Решение от 26.08.2015 по делу № 2-4038/2015 от 10.04.2015

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ года Дело № 2-4038/2015

Абаканский городской суд Республики Хакасия в составе:

председательствующего судьи Ю.В. Шипанова,

при секретаре Т.В. Романчуговой,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Кузнецова ФИО8 к обществу с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Согласие» о взыскании страхового возмещения,

УСТАНОВИЛ:

Кузнецов А.В. обратился в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Согласие» (далее - ООО «СК «Согласие») о взыскании страхового возмещения, свои требования мотивируя тем, что ДД.ММ.ГГГГ произошло дорожно-транспортное происшествие (далее - ДТП) с участием водителя Кузнецова А.В., управлявшего автомобилем <данные изъяты>. Автомобиль принадлежит ФИО1 на праве собственности. Между ФИО1 и ООО «СК «Согласие» заключен договор КАСКО, что подтверждается полисом страхования транспортного средства серии <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ. Заявление о страховой выплате подано Страховщику с полным пакетом приложений ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ в адрес Страховщика подана претензия с требованием выплатить сумму страхового возмещения с описью, однако требование <данные изъяты> <данные изъяты>. Кроме того, истцом понесены расходы в ООО «Шанс» в размере <данные изъяты>. Истец длительное время вынужден обходиться без автомобиля, тем самым причинены нравственные страдания. В силу статьи 15 Закона «О защите прав потребителей», за нарушение прав потребителей, подлежит компенсации моральный вред, который истец оценивает в <данные изъяты>. Просил взыскать с ООО «СК «Согласие» в свою пользу сумму страхового возмещения в размере <данные изъяты>, компенсацию морального вреда в <данные изъяты>, стоимость услуг ООО «Шанс» в размере <данные изъяты> рублей.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ к участию в деле в качестве третьего лица привлечен ФИО3

В судебное заседание истец Кузнецов А.В. не явился, будучи уведомленным о месте и времени рассмотрения дела.

Представитель истца Александров И.В., действующий на основании доверенности, указал, что страховое возмещение ответчиком выплачено полностью. Просил взыскать представительские расходы в сумме <данные изъяты>, а так же расходы по оплате доверенности в сумме <данные изъяты> рублей. Кроме того просит применить к ответчику штрафные санкции.

Представитель Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Согласие» ФИО5, действующая на основании доверенности, исковые требования не признала, указала, что страховое возмещение выплачено полностью.

Третье лицо ФИО3 в судебное заседание не явился по неизвестным суду причинам, будучи надлежащим образом извещенным о месте, дате и времени судебного заседания, что подтверждается судебным уведомлением.

Суд в порядке ст. 167 ГПК РФ полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

Суд, выслушав пояснения представителя истца, представителя ответчика, исследовав материалы дела, материалы дела об административном правонарушении, оценив представленные доказательства, приходит к следующему.

Частью 1 ст. 46 Конституции Российской Федерации определено, что каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод.

Согласно статье 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В соответствии со статьей 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред. Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда.

Статья 1082 Гражданского кодекса Российской Федерации определяет, что удовлетворяя требование о возмещении вреда, суд в соответствии с обстоятельствами дела обязывает лицо, ответственное за причинение вреда, возместить вред в натуре(предоставить вещь того же рода и качества, исправить поврежденную вещь и т.п.) или возместить причиненные убытки (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Согласно пункту 1 статьи 10 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации", страховая сумма - денежная сумма, которая установлена федеральным законом и (или) определена договором страхования и, исходя из которой, устанавливаются размер страховой премии (страховых взносов) и размер страховой выплаты при наступлении страхового случая.

В силу пункта 5 статьи 10 Закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации" в случае утраты, гибели застрахованного имущества страхователь, выгодоприобретатель вправе отказаться от своих прав на него в пользу страховщика в целях получения от него страховой выплаты (страхового возмещения) в размере полной страховой суммы.

Таким образом, законом предусмотрено право страхователя отказаться от своих прав на застрахованное имущество в случае его полной гибели и обязанность страховщика, в этом случае, осуществить страховую выплату в размере полной страховой суммы.

Как следует из материалов дела, истцу на праве собственности принадлежит автомобиль <данные изъяты> что подтверждается договором купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, актом приема-передачи автомобиля от ДД.ММ.ГГГГ, свидетельством о регистрации №

ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком Обществом с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Согласие» заключен договор добровольного страхования КАСКО автомобиля <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ по <данные изъяты> минут ДД.ММ.ГГГГ (полис страхования транспортного средства серия <данные изъяты>

Страховая сумма согласно вышеуказанному полису составляет <данные изъяты> рублей, выгодоприобретателем является <данные изъяты> в части неисполненных обязательств страхования в случае полной гибели транспортного средства. Страховая премия по данному полису составила <данные изъяты>, которая была уплачена истцом в полном объеме, что не отрицается ответчиком.

Между сторонами также заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором, в том числе указаны документы, которые необходимо представить страховщику при наступлении события, которое может быть признано страховым.

Из смысла текста полиса страхования транспортного средства следует, что страхование по продукту «Каско» осуществляется на условиях Правил страхования транспортного средства от ДД.ММ.ГГГГ (далее по тексту -Правила страхования)

В соответствии с пунктом 1 статьи 929 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Пунктом 2 статьи 9 Закона Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" определено, что страховым случаем является совершившееся событие, предусмотренное договором страхования или законом, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю, застрахованному лицу, выгодоприобретателю или иным третьим лицам.

По смыслу вышеприведенных норм материального права не возмещается ущерб в виде восстановительного ремонта транспортного средства, повреждение которого не вызвано страховым случаем, а также ущерб, напрямую не связанный со страховом случаем.

Как ранее указывалось судом, рассматриваемый договор страхования автомобиля заключен на условиях, изложенных в Правилах страхования транспортных средств ООО "СК "Согласие" от ДД.ММ.ГГГГ.

Пунктом 3.1.1.1 Правил страхования к страховым рискам отнесены повреждения транспортного средства в результате ДТП.

Кроме того, в полисе указано, что по всем вопросам, не урегулированным полисом, стороны договора руководствуются Условиями страхования и правилами Страхования.

Статьей 961 ГК РФ предусмотрено, что страхователь по договору имущественного страхования после того, как ему стало известно о наступлении страхового случая, обязан незамедлительно уведомить о его наступлении страховщика или его представителя. Если договором предусмотрен срок и (или) способ уведомления, оно должно быть сделано в условленный срок и указанным в договоре способом.

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> ДТП с участием автомобиля <данные изъяты> под управлением ФИО1, в результате которого автомобиль истца получил механические повреждения (бампер передний, капот, оба передних крыла, обе блок фары, радиаторы, решетка, передняя панель).

Указанные выше обстоятельства подтверждаются справкой о дорожно-транспортном происшествии от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ истец обратился в страховую компанию с заявлением о наступлении события, имеющего признаки страхового случая.

Учитывая вышеизложенное, суд приходит к выводу, что страховой случай - ДТП ДД.ММ.ГГГГ произошел в период действия договора страхового продукта КАСКО.

Учитывая п.3.1 Правила страхования ответчика, а также заключенный между сторонами договор страхования по рискам КАСКО, суд приходит к выводу, что ДТП с участием ФИО1 произошедшее ДД.ММ.ГГГГ является страховым случаем. Вместе с тем истцу страховое возмещение выплачено не было.

В соответствии с п.ДД.ММ.ГГГГ Правил страховая сумма - денежная сумма, в пределах которой Страховщик обязуется выплатить страховое возмещение при наступлении страхового случая, устанавливаемая по соглашению Сторон. Страховая сумма по договору страхования ТС не может превышать страховую стоимость ТС. В данном случае размер страховой суммы составляет 545000 рублей.

В силу п.11.1 Правил при наступлении страхового случая по риску «Ущерб» (за исключением полной или конструктивной гибели ТС) размер страхового возмещения по договору страхования определяется:

а) на основании калькуляции Страховщика или независимого эксперта, привлеченного Страховщиком в соответствии с технологией ремонта, рекомендованной заводом-изготовителем ТС. Стоимость трудозатрат, расходных материалов и заменяемых деталей определяется исходя из среднерыночных цен, сложившихся в регионе, в котором произошел страховой случай, на дату составления калькуляции;

б) на основании счетов за фактически выполненный ремонт поврежденного ТС на СТОА.

Согласно п.11.1.6 Правил в сумму страхового возмещения по риску «Ущерб» (за исключением полной или конструктивной гибели ТС) включаются расходы по оплате: ремонтно-восстановительных работ, (стоимость приобретения запасных частей, расходных материалов и выполнения ремонтных работ), при этом:

а) возмещению подлежит стоимость деталей и узлов, требующих замены, стоимость работ по замене и ремонту поврежденных деталей и узлов, стоимость расходных материалов. Возмещению подлежит стоимость замены и ремонта только тех узлов и деталей, повреждение которых вызвано страховым случаем. При этом замена поврежденных деталей и узлов ТС принимается в расчет при условии, что они путем восстановительного ремонта не могут быть приведены в состояние, годное для дальнейшего использования, либо если этот ремонт экономически нецелесообразен, так как его стоимость превышает общую стоимость замены (с учетом стоимости деталей, расходных материалов и работ). Страховщик вправе потребовать от Страхователя передачи ему поврежденных и замененных узлов и деталей;

б) если в процессе ремонта поврежденного ТС обнаружены скрытые дефекты, возникшие в результате страхового случая, то Страхователь при получении страхового возмещения в соответствии с подпунктами «а» или «в» п. 11.1.7 настоящих Правил, вправе получить дополнительное страховое возмещение. Для этого он обязан до момента устранения этих дефектов приостановить ремонтные работы, известить Страховщика об обнаружении скрытых дефектов, согласовать место, дату и время проведения осмотра ТС его представителем и направить Страховщику письменное заявление о выплате дополнительного страхового возмещения. Если в результате осмотра установлено, что обнаруженные скрытые дефекты возникли в результате наступления страхового случая, то Страховщик определяет величину убытка, вызванного скрытыми дефектами, и производит выплату дополнительного страхового возмещения в порядке, определяемом настоящими Правилами.

В силу п.11.1.8.2 Правил страхования Общества с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Согласие» выплата страхового возмещения производится в размере страховой суммы за вычетом ранее произведенных выплат по рискам «Ущерб» «Автокаско», если иное не предусмотрено договором, а также за вычетом износа ТС за время действия договора. При этом страхователь передает остатки ТС страховщику или уполномоченному им лицу. В этом случае ТС должно быть снято страхователем с учета в органах ГИБДД, а затраты страхователя по снятию ТС с учета страхованием не покрываются.

В соответствии с п.11.1.8.1 Правил страхования выплата производится за вычетом: ранее произведенных выплат по риску (при агрегатном страховании), амортизационного износа ТС за время действия договора, франшизы, если она была установлена в договоре (полисе), остаточной стоимости ТС, дополнительного оборудования – при условии, что остатки ТС, дополнительного оборудования остаются у страхователя.

После подачи заявления о выплате страхового возмещения ответчик предоставил истцу направление на проведение технической экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ, что также подтверждается актом осмотра транспортного средства №№

Направление на ремонт № свидетельствует о том, что ответчик направил автомобиль истца на ремонт в <данные изъяты>

Материалы дела не содержат доказательств того, что ремонт спорного автомобиля был произведен.

Согласно заказу наряду № от ДД.ММ.ГГГГ восстановительные работы по ремонту автомобиля истца составляют 129180 рублей, что не отрицается сторонами.

Претензия в адрес ответчика была направлена истцом ДД.ММ.ГГГГ почтовым отправлением, о чем свидетельствует претензия о выплате страхового возмещения.

Ответчик не согласился с вышеуказанным заказом-нарядом, в связи с чем суд ДД.ММ.ГГГГ назначил по делу автотехническую экспертизу.

В соответствии с экспертным заключением № от ДД.ММ.ГГГГ, выполненного <данные изъяты>» рыночная стоимость услуг по восстановительному ремонту автомобиля истца без учета износа составила <данные изъяты>

Суд, оценивая заключение вышеуказанного эксперта полагает, что оно является относимым, допустимым и достоверным доказательством оценки причиненного истцу ущерба в результате ДТП от ДД.ММ.ГГГГ. Суд учитывает, что участники не представили возражений относительно данного заключения, сумму страхового возмещения не оспорили.

Учитывая, что страховое возмещение в <данные изъяты> было истцу уплачено, что подтверждается платежным поручением № от <данные изъяты> требования в этой части требования не подлежат удовлетворению.

Кроме того, истец просил взыскать с ответчика сумму расходов на услуги <данные изъяты>, подтвердив данные расходы квитанцией <данные изъяты>

Учитывая вышеизложенное, а также, что данные расходы произведены в связи с произошедшим ДТП, суд полагает, что исковые требования о взыскании <данные изъяты> расходов на услуги <данные изъяты>» подлежат удовлетворению.

С учетом положений статьи 39 Закона о защите прав потребителей к отношениям, возникающим из договоров об оказании отдельных видов услуг с участием гражданина, последствия нарушения условий которых не подпадают под действие главы III Закона, должны применяться общие положения Закона о защите прав потребителей, в частности о праве граждан на предоставление информации (статьи 8 - 12), об ответственности за нарушение прав потребителей (статья 13), о возмещении вреда (статья 14), о компенсации морального вреда (статья 15), об альтернативной подсудности (пункт 2 статьи 17), а также об освобождении от уплаты государственной пошлины (пункт 3 статьи 17) в соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 333.36 Налогового кодекса Российской Федерации.

В соответствии со ст. 15 Закона РФ «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда. Компенсация морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных потребителем убытков.

Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда.

При определении размера компенсации морального вреда суд исходит из принципов разумности и справедливости, учитывает ценность защищаемого права, период нарушения, а также то, что истец испытывал определенные нравственные неудобства в связи с нарушением его прав. Суд считает достаточным взыскать в данном случае с ответчика в пользу истца компенсацию морального вреда в размере 3000 рублей.

Применительно к положениям п. 45 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей", ст. 15 Закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 2300-1 "О защите прав потребителей" суд приходит к выводу о взыскании с ответчика компенсации морального вреда, размер которой, определяет с учетом характера и степени нравственных страданий истца, вызванных просрочкой исполнения обязанности по договору страхования, а также требований разумности и справедливости, полагает необходимым взыскать с ответчика компенсацию морального вреда в сумме <данные изъяты>

В пункте 2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 17 "О рассмотрении судами гражданских дела по спорам о защите прав потребителей" содержатся разъяснения о том, что если отдельные виды отношений с участием потребителей регулируются и специальными законами Российской Федерации, содержащими нормы гражданского права (например, договор участия в долевом строительстве, договор страхования, как личного, так и имущественного, договор банковского вклада, договор перевозки, договор энергоснабжения), то к отношениям, возникающим из таких договоров, Закон о защите прав потребителей применяется в части, не урегулированной специальными законами.

Положениями статьи 39 Закона РФ "О защите прав потребителей" установлено, что к отношениям, возникающим из договоров об оказании отдельных видов услуг с участием гражданина, последствия нарушения условий которых не подпадают под действие главы III Закона, должны применяться общие положения Закона о защите прав потребителей, в частности о праве граждан на предоставление информации (статьи 8 - 12), об ответственности за нарушение прав потребителей (статья 13), о возмещении вреда (статья 14), о компенсации морального вреда (статья 15), об альтернативной подсудности (пункт 2 статьи 17), а также об освобождении от уплаты государственной пошлины (пункт 3 статьи 17) в соответствии с пуншами 2 и 3 статьи 333.36 Налогового кодекса Российской Федерации.

Поскольку спорные отношения вытекают из договора имущественного страхования, истец в названных правоотношениях выступает в качестве потребителя страховых услуг, а специальными законами спорные правоотношения, возникшие между сторонами по поводу специальной штрафной ответственности прямо не урегулированы, постольку в этой части необходимо руководствоваться положениями Закона Российской Федерации "О защите прав потребителей".

Согласно ч. 6 ст. 13 Закона РФ "О защите прав потребителей", при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Судом принимается во внимание, что выплата страхового возмещения была произведена ООО «СК» Согласие» истцу после предъявления иска в суд, а наличие судебного спора о взыскании страхового возмещения указывает на неисполнение страховщиком обязанности по уплате его в добровольном порядке, в связи с чем удовлетворение требований потерпевшего в период рассмотрения спора в суде не освобождает страховщика от выплаты штрафа.

Таким образом, с ответчика подлежит взысканию штраф в <данные изъяты>

Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В силу ст. 94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам; другие признанные судом необходимыми расходы.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истец ФИО1 также просил взыскать с ответчика судебные расходы в сумме <данные изъяты> в счет оплаты юридических услуг и расходы на оформление нотариальной доверенности в сумме <данные изъяты>

В материалах дела имеется договор на оказание юридических услуг от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому истец оплатил услуги представителя ФИО4 в размере <данные изъяты>

Учитывая сложность дела, объем участия в нем представителя, а, также руководствуясь принципом разумности, суд считает возможным взыскать в пользу истца расходы на оплату услуг представителя с ответчика ООО «СК «Согласие» в размере <данные изъяты>.

Также с ответчика надлежит взыскать расходы по оформлению нотариальной доверенности в размере <данные изъяты>., поскольку истец ФИО1 для защиты своего права оформил доверенность у нотариуса ФИО6, которой уполномочил представлять свои интересы ФИО4

В силу ст. 103 ГК РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством Российской Федерации.

В силу п.п.4 п.2 ст.333.36 Налогового кодекса РФ, от уплаты государственной пошлины по делам, рассматриваемым в судах общей юрисдикции, а также мировыми судьями, с учетом положений пункта 3 настоящей статьи освобождаются истцы - по искам, связанным с нарушением прав потребителей.

Таким образом, в доход муниципального образования подлежит взысканию государственная пошлина в размере <данные изъяты>, в том числе за требования нематериального характера.

Руководствуясь ст. ст. 193-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░9 ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░10 ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░11 - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░      ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░         ░.░. ░░░░░░░