Решение по делу № 1-367/2024 от 07.08.2024

дело № 1- 367/2024

59RS0002-01-2024-004371-83

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

г. Пермь             13 сентября 2024 года

Мотовилихинский районный суд г. Перми в составе председательствующего Тайсиной Ю.В.,

при секретаре судебного заседания Исмайловой Х.Д.,

с участием государственного обвинителя Нечаева А.Д.,

подсудимого Асланова А.Ш.,

защитника Чирковой Л.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Асланова Алексея Ширалиевича, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина <адрес>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, имеющего высшее образование, трудоустроенного рабочим зеленого строительства в МКУ «ГорЗеленСтрой», холостого, невоеннообязанного, несудимого,

под стражей по настоящему делу несодержащегося, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации

установил:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с п. 2 ст. 3 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств – организация, которая в соответствии с законодательством Российской Федерации вправе осуществлять перевод денежных средств.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О банках и банковской деятельности» к банковским операциям, в том числе относится осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам.

В соответствии с ч.ч. 1, 3, 11 ст. 9 Федерального закона РФ от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. До заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом РФ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

13 сентября 2017 года Асланов А.Ш., действуя из корыстных побуждений, реализуя преступный умысел, по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, не намереваясь вести хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, самостоятельно подал в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № 17 по Пермскому краю, расположенную по адресу: <адрес>, заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, повлекшее внесение в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о нем (Асланове А.Ш.), как о фиктивном индивидуальном предпринимателе, о чем 18 сентября 2017 года Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России № 17 по Пермскому краю в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о государственной регистрации.

После чего 14 сентября 2017 года, Аслановым А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, дистанционным способом направлена заявка на открытие расчетного счета для ИП Асланова А.Ш. в АО «Тинькофф Банк».

14 сентября 2017 года Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, осознавая и понимая, что подал в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы России № 17 по Пермскому краю, заявление о регистрации ИП Асланова А.Ш. не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, имея мобильный телефон с установленной в него сим - картой с абонентским №, обратился к представителю АО «Тинькофф Банк», находясь по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Асланова А.Ш.

Реализуя свой преступный умысел, Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, 14 сентября 2017 года находясь на территории г.Перми, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы, а также оригинал паспорта гражданина <адрес> на имя Асланова А.Ш. и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, в том числе номер телефона №, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что не собирается осуществлять финансово – хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя. При этом Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Асланова А.Ш. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП Асланова А.Ш.,

то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, и подписал в присутствии сотрудника банка заявление на регистрацию пользователя и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи с номером мобильного телефона для поступления одноразовых СМС паролей для входа в систему «Интернет Банк» и подписания электронно-цифровых платежных поручений. СМС с одноразовыми паролями являются аналогом собственноручной электронно-цифровой подписи (далее по тексту АСП).

ДД.ММ.ГГГГ по заявлению Асланова А.Ш. в АО «Тинькофф Банк» открыт расчетный счет № для ИП Асланова А.Ш.

Тем самым Асланов А.Ш., являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, умышленно из корыстных побуждений, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному лицу, указанное выше электронное средство, электронный носитель информации – ключ АСП, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя.

Помимо этого, 21 сентября 2017 года, Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП Аслановым А.Ш. ИНН №, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, имея мобильный телефон с установленной в него сим - картой с абонентским номером №, обратился в Региональный операционный офис (далее - РОО) «Пермский» филиала «Приволжский» ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Асланова А.Ш.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, Асланов А.Ш. 21 сентября 2017 года, находясь на территории г. Перми, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП Асланова А.Ш., а также оригинал паспорта гражданина Российской Федерации на имя Асланова А.Ш. и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Асланова А.Ш. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП Асланова А.Ш., то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ИП Асланова А.Ш. расчетный счет № – ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Банк ВТБ». Кроме того, Асланов А.Ш. умышленно предоставил в банк сведения об электронной почте <данные изъяты>, а также абонентском №, указанном им для СМС-информирования,

для входа в систему «Интернет-Банк», осознавая, что третьи лица самостоятельно смогут осуществлять от имени Асланова А.Ш. прием, выдачу и переводы денежных средств по счету ИП Асланова А.Ш., то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот. СМС с одноразовыми паролями являются аналогом собственноручной электронно-цифровой подписи (далее по тексту АСП).

21 сентября 2017 года Асланов А.Ш. получил от сотрудника банка подробную инструкцию по регистрации электронного ключа, которую в последующем в один из дней, не позднее 12 октября 2017 года, передал неустановленному лицу, в результате действий которого в неустановленном месте посредством сети Интернет зарегистрирован сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга IBANK2 «Банка ВТБ» (ПАО), распечатан неустановленным лицом с целью его активации и передан Асланову А.Ш.

12 октября 2017 года Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, вновь прибыл в РОО «Пермский» филиала «Приволжский» ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес>, где предоставил сотруднику банка заранее заполненный, распечатанный неустановленным лицом и заверенный собственноручной подписью Асланова А.Ш. сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга IBANK2 «Банка ВТБ» (ПАО) с целью открытия программы «Интернет-Банк» и дальнейшего совершения финансовых операций по счету ИП Асланова А.Ш. Сотрудником банка проверен на правильность заполнения данный сертификат, после чего активирован ключ электронной подписи ИП Асланова А.Ш. для управления расчетным счетом ИП Асланова А.Ш. в программе «Интернет-Банк».

Тем самым Асланов А.Ш., являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем из корыстных побуждений, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному лицу, указанные выше электронное средство, электронный носитель информации – ключ АСП, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя.

Помимо этого, 21 сентября 2017 года, Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП Аслановым А.Ш. ИНН №, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, имея мобильный телефон с установленной в него сим - картой с абонентским номером №, обратился в Дополнительный офис «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Асланова А.Ш.

Реализуя свой преступный умысел, Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, 21 сентября 2017 года, находясь на территории г.Перми, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП Асланова А.Ш., а также оригинал паспорта гражданина <адрес> на имя Асланова А.Ш. и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Асланова А.Ш. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП Асланова А.Ш.,

то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы,

открыл ДД.ММ.ГГГГ для ИП Асланова А.Ш. расчетный счет № и корпоративную банковскую карту (счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ) в ПАО «Банк Уралсиб» и получил от сотрудника банка логин и пароль в запечатанном конверте для самостоятельной записи Аслановым А.Ш. сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи (далее по тексту АСП) для активации электронно-цифровой подписи для входа в систему «Интернет Банк» и подписания электронно-цифровых платежных поручений, а также флэш-носитель (е-Тоkеn).

В период с 5 октября 2017 года по 11 октября 2017 года, Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, передал неустановленному лицу, логин и пароль хранящиеся в конверте, в запечатанном виде, представляющие из себя ряд цифровых и буквенных символов, а также флэш-носитель (е-Token), в результате действий которого посредством сети Интернет открыта программа «Клиент-Банк» в сети Интернет введен логин и пароль, предоставленный сотрудником банка, произведен ряд последовательных действий, предлагаемых в программе с целью генерации ключа электронно-цифровой подписи.

По окончании генерации ключа, неустановленным лицом, распечатано заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, в которой сгенерирован ключ электронно-цифровой подписи ИП Асланова А.Ш.

Данное заявление ДД.ММ.ГГГГ Аслановым А.Ш. предоставлено сотруднику ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес> с целью изготовления сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи (для активации электронно-цифровой подписи) на флеш-носителе (e-Token), выданный Асланову А.Ш. для возможности совершать в программе «Клиент-Банк» финансовые платежи.

Тем самым Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному лицу, указанное выше электронное средство, электронный носитель информации – ключ АСП, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя.

Помимо этого, в один из дней не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в неустановленное время, Аслановым А.Ш. умышленно из корыстных побуждений,

по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, дистанционным способом была направлена заявка на открытие расчетного счета для ИП Асланова А.Ш. в ПАО «Промсвязьбанк».

ДД.ММ.ГГГГ Асланов А.Ш. умышленно из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП Аслановым А.Ш. ИНН №, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, имея мобильный телефон с установленной в него сим - картой с абонентским №, обратился к представителю ПАО «Промсвязьбанк», находясь в г.Перми, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Асланова А.Ш.

Реализуя свой преступный умысел, Асланов А.Ш., ДД.ММ.ГГГГ, умышленно, из корыстных побуждений, находясь на территории г.Перми, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил в банк необходимые документы ИП Асланова А.Ш., а также оригинал паспорта гражданина Российской Федерации на имя Асланова А.Ш. и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, в том числе сведения об электронной почте <данные изъяты>, а также абонентском №, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Асланова А.Ш. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП Асланова А.Ш., то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнив необходимые документы, открыл для ИП Асланова А.Ш. расчетный счет № и карточный счет № в ПАО «Промсвязьбанк» и получил от сотрудника банка банковскую карту карточный счет № и сертификат ключа проверки электронной подписи Асланова А.Ш. (далее по тексту – СКП) необходимый для совершения финансовых операций по счету ИП Асланова А.Ш. в системе «Интернет-Банк» на флэш-накопителе.

Тем самым Асланов А.Ш. из корыстных побуждений, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному лицу, указанное выше электронное средство, электронный носитель информации – СКП, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя.

Помимо этого, ДД.ММ.ГГГГ, Асланов А.Ш. умышленно, из корыстных побуждений, по просьбе неустановленных лиц, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство, продолжая реализацию своего единого преступного умысла, осознавая и понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем ИП Аслановым А.Ш. ИНН №, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, имея мобильный телефон с установленной в него сим - картой с абонентским №, обратился в офис ПАО «Сбербанк России», Пермское отделение №, расположенный по адресу: <адрес>, с целью приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта за денежное вознаграждение третьим лицам электронного средства платежа, посредством которого осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) «Сбербанк Бизнес Онлайн», в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ИП Асланова А.Ш.

Реализуя свой преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ Асланов А.Ш., умышленно из корыстных побуждений, находясь в офисе ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, предоставил в банк необходимые документы ИП Асланова А.Ш., а также оригинал паспорта гражданина Российской Федерации на имя Асланова А.Ш. и сообщил сведения, необходимые при открытии расчетного счета, в том числе, об абонентском №, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом, Асланов А.Ш., действуя умышленно из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Асланова А.Ш. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ИП Асланова А.Ш., то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнил необходимые документы. После проведения проверки ПАО «Сбербанк России» для ИП Асланова А.Ш. открыт расчетный счет № и одновременно подключена услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», согласно п. 3.3. «Заявления о присоединении», доступ предоставлен Асланову А.Ш., с вариантом защиты Системы и подписании документов одноразовыми СМС-паролями, направляемыми на предоставленный Аслановым А.Ш. абонентский номер телефона №. Для входа в Систему Аслановым А.Ш. указан логин №. В тот же день Асланову А.Ш. сотрудником банка выдан информационный лист, в котором отражены его фамилия, имя и отчество, логин для входа в систему, а также абонентский номер мобильного телефона № для поступления одноразовых паролей для входа в систему и подписания электронно-цифровых платежных поручений, логин и номер телефона предоставлен Аслановым А.Ш. при открытии им счета.

Тем самым Асланов А.Ш. из корыстных побуждений, являющийся «номинальным» индивидуальным предпринимателем, приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта неустановленному лицу, указанное выше электронное средство, электронный носитель информации – СКП, позволяющий подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанного индивидуального предпринимателя.

Продолжая осуществлять свои преступные действия, Асланов А.Ш., умышленно, из корыстных побуждений, в один из дней в октябре 2017 года, не позднее 6 октября 2017 года, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленными лицами, материалы в отношении которого выделены в отдельное производство, после открытия счетов в АО «Тинькофф Банке», в ПАО «Банк ВТБ», в ПАО «Промсвязьбанк», в ПАО «Банк Уралсиб», в ПАО «Сбербанк России», получения им указанных документов, логинов и паролей, будучи предупрежденным сотрудниками Банков о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также предупрежденный сотрудниками Банков о запрете передачи логинов, паролей и доступа к расчетным счетам третьим лицам, находясь в г. Перми, достоверно зная, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться с целью обналичивания денежных средств и использования их в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ИП Асланова А.Ш., с целью дальнейшей реализации неопределенному кругу лиц электронных средств, носителей информации передал из рук в руки неустановленному лицу сим-карту с абонентским № на который в последующем должны поступать пароли для входа в СБО, «Интернет-Банк», «Клиент-Банк», тем самым неправомерно сбыл последнему электронные средства платежа, электронные носители информации ключи АСП, СКП предназначенные для подтверждения и осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций неустановленными третьими лицами, понимая и осознавая фиктивность платежных поручений и иных документов в части назначения платежа, которые от его имени будут совершаться неустановленными лицами. СМС с одноразовыми паролями является аналогом собственноручной электронно-цифровой подписи (сокращенно АСП).

Подсудимый Асланов А.Ш. вину в совершении описанного выше преступления признал полностью, от дачи показаний в соответствие со ст. 51 Конституции Российской Федерации отказался.

Будучи допрошенным в качестве подозреваемого и обвиняемого в ходе предварительного расследования, Асланов А.Ш. показал, что в 2017 году, в сети Интернет, в паблике «Вконтакте», увидел объявление о работе для студентов. Обратившись по объявлению, встретился с двумя незнакомыми ему мужчинами Иваном и Михаилом, которые предложили ему за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и оформить счета в банковских учреждениях. Пояснили, что деятельность в качестве ИП он фактически вести не будет, счетами ИП распоряжаться не будет, доступ к счетам ИП передаст им. Объяснили, что это безопасная схема открытия ИП, каких-либо негативных последствий не последует. На данное предложение он согласился, поскольку нуждался в денежных средствах. Иван и Михаил подготовили документы, необходимые для регистрации его в качестве ИП Асланов в налоговых органах. Перед посещением налоговой инспекции, Иван и Михаил инструктировали его о том, что он должен сказать сотруднику налоговой инспекции при регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя. После создания ИП Асланов, Иван и Михаил подготовили документы для открытия счетов в различных банковских учреждениях, среди которых были ПАО «Сбербанк», Банк «Уралсиб», АО «Тинькофф банк», возможно иных. Перед посещением банков Иван и Михаил его также инструктировали о том, что нужно говорить сотруднику банка, предоставляли ему уже заполненные документы для открытия счета/счетов для ИП Асланов, которые он передавал сотруднику банка при открытии счета/счетов для ИП Асланов, а также передавали ему денежные средства за открытие счета/счетов для ИП Асланов. За создание ИП, открытие счетов, от Ивана и Михаила он получил денежные средства в сумме 17 000 рублей, а также ежемесячно, три-четыре раза, ему на банковскую карту мужчины переводили денежные средства в общей сумме 15 000 рублей. В банковские учреждения и налоговом органе он предоставлял свой номер мобильного телефона №, сим-карта оформлена на его имя. После создания ИП Асланов и открытия счетов он передал сим-карту с этим номером телефона Ивану и Михаилу. В ряде банков получал необходимые для использования счетов флеш-карты. Все полученные в банках предметы и документы, необходимые для использования счетов ИП Асланова он сразу передавал Ивану и Михаилу. Сам никогда указанными счетами ИП Асланова не пользовался. Также он передал Ивану и Михаилу все полученные в налоговом органе документы, необходимые для осуществления деятельности в качестве ИП. Печать ИП Асланова в его распоряжении никогда не находилась. Позже Иван и Михаил познакомили его с Денисом и Свидетель №2, после чего все действия, связанные с деятельностью ИП осуществляли Денис и Свидетель №2. В последующем он несколько раз встречался с Денисом и Свидетель №2 для подписания документов; открытия дополнительного счета в ПАО «Сбербанк» на свое ИП Асланова; внесение изменения в учредительные документы по ИП Асланову с целью добавления вида деятельности в ОКВЭД. В феврале 2018 года он стал тревожиться по поводу данной ситуации, он понимал, что схема открытия ИП Асланова и использования счетов ИП Асланова не является законной, обратился в связи с этим к Денису и Свидетель №2, которые сказали, что потребуется еще два-три месяца, после чего он может закрыть счета ИП Асланова. В марте 2018 года он обратился в банковские учреждения (в офисы, в которые обращался при открытии счетов ИП Асланова) с целью закрытия счетов ИП Асланова. Спустя некоторое время после закрытия счетов, ему в почтовый ящик по месту его регистрации стала приходить корреспонденция о наличии задолженности у ИП Асланова. После этого, он принял решение о закрытии данного ИП. О своем решении сообщил Денису, после чего они вместе обратились к нотариусу, где он подписал ряд документов, необходимых для прекращения деятельности в качестве ИП Асланова. В день закрытия счетов Денис и Свидетель №2 забрали у него его банковскую карту ПАО «Сбербанк», через несколько дней карту возвратили. Какие операции были совершены по карте ему не известно. Фактически открытыми счетами ИП Асланова он не пользовался, банковские карты, полученные в банках, сразу же передавал Денису и Свидетель №2 или Ивану и Михаилу. Счетами своего ИП Асланов А.Ш. не пользовался, финансовые операции по счетам не совершал. Фактическую деятельность в качестве ИП Асланова А.Ш. не вел, являлся номинальным руководителем, цели ведения коммерческой деятельности в качестве ИП Асланова не имел. Оформил ИП Асланов А.Ш., а также открыл счета на ИП Асланова в банках исключительно за денежное вознаграждение. Хозяйственные договоры, счета, счета-фактуры, товарные накладные, акты выполненных работ (услуг), сметы и другие документы, в зарегистрированном на его имя ИП Асланов,

не подписывал, не заключал. Заработную плату в ИП Асланов А.Ш. не получал. Сотрудников у ИП Асланов, кроме него не было. Бухгалтерский учет ИП Асланова не вел. Бухгалтерская и налоговая отчетность ИП Асланова в налоговый орган им не сдавалась. После прекращения деятельности в качестве ИП Асланова, с Денисом, Свидетель №2, Иваном, Михаилом не встречался. Денежные средства со счетов ИП Асланова А.Ш. не снимал, кем они снимались и расходовались, ему не известно. Поставщиков и покупателей ИП Асланова он не знает, переговоры с контрагентами ИП Асланова он никогда не осуществлял, деятельностью ИП Асланова не занимался. У него никаких документов по деятельности ИП Асланова не было. В документах, изъятых в ходе выемки в ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк», ПАО Банк «Уралсиб», ПАО «Промсвязьбанк», Банк «ВТБ» (ПАО) стоят его рукописные подписи, все рукописные записи выполнены его рукой (т. 2 л.д. 49-54, т.3 л.д. 39-40, 83-88, 189-190, т. 4 л.д. 5-7, 18-19, 145-146).

Вина подсудимого в совершении преступления подтверждается следующими доказательствами.

Свидетель Свидетель №1 в ходе следствия показала, что она работает в МИФНС № 20 по Пермскому краю в должности начальника контрольно-аналитического отдела №4. При проведении контрольно-аналитической работы в первом квартале 2018 года был доведен «сложный разрыв» в отношении ООО «Строительство» (контрагент ИП Асланова А.Ш.) за 4 квартал 2017 года. В этой связи были проведены мероприятия налогового контроля в отношении ООО «Строительство» и его контрагентов: ООО «Л-Кард» ИНН №, ООО «Назар» ИНН №, ООО «Строй-Сервис» ИНН №, ООО «ЕвроТорг» ИНН №, ООО «Регионлайн» ИНН № и иные. Спектр услуг, предоставляемых ООО «Строительство» контрагентам покупателя, разнообразен несмотря на отсутствие трудовых ресурсов, производственных мощностей, транспортных средств, а также контрагентов по расчетному счету и декларации, которые могли бы оказывать данные услуги или поставлять товар. Согласно анализу расчетного счета ООО «Строительство» денежные средства, поступившие на расчетный счет впоследствии перечисляются на различные ИП, а также снимаются через банкоматы. ИП через которые выводятся денежные средства с расчетных счетов ООО «Строительство» в основном созданы в 3 квартале 2017 года (ИП Асланов Дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ), часть из них прекратило свою деятельность в 1-2 квартале 2018 года (ИП Асланов прекратил деятельность ДД.ММ.ГГГГ). Дата регистрации ООО «Строительство» ДД.ММ.ГГГГ. Учредителем и руководителем с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлся Свидетель №2, с ДД.ММ.ГГГГ – Свидетель №4 (т.1 л.д. 23-25)

Свидетель Свидетель №2 в ходе предварительного расследования показал, что в один из дней летом 2016 года по просьбе третьих лиц за денежное вознаграждение зарегистрировал на свое имя ООО «Строительство» без цели управления и ведения финансово-хозяйственной деятельности, являлся «номинальным» учредителем и руководителем (т. 1 л.д. 30-31, л.д. 80-82).

Свидетель Свидетель №3 в ходе предварительного расследования показала, что с лета 2017 года по просьбе третьего лица у знакомых приобрела юридическое лицо ООО «Строительство», которое перерегистрировано на Свидетель №4 Также по просьбе третьего лица она с целью оказания бухгалтерских услуг создавала фиктивные договоры с контрагентами ООО «Строительство», которые в действительности не принимали никаких работ, не выполняли никаких услуг как поставщики и покупатели данного общества. ООО «Строительство» фактически не осуществляло финансово-хозяйственную деятельность, контрагенты являлись подставными организациями, данное юридическое лицо было создано с целью обналичивания (вывода) денежных средств через подставные организации и ИП (т. 1 л.д. 32-35).

Свидетель Свидетель №4 в ходе предварительного расследования показала, что занимала должность директора ООО «Строительство» ИНН №, по просьбе третьих лиц, фактически деятельность в этой организации она не осуществляла. В момент регистрации данной организации знала, что она создана для обналичивания денежных средств. Какую-либо деятельность ООО «Строительство» не осуществляло, контрагенты ООО «Строительство», а именно: ООО «Белый парус», ООО «Сайрос», ИП Асланов А.Ш. и иные ей не знакомы. С директором ООО «Правовая компания «Налоги и право» Свидетель №5 не знакома, в данную организацию ездила с третьими лицами для сдачи налоговой декларации ООО «Строительство» с нулевыми показателями (т. 1 л.д. 152-155).

Свидетель Свидетель №5 в ходе предварительного расследования показала, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ работала в ООО «Правовая компания «Налоги и право» в должности директора. Основным видом деятельности компании является деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета, проведение финансового аудита, налоговое консультирование. ООО «Строительство» была оказана услуга по передаче налоговой отчетности по ТКС. За оказанием данной услуги к ним обратилась директор ООО «Строительство» Свидетель №4 По доверенности она 26.10.2017 сдала в ИФНС России по Мотовилихинскому району г. Перми декларации по НДС ООО «Строительство» (т.1 л.д.156-157).

Свидетель Свидетель №6 в ходе предварительного расследования показала, что работает в ДО «Пермский» ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: <адрес> обратился Асланов Алексей Ширалиевич, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, как индивидуальный предприниматель для открытия счета. В соответствии с требованиями банка Асланов А.Ш. предоставил пакет документов, содержащий учредительные документы индивидуального предпринимателя, а также оригинал паспорта гражданина <адрес>. В соответствии с требованиями банка Асланов А.Ш. заполнил анкету, где был предупрежден об ответственности, в соответствии с ФЗ № «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем». В этот же день Асланов А.Ш., находясь в офисе банка, заполнил заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб». Сотрудниками банка в отношении Асланова А.Ш. проведена проверка, по результатам которой выдано заключение о том, что ему необходимо предоставить возможность открытия счета. Асланов А.Ш. по телефону был уведомлен о возможности открытия счета в банке, приглашен в дополнительном офисе «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб». ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб», расположенном по адресу: <адрес> Асланову А.Ш. был открыт расчетный счет №. Для использования данного счета в программе «Клиент-Банк» Асланову А.Ш. на бумажном носителе предоставлен логин и пароль, хранящиеся в конверте в запечатанном виде, которые из себя представляли ряд цифровых, буквенных символов, а также флеш-носитель (е Token). Конверт и флеш-носитель переданы Асланову А.Ш. по акту приема-передачи. Флеш-носитель (е Token) не содержал какую-либо информацию, был предоставлен для самостоятельной записи клиентом сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи. С целью управления счетом в программе «Клиент-Банк», дальнейшего совершения финансовых операций по счету в период с 5 по ДД.ММ.ГГГГ клиент открыл программу «Клиент-Банк», ввел логин и пароль, предоставленные сотрудником банка. После чего произвел ряд последовательных действий, предлагаемых в программе с целью генерации ключа электронно-цифровой подписи. По окончании генерации ключа, что происходит автоматически при подтверждении клиентом предложенного программой алгоритма его получения, клиенту изготавливается (генерируется) ключ электронно-цифровой подписи, представляющий собой ряд буквенных, цифровых символов. В программе клиенту было предложено распечатать заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи, в котором был указан сгенерированный ключ электронно-цифровой подписи Асланова А.Ш. До момента получения сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи Асланов А.Ш. совершать финансовые операции по счету не мог, возможность совершать в программе «Клиент- Банк» финансовые платежи предоставлялась только при наличии указанного сертификата, используемого в качестве пароля для входа в программу «Клиент-Банк». Данное заявление Аслановым А.Ш. было самостоятельно распечатано и предоставлено в дополнительный офис «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб» ДД.ММ.ГГГГ с целью изготовления сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи (для активации электронно-цифровой подписи). Для управления счетом клиент запускает (открывает) программу «Клиент-Банк», где вводит свой логин и, далее, в качестве пароля для входа в программу «Клиент-Банк» использует сертификат открытого ключа аналога собственноручной подписи, изготовленный и размещенный на флеш- накопителе. Ввод пароля для входа в программу осуществляется путем подключения флеш-накопителя к устройству, на котором установлена программа «Клиент-Банк» (например компьютер, ноутбук). ДД.ММ.ГГГГ Асланов А.Ш. обратился в дополнительный офис «Петропавловский» ПАО «Банк Уралсиб» для открытия корпоративной карты. Заполнил заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о выпуске корпоративной карты от ДД.ММ.ГГГГ. На основании данных документов в течение 10 дней была выпущена пластиковая банковская корпоративная карта (счет корпоративной карты №). Карта выдана Асланову А.Ш. вместе с пин-кодом, хранящимся в запечатанном виде в конверте. ДД.ММ.ГГГГ счета ИП Асланова А.Ш. №, № закрыты на основании заявления клиента Асланова А.Ш. (т. 2 л.д. 98-101).

Свидетель Свидетель №7 в ходе предварительного расследования показала, что с декабря 2020 года работает в ПАО «Промсвязьбанк», дополнительный офис «Пермский» Приволжского филиала. С ноября 2021 года занимает должность ведущего менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц. В ее должностные обязанности входит консультирование клиентов – представителей юридических лиц о порядке открытия счетов, прием и оформление документов для открытия счетов, обслуживание. В 2017 году клиент – представитель индивидуального предпринимателя имел возможность открыть счет данными способами: обращение и оформление документов в офисе банка; оформление документов выездным менеджером не в офисе банка. При открытии счета с помощью выездного менеджера ПАО «Промсвязьбанк» в 2017 году клиенту требовалось обратиться в банк по телефону на «горячую линию» или с помощью электронной переписки через почту банка для подачи заявки на открытие счета с помощью выездного менеджера. Далее менеджер связывается с клиентом одним из указанных способов, договаривается о месте и времени встречи. Для открытия счета ИП клиент представляет следующие документы: паспорт гражданина РФ (при ведении деятельности ИП без использования печати). При встрече клиент подписывает заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания, сертификат ключа проверки электронной подписи, анкету клиента – ИП. Заявление и сертификат могут быть подготовлены заранее менеджером до встречи с клиентом или заполнены при встрече с клиентом. При желании клиента оформить корпоративную банковскую карту об этом он уведомляет выездного менеджера заранее. В данном случае при встрече выездной менеджер ПАО «Промсвязьбанк» передает клиенту корпоративную банковскую карту, а также сертификат ключа проверки электронной подписи на флэш-накопителе, предоставляемый банком, после подписания вышеуказанных документов. Данный порядок открытия счетов ИП применялся при открытии счетов №, № клиенту – индивидуальному предпринимателю Асланову Алексею Ширалиевичу. Аслановым для их открытия был предоставлен его личный паспорт гражданина РФ. Иные документы не предоставлялись. Клиентом Аслановым подписаны заявление от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении комплексного банковского обслуживания с указанием о необходимости выдачи корпоративной банковской карты, сертификат ключа проверки электронной подписи № от ДД.ММ.ГГГГ, анкета клиента от ДД.ММ.ГГГГ. Асланов выездным менеджером ПАО «Промсвязьбанк» ФИО9, которая оформляла все необходимые для открытия счетов документы, были переданы банковская корпоративная карта, а также на флэш-накопителе сертификат ключа проверки электронной подписи, необходимый для совершения финансовых операций по счету в системе «Интернет-Банк». Для использования системы «Интернет-Банк» Асланову требовалось использовать переданный ему сертификат ЭП (флэш-накопитель), вставленный в компьютер или ноутбук, войти в «Интернет-Банк» через вкладки «ПСБ Бизнес» на сайте банка в сети Интернет. Далее необходимо было ввести заданный клиентом пароль (пин-код), состоящий из цифровых и буквенных символов. После этого у клиента появляется возможность пользоваться счетом – совершать финансовые платежи в системе «Интернет-Банк». За период ведения счета № всего на него поступило 1 110 849 руб. Расчетный счет №, используемый для совершения платежей в системе «Интернет-Банк» и карточный счет №, привязанный к банковской карте, были закрыты по заявлениям Асланова от ДД.ММ.ГГГГ. Расчетный счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ, карточный – ДД.ММ.ГГГГ. В банке отсутствуют какие-либо документы, свидетельствующие о предоставлении Аслановым доступа к открытым счетам другим лицам или о передаче сертификата ключа проверки электронной подписи или банковской карты кому-либо (т. 2 л.д. 109-114).

Свидетель Свидетель №8 в ходе предварительного расследования показал, что работает в Банке ВТБ (ПАО) в должности главного специалиста региональной безопасности в г. Перми. ДД.ММ.ГГГГ Асланов А.Ш. обращался в РОО Пермский филиала «Приволжский» Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес> с целью открытия расчетного счета. На основании представленного Аслановым А.Ш. необходимого пакета документов, ему как индивидуальному предпринимателю был открыт банковский счет №. Сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга «iBANK2» выдан ДД.ММ.ГГГГ. При использовании системы ДБО ИП Асланову А.Ш. для совершения финансовых операций флэш-носители для входа в систему не требовались. Счет № закрыт ДД.ММ.ГГГГ по заявлению Асланова в этом же отделении банка. Для совершения платежей в системе ДБО ИП Асланову на указанный им номер телефона № поступили одноразовые SMS-пароли,

используемые для подтверждения совершения платежа в системе «Электронного банкинга «iBAnk2» (т.2 л.д. 123-127).

Свидетель Свидетель №9 в ходе предварительного расследования показала, что на основании доверенности представляет интересы АО «Тинькофф Банк». В АО «Тинькофф Банк» реализована модель дистанционного обслуживания клиентов при помощи современных каналов связи. Банком ИП Асланову А.Ш., на основании поступившей ДД.ММ.ГГГГ заявки, был открыт счет №. Заявка подана через прямые региональные продажи. На встрече с сотрудником банка по адресу: <адрес>, Асланов А.Ш. предоставил необходимый для открытия счета, пакет документов, а также собственноручно подписал заявление о присоединении к условиям универсального договора, заключенного между банком и клиентом договора комплексного банковского обслуживания ИП, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей настоящие условия, тарифы и заявление о присоединении, а также иные соответствующие документы. При открытии счета ИП Асланову А.Ш. банком использована модель дистанционного обслуживания клиентов при помощи современных каналов связи. Вместе с открытием счета клиенту выпускается ЭЦП – электронная цифровая подпись. На основании подписанного клиентом заявления на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи. ЭЦП дает владельцу право подписи платежных поручений для совершения финансовых платежей по счету. Номер мобильного телефона, адрес электронной почты используются для связи с клиентом, отправки кодов для входа в личный кабинет и подписание платежей, а также идентификации клиента.

При заключении универсального договора клиенту предоставляется доступ в систему «Интернет-Банк» («Мобильный банк»), сервису банка, позволяющему осуществлять взаимодействие банка и клиента в сети «Интернет», включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Мобильный банк подключен Асланову А.Ш. с ДД.ММ.ГГГГ к номеру телефона №. Счет № закрыт ДД.ММ.ГГГГ дистанционно по инициативе клиента Асланова А.Ш. Обязанности клиента при открытии, ведении и пользовании счетом указаны в условиях обслуживания клиентов, с которыми клиент ознакамливается при открытии счета (т. 3 л.д. 52-57).

Свидетель Свидетель №10 в ходе предварительного расследования показала, что работает в должности ведущего специалиста-эксперта Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю. ДД.ММ.ГГГГ по талону электронной очереди специалист Инспекции ФИО10 приняла Асланова Алексея Ширалиевича, который подал документы на регистрацию себя в качестве индивидуального предпринимателя. При этом Асланов предъявил оригинал своего паспорта гражданина РФ и передал пакет документов, который состоял из заявления по форме № (заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя), документа об оплате государственной пошлины, ксерокопии паспорта гражданина Российской Федерации на имя Асланова Алексея Ширалиевича. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю на основании предоставленных Аслановым документов принято решение за №А о государственной регистрации индивидуального предпринимателя Асланова Алексея Ширалиевича и внесении его в ЕГРИП за основным государственным регистрационным номером - №. ДД.ММ.ГГГГ Аслановым в Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю лично были получены лист записи ЕГРИП, уведомление о постановке на учет в качестве индивидуального предпринимателя (главы КФХ) в налоговом органе. В последующем по заявлениям Асланова А.Ш. вносились изменения в сведения об индивидуальном предпринимателе, содержащиеся в ЕГРИП, добавлялись сведения о дополнительных видах экономической деятельности. ДД.ММ.ГГГГ Асланов А.Ш. подал документы на регистрацию прекращения деятельности индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю, на основании предоставленных Аслановым документов, принято решение за №А о государственной регистрации прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя и внесена запись в ЕГРИП за ГРНИП № (т. 3 л.д. 108-110).

Свидетель Свидетель №11 в ходе предварительного расследования показала, что является сотрудником Пермского отделения № ПАО «Сбербанк России». Расчетный счет № индивидуального предпринимателя Асланова Алексея Ширалиевича ИНН 590411240426 был открыт ДД.ММ.ГГГГ в Пермском отделении ПАО «Сбербанк России» № в <адрес>, на основании Договора-Конструктора № от ДД.ММ.ГГГГ и Договора банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и открытия банковского счета № на условиях пакета услуг «Минимальный-i-» по тарифам Банка Договора о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ. Обращение ИП Асланова А.Ш. в банк с целью открытия расчетного счета зафиксировано ДД.ММ.ГГГГ. При обращении в банк ИП Асланов А.Ш. представил необходимый для открытия расчетного счета пакет документов, указав данные ИП Асланова А.III., желаемый логин (номер его ИНН №), телефон для отправки СМС-оповещений +№. Также была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП Асланова А.Ш., где Асланов А.Ш. в присутствии сотрудника Банка собственноручно расписался. В этот же день после проведения проверки в системе банка ИП Асланову А.Ш. открыт расчетный счет № и подключена услуга с использованием дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» к номеру тел. № указанному Аслановым А.Ш. в заявлении. Согласно п. 3.3. Заявления о присоединении доступ к «Условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк России» был предоставлен только Асланову Алексею Ширалиевичу с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, которые должны направляться на телефон № и логин для входа указан № - ИНН ИП Асланова А.Ш. В тот же день при открытии счета Асланову А.Ш. на руки выдан информационный лист, в котором отражены его ФИО, логин для входа в систему, а также абонентский номер № для отправки SMS-сообщения с одноразовым паролем и данными аутентификации. При подписании в п.5 Заявления о присоединении Асланов А.Ш., действующий на основании свидетельства выразил свое согласие, что подписание заявления является подтверждением, что он ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания. Условиями (указанными в разделе заявления), действующими на дату подписания Заявления, ознакомлен с Тарифами Банка, размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет по адресу: <данные изъяты> (раздел Корпоративные клиенты/Банковское обслуживание/Договор-конструктор). Клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе ЭП Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, т.е. ЭД с ПЭП или УНЭП/УКЭП равнозначны бумажным документам/договорам с Банком, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон (при наличии). Клиент несет полную ответственность за обеспечение конфиденциальности и сохранность своих ключей ЭП, а также за действия своего персонала. Обязуется не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями. Вышеуказанный расчетный счет ИП Асланова А.Ш. закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Оборот денежных средств по расчетному счету № составил 1 775 820 рублей (т. 3 л.д. 176-177).

Свидетель Свидетель №12 в ходе предварительного расследования показал, что до 2021 года у него была фамилия Гачегов. В 2017 году в сети Интернет на сайте «Авито» он нашел объявление о покупке ИП. С целью заработка решил открыть ИП на свое имя, а затем продать за денежное вознаграждение. В этот же период для открытия ИП обратился в налоговую инспекцию для регистрации ИП, предоставил свой паспорт, ИНН, СНИЛС. Примерно через неделю он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя. В целях продажи он связался по объявлению с неизвестным мужчиной, который пояснил о необходимости открытия также счетов в банке. Он выполнил его просьбу, за что получил денежное вознаграждение. Фактически деятельность в качестве ИП не вел, счетами не пользовался. ИП закрыл самостоятельно в начале 2021 года. ИП Асланов Алексей Ширалиевич ему не знаком, никаких взаимоотношений с ним не вел. О совершении финансовых платежей от его ИП в адрес ИП Асланова А.Ш. ему не известно (т. 3 л.д. 156-160).

Свидетель Свидетель №13 в ходе предварительного расследования показала, что проживает со своим сыном Аслановым А.Ш., о том, что сын был зарегистрирован индивидуальным предпринимателем в 2017 – 2018 г.г. и открыл в нескольких банках расчетные счета, доступ к которым предоставил третьим лицам с целью обналичивания ими денежных средств, ей известно не было до момента вызова сына в полицию. Документов, связанных с предпринимательской деятельностью сына, по месту их проживания она не видела. Со слов сына ей известно, что неизвестные лица убедили его в отсутствии правовых последствий при регистрации ИП, открытии банковских счетов, доступ к которым будет передан им. Сын раскаивается в содеянном (т.4 л.д. 116-118).

Вина Асланова А.Ш. в совершении инкриминируемого ему деяния подтверждается следующими материалами дела:

- протоколом выемки от 4 августа 2022 года, согласно которому в ПАО «Сбербанк России» изъяты документы в отношении ИП Асланова А.Ш. (т. 1 л.д.85-87);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы в отношении ИП Асланова А.Ш., изъятые в ходе выемки в ПАО «Сбербанк России» по <адрес> в г. Перми, а именно: запрос клиента юридического лица/индивидуального предпринимателя где ИП Асланов А.Ш. ИНН № просит предоставить дубликат выписки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; досье клиента ИП Асланов А.Ш., досье № от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образцами подписей и оттиска печати на 1 листе белой бумаги формата А4, согласно которой клиентским менеджером ФИО11 засвидетельствована подлинность подписи Асланова А.Ш., которые сделаны в ее присутствии; заявления о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг ИП Асланова А.Ш.; заявление о присоединении, согласно которому ИП Асланов А.Ш., ИНН №, ОГРН №, просит открыть банковский счет, осуществлять оказание услуг по расчетному счету подключить канал Сбербанк Бизнес Онлайн, расчетно-кассовое обслуживание в валюте РФ, расчетно-кассовое обслуживание в иностранной валюте, консалтинговый центр по обслуживанию В ЭД и валютному контролю, электронные реестры (зарплатные списки). Просит предоставить доступ: ФИО - Асланов Алексей Ширалиевич, полномочия в системе - единственная подпись, срок полномочий - не ограничен, телефон для отправки смс-сообщений и голосовой связи - №, желаемый логин - №, вариант защиты системы и подписания документов - одноразовые смс пароли. Просит выдать бизнес карту на имя Держателя: ФИО - Асланов Алексей Ширалиевич; анкета клиента, согласно которой организационно-правовая форма - ИП, ИНН - №, размер годовой выручки - 1 млн. руб., планируемые перечисления по счету в месяц - 100 000 руб., планируемые снятия с расчетного счета в месяц (кроме з/п) - 50 000 руб., планируемые обороты в месяц - до 100 млн. руб., контрагенты не определены, бенефициарный владелец - единоличный исполнительный орган; информационный лист от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе белой бумаги формата А4, который содержит информацию о подключаемых пользователях к системе интернет-банк: ФИО - Асланов Алексей Ширалиевич, логин - №, номер телефона для отправки смс-сообщений – №; уведомление о возможности совершения расходных операций (т. 1 л.д. 88-101).

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому у представителя АО «Тинькофф Банк» ФИО12 изъяты документы в отношении ИП Асланова А.Ш., а именно: заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой; анкета держателя корпоративной карты; гарантийное письмо; акт выездной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи; заявление на выпуск корпоративной карты; анкета держателя корпоративной карты; гарантийное письмо; сопроводительное письмо АО «Тинькофф банк» (т. 1 л.д. 123-125);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы в отношении ИП Асланова А.Ш., изъятые в ходе выемки в АО «Тинькофф Банк», а именно: заявление Асланова А.Ш. о присоединении к условиям договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой; заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи ИП Асланова А.Ш., согласно которому он просит сформировать ключи подписи с изготовлением сертификата ключа проверки подписи в соответствии с указанными в настоящем заявлении идентификационными данными: ИП Асланов Алексей Ширалиевич, <адрес>, ОГРН №, <адрес>, ФИО - Асланов Алексей Ширалиевич - индивидуальный предприниматель, ИНН №; заявление Асланова А.Ш. на выпуск корпоративной карты; анкета держателя корпоративной карты; гарантийное письмо, содержащее подпись Асланова А.Ш.; сопроводительное письмо АО «Тинькофф банк» (т. 1 л.д.126-128);

- справкой от ДД.ММ.ГГГГ старшего о/у УЭБиПК ГУ МВД России по Пермскому краю ФИО13, согласно которой в результате наведения справок по учетам ИПС «Следопыт-М» в отношении ИП Асланова А.Ш. ИНН 590411240426 открыты счета в следующих банках: ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; ПАО Банк «Уралсиб» ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; АО «Тинькофф банк» ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; ПАО «Промсвязьбанк» ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт; ПАО Банк «ВТБ» ДД.ММ.ГГГГ расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ закрыт (т. 1 л.д. 140-141);

- выпиской по счету № ИП Асланова А.Ш., заявлением о присоединении, условиями комплексного банкковского обслуживания, представленными банком АО «Тинкофф Банк», согласно выписке по счету, зафиксировано движение денежных средств в счет оплаты по договорам с различными индивидуальными предпринимателями, юридическими лицами, в том числе, ИП ФИО15ООО «Строительство», ООО «Белый Парус», а также снятие наличных денежных средств (т. 1 л.д. 163-260);

- выпиской из ЕГРИП, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРИП внесена запись о регистрации Асланова А.Ш. в качестве индивидуального предпринимателя, присвоен идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) №. Основным видом деятельности ОКВЭД ИП Асланов А.Ш. указан: «46.73 Торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием». Документы на регистрацию Асланова в качестве ИП были предоставлены ДД.ММ.ГГГГ. Деятельность прекращена ДД.ММ.ГГГГ (т. 2 л.д. 1-4);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ПАО «Банк Уралсиб» ДО «Пермский» изъяты документы в отношении ИП Асланова А.Ш., а именно: выписка по операциям на счете № ИП Асланова А.Ш. ИНН №; выписка по операциям на счете № ИП Асланова А.Ш. ИНН №; карточка с образцами подписей и оттиска печати ИП Асланова А.Ш., ДД.ММ.ГГГГ г.р. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии счета ИП Асланова А.Ш. ИНН № №, № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ИП Асланова А.Ш. ИНН № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на оказание услуг, связанных с эксплуатацией системы «Клиент-Банк» ИП Асланова А.Ш. ИНН № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о выпуске корпоративной карты Visa Business Асланову А.Ш. от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждение об открытии в операционном офисе «Петропавловский» филиале ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес> по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета ИП Асланову А.Ш. №; заявление на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи ИП Асланову А.Ш. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении ИП Асланова А.Ш. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи ИП Асланова А.Ш. от ДД.ММ.ГГГГ; акт приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ о получении ИП Аслановым А.Ш. логина и пароля для доступа в СКБ и Тоken; подтверждение об открытии в операционном офисе «Петропавловский» филиале ПАО «Банк Уралсиб» в <адрес> по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ расчетного счета ИП Асланову А.Ш. №; гарантийное письмо ИП Асланова А.Ш. от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента Асланова А.Ш. от ДД.ММ.ГГГГ; анкета ИП Асланова А.Ш. от ДД.ММ.ГГГГ; копия паспорта Асланова А.Ш. серии № от ДД.ММ.ГГГГ; копия уведомления о постановке на учет ИП Асланова А.Ш. в налоговом органе на «1» л.; ксерокопия листа записи ЕГРИП форма № ИП Асланова А.Ш. от ДД.ММ.ГГГГ; копия свидетельства о постановке на учет Асланова А.Ш. в налоговом органе (т. 2 л.д. 92-96);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ходе выемки у начальника отдела сопровождения банковских операций дополнительного офиса «Пермский» Приволжского филиала ПАО «Промсвязьбанк» ФИО14 изъяты документы в отношении ИП Асланова А.Ш.: заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания ИП Асланову А.Ш. в ПАО «Промсвязьбанк» от ДД.ММ.ГГГГ; сертификат ключа проверки электронной подписи Асланова А.Ш. № от ДД.ММ.ГГГГ; анкета ИП Асланова А.Ш.; Лист визуального контроля; чек-лист; заявление на закрытие счета ИП Асланова А.Ш. № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на закрытие счета ИП Асланова А.Ш. № от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям на счете ИП Асланова А.Ш. №; выписка по операциям на счете ИП Асланова А.Ш. № (т. 2 л.д. 103-107);

- протоколом выемки от 4 октября 2023 года, согласно которому в ходе выемки у главного специалиста региональной безопасности в г. Перми службы по обеспечению региональной безопасности Управления экономической Департамента по обеспечению безопасности «Банк ВТБ» (ПАО) Свидетель №8 изъяты документы в отношении ИП Асланова А.Ш.: форма самосертификации для клиентов – физических лиц и индивидуальных предпринимателей в целях FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) (на русском языке); карточка с образцами подписей и оттиска печати; анкета клиента - индивидуального предпринимателя; опросник при приеме на обслуживание нового клиента малого бизнеса (ИП); сведения о наличии решений о приостановлении операций по счетам налогоплательщика; телефонное подтверждение адреса юридического лица, указанного в ЕГРЮЛ; отчет о проведенных проверках клиента;

вопросник для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практики; копия паспорта Асланова Алексея Ширалиевича, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; выписка из ЕГРИП в отношении ИП Асланова А.Ш. (ИНН №); уведомление для индивидуальных предпринимателей, глав крестьянских (фермерских) хозяйств; расшифровка кодов ОК ТЭИ; лист единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей в отношении Асланова А.Ш.; копия свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе; копия уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе; гарантийное письмо; уведомление; электронное письмо об отключении от ИБК; сообщение Банка об открытии (закрытии) счета; ордер на закрытие счета от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о закрытии счета; рекомендательное письмо; распоряжение на открытие счета; информационное письмо об открытии счета; сообщение Банка об открытии (закрытии) счета; мотивированное обоснование целесообразности принятия на обслуживание клиента; сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга IBANK2 Банка ВТБ (публичное акционерное общество); проверка по спискам; заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания/о подключении к услуге на основании Комплексного договора; карточка по открытию счета; опись документов; выписка по операциям на счете № ИП Асланова Алексея Ширалиевича, ИНН №. (т. 2 л.д. 116-121);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы в отношении ИП Асланова А.Ш., изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в «Банк ВТБ» (ПАО), изъятые документы имеют рукописные подписи ИП Асланова А.Ш., выполненные красящим веществом синего цвета. Опросник при приеме на обслуживание нового клиента малого бизнеса (ИП), содержит информацию об ИП Асланов Алексей Ширалиевич, адрес местонахождения: <адрес>, размер предполагаемой годовой выручки – 1 млн руб, предполагаемые ежемесячные обороты денежных средств ИП по счетам в Банке ВТБ – 100 тыс руб, основные контрагенты – ведутся переговоры по заключению контракта; вопросник для индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практики, в котором ДД.ММ.ГГГГ ИП Асланов А.Ш. рукописно красящим веществом синего цвета проставил ответы на вопросы по деятельности ИП, заверив все рукописной подписью; распоряжение на открытие счета, согласно которому для ИП Асланова А.Ш. на основании договора на РКО от ДД.ММ.ГГГГ № открыт расчетный счет №; сертификат ключа проверки электронной подписи в системе электронного банкинга IBANK2 Банка ВТБ (ПАО), согласно которому электронный ключ индивидуального предпринимателя Асланова Алексея Ширалиевича, ИНН №, тел. №, паспорт № выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Пермскому краю в Свердловском районе г. Перми начинает действовать ДД.ММ.ГГГГ, оканчивает действовать ДД.ММ.ГГГГ. Достоверность данных сведений подтверждена Аслановым А.Ш. о чем имеется его рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания/о подключении к услуге на основании Комплексного договора, согласно которому Клиент – Индивидуальный предприниматель Асланов Алексей Ширалиевич, ИНН №, тел. №: заявляет о присоединении в целом к комплексному договору, размещенному на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО), в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса РФ; подтверждает, что ознакомлен и согласен со всеми условиями Комплексного договора, включая ответственность сторон, тарифы Банка ВТБ (ПАО), порядок внесения изменений и дополнений в Комплексный договор; принимает на себя обязательства следовать положениям Комплексного договора, включая условия, изложенные в приложениях к нему, которые имеют для сторон обязательную силу. На основании данного Заявления Клиент на условиях Комплексного договора просит подключить к услуге «дистанционное банковское обслуживание» с использованием версии системы «Электронного банкинга» «iBank 2» - онлайн-версия Интернет – Банк-Клиент (модуль «Internet-банкинг») без ограничения доступа в систему «электронного банкинга iBank 2» определенными IP адресами (возможно только в тех случаях, когда у клиента все действующие ключи ЭП сгенерированы на USB-токенах). Просит подключить услугу предоставления одноразовых sms-паролей на телефонный №. На документе проставлена рукописная подпись красящим веществом синего цвета Асланова А.Ш. и сотрудника Банка; выписка по операциям на счете № ИП Асланова Алексея Ширалиевича, ИНН №, в которой зафиксировано движение денежных средств, поступление, списание денежных средств, снятие наличных, в том числе, зафиксированы расчеты с ИП ФИО15, ООО «Строительство» (т. 3 л.д. 10-15).

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы в отношении ИП Асланова А.Ш., изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО «Промсвязьбанк», а именно: заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ИП Асланов А.Ш., ИНН №, тел. №, e-mail: <данные изъяты> просит банк: открыть расчетный счет без оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати, распоряжение счетом будет осуществляться исключительно с использованием аналога собственноручной подписи, оказать услугу «СМС-информирование» с ежемесячной периодичностью взимания комиссии и поручает Банку направлять через оператора связи, обслуживающего Банк, информацию на абонентский номер телефона +№, открыть Клиенту счет в рублях РФ для совершения операция с использованием корпоративных банковских карт и выдать корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи для распоряжения этим счетом единоличному исполнительному органу Клиента/ индивидуальному предпринимателю/лицу, занимающемуся частной практикой, подписавшему данное Заявление. Клиент, в лице единоличного исполнительного органа Клиента/ индивидуального предпринимателя/лица, занимающегося частной практикой, получил корпоративную банковскую карту и конверт с пин-кодом к ней, соответствующие id контракта № указанному на конверте с пин-кодом. Поручает зачислять внесенные клиентом в банк с помощью корпоративной карты, выданной единоличному исполнительному органу клиента/ индивидуальному предпринимателю/лицу, занимающемуся частной практикой в соответствии с данным заявлением, наличные денежные средства на расчетный счет клиента в рублях РФ, открытый клиенту в соответствии с данным заявлением (пополняемый счет). Просит осуществлять информирование о расходных операциях, совершенных с использованием выданной в соответствии с данным заявлением корпоративной банковской карты в случаях и порядке, предусмотренных соответствующим Договором банковского счета, на номер мобильного телефона +№. Просит предоставить клиенту доступ к системе обмена электронными документами «PSB On-line» (далее Система) и обеспечить возможность ее использования в соответствии с условиями Правил обмена электронными документами по Системе «PSB On-line» в ПАО «Промсвязьбанк» (далее Правила PSB On-line). Просит выдать лицу, подписавшему данное заявление, устройства аппаратной криптографии (USB-ключ и зарегистрировать в качестве владельца сертификатов ключа проверки электронной подписи – Асланова Алексея Ширалиевича, паспорт № выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Пермскому краю в <адрес> г. Перми – разрешить доступ ко всем счетам, ко всем операциям, количество USB-ключей -1. Просит осуществлять информирование о расходных операциях, совершенных с использованием Системы в случаях и порядке, предусмотренными Правилами PSB On-line, на адрес электронной почты для связи с Клиентом, указанный в данном заявлении. Имеется отметка о получении устройства аппаратной криптографии (USB-ключ) в количестве 1 штука. Серийный номер устройства №. В соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса РФ, Клиента присоединяется к действующей редакции Правил Комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «Промсвязьбанк» (далее Правила). Имеется подпись о полноте и достоверности информации, представленной банку, а также об ознакомлении с «Мерами безопасности при работе с Системой PSB On-line», размещенными на сайте Системы «PSB On-line» в разделе «Важная информация о мерах повышения безопасности работы в системе интернет-банкинг», также содержащими информацию об условиях работы в Системе «PSB On-line», в том числе об использовании и хранении Ключей ЭП, об ограничениях способов и мест использования Системы «PSB On-line» и (или) ключей ЭП, случаях повышенного риска использования Системы «PSB On-line». Клиент ознакомился с Правилами, Правилами по счетам, Правилами расчетов по корпоративным картам, Правилами использования кодового слова, Правилами СМС-информирования, Правилами Зарплатного проекта, Правилами PSB On-line и приложениями к ним, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. В конце документа проставлена красящим веществом синего цвета рукописная подпись Асланова А.Ш. и сотрудника банка; сертификат ключа проверки электронной подписи №, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Промсвязьбанк» (Банк) выдало Асланову А.Ш. сертификат ключа проверки электронной подписи для подтверждения подлинности ЭП в Электронном документе и идентификации Владельца СКП ЭП при использовании Системы «PSB On-line». Срок действия СКП ЭП с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ 08:50. Сертификат ключа проверки электронной подписи получил, достоверность сведений о Ключе проверки ЭП подтвердил Асланов А.Ш., о чем имеется его рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; выписка по операциям на счете ИП Асланова А.Ш. №, согласно которой зафиксировано движение денежных средств по расчетному счету ИП Асланова А.Ш. № открытого в ПАО «Промсвязьбанке» (т. 3 л.д.18-24);

- заключением судебной почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой подписи от имени Асланова А.Ш., расположенные в документах, изъятых в ходе выемки в ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Промсвязьбанк», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк», в том числе в заявлениях об открытии банковских счетов, изготовлении сертификата ключа проверки электронной подписи, выпуск банковских карты, выполнены Аслановым А.Ш. (т. 3 л.д. 61-81);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, связанные с открытием расчетного счета ИП Асланова А.Ш. в АО «Тинькофф Банк» №, выписка по данному счету за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в частности, имеется информация о том, что Аслановым А.Ш. оформлена корпоративная карта № ФИО34. Согласно договору расчетного счета предусмотрено распоряжение денежными средствами, находящимися на счете клиента, исключительно посредством использования аналога собственноручной подписи. Лица, имеющие право управлять счетом клиента: Асланов Алексей Ширалиевич, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Доверенность на право управления расчетным счетом иным лицам клиентом не выдавалась. Согласно выписке по операциям на счете ИП Асланова Алексея Ширалиевича (ИНН №) имеется информация о движении денежных средств, оборот которых за указанный период составил 3 323 216,95 рублей. ДД.ММ.ГГГГ счет закрыт (т. 3 л.д. 136-140);

-протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрена выписка по операциям на счете ИП Асланова А.Ш. № открытом в ПАО «Сбербанк России». Счет открыт 06.10.2017 в ПАО «Сбербанк». Зафиксировано движение денежных средств. Операции по счету начинаются с 06.10.2017 (т. 3 л.д. 143-153);

- протоколом осмотра документов от 16 ноября 2023 года, согласно которому осмотрены копии документов регистрационного дела ИП Асланова Алексея Ширалиевича ИНН №, предоставленных по запросу Межрайонной ИФНС России № 17 по Пермскому краю, осмотром установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в отношении Асланова А.Ш. внесена запись о приобретении физическим лицом статуса индивидуального предпринимателя за государственным регистрационным номером (ГРНИП) №. Основной вид деятельности по ОКВЭД 46.73 Торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием. Для внесения записи в ЕГРИП были предоставлены ДД.ММ.ГГГГ в МИФНС России №17 по Пермскому краю на бумажном носителе: заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП Форма Р21001; документ об оплате государственной пошлины №; документ, удостоверяющий личность гражданина РФ (т. 3 л.д. 161-163).

Согласно заключению экспертов № от ДД.ММ.ГГГГ Асланов А.Ш. хроническим психическим расстройством, слабоумием не страдал и не страдает в настоящее время, а у него имеется <данные изъяты>. Имеющиеся у Асланова А.Ш. изменения психики выражены не столь значительно, не сопровождаются грубыми нарушениями интеллекта, памяти, мышления, критических способностей и не лишают его возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Инкриминируемое деяние, судя по материалам уголовного дела, Асланов А.Ш. совершил вне какого-либо временного психического расстройства, лишавшего его возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. В применении принудительных мер медицинского характера он не нуждается (т.4 л.д. 124-125).

Оценив, в совокупности собранные по делу доказательства, с точки зрения относимости и допустимости, достоверности, суд считает вину подсудимого в совершении действий, указанных в установочной части приговора, доказанной.

Факт совершения Аслановым А.Ш. приобретения в целях сбыта, а равно сбыта электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ИП Асланова А.Ш. установлен в судебном заседании показаниями свидетелей Свидетель №1, Свидетель №2, ФИО16, Свидетель №4, Свидетель №5, ФИО17, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, Свидетель №11, Свидетель №12, Свидетель №13, письменными доказательствами, а также показаниями Асланова А.Ш., данными им в ходе предварительного расследования и подтвержденными им в судебном заседании. Оснований для признания данных доказательств недопустимыми у суда не имеется, они получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства. Виновность Асланова А.Ш. подтверждается совокупностью исследованных доказательств, не доверять показаниям свидетелей, подсудимого, оснований у суда не имеется, так как они согласуются между собой и с материалами уголовного дела, и в своей совокупности устанавливают одни и те же факты.

Асланов А.Ш. достоверно знал, что является номинальным ИП Асланов А.Ш. за денежное вознаграждение осуществил под руководством третьих лиц приобретение в целях сбыта, а также сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени ИП Асланов, передал данные средства неустановленному лицу, при этом осознавая противоправность своих действий, будучи предупрежденным сотрудниками банковской сферы о запрете на передачу электронных средств, электронных носителей информации третьим лицам.

На основании изложенного, суд квалифицирует действия Асланова А.Ш. по ч. 1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, как неправомерный оборот средств платежей, приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, отнесенного законом к категории тяжких преступлений, данные о личности подсудимого, который по месту жительства соседями характеризуется положительно, не состоит на учете у врача нарколога, получал консультативно-лечебную помощь у врача-психиатра. Суд также учитывает семейное положение Асланова А.Ш. и влияние наказания на условия жизни его семьи.

В качестве смягчающих наказание Асланова А.Ш. обстоятельств в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в представлении органам следствия подробного описания обстоятельств совершения преступления, ранее не известных в полном объеме и положенных в основу обвинения, а также сообщение при его допросе в качестве свидетеля по другому уголовному делу обстоятельств открытия счетов в банках; ч.2 ст.61 Уголовного кодекса Российской Федерации - признание вины, раскаяние, состояние здоровья подсудимого и его матери, имеющих серьезные заболевания.

Отягчающих наказание обстоятельств судом не установлено.

Принимая во внимание данные, характеризующие личность подсудимого и его отношение к содеянному, обстоятельства совершения преступления, его поведение после совершения преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, которые суд признает исключительными, позволяющими применить ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде исправительных работ без дополнительного наказания, что будет соответствовать целям наказания и исправлению подсудимого. Оснований для применения положений ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации не имеется, поскольку для своего исправления Асланов А.Ш. нуждается в реальном отбывании наказания.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности основания для применения ч. 6 ст.15 Уголовного кодекса Российской Федерации отсутствуют.

В соответствии со ст.81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации вещественные доказательства: документы в отношении ИП Асланова А.Ш., выписки по операция по счету ИП Асланова А.Ш., документы досье клиента физического лица ИП Асланова А.Ш., условия комплексного банковского обслуживания, форму самосертификации для клиентов – физических и юридических лиц, карточку с образцами подписей и оттиска печати, отчет о проведенных проверках клиента, выписку из ЕГРИП в отношении ИП Асланова А.Ш. следует хранить в материалах уголовного дела.

Согласно п. «а» ч. 1 ст. 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации подлежат конфискации деньги, в том числе, полученные в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации. Будучи допрошенным в ходе предварительного расследования в качестве подозреваемого и обвиняемого, Асланов А.Ш. показал, что за регистрацию индивидуального предпринимателя ИП Асланов А.Ш. и открытие банковских счетов он получил в качестве вознаграждения 17 000 рублей, после чего ему периодически на банковскую карту поступали денежные средства за функционирование ИП, а всего 15 000 рублей. При таких обстоятельствах, в ходе судебного разбирательства не установлен размер полученного Аслановым А.Ш. денежного вознаграждения в результате совершения преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, поэтому положения о конфискации судом не применяются.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 303, 304, 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

приговорил :

Асланова Алексея Ширалиевича признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание с применением ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде исправительных работ сроком на 1 год с удержанием из заработной платы 10 % в доход государства.

Меру пресечения Асланову А.Ш. до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: документы в отношении ИП Асланова А.Ш., выписки по операциям по счету ИП Асланова А.Ш., документы досье клиента физического лица ИП Асланова А.Ш., условия комплексного банковского обслуживания, форму самосертификации для клиентов – физических и юридических лиц, карточку с образцами подписей и оттиска печати, отчет о проведенных проверках клиента, выписку из ЕГРИП в отношении ИП Асланова А.Ш. - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор в течение 15 суток со дня провозглашения может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Мотовилихинский районный суд г.Перми, а осужденным, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе в течение срока на обжалование приговора ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий подпись

Копия верна. Судья