Решение от 23.05.2022 по делу № 2-283/2022 от 28.02.2022

Гр.дело №2-283/2022

61RS0053-01-2022-000285-50

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г.Семикаракорск                                                 23 мая 2022 года

            Семикаракорский районный суд Ростовской области в составе председательствующего судьи Прохорова И.Г.

при секретаре                               Сахарова Л.Б.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское делопо иску Публичного Акционерного общества "Сбербанк России" к Савицкой Татьяне Андреевне –наследнику Савицкого Виктора Ивановича о взыскании задолженности по договору о кредитной карте № от 21 октября 2014 года в сумме 10773 руб.22 коп.

У С Т А Н О В И Л :

Публичное акционерное общество "Сбербанк России" обратилось в суд с требованиями к наследственному имуществу должника Савицкого В.И. о взыскании задолженности по договору о кредитной карте № от 21 октября 2014 года в сумме 10773 руб.22 коп.

Обосновав заявленные требования следующим образом.

21 октября 2014 года, в акцептно-офертной форме, между ПАО "Сбербанк России" и Савицким В.И. заключен договор о кредитной карте № с лимитом кредитования в сумме 60000 руб., с условием оплаты за пользование кредитом 18,9 % годовых, до востре- бования. Банк выполнил свои обязательства, предоставив Савицкому В.И. кредит в сумме 60000 руб., что подтверждено выпиской из лицевого счета. Савицкий В.И. исполнял принятые на себя обязательства. 23 декабря 2021 года, банком из Реестра наследственных дел была получена информация о том, что Савицкий В.И. умер -15 октября 2016 года, и после его смерти было открыто наследственное дело №210/2016.Несмотря на смерть Савицкий В.И. исполнение кредитных обязательств по договору № имело место до 16 августа 2019 года, после чего исполнение обязательств прекращено. В связи с чем, ПАО "Сбербанк России", руководствуясь требованиями статьи 309, 310, 810, 819, 1112,1153,1175 Гражданского кодекса Российской Федерации, обратилось в суд.

ДД.ММ.ГГГГ, в качестве ответчика привлечена Савицкая Т.А.- наследник Савицкого В.И.

Представитель истца- ПАО "Сбербанк России" в судебное заседание, состоявшееся 23 мая 2022 года, будучи надлежащим образом уведомленным о месте и времени его проведения, не прибыл, о причинах неявки суд не уведомил, заявив ходатайство о рассмотрении дела в отсутствие предста- вителя банка, в связи с чем суд, в силу требований части 5 статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, рассматри- вает дело в отсутствие представителя истца.

Ответчик Савицкая Т.А. в судебном заседании требования банка не признала. Пояснила, что после смерти сына продолжала погашать его задолженность перед банком, последний платеж внесла в августа 2019 года, считает, что полностью погасила долг сына.

Суд, выслушав Савицкую Т.А., исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Согласно статьи 307 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности. Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В соответствии со статьёй 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются ( статья 310 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В силу требований части 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Как следует из материалов дела, 21 октября 2014 года, в акцептно-офертной форме, между ПАО "Сбербанк России" и Савицким В.И. заключен договор о кредитной карте № с лимитом кредитования в сумме 60000 руб., с условием оплаты за пользование кредитом 18,9 % годовых, до востребования (л.д.10).

Факт получения"заемщиком"- Савицким В.И. кредита в сумме подтверждается выпиской из лицевого счета (л.д.12 оборот-16).

Ответчиком Савицкую Т.А. факт предоставления банком кредита Савицкому В.И. не оспаривается.

Таким образом, судом установлено, что банк исполнил взятые на себя в рамках кредитного договора обязательства.

В Общих условиях выпуска и обслуживания кредитной карты ПАО Сбербанк ( для карт, выпущенных с 01.07.2014 года) приведены основные понятия, такие как

Кредитная карта (карта) – электронное средство платежа, используемое для совершения Клиентом операций по Счету карты, в том числе за счет кредитных средств, предоставленных Банком Клиенту в пределах Расходного лимита в соответствии с условиями Договора. Банк осуществляет выпуск кредитных карт международных платежных систем Visa International и MasterСard Worldwide ( п.2.27);

Общая задолженность (текущая задолженность) – задолженность Клиента перед Банком на текущую дату, включающая в себя: Основной долг, начисленные проценты за пользование кредитом, неустойку и комиссии, рассчитанные в соответствии с Тарифами Банка (п.2.34)

Общая задолженность на дату Отчета (Задолженность льготного периода) – задолженность Клиента перед Банком на дату Отчета (включительно), включающая в себя: Основной долг, начисленные проценты за пользование кредитом, неустойку и комиссии, рассчитанные в соответствии с Тарифами Банка за Отчетный период по дату формирования Отчета включительно. В Отчете указывается сумма процентов, начисленных на дату формирования Отчета (включительно) на сумму Основного долга: по операциям получения наличных денежных средств, совершенных в Отчетном периоде; по операциям в торгово-сервисной сети, совершенным в предыдущем Отчетном периоде (в случае, если Клиент не выполнил условия предоставления Льготного периода) (п.2.35);

Обязательный платеж – минимальная сумма, на которую Клиент обязан пополнить Счет карты до наступления Даты платежа. Обязательный платеж, размер которого указывается в Отчете, рассчитывается как 4% от суммы Основного долга (не включая сумму долга, превышающую Лимит кредита), но не менее 150 руб., плюс вся Сумма превышения лимита кредита, проценты, начисленные на сумму Основного долга на дату формирования Отчета, неустойка и комиссии, рассчитанные в соответствии с Тарифами Банка за Отчетный период по дату формирования Отчета включительно. В Отчете указывается сумма процентов, начисленных на дату формирования Отчета (включительно) на сумму Основного долга: по операциям получения наличных денежных средств, совершенных в Отчетном периоде; по операциям в торгово-сервисной сети, совершенным в предыдущем Отчетном периоде (в случае, если Клиент не выполнил условия предоставления Льготного периода). Если Основной долг меньше 150 руб., в Обязательный платеж включается вся сумма Основного долга плюс начисленные проценты, комиссии и неустойка ( п.2.36).

В силу требований п.3.26 Общих условий карта действует до последнего дня месяца, указанного на лицевой стороне карты/ в Сбербанк Онлайн, включительно. Запрещается использование карты/реквизитов карты с истекшим сроком действия. Банк не несет ответственности за несвоевременное получение Клиентом перевыпущенной карты.

Банк имеет право перевыпускать карту по истечении срока ее действия в случае, если Клиент письменно не уведомил Банк за 60 (шестьдесят) календарных дней до истечения срока действия карты об отказе от пользования картой ( п.3.30 Общих условий).

Согласно требований п.5.6 Общих условий ежемесячно до наступления Даты платежа Клиент обязан пополнить Счет карты на сумму Обязательного платежа, указанную в Отчете для погашения задолженности. Дату и способ пополнения Счета карты Клиент определяет самостоятельно. Погашение задолженности по карте производится путем пополнения Счета карты одним из следующих способов с учетом порядка, установленного в Памятке Держателя.

Савицким В.И. с информацией об условиях предоставления, использо- вания и возврата кредитных средств, в том числе с Общими условиях выпуска и обслуживания кредитной карты ПАО Сбербанк, Тарифами ОАО, Памяткой Держателя, Руководством по использованию услуги Мобильный банк ознакомлен и согласен их выполнять, что подтверждено его подписями в заявлении на получение кредитной карты (л.д. 10-10 оборот).

Как следует из материалов дела, Савицкий Виктор Иванович, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, умер 15 октября 2016 года, что подтверждено копией свидетельства о смерти №, выданным Отделом ЗАГС администрации Семикаракорского района Ростовской области (л.д.61).

В судебном заседании, в том числе из выписки по счету о фактических операциях по кредитному договору установлено, что обязательства в рамках договора о кредитной карте № от 21 октября 2014 года исполнялись вплоть до 16 августа 2019 года.

Таким образом, судом установлен факт нарушения обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом.

В силу требований части 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с требованиями статьи 1113-1114 Гражданского кодекса Российской Федерации наследство открывается со смертью гражданина. Днем открытия наследства является день смерти гражданина.

Следовательно, именно 15 октября 2016 года -открылось наследство после смерти Савицкого В.И.

В силу требований части 1 статьи 1141 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники по закону призываются к наследованию в порядке очередности, предусмотренной статьями 1142-1145 и 1148 настоящего Кодекса.

В части 1 статьи 1142 Гражданского кодекса Российской Федерации закреплено, что наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

Савицкий Виктор Иванович, родился ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес>, отец-С., мать-Савицкая Татьяна Андреевна, что подтверждено копей свидетельства о рождении №, выданного ЗАГ г.Константиновска, Ростовской области (л.д.66).

Согласно требованиям статьи 1112 Гражданского кодекса Российской Федерации в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

В силу разъяснений, содержащихся в п. 14 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" в состав наследства входит принадлежавшее наследодателю на день открытия наследства имущество, в частности: вещи, включая деньги и ценные бумаги (статья 128 ГК РФ); имущественные права (в том числе права, вытекающие из договоров, заключенных наследодателем, если иное не предусмотрено законом или договором; исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности или на средства индивидуализации; права на получение присужденных наследодателю, но не полученных им денежных сумм); имущественные обязанности, в том числе долги в пределах стоимости перешедшего к наследникам наследственного имущества (пункт 1 статьи 1175 ГК РФ).

В силу требований части 1 статьи 1153 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии сзаконом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

Наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства (часть 1 статьи 1154 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как следует из материалов наследственного дела №210/2016, после смерти Савицкого В.И. с заявлением о принятия наследства обратилась мать Савицкая Т.А., указавшая в качестве наследственной массы: долю жилого дома. расположенного по <адрес> долю земельного участка, располо- женного по <адрес>; денежные вклады с причитающимися процентами и компенсациями ( л.д.62).

С. отказался от причитающейся ему доли на наследство после умершего 15 октября 2016 года сына Савицкого В.И. ( л.д.65).

26 апреля 2017 года, ответчик Савицкая Т.А. получила свидетельство о праве на наследство по закону на денежные вклады с причитающимися процентами и компенсационными выплатами, хранящиеся в ПАО " Сбербанк" по счетам подразделение №5221/0872 Юго-Западного банка ПАО Сбербанк №-счет банковской карты -остаток на дату смерти 11955 руб.18 коп, остаток на текущую дату- 11895 руб.18 коп. (л.д.82).

Соглашением от 30 декабря 2020 года, были определены доли Савицкого Виктора Ивановича, С., Савицкой Татьяны Андреевны, С. в 1/2 доле жилого, расположенного по <адрес> ( по 1/8 доле у каждого) ( л.д.72);

30 декабря 2020 года, ответчик Савицкая Т.А. получила свидетельство о праве на наследство по закону на 1/8 долю жилого дома, находящегося по <адрес> (л.д.83).

Также 30 декабря 2020 года, ответчик Савицкая Т.А. получила свидетельство о праве на наследство по закону на 1/4 долю земельного участка площадью 2616 кв.м., находящегося по <адрес> (л.д.85).

Таким образом, в судебном заседании установлено, что ответчик Савицкая Т.А. приняла наследство, открывшееся после смерти Савицкого В.И.

В соответствии с требованиями п.58 Постановления Пленума Верхов-ного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9 "О судебной практике по делам о наследовании" (далее Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9) под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья418ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

В п.59 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9 указано о том, что смерть должника не является обстоятельством, влекущим досрочное исполнение его обязательств наследниками. Например, наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа; сумма кредита, предоставленного наследодателю для личного, семейного, домашнего или иного использования, не связанного с предпринимательской деятельностью, может быть возвращена наследником досрочно полностью или по частям при условии уведомления об этом кредитора не менее чем за тридцать дней до дня такого возврата, если кредитным договором не установлен более короткий срок уведомления; сумма кредита, предоставленного в иных случаях, может быть возвращена досрочно с согласия кредитора (статьи 810,819ГК РФ).

Согласно пункту 1 статьи 416 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается невозможностью исполнения, если она вызвана наступившим после возникновения обязательства обстоятельством, за которое ни одна из сторон не отвечает.

Исходя из разъяснений, содержащихся в пунктах 60, 61 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9 ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства. Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

В силу положений части 1 статьи 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно. Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (статья 323 Гражданского кодекса Российской Федерации) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

При отсутствии или недостаточности наследственного имущества требования кредиторов по обязательствам наследодателя не подлежат удовлетворению за счет имущества наследников и обязательства по долгам наследодателя прекращаются невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (пункт 1 статьи 416 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

Согласно выписки из ЕГРН, находящейся в материалах наследствен- ного дела, кадастровая стоимость жилого дома, площадью 116,8 кв.м., находящегося по <адрес> составляет 1435660 руб.05 коп., как следствие этого кадастровая стоимость 1\8 доли жилого дома составляет 179457 руб. 51 коп. (л.д.81); кадастровая стоимость земельного участка, находящегося по <адрес> кадастровым номером №, площадью 2616 кв.м, составляет 141 499 руб.44 коп., как следствие этого кадастровая стоимость 1/4 доли составляет 35374 руб.86 коп. (л.д.78-79).

Ответчик Савицкая Т.А. стоимость перешедшего к ней наследствен- ного имущества не оспаривает.

Материалы дела не содержат сведений об иной стоимости наследственного имущества.

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда, о чем указано в п.61 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9.

ПАО "Сбербанк России" заявлено требование о взыскании задолжен- ности по договору о кредитной карте № от 21 октября 2014 года в сумме 10773 руб.22 коп.

Согласно в абз. 3 п. 61 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 мая 2012 года N 9 содержится разъяснение о том, что, установив факт злоупотребления правом, например, в случае намеренного без уважительных причин длительного непредъявления кредитором, осведомленным о смерти наследодателя, требований об исполнении обязательств, вытекающих из заключенного им кредитного договора, к наследникам, которым не было известно о его заключении, суд, согласноп. 2 ст. 10ГК Российской Федерации, отказывает кредитору во взыскании процентов за весь период со дня открытия наследства, посколькунаследники не должны отвечать за неблагоприятные последствия, наступившие вследствие недобросовестных действий со стороны кредитора.

Как следует из материалов дела, 23 декабря 2021 года, банком из Реестра наследственных дел была получена информация о том, что Савицкий В.И. умер -15 октября 2016 года, и после его смерти было открыто наследственное дело №210/2016 (л.д.12).

При этом, в судебном заседании из выписки по счету установлено, несмотря на смерть Савицкого В.И. -15 октября 2016 года, до 16 августа 2019 года имело место исполнение обязательств по договору о кредитной карте № от 21 октября 2014 года, в силу чего у суда отсутствуют основания оценивать поведение кредитора как злоупотребление правом.

ПАО "Сбербанк России" заявлено требование о взыскании задолжен- ности по договору о кредитной карте № от 21 октября 2014 года в сумме 10773 руб.22 коп., из которых 8 417 руб.57 коп.- задолженность по основному долгу, 2355 руб.65 коп.- задолженность по процентам.

Гражданское судопроизводство осуществляется на основе состязатель -ности и равноправия сторон.

     Принцип состязательности реализуется в процессе обоснования сторонами своей правовой позиции (своих требований и возражений), где каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом (статья 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

     Исходя из принципа состязательности сторон, закрепленного вГражданского процессуального кодекса Российской Федерации, а также положений статьи 56, 57 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, лицо, не реализовавшее свои процессуальные права на участие в рассмотрении спора и представление доказательств, несет риск неблагоприятных последствий несовершения им соответствующих процессуальных действий.

Ответчиком Савицкой Т.А. доказательств, подтверждающих погаше- ние задолженности перед банком не предоставлено.

Поскольку, как установлено в судебном заседании, Савицким В.И. обязательства в рамках договора о кредитной карте № от 21 октября 2014 года в полном объеме не исполнены, суд приходит к выводу о том, что ответчик Савицкая Т.А., принявшая наследство после смерти Савицкого В.И., должна исполнить обязательства по долгам наследодателя, и уплатить банку задолженность наследодателя по договору о кредитной карте № от 21 октября 2014 года в сумме 10773 руб.22 коп., из которых 8 417 руб.57 коп.- задолженность по основному долгу, 2355 руб.65 коп.- задолженность по процентам.

В соответствии с частью 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные- по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

К судебным расходам статья 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации относит государственную пошлину и издержки, связанные с рассмотрением дела.

При обращении в суд банком оплачена государственная пошлина в размере 430 руб.93коп., следствие этого с учетом принятого судом решения с ответчика в пользу банка подлежит взысканию госпошлина в вышеуказанном размере.

На основании вышеизложенного, руководствуясь статьи 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ "░░░░░░░░ ░░░░░░" ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ –░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 21 ░░░░░░░ 2014 ░░░░ ░ ░░░░░ 10773 ░░░.22 ░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ -░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ "░░░░░░░░ ░░░░░░" ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 21 ░░░░░░░ 2014 ░░░░ ░ ░░░░░ 10773 ░░░.22 ░░░., ░░ ░░░░░░░ 8 417 ░░░.57 ░░░.- ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 2355 ░░░.65 ░░░.- ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ -░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ "░░░░░░░░ ░░░░░░" ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 430 ░░░.93░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 30 ░░░ 2022 ░░░░