Решение по делу № 1-68/2020 от 12.02.2020

                                             Дело № 1-68/2020

                                                  ПРИГОВОР

                                  именем Российской Федерации

г. Каргополь                                                                    23 июня 2020 года

Няндомский районный суд Архангельской области

в составе председательствующего Захарова Е.С.,

при секретаре Гулиевой М.Ю.,

                                                 с участием:

государственных обвинителей: помощников прокурора Каргопольского района Белых А.В., Мишиной А.В.,

представителя потерпевшего: Ломотько А.В.,

подсудимой: Полуниной Н.А.,

защитника: адвоката Корзуна А.В.

рассмотрел в открытом судебном заседании 23 июня 2020 года материалы уголовного дела в отношении:

Полунина Н.В. , родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина Российской Федерации, образование средне специальное, замужней, проживающей в <адрес>, безработной, не судимой,

по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ст. 160 ч.3 УК РФ,

                                                  у с т а н о в и л:

Полунина Н.В. совершила присвоение, хищение чужого имущества, вверенного виновному, при следующих обстоятельствах:

    Работая менеджером по работе с клиентами Общества с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «АрхГражданКредит» (далее по тексту Организация), на основании трудового договора № от 31 августа 2017 года и договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 31 августа 2017 года, Полунина Н.А., являясь лицом, которому в силу занимаемой должности вверены денежные средства предприятия, неся полную материальную ответственность за вверенное ей имущество, выполняя работу по оформлению договоров займа от имени Организации, выдаче и приему денежных средств из кассы предприятия, в нарушение своих служебных обязанностей, вопреки интересам Организации, находясь в офисе Организации, расположенном на втором этаже здания ТЦ «Апельсин» по адресу: Архангельская область, г.Каргополь, ул.Ленина, д. 55, в нарушение Федерального закона Российской Федерации «О бухгалтерском учете» от 6 декабря 2011 г. N 402-ФЗ, согласно статьи 9 которого каждый факт хозяйственной жизни организации подлежит оформлению первичным учетным документом, на основании которых ведется бухгалтерский учет; первичный учетный документ должен быть составлен при совершении факта хозяйственной жизни, а если это не представляется возможным – непосредственно после его окончания; лицо, ответственное за оформление факта хозяйственной жизни, обеспечивает своевременную передачу первичных учетных документов для регистрации содержащихся в них данных в регистрах бухгалтерского учета, а также достоверность этих данных; в нарушение Указания Банка России от 11 марта 2014 г. N 3210-У "О порядке ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенном порядке ведения кассовых операций индивидуальными предпринимателями и субъектами малого предпринимательства" (далее порядок ведения кассовых операций), совершила хищение вверенных ей денежных средств Организации в общей сумме 13883 рубля 00 копеек, предназначенные для выдачи займов населению, путем присвоения и обращения их в свою пользу, при следующих обстоятельствах:

     Полунина Н.А., реализуя единый умысел на присвоение денежных средств Организации, находясь в офисе Организации, расположенном на втором этаже здания ТЦ «Апельсин» по адресу: Архангельская область, г.Каргополь, ул.Ленина, д. 55, в свое рабочее время с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут в период с 06 октября 2017 года по 11 декабря 2018 года оформила следующие подложные займы на имена подставных лиц - заемщиков, которые не были осведомлены о незаконных действиях Полуниной Н.А., а именно:

1) на имя ФИО1: 06 октября 2017 года на сумму 6000 рублей, 03 ноября 2017 года на сумму 7500 рублей;

    2) на имя ФИО2 (вымышленное лицо): 25 октября 2017 года на сумму 4000 рублей, 22 ноября 2017 года на сумму 4000 рублей, 22 декабря 2017 года на сумму 15000 рублей, 02 февраля 2018 года на сумму 15000 рублей, 24 марта 2018 года на сумму 20000 рублей, 23 апреля 2018 года на сумму 20000 рублей, 26 мая 2018 года на сумму 20000 рублей, 04 августа 2018 года на сумму 20000 рублей, 05 ноября 2018 года на сумму 20000 рублей;

    3) на имя ФИО3: 17 ноября 2017 года на сумму 5000 рублей, 08 декабря 2017 года на сумму 12000 рублей, 12 января 2018 года на сумму 12000 рублей, 26 января 2018 года на сумму 20000 рублей, 23 февраля 2018 года на сумму 20000 рублей, 06 апреля 2018 года на сумму 20000 рублей, 04 мая 2018 года на сумму 20000 рублей, 29 июня 2018 года на сумму 20000 рублей, 27 июля 2018 года на сумму 20000 рублей, 29 августа 2018 года на сумму 20000 рублей, 31 октября 2018 года на сумму 20000 рублей;     4) на имя ФИО4: 27 апреля 2018 года на сумму 5000 рублей, 05 мая 2018 года на сумму 15000 рублей, 09 мая 2018 года на сумму 5000 рублей, 13 мая 2018 года на сумму 10000 рублей, 07 июля 2018 года на сумму 11000 рублей, 04 августа 2018 года на сумму 15000 рублей;

    5) на имя ФИО5: 09 мая 2018 года на сумму 15000 рублей, 20 июля 2018 года на сумму 15000 рублей, 29 августа 2018 года на сумму 20000 рублей;

    6) на имя ФИО6: 07 июня 2018 года на сумму 15000 рублей, 08 июля 2018 года на сумму 15000 рублей, 05 августа 2018 года на сумму 15000 рублей, 02 сентября 2018 года на сумму 15000 рублей, 23 октября 2018 года на сумму 15000 рублей;

    7) на имя умершей ДД.ММ.ГГГГ ФИО7: 30 июня 2018 года на сумму 18000 рублей, 28 июля 2018 года на сумму 18000 рублей, 10 сентября 2018 года на сумму 18000 рублей, 19 октября 2018 года на сумму 18000 рублей, 28 ноября 2018 года на сумму 18000 рублей;

    8) на имя ФИО8: 27 июля 2018 года на сумму 16000 рублей, 29 августа 2018 года на сумму 16000 рублей, 20 октября 2018 года на сумму 16000 рублей, 28 ноября 2018 года на сумму 16000 рублей;

    9) на имя ФИО9: 05 августа 2018 года на сумму 14000 рублей, 26 сентября 2018 года на имя 14000 рублей;

10) на имя ФИО10: 04 августа 2018 года на сумму 5000 рублей, 21 августа 2018 года на сумму 20000 рублей,

    11) на имя ФИО11: 05 августа 2018 года на сумму 15000 рублей;

    12) на имя ФИО12: 26 сентября 2018 года на сумму 17000 рублей, 06 декабря 2018 года на сумму 17000 рублей;

    13) на имя ФИО13: 26 октября 2018 года на сумму 20000 рублей;

    14) на имя ФИО14: 31 октября 2018 года на сумму 3000 рублей, 09 ноября 2018 года на сумму 5000 рублей, 07 декабря 2018 года на сумму 5000 рублей;

    15) на имя ФИО15: 26 ноября 2018 года на сумму 13000 рублей;

    16) на имя ФИО16: 29 ноября 2018 года на сумму 5000 рублей;

    17) на имя ФИО17: 29 ноября 2018 года на сумму 10000 рублей;

    18) на имя ФИО18: 06 декабря 2018 года на сумму 15000 рублей;

    19) на имя ФИО19: 07 декабря 2018 года на сумму 12000 рублей;

    20) на имя ФИО20: 11 декабря 2018 года заем на сумму 12000 рублей;

    21) на имя ФИО21: 11 декабря 2018 года на сумму 15000 рублей.

    При ведении операций по приему, учету и выдаче денежных средств, Полунина Н.А. похищала денежные средства из кассы Организации, а так же с целью сокрытия хищения систематически изымала и оформляла выдачу денежных средств на указанных подставных лиц без фактического изъятия денежных средств из кассы Организации, всего оформив выдачу денежных средств на подставных лиц на общую сумму 895 500 рублей 00 копеек, не ведя учета похищенных денежных средств.

    Так же с целью сокрытия хищения, Полунина Н.А. в указанный период времени вносила денежные средства в кассу организации, а так же оформляла приход денежных средств в кассу без фактического внесения денежных средств от имени подставных лиц, не ведя учета внесенных ею в кассу денежных средств, всего оформив приход на сумму 881 617 рублей 00 копеек.

Денежные средства в сумме 13 883 рубля 00 копеек, которые составили разницу между изъятыми и внесенными в кассу Организации, Полунина Н.А. присвоила, обратила в свою пользу и потратила по своему усмотрению.

Подсудимая Полунина Н.А. вину свою в совершении преступления признала,

От дачи показаний в суде Полунина Н.А. отказалась, в связи с чем, судом оглашены показания, данные ею на предварительном следствии, из которых следует, что 31 августа 2017 года она устроилась на работу в общество с ограниченной ответственностью «Микрокредитная компания «АрхГражданКредит» на должность менеджера. При приеме на работу с ней был заключен трудовой договор № 135, договор от 31 августа 2017 года о полной материальной ответственности, должностная инструкция, во всех выше перечисленных документах Полунина Н.А. расписалась. Согласно договора о полной индивидуальной материальной ответственности она несла полную материальную ответственность за недостачу вверенного Работодателем имущества (денежных средств). С 31 августа 2017 года по март 2018 года она работала одна в офисе, с марта 2018 года она стала работать вместе с ФИО35 2 дня через 2 дня, работали они по одному человеку. С конца 2017 года в связи с плохим материальным положением семья она решила похищать денежные средства ООО путем составления договоров займа от имени клиентов, без их присутствия, которые ранее обращались в ООО за займами. В документах ставила подписи клиентов черед окно, так как прошлые договоры хранились в офисе. За период работы она оформила договор займа на имя ФИО12 на сумму 17000 рублей, на имя ФИО16, в сумме 5000 рублей, на имя ФИО3, на 5000 рублей, на 12000 рублей два раза, на 20000 рублей семь договоров, на ФИО21 на 15 000 рублей, на ФИО18, на ФИО2 на 4000 рублей, на 15 000 рублей, на 20000 рублей несколько договоров, на ФИО7 на 6000 рублей и на 18000 рублей, на ФИО32 на 5000 рублей, на ФИО5 на 20000 рублей, на ФИО17 на 10000 рублей, на ФИО6 на сумму 10000 рублей и на 15000 рублей, а также на 5400 рублей. Все указанные суммы денег она брала из кассы и расходовала на свои нужды. Также она оформляла займы на своего мужа ФИО33 Взятые денежные суммы она частично погашала за счет денег, взятых по другим договорам. Согласно записям в книге учета, ею всего оформлено займов на общую сумму 895500 рублей, из которых ею были погашены и переоформлены 611000 рублей. Также согласно записям в книге ею вносились в кассу 270617 рублей. То есть, всего ею похищено 13883 рубля (л.д. 176-178,179-188 т.4).

Виновность Полуниной Н.А. в совершении преступления подтверждается следующим доказательствами:

Представитель потерпевшего Ломотько А.В. в судебном заседании показала, что работает в ООО МКК «АрхГражданКредит» с февраля 2019 года, вместе с Полуниной она не работала. О хищении денежных средств организации она узнала от Рыльниковой, когда оформилась на работу.

В связи с неявкой в судебное заседание на основании ст. 281 ч.1 УПК Российской Федерации были оглашены показания свидетелей.

По показаниям свидетеля ФИО19 она в офис ООО МКК АрхГражданКредит» в <адрес>, для займов денежных средств никогда не обращалась, и как попали её паспортные данные в офис не знает. Никаких договоров с указанной организацией она не оформляла и денег не получала (л.д. 78 т.2).

Аналогичные показания давали свидетели ФИО18, ФИО20 (л.д.91, 79 т.2).

По показаниям свидетеля ФИО17 он ДД.ММ.ГГГГ обратился в офис ООО МКК «АрхГражданКредит», расположенный в <адрес>, в торговом центре «Апельсин», для займа денежных средств, так как ему срочно понадобились деньги. Его в офисе обслуживала молодая девушка, также она принимала оплату по займу и как указано в квитанции об оплате займа фамилии ее Рыльникова, при оформлении займа он написал заявление, предоставил паспорт для снятия копии, при этом был заключен договор займа, который он подписал, а также им была написана расписка, после чего ему были выданы денежные средства в сумме 10000 рублей. Данный заем он погасил в течение 6 дней, и больше в ООО МКК «АрхГражданКредит» для получения займа он не обращался (л.д. 80 т.2).

Свидетель ФИО5 показывал, что в офис ООО МКК «АрхГражданКредит» в г. Каргополе он обращался один раз, в октябре-ноябре 2018 г. по телефону с менеджером по работе с клиентами Полуниной Н.А.. В ходе телефонного разговора он сообщил Полуниной Н.А. номер СНИЛС, для проверки его кредитоспособности, так как он планировал получить заем, в сумме 1000 рублей, но Полунина Н.В. ему сказала, что заем не одобрен. Больше для получения займа в данную организацию он не обращался (л.д. 81 т.2).

По показаниям свидетеля ФИО8 он обращался в ООО МКК «АрхГражданКредит» один раз в 2018 году, так как ему срочно понадобились деньги. Его в офисе обслуживала девушка, как ее зовут он не помнит, кто принимал оплату по займу так же он не помнит. При оформлении займа он подписывал какие-то документы, какие точно сказать не может, также у него была сделана копия паспорта. Данный заем, он погасил в течение 1 месяца (л.д. 82 т.2).

Из показаний свидетеля ФИО6 следует, что она 08.01.2018 г. обратилась в офис ООО МКК «АрхГражданКредит», расположенный в г. Каргополь, ул. Ленина, д. 55, для займа денежных средств. Ее в офисе обслуживала Полунина. При оформлении займа были подписаны все необходимые документы, она предоставляла свой паспорт и СНИЛС. После чего ей были выданы денежные средства в сумме 5000 рублей. Данный заем она погасила в течение месяца. 06 февраля 2018 года в ООО «МКК «АГК» она брала заем на сумму 5400 рублей, погасила данный заем она 10.03.2018 г., основной долг в сумме 5400 рублей и проценты 1425,6 рублей. Никаких других займов в этой организации она не брала и не погашала, документов о получении денег не подписывала (л.д. 83, 111-113 т.2).

Согласно показаниям ФИО34 умершая ФИО7 неоднократно брала займы в ООО «Микрокредитная компания «АрхГражданКредит» в 2017 году, но все займы ею были погашены (л.д. 115 т.2).

Свидетель ФИО32 показывала, что 03.10.2018 г. обратилась в офис ООО МКК «АрхГражданКредит» расположенный в Каргополе, в торговом центре «Апельсин», для займа денежных средств. Её в офисе обслуживала ФИО47. Она предоставила паспорт и СНИЛС, ФИО47 были оформлены все необходимые документы, после чего ей были выданы деньги в сумме 3000 рублей. Данный заем она погасила за один месяц. Больше в ООО МКК «АрхГражданКредит» для получения займа она не обращалась, никаких договоров займа не подписывала и долгов по ним не погашала (л.д. 84, 109 т.2).

Из показаний свидетеля ФИО12 следует, что 23.07.2018 г. он обратился в офис ООО МКК «АрхГражданКредит», расположенный в Каргополе, для займа денежных средств. Его в офисе обслуживала ФИО47, которая также принимала оплату по займу. Он получил заем 6000 рублей. Данный заем ФИО12 погасил в течение двух-трех месяцев. Больше в ООО МКК «АрхГражданКредит» для получения займа он не обращался, никаких договоров займа и расписок не оформлял и в них не расписывался (л.д. 85, 117 т.2).

По показаниям свидетеля ФИО13 30.01.2018 г. он обратился в офис ООО МКК «АрхГражданКредит», расположенный в Каргополе, для займа денежных средств. Его обслуживала молодая девушка, также она принимала оплату по займу. Он получил заем в сумме 3000 рублей и погасил в течение двух месяцев. Также он брал заем 15 марта 2018 года на сумму 3000 рублей. Погасил данный заем 21.04.2018 г. Больше в ООО МКК «АрхГражданКредит» для получения займа он не обращался, никаких договоров не подписывал (л.д. 86, 107 т.2).

Согласно показаниям свидетеля ФИО3 она 16 октября 2017 года обратилась в офис ООО МКК «АрхГражданКредит». Ей был оформлен заем на сумму 3000 рублей, который она погасила 14 ноября 2017 года. 17 декабря 2018 года она снова обратилась в ООО МКК «АрхГражданКредит». В офисе работала ФИО35, которая сообщила, что она является должником и предоставила договор займа от 31.10.2018 года и заявление на предоставление займа, по которому она взяла 20000 рублей, и должна была выплатить до 30.11.2018 года 26000 рублей с процентами. Она данный заем не брала, в документах не расписывалась. Позже выяснилось, что на ее имя заем оформляла Полунина. 18.12.2018 года она снова пришла в офис, где была Полунина, которая сообщила, что кто-то приходил к ней в офис и на ее имя оформлял займы, без предъявления паспорта. Полунина ее убедила, то лично погасит заем оформленный на нее 31.10.2018 года. Более никаких займов в этой организации она не брала и не погашала (л.д. 87, 160-161 т.2).

По показаниям свидетеля ФИО1 она займов в ООО «МКК «АГК» никогда не брала. Полунину Н.А. она знает около 3-х лет. Она у Полуниной Н.А. проживала по адресу: <адрес> около месяца. Свои документы, а именно паспорт она в период проживания у Полуниной оставляла у неё дома, предполагает, что Полунина могла воспользоваться её паспортом при получении займа на её имя (л.д. 163 т.2).

Свидетель ФИО9 показывал, что 31 июля 2018 года в ООО «МКК «АГК» он брал заем на сумму 5000 рублей. Заем и проценты погасил через месяц. Больше в данной организации займов не брал. После того как он погасил заем в августе 2018 года, ему позвонили из ООО «МКК «АГК» и сообщили о существовании долга в сумме около 20000 рублей. На что он ответил, что долг у него весь погашен. Через несколько дней ему поступил снова звонок от ООО «МКК «АГК», в котором перед ним извинились и сказали, что ошиблись, что долга нет. Звонила девушка, которая представилась работником компании (л.д. 166 т.2).

Согласно показаниям свидетеля ФИО11 01 августа 2019 года в ООО «МКК «АГК» она брала заем на, но 04 августа 2018 года, долг в сумме 5000 и проценты по данному займу 150 рублей не вносила. В конце осени 2018 года ей пришло письмо от судебных приставов, в котором говорилось, что с неё должны взыскать более 20 000 рублей за заем 15000 рублей, компенсацию за пользование суммой займа за период с 05.08.2018 г. по 06.09.2018 г. в сумме 4800 рублей расходы по уплате госпошлины в сумме 396 рублей и судебные издержки в сумме 3000 рублей. Помимо этого судебные приставы взыскали с нее исполнительский сбор в размере 7% от общей суммы. На данный момент удержано около 9000 рублей. После того как ей пришло письмо с судебных приставов она пошла в офис ООО «Микрокредитная компания «АрхГражданКредит» в г. Каргополь, там была та же девушка, которая оформляла договор, у которой она спросила, почему у неё долг займа не 5000 рублей, а 15000 рублей, на что она ответила, что произошёл сбой в системе, и, конечная сумма ошибочна. Также добавила, чтобы она пришла в другой день, и ей вернут 10000 рублей, и исправят ошибку. Она пришла через несколько дней и та же женщина деньги в сумме 10000 рублей ей вернула. Больше займов она не оформляла и не брала (л.д. 168 т.2).

По показаниям свидетеля ФИО10 она 04 августа 2018 года в ООО «МКК «АГК» брала заем в сумме 5000 рублей, а не 10000 рублей, данный заем, она погасила заем на сумму 7000 рублей и проценты от этой суммы через один месяц. Более в данную организации по поводу займов не обращалась (л.д. 171-172 т.2).

Согласно показаниям ФИО21 23.03.2018 г. она обратилась в офис ООО МКК «АрхГражданКредит» расположенный в Каргополе для займа денежных средств. Её обслуживала девушка, фамилии она не знает. Для оформления займа она предоставляла свой паспорт, заем в сумме 5000 рублей, она погасила в течение двух месяцев. Больше в ООО МКК «АрхГражданКредит» для получения займа не обращалась (л.д. 88, 119-120 т.2).

Из показаний свидетеля ФИО15 следует, что 3.04.2018 года обратилась в офис ООО МКК «АрхГражданКредит» для займа денежных средств. Её обслуживала девушка, фамилии она не знает. При оформлении займа она предоставляла свой паспорт, специалистом были оформлены необходимые документы, в которых она расписалась. Она получила деньги в сумме 5000 рублей, и заем погасила в течение месяца. Также 21.12.2018 г. она оформила заем на сумму 5000 рублей. Также она брала заем 05.06.2018 года в сумме 7000 рублей. Оба займа она погасила и больше для получении займа она не обращалась (л.д. 89, 98-99 т.2).

Свидетель ФИО16 показывал, что 12.03.2018 г. он обратился в офис ООО МКК «АрхГражданКредит» для займа денежных средств. Для оформления займа он предоставлял свой паспорт. Получил он заем на сумму 4000 рублей. Данный заем он погасил в течение месяца. После этого больше в ООО МКК «АрхГражданКредит» для получения займа он не обращался (л.д.90, 104-105 т.2).

Согласно показаниям свидетеля ФИО4 она брала заем 19 декабря 2017 года на сумму 3000 рублей, погасила его 15 января 2018 года долг 3000 рублей и проценты 672 рубля. Кто принимал оплату и выдавал данный заем, она не помнит. Также она брала заем 16 января 2018 года на сумму 7000 рублей, погасила его 16 февраля 2018 года долг 7000 рублей и проценты 1792 рубля. 07 июля 2018 года в ООО «МКК «АГК» она брала заем на сумму 4000 рублей, а не 15000 рублей, данный заем в сумме 4000 рублей она пришла погасить 16 августа 2018 г.. Когда она пришла в офис и сказала, что хочет погасить данный заем в сумме 4000 рублей и проценты и взять новый в сумме 4000 рублей, то ей на это ФИО35 сказала, что у неё долг в сумме 15000 рублей и проценты по предыдущем займу. Она ответила ФИО35 что, она брала всего 4000 рублей, а не 15000 рублей, попросила вызвать Полунину, у которой оформляла заем на сумму 4000 рублей. Полунина пришла через 20 минут, перед ней извинилась, сказала, что перепутала, и выдала ей расписку на сумму 15000 рублей и квитанцию об оплате на сумму 16440 рублей, данную расписку она не заполняла и в ней не расписывалась, деньги не вносила. Договор на 4000 рублей от 07 июля 2018 г. у неё забрали. Также она брал займы в ООО «МКК «АГК» от 16 августа 2018 года на сумму 4000 рублей, от 19 сентября 2018 года на сумму 4000 рублей, от 22 октября 2018 года на сумму 4000 рублей, от 14 ноября 2018 года на сумму 4000 рублей, от 17 декабря 2018 года на сумму 4000 рублей, от 16 января 2019 года на сумму 4000 рублей, от 16 февраля 2019 года на сумму 4000 рублей, от 16 марта 2019 года на сумму 4000 рублей, которые погашала. Других займов она не брала и не погашала (л.д.175-204 т.2).

Согласно показаниям свидетеля ФИО35 с 07 марта 2018 года по настоящее время работает в ООО «МКК АрхГражданКредит» в должности менеджера, выдает займы физическим лицам. Когда она устроилась на работу, то в качестве второго менеджера работала Полунина Н.А.. 17.12.2018 года около 16 часов она находилась на рабочем месте, в офис обратилась Соколова Д.А. с вопросом о выдаче ей денежного займа. Программа выдала информацию, что на данную гражданку уже оформлен кредитный договор от 31.10.2018 года на сумму 20000 рублей, по которому образовалась задолженность по оплате. ФИО3 пояснила, что данного займа не оформляла. Данный кредитный договор оформляла Полунина Н.А. При просмотре всех договоров установлено, что на имя ФИО3, в течение 2018 года Полуниной Н.А. было оформлено несколько займов на различные суммы. Заем на сумму 12000 рублей на имя ФИО20 по договору №00БП-059499 от 11.12.2018 года оформлены Полуниной Н.А., о чем имеются записи в книге учета, выполненные последней. Кем были получены деньги по данному займу, ей не известно. Данный заем и проценты по нему не погашены. Ей не известно оформляла ли Полунина Н.А. займы денежных средств на имя ФИО20 без ее участия и согласия. Она такие займы не оформляла. 16.08.2018 г. когда она была на рабочем месте, в офис пришла ФИО4 для погашения займа. По программе основной долг составил 15000 рублей сумма процентов составила 1440 рублей по займу от 04.08.2018 г., на что ФИО4 сказала, что оформляла заем на сумму 4000 рублей около месяца назад. В связи с чем, она позвонила Полуниной Н.А., так как ранее займы оформляла она, после этого пришла на работу Полунина Н.А. извинилась перед ФИО4 сказала, что это ошибка программы, и с ФИО4 была взята сумма основного долга 4000 рублей и проценты от этой суммы. Недостачу в кассе по займу от 07.07.2018 г. на имя ФИО4 в сумме 15000 рублей погасила в тот же день Полунина Н.А. в сумме 11000 рублей и проценты 1056 рублей (л.д.92, 125-128 т.2).

По показаниям свидетеля ФИО33 в 2017-2018 годах его супруга Полунина работала в ООО «АрхГражданКредит», выдавала микрозаймы населению. За период работы Полунина с его разрешения оформляла на его имя займы в организации, где она работает. Деньги с данных займов он не получал, деньги забирала она, гасила их также она. Полунина Н.А. ему говорила, что деньги ей нужны, чтобы погасить какие-то займы. Также по просьбе жены он расписывался в документах займа, который она оформляла от имени ФИО15 и от имени ФИО16 (л.д. 96, 141-142 т.2).

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 18 декабря 2018 года, осмотр был проведен в офисе ООО Микрокредитная компания «АрхГражданКредит» расположенном на втором этаже здания торгового центра «Апельсин» по адресу: Архангельская область, г.Каргополь, ул. Ленина, д.55. В офисе были изъяты документы, относящиеся к займам, оформленным на имя ФИО3 (л.д. 46-52 т.1). Изъятые документы осмотрены и приобщены в качестве вещественных доказательств (л.д.221-225 т.3).

Согласно протоколу обыска от 27 августа 2018 года, в жилище Полуниной Н.А. были изъяты документы на оформление займов на имя ФИО11, ФИО2, ФИО1, ФИО4, ФИО6, ФИО9 (л.д. 182-184 т.3).

Документы, изъятые в ходе обыска, были осмотрены и приобщены в качестве вещественных доказательств (185-186 т.3).

Согласно протоколу выемки от 27 мая 2019 года, в офисе ООО «МКК «АГК» по адресу: Архангельская область, г. Каргополь, ул. Ленина, д. 55, 2 этаж, изъята книга учета (л.д. 194-196 т.3).

Изъятая в ходе выемки книга учета была осмотрена и приобщена в качестве вещественного доказательства.

Участвовавшая в осмотре Полунина Н.А. прокомментировала запись № 25 от 07 июля 2018 года о выдаче займа на имя ФИО4 на сумму 15000 рублей. Пояснила, что ФИО4 обратилась с заявлением о займе на 4000 рублей, но она оформила на ФИО4 без ее согласия и ведома заем на сумму 15000 рублей. Разницу 11000 рублей она взяла себе и потратила на личные нужды.

Также прокомментировала запись № 32 от 04 августа 2018 года о выдаче займа на имя ФИО10 на сумму 10000 рублей. Полунина Н.А. пояснила, что в этот день в офис обратилась ФИО10 с заявлением о займе на 5000 рублей, но она оформила на нее без ее согласия и ведома заем на сумму 10000 рублей. Разницу 5000 рублей она (Полунина) взяла себе и потратила на личные нужды. Согласно записям в книге Полуниной Н.А. всего оформлено займов (с учетом переоформления без изъятия денег из кассы) на общую сумму 895500 рублей, из которых было погашено и переоформлено на общую сумму 611000 рублей. Также согласно указанным выше записям в книге в кассу внесено с учетом переоформления 270617 рублей (л.д. 197-217 т.3).

Согласно заключению эксперта №01/0336 от 24 июля 2019 года, рукописные записи в заявлении о предоставлении займа и расписке от 11 декабря 2018 года выполнены Полуниной Н.А. (л.д. 9-15 т.3).

По заключению эксперта №01/0335 от 27 июля 2019 года, рукописные записи, в том числе расшифровка подписи от имени ФИО12 в расписке от 06 декабря 2018 года, в заявлении о предоставлении займа выполнены Полуниной Н.А. (л.д. 21-28 т.3).

По заключению эксперта №01/0333 от 15 июля 2019 года, рукописные записи, в разделе «расписка» в заявлении о предоставлении займа от 08 июля 2018 года, выполнены не ФИО6, а иным лицом. Подписи от имени ФИО6 в заявлении о предоставлении займа от 07.06.2018 года, в договоре потребительского займа от 07.06.2018 года, в заявлении о предоставлении займа от 08.07.2018 года, в договоре потребительского займа от 08.07.2018 года выполнены не ФИО6, а иным лицом с подражаем ее подписи (л.д. 44-49 т.3).

По заключению эксперта №01/0337 от 05 августа 2019 года, рукописные записи, в том числе расшифровка подписи от имени ФИО17 в расписке от 29 ноября 2018 года выполнены ФИО33 (л.д. 55-61 т.3).

По заключению эксперта №01/0338 от 12 сентября 2019 года, рукописные записи в расписке от 07.12.2018 года от имени ФИО32 о получении ею 5000 рублей в ООО «МКК АГК» выполнены не ФИО14, а иным лицом (л.д. 67-70 т.3).

Согласно заключению эксперта №01/0340 от 21 августа 2019 года, подписи и рукописные буквенно-цифровые записи от имени ФИО2 выполнены Полуниной Н.А. (л.д. 87-93 т.3).

По заключению эксперта №01/0341 от 17 сентября 2019 года, рукописные записи в разделе «расписка» в заявлении о предоставлении займа от имени ФИО3 от 31 октября 2018 года выполнены Полуниной Н.А.. Подписи от имени ФИО3 в документах на предоставление займов (расписки, договоры, заявления на предоставление займов) от 31.10.2018 года, 23.02.2018 года, 06.04.2018 года,26.01.2018 года, 08.12.2017 года, 04.05.2018 года, 12.01.2018 года, 29.08.2018 года,27.07.2018 года выполнены не ФИО3, а иным лицом (л.д. 111-116 т.3).

По заключению эксперта №01/0342 от 26 июля 2019 года, рукописные записи и подписи от имени ФИО19 в анкете-заявлении на предоставлении займа, договоре потребительского займа и расписке от 07.12.2018 года выполнены не ФИО19, а иным лицом (л.д. 122-124 т.3).

По заключению эксперта №01/0343 от 18 сентября 2019 года, рукописные записи в разделе «расписка» в заявлении о предоставлении займа от 29 ноября 2018 года от имени ФИО16 выполнены ФИО33 (л.д. 130-135 т.3).

По заключению эксперта №01/0344 от 19 сентября 2019 года, рукописные записи и подписи от имени ФИО15 в заявлении о предоставлении займа в ООО «МКК «АГК» от имени ФИО36 выполнены ФИО33 (л.д. 141-146 т.3).

По заключению эксперта №01/0346 от 19 июля 2019 года, рукописные записи от имени ФИО20 в графах «заемщик» в анкете-заявлении, договоре потребительского займа, расписке от 11 декабря 2018 года выполнены не ФИО20, а иным лицом (л.д. 152-154 т.3).

Согласно заключению эксперта №01/0345 от 16 сентября 2019 года, рукописные записи от имени ФИО8 в расписке от 29 августа 2018 года выполнены ФИО33 (л.д. 160-166 т.3).

По заключению эксперта №01/0347 от 18 сентября 2019 года, подписи и буквенно-цифровые рукописные записи от имени ФИО18 в анкете-заявлении на предоставлении займа, в заявлении о предоставлении займа, договоре потребительского займа и согласии на передачу сведений от 06 декабря 2018 года выполнены Полуниной Н.А. (л.д. 172-176 т.3).

Заключением специалиста №1 Иконниковой Е.Ю. от 14 января 2020 года, установлено, что согласно книге учета ООО «Микрокредитная компания «АрхГражданКредит», изъятой в ходе выемки от 27 мая 2019 год, общая сумма денежных средств, которая была выдана на имя лиц, по которым следствием установлено фиктивное оформление займов (с учетом переоформления без изъятия денег из кассы), составляющая 895500 рублей, больше, чем общая сумма денежных средств, которая была внесена от имени этих лиц (с учетом переоформления без внесения денег в кассу), в размере 881617 рублей. Разница между данными суммами составляет 13883 рубля (л.д. 126-142 т.4).

Оценивая в совокупности представленные доказательства, суд считает вину подсудимой в совершении преступления полностью доказанной.

Сама подсудимая не отрицает факт того, что похищала денежные средства из кассы, оформляя договора займа без участия заемщиков, а также на подставных лиц, в которых ставила подписи от их имени, деньги тратила на свои нужды, часть из них возмещала за счет оформления других договоров. Также вина подтверждается показаниями свидетелей, из которых следует, что договора займа в указанные в обвинении даты они не заключали и денег по ним не получали; заключениями экспертиз, установивших, что подписи в документах и договорах выполнены не заемщиками, а иными лицами, в том числе подсудимой и её супругом, заключением специалиста, на основании которого установлен размер ущерба.

С учетом позиции государственного обвинителя, действия Полуниной Н.А. суд квалифицирует по ст. 160 ч.1 УК Российской Федерации как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, квалифицирующий признаки использования своего служебного положения суд исключает, как не нашедший подтверждения в судебном заседании. Так как она присвоила денежные средства, вверенные ей в связи с выполнением работы по должности менеджера в ООО «АрхГражданКредит». При этом занимаемая ею должность не дает оснований для признания её специальным субъектом части 3 статьи 160 УК РФ.

За совершенное преступление подсудимая подлежит наказанию, при назначении которого суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность виновной, состояние её здоровья, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни её семьи.

При определении размера и вида наказания суд учитывает смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренные статьей 61 УК Российской Федерации: явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, добровольное возмещение материального ущерба, причиненного в результате преступления, принесение извинений потерпевшему в судебном заседании, как иные действия, направленные на заглаживание вреда, причиненного потерпевшему, признание вины и раскаяние.

Отягчающие обстоятельства судом не установлены.

Характеризуется Полунина Н.А. удовлетворительно.

Исходя из характеристики личности подсудимой, наличия совокупности смягчающих обстоятельств, суд считает возможным назначить ей наказания в виде обязательных работ.

При определении размера наказания суд положения части 1 и части 5 статьи 62 УК Российской Федерации не учитывает, так как санкция статьи содержит более строгие виды наказания, при этом оснований для применения положении статьи 64 УК Российской Федерации не находит.

Вещественные доказательства следует возвратить по принадлежности.

Процессуальные издержки в виде сумм выплаченных за участие адвокатов Первенцева С.А., Аннина Р.Н. и Корзуна А.В. в размере 12 631 рубль подлежат взысканию с осужденной, поскольку оснований для освобождения от их возмещения судом не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать Полунина Н.В. виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 160 УК Российской Федерации и назначить ей наказание в виде обязательных работ на срок 200 (двести) часов.

Меру пресечения на апелляционный период в отношении Полуниной Н.А. не избирать.

Вещественные доказательства: 58 заявлений о предоставлении займа в ООО «МКК АГК»; 8 расписок о получении займов; 53 договора потребительского ФИО28 с ООО «МКК АГК»; 8 квитанций к приходным кассовым ордерам; 13 согласий о предоставлении информации о задолженности; 16 анкет-заявлений; книгу учета ООО «МКК АГК» выдать представителю ООО МКК «АрхГражданКредит»; копию СНИЛС и удостоверения проводника №26/15 на имя ФИО3; копию листов паспорта ФИО3, копию СНИЛС на имя ФИО33, копию листов паспорта ФИО33, копию листов паспорта ФИО12, копию листов паспорта ФИО13, копию страхового свидетельства (СНИЛС) на имя ФИО13., СНИЛС на имя ФИО12, копию листов паспорта ФИО8, копию страховое свидетельство (СНИЛС) ФИО8, копию листов паспорта ФИО7, копию страховое свидетельство (СНИЛС) и пенсионного удостоверения ФИО7, копию листов паспорта ФИО18, копию страховое свидетельство (СНИЛС) ФИО18, копию листов паспорта ФИО20, копию справки по форме 2НДФЛ на имя ФИО17, копию СНИЛС на имя ФИО17, копию листов паспорта на имя ФИО17, копию СНИЛС на имя ФИО15, копию листов паспорта на имя ФИО15, копию листов паспорта ФИО16, копию СНИЛС на имя ФИО16, копию СНИЛС и пенсионного удостоверения на имя ФИО6, копию листов паспорта на имя ФИО6 выдать представителю ООО МКК «АрхГражданКредит», кредитный договор №399523 от 28 апреля 2012 года между ОАО «Сбербанк России» и ФИО17, договор № от 28 апреля 2012 года, заключенный между ОАО «Сбербанк России» и ФИО17, дополнительное соглашение № от 28 апреля 2012 года, заключенное между ОАО «Сбербанк России» и ФИО17, график приема платежей № от 28 апреля 2012 года к кредитному договору №, кредитный договор № от 08 июля 2011 года между ОАО «Сбербанк России» и ФИО17, дополнительное соглашение № от 08 июля 2011 года, заключенное между ОАО «Сбербанк России» и ФИО17 выдать ФИО17; доверенность № от 21 ноября 2009 года на ФИО6 от имени директора Потребительского ипотечного кооператива «СФИНСК-СТРОЙ» ФИО40, приказ ООО»Митридат» о расторжении трудового договора №-к от 31.12.2005 года с ФИО6, уведомление № ООО»Митридат» от 10 декабря 2015 года для ФИО6, расписание индивидуальных занятий с индивидуальным учебным планом ФИО22, квитанции на оплату услуг ООО «Жилищные услуги» за сентябрь 2017 года, за декабрь 2017 года, за февраль 2018 года, линованный лист бумаги «в полоску» с рукописными записями (1 лист); расходный кассовый ордер № от 22.04.2016 года ПАО КБ «Восточный» выдать ФИО6; заявление на периодическое перечисление денежных средств в АО «Россельхозбанк» от имени ФИО32; информацию об исполнении кредитных обязательств «Восточный Экспресс Банк» от 22.04.2016 года на 1 листе выдать ФИО32; договор купли-продажи от 16 января 2019 года заключенный между ФИО13 и ФИО41 выдать ФИО13; соглашение № от 19 октября 2015 года, заключенное между АО «Россельхозбанк» и ФИО15, школьный дневник ФИО23 в виде книжки, квитанцию от 28.11.2018 года на имя ФИО15, расходный кассовый ордер № от 18.07.2018 года ПАО КБ «Восточный», договор №.810.9.0400.5202310 о вкладе «Пополняй» от 13 января 2017 года на 1 листе, заключенный между ПАО «Сбербанк» и ФИО15, заявление на получение кредитной карты в ПАО «Сбербанк» от имени ФИО15 на 1 листе, индивидуальные условия выпуска и обслуживания кредитной карты «Сбербанк» на 4 листах выдать ФИО15; линованный лист с рукописным текстом ФИО20 (1 лист), договор купли-продажи квартиры от 09 апреля 2009 года на 3 листах, заключенный между ФИО42 и ФИО20 выдать ФИО20; лист линованный в «клетку» из блокнота, на котором имеются образцы почерка ФИО16 (рукописные записи на 1 листе), трудовой договор № от 23 июля 2018 года заключенный между ИП «ФИО43» и ФИО16 выдать ФИО16; линованный лист «в клетку» с рукописными записями Полуниной Н.А. с рецептами 4 блюд выдать Полуниной Н.А.

Процессуальные издержки в виде суммы, выплаченных адвокатам на предварительном следствии в размере 12 631 рубль взыскать с Полунина Н.В. в доход федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Архангельский областной суд через Няндомский районный суд в течение 10 суток со дня постановления приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также о рассмотрении жалобы с участием защитника, о чем должна указать в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий                                                       Е.С.Захаров