Решение от 30.06.2020 по делу № 33-5372/2020 от 04.06.2020

Судья: Левченко Е.В.

Докладчик: Бычковская И.С.                                          Дело № 33-5372 (2-12/2020)

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Кемерово                                                                                        30 июня 2020 года

судебная коллегия по гражданским делам Кемеровского областного суда в составе председательствующего В.В.Казачкова,

судей Т.В.Хамнуевой и И.С. Бычковской,

при секретаре А.В.Сергиенко,

заслушав в открытом судебном заседании по докладу судьи И.С. Бычковской гражданское дело по апелляционной жалобе Бусова Владимира Валерьевича на решение Гурьевского городского суда Кемеровской области от 16 января 2020 года по иску ПАО «Сбербанк России» к обществу с ограниченной ответственностью «Кедрик», Липовских Светлане Михайловне, Бусовой Надежде Васильевне, Бусову Валерию Николаевичу, ИП Бусову Владимиру Валерьевичу о взыскании задолженности по кредитным договорам,

УСТАНОВИЛА:

ПАО «Сбербанк России» обратилось в суд с иском к ООО «Кедрик», Липовских С.М., Бусовой Н.В., Бусову В.Н., ИП Бусову В.В. о взыскании задолженности по кредитным договорам № № от 19.04.2017 в размере 2 361 093 руб. 29 коп., из них: просроченная ссудная задолженность - 2 319 090 руб. 56 коп., просроченные проценты за кредит - 20 993 руб. 58 коп., неустойка на просроченные проценты - 2 179 руб. 94 коп.; неустойка за несвоевременное погашение кредита - 18 829 руб. 21 коп., № № от 18.10.2017 в размере 4 356 285 руб. 72 коп., из них: просроченная ссудная задолженность - 4 259 749 руб. 64 коп., просроченные проценты за кредит - 67 494 руб. 35 коп., неустойка на просроченные проценты – 1900 руб. 01 коп.; неустойка за несвоевременное погашение кредита - 27 141 руб. 72 коп., № от 18.10.2017 в размере 4 038 521 руб. 44 коп., из них: просроченная ссудная задолженность - 3 990 980 руб. 57 коп., просроченные проценты за кредит - 17 866 руб. 42 коп., неустойка на просроченные проценты - 2 575 руб. 09 коп.; неустойка за несвоевременное погашение кредита – 27099 руб. 36 коп., всего в размере 10 755 900 руб. 45 коп., а также расходов по оплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

Требования мотивированы тем, что между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Кедрик» были заключены указанные кредитные договоры. В качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательства заемщик предоставил кредитору поручительства Бусову В.Н., Бусовой Н.В., Липовских СМ., ИП Бусова В.В. Несмотря на принятые заемщиком на себя обязательства, платежи в счет погашения задолженности по кредитным договорам производились им не в полном объеме и с нарушением сроков, установленных договорами, в результате чего образовалась задолженность. Истец направил ответчикам требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки, но до настоящего времени задолженность не погашена.

Представитель истца ПАО «Сбербанк России» Ильина С.Ю. в судебном заседании поддержала исковые требования.

    Представитель ответчика ООО «Кедрик», ответчики Липовских СМ., Бусова Н.В., Бусов В.Н., ИП Бусов В.В. в судебное заседание не явились.

    Решением Гурьевского городского суда Кемеровской области от 16 января 2020 года постановлено:

Взыскать солидарно с общества с ограниченной ответственностью «Кедрик», Липовских Светланы Михайловны, Бусовой Надежды Васильевны, Бусова Валерия Николаевича, ИП Бусова Владимира Валерьевича, в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» задолженность по кредитному договору № № от 19.04.2017, по кредитному договору № № от 18.10.2017, по кредитному договору № № от 18.10.2017 в общей сумме 10 506 963 руб. 80 коп., а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме 60 000 руб., всего 10566963 руб. 80 коп.

В апелляционной жалобе Бусов В.В. просит решение отменить и принять по делу новое решение, которым в удовлетворении исковых требований    отказать. Указывает, что в нарушение ст. 56 ГПК РФ истцом не представлены доказательства передачи денежных средств. Факт передачи денег только кредитным договором подтверждаться не может. Суду необходимо было установить владельца банковского счета и лицо, осуществляющее распоряжение данными денежными средствами. Расчеты, представленные истцом, не заверены надлежащим образом. В обоснование заявленных требований истцом не представлено допустимых и относимых доказательств открытия по инициативе ООО «Кедрик» счета, на который перечислены денежные средства, получения их именно ООО «Кедрик».

    Относительно апелляционной жалобы письменных возражений не поступало.

    В заседании судебной коллегии представитель истца Ильина С.Ю., действующая на основании доверенности от 23.05.2019 сроком действия до 29.11.2020, просила решение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

    Иные лица, участвующие в деле, надлежащим образом извещенные о месте и времени апелляционного рассмотрения дела в порядке ст. 113 ГПК РФ, а также путем размещения соответствующей информации на официальном интернет-сайте Кемеровского областного суда, в суд апелляционной инстанции не явились, своих представителей не направили, ходатайств, препятствующих рассмотрению дела, не заявили.

    Заслушав представителя истца, изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность решения суда первой инстанции в соответствии со ст. 327.1 ч. 1 ГПК РФ в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, судебная коллегия приходит к следующему.

Судом первой инстанции установлено и следует из материалов дела, что 19.04.2017 между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Кедрик» заключен кредитный договор № №, по условиям которого (с учетом дополнительного соглашения) ПАО «Сбербанк России» открыл заемщику ООО «Кедрик» невозобновляемую кредитную линию для пополнения оборотных средств с 19.04.2017 по 17.04.2020, с лимитом в сумме 7000000 руб. под 15,31% годовых, а заемщик обязлся возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование им и другие платежи, в размере, в сроки и на условиях договора.

В обеспечение надлежащего исполнения заемщиком обязательств по указанному договору (п. 8) были заключены следующие договоры поручительства:

№ 8615G9F7VJ3QlQ0RLlWZ3Fn01 от 19.04.2017 с физическим лицом Бусовым Валерием Николаевичем,

№ 8615G9F7VJ3QlQ0RLlWZ3Fn02 от 19.04.2017 с физическим лицом Бусовой Надеждой Васильевной,

№ 8615G9F7VJ3QlQ0RLlWZ3Fn05 от 18.10.2017 с физическим лицом Липовских Светланой Михайловной (с учетом дополнительного соглашения №1 от 18.10.2017 к договору № № от 19.04.2017),

№ 8615G9F7VJ3QlQ0RLlWZ3Fn04 от 19.04.2017 с индивидуальным предпринимателем Бусовым Владимиром Валерьевичем,

в соответствии с которыми поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком ООО «Кедрик» всех обязательств по договору, ознакомлены со всеми его условиями и согласны отвечать за исполнение заемщиком его обязательств полностью.

19.04.2017 между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Кедрик» заключены договор ипотеки №, договор залога №, предметом которых является передача залогодателем в последующий залог залогодержателю принадлежащего залогодателю на праве собственности недвижимого имущества и земельного участка, расположенных по ул. Жданова, 33а г. Гурьевска Кемеровской области. Предметом залога обеспечивается исполнение обязательств залогодателя, возникших на основании договора № № от 19.04.2017, заключенного между залогодателем и залогодержателем.

Погашение кредита, в соответствии с п.1 Индивидуальных условий договора № № производится по графику погашения в соответствии с Приложением № 2, являющимся неотъемлемой частью договора.

Исходя из графика, погашение кредита производится ежемесячно не позднее 20 числа каждого месяца в размере 2,9% от размера ссудной задолженности на дату окончания периода доступности.

Пунктом 7 Индивидуальных условий установлена ответственность за ненадлежащее исполнение условий договора в виде уплаты неустойки в размере 0,1%, начисляемого на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Пунктом 3.6.1 Общих условий договора установлено право кредитора в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по договору требовать с заемщика досрочного возврата части или всей суммы кредита и уплаты процентов за пользование кредитом, и иных платежей, предусмотренных условиями договора, а также неустойки, начисленных на дату погашения, а также обращения взыскания на заложенное имущество.

В обоснование размера исковых требований истцом представлен соответствующий расчет, из которого усматривается, что задолженность по договору № № от 19.04.2017 по состоянию на 17.07.2019 составляет 2 361 093 руб. 29 коп., в том числе: просроченная ссудная задолженность 2319090 руб. 56 коп., просроченная задолженность по процентам 20 993 руб. 58 коп., неустойка за несвоевременную уплату процентов 2 179 руб. 94 коп., неустойка за несвоевременное погашение кредита 18 829 руб. 21 коп.

Также 18.10.2017 между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Кедрик» заключен кредитный договор № №, по условиям которого ПАО «Сбербанк России» открыл заемщику ООО «Кедрик» невозобновляемую кредитную линию в рамках акции Top UP для: рефинансирования кредитного договора № № от 07.05.2015; пополнения оборотных средств с 18.10.2017 по 16.10.2020, с лимитом в сумме 8 500 000 руб. под 13,04% годовых, а заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом и другие платежи, в размере, в сроки и на условиях договора.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по указанному договору кредитором были заключены следующие договоры поручительства:

№ от 18.10.2017 с физическим лицом Бусовым Валерием Николаевичем,

№ от 18.10.2017 с физическим лицом Бусовой Надеждой Васильевной,

№ от 18.10.2017 с физическим лицом Липовских Светланой Михайловной,

№ от 18.10.2017 с индивидуальным предпринимателем Бусовым Владимиром Валерьевичем,

в соответствии с которыми поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком ООО «Кедрик» всех обязательств по договору, ознакомлены со всеми его условиями и согласны отвечать за исполнение заемщиком его обязательств полностью.

Погашение кредита, в соответствии с п.1 Индивидуальных условий договора № № производится по графику погашения в соответствии с Приложением № 2, являющимся неотъемлемой частью договора.

Исходя из графика, погашение кредита производится ежемесячно не позднее 25 числа каждого месяца в размере 2,8 % от размера ссудной задолженности на дату окончания периода доступности.

Пунктом 7 Индивидуальных условий установлена ответственность за ненадлежащее исполнение условий договора в виде уплаты неустойки в размере 0,1%, начисляемого на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Пунктом 3.6.1 Общих условий договора установлено право кредитора в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по договору требовать с заемщика досрочного возврата части или всей суммы кредита и уплаты процентов за пользование кредитом, и иных платежей, предусмотренных условиями договора, а также неустойки, начисленных на дату погашения, а также обращения взыскания на заложенное имущество.

В обоснование размера исковых требований истцом представлен соответствующий расчет, из которого усматривается, что задолженность по кредитному договору на 17.07.2019 составляет 4 356 285 руб. 72 коп., в том числе: просроченная ссудная задолженность 4 259 749 руб. 64 коп., просроченная задолженность по процентам 67 494 руб. 35 коп., неустойка за несвоевременную уплату процентов 1 900 руб. 01 коп., неустойка за несвоевременное погашение кредита 27 141 руб. 72 коп.

Также 18.10.2017 между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Кедрик» заключен кредитный договор № №, по условиям которого ПАО «Сбербанк России» открыл заемщику ООО «Кедрик» невозобновляемую кредитную линию в рамках акции Top UP для: рефинансирования кредитного договора № № от 19.04.2016; пополнения оборотных средств с 18.10.2017 по 02.10.2020, с лимитом в сумме 8 350 000 руб. под 13,54% годовых, а заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом и другие платежи, в размере, в сроки и установленные договором, и дополнительным соглашением № 4 к нему от 19.10.2017.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по указанному договору кредитором были заключены следующие договоры поручительства:

№ от 18.10.2017 с физическим лицом Бусовым Валерием Николаевичем,

№ от 18.10.2017 с физическим лицом Бусовой Надеждой Васильевной,

№ от 18.10.2017 с физическим лицом Липовских Светланой Михайловной,

№ от 18.10.2017 с индивидуальным предпринимателем Бусовым Владимиром Валерьевичем,

в соответствии с которыми поручители обязались отвечать перед банком за исполнение заемщиком ООО «Кедрик» всех обязательств по договору, ознакомлены со всеми его условиями и согласны отвечать за исполнение заемщиком его обязательств полностью.

18.10.2017 между ПАО «Сбербанк России» и ООО «Кедрик» заключены договор ипотеки №, договор залога №, предметом которых является передача залогодателем в последующий залог залогодержателю принадлежащего залогодателю на праве собственности недвижимого имущества и земельного участка, расположенных по ул. Жданова, 33а г. Гурьевска Кемеровской области. Предметом залога обеспечивается исполнение обязательств залогодателя, возникших на основании договора № № от 18.10.2017, заключенного между залогодателем и залогодержателем.

Погашение кредита, в соответствии с п.1 Индивидуальных условий договора № № производится по графику погашения в соответствии с Приложением № 2, являющимся неотъемлемой частью договора.

Исходя из графика, погашение кредита производится ежемесячно не позднее 15 числа каждого месяца в размере 2,8 % от размера ссудной задолженности на дату окончания периода доступности.

Пунктом 7 Индивидуальных условий установлена ответственность за ненадлежащее исполнение условий договора в виде уплаты неустойки в размере 0,1%, начисляемого на сумму просроченного платежа за каждый день просрочки в период с даты возникновения просроченной задолженности (не включая эту дату) по дату полного погашения просроченной задолженности (включительно).

Пунктом 3.6.1 Общих условий договора установлено право кредитора в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по договору требовать с заемщика досрочного возврата части или всей суммы кредита и уплаты процентов за пользование кредитом, и иных платежей, предусмотренных условиями договора, а также неустойки, начисленных на дату погашения, а также обращения взыскания на заложенное имущество.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору кредитором были заключены договоры поручительства физического лица № от 18.10.2017 с Бусовым В.Н, № от 18.10.2017 г. с Бусовой Н.В., № от 18.10.2017 г. с Липовских СМ, № от 18.10.2017 с ИП Бусовым В.В. в соответ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 17.07.2019 ░░░░░░░░░░ 4 038 521 ░░░. 44 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ 3 990 980 ░░░. 57 ░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ 17 866 ░░░. 42 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ 2 575 ░░░. 09 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 27 099 ░░░. 36 ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░ 248 936,60 ░░░., ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

    ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ 11.07.2019 ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 309, 310 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ 809, 810 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░. 67 ░░░ ░░.

░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. (░.3 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

    ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░. 327.1 ░░░ ░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 4 ░░░░░░ 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░. 327.1, ░░. ░░. 328 – 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 16 ░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                                            ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░:                                                       ░.░. ░░░░░░░░

                        ░.░. ░░░░░░░░░░