Решение по делу № 2а-5215/2016 от 31.08.2016

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

4 октября 2016 года Центральный районный суд г. Воронежа в составе:

председательствующего судьи Шумейко Е.С.,

при секретаре Суминой В.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Банка России в лице Отделения по Воронежской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (Отделение Воронеж) к КПКГ «Кредитный дом», Агуповой ФИО45, Аксенову ФИО46, Боровских ФИО47, Быстрянцеву ФИО48, Волосенко ФИО49, Жукову ФИО50, Жуковой ФИО51, Золотареву ФИО52, Карпову ФИО53, Карцевой ФИО54, Кондрашовой ФИО55, Крюковой ФИО56, Моногаровой ФИО57, Рыбакову ФИО58, Рыбаковой ФИО59, Рылеву ФИО60, Сорокину ФИО61, Чеботареву ФИО62, Черных ФИО63, Чудинову ФИО64, Федюшину ФИО65, Саратову ФИО66 Рыбальченко ФИО67, Бочаровой ФИО68, Гребенщиковой ФИО69, Панкратовой ФИО70, Вахниной ФИО71, Никулиной ФИО72, Баукиной ФИО73, Набатову ФИО74, Спицину ФИО75, Воронину ФИО76, Воротилину ФИО77, Куренной ФИО78, Колупаеву ФИО79, Гладких ФИО80:

- о ликвидации КПКГ «Кредитный дом»

- о возложении обязанности по ликвидации на учредителей,

установил:

Банк России в лице Отделения Воронеж обратился в суд с административным исковым заявлением к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Кредитный Дом» о ликвидации, о возложении обязанности по ликвидации на учредителей, ссылаясь на невыполнение кредитным кооперативом установленного ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации требования, что нарушает права неопределенного круга лиц, противоречит действующему в сфере кредитной кооперации законодательству.

В судебном заседание представитель административного истца Банк России в лице Отделения Воронеж Никитина Ю.А. поддержала исковые требования в полном объеме.

Ответчики Волосенко С.О., Чеботарев Е.А. против удовлетворения исковых требований не возражали.

Ответчики Агупова С.М., Аксенов В.В., Боровских Т.В., Быстрянцев С.В., Жуков И.А., Жукова О.Н., Золотарев А.Ю., Карпов С.И., Карцева М.Н., Кондрашова М.В., Крюкова Е.А., Моногарова О.Я., Рыбаков А.В., Рыбакова Е.В., Рылев А.А., Сорокин А.А., Черных Н.В., Чудинов Н.В., Федюшин Е.О., Саратов В.М., Рыбальченко Е.Ю., Бочарова Н.Т., Гребенщикова Т.И., Панкратова Т.Е., Вахнина Е.С., Никулина И.В., Баукина А.В., Набатов М.С., Спицин М.В., Воронин А.А., Воротилин Е.А., Куренная И.В., Колупаев А.А., Гладких С.И. в судебное заседание не явились, извещены о месте и времени слушания дела надлежащим образом, судебные повестки возвращены в адрес суда за истечением срока хранения.

По правилам статьи 96 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации лица, участвующие в деле, извещаются судом или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, посредством факсимильной связи или с использованием иных средств связи и доставки, позволяющих суду убедиться в получении адресатом судебного извещения или вызова.

Правила оказания услуг почтовой связи, утвержденные Приказом Минкомсвязи России от 31.07.2014 N 234, устанавливают, что не полученные адресатами (их уполномоченными представителями) регистрируемые почтовые отправления и почтовые переводы возвращаются отправителям за их счет по обратному адресу, если иное не предусмотрено договором между оператором почтовой связи и пользователем.

Адресат, отказавшийся принять судебную повестку или иное судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства или совершения отдельного процессуального действия (часть 2 статьи 100 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации).

Согласно п. 4 ст. 263 КАС РФ неявка в судебное заседание лиц, участвующих в деле, извещенных о времени и месте рассмотрения административного дела, не препятствует его рассмотрению.

Суд, исследовав материалы дела, считает административное исковое заявление законным, обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В соответствии с частью 1 статьи 262 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения или средства массовой информации.

В силу пункта 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

Согласно части 1 статьи 5, пункта 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Банк России осуществляет регулирование отношений в сфере кредитной кооперации, в том числе в рамках установленных полномочий обращается в суд с требованием о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Законом о кредитной кооперации.

В силу пункта 9.1 статьи 4, статьи 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно п. 12 ст. 76.1 Закона о Центральном банке, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 ФЗ от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России. Согласно п. 8 ч. 2 ст. 5 Закона о кредитной кооперации Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных федеральным законодательством.

В соответствии с пунктом 2 Приказа Центрального банка Российской Федерации (Банка России) от 11.12.2015 № ОД-3565 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, ломбардами, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России» контроль и надзор за кредитными потребительскими кооперативами осуществляют территориальные учреждения Банка России на подведомственных им территориях.

Согласно сведениям о юридическом лице, размещенным на сайте ФНС России (www.nalog.ru) Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный Дом» (сокращенное наименование - КПКГ «Кредитный Дом», ОГРН № ИНН № место нахождения: <адрес> является действующим юридическим лицом.

В судебном заседании исследованы предоставленные Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № по <адрес> документы (копии учредительных документов), согласно которым КПКГ «Кредитный Дом» зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) ДД.ММ.ГГГГ.

Учредителями Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный Дом» на момент его создания, являлись 20 физических лиц: Агупова ФИО81, Аксенов ФИО82, Боровских ФИО83, Быстрянцев ФИО84, Волосенко ФИО85, Жуков ФИО86, Жукова ФИО87 Золотарев ФИО88, Карпов ФИО89, Карцева ФИО90, Кондрашова ФИО91, Крюкова ФИО92, Моногарова ФИО93, Рыбаков ФИО94, Рыбакова ФИО95, Рылев ФИО96, Сорокин ФИО97, Чеботарев ФИО98, Черных ФИО100, Чудинов ФИО101.

Как следует из представленных налоговым органом документов, в состав кооператива в последующем были приняты 15 членов - физических лиц: Федюшин ФИО102, Саратов ФИО103, Рыбальченко ФИО104, Бочарова ФИО105, Гребенщикова ФИО106, Панкратова ФИО107, Вахнина ФИО108, Никулина ФИО109, Баукина ФИО110, Набатов ФИО111, Спицин ФИО112, Воронин ФИО113, Воротилин ФИО114, Куренная ФИО115, Колупаев ФИО116, Гладких ФИО117.

Из устава кредитного кооператива следует, что КПКГ «Кредитный Дом» является некоммерческой организацией, деятельность которого не связана с целью извлечения прибыли, созданной добровольно объединившимися гражданами для удовлетворения потребности в финансовой взаимопомощи (п. 2.1.1, п. 4.3 Устава).

Создание и деятельность кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней регулируется положениями Закона о кредитной кооперации.

Согласно части 1 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях их объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов, создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций.

При этом в соответствии с частью 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение трех месяцев со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с Законом о кредитной кооперации, прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение трех месяцев со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

В соответствии с частью 4 статьи 35 Закона о кредитной кооперации кредитный кооператив, обязанный быть членом саморегулируемой организации, подлежит ликвидации в судебном порядке по требованию Банка России в случае нарушения части 3 статьи 35 вышеназванного закона.

Согласно данным ЕГРЮЛ КГТКГ «Кредитный Дом» не является потребительским кооперативом 2-го уровня в значении, определенном подпунктом 4 части 3 статьи 1 Закона о кредитной кооперации (кредитный кооператив второго уровня - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы).

В соответствии со ст. 37 Закона о кредитной кооперации и п. 1 ч. 2 ст. 7 Федерального закона от 01.12.2007 № 315-Ф3 «О саморегулируемых организациях» на сайтах саморегулируемых организаций должна размещаться информация о реестре членов.

В силу п. 4, 5 ч. 2 ст. 5 Закона о кредитной кооперации Банк России ведет Государственные реестры кредитных потребительских кооперативов, а также саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов (информация находится в свободном доступе на сайте ЦБ РФ - www.cbr.ru). Согласно Указанию Банка России от 16.12.2015 №3898-У «О порядке ведения Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов» в данном реестре содержатся сведения в отношении кредитного потребительского кооператива, в том числе наименование саморегулируемой организации, членом которой является кооператив, дата вступления и исключения из членов саморегулируемой организации.

На основании объяснений представителя административного истца, ответчиков Волосенко С.О., Чеботарев Е.А., итогов мониторинга сайтов в сети Интернет, ответов судом установлено, что КПКГ «Кредитный Дом», в нарушение части 3 статьи 35 Закона о кредитной кооперации, никогда не являлся и не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных кооперативов.

Таким образом, невыполнение кредитным кооперативом установленного ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации требования нарушает права неопределенного круга лиц, противоречит действующему в сфере кредитной кооперации законодательству и является самостоятельным и достаточным основанием для инициирования Банком России процедуры ликвидации такого кредитного кооператива в судебном порядке в соответствии с частью 4 статьи 35 Закона о кредитной кооперации. В связи с чем, Банк России в лице его территориального учреждения (Отделение Воронеж) инициирует процедуру ликвидации КПКГ «Кредитный Дом».

В соответствии с пп. 2 п. 3 ст. 61 ГК РФ, юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа, которому право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в том числе при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации.

На основании п. 5 ст. 61 ГК РФ решением суда обязанность по совершению действий по ликвидации кредитного кооператива может быть возложена на его учредителей (участников).

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статей 62 - 64 ГК РФ.

Прохождение указанной процедуры возможно путем возложения обязанности прохождения процедуры ликвидации на учредителей (участников) КПКГ «Кредитный Дом» и выполнения следующих необходимых действий, связанных с его ликвидацией: назначение ликвидационной комиссии (ликвидатора) и установление порядка и срока ликвидации в соответствии с законом; помещение в органах печати, в которых публикуются данные о государственной регистрации юридического лица, публикации о ликвидации кооператива, о порядке и сроке заявления требований его кредиторами, который не может быть менее двух месяцев с момента публикации о ликвидации; принятие мер к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменное уведомление кредиторов о ликвидации кооператива; после окончания срока для предъявления требований кредиторами составление и утверждение промежуточного ликвидационного баланса со сведениями о составе имущества кооператива, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения; при недостаточности у кооператива денежных средств для удовлетворения требований кредиторов осуществление ликвидационной комиссией продажи имущества кооператива с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений; осуществление ликвидационной комиссией выплаты денежных средств кредиторам кооператива в порядке очередности, установленной ГК РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом, начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов третьей и четвертой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца со дня утверждения промежуточного ликвидационного баланса; после завершения расчетов с кредиторами составление и утверждение ликвидационного баланса; представление в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, документов, необходимых для внесения в ЕГРЮЛ сведений о прекращении деятельности кредитного кооператива.

В соответствии со ст. 62 КАС РФ лица, участвующие в деле, обязаны доказывать обстоятельства, на которые они ссылаются как на основания своих требований или возражений, если иной порядок распределения обязанностей доказывания по административным делам не предусмотрен настоящим Кодексом.

Административные ответчики, надлежащим образом извещенные о времени и месте судебного заседания, не направили в суд представителя, не представили суду своих доводов и возражений, не опровергли доводы административного истца, что рассматривается судом как нежелание воспользоваться предоставленными правами.

Руководствуясь главой 27, ст. ст. 262-264 КАС РФ, суд

РЕШИЛ:

Административное исковое заявление Банка России в лице Банка России в лице Отделения по Воронежской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (Отделение Воронеж) о возложении обязанности по ликвидации КПКГ «Кредитный Дом» удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный Дом» (КПКГ «Кредитный Дом» ОГРН №, ИНН №, место нахождения: <адрес>

Возложить обязанность по осуществлению ликвидации КПКГ «Кредитный Дом» на его учредителей (участников): Агупову ФИО118, Аксенова ФИО119 Боровских ФИО120, Быстрянцева ФИО121, Волосенко ФИО122, Жукова ФИО123, Жукову ФИО124, Золотарева ФИО125, Карпова ФИО126, Карцеву ФИО127, Кондрашову ФИО128, Крюкову ФИО129, Моногарову ФИО130 Рыбакова ФИО131, Рыбакову ФИО132, Рылева ФИО133, Сорокина ФИО134, Чеботарева ФИО135 Черных ФИО136, Чудинова ФИО137, Федюшина ФИО138, Саратова ФИО139, Рыбальченко ФИО140 Бочарову ФИО141, Гребенщикову ФИО142, Панкратову ФИО143, Вахнину ФИО144, Никулину ФИО145, Баукину ФИО146, Набатова ФИО147, Спицина ФИО148, Воронина ФИО149, Воротилина ФИО150, Куренную ФИО151 Колупаева ФИО152, Гладких ФИО153 в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.

На решение может быть подана апелляционная жалоба в Воронежский областной суд через Центральный районный суд г. Воронежа в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий: