Решение от 08.04.2015 по делу № 2-1281/2015 от 23.12.2014

Дело № 2-1281/2015

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ДД.ММ.ГГГГ <адрес>

<адрес> районный суд <адрес> в составе:

председательствующего судьи Исайкиной В.Е.

при секретаре судебного заседания Бадмаевой К.О.

с участием представителя истца ОАО «Международный банк <адрес>» в лице филиала ОАО «МБСП» в <адрес> по доверенности ФИО5, представителя ответчиков ООО «Паритет», ЗАО «Казпромволга» и ФИО2 - ФИО4

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ОАО «Международный банк <адрес>» в лице филиала ОАО «МБСП» в <адрес> к Семенникову ФИО6, ЗАО «Казпромволга», ООО «Паритет» о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество

УСТАНОВИЛ:

Истец ОАО «Международный банк <адрес>» в лице филиала ОАО «МБСП» в <адрес> обрались в суд к Семенникову ФИО7, ЗАО «Казпромволга», ООО «Паритет» с иском о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество, в обоснование требований указали, что между истцом и ЗАО «Казпромволга» заключены и действуют кредитный договор №В-220-14 от ДД.ММ.ГГГГ с дополнительными соглашениями № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ ( далее Кредитный договор), в соответствии с котором - кредитор обязался предоставить Заемщику кредитную линию с лимитом максимальной задолженности в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ для пополнения оборотных средств ( п.п. 1.1, 2.1. Кредитного договора); предоставление денежных средств кредитной линии осуществляется единовременно или частями (траншами) по заявлению Заемщика, при этом максимальный срок непрерывного пользования каждым траншем не должен превышать 90 или 120 или 180 календарных дней, то есть на <данные изъяты> календарный день Заемщик обязан возвратить полученный транш ( п.2.2 Кредитного договора); заемщик обязался уплачивать проценты за пользование кредитом ежемесячно не позднее последнего рабочего дня текущего месяца по ставкам 11,25 % при сроке непрерывной задолженности до 90 календарных дней, <данные изъяты> годовых при сроке непрерывной задолженности до 120 календарных дней, 12% годовых при сроке непрерывной задолженности свыше 120 календарных дней; начиная с ДД.ММ.ГГГГ по ставкам 12,5% годовых при сроке непрерывной задолженности до 90 календарных дней, 12,75 % годовых при сроке непрерывной задолженности до 120 календарных дней, 13,25% годовых при сроке непрерывной задолженности свыше 120 календарных дней ( п.п. 5.1, 5.8 Кредитного договора); за неуплату заемщиком в обусловленные Кредитным договором сроки любой суммы причитающиеся Кредитору, в том числе и при досрочном истребовании кредита, начисляются ежедневные пени в размере 0.1 процента от суммы непогашенной задолженности, начиная с даты следующей за днем в которую должен был быть осуществлен платеж, до даты погашения соответствующей задолженности ( п.п. 6.3, 11.3 Кредитного договора).

Кредитор предоставил заемщику кредит на общую сумму <данные изъяты>, путем перечисления на расчетный счет заёмщика- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>, со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на суму <данные изъяты> со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> со стоком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ.

В нарушение условий кредитного договора Заемщик в срок до ДД.ММ.ГГГГ не вернул Кредитору часть кредита в размере <данные изъяты>, а также в срок до ДД.ММ.ГГГГ не вернул часть кредита в сумме <данные изъяты>

Так, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность Заемщика по кредитному договору составила <данные изъяты> просроченные проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> текущие проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> пени за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

При этом между ФИО2, ООО «Паритет» и «МБСП» при заключении Договора ДД.ММ.ГГГГ, были заключены договора поручительства на срок до ДД.ММ.ГГГГ на условиях полной солидарной ответственности с основным Заемщиком.

В связи с неисполнением Заемщиком – ЗАО «Казпромволга» обязательств по кредитному договору поручителям было направлено требование о погашении задолженности, однако на момент рассмотрения спора, ни основным заемщиком, ни поручителями долг не погашен.

В соответствии Договором об ипотеке №№ от ДД.ММ.ГГГГ с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ в ипотеку кредитору ООО «Паритет» переданы 5 зданий и 4 земельных участка: здание закусочной с закрытым помещением для автотранспорта, общей площадью № расположенное по адресу: <адрес>

В связи с изложенным, просили взыскать в солидарном порядке с Семенникова ФИО8 ООО «Паритет» и ЗАО «Казпромволга» сумму задолженности в размере <данные изъяты>, обратить взыскания на имущество принадлежащее на праве собственности ООО «Паритет» и находящееся в залоге у «МБСП» по договору об ипотеке № от ДД.ММ.ГГГГ, а именно здание закусочной с закрытым помещением для автотранспорта, общей площадью 193,6 кв.м. кадастровый (усл.) № 34:03:000000:6201 расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>; здание административно-бытового корпуса с проходной с гаражом легковым автомашин, общей площадью 997,5 кв.м., кадастровый номер № 34:03:230007:517, расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>; <адрес>, и взыскать с ответчиков расходы по оплате госпошлины в размере <данные изъяты>

Впоследствии требования уточнили в части расчета задолженности, предмет и основания оставив прежними, просили взыскать в солидарном порядке с Семенникова ФИО9 ООО «Паритет» и ЗАО «Казпромволга» сумму задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты> проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> пени за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В остальном требования оставили без изменения.

В судебном заседании представитель истца ОАО «Международный банк <адрес>» в лице филиала ОАО «МБСП» в <адрес> по доверенности ФИО5, требования поддержала.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, причины неявки суду не сообщил, заявлений и ходатайств не представил.

Представитель ответчиков ООО «Паритет», ЗАО «Казпромволга» и Семенникова ФИО10 по доверенности ФИО4 просила в иске отказать.

Выслушав представителей сторон, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе; они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Как установлено в ч.ч. 1, 4 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

В случаях, когда условие договора предусмотрено нормой, которая применяется постольку, поскольку соглашением сторон не установлено иное (диспозитивная норма), стороны могут своим соглашением исключить ее применение либо установить условие, отличное от предусмотренного в ней. При отсутствии такого соглашения условие договора определяется диспозитивной нормой.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Как следует из ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Частью 2 ст. 819 ГК РФ предусмотрено, что к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы («Заем и кредит»), если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

На основании ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Судом установлено.

Между ОАО «Международный банк <адрес>» в лице филиала ОАО «МБСП» в <адрес> и ЗАО «Казпромволга» заключены и действуют кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с дополнительными соглашениями № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ ( далее Кредитный договор), в соответствии с котором - кредитор обязался предоставить Заемщику кредитную линию с лимитом максимальной задолженности в размере <данные изъяты>, на срок до ДД.ММ.ГГГГ для пополнения оборотных средств ( п.п. 1.1, 2.1. Кредитного договора); предоставление денежных средств кредитной линии осуществляется единовременно или частями (траншами) по заявлению Заемщика, при этом максимальный срок непрерывного пользования каждым траншем не должен превышать 90 или 120 или 180 календарных дней, то есть на 90-й, 120-й или 180-й календарный день Заемщик обязан возвратить полученный транш ( п.2.2 Кредитного договора); заемщик обязался уплачивать проценты за пользование кредитом ежемесячно не позднее последнего рабочего дня текущего месяца по ставкам 11,25 % при сроке непрерывной задолженности до 90 календарных дней, 11,5 % годовых при сроке непрерывной задолженности до 120 календарных дней, 12% годовых при сроке непрерывной задолженности свыше 120 календарных дней; начиная с ДД.ММ.ГГГГ по ставкам 12,5% годовых при сроке непрерывной задолженности до 90 календарных дней, 12,75 % годовых при сроке непрерывной задолженности до 120 календарных дней, 13,25% годовых при сроке непрерывной задолженности свыше 120 календарных дней ( п.п. 5.1, 5.8 Кредитного договора); за неуплату заемщиком в обусловленные Кредитным договором сроки любой суммы причитающиеся Кредитору, в том числе и при досрочном истребовании кредита, начисляются ежедневные пенив размере 0.1 процента от суммы непогашенной задолженности, начиная с даты следующей за днем в которую должен был быть осуществлен платеж, до даты погашения соответствующей задолженности ( п.п. 6.3, 11.3 Кредитного договора).

Кредитор предоставил заемщику кредит на общую сумму <данные изъяты>, путем перечисления на расчетный счет заёмщика- ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>, со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на суму <данные изъяты> со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> со стоком погашения ДД.ММ.ГГГГ; ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> со сроком погашения ДД.ММ.ГГГГ.

В нарушение условий кредитного договора Заемщик в срок до ДД.ММ.ГГГГ не вернул Кредитору часть кредита в размере <данные изъяты>, а также в срок до ДД.ММ.ГГГГ не вернул часть кредита в сумме <данные изъяты>.

Так, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ со стороны Заемщика имеется сумма задолженности в размере <данные изъяты> проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, <данные изъяты> – пени за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

При этом между Семенниковым ФИО11 ООО «Паритет» и «МБСП» при заключении Договора ДД.ММ.ГГГГ, были заключены договора поручительства на срок до ДД.ММ.ГГГГ на условиях полной солидарной ответственности с основным Заемщиком.

В силу статьи 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 362 ГК РФ договор поручительства должен быть совершен в письменной форме. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора поручительства.

Согласно со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В связи с неисполнением Заемщиком – ЗАО «Казпромволга» обязательств по кредитному договору поручителям было направлено требование о погашении задолженности, однако на момент рассмотрения спора, ни основным заемщиком, ни поручителями долг не погашен.

Указанный истцом расчет суммы задолженности не оспорен ответчиками, проверен судом и признается верным, в связи с чем учитывая, что требования основаны как на условиях Кредитного договора так и на законе, суд удовлетворяет их в заявленном размере, взыскивая солидарно с Семенникова ФИО12 ООО «Паритет» и ЗАО «Казпромволга» сумму, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, в размере <данные изъяты> – пени за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Разрешая требования в части обращения взыскания на предмет залога суд руководствуется следующим.

В соответствии Договором об ипотеке №№ от ДД.ММ.ГГГГ с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ в ипотеку кредитору ООО «Паритет» переданы 5 зданий и 4 земельных участка: здание закусочной с закрытым помещением для автотранспорта, общей площадью № расположенного по адресу: <адрес>, р.<адрес>; <адрес>

В силу ст. 334 ГК РФ, ст. 1 Федерального закона «Об ипотеке» № - ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ года, по договору о залоге недвижимого имущества (договору об ипотеке) одна сторона - залогодержатель, являющийся кредитором по обязательству, обеспеченному ипотекой, имеет право получить удовлетворение своих денежных требований к должнику по этому обязательству из стоимости заложенного недвижимого имущества другой стороны - залогодателя преимущественно перед другими кредиторами залогодателя, за изъятиями, установленными федеральным законом.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ Если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии со ст. 348 ГК РФ и ст. 50 Федерального закона «Об ипотеке» № - ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ года, залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части.

Согласно п. 8.6 Договора об ипотеке №В-220-14/1 Кредитор вправе обратить взыскание на предмет ипотеки в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения Заемщиком любого из своих обязательств по Кредитному договору.

Учитывая приведенные нормы права, факт установления ненадлежащего исполнения Заемщиком обязательств по Кредитному договору, суд обращает взыскание на предмет ипотеки, а именно на 5 зданий и 4 земельных участка: здание закусочной с закрытым помещением для автотранспорта, общей площадью № расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>

В соответствии со ст. 350 ГК РФ и ст. 56 Федерального закона «Об ипотеке» № - ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ года, имущество, заложенное по договору об ипотеке, на которое по решению суда обращено взыскание в соответствии с настоящим Федеральным законом, реализуется путем продажи с публичных торгов.

Согласно ст. 50 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» Залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статье 3 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

В соответствии со ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

При указанных обстоятельствах, с учетом приведенных выше норм, суд приходит к выводу о том, что заявленные исковые требования об обращении взыскания на заложенное имущество обоснованно и подлежит удовлетворению, при этом суд определяет начальную продажную стоимость недвижимого имущества.

Согласно пункта 6 Информационного письма ДД.ММ.ГГГГ № «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением арбитражными судами норм Гражданского кодекса Российской Федерации о залоге» Президиум Высшего Арбитражного Суда <адрес> разъяснил, что при наличии спора между залогодателем и залогодержателем начальная продажная цена заложенного имущества устанавливается судом, исходя из рыночной цены этого имущества.

В процессе рассмотрения настоящего гражданского дела была проведена судебная экспертиза об оценке рыночной стоимости объектов недвижимости, здание закусочной с закрытым помещением для автотранспорта, общей площадью № расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>

Так, общая стоимость указанных объектов недвижимости составила <данные изъяты>

В силу пп. 4 п. 2 ст. 54 Закона РФ «Об ипотеке» №102-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем: начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика;

В связи с изложенным, суд определяет начальную продажную стоимость объектов залога в сумме <данные изъяты>

При этом суд взыскивает с ответчиков госпошлину в равных долях оплаченную истцом при подачи иска, пропорционально сумме удовлетворенных требований по основаниям ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, в размере <данные изъяты>

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░>» ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░13, ░░░ «░░░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░14, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №№ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░15 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░>» ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░>

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░», ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░>» ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░>» ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, <░░░░░> <░░░░░>.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░.<░░░░░> – <░░░░░>

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░> ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░