2 устанавливается ФИО2 самостоятельно из магазинов приложений App Store, NashStore, RuStore, AppGallery или с официального интернет-сайта ФИО2. Также дано определение термину «Открытый ключ АСП» - уникальная последовательность символов, соответствующая Секретному ключу АСП и предназначенная для подтверждения с использованием средств защиты информации подлинности АСП в электронном документе. Также дано определение термину «Пароль» - последовательность символов многократного использования. Используется для аутентификации УЛ при входе в Систему «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» и должен быть изменен на другой Пароль, отличный от ранее используемых, по истечении 365 календарных дней с даты создания. Также дано определение термина «Пароль доступа к ключевому носителю» - последовательность символов, сообщаемая ФИО2 при выдаче Ключевого носителя, используемая для доступа к Ключу АСП, размещаемому на Ключевом носителе. Также дано определение термина «Пароль для первоначального входа» - последовательность символов однократного использования. ФИО2 для осуществления УЛ первичного входа в Систему «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» и восстановления Пароля и должен быть обязательно изменен. Также дано определение термина «Сертификат ключа» - электронный документ, в котором указан Открытый ключ АСП, срок его действия, Владелец ключа АСП и который используется для подтверждения подлинности АСП и идентификации Владельца ключа АСП. Также дано определение термина «Система дистанционного банковского обслуживания (Система ДБО)» - совокупность программного, информационного и аппаратного обеспечения Сторон, реализующая электронный документооборот между Сторонами с использованием информационно-телекоммуникационной сети Интернет, предназначенная для дистанционного управления Счетом, предоставления банковских продуктов и сопутствующих им услуг. Представлена в виде Системы «УРАЛСИБ-ФИО3 Online». Доступ к Системе ДБО предоставляется на основании Договора. Также дано определение термину «Средства защиты информации (СЗИ)» - программные и аппаратные средства, посредством которых осуществляются все операции, связанные с шифрованием Электронного документа, формированием и проверкой АСП, а также изготовление Ключей АСП. Также дано определение термину «Уполномоченное лицо (УЛ)» - физическое лицо, указанное ФИО2 в Заявлении о присоединении/Заявлении на подключение/изменение данных/отключение уполномоченного лица и уполномоченное ФИО2 на совершение действий в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», включая, но не ограничиваясь, действий по подготовке ЭД в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», получение сведений о состоянии Счета (информация об остатке денежных средств на Счете, о банковских операциях по Счету) и/или подписание ЭД АСП и отправка его в ФИО2 для последующего исполнения, получение иных продуктов и услуг ФИО2. Также дано определение термина «PUSH-пароль» - код подтверждения, передаваемый ФИО2 на Мобильное устройство ФИО2 с установленным на нем Мобильным ФИО2. Код подтверждения имеет установленный ФИО2 срок действия, в течение которого ФИО2 должен использовать его для авторизации или подтверждения операции. Также дано определение термина «SMS-пароль» - определенное количество и набор символов, используемых для авторизации ФИО2, а также в процессе формирования АСП для аутентификации ФИО2 и операции с ЭД (подтверждения ФИО2 своего волеизъявления относительно вида, параметров услуги/содержания ЭД/подписания и исполнения ЭД), осуществленной ФИО2 при его обращении в ФИО2. SMS-пароль ФИО2 в SMS-сообщении на Зарегистрированный номер телефона УЛ, указанный в Заявлении о присоединении/Заявлении на подключение/изменение данных/отключение уполномоченного лица, сведения о котором зарегистрированы в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online».

В разделе «Общие положения» п. 4.2 имеется информация следующего характера «Заключение Договора означает принятие ФИО2 настоящих Условий и Тарифов полностью, согласие с ними и обязательство их неукоснительно соблюдать. Подписанием Заявления о присоединении ФИО2 подтверждает, что до заключения Договора ФИО2 проинформировал его об условиях использования Системы «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», об ограничениях способов, мест использования и случаях повышенного риска использования Системы «УРАЛСИБ-ФИО3 Online». Согласно п. 4.5 «ФИО2 считается подключенным к Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» с момента направления ФИО2 УЛ авторизационных данных (ФИО1/Пароль для первоначального входа).». Согласно п. 4.6 «ФИО2 признает, что использование Системы «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» влечет дополнительные риски несанкционированного доступа к защищаемой информации с целью осуществления переводов денежных средств лицами, не обладающими правом распоряжения этими денежными средствами. Меры по снижению указанных рисков, а также требования информационной безопасности размещены на официальном интернет-сайте ФИО2 по адресу http://dbo.uralsibbank.ru, а также в рекомендациях ФИО2 по обеспечению безопасности при работе с Системой «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» через сеть Интернет.».

В разделе «Порядок подключения к Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» имеется п. 5.3, согласно которому «Предоставление ФИО1 и Пароля для первоначального входа осуществляется дистанционно путем направления ФИО1 на Зарегистрированный адрес электронной почты УЛ, Пароля для первоначального входа – на Зарегистрированный номер телефона УЛ, сведения о которых указаны в Заявлении о присоединении/Заявлении на подключение/изменение данных/отключение уполномоченного лица. Авторизуясь в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» по ФИО1 и Паролю для первоначального входа, ФИО2 тем самым подтверждает Зарегистрированный адрес электронной почты УЛ и Зарегистрированный номер телефона УЛ, используемые им во взаимоотношениях с ФИО2. Риски, возникающие с возможной утратой или получения доступа третьими лицами к ФИО1 и Паролю для первоначального входа, несет ФИО2.».

В разделе «Права и обязанности ФИО2» имеется п. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому «ФИО2 обязуется не предоставлять третьим лицам, не являющимися УЛ, возможность распоряжения посредством Системы «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» денежными средствами, находящимися на Счете, не предоставлять им право использования Кодового слова, SMS/PUSH-пароля, ФИО1, Ключевого носителя с Ключами АСП и пароля от него, устройства с SIM-картой Зарегистрированного номера телефона УЛ, осуществляющего прием SMS/PUSH-паролей, Мобильного устройства с активированным Мобильным приложением PayControl. Риски, возникающие в связи с получением доступа третьих лиц к указанным в настоящем пункте устройствами и данным, несет ФИО2.». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ «ФИО2 обязуется обеспечить защиту от несанкционированного доступа: к рабочему месту ФИО2; к Мобильному устройству, Мобильному ФИО2 и Мобильному приложению PayControl; к другой конфиденциальной информации; в систему «1С: Предприятие». Обеспечить защиту от несанкционированного доступа и сохранность: Ключей АСП, используемых в СЭД НРД, и паролей для входа в СЭД НРД; Паролей для входа с Систему «УРАЛСИБ-ФИО3 Online»; Ключей АСП.». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ «ФИО2 обязуется соблюдать требования по обеспечению безопасности, размещенные на официальном интернет-сайте ФИО2 по адресу: http://dbo.uralsibbank.ru в разделе «Рекомендации по безопасности.». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ «ФИО2 обязуется незамедлительно, т.е. в день утраты Пароля для входа в Систему «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», Ключевого носителя с Рабочим ключом, получения доступа третьих лиц к Кодовому слову ФИО2, Ключевому носителю, утраты устройства связи (телефона) УЛ и/или его использования без согласия УЛ, утраты или несанкционированного перевыпуска SIM-карты с Зарегистрированным номером телефона УЛ, сведения о котором содержатся в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», на который поступают SMS-пароли, утраты Мобильного устройства, на которое приходят Push-пароли или на котором активировано Мобильное приложение PayControl, наступления иных случаев Компрометации, сообщить ФИО2 о факте Компрометации по телефону или любым другим способом с последующим представлением в ФИО2 Уведомления о компрометации в течение одних суток с момента информирования ФИО2 о факте Компрометации. Риски, возникающие в связи с ненадлежащим исполнением обязанности, указанной в настоящем пункте, несет ФИО2.». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ.2 «ФИО2 обязуется никогда и никому не сообщать Ключ и Пароль для аутентификации при входе в Мобильное приложение PayControl.». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ.3 «ФИО2 обязуется обеспечить использование ключей PayControl в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» только УЛ (с установленными правами подписи).». Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ.2 «ФИО2 обязуется никогда и никому не сообщать Пароль доступа к ключевому носителю.».

В разделе «Ответственность сторон» имеется п. 11.1, согласно которому «Соблюдение положений настоящих Условий является обязательным для Сторон.». Также имеется п. 11.2, согласно которому «ФИО2 несет ответственность за достоверность предоставляемых ФИО2 сведений, послуживших основанием для заключения Договора.». Также имеется п. 11.3, согласно которому «ФИО2 несет ответственность за обеспечение безопасности при работе с Системой «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» в соответствии с рекомендациями ФИО2, изложенными в Приложении № к настоящим Условиям. ФИО2 несет ответственность за сохранность и неразглашение ФИО1, Пароля для первоначального входа, Пароля, Кодового слова, SMS/Push-паролей, а также иной конфиденциальной информации.».

В разделе «Действия при компрометации средств авторизации и подтверждения» имеется п. 13.1, согласно которого «К событиям, связанным с Компрометацией, относятся включая, но не ограничиваясь, следующие случаи:

- нарушение ФИО2 порядка использования Системы «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», предусмотренного п. ДД.ММ.ГГГГ настоящих Условий;

- утеря ФИО2 бумажного носителя или электронного носителя информации (внешний жесткий диск, карта памяти, USB-накопитель), на котором хранится Пароль для входа в Систему «УРАЛСИБ-ФИО3 Online»;

- получение доступа третьих лиц к SMS/Push-паролю, Кодовому слову УЛ, Ключевому носителю с Рабочим ключом;

- утрата устройства связи (телефона, смартфона, планшета) УЛ, на которое приходят SMS/Push-пароли, в том числе с последующим обнаружением;

- несанкционированный перевыпуск SIM-карты с Зарегистрированным номером телефона УЛ, сведения о котором содержатся в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», в том числе в Заявлении о присоединении/Заявлении на подключение/изменение данных/отключение уполномоченного лица (Приложение № к настоящим Условиям) ФИО2, и на которые поступают SMS-пароли;

- увольнение Работников, имевших доступ к Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», а также к Ключевым носителям;

- потеря Мобильного устройства с активированным Мобильным приложением PayControl;

- увольнение работников, имевших доступ к Мобильному устройству с активированным Мобильным приложением PayControl;

- нарушение правил хранения Мобильного устройства ФИО2, предусмотренных настоящими Условиями;

- возникновение у ФИО2 или у ФИО2 подозрений о получении третьими лицами доступа к Мобильному устройству, Мобильному приложению PayControl и Ключу PayControl;

- Мобильное устройство вышло из строя и доказательно не опровергнута возможность того, что данный факт произошел в результате несанкционированных действий злоумышленника;

- сбой в работе Мобильного приложения PayControl;

- утрата Ключевого носителя, содержащего Рабочий ключ;

- утрата Ключевого носителя, содержащего Рабочий ключ, с последующим обнаружением;

- утрата ключей от сейфа в момент нахождения в нем Ключевого носителя с Рабочим ключом;

- иные обстоятельства, прямо или косвенно свидетельствующие о наличии возможности доступа к средствам авторизации и подтверждения третьих лиц.

В случае Компрометации, установленной ФИО2, ФИО2 незамедлительно сообщает в ФИО2 о случившемся по телефону или любым другим способом, после чего в течение 1 (одних) суток направляет в ФИО2 Уведомление о компрометации (Приложение № к настоящим Условиям). Несоблюдение ФИО2 указанных требований является нарушением порядка использования Системы «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» и не влечет возникновения ответственности ФИО2 перед ФИО2 за убытки, понесенные ФИО2, в том числе в результате действий третьих лиц, возникшие вследствие нарушения, установленного данным пунктом порядка направления Уведомления о компрометации».

В приложении № к Условиям обслуживания ФИО2 с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» «Рекомендации ФИО2 по обеспечению безопасности при работе с Системой «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» через сеть Интернет» имеется п. 1.4.2, согласно которому «Не передавайте свой мобильный телефон, на который приходят SMS/Push-пароли, мобильное устройство с активированным мобильным приложением PayControl третьим лицам». Также имеется п. 1.4.5, согласно которому «Никогда не сообщайте свой пароль третьим лицам, в том числе коллегам, родственникам и сотрудникам ФИО2, вводите пароль только при работе в Системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online».

Иной значимой для предварительного следствия информации не обнаружено.

Объектом осмотра является документ ПАО КБ «Уральский ФИО2 реконструкции и развития». Название документа «Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Уральский ФИО2 реконструкции и развития». Документ выполнен на 20 листах формата А4. Указанный документ имеет следующие разделы: «Общие положения», «Термины и определения», «Порядок открытия/ведения Счета», «Расчетный счет», «Порядок работы с отдельными видами счетов», «Порядок работы с корпоративным расчетным счетом», «Порядок внесения наличных денег через банкоматы», «Порядок дистанционного банковского обслуживания», «Порядок заключения депозитного договора», «Порядок проведения расчетов с использованием системы быстрых платежей», «Порядок оплаты услуг ФИО2», «Прочие условия», «Ответственность сторон», «Срок действия договора и порядок его расторжения», «Адрес и реквизиты ФИО2», а также три приложения.

В разделе «Термины и определения» имеется п. 2.4, согласно которого «Аналог собственноручной подписи (АСП) – персональный идентификатор ФИО2/уполномоченного лица ФИО2, являющийся совокупностью применения ФИО1 и постоянного пароля, введенных ФИО2/уполномоченным лицом ФИО2 при входе в систему удаленного доступа «Интернет-ФИО2 Light/»УБРиР ФИО3 Лайт» и одноразового пароля, полученного для этих целей ФИО2 в виде SMS-сообщения на номер мобильного телефона, указанного в заявлении (по утвержденной ФИО2 форме), или по сети Интернет в Мобильное приложение Системы/уполномоченным лицом ФИО2. АСП позволяет идентифицировать владельца подписи и удостоверяет факт собственноручного составления и подписания электронного документа ФИО2/уполномоченным лицом ФИО2». Согласно п. 2.12 «Держатель карты – физическое лицо, уполномоченное ФИО2 ФИО2 на проведение операций с использованием Универсальной карты». Согласно п. 2.30 «ПИН-код – персональный идентификационный номер, служащий для идентификации Держателя карты при ее использовании в электронных устройствах». Согласно п. 2.41 «Система «Интернет-ФИО2» (Система) – программно-аппаратный комплекс, включающий Мобильное приложение Системы, обеспечивающий возможность подготовки, защиты, отправки, приема, проверки и обработки электронных документов. Для Системы «Интернет-ФИО2», разработанной AC CORREQTS ООО «БСС», используется наименование «Интернет-ФИО2 Light». Для Системы «Интернет-ФИО2», разработанной АО «БИФИТ», используется наименование «Интернет-ФИО2 Pro». Для Системы «Интернет-ФИО2», разработанной ООО «Информационные системы» используется наименование «УБРиР ФИО3 Лайт». Согласно п. 2.50 «Уполномоченное лицо ФИО2 – лицо, имеющее право действовать от имени ФИО2 (распорядителя Счета), по Договору в соответствии с учредительными документами и/или доверенностью и/или распорядительным актом ФИО2».

В разделе «Порядок открытия/ведения Счета» имеется п. 3.9, согласно которому «Банковское обслуживание Счета ФИО2 с использованием системы удаленного доступа осуществляется в соответствии с Регламентом обслуживания ФИО2 в системе удаленного доступа (далее – Регламент обслуживания), приложенном к настоящим Правилам и размещенном на официальном сайте ФИО2 www.ubrr.ru.».

В разделе «Порядок дистанционного банковского обслуживания» имеется п. 8.23.1, согласно которому «ФИО2 обязуется соблюдать требования Регламента обслуживания при использовании Системы». Согласно п. 8.23.2 «ФИО2 обязуется обеспечивать конфиденциальность и сохранность информации, хранящейся на Ключевом носителе». Согласно п. 8.23.3 «ФИО2 обязуется уведомлять ФИО2 по телефону с произнесением блокировочного слова и указанием времени приостановления операций незамедлительно после обнаружения случая компрометации ЭП/АСП, механического повреждения Ключевого носителя ЭП». Согласно п. 8.23.6 «ФИО2 обязуется ограничить доступ неуполномоченных лиц к программно-техническим средствам, в том числе к мобильному телефону, зарегистрированному в ФИО2 для приема АСП, а также обеспечить доступ к работе с Ключами/АСП и проведению операций только Владельцам Ключей/АСП.». Согласно п. 8.23.7 «ФИО2 обязуется при компрометации осуществить внеплановую смену Ключей/АСП с приостановлением использования электронного обмена информацией по Системе на время замены». Согласно п. 8.23.8 «ФИО2 обязуется обеспечивать конфиденциальность информации о блокировочном слове, использующемся в Системе».

В разделе «Ответственность сторон» имеется п. 13.1, согласно которому «За ненадлежащее исполнение обязательств по настоящим Правилам Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и указанными Правилами».

В приложении № к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Уральский ФИО2 реконструкции и развития» «Правила пользования универсальной картой ПАО КБ «УБРиР», в разделе «Выдача и перевыпск карты» имеется п. 2.6, согласно которому «Каждой Карте в индивидуальном порядке присваивается персональный идентификационный номер (ПИН). Указанный персональный идентификационный номер необходим при использовании Карты в банкоматах и электронных терминалах.». Также имеется п. 2.7, согласно которому «Держатель Карты обязан хранить ПИН в секрете. Ни при каких обстоятельствах ПИН не должен стать известным третьему лицу.».

В разделе «Использование Карты» имеется п. 3.2, согласно которому «Держатель Карты не имеет права передавать Карту и ПИН в пользование кому бы то ни было, ни при каких условиях. В случае передачи Карты/реквизитов Карты и ПИНа Держателем Карты кому-либо в пользование, все расходы по карте будут отнесены на ФИО2 в безусловном порядке».

В разделе «Блокирование и постановка Карты в Стоп-лист» имеется п. 4.1, согласно которому «Держатель Карты обязан предпринимать все возможные меры для предотвращения утраты и незаконного использования Карты третьими лицами. В случае утери/кражи Карты, Держатель должен принимать все возможные меры, чтобы способствовать розыску и нахождению утраченной Карты.». Согласно п. 4.2 «В случае обнаружения утраты или незаконного использования Карты, а также, если Держатель Карты подозревает возможность возникновения подобных ситуаций, он должен немедленно сообщить об этом в ФИО2 для блокирования Карты» (т. 3 л.д. 21-43);

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что он является куратором по развитию продаж в АО «Тинькофф ФИО2», юридический адрес: <адрес> «А», стр. 26. В 2016-2017 годах он занимал должность представителя АО «Тинькофф ФИО2». В его обязанности входило: встреча с ФИО2, подписание соответствующих документов, выдача банковских карт и иных банковских продуктов.

Для открытия расчетного счета и подключение системы дистанционного банковского обслуживания, лицу необходимо предоставить оригиналы решения о создании юридического лица и приказа о назначении руководителя, устав организации, копию паспорта и оттиск печати организации. Расчетный счет может открыть либо сам руководитель, либо лицо, уполномоченное действовать от его имени по доверенности.

ФИО2 подписывается заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, заявление о присоединении – письменное предложение (оферта) ФИО2, адресованное ФИО2, содержащее намерение ФИО2 заключить с ФИО2 Универсальный договор, а также заявка на заключение отдельного Договора (Договоров) в рамках соответствующих Общих условий и сведения, необходимые для идентификации ФИО2 в соответствии с требованиями ФИО2 и законодательства Российской Федерации.

В данном заявлении ФИО2 указывается абонентский номер телефона, который будет необходим для оказания ФИО2 услуг и осуществления дистанционного обслуживания, также данный номер указывается ФИО2 при заполнении заявления на выпуск корпоративной карты.

В заявлении указываются сведения о ФИО2 и об организации. К заявлению прилагаются условия комплексного обслуживания, в которых ФИО2 разъясняются условия обслуживания расчетного счета, условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания.

В соответствии с условиями заключенного договора, ФИО2 обязан обеспечить безопасное хранение кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к кодам доступа, аутентификационным данным, электронной подписи. Незамедлительно уведомлять ФИО2 о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от ФИО2 о нарушении конфиденциальности, ФИО2 не несет ответственности перед ФИО2 за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямо и/или косвенный ущерб, причиненный ФИО2 такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные ФИО2 распоряжения по счету (счетам) ФИО2, направленные в ФИО2 не уполномоченными лицами, неправомерно получившими доступ к кодам доступа, аутентификационным данным, электронным подписям, и принятые ФИО2 к исполнению.

Аутентификационные данные – уникальные ФИО1 (login), пароль (password) ФИО2, а также другие данные, используемые для доступа и совершения операций через Интернет-ФИО2, Мобильный ФИО2 и/или другие каналы обслуживания в Интернет, а также каналы сотовой связи. Аутентификационные данные являются аналогом собственноручной подписи уполномоченных лиц ФИО2.

Дистанционное обслуживание – формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок в рамках Универсального договора с использованием аутентификационных данных и/или кодов доступа и/или предоставление информации по Универсальному договору и/или договору через контактный центр ФИО2 по телефону и/или сайту ФИО2 в Интернет и/или Интернет-ФИО2 и/или Мобильный ФИО2 и/или другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая SMS-сообщения.

Доступ к системе дистанционного банковского обслуживания представляет собой ФИО1 и пароль от личного кабинета. ФИО1 и пароль приходят по номеру телефона, указанному ФИО2.

Также ФИО2 имеют возможность получить корпоративную карту – банковскую карту, выпущенную в рамках договора расчетного счета, позволяющую ее держателю распоряжаться денежными средствами в пределах остатка на Расчетном счете и/или предоставленного ФИО2 Кредита, при недостатке или отсутствии средств на Расчетном счете, если иное не установлено законодательством РФ, Договором и/или правилами ФИО2. Для получения данной карты, ФИО2 подписывается соответствующее заявление и анкета.

В рамках дистанционного обслуживания ФИО2 предоставляет ФИО2 информацию по универсальному договору, направляя ее по контактным данным ФИО2, указанным в заявлении о присоединении/Заявке. Для совершения ФИО2 операций через каналы дистанционного обслуживания используются коды доступа/Аутентификационные данные/простые электронные подписи, являющиеся аналогом собственноручной подписи. Для использования дистанционного обслуживания ФИО2 самостоятельно обеспечивает подключение к каналам электронной, в т.ч. подвижной связи и/или поддержку необходимых функций на своих устройствах (телефоне, смартфоне, планшете, компьютере и т.п.) и у своего оператора связи.

ФИО2 соглашается, что использование Кодов доступа является надлежащей и достаточной идентификацией ФИО2 и аналогом собственноручной подписи уполномоченного лица ФИО2.

ФИО2 соглашается, что использование Аутентификационных данных, в том числе сгенерированных ФИО2 уникальных кодов, направленных ему на абонентский номер и/или абонентское устройство, является надлежащей и достаточной аутентификацией уполномоченных лиц ФИО2, подтверждением права совершать операции через интернет и эквивалентом собственноручной подписи уполномоченных лиц ФИО2.

Таким образом, после оформления всех документов, ФИО2 может пользоваться расчетным счетом и картой без посещения ФИО2. ФИО3-карта и системы дистанционного банковского обслуживания относят к электронному средству платежа, т.е. используются дистанционно.

Свидетель Свидетель №3, после ознакомления с ответом на запрос из АО «Тинькофф ФИО2» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО14ём ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р. обращался в АО «Тинькофф ФИО2» для открытия расчётного счета № для ООО «ФИО5 дом» (ИНН 6827032306). Встреча с ФИО20 А.А. осуществлялась представителем АО «Тинькофф ФИО2» по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А». Для открытия указанного расчетного счета, ФИО20 А.А. было подписано заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, после чего был открыт указанный расчетный счет и предоставлена возможность дистанционного управления им. В заявлении для соединения с системой «ФИО2-ФИО2» ФИО20 А.А. указал абонентский № - +79106569548. При открытии расчетного счета, ФИО20 А.А. было разъяснено, что он обязан обеспечить безопасное хранение кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к кодам доступа, аутентификационным данным, электронной подписи. Также ФИО20 А.А. была выдана корпоративная карта ФИО2. Доверенность на право управления расчетным счетом иным лицом, ФИО2, то есть ФИО20 А.А., не выдавалась.

В АО «Тинькофф ФИО2» деятельность по открытию расчетных счетов для юридических лиц осуществляется следующим образом: ФИО2 заполняет заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц, в котором указывает абонентский номер телефона. В дальнейшем на указанный ФИО2 номер телефона приходят коды-подтверждения, необходимые для осуществления транзакций по открытому расчетному счету. Никаких электронных ключей, или же пластиковых карт с кодами-подтверждениями не выдается ФИО2. Когда ФИО2 при осуществлении транзакции вводит код-подтверждение, отправленный на абонентский, указанный ФИО2 в заявлении, это и является подтверждением того, что транзакцию совершает уполномоченное на то лицо.

В дальнейшем, заключенный с ФИО2 договор, ФИО2 в личный кабинет ФИО2, в печатном формате данный договор ФИО2 не выдается. Пользование услугой дистанционного банковского обслуживания открытого расчётного счета осуществляется по средством личного кабинета, весь необходимый для этого софт имеется в открытом доступе в сети Интернет, а также имеется мобильное приложение, которое, по сути, является оптимизированным вариантом личного кабинета, представленного в сети Интернет, указанное приложение также находится в свободном доступе.

Кроме того в договоре имеется следующая информация – подписывая Заявление о присоединении/Заявку, ФИО2 подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержит обременительных для ФИО2 условий. Также в договоре имеется следующая информация - ФИО2 обязан обеспечить безопасное хранение кодов доступа и аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к кодам доступа, аутентификационным данным, электронной подписи. Соответственно информация, указанная мною выше, а именно то, что ФИО2 ознакомлен с правилами и порядком оказания услуг ФИО2, и полностью и безоговорочно принимает эти условия, обязывает ФИО2 выполнять условия, процитированные мною далее, а именно обеспечивать безопасное хранение указанной информации и недопущении получения доступа к указанной информации третьими лицами. Иная информация, касательно условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, указана в ответе на запрос из АО «Тинькофф ФИО2» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ (т. 3 л.д. 49-52);

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №8 о том, что она работает в ПАО «ФИО3» в должности координатор по обслуживанию ФИО2 ФИО3, в мои должностные обязанности входит координация деятельности сотрудников по расчетно-кассовому обслуживанию ФИО2 ФИО3. ПАО «ФИО3» предоставляет услуги по открытию и обслуживанию расчетных счетов как для физических лиц, так и для юридических лиц.

Общий порядок открытия расчетного счета для юридического лица следующий: ФИО2, то есть единоличный исполнительный орган (генеральный директор) приходит в ФИО5 ФИО2, в ходе беседы сотрудником ФИО2, ФИО2 озвучиваются тарифные планы, по результатам беседы ФИО2 с сотрудником ФИО2, в случае, если ФИО2 выбрал подходящий для себя тариф, он изъявляет желание открыть расчетный счет. После этого ФИО2 предоставляется необходимый пакет документов, касающийся юр. лица, а именно ИНН, паспорт ФИО2 (ген. директора), документ о подтверждении полномочий единоличного исполнительного органа (решение/протокол), действующий устав юр. лица. Далее сотрудником ФИО2 производится идентификация ФИО2 и проверка на подлинность предоставленных им документов. Далее сотрудник ФИО2 снимает копии с документов, предоставленных ФИО2 и полученные копии документов (сканы) направляет в службы верификации. Далее, после проверки службой верификации полученных документов, сотрудники данной службы направляют сотруднику ФИО2 ответный код, который содержит информацию либо о положительном решении вопроса об открытии расчетного счета, либо об отказе в открытии расчетного счета. В случае положительного решения вопроса об открытии расчетного счета, сотрудника ФИО2, в ходе личной беседы с ФИО2, заполняет в компьютерной программе данные о предполагаемой финансовой деятельности юр. лиц, а также повторно обсуждает с ФИО2 тарифный план, чтобы определить какими услугами ФИО2 желает воспользоваться. После заполнения сотрудником ФИО2 соответствующей информации, в компьютерной программе, данные сведения направляются в центр поддержки продаж ФИО3, сотрудники которого подготавливают пакет документов для открытия расчетного счета. После того, как пакет документов подготовлен, он вновь ФИО2 сотруднику ФИО2. Получив готовый пакет документов, сотрудник ФИО2 распечатывает пакет документов, затем, повторно проверяет составленные документы и передает на ознакомление ФИО2, после ознакомления с пакетом документов, в случае, если ФИО2 подтверждает правильность заполненных сведений, он изъявляет желание подписать пакет документов. Подписание пакета документов начинается с заполнения карточки с образцами подписей и оттиска печати. При этом весь пакет документов должен быть подписан подписью, аналогичной подписи в карточки с образцами подписей и оттиска печати. В данной карточке ФИО2 ставит свою подпись, как образец, а также ставит оттиски печати юр. лица. После подписания пакета документов, сотрудник ФИО2 сканирует подписанный ФИО2 пакет документов и вновь отправляет сканы в центр поддержки продаж ФИО3, для открытия расчетного счета. После чего ФИО2 выдается его экземпляр Заявления – оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «ФИО3» и ФИО2 сообщается, что после открытия расчетного счета ему на абонентский номер, указанный им в заявлении, придет информация соответствующего характера.

Также, при открытии расчетного счета, ФИО2 предоставляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО). «ФИО3» (РМБ). При заполнении заявления на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «ФИО3» ФИО2 указывает номер абонентского телефона и адрес электронной почты. Доступ к системе ДБО осуществляется путем направления на адрес электронной почты, указанной ФИО2 ФИО1 от личного кабинета, а также направления на абонентский номер, указанный ФИО2 временного пароля. При получении информации на абонентский номер об открытии расчетного счета, на данный номер также ФИО2 временный пароль для личного кабинета, а на адрес электронной почты приходит ФИО1 от личного кабинета. В дальнейшем, при использовании ФИО2 системы ДБО, при каждом входе в личный кабинет, ФИО2 на указанный им абонентский номер ФИО2 код-подтверждение для входа в систему, позволяющий ФИО2 идентифицировать пользователя.

Также при беседе с ФИО2 сотрудником ФИО2 разъясняются ФИО2 положения о недопустимости передачи неуполномоченным лицам аутентификационных данных (ФИО1 и пароль), дающих правом пользования системой ДБО.

ДД.ММ.ГГГГ ему на обозрение был предоставлен ответ на запрос из ПАО «ФИО3» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ. Проанализировав ответ на запрос, пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «ФИО3» был открыт расчетный счет № для ООО «ФИО5 дом» (ИНН 6827032306).

ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 А.А. являющийся генеральным директором ООО «ФИО5 дом», обратился в отделение ПАО «ФИО3» и изъявил желание открыть расчетный счет для ООО «ФИО5 дом», также подключить расчетный счет к системе ДБО «ФИО3», при этом указав абонентский номер +79106569548, а также адрес электронной почты: ofis.dom.68.inbox.ru. На указанный ФИО20 А.А. номер мобильного телефона в дальнейшем был направлен одноразовый (временный) код-пароль для личного кабинета, а на адрес электронной почты был направлен ФИО1 для входа в личный кабинет. Также мобильный телефон, указанный ФИО20 А.А. использовался в дальнейшем для направления на указанный номер кодов-подтверждений, необходимых для входа в личный кабинет (при каждом входе). В заявлении-оферте на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «ФИО3» ФИО20 А.А. был указан единственный пользователь системы PRO ONLINE (в дальнейшем система была переименована в «ФИО3») с указанием абонентского номера и адреса электронной почты, указанной выше, т.е. доступ к системе ДБО был только у генерального директора ООО «ФИО5 дом» - ФИО20 А.А. Также в указанном заявлении ФИО20 А.А. изъявил желание на открытие ФИО3-карты, однако проанализировав документы, содержащиеся в ответе на запрос, предоставленный мне на обозрение, отсутствует расписка в получении ФИО2 ФИО3-карты. Данная расписка обязательна к составлению, и в случае, если бы ФИО2, то есть ФИО20 А.А. получил ФИО3-карту, данная расписка была бы предоставлена в качестве ответа на такого рода запрос на ряду с другими документами. Так как данной расписки нет, это означает, что ФИО20 А.А. заказанную им ФИО3-карту не получил.

При беседе сотрудника ФИО2 с ФИО20 А.А. в момент составления пакета документов, сотрудником ФИО2 были разъяснены ФИО20 А.А. положения о недопустимости передачи неуполномоченным лицам аутентификационных данных (ФИО1 и пароля), дающих право пользования системой ДБО.

Таким образом, ФИО20 А.А. после составления пакета документов на открытие расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» был выдан экземпляр заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «ФИО3», а также после открытия расчетного счета к абонентскому номеру, указанному ФИО20 А.А. в заявлении, было «привязано» управление системой ДБО для открытого расчетного счета. ФИО3-карту ФИО20 А.А. не получал (т. 3 л.д. 53-59);

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ» исх. №/У01 от ДД.ММ.ГГГГ Ответ представлен на 40 листах формата А4. На первом листе представлено сопроводительное письмо, на котором содержится следующая информация:

- расчетный счет №, дата открытия 24/04/2020, дата закрытия 18/03/2022.

- расчетный счет № (карта 547447******0401, срок действия 31/07/23, карта 547447******9944, срок действия 31/03/23), дата открытия 24/04/2020, дата закрытия 18/03/2022).

- распорядителем счетов является – генеральный директор (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) ФИО14ём ФИО25, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ.

- место открытия: Дополнительный ФИО5 «Тамбовский» ФИО18, <адрес>, помещ. №.

- доверенности в ФИО2 не предоставлялись.

- чековые книжки не оформлялись.

На втором листе представлено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания ФИО2 – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «ФИО2 УРАЛСИБ». Указанное заявление содержит следующую информацию:

- полное наименование ФИО2 – Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом»;

- Инн – 6827032306

- номер телефона – 9106569548

- e-mail – ofis.dom.68@inbox.ru

В указанном заявлении указаны услуги ФИО2, которыми ФИО2 изъявил желание воспользоваться, а именно: открыть расчетный счет в российских рублях с обслуживанием по счету в российских рублях в рамках пакета услуг «Кассовый» с периодом использования 3 месяца; открыть счет для совершения операций с использованием ФИО3-карт, заключить Договор счета для совершения операций с использованием ФИО3-карт и открыть соответствующий счет в российских рублях; подключить счет к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО); заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» на следующих условиях: количество подписей на документе – 1 (одна), контактное лицо ФИО2 по технических вопросам – ФИО14ём ФИО25, номер телефона – 9106569548, бухгалтер, работающий с системой - ФИО14ём ФИО25, номер телефона – 9106569548; подключение к сервису «проверка контрагентов».

В указанном заявлении имеется текстовая информация следующего содержания: «Подписывая настоящее Заявление в соответствии со статьей 428 ГК РФ подтверждаю, что ознакомлен, согласен и присоединяюсь к Правилам комплексного банковского обслуживания ФИО2 – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном обществе «ФИО2 УРАЛСИБ» в части, указанной в настоящем Заявлении. Ознакомлен и согласен с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, Условиями выпуска и обслуживания ФИО3-карт, Условиями обслуживания ФИО2 с помощью системы дистанционного банковского обслуживания ФИО2-ФИО2, Условиями обслуживания ФИО2 с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», Условиями предоставления услуги SMS-информирования об операциях, совершенных по счету, Условиями размещения депозитов, Условиями начисления процентов на остатки денежных средств на банковских счетах, Условиями предоставления услуги Торговый эквайринг, Условиями предоставления услуги Интернет-эквайринг, а также с Тарифами, установленными ФИО2 за предоставление указанных банковских продуктов/услуг.

После указанной информации имеется подпись генерального директора А.А. ФИО20, дата составления – ДД.ММ.ГГГГ и оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом».

Ниже имеется следующая информация:

- дата договора – 24.04.2020

- номер счета 40№

На третьем листе представлено продолжение заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания ФИО2 – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «ФИО2 УРАЛСИБ». На указанном листе имеется следующая информация:

- дата договора – 24.04.2020

Договоры счета для совершения операций с использованием ФИО3-карты заключены:

- номер счета – 40№

- дата договора – ДД.ММ.ГГГГ.

В нижней части листа имеется подпись ФИО5 ФИО6 с указанием даты – ДД.ММ.ГГГГ, а также подпись операциониста Свидетель №1 с указанием даты – ДД.ММ.ГГГГ.

На оборотной стороне третьего листа представлено Заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания.

В указанном заявлении представлена следующая информация:

- дата – ДД.ММ.ГГГГ, №

- полное наименование ФИО2 – Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом»

- место нахождения – 393778, Тамбовская ФИО11, ФИО12, Юбилейная, 7

- ИНН – 6827032306

Сведения об уполномоченном лице ФИО2:

- должность – Генеральный директор

- фамилия – ФИО20

- имя – ФИО24ём

- отчество – ФИО25

Также имеется отметка о необходимости подключения к системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online». Зарегистрированный номер телефона уполномоченного лица ФИО2 - +7(910) 6569548. Роль уполномоченного лица ФИО2 – единственная подпись.

Кодовое слово – ФИО5 ДОМ.

Отметка о том, что доступ предоставляется ко в сем счетам.

Электронная подпись уполномоченного лица ФИО2 – ofis.dom.68@inbox.ru.

Ниже на данном листе имеется печатная информация следующего содержания: «С обработкой и использованием ФИО2 моих персональных данных в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ «О персональных данных», содержащихся в данном заявлении, с целью подключения к системе «УРАЛСИБ-ФИО3 Online согласен. Подтверждаю, что с условиями ознакомлен. Обязуюсь самостоятельно ознакомляться с изменениями и дополнениями, внесенными в условия в указанном ФИО2 порядке. В нижней части документа имеется подпись генерального директора ФИО14ёма ФИО25, дата – ДД.ММ.ГГГГ, оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом», подпись операциониста Свидетель №1, дата – ДД.ММ.ГГГГ.

На четвертом листе представлено заявление № о выпуске ФИО3-карты.

Указанное заявление содержит следующую информацию:

- ФИО5 ФИО2 – ФИО5 «Тамбовский» ПАО «ФИО2 Уралсиб»

- наименование ФИО2 – Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом»

- наименование ФИО2 в латинской транскрипции – OOO Ofis dom

- ИНН – 6827032306

- номер счета – 40№.

Также заявление содержит требование ФИО2 о выпуске ФИО3-карты, тип ФИО3-карты MASTERCARD BUSINESS, мгновенная карта.

ФИО5 ФИО2 для получения карты – ФИО5 «Тамбовский» ПАО «ФИО2 Уралсиб».

Указанное заявление содержит информацию о держателе, а именно:

- фамилия – ФИО20

- имя – ФИО24ём

- отчество – ФИО25

- дата рождения – 07.11.2001

- место рождения – гор. ФИО12 <адрес>

- гражданство – Россия

- ИНН – 682707093762

- документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ серия 6815 №, выдан ОУФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22, выдан ДД.ММ.ГГГГ

- адрес места жительства – индекс 393778, Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>

- адрес места пребывания - индекс 393778, Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>

- мобильный номер телефона – 9106569548

- имя и фамилия в латинской транскрипции – Belousov Artem

- кодовое слово – ФИО24ём.

В указанном заявлении имеется пункт «прошу предоставить услугу sms-сервис по ФИО3-карте, открытой в соответствии с настоящим заявлением по телефону», после чего указан абонентский №.

Ниже на бланке указанного заявления имеется письменная информация следующего содержания: «В целях приобретения и использования банковских продуктов и услуг ПАО «ФИО2 Уралсиб», в том числе в целях заключения с ПАО «ФИО2 Уралсиб» любых договоров и их дальнейшего исполнения, настоящим даю свое согласие ПАО «ФИО2 Уралсиб» на обработку вышеперечисленных персональных данных. Обработка вышеперечисленных персональных данных может осуществляться ПАО «ФИО2 Уралсиб» (адрес местонахождения: <адрес>, Россия, 119048) с использованием и без использования средств автоматизации заключается в сборе, систематизации, накоплении, хранении, уточнении (обновлении, изменении), использовании, комбинировании, распространении (в т.ч. передаче) в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, обезличивании, блокировании, уничтожении, любом другом их использовании. Настоящее согласие действует в течении всего периода действия Договора с ПАО «ФИО2 Уралсиб» либо его правопреемником и в течении пяти лет после прекращения срока действия договорных отношений с ПАО «ФИО2 Уралсиб», если иной срок не определен установленными действующим законодательством Российской Федерации сроками хранения документов, содержащих в том числе, персональные данные субъектов персональных данных. Настоящее согласие на обработку моих персональных данных может быть отозвано мной путем подачи письменного уведомления в ПАО «ФИО2 Уралсиб». Подтверждаю факт ознакомления с требованиями Федерального закона Российской Федерации «О персональных данных» от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ, права и обязанности в ФИО11 защиты персональных данных мне разъяснены. Настоящим подтверждаю, что:

- информация, приведенная в настоящем Заявлении, является полной и достоверной.

- обязуюсь нести ответственность по всем операциям, совершенным с использованием ФИО3-карты, выпущенной на основании настоящего Заявления, и обеспечить сотрудником, на имя которого выпущена ФИО3-карта, Условий выпуска и обслуживания ФИО3-карт

- согласен со списанием со Счета стоимости оказанных ФИО2 услуг в соответствии с Тарифами

- ФИО2 не несет ответственности за возможную утечку (и ее последствия) передаваемой по открытым каналам связи информации о Картах, указанных в данном Заявлении и операциях по ним, а также за последствия возможной утечки.

- ФИО2 не гарантирует доставку SMS-сообщений, т.к. в момент передачи сообщения каналы связи могут находится в неактивном режиме, а все SMS-сообщения имеют установленные системой определенное время жизни.».

Под указанной письменной информацией имеется подпись генерального директора А.А. ФИО20, дата – ДД.ММ.ГГГГ и оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом».

Ниже указан номер мгновенной карты – №, информация о том, что подключен пакет услуг «Кассовый» и ниже имеется подпись операциониста Свидетель №1, а также дата – ДД.ММ.ГГГГ.

На оборотной стороне указанного листа имеется анкета юридического лица. Указанный документ содержит следующую информацию:

- наименование, фирменное наименование – Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом»

- организационно-правовая форма – Общество с ограниченной ответственностью

- ИНН – 6827032306

- основной государственный регистрационный номер (ОГРН) – 1206800002474

- дата государственной регистрации – 20/04/2020

- место государственной регистрации – Россия, обл. Тамбовская, г. ФИО18

- адрес юридического лица – индекс 393778, Россия, Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>

- почтовый адрес ФИО2 - индекс 393778, Россия, Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>

- телефон – 9106569548

- сведения об органах юридического лица – должностные лица: 1. Генеральный директор ФИО14ём ФИО25 ИНН 682707093762 паспорт гражданина РФ 68 15 901683. Единоличный исполнительный орган: Генеральный директор ФИО14ём ФИО25 ИНН 682707093762.

На пятом листе представлено продолжение анкеты юридического лица. В нижней части документа имеется подпись ФИО14ёма ФИО25, оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом», а также дата – ДД.ММ.ГГГГ.

На оборотной стороне листа имеется анкета ФИО2. Указанная анкета содержит следующую информацию сведения о проверке ФИО2, в частности на предмет осуществления операций, с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Указанный документ содержит информацию о дате начала отношений с ФИО2 (дата открытия первого счета) – 24/04/2020.

На шестом листе представлена анкета ФИО2 – физического лица. Указанный документ содержит следующую информацию:

- фамилия, имя, отчество – ФИО14ём ФИО25

- дата рождения – 07.11.2001

- место рождения – гор. ФИО12, <адрес>

- гражданство – Российская Федерация

- ИНН – 682707093762

- документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ серия 6815 №, выдан ОУФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22, 03/12/2015

- адрес места жительства (регистрации) – индекс 393778, Россия, Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>

На седьмом листе представлены сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами ФИО2. Указанный документ содержит следующую информацию касательно представителя ФИО2:

- фамилия – ФИО20

- имя – ФИО24ём

- отчество – ФИО25

- дата рождения – 07.11.2001

- место рождения – гор. ФИО12 <адрес>

- гражданство – Российская Федерация

- ИНН – 682707093762

- вид документа, удостоверяющего личность – паспорт гражданина РФ серия 6815 № дата выдачи 03/12/2015

- подразделение, выдавшее паспорт – ОУФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22

- адрес места регистрации – индекс 393778, Россия, Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>.

На оборотной стороне листа представлено продолжение указанного документа.

На данной стороне листа имеется письменная информация: «Подтверждаю, что приведенные сведения являются полными и достоверными. Обязуюсь в письменной форме незамедлительно информировать ФИО2 обо всех изменениях предоставленной информации. В случае совершения банковских операций и иных сделок к выгоде иных, ранее не идентифицированных лиц, обязуюсь в письменной форме незамедлительно представить в ФИО2 сведения о них по форме, установленной ФИО2.».

Ниже имеется подпись генерального директора ООО «ФИО5 дом» ФИО20 А.А., оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом» и дата – ДД.ММ.ГГГГ.

На восьмом листе представлены сведения о физических лицах, являющихся представителями/выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами ФИО2. Указанный документ содержит информацию касательно бенефициарного владельца (доля 100) по содержанию аналогичную с информацией, представленной на шестом листе. На оборотной части листа также имеется подпись генерального директора ООО «ФИО5 дом» ФИО20 А.А., оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом» и дата – ДД.ММ.ГГГГ.

На девятом листе представлена карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ФИО5 дом». На данном листе представлен оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом» а также образец подписи ФИО1 (срок полномочий 25.06.2020г.-25.06.2025г.). Дата составления – ДД.ММ.ГГГГ.

На оборотной стороне листа представлена карточка с образцами подписи и оттиска печати ООО «ФИО5 дом». На данном листе представлен оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом» а также образец подписи ФИО14ёма ФИО25, № счета 40№, 40№. (срок полномочий 20.04.2020г.-20.04.2025г.). Дата составления – ДД.ММ.ГГГГ. В нижней части документа имеется печатный текст «Я, ФИО6, Управляющий ФИО5 «Тамбовский» ПАО «ФИО2 Уралсиб» свидетельствую подлинность подписи ФИО20 А.А., которые сделаны в моем присутствии. Личность представителя установлена. Полномочия его проверены.», а также подпись ФИО6 и дата – ДД.ММ.ГГГГ.

На десятом листе представлена Анкета ФИО2 ООО «ФИО5 дом». Указанная анкета содержит следующую информацию сведения о проверке ФИО2, в частности на предмет осуществления операций, с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Указанный документ содержит информацию о дате начала отношений с ФИО2 (дата открытия первого счета) – 24/04/2020.

На оборотной стороне листа представлена Анкета ФИО2 – физического лица. Указанный документ содержит следующую информацию:

- фамилия – ФИО20

- имя – ФИО24ём

- отчество – ФИО25

- дата рождения – 07.11.2001

- место рождения – гор. ФИО12 <адрес>

- гражданство – Российская Федерация

- ИНН – 682707093762

- вид документа, удостоверяющего личность – паспорт гражданина РФ серия 6815 № дата выдачи 03/12/2015

- подразделение, выдавшее паспорт – ОУФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22

- адрес места регистрации – индекс 393778, Россия, Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>.

На одиннадцатом листе представлено Соглашение о количестве и сочетании подписей в карточке с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ Согласно данного документа: ПАО «ФИО2 Уралсиб», именуемый в дальнейшем «ФИО2», в лице ФИО5 «Тамбовский» ПАО «ФИО2 Уралсиб» ФИО6, действующего на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ № и в реестре нотариуса за №-н/77-2018-1-981 с одной стороны, и ООО «ФИО5 дом», именуемый в дальнейшем «ФИО2», в лице ФИО14ёма ФИО25, действующего на основании Устава с другой стороны, вместе либо по отдельности в тексте настоящего Соглашения именуемые «Стороны» либо «Сторона» соответственно, заключили настоящее Соглашение о нижеследующем: 1. Стороны установили следующий порядок указания и использования собственноручных подписей лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (далее – «Карточка»): в Карточке указывается одна собственноручная подпись уполномоченного лица, наделенного ФИО2 правом подписи. Документы, содержащие распоряжение ФИО2, должны быть подписаны собственноручной подписью одного уполномоченного лица, заявленного в Карточке. Ниже представлена таблица, в которой содержится информация «Первая подпись – ФИО14ём ФИО25»; 2. Настоящее Соглашение вступает в силу с даты его подписания; 3. Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

В нижней части документа имеются реквизиты ФИО2 ПАО «ФИО2 Уралсиб», а также реквизиты ФИО2 ООО «ФИО5 дом», а также подписи ФИО5 ПАО «ФИО2 Уралсиб» ФИО6, с оттиском круглой печати ПАО «ФИО2 Уралсиб» и подпись генерального директора ООО «ФИО5 дом» А.А. ФИО20 с оттиском круглой печати ООО «ФИО5 дом».

На оборотной стороне представлен аналогичный документ.

На двенадцатом листе представлен Опросный лист юридического лица. Указанный документ содержит следующую информацию:

- наименование ФИО2 – ООО «ФИО5 дом»

- почтовый адрес ФИО2 – индекс 393778, РФ, <адрес>, г. ФИО12, <адрес>

- юридический адрес - индекс 393778, РФ, <адрес>, г. ФИО12, <адрес>

- телефон – 9106569548

- E-mail – ofis.dom.68@inbox.ru

В нижней части документа имеется подпись генерального директора ООО «ФИО5 дом» А.А. ФИО20, оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом», дата – ДД.ММ.ГГГГ.

На оборотной стороне представлено Решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом». Согласно данного документа, составленного в г. ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ «Я, Гражданин Российской Федерации, ФИО14ём ФИО25, ИНН 682707093762, руководствуясь действующим законодательством Российской Федерации, принял следующие решения:

1. Учредить в установленном законом порядке Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом» (далее «Общество»), выступив единственным учредителем Общества.

2. Утвердить Полное фирменное наименование Общества на русском языке: Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом». Утвердить Сокращенное фирменное наименование Общества на русском языке: ООО «ФИО5 дом».

3. Утвердить устав Общества с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом».

4. Наделить Общество уставным капиталом в размере 15 000 руб.

5. Доля учредителя в уставном капитале Общества составляет 100%. Номинальная стоимость доли учредителя составляет 15 000 руб. Вклад подлежит внесению деньгами в течении четырех месяцев с момента государственной регистрации общества.

6. Единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор ФИО14ём ФИО25, ИНН 682707093762, сроком на 5 лет.

7. Определить адрес местонахождения Общества: 393778, Российская Федерация, ФИО11 Тамбовская, г. ФИО12, <адрес>. По данному адресу находится постоянно действующий исполнительный орган.

8. зарегистрировать Общество в установленном законом порядке.».

В нижней части документа имеется подпись Единственного учредителя ФИО14ёма ФИО25.

На тринадцатом листе представлен приказ № О вступлении в должность директора Общества с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом» ИНН 6827032306, ОГРН 1206800002474 от ДД.ММ.ГГГГ, составленный в г. ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ Согласно данного документа: «Я, ФИО14ём ФИО25 ИНН 682707093762 Паспорт: №, выдан ОТДЕЛОМ УФМС РОССИИ ПО ТАМБОВСКОЙ ФИО11 В ФИО12 ФИО22, код 680-004, Дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения ГОР. ФИО12 ТАМБОВСКОЙ ОБЛ., Место жительства: РФ Тамбовская обл, г ФИО12, ул Юбилейная, <адрес>. В соответствии с решением № принимаю на себя обязанности генерального директора общества с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом», функции по ведению бухгалтерского учета, возлагаю на себя.».

В нижней части документа имеется подпись генерального директора ФИО20 А.А. и оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом».

На оборотной стороне представлена копия паспорта ФИО14ёма ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца г. ФИО12 <адрес>, серия паспорта 6815 №, выдан ОУФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ.

На четырнадцатом лист представлена копия листа паспорта с отметкой о месте регистрации, а именно – зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, г. ФИО12, <адрес>.

На оборотной стороне листа представлена копия пустого листа паспорта.

На пятнадцатом листе представлено свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения. Согласно данного документа «Настоящее свидетельство подтверждает, что российская организация Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом» ОГРН 1206800002474 поставлена на учет в соответствии с Налоговым кодексом Российской Федерации ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе по месту нахождения Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по Тамбовской ФИО11 и ей присвоен ИНН/КПП 6827032306/682701001.

На оборотной стороне листа представлен Лист записи Единого государственного реестра юридических лиц. Согласно данного документа «В Единый государственный реестр юридических лиц в отношении юридического лица Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом» основной государственный регистрационный номер (ОГРН) 1206800002474 внесена запись о создании юридического лица ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером 1206800002474.». Запись содержит следующие сведения:

- сведения о наименовании юридического лица, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц – ООО «ФИО5 дом», ИНН – 6827032306, КПП – 682701001

- сведения об адресе (месте нахождения) юридического лица, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц – индекс 393778, Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>

- сведения об уставном капитале – 15 000

- сведения о состоянии юридического лица и регистрирующем органе, в котором находится регистрационное дело, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц – действующее.

На шестнадцатом листе представлено продолжение Листа записи Единого государственного реестра юридических лиц. Документ содержит следующую информацию:

- данные учредителя (участника) – физического лица – ФИО14ём ФИО25, ИНН 682707093762, ИНН ФЛ по данным ЕГРН – 682707093762

- сведения о физических лицах, имеющих право без доверенностей действовать от имени юридического лица, внесенные в Единый государственный реестр юридических лиц – руководитель юридического лица генеральный директор ФИО14ём ФИО25

- данные заявителя, физического лица - ФИО14ём ФИО25.

На семнадцатом и восемнадцатом листах представлены данные проверки электронной подписи ФНС.

На оборотной стороне восемнадцатого листа и на листах до двадцать третьего представлен устав ООО «ФИО5 дом».

На оборотной стороне двадцать третьего листа и на двадцать четвертом листе представлено уведомление для юридических лиц Федеральной службы государственной статистики.

На оборотной стороне двадцать четвертого листа, а также на двадцать пятом и двадцать шестом листах представлена выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «ФИО5 дом».

С двадцать седьмого листа по сороковой лист представлена документация в отношении следующего генерального директора ООО «ФИО5 дом» - ФИО1, не представляющая интерес для предварительного следствия в рамках настоящего уголовного дела.

Объектом осмотра является ответ на запрос из АО «Тинькофф ФИО2» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ Ответ представлен на 58 листах формата А4. На первом листе представлено сопроводительное письмо. На сопроводительном письме представлена следующая информация:

- между ФИО2 и ООО «ФИО5 дом» (ИНН6827032306, далее – ФИО2) был заключен договор банковского счета, в рамках которого ФИО2 был открыт следующий счет: номер счета – 40№, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия – ДД.ММ.ГГГГ.

- Также ФИО2 были оформлены следующие Корпоративные карты: №******0015 Держатель ARTEM BELOUSOV.

- Настоящим подтверждаем, что по состоянию на дату открытия счета ФИО2 карточка с образцами подписей и оттиска печати не предоставлялась.

- При заключении Договора ФИО2 был предоставлен доступ в систему «Интернет-ФИО2», сервису ФИО2, позволяющему осуществлять взаимодействие ФИО2 и ФИО2 в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Отдельные сертификаты на получение ключей доступа к системе «Интернет-ФИО2» ФИО2 не предоставлялись.

- Программное обеспечение, позволяющее воспользоваться услугой «ФИО2-ФИО2», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте ФИО2. При этом программное обеспечение «ФИО2-ФИО2» не устанавливается на ЭВМ ФИО2, вследствие чего особенные протоколы и номера портов не используются.

- Для соединения с системой «ФИО2-ФИО2» ФИО2 использовался телефонный номер +79004989667. E-mail, на который направляются уведомления о проведенных операциях с применением ДБО: kogti2001@mail.ru.

- ФИО3 модель ФИО2 построена на дистанционном обслуживании ФИО2, в связи с чем открытие счетов осуществляется дистанционно. ФИО2 расположен по адресу: <адрес> «А», стр. 26 (место обслуживания счета). Документы для заключения Договора с ФИО2 были подписаны по адресу: 392000, <адрес>, г. ФИО18, <адрес> «А».

- Лица, имеющие право управлять счетом ФИО2: ФИО14ём ФИО25, д.р. ДД.ММ.ГГГГ, +79004989667. Доверенность на управление расчетным счетом иным лицам ФИО2 не выдавалась.

На втором листе представлена копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО14ём ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец г. ФИО12 <адрес>, серия 6815 №, выдан ОУФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ. На оборотной стороне листа представлена копия листа паспорта гражданина РФ с отметкой о месте регистрации, а именно: зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ по адресу: Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>.

На третьем листе представлено заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему (далее – «Заявление»). Данное заявление имеет графы: «Полное наименование (для ЮЛ)» - Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом»; «Сокращенное наименование (для ЮЛ)» - ООО «ФИО5 дом»; «Адрес места нахождения/ Адрес места регистрации» - 393778, Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>; «Единоличный исполнительный орган (должность)/ организация, осуществляющая управление (для ЮЛ)» - генеральный директор; «ФИО руководителя (для ЮЛ)» - ФИО14ём ФИО25; «ИНН» - 6827032306; «Для оказания ФИО2 услуг и осуществления Дистанционного обслуживания использовать следующий номер телефона» - +79106569548. В нижней части настоящего документа имеется подпись руководителя организации – ФИО14ёма ФИО25, а также подпись представителя ФИО2. Также на данном документе имеется оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом».

На оборотной стороне листа имеется Решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом». Согласно данного документа, составленного в г. ФИО12 ДД.ММ.ГГГГ «Я, Гражданин Российской Федерации, ФИО14ём ФИО25, ИНН 682707093762, руководствуясь действующим законодательством Российской Федерации, принял следующие решения:

1. Учредить в установленном законом порядке Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом» (далее «Общество»), выступив единственным учредителем Общества.

2. Утвердить Полное фирменное наименование Общества на русском языке: Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом». Утвердить Сокращенное фирменное наименование Общества на русском языке: ООО «ФИО5 дом».

3. Утвердить устав Общества с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом».

4. Наделить Общество уставным капиталом в размере 15 000 руб.

5. Доля учредителя в уставном капитале Общества составляет 100%. Номинальная стоимость доли учредителя составляет 15 000 руб. Вклад подлежит внесению деньгами в течении четырех месяцев с момента государственной регистрации общества.

6. Единоличным исполнительным органом Общества является генеральный директор ФИО14ём ФИО25, ИНН 682707093762, сроком на 5 лет.

7. Определить адрес местонахождения Общества: 393778, Российская Федерация, ФИО11 Тамбовская, г. ФИО12, <адрес>. По данному адресу находится постоянно действующий исполнительный орган.

8. зарегистрировать Общество в установленном законом порядке.».

В нижней части документа имеется подпись Единственного учредителя ФИО14ёма ФИО25.

На четвертом листе представлена справка об IP-адресах, используемых для входа в систему «Интернет-ФИО2». Согласно данной справки вход в систему «Интернет-ФИО2» осуществлялся: ДД.ММ.ГГГГ в 09:46, ДД.ММ.ГГГГ в 09:53, ДД.ММ.ГГГГ в 10:40, ДД.ММ.ГГГГ в 10:46, ДД.ММ.ГГГГ в 06:11, ДД.ММ.ГГГГ в 06:11, ДД.ММ.ГГГГ в 08:26, ДД.ММ.ГГГГ в 08:26, ДД.ММ.ГГГГ в 12:17, ДД.ММ.ГГГГ в 12:17, ДД.ММ.ГГГГ в 12:04, ДД.ММ.ГГГГ в 12:04, ДД.ММ.ГГГГ в 14:47, ДД.ММ.ГГГГ в 14:47, ДД.ММ.ГГГГ в 05:31, ДД.ММ.ГГГГ в 05:31, ДД.ММ.ГГГГ в 08:33, ДД.ММ.ГГГГ в 08:33, ДД.ММ.ГГГГ в 08:33, ДД.ММ.ГГГГ в 10:31, ДД.ММ.ГГГГ в 10:31.

На оборотной стороне листа, а также на пятом листе представлены тарифные планы.

На оборотной стороне пятого листа представлены пояснения к Тарифному плану.

На листах с шестого по двенадцатый представлены Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой. Представленный документ содержит следующие разделы: «Термины и определения», «Основные положения», «Права и обязанности сторон», «Порядок осуществления дистанционного обслуживания», «Порядок изменения и расторжения Универсального договора», «Ответственность сторон», «Урегулирование споров», «Заключительные положения».

При анализе условий комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой установлено, что в данном документе содержатся следующие сведения:

- определение термина «абонентский номер» - номер сотового телефона, предоставленный ФИО2 оператором подвижной электросвязи в соответствии с договором на оказание услуг связи и предоставленный ФИО2 ФИО2 в качестве основного контактного номера для информационного и финансового взаимодействия с ФИО2 в рамках Дистанционного обслуживания.

- определение термина «аутентификационные данные» - уникальные ФИО1 (login), пароль (password) ФИО2, а также другие данные, используемые для доступа и совершения операций через Интернет-ФИО2, Мобильный ФИО2 и/или другие каналы обслуживания в Интернет, а также каналы сотовой связи. Аутентификационные данные являются аналогом собственноручной подписи уполномоченных лиц ФИО2.

- определение термина «дистанционное обслуживание» - формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок в рамках Универсального договора с использованием Аутентификационных данных и/или Кодов доступа и/или предоставление информации по Универсальному договору и/или Договору через контактный центр ФИО2 по телефона и/или сайт ФИО2 в Интернет и/или Интернет-ФИО2 и/или Мобильный ФИО2 и/или другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая SMS-сообщения.

- определение термина «заявка» - предложение (оферта) ФИО2, адресованное ФИО2, содержащее намерение ФИО2 заключить с ФИО2 Договор и содержащее все существенные условия соответствующего Договора.

- определение термина «заявление о присоединении» - письменное предложение (оферта) ФИО2, адресованное ФИО2, содержащее намерение ФИО2 заключить с ФИО2 Универсальный договор, а также Заявку на заключение отдельного Договора (Договоров) в рамках соответствующих Общих условий и сведения, необходимые для идентификации ФИО2 в соответствии с требованиями ФИО2 и законодательства Российской Федерации.

- определение термина «Интернет-ФИО2» - сервис ФИО2, позволяющий осуществлять взаимодействие ФИО2 и ФИО2, включая обмен информацией и совершение отдельных операций по сети Интернет.

- определение термина «коды доступа» - Пин-код, цифровые и/или буквенные и/или графические коды, позволяющие идентифицировать ФИО2 при его обращении в ФИО2 через каналы Дистанционного обслуживания. Коды доступа являются аналогом собственноручной подписи уполномоченных лиц ФИО2.

- определение термина «компрометация» - утрата Кодов доступа или Аутентификационных данных, подозрение утраты Кодов доступа или Аутентификационных данных или возникновение подозрения о доступе третьих лиц к Кодам доступа или Аутентификационным данным.

- определение термина «мобильный ФИО2» - сервис ФИО2, позволяющий осуществлять взаимодействие ФИО2 и ФИО2, включая обмен информацией и совершение отдельных операций, через специальное приложение мобильного телефона (смартфона, планшета и т.п.).

- определение термина «расчетный счет» - банковский (расчетный) счет ФИО2, перечень операций, а также порядок и формы расчетов по которому определяются действующим законодательством РФ, нормативными актами ФИО2 России, внутренними документами ФИО2 и Универсальным договором.

- определение термина «универсальный договор» - заключенный между ФИО2 и ФИО2 договор комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей настоящие Условия, Тарифы и Заявление о присоединении.

- определение термина «электронная подпись (ЭП)» - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией, используемая для определения лица, подписывающего информацию.

В разделе «Основные положения» настоящего документа имеется пункт 2.5, согласно которому «Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, ФИО2 подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержат обременительных для ФИО2 условий».

Также имеется пункт 2.11, согласно которому «Распоряжение денежными средствами на Расчетном счете, Счете вклада, открытом в ФИО2, осуществляется на основании расчетных документов ФИО2, направленных посредством Интернет-ФИО2/Мобильного ФИО2 или иным каналам Дистанционного обслуживания исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, в том числе, но не ограничиваясь, Электронной подписью уполномоченного лица ФИО2».

Также имеется пункт 2.15, согласно которому «Документ, подписанный Электронной подписью уполномоченного лица ФИО2, имеет такую же юридическую силу, как подписанный собственноручно таким лицом документ на бумажном носителе, и влечет предусмотренные для указанного документа правовые последствия. Наличие в документе Электронной подписи уполномоченного лица ФИО2 означает, что документ направлен и подписан уполномоченным лицом ФИО2, а сведения, содержащиеся в таком документе, признаются подлинными, достоверными и равнозначны документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью уполномоченного лица ФИО2».

В разделе «Права и обязанности сторон» настоящего документа имеется пункт 3.3.9, согласно которому «ФИО2 обязуется незамедлительно сообщать ФИО2 о невозможности получить доступ к Интернет-ФИО2/Мобильному ФИО2 и/или иному каналу Дистанционного обслуживания, в том числе, но не ограничиваясь, в случае кражи, утери Карты и/или Абонентского устройства и/или Абонентского номера, а также Компрометации. В случае несвоевременного уведомления ФИО2 о таких обстоятельствах, ФИО2 не несет ответственность перед ФИО2 за прямой или косвенный ущерб, причиненный ФИО2 противоправными/мошенническими действиями третьих лиц».

Также имеется пункт ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому «ФИО2 обязуется обеспечить безопасное хранение QR-кодов, Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять ФИО2 о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от ФИО2 о нарушении конфиденциальности ФИО2 не несет ответственности перед ФИО2 за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный ФИО2 такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполнение ФИО2 распоряжения по счету (-ам) ФИО2, направленные в ФИО2 не уполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к Кодам доступа, Аутентификационным данным, Электронным подписям и принятые ФИО2 к исполнению.».

Также имеется пункт ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому «ФИО2/уполномоченные лица ФИО2, создающие и (или) использующие ключ простой электронной подписи, обязаны хранить конфиденциальность таких ключей».

    В разделе «Порядок осуществления Дистанционного обслуживания» имеется пункт 4.1, согласно которому «К каналам Дистанционного обслуживания относятся: Контактный центр ФИО2, осуществляющий обслуживание по телефону; Интернет-ФИО2, Мобильный ФИО2 и иные каналы обслуживания в Интернет, в том числе приложения, размещенные на сайтах Партнеров в сети Интернет, и сервисы передачи Сообщений».

Также имеется пункт 4.2, согласно которому «В рамках Дистанционного обслуживания ФИО2 предоставляет ФИО2 информацию по Универсальному договору, направляя ее по контактным данным ФИО2, указанным в Заявлении о присоединении/Заявке и/или впоследствии предоставленным ФИО2 ФИО2 в порядке, предусмотренном Универсальным договором».

Также имеется пункт 4.3, согласно которому «Для совершения ФИО2 операций и оказания услуг, в том числе партнерами ФИО2, через каналы Дистанционного обслуживания используются Коды доступа/Аутентификационные данные и/или простые Электронные подписи, являющиеся аналогом собственноручной подписи».

Также имеется пункт 4.9.2, согласно которому «ФИО2 соглашается, что использование Кодов доступа является надлежащей и достаточной идентификацией ФИО2 и аналогом собственноручной подписи уполномоченного лица ФИО2.».

Также имеется пункт 4.10.3, согласно которому «ФИО2 соглашается, что использование Аутентификационных данных, в том числе сгенерированных ФИО2 уникальных кодов, направляемых ФИО2 на Абонентский номер и/или Абонентское устройство, является надлежащей и достаточной аутентификацией уполномоченных лиц ФИО2, подтверждением права совершать операции через Интернет и эквивалентом собственноручной подписи уполномоченных лиц ФИО2».

    В разделе «Ответственность сторон» имеется пункт 6.1, согласно которому «Стороны несут ответственность за неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих обязательств по Договору в соответствии с законодательством Российской Федерации».

На листах с тринадцатого по пятнадцатый представлено приложение № «Перечень документов, предоставляемых ФИО2 для присоединения к условиям Универсального договора». При анализе указанного приложения было установлено, что ФИО2 обязан предоставить следующие документы:

- Учредительные документы юридического лица: Устав юридического лица и/или Учредительный Договор(при необходимости в зависимости от организационно-правовой формы юридического лица). ФИО2 могут быть приняты копии учредительных документов юридического лица, заверенные регистрирующим органом.

- Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ).

- Документ об избрании единоличного исполнительного органа юридического лица. Предоставляется решение (протокол) того органа управления (собрание учредителей/акционеров, совет директоров и т.д.), который, в соответствии с Уставом юридического лица, уполномочен назначать руководителя.

- Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица, в соответствии с учредительными документами (приказ о вступлении в должность/назначении на должность единоличного исполнительного органа).

- Паспорт физического лица – единоличного исполнительного органа юридического лица, а также уполномоченных лиц – сотрудников юридического лица, которым предоставлено право распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете (при наличии таковых).

- Документы, подтверждающие адрес местонахождения ФИО2.

- Контракт/Трудовой договор с руководителем. Предоставляется исключительно в случае отсутствия в Уставе юридического лица и/или документе об избрании срока, на который избирается руководитель (единоличный исполнительный орган) юридического лица.

- Контракт/Договор с управляющим (для обществ с ограниченной ответственностью, в случае, если функции единоличного исполнительного органа юридического лица переданы ФИО5).

- Контракт/Договор с коммерческой организацией (ФИО5 организацией) или индивидуальным предпринимателем (управляющим) (для акционерных обществ, в случае, если функции единоличного исполнительного органа юридического лица переданы ФИО5 организации/ФИО5).

- Документ об избрании руководителя (единоличного исполнительного органа) ФИО5 организации.

- Положение о единоличном исполнительном органе юридического лица, в случае, если Уставом юридического лица предусмотрено такое положение, и установлено, что единоличный исполнительный орган действует, в том числе, руководствуясь таким положением.

- Информацию о составе Высшего органа управления по состоянию на дату подачи документов в ФИО2 юридического лица (для обществ с ограниченной ответственностью).

- Миграционная карта и документ, подтверждающий право руководителя ФИО2-иностранного гражданина или лица без гражданства, на пребывание (проживание) в Российской Федерации.

- Лицензии (разрешения, в том числе выданные саморегулируемыми организациями, патенты), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке, на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

- Сведения (документы) о финансовом положении.

- Анкета ФИО2, включая сведения бенефициарном владельце, по форме ФИО2.

- Анкета выгодоприобретателя по форме ФИО2 (при наличии выгодоприобретателя).

- Доверенность/приказ/распоряжение на уполномоченных лиц-сотрудников юридического лица о предоставлении права распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском счете (при наличии таковых).

На оборотной стороне пятнадцатого листа и на листах с шестнадцатого по двадцать второй представлено приложение № «Общие условия открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, а также порядок выпуска и обслуживания ФИО3-карт».

Указанное приложение состоит из следующих разделов: «Термины и определения», «Общие положения», «Резервирование, открытие и ведение Расчетного счета», «Порядок выпуска и обслуживания ФИО3-карт», «Предоставление и погашение Технического/Разрешенного овердрафта», «Компрометация», «Права и обязанности сторон», «Подготовка и предоставление выписок по Расчетному счету», «Закрытие Расчетного счета», «Ответственность сторон», «Особенности открытия и обслуживания Специального счета», «Особенности открытия и обслуживания Транзитного счета», «Особенности открытия и обслуживания Счета доверительного управления», «Особенности открытия и обслуживания Брокерского счета», «Особенности открытия и обслуживания Номинального счета», «Особенности открытия и обслуживания Номинального счета оператора инвестиционной платформы».

В разделе «Термины и определения» дано понятие термина «Онлайн операции» - операции с использованием ФИО3-карты и/или ее реквизитов, или Токена, которые в соответствии с правилами ПС или ФИО2 обрабатываются непосредственно в момент Авторизации. Также в указанном разделе дано понятие термина «Авторизация» - разрешение, предоставляемое ФИО2 для проведения операций с использованием ФИО3-карты и/или ее реквизитов, или Токена. Также в указанном разделе дано понятие термина «Держатель» - уполномоченный сотрудник ФИО2, на имя которого ФИО2 выпущена Карта.

В разделе «Общие положения» имеется пункт 2.3, согласно которому «Обязанность осуществлять обслуживание ФИО2 возникает у ФИО2 с момента присоединения ФИО2 к условиям Договора расчетного счета (Универсального договора)».

Также имеется пункт 2.4, согласно которому «ФИО2 может открыть ФИО2 Расчетный счет на основании соответствующей Заявки, составленной по форме ФИО2 и направленной ФИО2 посредством функционала личного кабинета в Интернет-ФИО2/Мобильном ФИО2 или иного канала Дистанционного обслуживания, в том числе, в момент присоединения ФИО2 к условиям Универсального договора при условии предоставления ФИО2 всех необходимых документов».

Также имеется пункт 2.6, согласно которому «Поручения принимаются ФИО2 от ФИО2 в электронном виде посредством функционала личного кабинета ФИО2 в Интернет-ФИО2/Мобильном ФИО2 или иного канала Дистанционного обслуживания. Поручения ФИО2 должны содержать ЭП ФИО2 в обязательном порядке».

Также имеется пункт 2.10, согласно которому «Любые действия, производимые посредством каналов Дистанционного обслуживания, осуществляются только лицами, надлежащим образом уполномоченными ФИО2».

В разделе «Резервирование, открытие и ведение Расчетного счета» имеется п. 3.7, согласно которого «Полномочия лиц, имеющих право совершать от имени ФИО2 действия по распоряжению Расчетным счетом, в том числе с использованием признанной ФИО2 ЭП, равно как и продление таких полномочий, удостоверяются путем предоставления в ФИО2 всех необходимых документов, подтверждающих полномочия (продление полномочий) таких лиц.».

Также имеется п. 3.8, согласно которому «Документы, подтверждающие полномочия (продление полномочий) лиц, имеющих право совершать от имени ФИО2 действия по распоряжению Расчетным счетом, в том числе, Карточка (по запросу ФИО2), должны быть предоставлены ФИО2 в момент направления в ФИО2 Заявления о присоединении. Стороны договорились, что в случае предоставления ФИО2 Карточки, ФИО2 вправе указать одну собственную подпись, необходимую для подписания документов, содержащих распоряжения ФИО2».

Также имеется п. 3.16, согласно которого «Операции, произведенные:

- с присутствием Карты/Токена с вводом соответствующего ПИН-кода или с вводом кода, предоставленного ФИО2 в рамках технологии 3D-Secure, или

- с присутствием Карты без ввода ПИН-кода, или

- с использованием реквизитов Карты, или

- с использованием уникального QR-кода, сформированного Держателем посредством использования Мобильного ФИО2, или

- использованием Аутентификационных данных, в том числе в Интернет-ФИО2 или Мобильном ФИО2, или

- в рамках SMS-запроса с Абонентского номера признаются совершенными Держателем с его согласия».

В разделе «Порядок выпуска и обслуживания ФИО3-карт» имеется п. 4.1, согласно которому «Для выпуска Карты ФИО2 предоставляет в ФИО2 заявление на выпуск ФИО3-карты и анкету Держателя Карты по форме ФИО2».

Также имеется п. 4.9, согласно которому «Карта передается не активированной (за исключением виртуальной Карты) уполномоченному представителю ФИО2 лично либо Держателю лично, или доставляется заказной почтой, курьерской службой по адресу, указанному ФИО2 в заявлении на выпуск Карты (на усмотрение ФИО2), или иным способом, позволяющим однозначно установить, что Карта была получена уполномоченным представителем ФИО2 лично или Держателем лично. Виртуальная Карта (Карта без материального носителя) передается ФИО2 путем предоставления ее реквизитов в Интернет-ФИО2 или Мобильном ФИО2. Карта активируется при обращении Держателя в ФИО2 через каналы Дистанционного обслуживания, если Держатель предоставит правильные Коды доступа и/или Аутентификационные данные, а также другую информацию, позволяющую ФИО2 однозначно идентифицировать Держателя».

Также имеется п. 4.14, согласно которому «В целях аутентификации Держателя при проведении операции с использованием Карты/Токена Держателю предоставляется ПИН-код. ПИН-код является аналогом собственноручной подписи Держателя, ФИО2/Держатель соглашается, что использование Карты/Токена и правильного ПИН-кода является надлежащей и достаточной аутентификацией Держателя Карты».

Также имеется п. 4.15, согласно которому «Использование Карты и/или ее реквизитов лицом, не являющимся Держателем, запрещено».

В разделе «Компрометация» имеется п. 6.1, согласно которого «При обнаружении утери, кражи или порчи Карты и/или возникновения подозрений, что Карта или ее реквизиты, а также ПИН-код, Коды доступа, Аутентификационные данные, Абонентский номер могли быть утрачены или похищены, а также в случае изъятия Карты в любом банкомате или торгово-сервисном предприятии и в случае изменения имени или фамилии Держателя ФИО2 должен незамедлительно уведомить ФИО2 и заблокировать Карту и/или Интернет-ФИО2 и /или Мобильный ФИО2, а также подать заявление о досрочном перевыпуске Карты».

Также имеется п. 6.3, согласно которому «В случае Компрометации и/или использования Карты или ее реквизитов, или Токена, или Интернет-ФИО2, Мобильного ФИО2 или Абонентского номера без согласия ФИО2/Держателя, ФИО2/Держатель обязан незамедлительно после обнаружения указанных фактов, но не позднее дня, следующего за днем получения уведомления от ФИО2 о совершенной операции, направить в ФИО2 письменное уведомление по форме, размещенной на сайте ФИО2, с приложением всех необходимых документов заказной почтой или курьерской службой».

В разделе «Права и обязанности Сторон» имеется п. 7.4.1, согласно которому «ФИО2 обязан уведомлять ФИО2 об изменении сведений в отношении лиц, имеющих право совершать от имени ФИО2 действия по распоряжению Расчетным счетом, в том числе, с использованием признанной ФИО2 ЭП, предоставляемых в целях идентификации ФИО2 в личном кабинете в Интернет-ФИО2/Мобильном ФИО2 или ином канале Дистанционного обслуживания, в соответствии с требованиями законодательствам Российской Федерации, нормативных актов ФИО2 России, а также представлять в ФИО2 необходимые документы (оригиналы/надлежаще заверенные копии или иным способом в соответствии с Универсальным договором), подтверждающие изменение указанных сведений, не позднее 3 (трех) рабочих дней с момента их утверждения (выдачи или регистрации). До момента представления ФИО2 документов, подтверждающих наличие соответствующих полномочий у лиц, указанных ФИО2, ФИО2 вправе не принимать платежные документы, удостоверенные лицами, полномочия которых ФИО2 не подтверждены».

В разделе «ответственность сторон» имеется п. 10.5, согласно которому «ФИО2 несет ответственность за достоверность сведений, содержащихся в документах, представляемых в ФИО2 для присоединения к условиям Универсального договора, в том числе, для открытия Расчетного счета, а также в процессе предоставления обслуживания».

На оборотной стороне двадцать второго и на листах с двадцать третьего по двадцать шестой представлены Правила предоставления услуги «Торговый эквайринг». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На оборотной стороне двадцать шестого листа и на двадцать седьмом листе представлено приложение № «ФИО5 и иные процедуры». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На двадцать восьмом листе и на двадцать девятом листе представлено приложение № «Порядок проведения претензионной работы». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На оборотной стороне двадцать девятого листа и на тридцатом листе представлено приложение № «Формат реестра операций». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На оборотной стороне тридцатого листа и на листах с тридцать первого по тридцать четвертый представлено приложение № «Правила предоставления услуг по осуществлению расчетов по переводам, совершаемым в сети Интернет».

Указанное приложение имеет раздел «Термины и определения», в указанном разделе дано понятие термину «Держатель» - физическое лицо (в том числе уполномоченный представитель юридического лица), на имя которого выпущена карта.

Также, дано понятие термину «Карта» - вид платежных карт ПС как инструмента безналичных расчетов, предназначенного для совершения Держателем операций с денежными средствами, находящимися у ФИО2-эмитента.

Также, дано понятие термину «Код авторизации» - полученный в результате Авторизации уникальный код, идентифицирующий Операцию оплаты.

Также дано понятие термину «ФИО2» - физическое лицо, заключившее с ФИО2 договор банковского обслуживания и использующее Сервисы ФИО2 для совершения Операций оплаты.

Также, дано понятие термину «Личный кабинет» - специализированный сервис ФИО2, представляющий собой систему (программное обеспечение) электронного документооборота между Сторонами, и позволяющий осуществлять взаимодействие ФИО2 и ФИО2, включая обмен информацией/документацией о совершении отдельных операций.

В разделе «Права и обязанности ФИО2» имеется п. ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому «ФИО2 обязуется обеспечить безопасное хранение предоставляемых ФИО2 учетных данных (кода терминала и секретного ключа, а также ФИО1 и пароля) для доступа к платежному шлюзу ФИО2 и Личному кабинету. Все действия, совершенные с использованием учетных данных ФИО2, в том числе действия, совершенные посредством использования Личного кабинета, признаются совершенными ФИО2. В случае утери учетных данных незамедлительно уведомить об этом ФИО2 для их изменения».

На тридцать пятом листе представлено приложение № «ФИО5 и иные процедуры». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На оборотной стороне тридцать пятого листа, а также на листах с тридцать шестого по тридцать восьмой представлено приложение № «Порядок проведения Операций с использованием карты (далее – Порядок). Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На оборотной стороне тридцать восьмого листа, а также на тридцать девятом листе представлено приложение № «Порядок проведения Операций с использованием Сервисов ФИО2 (далее – Порядок). Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На оборотной стороне 39 листа и на 40 листе представлено приложение №. Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На оборотной стороне 40 листа, а также на листе 41 представлено приложение № «Требования к магазину». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На оборотной стороне 41 листа представлено приложение № «Формат реестра операций». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На листе 42 представлено приложение № «Порядок проведения регулярных операций». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На листе 43, а также на листе 44 представлено приложение № «Общие условия перевода денежных средств работникам юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На листе 45, а также на листах 46-47 представлено приложение № «Общие условия кредитования юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На оборотной стороне листа 47, а также на листе 48 представлено приложение № «Общие условия открытия, обслуживания и закрытия банковских вкладов». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На листе 49 представлена «Информационная памятка к договорам страхования, заключенным на основании Общих условий страхования от несчастных случаев». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На оборотной стороне листа 49, а также на листах с 50-52 представлены «Условия страхования по «Программе страховой защиты заемщиков ФИО2 4.0». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На листах с 53 по 57 представлен устав ООО «ФИО5 дом» Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

На листе 58 представлено фотоизображение молодого человека, держащего в руке 2 конверта.

Объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО КБ «УБРиР» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ. Ответ на запрос состоит из сопроводительного письма на 1 листе и приложения в виде CD-R диска. Сопроводительное письмо содержит следующую информацию: счета для ООО «ФИО5 дом» были открыты в Дополнительном ФИО5 № ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А». В нижней части сопроводительного письма имеется подпись представителя ФИО2 по доверенности ФИО30 и оттиск круглой печати ПАО КБ «УБРиР».

При помещении CD-R диска в дисковод компьютера отображается контекстное меню, в котором отображается папка с названием «093791». При открытии указанной папки установлено, что внутри находится папка с названием «093791_6827032306», а также файлы с названиями: «УБРиР_6827032306-ООО ФИО5 ДОМ», «Фото ЕИО», «Фото карта». При открытии файла с названием «УБРиР_6827032306-ООО ФИО5 ДОМ», установлено, что данный файл является текстовым документом, содержащим «Сведения об использовании системы удаленного доступа». Согласно данного файла – уполномоченные лица, для работы в системе «Интернет-ФИО2 Light» - ФИО14ём ФИО25. Блокирован. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ доступ к системе «Light» осуществлялся в следующие даты: ДД.ММ.ГГГГ в 19:05; ДД.ММ.ГГГГ в 19:06; ДД.ММ.ГГГГ в 10:31; ДД.ММ.ГГГГ в 11:10; ДД.ММ.ГГГГ в 19:24. С правой стороны от каждого входа в систему «Light» указано ФИО – ФИО14ём ФИО25.

При открытии файла с названием «Фото ЕИО», установлено, что файл представляет собой фотоизображение, на котором изображен молодой человек, держащий в руке паспорт гражданина РФ на имя ФИО14ёма ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца г. ФИО12 Тамбовской ФИО11, серия 6815 №, выдан ОУФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ.

При открытии файла с названием «Фото карта», установлено, что файл представляет собой фотоизображение, на котором изображен тот же молодой человек, что и на фотоизображении в файле с названием «Фото ЕИО». В руках молодой человек держит файл, внутри которого находится документ, конверт и банковская карта. На документе имеется отметка о ФИО2 – ООО «ФИО5 дом», на конверте указан номер карты №, срок действия 07/2022, на банковской карте также указан №, срок действия – 07/22, в нижней части карты имеется текст «Cardholder, Card for business».

При открытии папки с названием «093791_6827032306», установлено, что в ней содержатся файлы с названиями: «Акцепт оферты.pdf», «Заявление держателя.pdf», «Заявление ФИО2.pdf», «Заявление КРС.pdf», «Заявление.pdf», «КОПОП», «Паспорт», «Решение приказ», «Свидетельство», «Согласие ОПД.pdf», «Соглашение.pdf», «Уведомление о кодах ОК ТЭИ», «Устав».

При открытии файла с названием Акцепт оферты.pdf», установлено, что файл представляет собой скан документа «Заявление об акцепте оферты». В верхней части документа имеется информация о наименовании ФИО2 – Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом», ИНН – 6827032306, КПП – 682701001. Согласно данного документа: «Настоящее заявление является полным и безоговорочным акцептом Оферты, размещенной на официальном сайте ФИО2 www.ubrr.ru и состоящей из Правил банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей в Публичном акционерном обществе «Уральский ФИО2 реконструкции и развития» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному ФИО2» (Далее – Правила) и Тарифов ФИО2. Настоящим подтверждаем, что ознакомлены, согласны и считаем для себя обязательными Правила и Тарифы ФИО2 и присоединяемся к ним в соответствии со ст. 428 ГК РФ. Ознакомлены и согласны с правом ФИО2 в одностороннем порядке вносить изменения и дополнения в Правила и Тарифы ФИО2.» В нижней части документа имеется информация о ФИО2 – наименование: ООО «ФИО5 дом», адрес юридического лица – Российская Федерация, 393778, <адрес>, г. ФИО12, <адрес>, почтовый адрес - Российская Федерация, 393778, <адрес>, г. ФИО12, <адрес>, телефон – (910)6569548, E-mail – ofis.dom.68@inbox.ru. Также имеется подпись уполномоченного лица ФИО2 ФИО20 А.А. (действует на основании Устава), дата составления заявления – ДД.ММ.ГГГГ, а также имеется оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом».

При открытии файла «Заявление держателя.pdf», установлено, что указанный файл представляет собой скан документа «Заявления на выпуск/перевыпуск/блокирование банковской карты ПАО КБ «УБРиР» в соответствии с договором от ДД.ММ.ГГГГ №-КРС-38904». В данном документе имеется следующая информация: Фамилия – ФИО20, Имя – ФИО24ём, Отчество – ФИО25, Пол – М, Дата рождения – ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения – гор. ФИО12 <адрес>, Паспорт (серия, номер) – 6815 901683, Место выдачи паспорта – Отделом УФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22, Дата выдачи паспорта – ДД.ММ.ГГГГ, Адрес места регистрации – 393778, <адрес>, ФИО12 г., Юбилейная ул., <адрес>, Телефон – (910)6569548, Адрес места жительства - 393778, <адрес>, ФИО12 г., Юбилейная ул., <адрес>, Наименование организации – Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом», Занимаемая должность – Генеральный директор, Кодовое слово – ФИО5 Дом. Согласно данного документа ФИО2 просит выпустить карту Visa Unembossed (мгновенного выпуска). В нижней части документа имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ, а также образец подписи. Ниже составлена расписка в получении/выдаче банковской карты, согласно которой: «Карту с номером № сроком действия до июля 2022 г. и персональным идентификационным номером в закрытом конверте получил. С Тарифами ФИО2 и Правилами ознакомлен, согласен и обязуюсь их исполнять. Достоверность личных сведений, указанных в Заявлении, подтверждаю.». Ниже имеется дата – ДД.ММ.ГГГГ и подпись ФИО20 А.А. Ниже имеется отметка о том, что Заявление и копии документов, удостоверяющих личность, получены, проверены и обработаны, а также о том, что банковская карта выдана, с подписью Руководителя группы Дополнительный ФИО5 № ПАО КБ «УБРиР» ФИО31.

При открытии файла с названием «Заявление ФИО2.pdf», установлено, что файл представляет собой скан документа «Заявление на выпуск/перевыпуск/установление доступных услуг/установление платежного лимита/блокирование/разблокирование банковских карта ПАО КБ «УБРиР». В данном документе содержится: Наименование ФИО2 – ООО «ФИО5 дом» ИНН – 6827032306, КПП – 682701001. Согласно данного документа к счету № (открыт в соответствии с договором обслуживания счета с использованием корпоративных карт (для услуги КРС) от ДД.ММ.ГГГГ №-КРС-38904) ФИО2 просит выпустить банковские карты следующим сотрудникам: ФИО14ём ФИО25, паспорт 6815 № Дата выдачи: ДД.ММ.ГГГГ выдан Отделом УФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22. Также указаны характеристики карты, а именно: Страхование, платежный лимит сотрудника 500 000 руб., период действия лимита – месяц, тип карты/номер карты – Visa Unembossed. Ниже указаны положения о том, что ФИО2 уполномочивает перечисленных выше сотрудников (т.е. ФИО20 А.А.) с доступной по карте услугой КРС совершать от имени ФИО2 следующие операции с использованием банковской карты по корпоративному расчетному счету:

- получение наличных денег в валюте РФ для осуществления на территории РФ в соответствии с порядком, установленным ФИО2 России, расчетов, связанных с деятельностью юридического лица, индивидуального предпринимателя, в том числе оплатой командировочных и представительских расходов;

- оплата расходов в валюте РФ, связанных с деятельностью юридического лица, индивидуального предпринимателя, в том числе оплатой командировочных и представительских расходов на территории РФ;

- иные операции в валюте РФ на территории РФ, в отношении которых законодательством РФ, в том числе нормативными актами ФИО2 России, не установлен запрет (ограничение) на их совершение;

- получение наличных денег в иностранной валюте за пределами территории РФ для оплаты командировочных и представительских расходов;

- оплата командировочных и представительских расходов в иностранной валюте за пределами территории РФ;

- иные операции в иностранной валюте с соблюдением требований валютного законодательства РФ;

Ниже имеется следующий текст «Настоящей подписью удостоверяю, что с тарифами ПАО КБ «УБРиР» ознакомлен, согласен и считаю их для себя обязательными, согласие вышеуказанных физических лиц на передачу персональных данных в ПАО КБ «УБРиР» получено.

Ниже имеется подпись Генерального директора А.А. ФИО20, дата – ДД.ММ.ГГГГ, а также оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом».

При открытии файла с названием «Заявление КРС.pdf», установлено, что данный файл представляет собой скан документа «Заявление». Данный документ содержит информацию о Наименовании ФИО2 – ООО «ФИО5 дом», ИНН – 6827032306, КПП – 682701001. Согласно данного заявления ФИО2 просит открыть корпоративный расчетный счет в российских рублях. Также в данном документе имеется отметка о том, что ФИО2 уполномочивает распоряжаться этим счетом тех же лиц, которые распоряжаются счетом в ПАО КБ «УБРиР» № и образцы подписей которых у ФИО2 имеются (в случае открытия последующего счета в той же точке продаж). Также ФИО2 просит принять список уполномоченных лиц ФИО2 – юридического лица, наделенных правом подписи распоряжений ФИО2 по счетам, и возможные сочетания подписей: ФИО - ФИО14ём ФИО25. В графе возможные сочетания подписей стоит отметка «Одна подпись». Также ФИО2 просит подключить счет № к системе «Интернет-ФИО2 Light». Ниже представлены ФИО владельца – ФИО14ём ФИО25, Номер сотового телефона для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем – (910)6569548, Уполномоченные подписи – одна подпись, Блокировочное слово – ФИО5 Дом, в графе «Права активировать/блокировать» стоит отметка «Активировать», также имеется роспись в получении ФИО1. Ниже указан письменный текст следующего содержания «С условиями использования системы «Интернет-ФИО2 Light», АСП/ЭП ознакомлены и согласны», «С рисками и мерами по снижению рисков при обслуживании в системе «Интернет-ФИО2 Light» ознакомлены». Ниже имеется подпись Генерального директора А.А. ФИО20, оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом», а также дата – ДД.ММ.ГГГГ.

При открытии файла с названием «Заявление.pdf», установлено, что данный файл представляет собой скан документа «Заявление». Данный документ содержит информацию о наименовании ФИО2 – ООО «ФИО5 дом», ИНН – 6827032306, КПП – 682701001. Согласно данного заявления ФИО2 просит открыть расчетный счет в российских рублях. Ниже имеется графа, в которой указан печатный текст, согласно которому ФИО2 передает документы, необходимые для открытия банковского счета выбранного вида, в том числе карточку с образцами подписей и оттиском печати лиц, уполномоченных распоряжаться этим счетом. Ниже имеется печатный текст «С условиями получения услуги по подключаемому пакету услуг/тарифному плану, с тарифами обслуживания ознакомлен, согласен и считаю их для себя обязательными.», под данным текстом имеется подпись ФИО2. Также согласно данного заявления ФИО2 просит принять список уполномоченных лиц ФИО2 – юридического лица, наделенных правом подписи распоряжений ФИО2 по счетам, и возможные сочетания подписей: ФИО - ФИО14ём ФИО25. В графе возможные сочетания подписей стоит отметка «Одна подпись». Также ФИО2 просит подключить счет № к системе «Интернет-ФИО2 Light». Ниже имеется ФИО владельца – ФИО14ём ФИО25, в графе «Права подписи» указано «одна подпись». Ниже имеется графа «Интернет-ФИО2 Light». В данной графе имеется отметка в колонке «Подписание документов: АСП», ниже представлена колонка «Настроить доступ уполномоченным лицам в систему «Интернет-ФИО2 Light», в данной колонке указаны ФИО владельца – ФИО14ём ФИО25, Номер сотового телефона для получения SMS-сообщения с одноразовым паролем – (910)6569548, Уполномоченные подписи – одна подпись, Блокировочное слово – ФИО5 Дом, в графе «Права активировать/блокировать» стоит отметка «Активировать», также имеется роспись в получении ФИО1. Ниже указан письменный текст следующего содержания «С условиями использования системы «Интернет-ФИО2 Light», АСП/ЭП ознакомлены и согласны», «С рисками и мерами по снижению рисков при обслуживании в системе «Интернет-ФИО2 Light» ознакомлены». Ниже имеется подпись Генерального директора А.А. ФИО20, оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом», а также дата – ДД.ММ.ГГГГ.

При открытии файла с названием «КОПОП», установлено, что данный файл представляет собой скан документа «Карточка с образцами подписей и оттиска печати». В данном документе представлена информация о ФИО2 (владельце счета) – Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом», информация о месте нахождения (месте жительства) – Российская Федерация, 393778, <адрес>, г. ФИО12, <адрес>, информация о номере телефона – (910)6569548, информация о ФИО2 – ПАО КБ «УБРиР», справа имеется графа «Отметка ФИО2», в которой имеется рукописная подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также дата – ДД.ММ.ГГГГ. На втором листе представленного документа имеется информация о сокращенном наименовании ФИО2 (владельце счета) – ООО «ФИО5 дом», информация о № счетов - №, №. Также имеется информация о ФИО – ФИО14ём ФИО25, информация о сроке полномочий – ДД.ММ.ГГГГ, а также графа «Образец подписи», в которой имеется рукописная подпись, выполненная чернилами синего цвета. Ниже представлена графа «Образце оттиска печати», в данной графе имеется оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом», также имеется информация о дате заполнения – ДД.ММ.ГГГГ, а также имеется подпись ФИО2 (владельца счета). Также ниже имеется текст «ДД.ММ.ГГГГ Я, ФИО31, Руководитель группы Группа продаж ФИО3 и среднему ФИО3 дополнительного ФИО5 №, удостоверяю подлинность подписи А.А. ФИО20, которая сделана в моем присутствии. Личность установлена, полномочия проверены.». Под этим текстом имеется рукописная подпись, выполненная чернилами синего цвета, а также оттиск круглой печати ПАО «УБРиР».

При открытии файла с названием «Паспорт» установлено, что данный файл предоставляет собой скан паспорта гражданина РФ на имя ФИО14ёма ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца г. ФИО12 <адрес> Серия 6815 №, выдан ОУФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ. Также имеется скан листа с информацией о месте жительства. Согласно информации на данном листе «Зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ по адресу: Тамбовская ФИО11, г. ФИО12, <адрес>».

При открытии документа «Решение приказ», установлено, что данный файл представляет собой скан документов «Решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом»» от ДД.ММ.ГГГГ и «Приказ № О вступлении в должность генерального директора Общества с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом», описанные выше.

При открытии файла с названием «Свидетельство», установлено, что данный файл представляет собой скан документа «Свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения». Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

При открытии файла с названием «Согласие ОПД.pdf», установлено, что данный файл представляет собой скан документа «Согласие на обработку персональных данных». Указанный документ составлен в отношении ФИО20 А.А., в нижней части документа имеется подпись ФИО20 А.А. и дата – ДД.ММ.ГГГГ.

При открытии файла с названием «Соглашение.pdf», установлено, что данный файл представляет собой скан документа «Соглашение». Согласно данного документа «Настоящим соглашением стороны определяют количество и возможное сочетание подписей лиц, наделенных правом подписи распоряжений ФИО2 по счетам. ФИО2 предоставляет в ФИО2 карточку с образцами подписей и оттиска печати (далее – Карточка) и определяет следующие возможные сочетания указанных подписей.» ниже представлена графа, в которой указаны ФИО – ФИО14ём ФИО25, справа имеется графа «Возможные сочетания подписей» в указанной графе стоит отметка «Одна подпись». Ниже имеется подпись Генерального директора ООО «ФИО5 дом» ФИО20 А.А., а также сотрудника ФИО2 ФИО31, а также оттиски круглых печатей ООО «ФИО5 дом» и ПАО «УБРиР».

При открытии файла «Уведомление о кодах ОК ТЭИ», установлено, что данный файл представляет собой печатный документ «Уведомление Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом». Информации, представляющей интерес для предварительного расследования не обнаружено.

При открытии файла «Устав», установлено, что данный файл представляет собой скан «Устав Общества с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом», информации представляющей интерес для предварительного расследования не обнаружено.

После произведенного осмотра CD-R диск упакован в бумажный конверт, опечатанный бумажной биркой с оттиском печати № ОП № УМВД России по г. ФИО18 с подписью следователя.

Объектом осмотра является ответ на запрос начальника отделения СЧ СУ УМВД России по г. ФИО18, согласно которому в адрес СО ОП № СУ УМВД России по г. ФИО18 были представлены документы, касающиеся расчетных счетов №, №, открытых для ООО «ФИО5 дом» в ПАО ФИО2 «Финансовая Корпорация Открытие». Указанный ответ содержит копию Заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания на 3 листах формата А4. В данном документе имеется информация о полном наименовании юридического лица в соответствии с учредительными документами – Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом», информация о ИНН/КИО – 6827032306, информация о ФИО2 – генеральный директор ФИО14ём ФИО25, действующий на основании Устава, информация о контактном телефоне ФИО2 – 89106569548, информация о кодовом слове для передачи информации о состоянии банковских счетов, подключения/отключения/изменения условий предоставления услуг по телефону – belousov1. Согласно данного заявления «настоящим Заявлением ФИО2 присоединяется в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО ФИО2 «ФК Открытие» (далее-Правила). ФИО2 подтверждает, что ознакомился с Правилами, приложениями к Правилам и, понимая их текст и содержание, выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять. ФИО2 согласен заключить Единый Договор комплексного банковского обслуживания (далее – Единый договор), который полностью понятен и имеет обязательную силу. Также согласно данного Заявления ФИО2 просит открыть расчетный счет в рублях РФ, осуществить обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Быстрый рост», осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «ФИО3 Портал». Ниже представлен следующий печатный текст «При использовании Системы ДБО по открываемым счетам на основании настоящего Заявления и/или ранее открытым счетам или при отсутствии счета в ФИО2, ФИО2: предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью, подтверждению Одноразовыми паролями и направлению в ФИО2 электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы ДБО Уполномоченное лицо». Ниже представлена таблица, в которой содержится информация об уполномоченном лице по доступу в систему ДБО, а именно: ФИО – ФИО14ём ФИО25, серия и номер документа, удостоверяющего личность Уполномоченного лица ФИО2 – паспорт гражданина РФ, серия 6815, №, код подразделения: 680-004, дата выдачи: ДД.ММ.ГГГГ, орган, выдавший документ: Отделом УФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22. Ниже, в данной таблице имеется отметка «Единоличная подпись», также в таблице имеется информация о номере мобильного телефона Уполномоченного лица ФИО2 (в т.ч. для получения SMS-сообщений с Одноразовыми паролями) – 89106569548, также указан адрес электронной почты Уполномоченного лица ФИО2 – ofis.dom.68@inbox.ru. Ниже имеется текст «Указанный адрес электронной почты Уполномоченного лица ФИО2 будет использоваться для сообщений системы «ФИО3 Портал», в том числе в целях восстановления Пароля.». На втором листе Заявления имеется текст, согласно которому «ФИО2 подтверждает, что полномочия указанного в настоящем Заявлении Уполномоченного лица ФИО2 действуют до даты прекращения действия Единого договора или до даты отмены данных полномочий ФИО2, путем предоставления нового Заявления об изменении Уполномоченного лица. Также согласно данного Заявления ФИО2 просит предоставить ФИО3-карту (Карту) Visa Business (персонифицированная Карта), открыть специальный карточный счет в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием ФИО3-карт ПАО ФИО2 «ФК Открытие» и выпустить Карту на имя Держателя. (в конце листа имеется сноска, согласно которой заказ Карты при открытии счета доступен только единоличному исполнительному органу ФИО2 – юридического лица либо индивидуальному предпринимателю.). Ниже представлена таблица, согласно которой ФИО держателя – ФИО14ём ФИО25, серия и номер документа, удостоверяющего личность Уполномоченного лица ФИО2 - паспорт гражданина РФ, серия 6815, №, код подразделения: 680-004, дата выдачи: ДД.ММ.ГГГГ, орган, выдавший документ: Отделом УФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22. Также имеется информация о ключевом слове (используется как пароль при обращении в ФИО2 по телефону для блокировки Карты или получении информации об остатке Расходного лимита по Карте) – belousov. Ниже представлена таблица, в которой содержится информация об имени и фамилии Держателя латинскими печатными буквами – Belousov Artem, а также о наименовании ФИО2-юридического лица – OOO Ofis Dom. Также согласно данного Заявления ФИО2 просит подключить услугу «SMS-Инфо» на номер телефона 8(910) 656-95-48. Ниже представлена таблица, в которой содержится информация о перечне Уполномоченных лиц ФИО2 для подключения услуги «SMS-информирование», а именно: ФИО Уполномоченного лица ФИО2 – ФИО14ём ФИО25, номер мобильного телефона Уполномоченного лица ФИО2 для получения услуги «СМС-информирование» - 89106569548. На третьем листе указанного Заявления имеется подпись Генерального директора ФИО20 А.А., оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом», дата – ДД.ММ.ГГГГ, а также подпись сотрудника ФИО2. Также ответ содержит Карточку с образцами подписей и оттиска печати, выполненную на 2 листах формата А4. В данном документе отражена информация о ФИО2 (владельце счета) – ООО «ФИО5 дом», местонахождения (место жительства) – 393778, Россия, <адрес>, г. ФИО12, <адрес>, телефон - +79106569548. На втором листе указанного документа указано сокращенное наименование ФИО2 (владельца счета) – ООО «ФИО5 дом», имеется образец подписи ФИО14ёма ФИО25, а также образец оттиска печати ООО «ФИО5 дом». Также в документе указана дата заполнения – ДД.ММ.ГГГГ. Также ответ содержит копию Устава ООО «ФИО5 дом», представленного на 10 листах формата А4, информация, представляющая интерес для предварительного следствия отсутствует.

5.    Объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО «Промсвязьбанк» исх. 15-02-10/10384/14 от ДД.ММ.ГГГГ. Указанный ответ выполнен на 2 листах формата А4. Согласно данного ответа «Пин-конверт», а также доступ к системе «PSB On-Line» (сертификат ключа проверки электронной подписи) предоставлен ФИО14ёму ФИО25 (ДД.ММ.ГГГГ г.р., место рождения – гор. ФИО12 <адрес>, тел. +№, эл. почта – нет). Расчетные счета открыты в ОО «Тамбовский» ЯФ ПАО «Промсвязьбанк», расположенном по адресу – г. ФИО18, <адрес>. Иной информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

    Объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» исх. №НН/РКК-112125 от ДД.ММ.ГГГГ. Ответ состоит из сопроводительного письма и приложения в виде CD-R диска. Сопроводительное письмо содержит информацию, касающуюся ООО «ФИО5 дом» ИНН 6827032306, а именно: генеральный директор – ФИО14ём ФИО25 ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ. Паспорт РФ серия 6815 № выдан Отделом УФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22 ДД.ММ.ГГГГ. Телефон 79106569548. E-mail: информирование ofis.dom.68@inbox.ru. Договоры о предоставлении услуг с использованием системы «Сбербанк ФИО3 Онлайн» были заключены ДД.ММ.ГГГГ Вариант защиты системы и подписания документов – одноразовые СМС-пароли.

При помещении CD-R диска в дисковод компьютера, установлено, что на данном носителе содержится папка с названием «документы». При открытии указанной папки установлено, что в ней содержатся папки с названиями «6827016505», «6827032306», «6829139686». В папках с названиями «6827016505» и «6829139686» информации, представляющей интерес для предварительного расследования не обнаружено. При открытии папки с названием «6827032306», установлено, что в ней содержится файл с названием «NS_257052_6827032306_20230828_info». При открытии указанного файла установлено, что он представляет собой печатный документ, в котором содержится «Справка». Согласно данной справки «На Ваш запрос № б/н_PKK-112125 от ДД.ММ.ГГГГ ПАО Сбербанк сообщает о наличии открытых расчетных счетов ООО ФИО5 ДОМ (ИНН 6827032306 КПП 682701001) по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (включительно*) в Доп.ФИО5 № Местонахождение ФИО5 подразделения ПАО Сбербанк: Почтовый адрес: 393761, г.ФИО12, шоссе Липецкое, 55.» Ниже представлена таблица, в которой имеется информация о номере расчетного счета – 40№, о дате открытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, дате закрытия счета – ДД.ММ.ГГГГ.

После произведенного осмотра указанный CD-R диск упакован в бумажный конверт, опечатанный бумажной биркой с оттиском печати № ОП № УМВД России по г. ФИО18, с подписью ст. следователя.

    Объектом осмотра является ответ на запрос из ПАО «ФИО3» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ Ответ на запрос представлен на 17 листах формата А4.

На сопроводительном письме представлена следующая информация: в ПАО «ФИО3» открыт расчетный счет №, дата открытия – ДД.ММ.ГГГГ.

Далее на 3 листах формата А4 представлена выписка по операциям на счете организации. Информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

Далее на 3 листах формата А4 представлен «Вопросник для ФИО2-юридических лиц (резидентов Российской Федерации)». В данном документе содержится информация о ФИО2 – Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом», дата государственной регистрации – ДД.ММ.ГГГГ, ОГРН – 1206800002474, ИНН – 6827032306. Согласно данного документа – Цель установления деловых отношений с ФИО2 является расчетно-кассовое обслуживание. Также указанный документ содержит иную информацию, касательно банковского обслуживания ФИО2 в ПАО «ФИО3», не представляющую интерес для предварительного следствия. Также указанный документ содержит сведения о бенефициарном владельце ФИО2, а именно: Фамилия – ФИО20, Имя – ФИО24ём, Отчество – ФИО25, Дата рождения – 07/11/2001, Место рождения – гор. ФИО12 <адрес>/ Россия, Гражданство – Россия. Также указаны реквизиты документа, удостоверяющего личность, а именно – Наименование документа – Паспорт гражданина РФ, Серия – 6815, Номер – 901683, Дата выдачи документа – ДД.ММ.ГГГГ, Наименование органа, выдавшего документ – Отделом УФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22. Также в указанном документе отражены сведения об адресе места жительства (регистрации) – Россия, 393778, <адрес>, г. ФИО12, <адрес>, также указан номер телефона - +79106569548. В нижней части документа имеется подпись генерального директора ФИО14ёма ФИО25, дата – ДД.ММ.ГГГГ, а также оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом».

Далее на 2 листах формата А4 представлено «Заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «ФИО3». В данном документе содержится информация о Заявителе (ФИО2) – Общество с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом», адрес места нахождения в соответствии с регистрационными документами – Россия, 393778, <адрес>, г. ФИО12, <адрес>, фактический адрес - Россия, 393778, <адрес>, г. ФИО12, <адрес>. В данном документе также представлена информация о том, что по законодательству Российской Федерации ФИО2 является резидентом. Ниже представлена информация следующего характера: ОГРН/ОГРНИП – 1206800002474, ИНН/КИО – 6827032306, контактный телефон - +79106569548, адрес электронной почты – ofis.dom.68@inbox.ru. Согласно данного документа, ФИО2 просит подключить Пакетный тариф «Черный», а также заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях. Также имеется пункт о том, что ФИО2 просит для совершения операций по счету /счетам, открываемым в соответствии с настоящим заявлением, прошу использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в представленной в ФИО2 карточке с образцами подписей и оттиска печати. Также в данном документе имеется пункт о том, что ФИО2 изъявляет желание заключить Соглашение об электронном обмене документами для ФИО2, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE» (далее – Соглашение по Системе PRO ONLINE) и подключить Пользователей к Системе дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE» (далее – Система PRO ONLINE). Ниже представлена таблица, содержащая информацию о пользователях Системы PRO ONLINE. Согласно данной таблицы: ФИО Пользователя Системы PRO ONLINE – ФИО14ём ФИО25, Мобильный телефон - +79106569548, Электронная почта – ofis.dom.68@inbox.ru, Универсальное кодовое слово – ФИО20, Группа прав Пользователя в Системе PRO ONLINE – полные права. Ниже представлена информация о том, что ФИО2 изъявляет желание оформить Карту «Карта PRO» MasterCard Business (дебетовая), а также отметка о том, что ФИО2 просит осуществлять СМС-информирование Держателя Карты о совершении транзакций на номер телефона Держателя Карты +79106569548. Ниже представлена информация о Держателе Карты: ФИО14ём ФИО25, дата рождения – ДД.ММ.ГГГГ, Место рождения – гор. ФИО12 <адрес>, Гражданство – Российская Федерация, Адрес регистрации – Россия, 393778, <адрес>, г. ФИО12, <адрес>, Контактные данные Держателя Карты - +79106569548, Паспорт – 6815 №, выдан 680-004, Отделом УФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ, Имя Фамилия (печатными латинскими буквами) (для нанесения на карту) – ARTEM BELOUSOV, Кодовое слово – ФИО20. Ниже имеется отметка о подключении системы «SMS-ФИО2» ко всем счетам, открытым на основании данного заявления, на номер телефона +79106569548.

Также, в данном документе представлена следующая письменная информация: «Заполнив и подписав настоящее заявление в соответствии со ст. 428 ГК РФ подтверждаю присоединение (в зависимости от выбранных выше услуг) к:

- Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО ФИО3 и Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой (по тексту настоящего заявления – Правила банковского обслуживания и Условия ведения счета);

- Соглашению об электронном обмене документами для ФИО2, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного банковского обслуживания посредством системы «PRO ONLINE»;

- Общим условиям использования системы дистанционного банковского обслуживания «SMS-ФИО2»;

- Соглашению об общих условиях совершения сделок с использованием Системы «E-Trading» ПАО ФИО3 и Декларации о рисках, которые могут возникнуть в результате совершения сделок с иностранной валютой;

- Правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт «Карта PRO» для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, относящихся к сегменту предпринимателей.». Также имеется следующая письменная информация: «ФИО2 подтверждает, что:

- ознакомился со всеми вышеуказанными документами и приложениям к ним, Общими тарифами и условиями ПАО ФИО3 для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой, относящихся к сегменту предпринимателей, находящихся на обслуживании в структурных подразделениях ПАО ФИО3, включающими в себя ставки и условия взимания вознаграждения за услуги по открытию, обслуживанию счета и совершению операций с денежными средствами ФИО2 (далее – Тарифы), размещенными на сайте ФИО2 в сети интернет по адресу www.rosbank.ru, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять;

- не возражает против права ФИО2 в соответствии с п.1 ст. 450 Гражданского кодекса Российской Федерации в одностороннем порядке вносить изменения в вышеуказанные документы и Тарифы;

- понимает, что ФИО2 вправе отказаться от заключения договора банковского счета в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации».

В конце указанного документа имеется подпись генерального директора ООО «ФИО5 дом» ФИО20 А.А., дата – ДД.ММ.ГГГГ, а также оттиск круглой печати ООО «ФИО5 дом».

Далее на 1 листе формата А4 представлена карточка с образцами подписей и оттиска печати. В данном документе имеется сокращенное наименование ФИО2 (владельца счета) – ООО «ФИО5 дом», сведения о номере счета – 40№, ФИО – ФИО14ём ФИО25, в графе «образец подписи» представлена подпись ФИО20 А.А., также имеется информация о дате заполнения – ДД.ММ.ГГГГ, также в данном документе в графе «образец оттиска печати» имеется оттиск печати ООО «ФИО5 дом». Ниже имеется отметка о том, что сотрудником ФИО2 подтверждается факт того, что ФИО14ём ФИО25 собственноручно совершил подпись, в присутствии сотрудника ФИО2, личность гражданина установлена.

Далее на 1 листе формата А4 представлена копия паспорта гражданина РФ на имя ФИО14ём ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец г. ФИО12 Тамбовской ФИО11, серия – 6815, номер – 901683, выдан Отделом УФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ. Также имеется копия листа паспорта с пропиской, на данном листе имеется штамп, согласно которому гражданин зарегистрирован по адресу: <адрес>, г. ФИО12, <адрес>, дата регистрации – ДД.ММ.ГГГГ.

Далее на 1 листе формата А4 представлено «Заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных». Согласно данного документа гражданин ФИО14ём ФИО25, зарегистрированный по адресу: Россия, 393778, <адрес>, г. ФИО12, <адрес>, паспорт серия: 6815 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22 предоставляет свое согласие на обработку его персональных данных, для принятия решения о заключении договора между ФИО2 и ООО «ФИО5 дом». В нижней части документа имеется подпись ФИО20 А.А., дата – ДД.ММ.ГГГГ.

Далее на 1 листе формата А4 представлено «Заявление об определении сочетания подписей». Согласно данного Заявления: «ООО «ФИО5 дом», далее – ФИО2 настоящим определяет требования к составу подписей представителей ФИО2, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (далее – Карточка), принятой ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ необходимых для подписания документов, содержащих распоряжение ФИО2: единоличная подпись одного из представителей ФИО2 (единственного представителя ФИО2).». В нижней части документа имеется подпись генерального директора ФИО20 А.А., дата – ДД.ММ.ГГГГ, а также круглый оттиск печати ООО «ФИО5 дом».

Далее на 5 листах формата А4 представлен Устав ООО «ФИО5 дом», информации, представляющей интерес для предварительного следствия не обнаружено.

    Объектом осмотра является ответ на запрос из АО КБ «Модульбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ. Ответ представлен на 2 листах формата А4. Согласно данного ответа на запрос: №ФИО2 не предоставлялось в ФИО2 доверенностей на каких-либо лиц с правом распоряжения счетами ФИО2, правом получения информации по счету и иными правами.

Для управления счетом ФИО2 ФИО2 предусмотрены следующие инструменты:

- Система дистанционного банковского обслуживания Modulbank/Система Modulbank – автоматизированный сервисный продукт ФИО2, в удаленном доступе предоставляющий ФИО2 возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-ФИО2/Мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему.

- Мобильное приложение «Modulbank» - компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных ФИО5 платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов ФИО2 и выполнения других функций;

- Система Интернет-ФИО2 – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе ФИО2, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов ФИО2 и других функций;

- Банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете ФИО2, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета ФИО2, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов.

Электронными средствами управления счетами ФИО2 ФИО2 являются: ФИО1 и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-ФИО2.

ФИО1 – уникальный идентификатор ФИО2 для доступа в Систему «Modulbank», чаще всего является номером телефона. Пароль – известная только ФИО2 последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером ФИО2, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию ФИО2;

- Номер абонентской сотовой связи, указанный ФИО2 в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие ФИО2 в ФИО2. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа.

- Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию, приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат.

При использовании указанных электронных средств управления счетами ФИО2 идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном ФИО2 порядке, как ФИО2».

Также, представлена информация о времени и датах входа пользователя в Систему «Modulbank». Значимой для предварительного следствия информации не обнаружено.

    Объектом осмотра является ответ на запрос из АО КБ «Модульбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ Ответ выполнен на 3 листах формата А4. На первом листе формата А4 представлена следующая информация: Счета открыты на балансе Московского Филиала АО КБ «Модульбанк» по адресу 127015, <адрес>. Счета открыты с ДД.ММ.ГГГГ по адресу: ФИО18, ТРЦ «Рио», <адрес> «А», 3 этаж, зона фуд корта.

ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет ФИО14ём ФИО25 как директор ООО «ФИО5 дом» обратился с заявлением о выдаче неименной платежной карты, в тот же день ФИО2 была вручена карта 4028хххххх893123, к которой привязан расчетный счет №. В системе ФИО2 не отражается способ получения карты, это может быть как курьерская служба, так и личное обращение ФИО2 к представителю ФИО2. До активации через личный кабинет карта не представляет какой-либо ценности и не привязана к какому-либо счету. Активация карты происходит с указанием полного номера карты, таким образом, активировать карту до получения ФИО2 не может. Использовать данную банковскую карту по назначению можно только при ее активации ФИО2 в личном кабинете, без активации данная банковская карта никакой ценности не представляет и использовать ее невозможно. Активировать данную банковскую карту может только лицо, имеющее доступ в личный кабинет. Согласно правилам выдачи и использования универсальных корпоративных банковских карт, запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам. Банковская платежная карта была получена лично ФИО14ёмом ФИО25. На втором листе имеется подпись главного специалиста ЦДРЗ АО КБ «Модульбанк» ФИО32, а также оттиск круглой печати АО КБ «Модульбанк».

На третьем листе представлена справка в отношении ООО «ФИО5 дом», согласно данной справки – АО КБ «Модульбанк» подтверждает, что у Общества с ограниченной ответственностью «ФИО5 дом» (ИНН 6827032306) с ДД.ММ.ГГГГ открыты счета:

- расчетный счет №;

- расчетный счет №;

В нижней части документа имеется подпись главного специалиста ЦДРЗ АО КБ «Модульбанк» ФИО32, а также оттиск круглой печати АО КБ «Модульбанк».

После произведенного осмотра указанные документы не упаковывались (т. 3 л.д. 64-83);

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №9 о том, что с ДД.ММ.ГГГГ он работает в Дополнительном ФИО5 № ПАО КБ «УБРиР», расположенном по адресу: г. ФИО18, <адрес> а оф.1, в должности Руководителя группы продаж ФИО3 и среднему ФИО3. В его обязанности входит подбор и адаптация персонала, ведение АХО ДО 8522, в том числе, обслуживание юридических лиц при открытии банковских счетов.

ФИО2 осуществляет обслуживание физических, юридических лиц и ИП.

Открытие, обслуживание, закрытие расчетных счетов в ФИО2 регламентируется внутренними нормативными документами, в том числе «Положением об открытии и закрытии банковских счетов корпоративным ФИО2 в ПАО КБ «УБРиР», утвержденного приказом Президента ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ №, Схемой взаимодействия подразделений ПАО КБ «УБРиР» при оказании услуги «Дистанционное открытие/сопровождение/закрытие банковского счета корпоративному ФИО2», утвержденной приказом Президента ФИО2 № от ДД.ММ.ГГГГ, и другими.

Порядок открытия и обслуживания расчетных счетов в ФИО2 следующий.

При открытии банковского счета юридическим лицом, ФИО2, как правило - руководитель предприятия, обращается в отделение ФИО2, где требуется предоставить необходимые документы, а именно: учредительные документы, решения участника, заявление на открытие счета, паспорт, выписку из ЕГРЮЛ и другие документы. Специалист ФИО2 проверяет соответствие представленных ФИО2 документов законодательству РФ и внутренним банковским регламентам, составляет и подписывает необходимые со стороны ФИО2 документы. После согласования открытия счета Службой безопасности ФИО2, при отсутствии препятствий, с ФИО2 заключается договор банковского обслуживания, по желанию ФИО2 договор на дистанционное обслуживание через интернет-ФИО2, заполняется карточка образцов подписи и печати. Сотрудник ФИО2 несет ответственность за правильное оформление документов при открытии счета, открытие счета организации именно уполномоченным лицом и только при личном присутствии ФИО2.

Если договор банковского обслуживания заключается не в ФИО5 ФИО2, а при так называемом «выездном открытии счета», то ФИО2 дополнительно фотографируется с паспортом и договором банковского обслуживания в руках. Выездное открытие счета может осуществляться, как правило, по желанию ФИО2, для его удобства, встречи проводятся в общественных местах: кафе, административных зданиях и тому подобное.

После оформления документов сканы всех документов, фотографии паспорта и ФИО2 заносятся в специальное Программное обеспечение ФИО2, оригиналы хранятся в юридическом деле.

К системе дистанционного банковского обслуживания счетов юридические лица могут быть подключены по их заявлению. С ФИО2 составляется соответствующий договор и предоставляется ЭЦП (электронная цифровая подпись) на USB-токене, в виде флеш-карты, которая выдается ФИО2 только лицу подавшему заявление на получение ЭЦП, третьим лицам ЭЦП не передается.

Кроме этого, при подключении к системе Интернет-ФИО2 вместо получения ЭЦП на USB-токене (так называемая «усиленная ЭЦП»), может оформить АСП – аналог собственноручной подписи (так называемая «простая ЭЦП»). В таких случаях ФИО2 указывает свой абонентский номер телефона, на который от ФИО2 будут в последующем приходить СМС-сообщения с кодами, при вводе которых операция по счету считается одобренной ФИО2. При этом ФИО2 находится в системе Интернет-ФИО2 на сайте ФИО2, вводит коды из СМС-сообщений в специальные графы и может работать на любом компьютере, ноутбуке.

При подключении к дистанционному банковскому обслуживанию ФИО2 имеет право и возможность давать поручения ФИО2 о переводе денежных средств со своих счетов дистанционно, с использованием специальных кодов для АСП, которые высылаются ФИО2 при проведении операции. А при работе с ЭЦП на USB-токене не нужны отдельные коды через СМС-сообщения, т.к. USB-токен подключается при введении ранее придуманного ФИО2 собственного пароля.

При работе с ЭЦП ФИО2 самостоятельно управляет движением денежных средств по своим расчетным счетам. В обоих случаях при входе в Интернет-ФИО2 вводит свои ФИО1 и пароль, придуманные им еще при первоначальном входе в Интернет-ФИО2 - после заключения договора об обслуживании счета через Интернет-ФИО2.

ФИО2 может указать в заявлении на открытие счета и подключении к системе Интернет-ФИО2 доверенное им лицо, которое может распоряжаться движением денежных средств по счету. Кроме того, ФИО2 без согласования с ФИО2 может доверить лицу просмотр операций по расчетному счету. Если лицо имеет доступ к просмотру операций по расчетному счету без права подписания документов, то это лицо заходит в систему Интернет-ФИО2 Light под паролем, который был создан лицом с правом подписи документов, то есть при первоначальном подключении к системе Интернет-ФИО2. После чего, на привязанный абонентский номер приходит от ФИО2 одноразовый код подтверждения, при вводе которого происходит доступ к расчетному счету, где данное лицо без права подписи документов может просматривать информацию по счету и формировать платежные документы, но подписать их не может, для этого нужен ключ электронного доступа – USB-токен с правом подписания документов. Например, лицом без права подписания документов по расчетному счету может быть бухгалтер.

ФИО2 ФИО2 при открытии счета и получении ЭЦП на USB-токене, либо по системе АСП, расписывается в договоре в том, что «С условиями использования Интернет-ФИО2 ознакомлен и согласен, с Регламентом обслуживания ФИО2 в системе удаленного доступа ознакомлен, согласен и считает их для себя обязательным». Данный Регламент обязывает ФИО2: «Не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом; Ключевой носитель может использовать только Уполномоченное лицо ФИО2, которому принадлежит Закрытый ключ, содержащийся на данном Ключевом носителе».

В заявлениях на открытие расчетных счетов и подключения их к системе Интернет-ФИО2 может быть не указан номер USB-токена, так как это не регламентировано внутренними банковскими документами. Программное обеспечение серверов ФИО2 считывает информацию не по номеру USB-токена, а по коду его первоначального подключения. Но при этом номер USB-токена тоже автоматически фиксируется, т.к. все они банковские.

В заявлениях на открытие расчетных счетов и подключения их к системе Интернет-ФИО2, если в графе «Подписание документов» отсутствует указание о выборе ФИО2: АСП или USB-токен, значит, ФИО2 подписывал документы по системе АСП.

По системе Интернет-ФИО2 может работать удаленно, т.е. если USB-токен подключен к одному компьютеру или ноутбуку, и эти устройства по системе удаленного доступа подключены к другому компьютеру, то с того компьютера так же можно управлять счетом ФИО2 – совершать необходимые операции. Необходимо лишь знать привязанные к конкретному Интернет-ФИО2 ФИО1 и пароль.

Указанные мной данные правила использования Интернет-ФИО2, в основном, едины для всех ФИО2 Российской Федерации, т.к. основаны на нормативных документах Центробанка России и Российском законодательстве. В ФИО2 могут устанавливаться только свои тарифы на открытие счетов и использование Интернет-ФИО2, и какие-то свои нюансы, программы этого обслуживания.

По открытию банковского счета ООО «ФИО5 Дом» ИНН 6827032306, изучив документы, могу пояснить следующее.

ДД.ММ.ГГГГ в ДО ПАО КБ «УБРиР» №, расположенный по адресу: г. ФИО18, <адрес> обратился для банковского обслуживания директор ООО «ФИО5 Дом» ФИО14ём ФИО25, предоставив необходимые документы. В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудником допофиса ФИО2 ФИО31 (в настоящее время из ФИО2 уволился) организации был открыт расчетный счет №. Директор ООО «ФИО5 Дом» ФИО20 А.А. изъявил желание открыть корпоративную банковскую карту №, к которой был открыт корпоративный расчетный счёт №. По заявлению ФИО2 к счету был подключен Интернет-ФИО2 Light. Доступ к системе ДБО осуществляется следующим образом: на абонентский номер, указанный ФИО2 в заявлении приходит через СМС ФИО1 и одноразовый пароль для входа, который ФИО2 меняет после первого входа. Использование Интернет-ФИО2 (подписание документов) оформлено через АСП. ФИО20 А.А. был разъяснен порядок пользования Интернет-ФИО2. В соответствии с вышеуказанным Регламентом ФИО20 А.А. расписался в том, что обязуется: «Не передавать третьим лицам права или обязанности, предусмотренные Договором, за исключением случаев, предусмотренных Регламентом; Ключевой носитель может использовать только Уполномоченное лицо ФИО2, которому принадлежит Закрытый ключ, содержащийся на данном Ключевом носителе».

Связь с ФИО2 проходила по представленному ФИО2 телефону №, который также был указан ФИО2 как номер сотового телефона для получения СМС-сообщения с одноразовым паролем для входа в систему ДБО, а в дальнейшем для получения СМС-сообщений с кодами для подтверждения транзакций по расчетному счету.

ФИО2 выдана корпоративная банковская карта №, передан PIN-конверт, содержащий PIN-код для корп. Банковской карты.

ДД.ММ.ГГГГ счета открытые в ПАО КБ УБРиР для ООО «ФИО5 Дом» были закрыты.

При открытии расчетного счета сотрудник ФИО2 обязан соблюдать так называемый «входной контроль» при проверке ФИО2: внешний вид, достаточные ответы о виде деятельности предприятия и необходимости открытия счета, а также наличие с ФИО2 посторонних, вызывающих подозрение третьих лиц. В связи с тем, что счет в итоге был открыт, следовательно, оснований у сотрудника ФИО2 в отказе открытия счета не имелось. Согласно документам, имеющимся во внутренней системе ФИО2 с ФИО20 А.А. не составлялся соответствующий договор и не предоставлялась ЭЦП (электронная цифровая подпись) на USB-токене, в виде флеш-карты (т. 3 л.д. 85-88);

- показаниями лица имеющего особый процессуальный статус Свидетель №2, из существа которых следует, что в настоящее время отбывает наказание по приговору суда от ДД.ММ.ГГГГ в виде лишения свободы на срок 4 года 10 месяцев по ст.172, 173 УК РФ. Подсудимый ФИО20 А.А. ему знаком. Он работал водителем такси и оказывал услуги лицу, как ему кажется, по имени Вадим, который был его постоянным ФИО2. По его просьбе, с помощью ФИО20 открывали расчетные счета в ФИО2, которые находились в г.ФИО18, в том числе, в торговых центрах «РИО» и «Акварель». Название фирмы он не помнит. Документы, полученные от ФИО20 он передавал Вадиму, который говорил, что всё легально. За открытие счетов он передал ФИО20 А.А. деньги в сумме 15 тысяч рублей. Далее ФИО20 отказался быть директором и фирму переоформили на ФИО1. В ходе осуществляемого в отношении него расследования, он давал об этом показания;

- оглашенными показаниями свидетеля Свидетель №10 о том, что работает в должности специалиста службы комплексной безопасности АО КБ «Модульбанк». В его обязанности входит: работа с системами доступа в ФИО2, видеонаблюдение, проверка кандидатов на предмет благонадежности, проведение служебных проверок. ФИО2 осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. ФИО2 - только ЮЛ или ИП. Для определения, что такое электронные средства управления счетом, электронные носители информации, нужно обратиться к понятийному аппарату, содержащемуся в договоре комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank (далее Договор). Система Modulbank - автоматизированный сервисный продукт ФИО2, в удаленном доступе предоставляющий ФИО2 возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством интегрированных в систему взаимосвязанных модулей в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. Любые действия, производимые ФИО2/от имени ФИО2 в системе Modulbank, осуществляются только лицами, уполномоченными надлежащим образом. Система идентифицирует ФИО2 по следующим средствам управления счетом: SIM-карта (SubscriberIdentificationModule - модуля идентификации абонента, применяемого в мобильной связи) - абонентский номер, электронной почты, абонентское устройство - сотовый телефон; коды доступа, одноразовые пароли, SMS-сообщения с кодами доступа; электронная подпись, включая ключевую пару. Указанные средства имеют природу электронных средств управления счетом используются только в совокупности, и не менее чем при наличии: абонентский номер, абонентское устройство, коды доступа, одноразовые пароли, электронная подпись.

Официальный сайт - интернет-портал, позволяющий осуществлять взаимодействие ФИО2 и ФИО2, включая обмен информацией/документацией и совершение операций в рамках системы Modulbank, расположенный по адресу в сети интернет modulbank.ru. «Документ, составленный с соблюдением письменной формы - это юридически значимое сообщение, имеющее вид электронного документа, подписанного простой электронной подписью или ключом усиленной электронной подписи, отправленного посредством коммуникационного функционала личного кабинета ФИО2 в системе Modulbank; простого электронного сообщения, не подписываемого ключом электронной подписи в силу отсутствия такого требования согласно действующему законодательству РФ, при этом позволяющего однозначно установить отправителя за счет отправки электронного сообщения определенному адресату (Стороне) посредством коммуникационного функционала личного кабинета ФИО2 в системе Modulbank.

Обмен документами в системе Modulbank в порядке, установленном условиями Договора комплексного обслуживания и приложениями к нему, является юридически значимым документооборотом. «Корпоративная карта» - платежная карта, выпущенная АО КБ «Модульбанк» в соответствии с условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему на основании Заявления о выпуске платежной карты. Корпоративная карта является инструментом безналичных расчетов и предназначена для доступа к Счету ФИО2, предназначенного для осуществления операций по нему (безналичных платежей и получения наличных денежных средств) в пределах Расходного лимита в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами ФИО2 России, а также условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему.

Держатель - физическое лицо, являющееся сотрудником ФИО2 и/или иным лицом, уполномоченным ФИО2 в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, на имя которого выпущена Корпоративная карта, распоряжающееся денежными средствами ФИО2, находящимися на Счете в пределах Расходного лимита». Отношения использования карт урегулированы Приложением № к Договору «Правила обслуживания ФИО2 в системе Modulbank с использованием корпоративных карт». Право пользования Корпоративной картой принадлежит исключительно Держателю.

При использовании Держателем Банковской карты не допускается: передача Корпоративной карты, её реквизитов для использования третьим лицам, включая родственников Держателя, хранение Корпоративной карты в местах, доступных для третьих лиц, а также способом, позволяющим скопировать реквизиты Корпоративной карты и образец подписи Держателя, раскрытие (сообщение) ПИН-кода Корпоративной карты третьим лицам, включая родственников, знакомых, сотрудников ФИО2, иных кредитных организаций, кассиров, лиц, помогающих в использовании Корпоративной карты, хранение ПИН-кода совместно с Корпоративной картой или её реквизитами в доступных для третьих лиц местах, передача третьим лицам любым способом любых реквизитов Корпоративной карты (ПИН-код, код CVV2/CVC2, коды и/или пароли доступа к ресурсам ФИО2), а также сообщение кодового слова, кредитных лимитов, истории операций.

ФИО2 несет ответственность за выполнение действий, направленных на защиту от компрометации Ключевой пары. Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Исходя из понятийного аппарата и положений Договора и приложений к нему электронными средствами управления счетами являются: корпоративная карта (также является электронным носителем информации), ПИН-коды, коды-доступа, уникальные ФИО1 (login), пароль (password), электронная подпись, абонентские номера сотовой связи, используемые для получения и отправления смс-сообщений и кодов для отправления команд по управлению счетами, адреса электронной почты; п.2.4 Договора установлен момент ознакомления ФИО2 с условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, в том числе, с изменениями, вносимыми в текст Договора комплексного обслуживания и приложений к нему - момент Опубликования информации на Официальном сайте. п.2.9. Договора регламентировано, что распоряжение денежными средствами, находящимися на счете ФИО2, отрытого в ФИО2, осуществляется на основании расчетных документов ФИО2, направленных посредством функционала личного кабинета ФИО2 в системе Modulbank исключительно с использованием Электронной подписи (аналога собственноручной подписи). п. 2.14.7 Договора определено, что ФИО2 обязан в случае изменения абонентского номера, прекращения полномочий представителя ФИО2, абонентский номер которого указан ФИО2 в Заявлении на присоединение к условиям договора комплексного обслуживания, утери или кражи сотового телефона ФИО2, возникновении иных обстоятельств, в результате которых передаваемая ФИО2 в рамках договора комплексного обслуживания информация может стать доступной неуполномоченным лицам, незамедлительно (не позднее рабочего дня, следующего за днем возникновения соответствующих обстоятельств) уведомить об этом ФИО2 путем представления в ФИО2 Заявления об изменении номера сотового телефона по утвержденной ФИО2 форме. Аналогичное требование закреплено в отношении корпоративных карт (п.5.1.6 Приложения № к Договору). п.2.14.9 и п.2.14.10 устанавливается недопустимость: указания ФИО2 неверного абонентского номера/адреса электронной почты в заявлении, направленном в ФИО2, передачи ФИО2 полученной информации неуполномоченным лицам, нарушения ФИО2 правил безопасности использования карты, установленных Приложением № к настоящему договору, в том числе передачи ФИО2 карты и пароля от нее третьим лицам, неисполнения или несвоевременного исполнения ФИО2 обязанностей по настоящему договору, передачи ФИО2 сотового телефона/пароля от доступа электронной почте неуполномоченному лицу, кражи или утери сотового телефона ФИО2, абонентский номер которого указан ФИО2 в заявлении, направленном в ФИО2, в иных аналогичных случаях.

Документ, подписанный Электронной подписью ФИО2, имеет такую же юридическую силу, как и подписанный собственноручно документ на бумажном носителе, и влечет предусмотренные для указанного документа правовые последствия, является основанием для проведения ФИО2 финансовых операций с денежными средствами, находящимися на Счете ФИО2, от его имени. Не могут быть оспорены или отрицаться ФИО2, ФИО2 и третьими лицами или быть признаны недействительными только на том основании, что они переданы в ФИО2 с использованием Системы и/или оформлены в виде Электронного документа.

Наличие в документе электронной подписи ФИО2 означает, что документ направлен и подписан ФИО2, а сведения, содержащиеся в таком документе, признаются подлинными и достоверными. ФИО2 вправе предоставить третьим лицам, явно указанным ФИО2, информационный доступ в личный кабинет ФИО2 в системе Modulbank, путем направления запроса на приглашение такого третьего лица с использованием функционала личного Кабинета ФИО2. При этом ФИО2 обязан предоставить такому лицу доверенность на получение сведений по счету ФИО2 и на информационный доступ в Личный кабинет ФИО2 в системе Modulbank. Доверенность может быть представлена в ФИО2 как в письменной форме на бумажном носителе, так и посредством коммуникационного функционала личного кабинета ФИО2.

В целях выдачи доверенности посредством коммуникационного функционала личного кабинета ФИО2, ФИО2 заполняет и подписывает простой электронной подписью доверенность, сформированную программно-техническим комплексом ФИО2, представляющую собой доверенность в электронной форме на предоставление права такому третьему лицу на получение сведений о счете/счетах ФИО2 и на информационный доступ в личный кабинет ФИО2, в которую вносятся следующие данные: Фамилия Имя Отчество и паспортные данные приглашаемого лица, дата составления. Доверенность, предусмотренную настоящим пунктом, вправе предоставить исключительно единоличный исполнительный орган (руководитель) ФИО2 (для ФИО2 - юридических лиц), или лично Индивидуальный предприниматель. п.7 гл. 2 приложения № к Договору определен документ, подтверждающий полномочия лиц, которым предоставлены полномочия по распоряжению счетом - распорядительные документы (приказы, распоряжения) о наделении лиц (кроме руководителя юридического лица) правом подписи на банковских документах юридического лица.

В случае предоставления права подписи на основании доверенности предоставляется доверенность в письменной форме, подписанная руководителем организации с приложением печати организации. Доверенность может быть нотариально удостоверенной. Кроме того, в доверенности представителя ФИО2, которому предоставлено право распоряжения расчетным счетом, в обязательном порядке должно быть указано на право подписи от имени ФИО2 распоряжений по счету или на право подписи расчетных/ Платежных и кассовых документов и/или на право распоряжения всем имуществом ФИО2 и/или на право распоряжения денежными средствами ФИО2/ на счете ФИО2. Требования о предоставлении полномочий третьих лиц также закреплены в п.3.10-3.11 приложения № к Договору «Правила осуществления расчетно-кассового обслуживания ФИО2 в системе modulbank» (далее приложение № к Договору), в частности указано, что документы о закреплении полномочий должны быть представлены ФИО2 в момент направления в ФИО2 Заявления о присоединении. В случае наличия доверенных лиц - ему присваивается своя электронная подпись. П. 3.1 Договора определено, что Заявление о присоединении, подписанное ФИО2, содержит отметку сотрудника ФИО2 о приеме Заявления о присоединении, о номере зарезервированного ФИО2 счета, подтверждает ознакомление ФИО2 с условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему.

Дополнительно в п. 5.2.1. Договора закреплена обязанность ежедневно самостоятельно знакомиться с информацией, касающейся выполнения условий Договора комплексного обслуживания и приложений к нему и изменений в него, публикуемой ФИО2 в общем доступе в виде: электронных документов - на Официальном сайте, бумажных документов - в ФИО5, дополнительных ФИО5, филиалах ФИО2. Информация, размещенная ФИО2 в общем доступе в виде электронных документов считается должным образом доведенной до сведения ФИО2: с даты публикации ФИО2 в общем доступе электронных документов, (с даты направления ФИО2 электронных документов посредством коммуникационного функционала личного кабинета ФИО2 в, системе Modulbank/с даты размещения информации в личном кабинете в системе Modulbank. Достаточно только одной из форм, например: с даты публикации ФИО2 в общем доступе электронных документов п. 3.2 Договора усиливается подтверждение ознакомления с правилами, порядком обслуживания, полного и безоговорочного принятия условий их оказания. П. 5.1.3. Договора императивно закреплено право ФИО2 предоставлять информационный доступ в личный кабинет ФИО2 в системе Modulbank, без права подписания расчетных и иных документов, третьим лицам, указанным ФИО2 в соответствии с положениями пункта 2.20 Договора. П. 5.2.7. установлена обязанность ФИО2 незамедлительно сообщать ФИО2 о невозможности получить доступ к устройству, посредством которого осуществляется использование системы Modulbank, в том числе, но не ограничиваясь, в случае кражи, утери. П. ДД.ММ.ГГГГ. Договора установлена обязанность ФИО2 обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих ФИО2 ключей Электронных подписей третьими лицами, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам Электронных подписей третьими лицами и к программно-аппаратным средствам, содержащим ключи Электронных подписей и/или с использованием которых генерируются ключи простой Электронной подписи. Незамедлительно уведомлять ФИО2 о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи в течении не более 1 (одного) рабочего дня со дня получения информации о таком нарушении. В случае нарушения ФИО2 положений настоящего пункта, ФИО2 не несет ответственности перед ФИО2 за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой или косвенный ущерб, причинённый ФИО2 такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь за исполненные ФИО2 распоряжения по счету ФИО2, направленные в ФИО2 не уполномоченными лицами, неправомерно получившими доступ к ключам Электронных подписей и принятые ФИО2 к исполнению. П. ДД.ММ.ГГГГ Договора установлена обязанность ФИО2 обеспечить хранение информации о кодовом слове способом, делающим кодовое слово недоступным третьим лицам, а также незамедлительно уведомлять ФИО2 о его компрометации, путем подачи в ФИО2 заявления (в произвольной форме). Никаких заявлений по обстоятельствам, указанным в п. 5.2.7, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ Договора, в ФИО2 не поступало. П. 6.1 Договора уведомляется об ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, установленных условиями Договора, в соответствии с действующим законодательством РФ.

На последней странице Договора всегда декларируются следующие положения: ФИО2 (уполномоченный представитель ФИО2) предупрежден об ответственности, предусмотренной действующем законодательством за предоставление недостоверных (искаженных) сведений и информации в ФИО2. Дополнительно данное требование указано в п. 5.5. приложения № к Договору ФИО2 несет ответственность за достоверность сведений, содержащихся в документах, представляемых в ФИО2 для присоединения к условиям Договора комплексного обслуживания и приложений к нему, в том числе, для открытия Счета, а также в процессе предоставления расчетно-кассового обслуживания, в п. 6.10 Приложения № к Договору. ФИО2 (уполномоченный представитель ФИО2) предупрежден об ответственности, предусмотренной действующем законодательством за легализацию (отмывание) денежных средств, полученных преступным путем; дополнительно данное требование указано в п. 7.7 приложения № к Договору.

В п. 6 заявления о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему отражено, что ФИО2 подтверждает, что ознакомился и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями Договора комплексного обслуживания и приложений к нему и тарифами ФИО2 до момента присоединения к условиям договора комплексного обслуживания и приложений к нему. В п. 11 Соглашения об использовании простой электронной подписи отражено, что физическое лицо несет ответственность за доступ третьих лиц к абонентскому устройству/сим карте, с использованием которого осуществляется электронное взаимодействие с ФИО2. В п. 12 данного Соглашения отражено, что лицо, создающее электронный документ и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписью, обязано соблюдать конфиденциальность паролей доступа в систему Modulbank, не допускать доступа третьих лиц к абонентским устройствам и сим карте.

Согласно имеющейся в ФИО2 информации ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец г. ФИО12 Тамбовской ФИО11 (паспорт гражданина РФ серия 6815 №, выдан ОУФМС России по Тамбовской ФИО11 в ФИО12 ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ) ДД.ММ.ГГГГ встретился с представителем АО Коммерческий ФИО2 «Модульбанк» в ТРЦ «РИО», расположенном по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А» в зоне фудкорта, с целью открытия расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» ИНН 6827032306). В ходе встречи ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 А.А. подписал заявление о присоединении к условиям договора комплектного обслуживания (ДКО), на основании которого ООО «ФИО5 дом» ИНН: 6827032306 в лице ФИО20 А.А. был открыт расчетный счет №. О том, что ФИО20 А.А. встречался с представителем АО Коммерческий ФИО2 «Модульбанк» по указанному адресу, известно исходя из сведений, переданных клиентским менеджером во внутреннюю систему ФИО2. При проведении встречи с представителем ФИО2 ФИО20 А.А. был предоставлен документ удостоверяющий личность, а также учредительные документы ООО «ФИО5 дом». Также в данном заявлении ФИО20 ФИО56. указал номер мобильного телефона №, который в последующем будет использоваться для получения одноразовых push - кодов и смс - сообщений, необходимых для аутентификации ФИО2 при входе в систему Modulbank, получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов ПЭП и т.д.). После того как ООО «ФИО5 дом» в лице ФИО20 А.А. был открыт вышеуказанный счет, ему ФИО2 по умолчанию была сгенерирована простая электронная подпись (ПЭП), которая была также автоматически привязана к номеру телефона, указанного ФИО20 А.А. в заявлении о присоединении к условиям ДКО. Для данной подписи сертификат ключа не выдается, поскольку он предназначен только для использования внутри системы ФИО2. ПЭП формируется сразу же после открытия счета. ПЭП предназначена для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете. При первом входе в личный кабинет системы Modulbank ФИО2 предлагается сгенерировать ФИО1 и пароль, после чего, данная регистрация подтверждается смс или push уведомлением, в зависимости от того какой способ входа в личный кабинет использовался, это либо мобильное приложение, либо через официальный сайт ФИО2, размещенный в сети «Интернет». Какой использовался ФИО20 А.А. способ входа в личный кабинет установить не представляется возможным. Пара ФИО1 и пароль будут выступать в качестве доступа к личному кабинету и соответственно к счету, после подписания заявления о присоединении к ДКО.

Адрес электронной почты ООО «ФИО5 дом», предназначен для пересылки документов, не предназначенных для распоряжения денежными средствами на счете, и рекламы ФИО2, ФИО20 А.А. указал следующий адрес электронной почты – ofis.dom.68@inbox.ru.

Согласно информации, имеющейся во внутренней системе ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 А.А. посредством использования личного кабинета также была заказана корпоративная банковская карта для ООО «ФИО5 дом». В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 А.А. была вручена корпоративная банковская карта №******893123. К заказанной ФИО20 А.А. банковской карте системой был сгенерирован карточный счет №.

Таким образом, ФИО20 ФИО57., были предоставлены следующие электронные средства, предназначенные для управления счетами ООО «ФИО5 дом», а именно: пара ФИО1 и пароль от личного кабинета системы Modulbank, в котором была привязана ПЭП, сим-карта с абонентским номером, на который поступали смс сообщения или push уведомления с одноразовыми кодами, предназначенными для входа в личный кабинет и управления счетом, а также ФИО20 А.А. было предоставлено средство платежа в виде корпоративной банковской карты счет №.

В свою очередь ФИО20 А.А. как и любой другой ФИО2, присоединившийся к договору и иным документам ФИО2, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных.

Также каждому ФИО2 согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, а которых он ранее ознакомился на официальном сайте ФИО2 путем личного прочтения, что никто кроме ФИО2 не должен знать и распоряжаться ФИО1, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. То есть никто кроме ФИО2 не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем ФИО2 его уведомляет при открытии счета, и ФИО2 ставит отметку «ознакомился, ответственность за компрометацию лежит только на ФИО2 (т. 3 л.д. 106-114);

- протоколом проверки показаний подозреваемого ФИО20 А.А. на месте от ДД.ММ.ГГГГ с фототабицей, согласно которому подозреваемый ФИО20 А.А. указал места расположения банковских учреждений, в которых он открывал р/с для ООО «ФИО5 дом», а также указал места, где ФИО20 А.А. передавал Свидетель №2 электронные носители информации, электронные средства и технические устройства. ФИО20 А.А. указал на участок местности, расположенный перед входной дверью в ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ» по адресу: г. ФИО18, <адрес>, при этом пояснив, что здесь ДД.ММ.ГГГГ ФИО20 А.А. передал Свидетель №2 электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, выпущенную ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ» для ООО «ФИО5 дом», а также пояснил, что находясь в отделении ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ» ДД.ММ.ГГГГ он указал в заявлении на подключение системы ДБО абонентский, который не находился у него в пользовании, тем самым, предоставил возможность дистанционного управления открытого ФИО20 А.А. расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ» третьему лицу. Также ФИО20 А.А. указал на участок местности, расположенный перед входной дверью в ПАО «ФК Открытие» по адресу: г. ФИО18, <адрес>, при этом пояснив, что ДД.ММ.ГГГГ здесь ФИО20 А.А. передал Свидетель №2 электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, выпущенную ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «ФК Открытие» для ООО «ФИО5 дом», а также PIN-конверт к выпущенной корпоративной банковской карте, а также пояснил, что находясь в отделении ПАО «ФК Открытие» ДД.ММ.ГГГГ он указал в заявлении на подключение системы ДБО абонентский, который не находился у него в пользовании, тем самым, предоставил возможность дистанционного управления открытого ФИО20 А.А. расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в ПАО «ФК Открытие» третьему лицу. Также ФИО20 А.А. указал на входную дверь в ПАО «ФИО3» по адресу: г. ФИО18, <адрес> «Б», при этом пояснив, что ДД.ММ.ГГГГ он, находясь в отделении указанного банковского учреждения, при открытии расчетного счета для ООО «ФИО5 дом», указал в заявлении на подключение системы ДБО абонентский, который не находился у него в пользовании, тем самым, предоставил возможность дистанционного управления открытого ФИО20 А.А. расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в ПАО «ФИО3» третьему лицу. Также ФИО20 А.А. указал на участок местности, возле входной двери в деловой центр «Капиталъ», в котором находится отделение ПАО «УБРиР» по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А»/9, при этом пояснив, что ДД.ММ.ГГГГ здесь он передал Свидетель №2 электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту, выпущенную ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «УБРиР» для ООО «ФИО5 дом», а также PIN-конверт к выпущенной корпоративной банковской карте, а также пояснил, что находясь в отделении ПАО «УБРиР» ДД.ММ.ГГГГ он указал в заявлении на подключение системы ДБО абонентский, который не находился у него в пользовании, тем самым, предоставил возможность дистанционного управления открытого ФИО20 А.А. расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в ПАО «УБРиР» третьему лицу. Также ФИО20 А.А. указал на участок местности, расположенный в зоне фудкорта, находящегося на 3 этаже ТРЦ «РИО» по адресу: г. ФИО18, <адрес> «А», пояснив при этом, что ДД.ММ.ГГГГ в данном месте была осуществлена встреча с представителем АО «Тинькофф ФИО2» для открытия расчетного счета для ООО «ФИО5 дом», после чего, ДД.ММ.ГГГГ здесь он передал Свидетель №2 электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту АО «Тинькофф ФИО2», выпущенную для ООО «ФИО5 дом» ДД.ММ.ГГГГ, а также пояснил, что находясь в зоне фудкорта, во время встречи с представителем АО «Тинькофф ФИО2» ДД.ММ.ГГГГ он указал в заявлении на подключение системы ДБО абонентский, который не находился у него в пользовании, тем самым, предоставил возможность дистанционного управления открытого ФИО20 А.А. расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в АО «Тинькофф ФИО2» третьему лицу. Также ФИО20 А.А. пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ здесь была осуществлена встреча с представителем АО КБ «Модульбанк» для открытия расчетного счета для ООО «ФИО5 дом», после чего, ДД.ММ.ГГГГ здесь он встретился с Свидетель №2 и сообщил ему ФИО1 и Пароль, придуманный ФИО20 А.А. для входа в личный кабинет системы ДБО в АО КБ «Модульбанк», а также пояснил, что находясь в зоне фудкорта, во время встречи с представителем АО КБ «Модульбанк» ДД.ММ.ГГГГ он указал в заявлении на подключение системы ДБО абонентский, который не находился у него в пользовании, тем самым, предоставил возможность дистанционного управления открытого ФИО20 А.А. расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в АО КБ «Модульбанк» третьему лицу, также ДД.ММ.ГГГГ в данном месте ФИО20 А.А. встретился с Свидетель №2 и передал ему электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту АО КБ «Модульбанк», выпущенную для ООО «ФИО5 дом» ДД.ММ.ГГГГ Также ФИО20 А.А. указал на участок местности, рядом со входной дверью в ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г. ФИО18, <адрес>, при этом пояснив, что ДД.ММ.ГГГГ здесь он встретился с Свидетель №2 и передал ему электронный носитель информации – корпоративную банковскую карту ПАО «Промсвязьбаннк», выпущенную для ООО «ФИО5 дом», а также, PIN-конверт к выпущенной корпоративной банковской карте, а также пояснил, что находясь в отделении ПАО «Промсвязьбанк», ДД.ММ.ГГГГ он указал в заявлении на подключение системы ДБО абонентский, который не находился у него в пользовании, тем самым, предоставил возможность дистанционного управления открытого ФИО20 А.А. расчетного счета для ООО «ФИО5 дом» в ПАО «Промсвязьбанк» третьему лицу (т. 3 л.д. 126-134).

В судебном заседании также исследованы:

- рапорт ст. о/у ОЭБ и ПК УМВД России по г. ФИО18 ФИО33 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе проведения проверки было установлено, что в апреле 2020 года ФИО20 А.А., находясь в ТЦ «Акварель» г.ФИО18, заключил с представителем АО «Тинькофф ФИО2» договоры об открытии банковского счета и предоставления услуг дистанционного банковского обслуживания для ООО «ФИО5 дом». После получении электронных носителей ФИО20 А.А. неправомерно передал их третьим лицам за денежное вознаграждение в сумме 5 000 рублей (т. 1 л.д. 3);

- рапорт начальника отделения УЭБиПК УМВД ФИО34 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО20 А.А. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в ПАО «Уральский ФИО2 реконструкции и развития», АО «Тинькофф ФИО2», ПАО «ФИО2 УРалсиб», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Сбербанк России», ПАО «ФИО3», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО ФИО2 «Финансовая корпорация Открытие» г.ФИО18 заключил с указанными кредитными учреждениями договоры о предоставлении услуг дистанционного банковского обслуживания и открыл банковские счета для ООО «ФИО5 дом» (ИНН 6827032306) и далее передал (сбыл) данные электронные средства платежа третьим лицам (т. 1 л.д. 4);

- рапорт ст. следователя СО ОП № СУ УМВД России по г. ФИО18 ФИО35 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому к материалам уголовного дела были приобщены документы, касающиеся правил банковского обслуживания юридических лиц, а также условий дистанционного обслуживания в ПАО «ФИО3», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО КБ «Модульбанк», ПАО ФИО2 «ФК Открытие», ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ», ПАО «Уральский ФИО2 реконструкции и развития», находящиеся на официальных сайтах в сети Интернет указанных банковских учреждений (т. 2 л.д. 129);

- постановление о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были признаны вещественными доказательствами документы, полученные в ходе мониторинга официальных сайтов банковских учреждений в сети Интернет, а именно «Правила банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО ФИО3», «Соглашение об электронном обмене документами для ФИО2, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного обслуживания посредством системы «ФИО3», «Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank», «Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк», скриншоты с официального сайта ПАО «Промсвязьбанк» - www.psbank.ru., «Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой», «Условия обслуживания ФИО2 с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-ФИО3 Online», «Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Уральский ФИО2 реконструкции и развития» которые хранятся в материалах уголовного дела (т. 3 л.д. 44), (т. 2 л.д. 130-251), (т. 3 л.д. 1-20);

- постановление о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были признаны вещественными доказательствами ответ на запросы из ФИО2: ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ», АО «Тинькофф ФИО2», ПАО КБ «УБРиР», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «Сбербанк», ПАО «ФИО3», АО Коммерческий ФИО2 «Модульбанк», АО КБ «Модульбанк», которые хранятся в материалах уголовного дела (т. 3 л.д. 84), (т. 1 л.д. 51-90, л.д. 92- 149, л.д. 151,152, л.д. 154-155, л.д. 157-174, л.д. 176, 177, л.д. 179-180, л.д. 221-236, т. 3 л.д. 61-63);

- копия приговора Мичуринского городского суда Тамбовской ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ г.р., осужденного по п. «А,Б» ч. 2 ст. 172, п. «Б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ, согласно которому Свидетель №2 был признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных п. «А», «Б» ч. 2 ст. 172 УК РФ, п. «Б» ч. 2 ст. 173.1 УК РФ (т. 2 л.д. 1-128);

- информация заместителя начальника отдела следственной части следственного управления УМВД России по Тамбовской ФИО11 ФИО28 о том, что в производстве СЧ СУ УМВД России по Тамбовской ФИО11 находится уголовное дело № о совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.210, ч.2 ст.210, п. «а, б» ч.2 ст.172, п. «б» ч.2 ст.173.1 УК РФ. В одно производство соединены 26 уголовных дел и привлекаются 16 лиц. В ходе расследования установлено, что Свидетель №2 являлся участником второй организованной группы, входящей в состав преступного сообщества, совместно с другими его участниками, при помощи подконтрольных им юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлял незаконную банковскую деятельность под руководством ФИО36 и Свидетель №4, непосредственно участвовал в организации незаконного создания, регистрации и перерегистрации в налоговых органах подконтрольных преступному сообществу (преступной организации) юридических лиц, в том числе ООО «ФИО5 дом» ИНН 6827032306. ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №2 ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженцу г.ФИО12 Тамбовской ФИО11 предъявлено обвинение в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст.210, п. «а, б» ч.2 ст.172, п. «б» ч.2 ст.173.1 УК РФ. Срок предварительного следствия истекает ДД.ММ.ГГГГ. При этом, в адрес суда направлены светокопии протоколов допросов Свидетель №2 в качестве обвиняемого по уголовному делу №.

В судебном заседании государственный обвинитель ФИО37 поддержала вмененную подсудимому квалификацию преступления по ч.1 ст.187 УК РФ и считала, что ФИО20 А.А. следует назначить наказание в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом 150 тысяч рублей, с применением положений ст.73 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы.

Защитник ФИО38, не оспаривая квалификации действий подсудимого по ч.1 ст.187 УК РФ, считал, что из обвинения ФИО20 А.А. следует исключить квалифицирующий признак хранение в целях сбыта электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку часть указанной информации (ФИО1 и пароль) была передана сотрудниками ФИО2 на указанный ФИО20 А.А. адрес электронной почты ofis.dom.68@inbox.ru, коды-подтверждения для совершения операций по расчетным счетам поступали на абонентский номер +№, находящиеся в пользовании у неустановленного следствием лица, а платёжные банковские карты и сведения для дистанционного банковского обслуживания, после их получения ФИО20 А.А., незамедлительно были переданы Свидетель №2 Просил суд, с учетом совокупности смягчающих наказание обстоятельств, назначить ФИО20 А.А. минимально возможное наказание и предоставить отсрочку по уплате штрафа на срок 10 месяцев.

Подсудимый ФИО20 А.А. поддержал позицию защитника, признал вину и в содеянном раскаялся.

Анализируя представленные стороной обвинения доказательства, суд отмечает следующие обстоятельства.

Оценивая оглашенные показания свидетелей Свидетель №5, Свидетель №1, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №3, Свидетель №8, ФИО39, Свидетель №10, суд отмечает, что они были получены в соответствие с требованиями уголовно-процессуального закона, а их содержание согласуется с требованиями нормативных актов о порядке и условиях предоставления уполномоченному представителю юридического лица электронных средств и электронных носителей информации с помощью которых осуществляется доступ к расчетным счетам от имени созданного юридического лица.

Оснований для оговора ФИО20 А.А., какой-либо заинтересованности в исходе дела со стороны указанных свидетелей не установлено, в связи с чем, показания Свидетель №5, Свидетель №1, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №3, Свидетель №8, ФИО39, Свидетель №10, допустимыми и достоверными доказательствами.

Оценивая показания Свидетель №2 данные им в судебном заседании, суд отмечает, что, как следует из материалов настоящего уголовного дела, Свидетель №2 в ходе расследования был допрошен в качестве свидетеля и заявлен стороной обвинения в указанном качестве.

Вместе с тем, согласно представленных в судебное заседание сведений из уголовного дела №, находящегося в производстве СЧ СУ УМВД России по Тамбовской ФИО11, Свидетель №2 имеет статус обвиняемого в совершении преступлений предусмотренных по ч.2 ст.210, п. «а, б» ч.2 ст.172, п. «б» ч.2 ст.173.1 УК РФ, в том числе, по обстоятельствами инкриминируемой ему причастности к привлечению ФИО20 А.А. для оформления в качестве номинального руководителя ООО «ФИО5 Дом» в период 2019-2020 годы.

Позиция о том, что уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации закрепляет право обвиняемого на помощь адвоката (защитника), при этом терминологически в категорию обвиняемых включены не только лица, в отношении которых вынесены постановление о привлечении в качестве обвиняемого или обвинительный акт, но и, в частности, подсудимые - обвиняемые, по уголовному делу которых назначено судебное разбирательство, а также осужденные - обвиняемые, в отношении которых вынесен обвинительный приговор (части первая и вторая статьи 47), была впервые закреплена в определении Конституционного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 379-О-О "Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина ФИО8 на нарушение его конституционных прав пунктами 1 и 5 части первой и частью третьей статьи 51 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации" и получила свое развитие в дальнейших решениях КС РФ.

В частности, в Постановлении Конституционного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 17-П "По делу о проверке конституционности положений частей второй и восьмой статьи 56, части второй статьи 278 и главы 40.1 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в связи с жалобой гражданина ФИО40" указано, что как следует из правовых позиций Конституционного Суда Российской Федерации (постановления от ДД.ММ.ГГГГ N 5-П, от ДД.ММ.ГГГГ N 6-П, от ДД.ММ.ГГГГ N 13-П), освобождение лица от обязанности давать показания, которые могут ухудшить его положение, т.е. наделение его свидетельским иммунитетом, должно обеспечиваться на любой стадии уголовного судопроизводства и означает, что это лицо не может обязываться к представлению имеющихся у него доказательств, подтверждающих обвинение в совершении преступления, но вправе защищаться любыми не запрещенными законом способами. Соответственно, доказательства, добытые с нарушением правила статьи 51 (часть 1) Конституции Российской Федерации для обоснования обвинения при производстве дознания, предварительного следствия и при разбирательстве уголовного дела в суде, должны, по смыслу данной статьи и статей 49 (часть 2) и 50 (часть 2) Конституции Российской Федерации, признаваться недопустимыми и не могут быть положены в основу выводов и решений по уголовному делу (Постановление Конституционного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 6-П; Определение Конституционного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 211-О).

Обеспечение гарантируемых Конституцией Российской Федерации прав и свобод человека и гражданина в уголовном судопроизводстве обусловливается, как неоднократно указывал Конституционный Суд Российской Федерации, не формальным признанием лица тем или иным участником производства по уголовному делу, а наличием определенных сущностных признаков, характеризующих фактическое положение этого лица как нуждающегося в обеспечении ему соответствующего права (постановления от ДД.ММ.ГГГГ N 11-П, от ДД.ММ.ГГГГ N 16-П, от ДД.ММ.ГГГГ N 14-П, от ДД.ММ.ГГГГ N 27-П и от ДД.ММ.ГГГГ N 28-П). Из приведенной правовой позиции, в полной мере распространяющейся на отношения, которые возникают в связи с обеспечением права на защиту от предъявленного обвинения в совершении преступления, следует, что лицо, подозреваемое или обвиняемое в совершении преступления в соучастии с другими лицами, во всяком случае должно обладать равными с ними возможностями и гарантиями по осуществлению права на защиту, т.е. пользоваться всеми правами, предоставленными законом подозреваемому и обвиняемому, независимо от того, осуществляется ли уголовно-процессуальная деятельность в рамках одного или нескольких дел, выделенных в отдельное производство.

Данный вывод соотносится и с принципом равенства перед законом и судом (статья 19 Конституции Российской Федерации), в силу которого однородные по своей юридической природе отношения должны регулироваться одинаковым образом; соблюдение конституционного принципа равенства, гарантирующего защиту от всех форм дискриминации при осуществлении прав и свобод, означает, помимо прочего, запрет вводить такие ограничения в правах лиц, принадлежащих к одной категории, которые не имеют объективного и разумного оправдания (запрет различного обращения с лицами, находящимися в одинаковых или сходных ситуациях); любая дифференциация, приводящая к различиям в правах граждан в той или иной сфере правового регулирования, должна отвечать требованиям Конституции Российской Федерации, в соответствии с которыми такие различия допустимы, если они объективно оправданы, обоснованы и преследуют конституционно значимые цели, а для достижения этих целей используются соразмерные правовые средства (постановления Конституционного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 8-П, от ДД.ММ.ГГГГ N 11-П, от ДД.ММ.ГГГГ N 6-П, от ДД.ММ.ГГГГ N 7-П, от ДД.ММ.ГГГГ N 5-П, от ДД.ММ.ГГГГ N 6-П, от ДД.ММ.ГГГГ N 4-П и от ДД.ММ.ГГГГ N 16-П).

Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации определяет свидетеля как лицо, которому могут быть известны какие-либо обстоятельства, имеющие значение для расследования и разрешения уголовного дела, и которое вызвано для дачи показаний (часть первая статьи 56). Такими сведениями могут обладать и соучастники преступления, и потерпевший, однако для позиции свидетеля в уголовном деле характерна процессуальная нейтральность: он не является стороной в уголовном деле, а относится к иным участникам уголовного процесса (глава 8 УПК Российской Федерации), обязанным давать правдивые показания об известных ему обстоятельствах, подлежащих установлению по делу (пункт 2 части шестой статьи 56 УПК Российской Федерации), поскольку сообщаемые им сведения касаются других лиц и обстоятельств, непосредственно не связанных с его (свидетеля) личностью и, как правило, не влекущих для него негативных юридических последствий (в том числе при надлежащем исполнении обязанностей свидетеля - перспективы уголовного преследования). Что же касается лица, выступающего с показаниями по уголовному делу, по которому обвиняемым является его предполагаемый соучастник и по которому само это лицо изначально было признано обвиняемым, при том что его уголовное преследование в рамках выделенного уголовного дела может в этот момент продолжаться, то позицию такого лица - в силу его заинтересованности в исходе дела - нельзя рассматривать как процессуально нейтральную.

Следовательно, обвиняемый по уголовному делу, выделенному в отдельное производство, при производстве допроса в судебном заседании по основному уголовному делу в отношении лица, обвиняемого в совершении преступления в соучастии с ним, приобретает в процессе по основному делу особый статус, который не может быть соотнесен в полной мере ни с правовым положением свидетеля, ни с правовым положением подсудимого. Соответственно, процессуальный статус такого лица в случае привлечения его для дачи показаний в судебном разбирательстве, требует интерпретации в контексте гарантируемых Конституцией Российской Федерации прав и свобод человека и гражданина, как это вытекает из правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации об обусловленности их обеспечения наличием определенных сущностных признаков, не одним лишь формальным признанием лица тем или иным участником производства по уголовному делу, но и фактическим положением данного лица, которое дает показания, не будучи по этому делу ни подсудимым, ни свидетелем.

Из приведенной правовой позиции вытекает также необходимость учета при выявлении конституционно-правовых характеристик статуса лица в уголовном процессе влияния этого статуса на права и законные интересы не только его самого, но и иных участников уголовно-процессуальных отношений.

Согласно информации представленной СЧ СУ УМВД России по Тамбовской ФИО11, Свидетель №2 ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженцу г.ФИО12 Тамбовской ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ предъявлено обвинение в совершении преступлений предусмотренных ч.2 ст.210, п. «а, б» ч.2 ст.172, п. «б» ч.2 ст.173.1 УК РФ, в том числе, по обстоятельствам непосредственного участия в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в организации незаконного создания, регистрации и перерегистрации в налоговых органах юридических лиц, в том числе, ООО «ФИО5 дом» ИНН 6827032306.

Оценивая изложенные обстоятельства, установив, что по настоящему уголовному делу Свидетель №2 имеет особый процессуальный статус -обвиняемого по другому уголовному делу, по основаниям того, что часть фактических обстоятельств которого, аналогична обстоятельствам настоящего уголовного дела, судом принято решение о допросе Свидетель №2 с предоставлением ему защитника ФИО41

В судебном заседании, по существу заданных вопросов Свидетель №2 подтвердил участие ФИО20 А.А. в открытии счетов и получении банковских карт в ФИО2 на территории г.ФИО18, а также передачу ему банковских карт, которые он в последующем передавал другому, неизвестному ему лицу. Сообщенные Свидетель №2 сведения соответствует фактическим обстоятельствам совершения ФИО20 А.А. преступления, установленным в судебном заседании. При таких обстоятельствах показания Свидетель №2 в указанной части, суд признаёт допустимыми и достоверными доказательствами.

Оценивая показания подсудимого ФИО20 А.А. данные им в судебном заседании, а также в ходе расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого, суд отмечает, что они логичны и последовательны, даны им неоднократно, после разъяснения ему ст.46, 47 УПК РФ и ст.51 Конституции РФ, в присутствии защитника, подтверждаются совокупностью других исследованных в судебном заседании и приведенных выше доказательств, в связи с чем, признаются судом допустимыми и достоверными доказательствами.

Как установлено в ходе расследования и подтверждено в судебном заседании, ФИО20 А.А., по просьбе иного лица и за денежное вознаграждение зарегистрировал на свое имя ООО "ФИО5 дом", открыл в нескольких ФИО2 расчетные счета, а полученные ФИО1, пароли, носители электронной подписи, дающие возможность дистанционного банковского обслуживания счетов для осуществления оборота по ним денежных средств, передал другим лицам.

Каких-либо данных, свидетельствующих о нарушении прав ФИО20 А.А. на защиту или иного нарушения норм уголовно-процессуального законодательства в ходе расследования, которые путем лишения или ограничения гарантированных УПК РФ прав участников уголовного судопроизводства, или иным путем повлияли или могли повлиять на постановление законного, обоснованного и справедливого приговора, в материалах уголовного дела не содержится.

Квалифицируя действия подсудимого ФИО20 А.А., суд отмечает, что предметом преступления в соответствии со ст. 187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о передаче денежных средств, документы или иные средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Полученные ФИО20 А.А. одноразовые пароли и коды-подтверждения для входа в личный кабинет системы ДБО, коды-подтверждения для совершения операций по расчетным счетам, сертификаты ключей проверки электронной цифровой подписи, в соответствии п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ "О национальной платежной системе" являются электронным средством платежа - средством и (или) способом, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона любое электронное или техническое устройство, средство, которое позволяет ФИО2 банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий и осуществлять переводы денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств. В данном случае таким средством, помимо иных средств, предоставленных ФИО2, являлись и ключи электронной подписи (USB-токен), привязанные к именным банковским счетам ФИО20 А.А., так как с их помощью осуществлялся доступ к специальным банковским счетам с использованием информационно-коммуникационных технологий и для осуществления переводов и распоряжении денежными средствами.

При этом, признак неправомерности использования средств платежей вытекает из оформления ФИО20 А.А. этих средств и передачи их третьему лицу без возможности контроля его деятельности, а также совершения неустановленным лицом денежных операций с использованием средств платежей не в его интересах, что само по себе является неправомерным, так как запрет на это закреплен в ст. 27 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ "О национальной платежной системе", о чем подсудимый был неоднократно уведомлен работниками ФИО2 при оформлении специальных банковских счетов.

Платежная карта, согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», подпадает под определение электронного средства платежа – средство и (или) способ, позволяющие ФИО2 оператора по переводу денежных средств (например, ФИО2 (примечание Отделения ФИО18)) составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Вместе с тем, суд исключает из обвинения ФИО20 А.А. квалифицирующий признак преступления хранение в целях сбыта электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку часть указанной информации (ФИО1 и пароль) была передана на указанный ФИО20 А.А. адрес электронной почты ofis.dom.68@inbox.ru и коды-подтверждения для совершения операций по расчетным счетам поступали на абонентский номер +№, находящиеся в пользовании у неустановленного следствием лица. При этом, выданные ФИО2 платёжные банковские карты и ключ электронной подписи в ПАО «Промсвязьбанк» для дистанционного банковского обслуживания, на USB-токен, сразу же после их получения ФИО20 А.А., были переданы им другому лицу №, что следует, в том числе, из обстоятельств изложенных в обвинительном заключении. При этом, как следует из материалов дела, в ФИО2 (за исключением ПАО «Промсвязьбанк») электронные подписи (ЭП) или аналоги собственной подписи (АСП) выдавались ФИО20 А.А. без вручения USB-токен, а были созданы в личном кабинете, к которому подсудимый доступа не имел, так как указал адрес электронной почты и номер телефона принадлежащие другому не установленному лицу.

Анализируя представленные государственным обвинителем как доказательства вины подсудимого: рапорта сотрудников полиции (т. 1 л.д. 3, 4, т. 2 л.д. 129), постановления о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу (т. 1 л.д. 51-90, 92- 149, 151, 152, 154-155, 157-174, 176, 177, 179-180, 221-236, т. 2 л.д. 130-251, т. 3 л.д. 1-20, 44, 61-63, 84), суд отмечает, что указанные процессуальные документы не являются доказательствами вины подсудимого ФИО20, в связи с чем, подлежат исключению из числа доказательств.

Действия ФИО20 А.А. подлежат квалификации по ч. 1 ст. 187 УК РФ приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания подсудимому ФИО20 А.А., суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личность виновного, в том числе, обстоятельства смягчающие наказание, а также влияние ФИО9 наказание на исправление осужденного и условия жизни его семьи.

Подсудимый ФИО20 А.А. совершил тяжкое преступление. Характер и степень общественной опасности совершенного подсудимым преступления определяется его квалификацией и фактическими обстоятельствами дела.

Обстоятельств отягчающих наказание подсудимого не имеется.

В качестве обстоятельства смягчающего наказание ФИО20 А.А., в соответствие с п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд учитывает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку подсудимый в ходе расследования указал на лицо склонившее его к совершению преступления, изобличил роль и участие указанного лица, в ходе проверки показаний на месте, а также в судебном заседании подтвердил ранее данные им показания.

В соответствие с ч.2 ст.61 УК РФ, иными смягчающими наказание ФИО20 А.А. обстоятельствами, суд признаёт положительные характеристики по месту жительства (т.3 л.д.151), по месту работы (т.3 л.д.138), наличие благодарности за оказание помощи военнослужащим участвующим в СВО, его молодой возраст, признание вины и раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, фактическое создание семьи, о чем свидетельствует подача заявления о регистрации брака, согласие на оглашение в судебном заседании показаний неявившихся свидетелей, что способствовало сокращению срока рассмотрения уголовного дела.

Характеристиками личности подсудимого являются обстоятельства того, что на учете у врачей нарколога и психиатра он не состоит (т.3 л.д.147), не судим (т.3 л.д.141-142).

В соответствие с санкцией инкриминируемой ФИО20 А.А. нормы УК РФ, суд, определяя размер наказания в виде лишения свободы, в связи с наличием смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренных п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, применяет положения ч.1 ст.62 УК РФ, а также учитывает совокупность других смягчающих наказание подсудимого обстоятельств.

Оснований для применения в отношении ФИО20 А.А. положений ст.64 УК РФ, по мнению суда не имеется, поскольку в деле отсутствуют какие-либо исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, ролью виновных, их поведением во время или после совершения преступления и другие обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности совершенного им преступления.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, суд не находит оснований для применения к подсудимому положения ч.6 ст.15 УК РФ. Учитывая наличие у подсудимого места работы, суд не усматривает оснований для применения ст.53.1 УК РФ.

Совокупность обстоятельств смягчающих наказание подсудимого ФИО20 А.А. и характеристики его личности, по мнению суда, являются достаточным основанием для утверждения о том, что его исправление возможно без реального отбытия наказания и применения к ФИО9 ему наказанию в виде лишения свободы, положений ст.73 УК РФ.

Разрешая вопрос о назначении подсудимому размера обязательного к применению дополнительного наказания в виде штрафа, суд учитывает совокупность смягчающих наказание обстоятельств, материальное и социальное положение виновного и приходит к убеждению о возможности назначения штрафа в минимальном размере, предусмотренном санкцией ч.1 ст.187 УК РФ.

Выслушав мнения участников процесса о возможности предоставления виновному рассрочки уплаты штрафа, суд отмечает следующее.

В соответствии со ст. 31 УИК РФ осужденный к штрафу без рассрочки выплаты обязан уплатить штраф в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу. В случае, если осужденный не имеет возможности единовременно уплатить штраф, суд по его ходатайству может ФИО10 уплату штрафа на срок до пяти лет.

В соответствии с ч. 2 ст. 398 УПК РФ уплата штрафа может быть отсрочена или рассрочена на срок до пяти лет, если немедленная уплата его является для осужденного невозможной.

Учитывая, что немедленная уплата штрафа является для подсудимого невозможной, исходя из его социального и материального положения, суд считает необходимым ФИО10 уплату штрафа сроком на десять месяцев, с ежемесячной выплатой в погашение штрафа – 10000 руб.

Разрешая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется требованиями ст.81 УК РФ.

Руководствуясь ст.ст.296-299, 307-310, 398 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО14ёма ФИО25 признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы на срок один год со штрафом в размере ста тысяч рублей.

В соответствии со ст. 73 УК РФ ФИО9 А.А. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком один год.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на ФИО20 А.А. обязанности: ежемесячно, в период испытательного срока, являться по месту жительства (пребывания) на регистрацию в государственный специализированный орган, осуществляющий контроль за исправлением и поведением условно-осужденных в дни, установленные указанным органам, трудиться, не менять место жительства (пребывания) и места работы без уведомления указанного государственного специализированного органа.

ФИО9ёму ФИО25 наказание в виде штрафа в размере ста тысяч рублей исполнять самостоятельно.

ФИО10ёму ФИО25 уплату штрафа в размере ста тысяч рублей, на срок десять месяцев, с ежемесячной уплатой в погашение штрафа в размере десять тысяч рублей.

Разъяснить ФИО20 А.А., что он обязан в течение 60 дней со дня вступления приговора в законную силу уплатить первую часть штрафа. Оставшиеся части штрафа осужденный обязан уплачивать ежемесячно не позднее последнего дня каждого последующего месяца.

Меру пресечения в отношении ФИО14ёма ФИО25, до вступления приговора в законную силу, оставить без изменения в виде подписки о невыезде.

Информация, необходимая в соответствии с правилами заполнения расчетных документов на перечисление суммы штрафа, предусмотренными законодательством Российской Федерации о национальной платежной системе:

Получатель УФК по Тамбовской ФИО11 (УМВД России по Тамбовской ФИО11 л/с 04641407640), ИНН: 6831004679, КПП: 682901001, р/сч.: 40№, ФИО2 получателя: Отделение ФИО18 г. ФИО18, БИК: 046850001, КБК: 18№, ОКТМО: 68701000,

ФИО лица: ФИО14ём ФИО25, УИН: 18№.

Вещественные доказательства по уголовному делу хранящиеся в СЧ СУ УМВД России по Тамбовской ФИО11: ответ на запрос из ПАО «ФИО2 УРАЛСИБ» исх. №/У01 от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос из АО «Тинькофф ФИО2» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос из ПАО КБ «УБРиР» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде CD-R диска, ответ на запрос начальника отделения СЧ СУ УМВД России по Тамбовской ФИО11 от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос из ПАО «Промсвязьбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос из ПАО «Сбербанк» исх. №НН/РКК-112125 от ДД.ММ.ГГГГ с приложением в виде CD-R диска, ответ на запрос из ПАО «ФИО3» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос из АО Коммерческий ФИО2 «Модульбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, ответ на запрос из АО КБ «Модульбанк» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; документы, полученные в ходе мониторинга официальных сайтов банковских учреждений в сети Интернет, а именно «Правила банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ПАО ФИО3» на 11 листах формата А4, «Соглашение об электронном обмене документами для ФИО2, относящихся к сегменту предпринимателей, в рамках предоставления дистанционного обслуживания посредством системы «ФИО3» на 17 листах формата А4, «Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank» на 21 листе формата А4, «Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» на 11 листах формата А4, скриншоты с официального сайта ПАО «Промсвязьбанк» - www.psbank.ru. на 10 листах формата А4, «Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой» на 15 листах формата А4, «Условия обслуживания ФИО2 с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «УРАЛСИБ-ФИО3 Online» на 37 листах формата А4, «Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Уральский ФИО2 реконструкции и развития» на 20 листах формата А4, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить в деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Тамбовского областного суда путем подачи апелляционной жалобы или принесения апелляционного представления через Октябрьский районный суд г.ФИО18 в течение пятнадцати суток со дня его провозглашения.

Приговор может быть обжалован в судебную коллегию по уголовным делам Второго кассационного суда общей юрисдикции в порядке, установленном главой 47.1 УПК РФ, в течение 6 месяцев со дня вступления в законную силу.

Судья В.А. Чернов

1-446/2024

Категория:
Уголовные
Истцы
Аксентьева Е.А
Другие
Белоусов Артем Алексеевич
Шайсипова В.А.
Аршанский С.В
Аршанский С.В
Суд
Октябрьский районный суд г. Тамбов
Дело на сайте суда
sud23.tmb.sudrf.ru
05.04.2024Регистрация поступившего в суд дела
05.04.2024Передача материалов дела судье
11.04.2024Решение в отношении поступившего уголовного дела
24.04.2024Судебное заседание
16.05.2024Судебное заседание
22.05.2024Судебное заседание
10.06.2024Дело сдано в отдел судебного делопроизводства
11.06.2024Дело оформлено
14.06.2024Дело передано в архив
22.05.2024
Решение

Детальная проверка физлица

  • Уголовные и гражданские дела
  • Задолженности
  • Нахождение в розыске
  • Арбитражи
  • Банкротство
Подробнее