Решение от 17.05.2021 по делу № 2-1017/2021 от 20.02.2021

Дело № 2- 1017/2021

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

(заочное)

17 мая 2021 года                                                                  город Новочебоксарск

Новочебоксарский городской суд Чувашской Республики под председательством судьи Царевой Е.Е.,

при секретаре судебного заседания Кригер Э.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению ООО «Киберникс» к Соловьеву С.А. о взыскании суммы долга по договору займа, расходов по оплате госпошлины,

установил:

         ООО «Киберникс» (далее - истец) обратилось в суд с иском, уточненным в порядке ст. 39 ГПК РФ, к Соловьеву С.А. (далее - ответчик) о взыскании долга по договору потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 65 000 рублей, расходов по оплате государственной пошлины в размере 2150 рублей.

Исковые требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ г. между ООО МКК «АН БизнесИнвест» и Соловьевым С.А. был заключен договор займа № № по условиям которого ответчику был предоставлен микрозайм на сумму 20 000 рублей на 30 дней до ДД.ММ.ГГГГ включительно под 2% в день, пени в случае просрочки 0,05% в день от суммы займа. ООО МКК «АН БизнесИнвест» свои обязательства по предоставлению займа выполнило, однако заемщик обязательства по договору исполняет ненадлежащим образом. Договором №№ от ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «АН БизнесИнвест» уступило право требования по договору займа с должника ООО «Финнекс». Договором № № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Финнекс» уступило паров требования по договору займа с должника ООО «ЭКСПЕРТ-ФИНАНС». Договором № № от ДД.ММ.ГГГГ ООО «ЭКСПЕРТ-ФИНАНС» уступило право требования по договору займа с должника ООО «КИБЕРНИКС». Задолженность по договору составляет 65 000 рублей, из которых: 20 000 рубль - сумма основного долга; 40 000 рублей - проценты за пользование займом; 5000 рублей - пени (неустойка) за период с ДД.ММ.ГГГГ. Просит заявленные требования удовлетворить в полном объеме.

Представитель истца ООО «Киберникс» в судебное заседание не явился, предоставил заявление о рассмотрении дела без его участия, указав, что исковые требования поддерживает в полном объеме, в случае неявки ответчика согласен на рассмотрение дела в порядке заочного производства.

В соответствии с ч. 1 ст. 113 ГПК РФ лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Ответчик Соловьев С.А. о дате, времени и месте рассмотрения дела уведомлялся надлежащим образом по месту его регистрации (иного адреса в материалах дела не имеется), посредством направления в его адрес заказных писем с уведомлением, информированием телефоннограммой. Согласно отметкам Почты России почтовый конверт возвращен в связи с истечением срока хранения, что свидетельствует о нежелании ответчика получать данную корреспонденцию.

Из разъяснений в п.67 Постановления Пленума ВС РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» следует, что юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения. Риск неполучения поступившей корреспонденции несет адресат.

При изложенных обстоятельствах суд считает, что Соловьев С.А. был надлежащим образом уведомлен о дате, времени и месте судебного разбирательства.     

Неявка ответчика на судебные заседания не может освобождать его от ответственности и нарушать права истца на защиту прав и законных интересов.

В данном случае были использованы все доступные способы обеспечения ответчику возможности участия в деле, в связи с чем, суд, в силу ст.167 ГПК РФ, признав причину неявки ответчика Соловьева С.А. неуважительной, считает возможным рассмотреть дело без его участия.

ООО МКК «Ан БизнесИнвест», ООО «ЭКСПЕРТ-ФИНАНС», ООО «Финнекс», извещенные надлежащим образом о дате, времени и месте судебного разбирательства (в материалах дела имеется почтовое уведомление) своих представителей не направили, об уважительности причины неявки суду не сообщили.

Согласно ч. 1 ст. 233 ГПК РФ в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

ДД.ММ.ГГГГ года между ООО МКК «АН БизнесИнвест» и Соловьевым С.А. был заключен договор потребительского займа № № (далее Договор), по условиям которого ответчику был предоставлены денежные средства (микрозайм) на сумму 20 000 рублей, под 730 % годовых. По условиям п. 2 Индивидуальных условий договора потребительского займа срок предоставляемого займа - 30 дней, срок возврата займа-ДД.ММ.ГГГГ Отражено, что договор действует до момента выполнения сторонами своих обязательств по договору.

В силу ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон о микрофинансовой деятельности) микрофинансовая деятельность - это деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 названного Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование).

Микрофинансовая организация - это юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании.

Из Государственного реестра микрофинансовых организаций следует, что на момент выдачи займа ответчику ООО МКК «АН БизнесИнвест» было включено в указанный реестр (ОГРН №, ИНН №).

Частью 11 ст. 6 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (в редакции, действующей на момент заключения договора займа) предусмотрено, что на момент заключения договора потребительского кредита (займа) полная стоимость потребительского кредита (займа) не может превышать рассчитанное Банком России среднерыночное значение полной стоимости потребительского кредита (займа) соответствующей категории потребительского кредита (займа), применяемое в соответствующем календарном квартале, более чем на одну треть.

Поскольку договор займа заключен в первом квартале 2018г., то согласно информации Банка России, среднерыночное значение полной стоимости потребительских кредитов (займов) для договоров потребительского микрозайма, заключаемых с физическими лицами до 30 дней включительно на сумму до 30000 руб., составила 614,567 %, предельное значение полной стоимости потребительских кредитов (займов) - 819,423 %.

На основании приведенного, полная стоимость займа-730 % годовых не превышает указанного предела.

В соответствии со ст.807 ГК РФ (редакция, действующая до 01.06.2018г.) по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно статье 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу ч. 1 ст. 809 ГК РФ (редакция, действующая до 01.06.2018г.), если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

По условиям п. 2 ст. 160 ГК РФ использование при совершении сделок факсимильного воспроизведения подписи с помощью средств механического или иного копирования либо иного аналога собственноручной подписи допускается в случаях и в порядке, предусмотренных законом, иными правовыми актами или соглашением сторон.

Согласно п.14 ст.7 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» документы, необходимые для заключения договора потребительского кредита (займа) в соответствии с настоящей статьей, включая индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) и заявление о предоставлении потребительского кредита (займа), могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет".

В соответствии с п.1 ст.2 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

С учетом приведенного, исходя из информации, представленной истцом об ответчике (анкета - карта информационной коммуникации клиента, копия паспорта) суд приходит к выводу о заключении договора микрозайма с использованием ответчиком аналога собственноручной подписи в виде пароля (проверочный код, полученный на номер мобильного телефона, принадлежащий ответчику).

Согласно Индивидуальным условиям договора потребительского займа № № от ДД.ММ.ГГГГ, сумма микрозайма составляет 20 000 рублей, процентная ставка 730% годовых, срок микрозайма- 30 день после получения.

Согласно письму-подтверждению статуса перевода, направленного по ООО «Мандарин», Соловьеву С.А. была переведена денежная сумма в размере 20 000 рублей ДД.ММ.ГГГГ.

Определением мирового судьи судебного участка №№ г.Новочебоксарск ЧР от ДД.ММ.ГГГГ года судебный приказ мирового судьи судебного участка № № г.Новочебоксарск от ДД.ММ.ГГГГ года отменен.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

В силу п. 1 ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Ни законодательством, ни условиями договора не предусмотрено право Заемщика на односторонний отказ от исполнения договора.

          Пунктом 9 ч. 1 ст. 12 Закона о микрофинансовой деятельности (в редакции Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях") микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов достигнет трехкратного размера суммы займа. Условие, содержащее данный запрет, должно быть указано микрофинансовой организацией на первой странице договора потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского займа;

Соответствующие положения были внесены в Федеральный закон от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" указанным Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ и соответственно действовали на момент заключения договора займа от ДД.ММ.ГГГГ

В соответствии с п.6 Индивидуальных условии договора, уплата суммы займа и процентов за пользование им производится заемщиком однократно единовременно в размере 32000 рублей (20000 (займ) + 12000 (проценты).

В силу ч. 1 ст. 12.1 Закон о микрофинансовой деятельности (действующей до 28.01.2019) после возникновения просрочки исполнения обязательства заемщика - физического лица по возврату суммы займа и (или) уплате причитающихся процентов микрофинансовая организация по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, вправе продолжать начислять заемщику - физическому лицу проценты только на не погашенную им часть суммы основного долга. Проценты на не погашенную заемщиком часть суммы основного долга продолжают начисляться до достижения общей суммы подлежащих уплате процентов размера, составляющего двукратную сумму непогашенной части займа. Микрофинансовая организация не вправе осуществлять начисление процентов за период времени с момента достижения общей суммы подлежащих уплате процентов размера, составляющего двукратную сумму непогашенной части займа, до момента частичного погашения заемщиком суммы займа и (или) уплаты причитающихся процентов.

Соответствующие положения были внесены в Федеральный закон от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" указанным Федеральным законом от 03.07.2016 N 230-ФЗ и действовали на момент заключения договора займа от ДД.ММ.ГГГГ г.

Аналогичные условия порядка начисления процентов отражены и в преамбуле Индивидуальных условий договора потребительского микрозайма.

Представленный истцом расчет процентов за пользование займом соответствует приведенным требованиям законодательства, действующим на момент заключения договора займа и процентной ставке согласованной в договоре - 730 % годовых.

Пунктами 1 и 2 ст. 382 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В соответствии с п. 1 ст. 384 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты.

         Статьей 388 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону. Не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника.

Согласно ч. 1 ст. 12 Федерального закона N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" в редакции, действовавшей до 28.01.2019, кредитор вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору потребительского кредита (займа) третьим лицам, если иное не предусмотрено федеральным законом или договором, содержащим условие о запрете уступки, согласованное при его заключении в порядке, установленном настоящим Федеральным законом. При этом заемщик сохраняет в отношении нового кредитора все права, предоставленные ему в отношении первоначального кредитора в соответствии с федеральными законами.

В силу п. 2 ст. 4 ГК РФ отношения сторон по договору, заключенному до введения в действие акта гражданского законодательства, регулируются в соответствии со статьей 422 настоящего Кодекса.

По условиям п.1 ст. 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

Если после заключения договора принят закон, устанавливающий обязательные для сторон правила иные, чем те, которые действовали при заключении договора, условия заключенного договора сохраняют силу, кроме случаев, когда в законе установлено, что его действие распространяется на отношения, возникшие из ранее заключенных договоров (п.2 ст. 422 ГК РФ).

Федеральный закон от 27.12.2018 N 554-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О потребительском кредите (займе)" и Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" внесший изменения в ч. 1 ст. 12 Федерального закона N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" не содержит условия, что его действие распространяется на отношения, возникшие из ранее заключенных договоров.

Как было указано ранее, договор микрозайма заключен ДД.ММ.ГГГГ

В п. 13 Индивидуальных условий договора указано, что займодавец вправе осуществлять уступку прав (требований) по договору потребительского займа любым третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «АН БизнесИнвест» заключило с ООО «Финнекс» договор №№ уступки прав требования (цессии), в соответствии с условиями которого право требования в полном объеме задолженности лиц, указанных в реестре должников (приложение 1) перешло от ООО МКК «АН БизнесИнвест» к ООО «Финнекс».

В выписке из реестра должников, ответчик Соловьев С.А. указан по кредитному договору № №, общая сумма задолженности 60 000 руб. (20000 (основной долг) + 40000 (срочные проценты)) перешла от ООО МФК «СМСФИНАНС» к АО «ЦДУ».

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Финнекс» заключило с ООО «ЭКСПЕРТ-ФИНАНС» договор №№, в соответствии с условиями которого право требования в полном объеме задолженности лиц, указанных в реестре уступаемых прав (приложения № перешло от ООО «Финнекс» к ООО «ЭКСПЕРТ-ФИНАНС».

В акте приема-передачи прав (требований) должник Соловьев С.А. указан под номером №, общая сумма задолженности 60 000 руб. (20000 (основной долг) + 40000 (срочные проценты)).

ДД.ММ.ГГГГ ООО «ЭКСПЕРТ-ФИНАНС» заключило с ООО «Киберникс» договор №№, в соответствии с условиями которого право требования в полном объеме задолженности лиц, указанных в реестре уступаемых прав перешло от ООО «ЭКСПЕРТ-ФИНАНС» к ООО «Киберникс».

В дополнительном соглашении №№ к договору уступки прав (требований) от ДД.ММ.ГГГГ №№ от ДД.ММ.ГГГГ в п.1 Приложения №№ к договору добавлен должник Соловьев С.А., дата договора займа ДД.ММ.ГГГГ. Сумма задолженности 88 735,45 руб., из которых 20 000 руб. - основной долг, 40 000 руб. - срочные проценты, 27 411,71 руб. - штраф, 1 323.74 руб. - пени.

Согласно представленному истцом расчету ответчик не осуществил ни одного платежа. Обратного ответчиком не доказано.

Соответственно задолженность по основному долгу составила 20 000 руб.

Представленный расчет судом проверен и ему дана надлежащая оценка. Расчет соответствует условиям договора и вышеприведенным требованиям законодательства. Сумма процентов за 30 дней составил 40 000 рублей.

Сумма процентов на просрочку основного долга с ДД.ММ.ГГГГ составила: 20000 руб. х 730%/365 х 1142 дн. = 456 800 руб.

С учетом установленного законом ограничения с момента возникновения просрочки сумма процентов не может превышать 40 000 руб.

В соответствии со ст. 56 ГПК Российской Федерации, содержание которой следует рассматривать в контексте положений п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В возражениях на судебный приказ ответчик указал, что не согласен с суммой задолженности, однако, иного расчета (контррасчета), как и мотивированных возражений, по имеющемуся расчету суду не представлено.

По условиям п. 12 Договора за ненадлежащее исполнение обязательств по договору потребительского микрозайма Займодавцем применяется неустойка в виде пени, в размере 20 % годовых на сумму займа за соответствующий период нарушения обязательств. В случае, если проценты на сумму потребительского займа за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются Заемщик обязуется уплатить 0,1 процент от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

В соответствии с положениями п. 21 ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств. Закон вступил в силу 01.07.2014г.

В пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" разъяснено, что при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

В силу п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно расчету, произведенного судом за период указанный истцом, сумма неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ составила 21093,64 руб. (32000 х 20%/ 365 х 1203 дн.), что соответствует условиям договора.

В рамках ст. 56 ГПК РФ возражений или иной расчет неустойки суду не представлены.

Истец самостоятельно применил положения ст. 333 ГК РФ и уменьшил размер исковых требований в части взыскания пеней до 5 000 рублей.

С учетом приведенного суд считает требования истца о взыскании 65 000 руб. (20 000+40 000+5000) задолженности по договору займа по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

При обращении в суд истцом была оплачена госпошлина в размере 2150 руб., которая подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199, 233-235 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ № № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 65 000 (░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░) ░░░., ░░ ░░░░░░░: 20000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░. - ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; 40 000 (░░░░░ ░░░░░) ░░░. - ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; 5000 (░░░░ ░░░░░) ░░░.- ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 150 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                      ░.░.░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 21.05.2021.