Решение от 15.09.2020 по делу № 2-1560/2020 от 03.04.2020

Дело № 2-1560/2020

УИД 61RS0019-01-2020-001682-54

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

15 сентября 2020 года г. Новочеркасск

Новочеркасский городской суд Ростовской области в составе:

председательствующего судьи Власовой О.А.,

при помощнике судьи Харичевой Н.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Публичного акционерного общества «Восточный Экспресс Банк» к Оганесян Оксане Витальевне, Оганесян Ангелине Самвеловне, в лице законного представителя Оганесян Оксаны Витальевны, Оганесян Алевтине Самвеловне, третьи лица: нотариус Новочеркасского нотариального округа Ростовской области Пятницкова А.А., доверительный управляющий Папян Т.Н., Публичное акционерное общество Банк «Финансовая Корпорация Открытие» о взыскании задолженности по договору кредитования,

УСТАНОВИЛ:

ПАО КБ «Восточный» обратилось в суд с исковым заявлением к Оганесян О.В., Оганесян А.С., Оганесян А.С. о взыскании задолженности по договору кредитования. В обоснование исковых требований указал, что <дата> ПАО КБ «Восточный» и Оганесян Самвел Дереникович заключили договор кредитования № о предоставлении денежных средств в размере 167 080,00 руб., сроком на 60 месяцев.

Условиями договора кредитования предусматривается ежемесячное погашение кредита и уплата процентов.

Банк исполнил свои обязательства по договору кредитования надлежащим образом, предоставив заемщику денежные средства, предусмотренные договором.

В нарушение условий договора кредитования, заемщиком ежемесячные платежи в счет погашения кредита и начисленных процентов за пользование кредитными средствами не производятся, в связи с чем, образовалась задолженность.

<дата> заемщик умер.

Наследниками ответчика являются Оганесян Оксана Витальевна, Оганесян Ангелина Самвеловна, Оганесян Алевтина Самвеловна.

Задолженность заемщика по договору кредитования составляет 134 436,41 руб., в том числе: задолженность по основному долгу в размере 97 490,61 руб., задолженность по процентам за пользование кредитными средствами в размере 36 945,80 руб.

Истец просил суд взыскать в солидарном порядке с Оганесян О.В., Оганесян А.С., Оганесян А.С. в пользу ПАО КБ «Восточный» задолженность по договору кредитования № от <дата> в размере 134 436,41 руб., расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 888,73 руб.

Протокольным определением Новочеркасского городского суда Ростовской области от <дата> к участию в деле в качестве третьих лиц были привлечены нотариус Новочеркасского нотариального округа Ростовской области Пятницкова А.А., доверительный управляющий Папян Т.Н., ПАО Банк «ФК Открытие».

В судебное заседание истец, надлежащим образом извещённый о времени и месте рассмотрения дела, не явился.

В судебное заседание ответчики, надлежащим образом извещённые о времени и месте рассмотрения дела, не явились. Ответчики неоднократно извещались судом о времени и месте рассмотрения дела по известному месту жительства, подтвержденному адресными справками УВМ ГУ МУ МВД России по Ростовской области, ОВМ МУ МВД России по Ростовской области «Новочеркасское». Из материалов дела следует, что извещения о судебных заседаниях направлялись ответчикам заблаговременно до рассмотрения дела, вернулись в суд с отметкой «истек срок хранения» в качестве причины невручения.

В судебное заседание третьи лица, надлежащим образом извещённые о времени и месте рассмотрения дела, не явились.

Согласно ч.ч.1, 2 ст.35 ГПК РФ, лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами. Лица, участвующие в деле, несут процессуальные обязанности, установленные настоящим Кодексом, другими федеральными законами. При неисполнении процессуальных обязанностей наступают последствия, предусмотренные законодательством о гражданском судопроизводстве.

В соответствии с ч. 1 ст. 113 ГПК РФ, лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

В силу ч.2 ст.117 ГПК РФ, адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (п. 1 ст. 165.1 ГК РФ). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения.

В силу статьи 14 Международного пакта о гражданских и политических правах, гарантирующих равенство всех перед судом, лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе и реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами по усмотрению лица является одним из основополагающих принципов судопроизводства. Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела - есть его волеизъявление, свидетельствующее об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в разбирательстве, а потому не является преградой для рассмотрения дела.

Суд определил рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о времени и месте рассмотрения дела, в порядке ст.167 ГПК РФ.

В силу ст. ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. ст.160 ГК РФ, двусторонние (многосторонние) сделки могут совершаться способами, установленными п.п. 2,3 ст. 434 ГК РФ, которыми для заключения договора (помимо составления единого документа) также предусмотрена возможность принятия письменного предложения заключить договор путем совершения действий по его исполнению.

Порядок принятия такого предложения указан в п. 3 ст. 438 ГК РФ, определяющей, что совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.) считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

В соответствии с п.1 ст. 819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 42 главы ГК РФ, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора (п. 2 ст. 819 ГК РФ).

На основании ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Судом установлено и следует из материалов дела, что, на основании Заявления Оганесяна С.Д. о заключении договора кредитования, <дата> ПАО КБ «Восточный» и Оганесян Самвел Дереникович заключили договор кредитования № о предоставлении денежных средств в размере 167 080,00 руб., сроком на 60 месяцев, под 35,40 % годовых (далее – Кредитный договор).

Составными частями заключённого между сторонами Кредитного договора являются Заявление о заключении договора кредитования (далее – Заявление), Общие условия потребительского кредита и банковского специального счета (далее – Общие условия).

Согласно п. 4.3. Общих условий, заёмщик возвращает кредит и уплачивает проценты ежемесячно путем осуществления платежей, состоящих из суммы начисленных процентов и суммы в счет возврата кредита.

В соответствии с п. 4.4.1. Общих условий, ежемесячно, не позднее даты погашения кредитной задолженности, предусмотренной Договором кредитования, Клиент вносит на БСС денежные средства в размере, не менее величины указанного в Договоре кредитования ежемесячного взноса.

В соответствии с Заявлением, погашение кредита и уплата процентов осуществляется ежемесячными платежами 25 числа каждого месяца в размере 5 980,00 руб., в соответствии с графиком гашения кредита, являющимся неотъемлемой частью Кредитного договора.

При заключении Кредитного договора, ответчик был ознакомлен с его условиями, в том числе с размером и порядком начисления процентов за пользование кредитом, штрафов, подлежащих уплате, в случае нарушения заемщиком обязательств по возврату кредита. Своей подписью в Заявлении ответчик подтвердил, что согласен со всеми его условиями, и принял на себя обязательство их исполнять.

Банк исполнил свои обязательства по Кредитному договору надлежащим образом, перечислив на открытый в банке счёт заёмщика денежные средства в размере 167 080,00 руб., что подтверждается выпиской из лицевого счета заёмщика.

В нарушение условий Кредитного договора, заёмщиком ежемесячные платежи в счет погашения кредита и начисленных процентов за пользование кредитными средствами не производятся, в связи с чем образовалась задолженность.

Согласно свидетельству о смерти IV-АН № от <дата>, Оганесян Самвел Дереникович, <дата> года рождения, умер <дата>.

В связи с чем, истец обратился в суд с настоящим иском к наследникам умершего: Оганесян Оксане Витальевне, Оганесян Ангелине Самвеловне, Оганесян Алевтине Самвеловне.

В силу ст. 1112 ГК РФ, в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами.

Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.

В силу п. 1 ст. 1175 ГК РФ, наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323).

Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 14 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 «О судебной практике по делам о наследовании», в состав наследства входит принадлежавшее наследодателю на день открытия наследства имущество, в частности: вещи, включая деньги и ценные бумаги (статья 128 ГК РФ); имущественные права (в том числе права, вытекающие из договоров, заключенных наследодателем, если иное не предусмотрено законом или договором; исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности или на средства индивидуализации; права на получение присужденных наследодателю, но не полученных им денежных сумм); имущественные обязанности, в том числе долги в пределах стоимости перешедшего к наследникам наследственного имущества (пункт 1 статьи 1175 ГК РФ).

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 60 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 «О судебной практике по делам о наследовании», ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства. Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (статья 323 ГК РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 «О судебной практике по делам о наследовании», стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее). Проценты, подлежащие уплате в соответствии со статьей 395 ГК РФ, взимаются за неисполнение денежного обязательства наследодателем по день открытия наследства, а после открытия наследства за неисполнение денежного обязательства наследником, по смыслу пункта 1 статьи 401 ГК РФ, - по истечении времени, необходимого для принятия наследства (приобретения выморочного имущества). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда.

Таким образом, обязательство, возникающее из кредитного договора, не связано неразрывно с личностью заемщика, и банк может принять исполнение от любого лица. Поэтому такое обязательство смертью заемщика не прекращается. Наследник, принявший наследство, отвечает по долгам наследодателя и становится должником перед банком в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Из представленной нотариусом Новочеркасского нотариального округа Ростовской области Пятницковой А.А. копии наследственного дела №, открытого после смерти Оганесяна Самвела Дерениковича, <дата> года рождения, умершего <дата>, следует, что наследниками ответчика по закону являются: супруга - Оганесян Оксана Витальевна, дочь - Оганесян Ангелина Самвеловна, дочь - Оганесян Алевтина Самвеловна, мать - Оганесян Алевтина Николаевна.

Согласно заявления Оганесян Алевтины Николаевны от <дата>, она отказалась от причитающейся ей доли на наследство после умершего Оганесяна С.Д. в пользу дочерей наследодателя: Оганесян Ангелины Самвеловны, Оганесян Алевтины Самвеловны в равных долях по ? доле каждой.

Между нотариусом Новочеркасского нотариального округа Ростовской области Пятницковой А.А. и Папяном Т.Н. был заключён договор доверительного управления наследственным имуществом от <дата>.

Наследники заёмщика: Оганесян Оксана Витальевна, действующая от своего имени и от имени своей несовершеннолетней дочери Оганесян Ангелины Самвеловны, Оганесян Алевтина Самвеловна обратились к нотариусу Новочеркасского нотариального округа Ростовской области Пятницковой А.А. с заявлением от <дата> о выдаче свидетельств о праве на наследство после смерти Оганесяна Самвела Дерениковича, умершего <дата>.

Из материалов наследственного дела № усматривается, что наследственное имущество состоит из: автомобиля <данные изъяты>

Решением Новочеркасского городского суда Ростовской области от <дата> по гражданскому делу № исковые требования Оганесян Оксаны Витальевны, Оганесян Ангелины Самвеловны, Оганесян Алевтины Самвеловны к Администрации г. Новочеркасска Ростовской области о сохранении квартиры в перепланированном и переустроенном состоянии, выдели доли в натуре, признании права собственности удовлетворены.

Признано за Оганесян Оксаной Витальевной право собственности, в порядке наследования после смерти Оганесяна Самвела Дерениковича, на 98/800 многоквартирного дома литера «А», расположенного по адресу: <адрес>, исключив Оганесяна Самвела Дерениковича из числа собственников.

Признано за Оганесян Ангелиной Самвеловной право собственности, в порядке наследования после смерти Оганесяна Самвела Дерениковича, на 294/1600 долей многоквартирного дома литера «А», расположенного по адресу: <адрес>, исключив Оганесяна Самвела Дерениковича из числа собственников.

Признано за Оганесян Алевтиной Самвеловной право собственности, в порядке наследования после смерти Оганесяна Самвела Дерениковича, на 294/1600 долей многоквартирного дома литера «А», расположенного по адресу: <адрес>, исключив Оганесяна Самвела Дерениковича из числа собственников.

Прекращено право общей долевой собственности Оганесян Оксаны Витальевны, Оганесян Ангелины Самвеловны, Оганесян Алевтины Самвеловны на здание многоквартирного дома литера «А», расположенного по адресу: <адрес>.

Признано за Оганесян Оксаной Витальевной право собственности на ? долю <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>.

Признано за Оганесян Ангелиной Самвеловной право собственности на 3/8 доли <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>.

Признано за Оганесян Алевтиной Самвеловной право собственности на 3/8 доли <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>.

Нотариусом Новочеркасского нотариального округа Ростовской области Пятницковой А.А. наследнику Оганесяна С.Д. - Оганесян Оксане Витальевне выдано свидетельство о праве собственности на долю в общем совместном имуществе супругов, выдаваемое пережившему супругу, № <дата> на ? долю в праве в общем совместном имуществе супругов, приобретённом супругами в период брака - <данные изъяты>

Нотариусом Новочеркасского нотариального округа Ростовской области Пятницковой А.А. наследникам Оганесяна С.Д.: Оганесян Оксане Витальевне, Оганесян Ангелине Самвеловне, Оганесян Алевтине Самвеловне выдано свидетельство о праве на наследство по закону № <дата> по 1/3 доле каждому на ? долю автомобиля <данные изъяты>

В соответствии с представленным истцом расчетом, задолженность заемщика по Кредитному договору по состоянию на <дата> составляет 134 436,41 руб., в том числе: задолженность по основному долгу в размере 97 490,61 руб., задолженность по процентам за пользование кредитными средствами в размере 36 945,80 руб.

Проверив расчет задолженности, представленный истцом, суд считает его математически верным, соответствующим условиям заключенного между ПАО КБ «Восточный» и Оганесяном С.Д. Кредитного договора. Ответчиками, в нарушение требований ст. 56 ГПК РФ, не представлены доказательства отсутствия задолженности по Кредитному договору, либо наличия задолженности в меньшем размере. Возражений по методике расчета и сумме задолженности, либо контррасчета ответчиками не представлено.

Из материалов дела следует, что стоимость наследственного имущества превышает сумму заявленных исковых требований. Стоимость наследственного имущества ответчиками в процессе рассмотрения дела не оспаривалась.

При таких обстоятельствах, с учетом вышеприведенных положений действующего законодательства, наличия в материалах дела доказательств ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по Кредитному договору и задолженности по нему, принимая во внимание, что ответчики, являясь наследниками, в установленном законом порядке приняли наследство после умершего Оганесяна С.Д., в связи с чем несут ответственность по обязательствам умершего в пределах стоимости полученного наследства, суд полагает, исковые требования законными и обоснованными, подлежащими удовлетворению.

В силу того, что Оганесян Ангелина Самвеловна, <дата> года рождения, является несовершеннолетней, задолженность по Кредитному договору, подлежащую взысканию с ответчика Оганесян Ангелины Самвеловны следует взыскать с её законного представителя – матери Оганесян Оксаны Витальевны.

Разрешая вопрос о распределении судебных издержек, суд руководствуется следующим.

Судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела (ч. 1 ст. 88 ГПК РФ).

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных требований.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016 N 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», при предъявлении иска совместно несколькими истцами или к нескольким ответчикам (процессуальное соучастие) распределение судебных издержек производится с учетом особенностей материального правоотношения, из которого возник спор, и фактического процессуального поведения каждого из них (статья 40 ГПК РФ, статья 41 КАС РФ, статья 46 АПК РФ.

Если лица, не в пользу которых принят судебный акт, являются солидарными должниками или кредиторами, судебные издержки возмещаются указанными лицами в солидарном порядке (часть 4 статьи 1 ГПК РФ, часть 4 статьи 2 КАС РФ, часть 5 статьи 3 АПК РФ, статьи 323, 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ).

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 4 Постановления Пленума ВАС РФ от 11.07.2014 N 46 «О применении законодательства о государственной пошлине при рассмотрении дел в арбитражных судах», применительно к пункту 6 статьи 52 НК РФ сумма государственной пошлины исчисляется в полных рублях: сумма менее 50 копеек отбрасывается, а сумма 50 копеек и более округляется до полного рубля.

Как следует из материалов дела, истцом, при подаче настоящего искового заявления, понесены расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 888,73 руб.

В связи с чем, с ответчиков в солидарном порядке в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 3 889,00 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 167, 194-199 ГПК РФ, суд,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ № ░░ <░░░░> ░ ░░░░░░░ 134 436 ░░░░░░ 41 ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 889 ░░░░░░ 00 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 21 ░░░░░░░░ 2020 ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░