Решение от 25.11.2019 по делу № 33-4227/2019 от 25.10.2019

Судья Аранов И.О. № 2- 525/2017

№ 33-4227/2019

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г. Астрахань 25 ноября 2019 г.

Судебная коллегия по гражданским делам Астраханского областного суда в составе:

председательствующего Белякова А.А.,

судей областного суда Егоровой И.В., Тимофеевой И.П.,

при ведении протокола помощником судьи Досаевой М.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в апелляционном порядке по правилам суда первой инстанции, без учета особенностей, предусмотренных главой 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, по докладу судьи Тимофеевой И.П. дело по апелляционной жалобе Романова А.Г. на заочное решение Лиманского районного суда Астраханкой области от 27 декабря 2017 г. по делу по иску ПАО Сбербанк в лице Астраханского отделения № 8625 к Быковой Т.А., Быкову В.П. о взыскании долга по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество и расторжению кредитного договора,

установила:

ПАО Сбербанк в лице Астраханского отделения № 8625 обратился в суд с иском, указав, что в соответствии с кредитным договором №
от 20 ноября 2014 г. Быковой Т.А. и Быкову В.П. выдан кредит в сумме 1 485 000 руб. с выплатой 13,25 % годовых на срок 167 месяцев на приобретение объектов недвижимости: земельного участка с квартирой, расположенных по адресу: <адрес>. Созаемщики, получив кредит, не придерживались графика платежей и вносили в недостаточной сумме платежи по кредиту и процентам. Несмотря на требования об исполнении своих обязательств надлежащим образом в соответствии с условиями кредитного договора, требованиями действующего законодательства, ответчики не приняли мер для ликвидации задолженности. На 21 ноября 2017 г. задолженность по кредиту составила: сумма просроченного основного долга - 1 383 131 руб. 22 коп., сумма просроченных процентов – 380 066 руб. 56 коп., сумма неустойки -7 851 руб. 82 коп., всего 1 771 049 руб. 60 коп. Просил взыскать с ответчиков долг по кредитному договору в сумме 1 771 049 руб. 60 коп., расходы по госпошлине в сумме 29 055 руб. 24 коп., обратить взыскание заложенное имущество: земельный участок с квартирой, расположенные по адресу: <адрес> с установлением продажной стоимости в размере залоговой стоимости, а также расторгнуть кредитный договор.

В судебное заседание представитель истца не явился, просил рассмотреть дело в его отсутствие, исковые требования поддержал в полном объеме.

Ответчики Быкова Т.А. и Быков В.П. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, о причинах неявки не известили, о рассмотрении дела в их отсутствии не просили, поэтому суд определил рассмотреть дело в порядке заочного производства.

Заочным решением Лиманского районного суда Астраханской области от 27 декабря 2017 г. (с учетом определения суда от 6 апреля 2018 г. об исправлении описки) исковые требования ОАО «Сбербанк России» в лице Астраханского отделения № 8625 удовлетворены. С Быковой Т.А., Быкова В.П. в солидарном порядке в пользу ПАО Сбербанк в лице Астраханского отделения № 8625 взысканы: задолженность по кредитному договору в сумме 1 771 049 руб. 60 коп., расходы по уплате госпошлины в сумме 14 527 руб. 62 коп. с каждого, обращено взыскание на заложенное имущество, принадлежащее Быковой Т.А., Быкову В.П.: земельный участок с квартирой, расположенные по адресу: <адрес> назначена первоначальная продажная стоимость в соответствии с их залоговой стоимостью в размере 1 620 024 руб. 30 коп. Расторгнут кредитный договор № от 20 ноября 2014 г., заключенный между ПАО Сбербанк в лице Астраханского отделения № 8625 и Быковой Т.А., Быковым В.П.

В апелляционной жалобе Романов А.Г. ставит вопрос об отмене судебного решения в части обращения взыскания на квартиру. Указывает, что в 2018 г. обратился в суд с иском о признании договора купли-продажи земельного участка и квартиры, расположенных по адресу: <адрес> недействительным и применении последствий недействительности сделки, указав, что спорная квартира приобретена в период брака с ответчицей Р. и была ею реализована супругам Быковым без его согласия. Решением Лиманского районного суда Астраханской области от 21 ноября 2018 г. в удовлетворении иска было отказано. Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Астраханского областного суда от 13 марта 2019 г. решение суда отменено и принято новое решение, которым договор купли-продажи земельного участок с расположенной на нем <адрес>, заключенный между Р., Быковым В.П., Быковой Т.Н. признан недействительным, применены последствия недействительности сделки – стороны приведены в первоначальное положение, применена двусторонняя реституция. Указывает, что 24 мая 2019 г. от судебного пристава-исполнителя ему стало известно о наличии заочного решения Лиманского районного суда Астраханской области от 27 декабря 2017 г., которым, в том числе, обращено взыскание на заложенное имущество - земельный участок с квартирой. Считает, что указанные решение затрагивает его права, как собственника недвижимого имущества.

Апелляционным определением от 6 ноября 2019 г. судебная коллегия по гражданским делам Астраханского областного суда перешла к рассмотрению данного гражданского дела по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации. В качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на стороне ответчика, привлечен Романов А.Г.

В судебное заседание суда апелляционной инстанции ответчики Быкова Т.А., Быков В.П., извещенные своевременно и в надлежащей форме о месте и времени судебного заседания не явились повторно. На основании статей 167 и 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц.

В ходе рассмотрения дела по правилам суда первой инстанции представитель истца по доверенности Сарбалаев А.Х. исковые требования поддержал, просил их удовлетворить, возражал по доводам апелляционной жалобы.

Третье лицо, не заявляющее самостоятельных требований на стороне ответчика, Романов А.Г. просил в удовлетворении иска в части обращения взыскания на квартиру и земельный участок отказать, поддержав доводы апелляционной жалобы.

Заслушав докладчика, объяснения представителя истца по доверенности Сарбалаева А.Х., третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на стороне ответчика Романова А.Г., судебная коллегия приходит к выводу об отмене решения районного суда в связи с нарушением норм процессуального права.

Согласно статье 195 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации решение суда должно быть законным и обоснованным. Законным решение является, когда оно вынесено при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, подлежащего применению к доказываемым правоотношениям.

Согласно положениям пункта 4 части 4 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основаниями для отмены решения суда первой инстанции в любом случае является принятие судом решения о правах и об обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле.

На основании части 5 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при наличии оснований, предусмотренных частью четвертой настоящей статьи, суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных настоящей главой. О переходе к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции выносится определение с указанием действий, которые надлежит совершить лицам, участвующим в деле, и сроков их совершения.

Нарушение судом первой инстанции норм процессуального права, выразившееся в рассмотрении дела без привлечения к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований на стороне ответчика, Романова А.Г., влечет отмену решения суда и переход к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции.

Согласно пункту 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российский Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со статьями 809, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Пунктом 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу статьей 309 - 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно пункту 1 статьи 314 Гражданского кодекса Российской Федерации, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

На основании пункту 2 статьи 450 Гражданского кодекса российской Федерации по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: при существенном нарушении договора другой стороной; в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором.

Как следует из материалов дела 20 ноября 2014 г. между ОАО «Сбербанк России» и Быковой Т.А., Быковым В.П. заключен кредитный договор № на сумму 1485000 руб. на срок 167 месяцев под 13,25 %на приобретение объектов недвижимости: земельного участка с квартирой, расположенных по адресу: <адрес> (л.д. <данные изъяты>).

В соответствии с пунктом <данные изъяты> Общих условий предоставления, обслуживания и погашения жилищных кредитов погашение кредита и уплата процентов за пользование кредитом производится созаемщиками ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей (л.д. <данные изъяты>).

29 декабря 2015 г. между сторонами заключено дополнительное соглашение № к кредитному договору № от 20 ноября 2014 г., согласно которому срок возврата кредита установлен по истечении 179 месяцев с даты его фактического предоставления. Договор дополнен пунктом <данные изъяты>, согласно которому порядок уплаты процентов - ежемесячно одновременно с погашением кредита в сроки, определенные графиком платежей №.

Согласно графику платежей № от 29 декабря 2015 г. сумма ежемесячного платежа составляет 20181 руб. 79 коп., дата платежа- 21 числа каждого месяца (л.д<данные изъяты>

В соответствии с пунктом 12 кредитного договора за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита или уплату процентов за пользование кредитом созаемщики уплачивают кредитору неустойку в размере 20 % годовых с суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности по договору.

Банк взятые обязательства исполнил. Созаемщики приняли на себя обязательства уплачивать проценты за пользование кредитом, а также установленную договором неустойку в случае несвоевременного перечисления ежемесячного платежа и в предусмотренные сроки вернуть кредит банку.

В адрес созаемщиков Быкова В.П. и Быковой Т.А. банком направлялись требования о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом, уплате неустойки и расторжении кредитного договора (л.д. 71-74), однако данные требования остались без удовлетворения.

В связи с ненадлежащим исполнением ответчиком своих обязательств по кредитному договору по состоянию на 21 ноября 2017 г. образовалась задолженность по кредитному договору в размере 1771049 руб. 60 коп., из которых просроченный основной долг 1383131 руб. 22 коп., просроченные проценты 380066 руб. 56 коп., неустойка - 7851 руб. 82 коп.

Представленный истцом расчет проверен судебной коллегией, признан правильным и арифметически верным, соответствует фактическим обстоятельствам дела, требованиям закона, Общим условиям предоставления, обслуживания и погашения жилищных кредитов и Индивидуальным условиям договора потребительского кредита, заключенного между сторонами, размер и уплата процентов и неустойки предусмотрены условиями кредитного договора.

При таких обстоятельствах, судебная коллегия приходит к выводу, что исковые требования ПАО Сбербанк России в лице Астраханского отделения № 8625 подлежат удовлетворению в части расторжения кредитного договора № от 20 ноября 2014 г., заключенного между ПАО Сбербанк России в лице Астраханского отделения № 8625 и Быковой Т.А., Быковым В.П. и взыскании с ответчиков Быковой Т.А., Быкова В.П. в солидарном порядке в пользу ПАО Сбербанк России в лице Астраханского отделения № 8625 задолженности по кредитному договору в размере 1771049 руб. 60 коп.

В соответствии со статьями 77, 78 Федерального закона № 102-ФЗ от 16 июля 1998 г. «Об ипотеке (залоге недвижимости)» (далее Закон) жилое помещение, приобретенное либо построенное полностью или частично с использованием кредитных средств банка или иной кредитной организации либо средств целевого займа, предоставленного другим юридическим лицом на приобретение или строительство указанного жилого помещения, находится в залоге с момента государственной регистрации ипотеки в Едином государственном реестре недвижимости. К залогу жилого дома или квартиры, возникающему на основании пункта 1 настоящей статьи, соответственно применяются правила о залоге недвижимого имущества, возникающем в силу договора. Обращение залогодержателем взыскания на заложенные жилой дом или квартиру и реализация этого имущества являются основанием для прекращения права пользования ими залогодателя и любых иных лиц, проживающих в таких жилом доме или квартире, при условии, что такие жилой дом или квартира были заложены по договору об ипотеке либо по ипотеке в силу закона в обеспечение возврата кредита или целевого займа, предоставленных банком или иной кредитной организацией либо другим юридическим лицом на приобретение или строительство таких или иных жилого дома или квартиры, их капитальный ремонт или иное неотделимое улучшение, а также на погашение ранее предоставленных кредита или займа на приобретение или строительство жилого дома или квартиры.

Согласно статье 50 Закона залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частн░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░ 20 ░░░░░░ 2014 ░., ░. (░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░.░. (░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░> ░░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ 1700000 ░░░., ░░ ░░░░░░░ 1485000 ░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░ 1485000 ░░░.; 215000 ░░░. ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░.░. 16-17).

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 20 ░░░░░░ 2014 ░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░.░. <░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░ ░ ░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 21 ░░░░░░ 2018 ░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░., ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 13 ░░░░░ 2019 ░. (░.░. <░░░░░░ ░░░░░░>) ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 21 ░░░░░░ 2018 ░. ░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ № <░░░░░> ░ <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░. ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 20 ░░░░░░ 2014 ░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░. ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8625 ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 14527 ░░░. 62 ░░░. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 27 ░░░░░░░ 2017 ░. (░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 6 ░░░░░░ 2018 ░. ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8625 ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8625 ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1771049 ░░░. 60 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8625 ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 14527 ░░░. 62 ░░░. ░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8625 ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░..

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № 8625 ░ ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░> - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░.░. ░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░: ░.░. ░░░░░░░

░.░. ░░░░░░░░░