Решение от 29.09.2021 по делу № 2-2892/2021 от 08.06.2021

Гр. дело __

__

З А О Ч Н О Е      Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

29 сентября 2021 года                                                        г. Новосибирск

Заельцовский районный суд г. Новосибирска

в с о с т а в е:

Судьи                                                                  Павлючик И.В.,

при секретаре                                             Олексюк Е.Р.

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску ООО «Изи К. И.» к Быкову С. Г., Копытиной М. С. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

АО КБ «РУСНАРБАНК» обратилось с иском в суд к Букову С.Г. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, указав, что 03.08.2017 года между ПАО «БыстроБанк» и ответчиком был заключен кредитный договор __ ДО/ПК, в соответствии с условиями которого, банк предоставил ответчику кредит в сумме 595 467,63 руб. на приобретение автомобиля, а ответчик принял на себя обязательство возвращать кредит, уплачивать банку проценты за пользование кредитом в порядке, предусмотренном условиями кредитного договора.

Согласно условиям кредитного договора с момента перехода к ответчику права собственности на автомобиль, на оплату которого выдан кредит, указанный автомобиль признается находящимся в залоге у истца для обеспечения исполнения ответчиком обязательств по Кредитному договору.

Обязательства по кредитному договору ответчиком надлежащим образом не исполняются. Это выражается в просрочке внесения очередных платежей в счет оплаты за пользование кредитом и сумм основного долга, что подтверждается выпиской по лицевому счету.

Согласно п. 9.9. кредитного договора (Общие условия) и п.13 кредитного договора (индивидуальные условия) ПАО «БыстроБанк» вправе передать право требования по кредитному договору любому третьему лицу, в том числе не являющемуся кредитной организацией.

03.10.2019 права требования по кредитному договору были уступлены АО КБ «РУСНАРБАНК» на основании договора об уступке прав требований.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по возврату кредита, на основании п.2 ст.14 Федерального закона от 21.12.2013 __ «О потребительском кредите (займе)» ответчику было предъявлено требование (уведомление) от 17.03.2021 года о досрочном возврате суммы кредита и уплате других платежей. Установлен срок для исполнения - в течение 30 дней с момента отправления уведомления ответчику. Требование до настоящего времени не исполнено.

По состоянию на 21.05.2021 года задолженность ответчика по основному долгу (кредиту) составляет 276 600,63 руб.

Процентная ставка установлена в соответствии с условиями кредитного договора. Проценты за пользование кредитом начисляются за фактическое количество дней пользования кредитом начиная со дня, следующего за днем предоставления кредита, но не более чем по дату последнего платежа по основному долгу (кредиту), предусмотренную таблицей. Количество календарных дней в году устанавливается 365 или 366 дней соответственно.

По состоянию на 21.05.2021 года задолженность ответчика по уплате процентов за пользование кредитом, начисленных за период с даты выдачи кредита составляет 27 835,62 руб.

Дальнейшее начисление процентов за пользование кредитом производится на остаток задолженности по сумме основного долга (кредита) по ставке, установленной кредитным договором, начиная с 22.05.2021 года по день фактического погашения задолженности, но не более чем по 15.08.2022 года.

Таким образом, общая сумма задолженности ответчика перед истцом по состоянию на 21.05.2021 года составляет 304 436,25 руб.

В соответствии с условиями кредитного договора, стороны согласовали, что первоначальная продажная цена заложенного имущества равна 40,00 % от его стоимости, установленной специальными условиями кредитования, что составляет 210 600 руб.

В связи с чем, истец просил суд взыскать с ответчика задолженность по уплате основного долга по кредитному договору __ ДО/ПК от 03.08.2017 г. в размере 276 600 руб. 63 коп., задолженность по уплате процентов за пользование кредитом, начисленных за период с 03.08.2017 г. по 21.05.2021 г. в размере 27 835 руб. 62 руб., расходы по оплате государственной пошлины в размере 12 244,36 руб. 36 коп. Производить взыскание процентов за пользование кредитом с суммы непогашенного кредита по ставке 23,50% годовых, за период с 22.05.2021 г. по день фактического погашения задолженности по сумме основного долга (но не более чем по дату 15.08.2022 г.). Обратить взыскание на заложенное имущество - автомобиль SUZUKI SX4, 2010 г.в., оранжевого цвета, VI__ модель, № двигателя М16А, __, шасси (рама) № отсутствует, номер кузова __, путем продажи с публичных торгов, установив его начальную стоимость, с которой начинаются торги в размере 210 600 руб.

28.06.2021 года между АО КБ «РУСНАРБАНК» и ООО «Изи К. И.» был заключен договор уступки прав требований (цессии) __ в соответствии с условиями которого, право требования задолженности по кредитному договору, заключенному между ПАО «БыстроБанк» и должником в полном объеме перешло от банка к ООО «Изи К. И.».

Определением суда от 27.07.2021 произведена замена истца АО КБ «РУСНАРБАНК» по гражданскому делу __ по иску АО КБ «РУСНАРБАНК» к Быкову С. Г. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, на его правопреемника – ООО «Изи К. И.» (л.д. 83-84). Определение вступило в законную силу, не обжаловано.

В процессе рассмотрения дела в качестве соответчика по делу привлечена Копытина М.С., являющаяся с 15.08.2019 собственником автомобиля SUZUKI SX4, 2010 г.в., оранжевого цвета, VI__ модель, № двигателя М16А, __, шасси (рама) № отсутствует, номер кузова __ (л.д. 102).

В судебное заседание представитель истца ООО «Изи К. И.» не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, просил о рассмотрении дела в свое отсутствие, не возражали против рассмотрения дела в порядке заочного производства (л.д. 12).

В судебное заседание ответчики Быков С.Г., Копытина М.С. не явились. Доказательства уважительности причин неявки суду не представили, о времени и месте рассмотрения дела извещены судом путем направления судебных повесток Почтой России по месту регистрации, указанному истцом в иске и подтверждённому адресной справкой Управления по вопросам миграции ГУ МВД России по Новосибирской области (л.д.111 оборот), отдела адресно-справочной работы УВМ ГУ МВД России по Краснодарскому краю (л.д. 93, 113). Судебные повестки возвращены в суд с отметкой органа почтовой связи «истек срок хранения» (л.д. 62,96-97,116-117). Таким образом, судом выполнены требования ч. 1 ст. 113 ГПК РФ об извещении ответчика по месту жительства. Неполучение ответчиком судебных извещений, направленных заказными письмами по правильному адресу и возвращенных в суд в связи с истечением срока хранения не свидетельствует о ненадлежащем извещении (п. 1 ст. 165.1 ГПК РФ). При должной степени заботливости и осмотрительности ответчик имел возможность участвовать в судебном заседании. Ответчик, действуя добросовестно, должен был предполагать возможность поступления на его имя почтовой корреспонденции, в том числе судебной, а потому должен был обеспечить возможность получения почтовой корреспонденции по адресу своей регистрации.

В соответствии со статьей 233 Гражданского Процессуального Кодекса РФ с согласия истца, в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего рассмотреть дело в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

Судьей определен заочный порядок рассмотрения дела.

Суд, исследовав письменные материалы по делу, приходит к выводу о том, что исковые требования ООО «Изи К. И.» к Быкову С. Г., Копытиной М. С. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, являются обоснованными и подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требований закона.

Согласно ст.310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Согласно п.1 ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п.1 ст.809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно п.1 ст.810 ГК РФ Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу п.2 ст.811 ГК РФ, если договором предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, кредитор вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Судом установлено, что между ПАО «БыстроБанк» и ответчиком Быковым С.Г. 03.08.2017 г. был заключен кредитный договор __ (л.д. 21-32), по условиям которого банк обязуется предоставить ответчику сумму кредита в размере 595 467,63 руб. для приобретения автомобиля марки SUZUKI SX4, 2010 г.в., оранжевого цвета, VI__ модель, № двигателя М16А, __, шасси (рама) № отсутствует, номер кузова __, а заемщик обязуется возвращать кредит по частям в сроки, указанные в Таблице (приложение __ к индивидуальным условиям).

Быков С.Г., согласно п.14 кредитного договора, выразил согласие с Общими условиями договора потребительского кредита в ПАО «БыстроБанк», действующими на момент заключения кредитного договора.

Согласно п.4.1 Общих условий, заемщик обязуется возвращать кредит и уплачивать проценты, производя в пользу банка платежи в даты и в размерах, предусмотренных Таблицей, указанной в специальных условиях кредитования.

Пунктом 4 кредитного договора предусмотрено, что процентная ставка по кредиту составляет 23.50 % годовых.

Из приложения к индивидуальным условиям кредитного договора (Таблицы) следует, что ежемесячный платеж по договору составляет 16 870 руб. (за исключением первого и последнего платежа), количество платежей по договору составляет 60.

Банк взятые на себя обязательства по кредитному договору по предоставлению кредитных средств заемщику в сумме 595 467,63 руб. исполнил надлежащим образом.

На предоставленные денежные средства, на основании договора купли-продажи __ от 03.08.2017 г., заключенного с ООО «ФИНКЛУБ» (л.д.33), ответчиком Бвковым С.Г. был приобретен автомобиль марки SUZUKI SX4, 2010 г.в., оранжевого цвета, VI__ модель, № двигателя М16А, __, шасси (рама) № отсутствует, номер кузова __.

Пунктом 10 кредитного договора предусмотрено, что с момента перехода к заемщику права собственности на товар он признается находящимся в залоге у банка для обеспечения исполнения заемщиком обязательств, установленных кредитным договором.

Таким образом, спорный автомобиль находится в залоге у банка.

Заемщик принятые на себя обязательства по кредитному договору не выполнил, не произвел платежи по договору в порядке и в сроки, установленные в Таблице (приложение к индивидуальным условиям).

В связи с образованием просроченной задолженности, истец направил ответчику уведомление о досрочном возврате кредита и уплате иных платежей по кредитному договору (л.д. 15). Заемщик данное требование банка оставил без удовлетворения.

Согласно расчету задолженности, представленного истцом (л.д.17), проверенного судом и признанного верным, по состоянию на 21.05.2021 г. задолженность ответчика Быкова С.Г. по основному долгу составляет 276 600,63 руб., по процентам – 27 835,62 руб.

Ответчик Быков С.Г. в судебное заседание не явился, не представил возражений, своего контррасчета, доказательств исполнения обязательств.

В связи с тем, что ответчик принятые на себя обязательства по кредитному договору не выполнил, с него подлежит взысканию задолженность по кредитному договору в полном объеме.

Также подлежат удовлетворению и требования истца о взыскании процентов за пользование кредитом, начисляемых на остаток задолженности по кредиту по ставке 23.50 процентов годовых, согласно п.4 кредитного договора, начиная с 22.05.2021 г. по день фактического погашения задолженности, но не более чем по дату последнего платежа по основному долгу, предусмотренного кредитным договором - 15.08.2022 г.

На основании п.1 ст.348 ГК РФ удовлетворению подлежат и требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество - автомобиль.

Согласно данным ГУ МВД России по НСО от 06.08.2021 г. автомобиль марки SUZUKI SX4, 2010 г.в., оранжевого цвета, VI__ модель, № двигателя М16А, __, шасси (рама) № отсутствует, номер кузова __ 04.08.2017 зарегистрировано на Быкова С.Г., 15.08.2019 зарегистрировано на имя Копытиной М.С. (л. __-101).

В соответствии со ст. 339.1 ГК РФ, реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате.

В силу абзаца 3 ст. 103.1 «Основ законодательства Российской Федерации о нотариате» регистрации в реестре уведомлений о залоге движимого имущества подлежит уведомление о внесении сведений о залоге движимого имущества в реестр уведомлений о залоге движимого имущества (уведомление о возникновении залога), уведомление об изменении сведений о залоге движимого имущества в реестре уведомлений о залоге движимого имущества (уведомление об изменении залога) и уведомление об исключении сведений о залоге движимого имущества из реестра уведомлений о залоге движимого имущества (уведомление об исключении сведений о залоге).

Согласно ст. 103.3 «Основ законодательства Российской Федерации о нотариате» если иное не предусмотрено настоящими Основами, уведомления о залоге движимого имущества направляются нотариусу следующими лицами или их представителями:

1) залогодателем или залогодержателем - уведомление о возникновении залога;

2) залогодержателем или в установленных статьей 103.6 настоящих Основ случаях залогодателем - уведомление об изменении залога и уведомление об исключении сведений о залоге.

При множественности лиц на стороне залогового обязательства, направляющей уведомление, уведомление должно быть подписано одним из них или представителем одного из них.

Указанные в пункте 2 части первой настоящей статьи уведомления направляются нотариусу залогодержателем в течение трех дней с момента, когда он узнал или должен был узнать об изменении либо о прекращении залога, если иное не предусмотрено настоящими Основами. Направление нотариусу указанных уведомлений является обязанностью залогодержателя. Направление нотариусу уведомления об изменении залога не требуется, если изменение залога не затрагивает сведения, внесенные в реестр уведомлений о залоге движимого имущества.

Из материалов дела следует, что в реестре уведомлений о залоге движимого имущества в отношении спорного автомобиля содержится информация __ от 03.10.2019 (л.д.16).

В соответствии с пунктом 20 договора залога стоимость предмета залога –автомобиля SUZUKI SX4, 2010 г.в., оранжевого цвета, VI__ модель, № двигателя М16А, __, шасси (рама) № отсутствует, номер кузова __ по соглашению сторон составляет 526 500,00 руб.

Согласно пункту 1 статьи 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В соответствии со статьями 348, 349 ГК РФ, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения залогодателем своих обязанностей залогодержатель вправе обратить взыскание на заложенное имущество по решению суда.

Реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 ГК РФ обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок.

Действующим законодательством не предусмотрено установление начальной продажной цены на заложенное движимое имущество при его реализации с публичных торгов; для данного вида имущества законом предусмотрен иной порядок установления начальной продажной цены при реализации его на торгах.

Обязанность суда по определению начальной продажной цены движимого имущества была предусмотрена п. 11 ст. 28.2 Закона РФ от 29 мая 1992 года __ «О залоге», который утратил силу с 01 июля 2014 года.

Актуальная редакция п.1 ст.350 ГК РФ предусматривает, что реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

При этом пунктом 3 статьи 340 ГК РФ установлено, что если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Согласно ч. 1 ст. 85 Федерального закона от 02 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» оценка имущества должника, на которое обращается взыскание, производится судебным приставом-исполнителем по рыночным ценам, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

Судебный пристав-исполнитель обязан в течение одного месяца со дня обнаружения имущества должника привлечь оценщика для оценки, в том числе вещи, стоимость которой по предварительной оценке превышает тридцать тысяч рублей.

Следовательно, начальная продажная цена движимого имущества определяется в результате произведенной судебным приставом-исполнителем в рамках исполнительного производства оценки заложенного имущества, на которое обращено взыскание в судебном порядке.

Таким образом, поскольку ответчиком Быковым С.Г. допущены существенные нарушения условий договора займа, установлен факт ненадлежащего исполнения своих обязательств со стороны заемщика договора займа, обеспеченного договором залога транспортного средства, суд приходит к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения исковых требований истца, в том числе, в части обращения взыскания на предмет залога, принадлежащего с 15.08.2019 Копытиной М.С. путем продажи с публичных торгов, но без указания на начальную продажную цену предмета залога.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось судебное решение, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика Быкова С.Г. в пользу истца подлежат взысканию расходы на оплату государственной пошлины в размере 6 244 руб. 36 коп., которые подтверждаются платежным поручением (л.д. 9).

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчика Копытиной М. С. в пользу ООО «Изи К. И.» подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 6 000 (Шесть тысяч) руб. 00 коп. в связи с удовлетворением требования об обращении взыскания на заложенное имущество.

С учетом изложенного, руководствуясь статьями 194 -198, 233-237 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ ░. ░.» ░ ░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░ ░. ░.» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ __ ░░/░░ ░░ 03.08.2017 ░. ░ ░░░░░░░ 276 600 ░░░. 63 ░░░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 03.08.2017 ░. ░░ 21.05.2021 ░. ░ ░░░░░░░ 27 835 ░░░. 62 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 244 ░░░. 36 ░░░., ░ ░░░░░ 310 680 (░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░. 61 ░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 23,50% ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░ 22.05.2021 ░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░ ░░ ░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░ 15.08.2022 ░.).

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░ SUZUKI SX4, 2010 ░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░, VI__ ░░░░░░, № ░░░░░░░░░ ░16░, __, ░░░░░ (░░░░) № ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ __, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░ ░. ░.» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 000 (░░░░░ ░░░░░) ░░░. 00 ░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

    ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░:11.10.2021

    ░░░░░                      ░░░░░░░                                                    ░. ░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ __ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░