Решение по делу № 2-779/2022 от 25.01.2022

Дело №2-779/2022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«19» мая 2022г.

Октябрьский районный суд г. Липецка в составе:

председательствующего судьи             Титовой Н.В.,

при ведении протокола

судебного заседания помощником судьи         Пановой Т.Н.,

при участии

истца                            Полинкиной Т.К.

представителя истца адвоката            Бабич И.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Полинкиной Т.К. к КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4825118314), в лице конкурсного управляющего Засядько Э.А., КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4824063101), в лице конкурсного управляющего Засядько Э.А., КПК «Капитал Инвест Тула» (ИНН 7106078313) в лице конкурсного управляющего Запрягаева А.С. о признании взаимосвязанных сделок недействительными, применении последствий недействительности сделок в виде возврата сторон в положение, существовавшее до совершения взаимосвязанных сделок, восстановления права солидарного требования к КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4825118314), КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4824063101) в сумме 937 054 руб., по взаимосвязанным сделкам, взыскании солидарно с КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4825118314), КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4824063101) денежных средств в сумме 205 359 руб.,

УСТАНОВИЛ:

Истица обратилась в суд с иском к ответчикам с вышеуказанным иском. Свои требования обосновала следующим.

Между кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест» и истцом, членом кредитного потребительского кооператива «Капитал Инвест», в типовой форме был заключен договор о передаче личных сбережений, по условиям которого кооператив принимает от пайщика личные сбережения в виде денежный средств в суммах и на срок установленных договорами для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива путем формирования и использования фонда финансовой взаимопомощи, а пайщик предоставляет кооперативу право самостоятельного пользования и распоряжаться денежными средствами, полученными по договору, при условии направления их на формирование фонда финансовой взаимопомощи кооператива с последующим его использованием для уставной деятельности кооператива (пункты 2.1 - 2.2). Согласно пункту 4.1, 4.2 договоров личные сбережения передавались по тарифам, определенных договорами, за пользование денежными средствами кооператив начислял на сумму переданных денежных средств проценты, предусмотренные договорами, со дня, следующего за датой внесения личных сбережений в кассу или на расчетный счет кооператива. Факт передачи истцами ответчику денежных средств по договору о передаче личных сбережений подтверждается соответствующими квитанциями к приходным кассовым ордерам. С июня 2018 года денежные средства КПК «Капитал Инвест» фактически не выдавались, менеджеры кооператива, вводя в заблуждение пайщиков, понуждали членов кооператива пролонгировать договоры путем заключения нового договора с иным юридическим лицом – кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест Тула». Пайщикам выдавались новые сертификаты, подтверждающие членство в КПК «Капитал Инвест Тула», старые договоры менеджерами изымались либо уничтожались в присутствии пайщиков, в подтверждение факта внесения личных сбережений, паевого взноса, вступительного взноса выдавались квитанции к приходным кассовым ордерам КПК «Капитал Инвест Тула». Фактически истцы являлись одновременно членами как КПК «Капитал Инвест», так и КПК «Капитал Инвест Тула». При псевдопролонгации, суммы паенакоплений (пая), включая сумму паевых взносов и присоединенных начислений на паевые взносы, как и денежные средства, привлеченные от членов кредитного кооператива возвращены не были. При этом пайщикам предоставлялась недостоверная информация о том, что это КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» одно и то же юридическое лицо, договор пролонгируется, паевый взнос и последующие пополнения на счет КПК «Капитал Инвест Тула» перечисляться не будут, останутся на расчетном счете кооператива «Капитал Инвест», в связи с чем, отпадает необходимость соответствующего расчета. Обязательства по договорам передачи личных сбережений, были исполнены истцом полном объеме, что подтверждается квитанциями к приходно-кассовым ордерам. Председателем правления КПК «Капиал Ивест Тула» и КПК «Капитал Инвест» является Казаков Р.А., который 02.12.2018 года покинул территорию Российской Федерации с вложениями пайщиков. 20.12.2018 года в отношении Казакова Р.А. было возбуждено уголовное дело №№ по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ, находящееся в производстве отдела № 1 СЧ СУ УМВД России по Липецкой области. В рамках уголовного дела истец признан потерпевшим. В настоящее время решениями судов КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» признаны несостоятельными (банкротами). Указывает, что оспариваемые сделки являются взаимосвязанными, ничтожными в силу ст. 168 ГК РФ, недействительными по основаниям ст. 178 ГК РФ как заключенные под влиянием существенного заблуждения, поскольку имеют единый субъектный состав, единую экономическую цель и направленность, единую правовую природу в силу однородности, с единым предметом договоров, заключены одновременно либо с незначительным промежутком времени между заключениями, направлены на наступление неблагоприятных последствий у участников кредитных потребительских кооперативов в результате их совершения. Директор КПК «Капитал Инвест Тула», КПК «Капитал Ивест» Казаков Р.А. привлекая личные сбережения пайщиков, изначально не имел намерения исполнять обязательства кредитных потребительских кооперативов, вводил в заблуждение, допускал обман пайщиков. Истинной целью заключения сделок с КПК «Капитал Инвест Тула», КПК «Капитал Инвест» являлось хищение денежных средств в особо крупном размере, а также введение процедуры преднамеренного банкротства в отношении юридических лиц. Сделки, заключенные с КПК «Капитал Инвест Тула» не соответствуют закону, совершенны под влиянием существенного заблуждения, так как их характерными особенностями являются - отсутствие создания реальных правовых последствий, цели совершении заявленных результатов, несовпадение волеизъявления с внутренней волей, сокрытие действительного умысла сделки, в связи с чем, должны квалифицироваться как недействительные.

Просит суд признать недействительными взаимосвязанные сделки:

договор передачи личных сбережений № от 20.07.2018, заключенный с кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест Тула» (ОГРН 1177154009262 ИНН 7106078313, юридический адрес: 300041, Тульская область, г. Тула, проспект Красноармейский, д. 21, пом. V, фактический адрес: 398059, Липецкая область г. Липецк, ул. Неделина, стр. 63) и Полинкиной Т.К.,

произвести замену стороны в договоре передачи личных сбережений №48.01-0056 от 20.07.2018, заключенный между КПК « Капитал Инвест Тула» и Полинкиной Т.К. с КПК «Капитал Инвест Тула» на КПК «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Неделина, 63, ОГРН: 1144824000188, ИНН: 4824063101),

взыскать с кредитного потребительского кооператива «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Неделина, 63, ОГРН: 1144824000188, ИНН: 4824063101) в её пользу неосновательное обогащение в размере 205 359 руб..

В ходе рассмотрения дела истица требования увеличила, предъявив также требования к КПК «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Гагарина, 108,оф.9, ОГРН: 1164827063862, ИНН: 4825118314) в лице конкурсного управляющего Засядько Э.А., указав, что между истцом и КПК «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Гагарина, 108,оф.9, ОГРН: 1164827063862, ИНН: 4825118314) был заключен договор передачи личных сбережений № на сумму 650 000 руб. на срок с 25.12.2017 по 28.12.2018 под 12,5% годовых. Заочным решением Правобережного районного суда с КПК «Капитал Инвест» в пользу Полинкиной Т.К. взыскана сумма 731 695 руб..

Просит признать недействительными взаимосвязанные сделки:

договор передачи личных сбережений № от 23.12.2017, заключенный с кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Гагарина, 108,оф.9, ОГРН: 1164827063862, ИНН: 4825118314) и Полинкиной Т.К., в части выплаты КПК «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Гагарина, 108,оф.9, ОГРН: 1164827063862, ИНН: 4825118314) денежных средств в счет возврата личных сбережений по договору передачи личных сбережений №48.01-0475 от 23.12.2017;

договор передачи личных сбережений №48.01-0056 от 20.07.2018, заключенный между КПК « Капитал Инвест Тула» и Полинкиной Т.К.

применить последствия недействительности взаимосвязанных сделок в виде возврата сторон в положение, существовавшее до совершения взаимосвязанных сделок, восстановить право солидарного требования Полинкиной Т.К. к КПК «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Гагарина, 108,оф.9, ОГРН: 1164827063862, ИНН: 4825118314), КПК «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Неделина, 63, ОГРН: 1144824000188, ИНН: 4824063101) по взаимосвязанным сделкам в размере 937 054 руб.,

взыскать солидарно с КПК «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Неделина, 63, ОГРН: 1144824000188, ИНН: 4824063101), КПК «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Гагарина, 108,оф.9, ОГРН: 1164827063862, ИНН: 4825118314) в пользу Полинкиной Т.К. денежные средства в размере 205 358 руб..

21.04.2022 в ходе рассмотрения дела истица исковые требования уточнила, сославшись на следующие обстоятельства.

Истец считает сделки: договор передачи личных сбережений № от 23.12.2017, заключенный с кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест» (398043, г. Липецк, ул. Гагарина, 108,оф.9, ОГРН: 1164827063862, ИНН: 4825118314) и договор передачи личных сбережений № от 20.07.2018, заключенный с КПК «Капитал Инвест Тула» взаимосвязанными и ничтожными на основании ст. 10, ч. 2 ст. 168 ГК РФ, как заключенные под влиянием существенного заблуждения, приведшего к злоупотреблением правом ответчиками, так как сделки:

    имеют единую правовую природу в силу однородности (одного, типа, вида) - это договоры передачи личных сбережений;

    единый предмет договора - принятие денежных средств самостоятельного пользования и распоряжения денежными средствами, полученному по договору, при условии направления их на формирование Фонда финансовой взаимопомощи кооператива с последующим использованием для уставной деятельности кооперативов;

    единый субъектный состав, так как менеджеры КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» одновременно состояли в трудовых отношениях с двумя кооперативами; директор КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» Казаков Р.В. являлся аффилированным лицом, оказывающим влияние на деятельность обоих кооперативов, практически идентичный состав учредителей;

    единую экономическую цель и направленность - направлены на достижение противоправной цели, а именно причинение вреда членам КПК, неисполнение обязательств, вывод активов через КПК «Капитал Инвест Тула» путем обмана и злоупотребления доверием пайщиков;

        - заключены с незначительным промежутком времени;

    направлены на наступление неблагоприятных последствий у участника кредитного потребительского кооператива в результате их совершения;

    консолидация денежных средств резервного фонда и фонда финансовой взаимопомощи у одного лица - Казакова Р.В. в одном месте,

    неисполнение норматива резервирования фонда накоплений, намеренное искажение отчетности, неисполнение п. 4 Указания Банка России от 24.09.2015 г. № 3805- У «О порядке размещения резервных фондов кредитных потребительских кооперативов-.

    нарушение порядка формирования и использования фондов в кредитной | кооперативе пп. 9 п.1 ст. 8 Федерального закона «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 № 190-ФЗ.

Кроме того, КПК «Капитал Инвест» допущены нарушения финансовых нормативов, а именно: финансового норматива (ФН1) - соотношения величины резервного, фонда и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); финансового норматива (ФН4) соотношение величины паевого фонда кредитного кооператива и размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков).

    указание на сайте недостоверной информации в разделе «Многоуровневые гарантии» сохранности сбережений, о том, что такие гарантии обеспечиваются, в том числе отчислением части средств в резервный фонд, что нарушает п.5 ст. 4, п. 1 ст. 6 «базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы», п.1 ст. 5 №38-Ф3 «О рекламе»,

<

    нарушения требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации (ч. 1 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 № 190 -ФЗ.

В соответствии с ч. 5 ст. 35 Федерального закона «О кредитной кооперации» до вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

В соответствии с выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на 24 апреля 2019 г., а также протоколом общего собрания учредителей кредитного потребительского кооператива «Капитал Инвест Тула» от 12 апреля 2017 г. его учредителями являются ответчики Дорофеев М.С., Дорофеева Н.М., Дорофеева О.И., Чавкин Д.С., Анчугина Л.Н., Трушина С.Н., общество с ограниченной ответственностью «Возрождение», Казаков Р.А.

Невыполнение кредитным кооперативом установленного частью 1 статьи 35 Закона № 190-ФЗ требования нарушает права неопределенного круга лиц, противоречит действующему в сфере кредитной кооперации законодательству и является основанием для го ликвидации на основании решения Советского районного суда г.Тулы от 01.07.2019 г. по делу №.

        - отсутствие договора страхования между КПК «Капитал Инвест Тула» и НКО «МОВС», что послужило исключением из членов НКО «МОВС», который не являлся страховщиком гражданской ответственности,

        - отсутствие в договоре страхования № от 07.08.208 с АО Страховое общество «Якорь» условия, предусматривающего «право выгодоприобретателя предъявлять требование о возмещении вреда... непосредственно страховщику», что является нарушением п. 3.10.4 «базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансово рынке», что не соответствует ст. 6 ФЗ «О кредитной кооперации».

        - неисполнение существенных условий договоров по возврату личных сбережений по договорам личных сбережений (ст. 309, 310 ГК РФ); неисполнение обязательств по выплате денежных средств по договору, заключенному с КПК «Капитал Инвест» и продление неисполненного договора передачи личных сбережений без фактической выдачи денежных средств путем заключения договора передачи личных сбережений с КПК «Капитал Инвест Тула» позволяют сделать вывод о взаимосвязанности оспариваемых сделок и несоответствию ст. 309, п. 1 ст. 432 ГК РФ, ст. 14 Федерального закона «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 № 190 -ФЗ.

Злоупотребление правом как основание в виде псевдопродления договора передачи личных сбережений путем заключения договора передачи личных сбережений с иным юридическим лицом, совершенные в обход закона с противоправной целью - вывода активов путем создания нового кредитного потребительского кооператива, с намерением причинить вред другому лицу, приведшее к одностороннему отказу от исполнения обязательств по выплате денежных средств по обеим сделкам презюмирует ничтожность сделок, и является одним из оснований признания взаимосвязанных сделок недействительными.

Таким образом, сделки не соответствуют закону, так как их характерными особенностями являются - отсутствие создания реальных правовых последствий, цели в совершении заявленных результатов, сокрытие умысла сделки, в связи с чем должны квалифицироваться как недействительные.

        В связи с чем, просит признать недействительными взаимосвязанные сделки:

    договор передачи личных сбережений № от 23.12.2017 г. заключенный между кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест» (ОГРН 1164827063862. ИНН 4825118314, адрес: 398043, г. Липецк, ул. Гагарина, д. 108, оф. 9) и Полинкиной Т.К., в части выплаты кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест» (ОГРН 1164827063862, ИНН 4825118314, адрес: 398043, г. Липецк, ул. Гагарина, д. 108, оф. 9) денежных средств в счет возврата личных сбережений по договору передачи личных сбережений № от 23.12.2017 г.;

    - договор передачи личных сбережений № от 20.07.2018 г., заключенный между кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест Тула» (ОГРН 1177154009262, ИНН7106078313, юридический адрес: 300041, Тульская область, г. Тула, проспект Красноармейский, д. 21, пом. V, фактический адрес: 398059, Липецкая область г. Липецк, ул. Неделина, стр. 63) и Полинкиной Т.К..

    - применить последствия недействительности взаимосвязанных сделок в виде возврата сторон в положение, существовавшее до совершения взаимосвязанных сделок, восстановить право солидарного требования Полинкиной Т.К. к кредитному потребительскому кооперативу «Капитал Инвест» (ОГРН 1164827063862, ИНН 4825118314, адрес: 398043, г. Липецк, ул. Гагарина, д. 108, оф. 9), кредитный потребительский кооператив «Капитал Инвест» (ОГРН 1144824000188, ИНН 4824063101, адрес: 398059, г. Липецк, ул. М.И. Неделина, стр. 63) по взаимосвязанным сделкам в размере 937 054,00 руб., взыскать солидарно с кредитный потребительский кооператив «Капитал Инвест» (ОГРН 1144824000188, ИНН 4824063101, адрес: 398059, г. Липецк, ул. М.И. Неделина, стр. 63), кредитного потребительского кооператива «Капитал Инвест» (ОГРН 1164827063862, ИНН 4825118314, адрес: 398043, г. Липецк, ул. Гагарина, д. 108, оф. 9) в пользу Полинкиной Т.К. денежные средства в размере 205 359,00 руб.

        Истица в судебном заседании заявленные требования поддержала, указала, что по телевизору увидела рекламу КПК «Капитал Инвест» еще в 2014,2015 годах и в декабре 2017 решила прийти к ним. Пришла она в офис на ул. Неделина, 61 или 63 г.Липецка. ей рассказали, что КПК работает стабильно у них все хорошо. Она заключила договор передала денежные средства. целый год она каждый месяц получала проценты по договору. В июне-июле 2018 она решила положить еще денежные средства пришла в тот же офис. Срок действия первого договора тогда еще не истек. С ней тот же менеджер заключил новый договор. Ей объяснили, что КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» это одно и тоже лицо. По новому договору она проценты уже не получала. После заключения договора с КПК «Капитал Инвест Тула» она продолжила получать проценты по первому договору, однако в декабре 2018, когда она пришла за деньгами, выяснилось, что офис закрыт. И Правобережный районный суд и суд г.Тулы ей взыскали денежные средства по договору. Считает, что все деньги были в одном месте, на счет Тулы деньги не поступали. Первый договор был заключен с КПК «Капитал Инвест» юридический адрес, которого был на ул. Гагарина, деньги ей выплачивали на ул. Неделина.

        В судебном заседании представитель истца по ордеру и доверенности адвокат Бабич И.В. заявленные требования поддержала, сославшись на доводы, изложенные в исковом заявлении.

Представители ответчиков, в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежаще, причина неявки суду не известна.

Суд, выслушав истца и его представителя, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему выводу.

В соответствии с ч. 1 ст. 8 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

Согласно ст. 10 ГК РФ добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Частями 1 и 2 ст. 420 ГК РФ установлено, что договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей. К договорам применяются правила о двух- и многосторонних сделках, предусмотренные главой 9 настоящего Кодекса, если иное не установлено ГК РФ.

Исходя из положения ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

Согласно ст. 431 ГК РФ при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Согласно ст. 433 ГК РФ договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Согласно ст. 438 ГК РФ акцептом признается ответ лица, которому адресована оферта, о ее принятии. Совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

Согласно статье 13 Федерального закона от 18.07.2009г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – ФЗ №190-ФЗ) член кредитного кооператива (пайщик) имеет право: вносить в паевой фонд кредитного кооператива добровольные паевые взносы в порядке, определенном уставом кредитного кооператива, передавать денежные средства кредитному кооперативу на основании договора займа, а также на основании иных договоров, предусмотренных настоящим Федеральным законом; получить сумму паенакопления (пая) в случае прекращения членства в кредитном кооперативе в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 14 указанного Федерального закона.

В соответствии с частями 1, 2, 3 статьи 30 статьи 30 ФЗ №190-ФЗ для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений. По договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности.

Условия договора передачи личных сбережений определяются положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), принятым общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) в предусмотренном настоящим Федеральным законом порядке.

Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) должно содержать единые для всех членов кредитного кооператива (пайщиков) условия о размере и порядке платы за использование денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), привлеченных на основании договоров передачи личных сбережений.

Договор передачи личных сбережений должен содержать условия о сумме передаваемых денежных средств, о размере и порядке платы за их использование, о сроке и порядке их возврата (часть 4 статьи 30).

Пунктом 5 указанной статьи ФЗ №190-ФЗ предусмотрено, что в договор передачи личных сбережений должно быть включено условие о досрочном возврате денежных средств в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 14 указанного Федерального закона, при прекращении членства физического лица в кредитном кооперативе.

Судом установлено, что 23.12.2017 Полинкина Т.К. вступила в члены кредитного потребительского кооператива «Капитал Инвест» (ОГРН 1164827063862, ИНН: 4825118314), ей был выдан сертификат члена (пайщика) кооператива, оплачен паевой взнос в сумме 50 руб., вступительный взнос в сумме 450 руб., что подтверждается квитанциями от 23.12.2017. Также 23.12.2017 был заключен договор передачи личных сбережений № по которому Полинкиной Т.К. внесены денежные средства в сумме 650 000 руб. под 12,5 % годовых, что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру от 23.12.2017г. Срок действия договора с 23.12.2017 по 25.12.2018. Проценты по договору согласно п. 4.4 договора начисляются и выплачиваются ежемесячно с 5 по 10 числа месяца следующего за расчетным, сумма процентов выплачивается в безналичном порядке путем перечисления на лицевой счет пайщика, либо наличными из кассы кооператива (т.1 л.д. 235,224).

В реквизитах кооператива в договоре указан КПК «Капитал Инвест» ИНН: 4825118314, юр. адрес г.Липецк ул. Гагарина, д.108, оф.9, фактический адрес г.Липецк ул. Неделина, 63.

В п.3.1.3 определено, что проценты, а также личные сбережения по окончанию действия договора выплачиваются кооперативом наличным путем из кассы кооператива по адресу г.Липецк ул. Неделина, 63.

Договор подписан Полинкиной Т.К. и менеджером М.Г.Н.

Заочным решением Правобережного районного суда г.Липецка от 29.05.2019 по иску Полинкиной Т.К. к КПК «Капитал Инвест» (ОГРН 1164827063862, ИНН: 4825118314), договор передачи личных сбережений №, заключенный между КПК «Капитал Инвест» и Полинкиной Т.К. признан заключенным и с КПК «Капитал Инвест» Полинкиной Т.К. взысканы денежные средства в сумме 650 000 руб. личные сбережения и 81 695 руб. проценты по договору (л.д.237-238 т.1).

20.07.2018 между КПК «Капитал Инвест Тула» и Полинкиной Т.К. был заключен договора передачи личных сбережений №, по которому Полинкиной Т.К. внесены денежные средства в сумме 200 000 руб. на срок с 20.07.2018 по 22.07.2019 под 12,4% годовых. Начисление процентов предусмотрено на фактическую сумму, при этом сумма процентов не увеличивает сумму, на которую проценты начисляются, период начисления процентов 367 дня (т.1 л.д. 51-52, 230). Передача денежных средств подтверждается квитанций к приходному кассовому ордеру от 20.07.2018 г. (т.1 л.д.53), а также кассой от 20.07.2018 под номером 1635 значится Полинкина Т.К. и сумма 200 000 руб. (т.1 л.д.161-162), а также приходным кассовым ордером (т.1 л.д.166).

20.07.2018 Полинкина Т.К. вступила в члены КПК «Капитал Инвест Тула», что подтверждается сертификатом пайщика (л.д.50 т.1), а также внесением паевого взноса и вступительного взноса в сумме по 50 руб. каждый, что также подтверждено кассой за 20.07.2018 (1651,1652) и квитанциями к приходным кассовым ордерам (т.1 л.д.163-165,167-168).

В реквизитах кооператива в договоре указан КПК «Капитал Инвест Тула» ИНН 7106078313, КПП 710601001, юридический адрес: Тульская область, г. Тула, пр-кт Красноармейский, д. 21, пом. V, факт адрес г.Липецк ул. Неделина, 63.

Договор подписан Полинкиной Т.К. и менеджером КПК «Капитал Инвест Тула» Макаровой М.А..

Заочным решением Советского районного суда г.Тулы от 28.05.2019 по иску Полинкиной Т.К. к КПК «Капитал Инвест Тула» договор передачи личных сбережений №, заключенный между КПК «Капитал Инвест Тула» и Полинкиной Т.К. был признан расторгнутым и с КПК «Капитал Инвест Тула» в пользу Полинкиной Т.К. взысканы денежные средства в сумме 200 000 руб. личные сбережения и 5 359 руб. проценты по договору (л.д.55-58 т.1).

Истица условия заключенных договоров и факт их заключения не оспаривала, подтвердила, что по первому договору ежемесячно получала проценты в соответствии с условиями договора.

Как следует из текстов договоров, они были подписаны истицей и представителями КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула», то обстоятельство, что истец осознавала с какими юридическими лицами она заключала договора, не оспаривалось. Довод о том, что договора подписывались в одном офисе, где работали одни и теже менеджеры не означает недействительность заключенных договор.

Доводы истца и его представителя о том, что заключенные разными КПК договора передачи личных сбережений имеют единую правовую природу в силу однородности (одного, типа, вида), единый предмет договора - принятие денежных средств самостоятельного пользования и распоряжения денежными средствами, полученному по договору, при условии направления их на формирование Фонда финансовой взаимопомощи кооператива с последующим использованием для уставной деятельности кооперативов, единый субъектный состав, так как менеджеры КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» одновременно состояли в трудовых отношениях с двумя кооперативами; директор КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» Казаков Р.В. являлся аффилированным лицом, оказывающим влияние на деятельность обоих кооперативов, практически идентичный состав учредителей, единую экономическую цель и направленность - направлены на достижение противоправной цели, а именно причинение вреда членам КПК, неисполнение обязательств, вывод активов через КПК «Капитал Инвест Тула» путем обмана и злоупотребления доверием пайщиков, заключены с незначительным промежутком времени, направлены на наступление неблагоприятных последствий у участника кредитного потребительского кооператива в результате их совершения, консолидация денежных средств резервного фонда и фонда финансовой взаимопомощи у одного лица - Казакова Р.В. в одном месте, неисполнение норматива резервирования фонда накоплений, намеренное искажение отчетности, неисполнение п. 4 Указания Банка России от 24.09.2015 г. № 3805- У «О порядке размещения резервных фондов кредитных потребительских кооперативов, нарушение порядка формирования и использования фондов в кредитной кооперативе пп. 9 п.1 ст. 8 Федерального закона «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 № 190-ФЗ, а также нарушения финансовых нормативов, а именно: финансового норматива (ФН1) - соотношения величины резервного, фонда и общего размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков); финансового норматива (ФН4) соотношение величины паевого фонда кредитного кооператива и размера задолженности по сумме основного долга, образовавшейся в связи с привлечением кредитным кооперативом денежных средств от членов кредитного кооператива (пайщиков), не являются основанием для признания сделок взаимосвязанными и недействительными. Законом не запрещено создание нескольких юридических лиц одним лицом, а также не запрещена работа в нескольких компаниях, как менеджером, так и директором. Финансовые нарушения являются основанием для привлечения к административной либо уголовной ответственности, но не влияет на законность заключенных договоров. Истица подтвердила, что заключала договора самостоятельно без принуждения, является дееспособным лицом.

Из представленных Центральным банком России сведений следует, что 09.07.2018 Банком России было выдано предписание об устранении нарушений законодательства РФ КПК «Капитал Инвест» (ИНН 482463101) которые касались нарушений положений ФЗ «О потребительском кредите (займе)» и касалось прав заемщиков.

Указанное предписание было снято с контроля в связи с устранением нарушений на основании письма от 27.07.2018.

Как пояснила истица, она видела рекламу КПК «Капитал Инвест» с 2014 г., в 2017 вложила денежные средства, убедившись в надежности КПК «Капитал Инвест», получала проценты ежемесячно по договору в течение 11 месяцев, договора заключены с юридическим лицом, довод о намерении руководителя КПК «Капитал Инвест» обмануть и причинить ущерб вкладчику, в момент заключения договора, не соответствует действительности. Договора были заключены не с физическим лицом, а с юридическими самостоятельными лицами.

Заключение договора с КПК «Капитал Инвест» (юр. адрес ул. Гагарина) по месту фактического нахождения ул. Неделина в офисе второго КПК «Капитал Инвест» не подтверждает недействительность сделки. В договоре указан фактический адрес КПК и определено получение денежных средств по фактическому месту нахождению кооператива.

В соответствии с выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц по состоянию на 24 апреля 2019 г., а также протоколом общего собрания учредителей кредитного потребительского кооператива «Капитал Инвест Тула» от 12 апреля 2017 г. его учредителями являются ответчики Дорофеев М.С., Дорофеева Н.М., Дорофеева О.И., Чавкин Д.С., Анчугина Л.Н., Трушина С.Н., общество с ограниченной ответственностью «Возрождение», Казаков Р.А..

Определением Арбитражного суда Липецкой области от 26.01.2021 Полинкиной Т.К. отказано в удовлетворении требований о включении в реестр требований кредиторов КПК «Капитал Инвест» (ОГРН 1144824000188, ИНН 4824063101) в сумме 205 359 руб. (т.1 л.д.101-102).

Согласно ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

Требование о признании оспоримой сделки недействительной может быть предъявлено стороной сделки или иным лицом, указанным в законе.

Оспоримая сделка может быть признана недействительной, если она нарушает права или охраняемые законом интересы лица, оспаривающего сделку, в том числе повлекла неблагоприятные для него последствия.

В соответствии с положением ст. 168 ГК РФ за исключением случаев, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи или иным законом, сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой, если из закона не следует, что должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки. Сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, ничтожна, если из закона не следует, что такая сделка оспорима или должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки.

Согласно положению ст. 178 ГК РФ сделка, совершенная под влиянием заблуждения, может быть признана судом недействительной по иску стороны, действовавшей под влиянием заблуждения, если заблуждение было настолько существенным, что эта сторона, разумно и объективно оценивая ситуацию, не совершила бы сделку, если бы знала о действительном положении дел.

При наличии условий, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, заблуждение предполагается достаточно существенным, в частности если:

1) сторона допустила очевидную оговорку, описку, опечатку и т.п.;

2) сторона заблуждается в отношении предмета сделки, в частности таких его качеств, которые в обороте рассматриваются как существенные;

3) сторона заблуждается в отношении природы сделки;

4) сторона заблуждается в отношении лица, с которым она вступает в сделку, или лица, связанного со сделкой;

5) сторона заблуждается в отношении обстоятельства, которое она упоминает в своем волеизъявлении или из наличия которого она с очевидностью для другой стороны исходит, совершая сделку.

Заблуждение относительно мотивов сделки не является достаточно существенным для признания сделки недействительной.

Суд может отказать в признании сделки недействительной, если заблуждение, под влиянием которого действовала сторона сделки, было таким, что его не могло бы распознать лицо, действующее с обычной осмотрительностью и с учетом содержания сделки, сопутствующих обстоятельств и особенностей сторон.

Если сделка признана недействительной как совершенная под влиянием заблуждения, к ней применяются правила, предусмотренные статьей 167 настоящего Кодекса.

Сторона, по иску которой сделка признана недействительной, вправе требовать от другой стороны возмещения причиненных ей убытков, если докажет, что заблуждение возникло вследствие обстоятельств, за которые отвечает другая сторона.

По смыслу ст. 178 ГК РФ, сделка считается недействительной, если выраженная в ней воля стороны неправильно сложилась вследствие заблуждения и повлекла иные правовые последствия, нежели те, которые сторона действительно имела в виду. Под влиянием заблуждения участник сделки помимо своей воли составляет неправильное мнение или остается в неведении относительно тех или иных обстоятельств, имеющих для него существенное значение, и под их влиянием совершает сделку, которую он не совершил бы, если бы не заблуждался.

Как разъяснено в п. 7,8 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 года №25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» если совершение сделки нарушает запрет, установленный пунктом 1 статьи 10 ГК РФ, в зависимости от обстоятельств дела такая сделка может быть признана судом недействительной (пункты 1 или 2 статьи 168 ГК РФ). К сделке, совершенной в обход закона с противоправной целью, подлежат применению нормы гражданского законодательства, в обход которых она была совершена. В частности, такая сделка может быть признана недействительной на основании положений статьи 10 и пунктов 1 или 2 статьи 168 ГК РФ. При наличии в законе специального основания недействительности такая сделка признается недействительной по этому основанию (например, по правилам статьи 170 ГК РФ).

В пунктах 74-77 указанного Постановления разъяснено, что ничтожной является сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта и при этом посягающая на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц. Вне зависимости от указанных обстоятельств законом может быть установлено, что такая сделка оспорима, а не ничтожна, или к ней должны применяться другие последствия нарушения, не связанные с недействительностью сделки (пункт 2 статьи 168 ГК РФ). Договор, условия которого противоречат существу законодательного регулирования соответствующего вида обязательства, может быть квалифицирован как ничтожный полностью или в соответствующей части, даже если в законе не содержится прямого указания на его ничтожность. Например, ничтожно условие договора доверительного управления имуществом, устанавливающее, что по истечении срока договора переданное имущество переходит в собственность доверительного управляющего. Применительно к статьям 166 и 168 ГК РФ под публичными интересами, в частности, следует понимать интересы неопределенного круга лиц, обеспечение безопасности жизни и здоровья граждан, а также обороны и безопасности государства, охраны окружающей природной среды. Сделка, при совершении которой был нарушен явно выраженный запрет, установленный законом, является ничтожной как посягающая на публичные интересы, например, сделки о залоге или уступке требований, неразрывно связанных с личностью кредитора (пункт 1 статьи 336, статья 383 ГК РФ), сделки о страховании противоправных интересов (статья 928 ГК РФ). Само по себе несоответствие сделки законодательству или нарушение ею прав публично-правового образования не свидетельствует о том, что имеет место нарушение публичных интересов. Ничтожными являются условия сделки, заключенной с потребителем, не соответствующие актам, содержащим нормы гражданского права, обязательные для сторон при заключении и исполнении публичных договоров (статья 3, пункты 4 и 5 статьи 426 ГК РФ), а также условия сделки, при совершении которой был нарушен явно выраженный законодательный запрет ограничения прав потребителей (например, пункт 2 статьи 16 Закона Российской Федерации от 7 февраля 1992 года N 2300-I "О защите прав потребителей", статья 29 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-I "О банках и банковской деятельности"). Факты уклонения гражданина или юридического лица от уплаты налогов, нарушения им положений налогового законодательства не подлежат доказыванию, исследованию и оценке судом в гражданско-правовом споре о признании сделки недействительной, так как данные обстоятельства не входят в предмет доказывания по такому спору, а подлежат установлению при рассмотрении налогового спора с учетом норм налогового законодательства. Оценка налоговых последствий финансово-хозяйственных операций, совершенных во исполнение сделок, производится налоговыми органами в порядке, предусмотренном налоговым законодательством.

Истец в обоснование требований указывает, что заблуждался относительно стороны сделки, поскольку полагал, что заключает договор с КПК «Капитал Инвест», так как пайщикам предоставлялась недостоверная информация о том, что это КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» одно и то же юридическое лицо.

Суд не может признать данный довод обоснованным, поскольку в тексте договора стороной сделки указан кредитный потребительский кооператив «Капитал Инвест Тула», указаны его ИНН, КПП, юридический адрес.

Судом установлено, что сведения в ЕГЮЛ о КПК «Капитал Инвест Тула» были внесены 18.04.2017, председателем правления был указан Дорофеев М.С., по состоянию на 2018 - Казаков Р.А.. Юридическому лицу был присвоен ОГРН 1177154009262, юридический адрес указан г.Тула, пр-кт Красноармейский, д. 21 помещение 5.

КПК «Капитал Инвест Тула» зарегистрировано в ИФНС России по Тульской области, имеет свой расчетный счет и самостоятельную кассовую книгу.

13.08.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» решением заседания Правления Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» было принято в члены СРО «Содействие»

В материалах дела имеются 2 сертификата члена (пайщика) КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула», также имеются квитанции о внесении истцом денежных средств как в КПК «Капитал Инвест» так и в КПК «Капитал Инвест Тула».

Таким образом, истец, действуя с обычной осмотрительностью и прочитав текст заключаемого договора, оценив обстоятельства заключения договоров и выданные при заключении договора документы, должна была осознавать, что заключает новый договор с другим юридическим лицом, а не осуществляет пролонгацию ранее заключенного договора с кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест».

Последовательный характер действий истца, выразившийся в том, что она лично заключала договоры передачи личных сбережений сначала с КПК «Капитал Инвест», а потом с КПК «Капитал Инвест Тула», вносила денежные средства по обоим заключенным договорам, получала ежемесячно проценты по договору, свидетельствует о том, что истец целенаправленно совершала действия с целью внесения денежных средств по договорам передачи личных сбережений с целью получения прибыли в виде процентов.

Получение процентов подтверждено истицей лично.

Довод истца о том, что сделки, заключенные с КПК «Капитал Инвест Тула» не соответствуют закону, совершены под влиянием существенного заблуждения, так как их характерными особенностями являются отсутствие создания реальных правовых последствий, цели совершении заявленных результатов, несовпадение волеизъявления с внутренней волей, сокрытие действительного умысла сделки, в связи с чем, должны квалифицироваться как недействительные, не подтверждается материалами дела и фактическими обстоятельствами заключения сделок.

Довод о том, что сотрудники кооператива были одни и те же, не подтверждает недействительность сделок, поскольку как следует из договоров о приеме на работу, сотрудники работали как в двух КПК «Капитал Инвест», так и в КПК «Капитал Инвест Тула» с ними были заключены разные трудовые договора и составлены разные приказы о приеме на работу.

В силу статьи 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Договора передачи личных сбережений, заключенные между кредитным потребительским кооперативом «Капитал Инвест Тула» и истцом, подписан сторонами, с момента подписания между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Кроме того, обращаясь в Правобережный районный суд г.Липецка к КПК «Капитал Инвест» и Советский районный суд г. Тамбова с требованиями о взыскании суммы вклада к КПК «Капитал Инвест Тула», истец полагала заключенные с КПК «Капитал Инвест» и с КПК «Капитал Инвест Тула» договора законными, которые и были признаны судом таковым, так как в пользу истца были взысканы денежные средства, внесенные по указанным договорам передачи личных сбережений.

Таким образом, истцом в ходе судебного разбирательства не представлено доказательств преднамеренного создания ответчиками у истца не соответствующего действительности представления о характере сделки, ее условиях, предмете, других обстоятельствах. То есть, судом не установлено обстоятельств, свидетельствующих о том, что заключенные между КПК «Капитал Инвест», КПК «Капитал Инвест Тула» и истцом договора заключен под влиянием заблуждения, и заблуждение было настолько существенным, что истец, разумно и объективно оценивая ситуацию, не совершил бы сделку, если бы знал о действительном положении дел.

Ссылку истца на то, что сделка, нарушает требования закона или иного правового акта, при этом посягает на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц, суд также находит не обоснованной.

Истцом не указано, какие конкретно требования закона или иного правового акта нарушают заключенные сделки, и на какие публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц они посягают.

В рамках возбужденного 20.12.2018 уголовного дела № в отношении Казакова Р.А. по признакам преступления предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ, истица признана потерпевшей и гражданским истцом, что подтверждается постановлением от 20.12.2018 следователя отдела №1 СЧ СУ УМВД России по Липецкой области.

Показания свидетелей Тонких О.П., Мишиной Т.В., Третьяковой В.И., Севостьяновой Т.Ю., Макаровой М.А., Сигута Е.П., Анчугиной Л.Н., Румянцевой А.В., Мартыновой Д.Р., Седых Е.А., данные в рамках предварительного расследования по уголовному делу, возбужденному в отношении Казакова Р.А., согласно которым денежные средства, вносимые вкладчиками на расчетные счета КПК «Капитал Инвест Тула» не перечислялись, а зачислялись на расчетные счета или хранились в кассе КПК «Капитал Инвест», а также содержащееся в фабуле постановления о признании истца потерпевшим указание на то, что в ходе предварительного следствия было установлено, что в период времени с 11.05.2018 года по 03.09.2018 года, Казаков Р.А., являясь председателем правления КПК «Капитал Инвест» имел умысел на хищение денежных средств путем обмана, в особо крупном размере, используя свое служебное положение, не могут быть приняты судом как безусловное доказательство того, что заключенные сделки нарушают требования закона или иного правового акта, при этом посягают на публичные интересы либо права и охраняемые законом интересы третьих лиц.

В силу положений ч. 4 ст. 61 ГПК РФ лишь вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом. Уголовное дело в отношении Казакова Р.А. в настоящее время не рассмотрено, приговор в отношении него не вынесен.

Судом установлено, что между КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» был заключен договор субаренды нежилого помещения от 27.10.2017г. помещение площадью 3 кв.м. на первом этаже здания по адресу г.Липецк, ул. Неделина, 63.

Доказательств того, что денежные средства, внесенные истцом по договорам передачи личных сбережений, заключенным с КПК «Капитал Инвест» (ОГРН: 1164827063862, ИНН: 4825118314) КПК «Капитал Инвест Тула» были внесены в кассу либо на расчетный счет КПК «Капитал Инвест» (ОГРН: 1144824000188, ИНН: 4824063101) суду представлено не было, напротив, из представленных платежных документов, а также из сведений ПАО Сбербанк все кооперативы имели разные счета, разные кассы. Из выписки по лицевому счету КПК «Капитал Инвест» (ОГРН: 1144824000188, ИНН: 4824063101) и кассовой книги следует, что на его расчетный счет либо в кассу не поступали денежные средства пайщиков КПК «Капитал Инвест Тула» и КПК «Капитал Инвест» (ОГРН: 1164827063862, ИНН: 4825118314).

Доказательств того, что истинной целью заключения сделок с КПК «Капитал Инвест Тула», КПК «Капитал Инвест» являлось хищение денежных средств в особо крупном размере, а также введение процедуры преднамеренного банкротства в отношении юридических лиц, а также какого-либо злоупотребления со стороны ответчиков при заключении договоров передачи личных сбережений суду также не представлено.

02.07.2018 Центробанком России КПК «Капитал Инвест» (ИНН: 4824063101) было выдано предписание о запрете на осуществление привлечения денежных средств пайщиков, прием новых членов и выдачу займов, которое было продлено до 31.08.2018 и снято с контроля 14.11.2018 в связи с устранением выявленных нарушений.

19.11.2018 было выдано новое предписание по результатам рассмотрения Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмываю) доход, полученных преступным путем и финансированию терроризма, которое касалось порядка выдачи займов и взаимодействию с подразделениями кооператива, расположенных в других регионах России.

Однако выявленные Центробанком России нарушения не могут являться основанием для признания договора передачи личных сбережений заключенного между Полинкиной Т.К. и КПК «Капитал Инвест» (ОГРН 1164827063862, ИНН: 4825118314), поскольку все предписания касались иного юридического лица, а кроме того были приняты уже после заключения Полинкиной Т.К. договора от 23.12.2017.

Судом установлено, что 16.11.2018 был составлен акт по результатам внеплановой проверки КПК «Инвест Капитал Тула» во исполнении приказа директора СРО «Содействие» от 52/ВП от 16.10.2018, было установлено, что остатки наличных денежных средств в кассе кооператива составляют 210 млн.руб..

20.11.2018, 21.11.2018, 28.11.2018 Ассоциацией «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов Содействие» были направлены заявления в межрайонной ИФНС №12 по Тульской области, прокурору Тульской области, начальнику УМВД России по Тульской области, руководителю службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России.

19.11.2018 было выдано предписание КПК «Капитал Инвест Тула», в котором предписано было выдать развернутую информацию о финансовых результатах и представить платежный документ о внесении страховой премии по договору страхования риска ответственности КПК за нарушение договоров передачи личных сбережений.

10.12.2018 был составлен акт по результатам мониторинга по итогам за 9 месяцев 2018 деятельности кооператива, участвующего в СРО «Содействие» КПК «Капитал Инвест Тула», в котором выявлены финансовые нарушения.

12.12.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» было выдано предписание об устранении нарушений № месяцев 2018 в котором было установлено, что допущены нарушения по суммам и срокам внесения членских взносов, не соблюдаются финансовые нормативы, обеспечивающие финансовую устойчивость кредитного кооператива (п.4 ст.6 ФЗ-190), представленный отчет в расширенной структуре отчетности Банка России за 9 месяцев 2018 заполнен некорректно, не сформирован резерв в соответствии с указанием Банка России от 14.07.2014 № 3322-У «О порядке формирования кредитными потребительскими кооперативами резервов на возможные потери по займам».

13.12.2018 КПК «Капитал Инвест Тула» был исключен из членов СРО «Содействие»

Ассоциацией «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов» «Содействие» 17.12.2018 было направлено заявление в ФНС по Тульской области о проведении проверки.

24.12.2018 в отношении КПК «Капитал Инвест Тула» было прекращено дисциплинарное разбирательство.

Выявленные нарушения также не свидетельствуют о нарушении прав истца при заключении договора передачи личных сбережений и недействительности оспариваемого договора. Все нарушения были выявлены уже после заключения договора 20.07.2018.

Таким образом, суд не находит оснований, предусмотренных ст. 168 ГК РФ для признания заключенных между истцом и КПК «Капитал Инвест», КПК «Капитал Инвест Тула» сделок оспоримыми либо ничтожными.

Также суд не считает оспариваемые сделки заключенные истцом с КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула» взаимосвязанными, и полагает, что истцом были заключены самостоятельные сделки с КПК «Капитал Инвест» и КПК «Капитал Инвест Тула», поскольку в материалах дела имеются сведения о заключении разных договоров, заключенных с разными юридическими лицами, квитанции о внесении денежных средств по договорам.

Кроме того, истец в иске указывает, что фактически являлась одновременно членом как КПК «Капитал Инвест», так и КПК «Капитал Инвест Тула», т.е. сама истец полагает указанные сделки не связанными и заключенными самостоятельно с каждым из ответчиков.

Довод истца о том, что денежные средства принимались одним и тем же менеджером не свидетельствует о взаимосвязи сделок, поскольку менеджеры были приняты на работы в несколько КПК с основным местом работы и по совместительству, что подтверждается приказами о приеме на работу и последующем увольнении.

Истцом также заявлены требования о применении последствий недействительности сделок в виде возврата сторон в положение, существовавшее до совершения взаимосвязанных сделок, восстановления права солидарного требования к КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4825118314), КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4824063101) в сумме 937 054 руб., по взаимосвязанным сделкам, взыскании солидарно с КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4825118314), КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4824063101) денежных средств в сумме 205 359 руб..

Данные требования так же не могут быть удовлетворены, поскольку заключенные с Полинкиной Т.К. договора не являются взаимосвязанными. Денежные средства по первому договору с КПК «Капитал Инвест» (ОГРН: 1164827063862, ИНН: 4825118314) не вносились на расчетный счет либо в кассу КПК «Капитал Инвест» (ИНН 4824063101), следовательно, оснований для взыскания денежных средств в солидарном порядке с ответчиков не имеется.

В связи с изложенным, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований Полинкиной Т.К..

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований Полинкиной Т.К. отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Липецкий областной суд в течение одного месяца через Октябрьский районный суд г. Липецка с момента принятия решения в окончательной форме.

Председательствующий                Н.В.Титова

Мотивированное решение изготовлено 26.05.2022.