Решение по делу № 1-507/2023 от 22.06.2023

Дело № 1-507/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 июля 2023 г. гор. Йошкар-Ола

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе:

председательствующего - судьи Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл Николаева А.В.,

при секретаре судебного заседания Уфимцевой Т.М.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора гор. Йошкар-Олы Гордеева Д.В.,

подсудимой, гражданского ответчика Степановой Л.Е.,

защитника - адвоката Данилиной С.М., представившей удостоверение №
и ордер АП23 №,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Степановой Лилии Евгеньевны, <иные данные> не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 187 ч. 1; 187
ч. 1 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ),

УСТАНОВИЛ:

Степанова Л.Е. совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств
(2 преступления), при следующих обстоятельствах.

1 преступление

25 февраля 2009 г. в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) зарегистрировано общество с ограниченной ответственностью «<иные данные>» ИНН 6672291432 (далее - ООО «<иные данные>», Общество).
13 сентября 2019 г. в ЕГРЮЛ по инициативе иного лица, преследовавшего цель незаконно использовать юридическое лицо для неправомерного оборота средств платежей, внесены сведения о назначении Степановой Л.Е. директором ООО «<иные данные>», при этом последняя не имела намерений управлять указанным Обществом, то есть являлась подставным лицом.

В период с 13 по 27 сентября 2019 г. на территории <адрес> иное лицо, желая неправомерно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>»,
не скрывая свои противоправные намерения, предложило Степановой Л.Е. открыть расчетные счета ООО «<иные данные>» и получить банковскую карту в <иные данные>» с предоставлением доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов, то есть приобрести, а в последующем передать (сбыть) иному лицу за денежное вознаграждение электронный носитель информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств
по указанным расчетным счетам от имени юридического лица ООО «<иные данные>».

После указанного предложения в период с 13 по 27 сентября 2019 г.
на территории <адрес> у Степановой Л.Е.
из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный
на приобретение в целях сбыта и сбыт за денежное вознаграждение электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» в <иные данные>».

Реализуя задуманное, Степанова Л.Е. 27 сентября 2019 г. в период с 9 до
18 часов, согласно ранее достигнутой с иным лицом договоренности, желая приобрести в целях сбыта и сбыть электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>», обратилась
в операционный офис «<иные данные>», расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением
о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «<иные данные>», указав в нем о необходимости открытия в <иные данные>» расчетных счетов с предоставлением корпоративной карты <иные данные>, а также организации дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-банк для бизнеса», используя в качестве защиты системы и подписания документов электронные средства - одноразовые смс-пароли, направляемые на предоставленный иным лицом абонентский номер телефона +№, который указывался в качестве составной части дистанционного банковского обслуживания ООО «<иные данные>» и представлял собой получение электронного сообщения, позволяющего идентифицировать клиента и подписывать документы посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, а также предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «<иные данные>», полученной
от иного лица.

При этом Степанова Л.Е. достоверно знала, что принадлежащий
ей абонентский номер телефона +№ не находится в ее пользовании,
а используется иным лицом.

На основании указанных заявлений работниками операционного офиса «<иные данные>», не осведомленными о преступных намерениях Степановой Л.Е., открыты расчетные счета ООО «<иные данные>» №, №, Степановой Л.Е. выдана банковская корпоративная карта <иные данные> и подключена система дистанционного банкового обслуживания «Интернет-банк для бизнеса», тем самым Степанова Л.Е. приобрела в целях сбыта электронный носитель информации - банковскую корпоративную карта <иные данные> и электронные средства - одноразовые
смс-пароли, направляемые на абонентский номер телефона +№, который находился в пользовании Степановой Л.Е. и являлся составной частью дистанционного банковского обслуживания клиента и представлял собой получение клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать его и подписывать документы посредством сети Интернет.

После этого, Степанова Л.Е. 27 сентября 2019 г. в период с 9 до 18 часов, находясь у здания операционного офиса «<иные данные>», расположенного
по адресу: <адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>», передала
иному лицу для дальнейшего использования банковскую корпоративную карту <иные данные> и телефон с установленной в нем сим-картой
с абонентским номером +№, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания сиспользованием канала «Интернет-банк для бизнеса», тем самым сбыла электронный носитель информации - банковскую корпоративную карту <иные данные> и электронные средства - одноразовые
смс-пароли, направляемые на абонентский номер +№, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» №, №, открытым в <иные данные>».

Все вышеперечисленные преступные действия, направленные
на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<иные данные>», Степанова Л.Е. совершила умышленно, из корыстных побуждений, осознавая их противоправный характер иобщественную опасность, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» и желая этого.

2 преступление

25 февраля 2009 г. в ЕГРЮЛ зарегистрировано общество с ограниченной ответственностью «<иные данные>» ИНН №. 13 сентября 2019 г. в ЕГРЮЛ по инициативе иного лица, преследовавшего цель незаконно использовать юридическое лицо для неправомерного оборота средств платежей, внесены сведения о назначении Степановой Л.Е. директором ООО «<иные данные>», при этом последняя не имела намерений управлять указанным Обществом, то есть являлась подставным лицом.

В период с 13 по 27 сентября 2019 г. на территории <адрес> иное лицо, желая неправомерно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>»,
не скрывая свои противоправные намерения, предложило Степановой Л.Е. открыть расчетные счета ООО «<иные данные>», получить банковскую карту
в <иные данные>» спредоставлением доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, то есть приобрести, а в последующем передать иному лицу за денежное вознаграждение электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанном расчетным счетам от имени юридического лица ООО «<иные данные>».

После указанного предложения в период с 13 по 27 сентября 2019 г.
на территории <адрес> у Степановой Л.Е.
из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный
на приобретение в целях сбыта и сбыт за денежное вознаграждение электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» в ПАО «<иные данные>».

Реализуя задуманное, Степанова Л.Е. 27 сентября 2019 г. в период с 9 до
18 часов, согласно ранее достигнутой с иным лицом договоренности, желая приобрести в целях сбыта и сбыть электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>», находясь
в офисе по адресу: <адрес>
<адрес>, обратилась к выездному менеджеру операционного офиса «<иные данные>»
ПАО «<иные данные>», с заявлением о предоставлении комплексного
банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой,
в ПАО «<иные данные>», указав в нем о необходимости открытия расчетных счетов ООО «<иные данные>», предоставления корпоративной банковской карты мгновенной выдачи <иные данные> для распоряжения этим счетом, а также организации дистанционного банковского обслуживания сиспользованием системы «<иные данные>», используя в качестве защиты системы и подписания документов электронные средства - одноразовые
смс-пароли, направляемые на предоставленный иным лицом абонентский номер телефона +№, который указывался в качестве составной части дистанционного банковского обслуживания ООО «<иные данные>» ипредставлял собой получение электронного сообщения, позволяющего идентифицировать клиента и подписывать документы посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет.

При этом Степанова Л.Е. достоверно знала, что принадлежащий ей абонентский номер телефона +№ фактически не находится в ее пользовании, а используется иным лицом.

На основании указанного заявления работниками ПАО «<иные данные>»,
не осведомленными о преступных намерениях Степановой Л.Е., 27 сентября
2019 г. открыты расчетные счета ООО «<иные данные>» №
и №, Степановой Л.Е. выдана корпоративная банковская карта мгновенной выдачи <иные данные> и подключена система дистанционного банковского обслуживания «<иные данные>», тем самым Степанова Л.Е. приобрела в целях сбыта электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи <иные данные>, и электронные средства - одноразовые смс-пароли, направляемые
на абонентский номер +№, который являлся составной частью дистанционного банковского обслуживания клиента и представлял собой получение клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать его и подписывать документы посредством сети Интернет.

После этого, Степанова Л.Е. 27 сентября 2019 г. в период с 9 до 18 часов, находясь по адресу: <адрес>
<адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>», передала иному лицу для дальнейшего использования корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи <иные данные> и телефон с установленной
в нем сим-картой с абонентским номером +№, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания «<иные данные>», тем самым сбыла электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи <иные данные>, и электронные средства - одноразовые смс-пароли, направляемые на абонентский номер +№, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи,
перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» № и №, открытым
в ПАО «<иные данные>».

Все вышеперечисленные преступные действия, направленные
на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>», Степанова Л.Е. совершила умышленно, из корыстных побуждений, осознавая их противоправный характер и общественную опасность, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» и желая этого.

Подсудимая Степанова Л.Е. в судебном заседании виновной себя
по предъявленному ей обвинению признала полностью, от дачи показаний
в соответствии со ст. 51 Конституции Российской Федерации отказалась.

В суде на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (далее - УПК РФ) были оглашены показания подсудимой Степановой Л.Е., данные ею при производстве предварительного расследования.

Согласно исследованным показаниям Степановой Л.Е., в 2019 году она познакомилась с С.И.А., который предложил заработать, а именно стать формально, по бумагам, директором коммерческой фирмы и открыть расчетные счета, она согласилась. Получив ее согласие, С.И.А. попросил ее документы: паспорт, СНИЛС, ИНН. С этими документами она приехала в офис к С.И.А., расположенный на <адрес>, где С.И.А. снял копии с ее документов, а также сказал, что подготовит все документы
о ее назначении на должность директора фирмы ООО «<иные данные>», рассказал, что нужно будет делать дальше. Также он говорил, что директором она будет формально, по бумагам, на самом деле никакого участия в управлении фирмой она принимать не будет.

Она понимала, что передавала С.И.А. свои документы для регистрации на нее коммерческой организации, и что она будет формально назначена директором этой фирмы. Она не планировала руководить данной организацией и заниматься предпринимательской деятельностью, С.И.А. ей этого не предлагал, говорил, что этим, а также всеми вопросами документального оформления, будет заниматься он сам. В дальнейшем С.И.А. без ее участия оформил документы о ее назначении на должность директора ООО «<иные данные>». После того, как этот процесс был завершен, возможно, ближе к концу лета, он сообщил о том, что она формально, по документам, назначена директором ООО «<иные данные>», затем сказал, что нужно открыть расчетные счета для
ООО «<иные данные>», которыми будет пользоваться он сам. Цели открытия расчетных счетов он не пояснил. С.И.А. сказал, что нужно будет либо встречаться с представителями банка, либо посещать банки и подписывать документы об открытии расчетных счетов.

Осенью 2019 года она по просьбе С.И.А. приехала к его офису
на <адрес>, где тот сказал, что нужно открыть расчетный счет в банке, объяснял ей, что нужно делать, куда и как обращаться
с вопросом об открытии расчетного счета. Затем они направились к банку «<иные данные>», расположенному на <адрес>. Возле банка С.И.А. передал ей документы по фирме ООО «<иные данные>», печать организации и мобильный телефон с сим-картой, абонентский номер которого был записан на листочке. Она зашла в банк, С.И.А. с ней в банк не ходил. В банке она обратилась к сотрудникам банка, предъявила свой паспорт и документы
по фирме ООО «<иные данные>». Сотрудник банка по ее обращению оформила документы об открытии расчетного счета. Она расписалась в банковских документах, поставила печать фирмы. Сотрудник банка сняла копии с ее документов, в том числе паспорта, задавала какие-то вопросы, на которые она отвечала так, как ей говорил С.И.А. После оформления документов сотрудник банка сказала, что счет будет открыт на следующий рабочий день. Она забрала документы, печать и телефон, а также банковскую карту, которую выдала работник банка, вышла из банка. На улице, возле банка, она передала все это, в том числе полученные в банке документы и банковскую карту, С.И.А. Таким образом был открыт расчетный счет или счета ООО «<иные данные>» в банке «<иные данные>». Номер телефона в этих документах был нужен для получения доступа к расчетным счетам фирмы в банке, для распоряжения деньгами на расчетных счетах, поскольку на него приходили пароль и другие необходимые для этого сведения.

После этого, несколько позже, но, возможно, в этот же день, она вновь
по просьбе С.И.А. приехала к его офису, расположенному
на <адрес>. Встретив ее, С.И.А. сказал, что скоро прибудет представитель банка, что нужно будет подписать заявление об открытии расчетных счетов, проставить печать организации в документах, объяснил, что нужно отвечать на вопросы представителя банка. Кроме этого, С.И.А. вновь передал ей документы по фирме ООО «<иные данные>», подтверждающие ее руководство фирмой, а также печать организации и мобильный телефон. После того, как в офис С.И.А. пришла представитель банка, она сообщила о том, что хочет открыть расчетные счета ООО «<иные данные>», предъявила свой паспорт и документы
по фирме, подписала необходимые документы для этого, проставила свою печать. В документах она указала номер телефона, который ей дал С.И.А. Как она поняла, ее документы были откопированы, прошли проверку, после чего был открыт расчетный счет. Представитель банка также выдала ей банковскую карту. После того, как расчетные счета были открыты, и представитель банка ушла, она отдала все документы, печать, телефон, банковскую карту С.И.А. Номер телефона, который она указала в банковских документах, был нужен для получения доступа к этому расчетному счету, для распоряжения деньгами на этом счете, поскольку на него приходили пароли и другие необходимые для этого сведения.

За перерегистрацию фирмы и открытие счетов С.И.А. сразу же, в этот же день заплатил ей деньги в размере около 4 000 тысяч рублей.

Конкретных дат оформления документов об открытии расчетных счетов она не помнит, но они должны быть указаны в банковских документах, так как все документы составлялись именно в ту дату, когда это происходило. У нее этих документов нет, так как она все сразу передала С.И.А. Открытие счетов происходило в дневное время в период работы банка. Она понимала, что является номинальным директором ООО «<иные данные>», в которой никакой управленческой, финансовой, хозяйственной или иной деятельности не осуществляла. Также она понимала, что как формальный директор ООО «<иные данные>» она открыла расчетные счета на данную фирму, а документы и средства управления этими счетами, банковские карты передала С.И.А. Этими счетами в дальнейшем планировал пользоваться сам С.И.А., сама она к ним никакого отношения больше не имела (т. 1 л.д. 174-176, 182-183, 218-219).

В суде подсудимая Степанова Л.Е. оглашенные показания полностью подтвердила, также показала, что за открытие расчетных счетов ООО «<иные данные>» в банках она получила от С.И.А. 4000 рублей.

Вина подсудимой Степановой Л.Е. в совершении преступлений установлена: показаниями подсудимой Степановой Л.Е., показаниями свидетелей С.И.А., Р.Н.А., П.Т.В., Е.А.Е., протоколами осмотра мест происшествий, выемок, осмотра предметов, вещественными доказательствами, другими исследованными в суде доказательствами.

Согласно показаниям свидетеля С.И.А., с 2015 года он работает
в должности заместителя директора ООО «<иные данные>». Организация располагается
по адресу: <адрес>. Примерно в августе-сентябре 2019 года в сети интернет он нашел информацию о продаже ООО «<иные данные>»,
в связи с чем решил ее приобрести для последующей перепродажи. Он связался
с директором и учредителем организации Н.Ю.В. и договорился
о приобретении данной фирмы. При этом он предложил своей знакомой Степановой Л.Е. формально, за денежное вознаграждение возглавить эту фирму,
то есть стать номинальным директором этой фирмы. Также он говорил
Степановой Л.Е., что реально управлять фирмой она не будет. Степанова Л.Е. согласилась. После этого он заплатил Н.Ю.В. 10000 рублей, отправил данные нового руководителя. Затем Н.Ю.В. отправила на его электронную почту сканированную копию решения о назначении Степановой Л.Е. новым директором ООО «<иные данные>». Позже оригинал этого решения он получил по почте.

Перед этим, примерно в конце августа - начале сентября 2019 года
Степанова Л.Е. по его просьбе привезла в офис, расположенный на
<адрес>, документы: паспорт, СНИЛС, ИНН. Примерно в это же время он попросил Степанову Л.Е. оформить на себя сим-карту любого оператора связи для того, чтобы использовать этот номер телефона при создании фирмы. Сняв копии с вышеуказанных документов он вернул их Степановой Л.Е., она передала ему сим-карту.

Полученные от Степановой Л.Е. документы он использовал для подготовки документов о смене руководителя ООО «<иные данные>», назначении
Степановой Л.Е. директором данной фирмы, а именно заявления о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕРГЮЛ.
В дальнейшем подготовленное заявление о государственной регистрации изменений он подписал с помощью электронной подписи, созданной с помощью специального приложения для создания электронных подписей. Одним из таких приложений является приложение «<иные данные>». К вышеуказанному заявлению он приложил копию решения единственного участника ООО «<иные данные>»
от 4 сентября 2019 г., приобщил необходимые документы (устав общества, копию паспорта Степановой Л.Е.), после чего направил заявление и приложенные к нему документы в налоговый орган - ИФНС России по <адрес>
<адрес> через платформу «<иные данные>». В последующем
на указанную в заявлении электронную почту было получено решение налогового органа о регистрации изменений - назначении Степановой Л.Е. директором
ООО «<иные данные>». Таким образом, Степанова Л.Е. стала номинальным директором ООО «<иные данные>». После этого он либо при встрече, либо в ходе звонка, сообщил Степановой Л.Е. о том, что она формально числится директором ООО «<иные данные>».

В дальнейшем он предложил Степановой Л.Е. открыть счета фирмы
в банках, за что предложил деньги в размере около 2 000 рублей. Степанова Л.Е.
на это согласилась.

Затем, в сентябре 2019 года он и отправил в банк «<иные данные>» заявку
на открытие расчетных счетов ООО «<иные данные>». После получения предварительного одобрения, он и Степанова Л.Е. встретились с менеджером
ПАО «<иные данные>». Перед этой встречей он сначала встретился
со Степановой Л.Е., передал ей документы, подтверждающие ее руководящий статус в фирме ООО «<иные данные>», в том числе копию устава, и печать фирмы. Также он передал ей телефон, в котором была установлена сим-карта
с оформленным на имя Степановой Л.Е. абонентским номером +№, сказав, что этот номер телефона нужно указывать в банковских документах, чтобы именно на этот номер телефона приходили смс-сообщения для дистанционного доступа к банковскому счету ООО «<иные данные>». Передав эти предметы
и документы, он проинструктировал Степанову Л.Е. о порядке действий по открытию расчетного счета, о том, что и как нужно отвечать представителю банка. В последующем Степанова Л.Е. в присутствии менеджера банка подписала документы по открытию счета, проставляя в нужных местах свою подпись и печать фирмы, отвечая на вопросы менеджера согласно его инструкциям. После оформления документов и открытия счета, ухода менеджера банка, Степанова Л.Е. вернула ему документы и печать по фирме ООО «<иные данные>», передала документы об открытии расчетных счетов, телефон с сим-картой с абонентским номером +№, а также полученную от представителя банка банковскую карту.

В конце сентября 2019 года Степанова Л.Е. по предварительной договоренности, прибыла к его офису, расположенному на <адрес>
<адрес>, для открытия счета в банке «<иные данные>». Он разъяснил Степановой Л.Е. порядок действий, поведения, после чего они направились вместе в банк «<иные данные>», расположенный на <адрес>, для открытия расчетных счетов в банке «<иные данные>». Возле банка, перед встречей с менеджером банка, он дополнительно объяснил, что нужно делать, после чего вручил Степановой Л.Е. документы по фирме, печать и телефон. Номер телефона был записан на листочке, чтобы она не забыла. Степанова Л.Е. с этими документами и телефоном зашла
в офис банка «<иные данные>», оформила необходимые документы, после чего получила банковские документы и банковскую карту. Он в это время ожидал ее возле банка. После открытия расчетных счетов, получения банковской карты, получения документов Степанова Л.Е., выйдя из банка, передала ему полученные документы по фирме ООО «<иные данные>» и печать фирмы, телефон с сим-картой, а также полученные в банке документы по расчетным счетам. За все действия
в день открытия счетов он заплатил Степановой Л.Е. 2 000 или 4 000 рублей.
Степанова Л.Е. никакого отношения к деятельности и управлению, в том числе расчетными счетами, в ООО «<иные данные>» не имела. В дальнейшем указанные счета использовались для осуществления приема, и перевода денежных средств
с расчетных счетов данной организации в указанных банках (т. 1 л.д. 178-180).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, в ходе предварительного расследования были осмотрены рабочие места работника ООО «<иные данные>»
С.И.А. - офисные помещения № расположенные по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 20-24).

Согласно показаниям свидетеля Р.Н.А., она состоит в должности главного специалиста-эксперта отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС России по <адрес>. С декабря 2015 года до мая 2021 года,
до реорганизации налоговых органов <адрес>, регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на территории <адрес> осуществлялась в ИФНС России по <адрес> по адресу: <адрес>.

Государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, внесение изменений в сведения о юридическом лице, содержащихся в ЕГРЮЛ и ЕГРИП соответственно, осуществляется на основании Федерального закона №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 8 августа 2001 г. (далее - Федеральный закон № 129-ФЗ).

Так, в соответствии со ст. 12 Федерального закона № 129-ФЗ для государственной регистрации создаваемого юридического лица в регистрирующий орган представляются следующие документы: подписанное заявителем заявление
о государственной регистрации по установленной форме, в котором подтверждается, что представленные учредительные документы соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям
к учредительным документам юридического лица данной организационно-правовой формы, что сведения, содержащиеся в этих учредительных документах, иных представленных для государственной регистрации документах, заявлении
о государственной регистрации, достоверны, что при создании юридического лица соблюден установленный для юридических лиц данной организационно-правовой формы порядок их учреждения, в том числе оплаты уставного капитала (уставного фонда, складочного капитала, паевых взносов) на момент государственной регистрации, и в установленных законом случаях согласованы
с соответствующими государственными органами и (или) органами местного самоуправления вопросы создания юридического лица; решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа
в соответствии с законодательством Российской Федерации; учредительный документ юридического лица; документ об уплате государственной пошлины.

В соответствии со ст. 13 Федерального закона № 129-ФЗ представление документов для государственной регистрации юридических лиц при их создании осуществляется в порядке, предусмотренном ст. 9 Федерального закона № 129-ФЗ. Так, при создании юридического лица заявителем может выступать только учредитель или учредители. При этом заявление в регистрирующий орган представляется лично заявителем (нотариальное удостоверение подписи заявителя не требуется), либо в форме направления электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, либо через нотариуса посредством направления документов по телекоммуникационным каналам связи.

При государственной регистрации внесения изменений в ЕГРЮЛ
и внесение изменений в учредительные документы в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением, представлены заявителем или уполномоченным лицом непосредственно в регистрирующий орган или же через многофункциональный центр, направлены в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной
подписью либо через нотариуса посредством направления документов по телекоммуникационным каналам связи. В данном случае заявителями могут быть руководитель постоянно действующего исполнительного органа регистрируемого юридического лица или иное лицо, имеющие право без доверенности действовать от имени этого юридического лица, руководитель юридического лица, выступающего учредителем регистрируемого юридического лица, либо нотариус.

В соответствии со ст. 9 Федерального закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не проверяет на предмет соответствия федеральным законам или иным нормативным правовым актам Российской Федерации форму представленных документов, за исключением заявления о государственной регистрации,
и содержащиеся в представленных документах сведения. Проверка достоверности сведений, включаемых или включенных в ЕГРЮЛ, проводится регистрирующим органом в случае возникновения обоснованных сомнений в их достоверности,
в том числе в случае поступления возражений заинтересованных лиц относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава юридического лица или предстоящего включения сведений в ЕГРЮЛ.

После сдачи документов в налоговый орган работником отдела регистрации, принявшего документы, заявителю выдается расписка с указанием всего перечня сдаваемых документов, а также даты получения документов, подтверждающих осуществление регистрации, в которой лицо, сдавшее документы ставит свою подпись. Сданные заявителем документы передаются специалисту отдела регистрации для проверки их полноты и правильности заполнения заявления, достоверности внесенных данных в указанные документы, а в последующем
для принятия решения о государственной регистрации, либо об отказе
в государственной регистрации.

Основания для отказа регламентированы ст. 23 Федерального закона
№129-ФЗ. Срок государственной регистрации составляет пять рабочих дней. После истечения срока государственной регистрации документы об осуществлении или об отказе в регистрации направляются на адрес электронной почты, указанный в заявлении, в случае необходимости выдачи документов на бумажном носителе заявитель проставляет соответствующую отметку в заявлении и ему выдается бумажный документ при его обращении в налоговый орган.

Согласно документам из регистрационного дела ООО «<иные данные>», организация создана 25 февраля 2009 г. как ООО «<иные данные>» по заявлению ее единственного учредителя - Н.Ю.В. 6 сентября 2019 г. в ИФНС России по <адрес> по телекоммуникационным каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации от Степановой Л.Е. поступило заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащихся в ЕГРЮЛ - смене лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица, согласно которому полномочия руководителя ООО «<иные данные>» возложены на Степанову Л.Е.
К заявлению приобщена копия решения единственного участника ООО «<иные данные>» от 4 сентября 2019 о прекращении полномочий директора Н.Ю.В. и избрании нового директора Степановой Л.Е., копия устава. По результатам рассмотрения указанных документов 13 сентября 2019 г. регистрирующим органом принято решение о государственной регистрации изменений согласно поступившему заявлению. В ЕГРЮЛ внесены сведения о директоре ООО «<иные данные>» Степановой Л.Е. (т. 1 л.д. 143-147).

Согласно показаниям свидетеляП.Т.В.,она работает координатором дистанционного открытия счетов юридических лиц дополнительного офиса «<иные данные>». Порядок открытия расчетных счетов юридических лиц одинаков для всех клиентов и осуществляется на основании разработанных в <иные данные>» Правил банковского обслуживания. Все клиенты банка при открытии счета присоединяются к условиям данных Правил банковского обслуживания <иные данные>», подписывают заявление о присоединении к указанным правилам.

27 сентября 2019 г. в операционный офис «<иные данные>» по адресу: <адрес>, обратилась директор ООО «<иные данные>» Степанова Л.Е. Офисы <иные данные>» до 2022 года назывались «операционными», с 2022 года - «дополнительными». Степановой Л.Е. были представлены учредительные документы, решения о назначении ее директором, выписка из ЕГРЮЛ, подтверждающие ее полномочия как директора организации. Вместе с этими документами Степановой Л.Е. в обязательном порядке был представлен паспорт. Также у Степановой Л.Е. с собой была печать организации для проставления оттиска в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, поскольку в заявлении о присоединении имеется печать организации ООО «<иные данные>». Работником банка клиент идентифицирован, то есть проверены паспорт, учредительные документы организации. Степановой Л.Е. подписано заявление о присоединении к вышеуказанным правилам. В данном заявлении клиентом указан абонентский номер телефона, подлежащий использованию для получения доступа к Системе «<иные данные>» и подписания электронных документов, связанных с открытием расчетного счета. В системе «<иные данные>» происходит электронное подписание электронных документов посредством введения смс-паролей, направляемых на указанный клиентом номер телефона.
В случае с ООО «<иные данные>» Степановой Л.Е. указан номер телефона +№. Именно на этот номер телефона банком направлялись смс-сообщения с паролями для подтверждения подписания электронных документов, связанных с открытием расчетного счета. При использовании системы дистанционного банковского обслуживания по открытым расчетным счетам доступ в личный кабинет в системе дистанционного банковского обслуживания «<иные данные>», правомочие подписания распорядительных документов юрлица подтверждаются одноразовыми паролями, направляемыми в смс-сообщениях именно на указанный номер телефона. Также была составлена анкета для проверки клиента на соответствие требованиям ФЗ-115 по борьбе с отмыванием денежных средств, и карточка с образцами подписи и печати. После сверки всех документов, изготовления их копий, они были загружены в программу, используемую банком, затем по телекоммуникационным каналам связи направлены на проверку
в соответствующие подразделения банка. После успешной проверки осуществляется открытие расчетного счета юридического лица. Затем на указанный клиентом в заявлении о присоединении абонентский номер телефона направляется смс-сообщение об открытии расчетного счета, а также смс-сообщение с указанием логина и пароля для доступа в личный кабинет, ссылка для установки мобильного приложения «<иные данные>». Доступ в систему «<иные данные> может осуществляться как с помощью мобильного приложения, так
и сайта банка в сети Интернет, то есть через Интернет-браузер. После ввода этих логина и пароля клиент получает доступ в личный кабинет. При этом полученный
с помощью смс-сообщения пароль для доступа в личный кабинет является временным, после первого входа в личный кабинет клиент устанавливает новый пароль самостоятельно. После получения доступа в личный кабинет новые счета могут открываться клиентом уже дистанционно, без явки в банк. Для подтверждения таких операций требуется лишь вводить одноразовые пароли, направляемые банком на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении. Да и сам этот номер телефона также может быть изменен на другой номер, но для подтверждения данной операции (по изменению номера телефона) нужно ввести пароль, направляемый в смс-сообщении на первоначально указанный в заявлении
о присоединении к Правилам номер телефона. В случае с директором ООО «<иные данные>» Степановой Л.Е. все происходило аналогичным образом. Обращение Степановой Л.Е. с заявлением об открытии счета состоялось 27 сентября 2019 г. Фактическое открытие счета произошло 30 сентября 2019 г. При подписании заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания Степанова Л.Е. указала о необходимости предоставления корпоративной банковской карты моментальной выдачи <иные данные>». При оформлении указанной бизнес-карты в <иные данные>» дополнительно открывается еще один счет, к которому, соответственно, и привязывается данная бизнес-карта. Бизнес-карта неименная, моментальная, клиенту сразу выдана эта банковская карта, которая
в последующем, при открытии нового расчетного счета, привязана ко второму расчетному счету. Использовать карту можно уже после открытия расчетных счетов, когда банком клиенту в смс-сообщениях направляются сведения об открытии расчетных счетов. Таким образом, Степанова Л.Е. при подписании заявления о присоединении к Правилам дала согласие на получение от <иные данные>» услуг по использованию системы дистанционного банковского обслуживания «<иные данные>» и доступа
к банковским счетам. При этом клиентом добровольно на себя приняты обязательства по надлежащему использованию счета с использованием системы «<иные данные>» с защитой системы и подписанием документов с помощью одноразовых смс-паролей. Это означает, что доступ к банковским счетам предоставляется посредством идентификации лица с использованием одноразовых смс-паролей. Таким образом, лицо с использованием одноразовых смс-паролей, направляемых банком, может совершать операции по управлению счетом дистанционно без собственной явки в банковское учреждение. Клиент банка
с использованием сети Интернет на сайте <иные данные>» или в мобильном приложении входит в систему «<иные данные>», проходит там идентификацию с использованием пары логин - пароль, одноразовых смс-паролей, направляемых банком. Осуществление защиты системы и подписание документов происходит с использованием одноразовых смс-паролей, которые присылаются банком. Директор ООО «<иные данные>» Степанова Л.Е. получила доступ к услуге дистанционного банковского обслуживания с подключением системы «<иные данные>» для осуществления платежей по открытым в <иные данные>» расчетным банковским счетам ООО «<иные данные>» посредством одноразовых смс-паролей.

Банковская карта - электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о пин-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов
и банкоматов.

Электронными средствами управления счетами клиента банка является: Логин - уникальная алфавитно-цифровая последовательность символов, составленная клиентом или уполномоченным им лицом и использующаяся для Верификации клиента в Системе. Логин определяется клиентом или уполномоченным лицом в момент присоединения к Правилам взаимодействия участником системы «Бизнес Портал» и последующему изменению не подлежит. Пароль - уникальная алфавитно-цифровая последовательность символов, известная только клиенту или уполномоченному лицу, соответствующая присвоенному ему Логину и использующаяся для Аутентификации уполномоченного лица в Системе.

Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении,
с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции - переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя
в Систему с установленными правами доступа.

При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента (т. 1 л.д. 164-166).

Согласно показаниям свидетеляЕ.А.Е.,он состоит в должности руководителя по безопасности дополнительного офиса «<иные данные>». Дополнительный офис «<иные данные> появился в мае
2020 года, до этого времени на территории <адрес> подразделений «<иные данные>» не было. До мая 2020 года на территории <адрес> банковские услуги от лица ПАО «<иные данные>» оказывались
юридическим лицам выездным менеджером операционного офиса «<иные данные>»
ПАО «<иные данные>».

В 2019 году был следующий порядок открытия расчетных счетов юридических лиц в ПАО «<иные данные>». Так как официального представительства банка «<иные данные>» на территории <адрес>
в тот период не было, первоначальные действия по открытию расчетных счетов
в данном банке осуществлялись через так называемых агентов - лиц, занимавшихся предпринимательской деятельностью и оказывающих посреднические услуги между юридическими лицами и коммерческими банками.

Для открытия расчетного счета представитель юридического лица обращался к вышеуказанным агентам с инициативой об открытии расчетного счета в ПАО «<иные данные>», предоставляя при этом отсканированные копии учредительных документов юридического лица, а также копии паспортов директора и учредителя фирмы. Затем этот агент данные документы посредством электронной почты направлял выездному менеджеру операционного офиса «<иные данные>» ПАО «<иные данные>». Выездной менеджер систематизировал полученные документы, загружал их в свое мобильное приложение и отправлял на предварительную проверку в головной офис ПАО «<иные данные>». В головном офисе по полученным документам проводилась проверка кандидата в различных службах на предмет возможности открытия расчетного счета. После этой проверки выездной менеджер получал из головного офиса либо отказ на открытие расчетного счета либо разрешение на продолжение работы по открытию расчетного счета. В первом случае всякая дальнейшая работа с кандидатом прекращалась. Во втором случае выездной менеджер назначал встречу кандидату для оформления документов об открытии расчетного счета. В ходе этой встречи выездной менеджер лично изучал предъявляемые кандидатом документы: Устав, решения о назначении руководителя, паспорта учредителя и директора фирмы, сканировала эти документы и загружала в свое мобильное приложение. Далее выездной менеджер оформлял заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой,
в ПАО «<иные данные>»; анкеты клиента - юридического лица резидента,
не являющегося кредитной организацией; сведения о представителе, который является физическим лицом; сведения о физическом лице - бенефициарном владельце; лист визуального контроля; чек-лист, а также фотографировал клиента вместе с его паспортом. Данные документы выездной менеджер также загружал
в свое мобильное приложение и вновь направлял на проверку в головной офис банка. В случае одобрения полученных документов со стороны головного офиса выездной менеджер выдавал клиенту банковскую карту и конверт с пин-кодом
от карты. Кроме того, выездной менеджер от лица клиента оформлял запрос
на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, загружал его
в свое приложение и отправлял в головной офис. Затем из головного офиса поступал сертификат ключа проверки электронной подписи, менеджер его распечатывал и давал на подпись клиенту. Кроме того, менеджер выдавал клиенту ссылку на сайт банка, где клиент должен был зарегистрироваться, а именно создать логин, пароль для входа в мобильное приложение ПСБ «<иные данные>».
В дальнейшем клиент на сайте банка регистрировал свой личный кабинет, создавал логин, пароль. Для подтверждения действий на номер клиента приходили смс-сообщения от банка. Затем происходила активация личного кабинета клиента, после чего он получал доступ к банковским услугам, мог пользоваться расчетным счетом, в том числе с помощью приложения ПСБ «<иные данные>».

27 сентября 2019 г. состоялась встреча представителя ООО «<иные данные>» с выездным менеджером операционного офиса «<иные данные>»
ПАО «<иные данные>». В ходе данной встречи оформлено заявление
о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «<иные данные>». Согласно данному заявлению, заявитель - руководитель ООО «<иные данные>» Степанова Л.Е., присоединившись к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «<иные данные>» просит открыть расчетный счет без оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати; предоставить доступ к системе обмена электронными документами «<иные данные>», включая web-версию Интернет-банк «<иные данные>», мобильному приложению «<иные данные>» (далее - Системы). Для этого клиент присоединился к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «<иные данные>»
в ПАО «<иные данные>» (далее - Правила) и просит обеспечить возможность использования Систем в соответствии с условиями Правил. Клиент просит зарегистрировать в качестве Владельца Сертификата ключа проверки электронной подписи и зарегистрировать в Реестре Удостоверяющего центра ООО «<иные данные>» и в качестве Владельцев Сертификата ключа проверки электронной подписи Степанову Л.Е., номер мобильного телефона для подтверждения операций при входе по логину и паролю - +№; использовать номер мобильного телефона +№ для отправки SMS-сообщений с одноразовым кодом подтверждения волеизъявления Уполномоченного лица Клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, подтвердил ознакомление с соответствующими правилами. Согласно данному заявлению Клиент, присоединившись к действующей редакции Правил открытия
и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
в ПАО «<иные данные>», предназначенных для осуществления расчетов
с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания, просил выдать карту мгновенной выдачи (<иные данные>), тип карты - <иные данные>, валюта - рубли РФ, платежная система - <иные данные>. Документ имеет подписи от имени Степановой Л.Е., а также оттиск печати
ООО «<иные данные>». На основании него клиенту выданы банковская карта
и конверт с персональным пин-кодом. Также от имени клиента оформлен запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «<иные данные>», который подписан Степановой Л.Е., получен сертификат ключа проверки электронной подписи, который также подписан Степановой Л.Е.

На основе оформленных документов клиенту в ПАО «<иные данные>»
27 сентября 2019 г. открыты два расчетных счета: №
и №, предоставлен доступ к банковским счетам, в том числе посредством идентификации лица (через пару логин-пароль)
с использованием одноразовых смс-паролей. Таким образом, лицо
с использованием одноразовых смс-паролей, отправленных банком, могло совершать операции по управлению счетом дистанционно, без собственной явки
в банковское учреждение. Клиент банка с использованием сети Интернет на сайте банка мог входить в личный кабинет, проходя идентификацию с использованием пары логин - пароль, а также одноразовых смс-паролей, отправляемых банком при подтверждении совершения операций по расчетному счету. Осуществление защиты системы и подписание документов происходило с использованием одноразовых смс-паролей, которые присылаются банком. Услуга «<иные данные>» позволяла проводить дистанционно платежи, не приходя при этом в банк. Таким образом, директор ООО «<иные данные>» Степанова Л.Е. получила доступ
к услуге дистанционного банковского обслуживания с подключением системы «<иные данные>» для осуществления платежей по расчетным счетам ООО «<иные данные>» № и № посредством одноразовых смс-паролей.

Электронное средство это - средство и/или способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. К электронным средствам можно отнести - идентификаторы, программно-технические комплексы, одноразовые смс-пароли.

Так, электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять
и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств
в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, Логины и пароли для доступа
к системе платежей юридического лица, смс-пароли, ключи электронной подписи
и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации относятся к электронным средствам.

К электронным носителям информации относятся USB-флеш-накопители, CD-диски, DVD-диски, дискеты, карты памяти, банковские платежные карты, электронные ключи и другие устройства, которые содержат в себе информацию
в электронном виде для проверки и идентификации лица, которое будет пользоваться услугами банка, физическое присоединение которых позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка.

К техническим устройствам могут быть отнесены платежные терминалы, скимеры, токены, устройства самообслуживания.

Компьютерная программа - это микропрограмма (созданная на основе машинных программных кодов), которая загружается в память банкомата или другого устройства и с помощью которой устанавливается маршрутизация прохождения платежей (порядок обращения и совершения распоряжений клиента по движению денежных средств), зачисления их на счета банка, списание средств со счета клиента, выдача наличных.

Пароль - это секретный набор символов, который защищает учетную запись.

Логин - это слово (уникальный набор цифр, который необходим для доступа к сервису), которое будет использоваться для входа на сайт или сервис. Пара логин/пароль, вводимая в поля внешнего интерфейса программы, открывает доступ пользователю к совершению распоряжений по обслуживаемому счету (т. 1
л.д. 151-154).

Согласно регистрационному делу ООО «<иные данные>», решением
о государственной регистрации зарегистрировано ООО «<иные данные>» (т. 1
л.д. 52-54, 56).

Согласно заявлению о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица и (или) о внесении изменений
в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, заявитель
Степанова Л.Е. подала в налоговый орган соответствующее заявление
о государственной регистрации изменений в сведения о юридическом лице
(ООО «<иные данные>») - внесении сведений о ней как о директоре ООО «<иные данные>» (т. 1 л.д. 57-64).

Согласно решению единственного учредителя ООО «<иные данные>»
от 4 сентября 2019 г., полномочия директора Н.Ю.В. прекращены,
на должность директора назначена Степанова Л.Е. (т. 1 л.д. 65).

Согласно решению о государственной регистрации внесения изменений
в сведения о юридическом лице от 13 сентября 2019 г., регистрирующим органом принято решение о государственной регистрации сведений о назначении директором ООО «<иные данные>» Степановой Л.Е. (т. 1 л.д. 77-80).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, ООО «<иные данные>» зарегистрировано
25 февраля 2009 г., директором которой с 13 сентября 2019 г. являлась
Степанова Л.Е. (т. 1 л.д. 81-103).

Согласно сведениям о банковских счетах ООО «<иные данные>»,
ООО «<иные данные>» имеет расчетные счета в <иные данные>» (т. 1 л.д. 104).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, в ходе предварительного расследования было осмотрено помещение дополнительного офиса «<иные данные>» по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 148-150).

Согласно протоколам выемок, в <иные данные>» были изъяты документы, связанные
с открытием расчетных счетов ООО «<иные данные>». Данные документы в ходе предварительного расследования были осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. Согласно данным документам расчетные счета в <иные данные>» для ООО «<иные данные>» открывались Степановой Л.Е. как директором ООО «<иные данные>» (л.д. 34-35, 37-38, 112-134).

Согласно информации ПАО «<иные данные>», абонентский №
с 17 сентября 2019 г. по 10 августа 2020 г. был зарегистрирован на Степанову Л.Е. (т. 1 л.д. 136).

Оценив изложенные выше доказательства в их совокупности, суд приходит
к выводу о доказанности вины Степановой Л.Е. в совершении вышеуказанных преступлений.

Суд, оценив показания свидетелей С.И.А., Р.Н.А.,
П.Т.В., Е.А.Е., признает их достоверными, соответствующими обстоятельствам дела и кладет их в основу обвинительного приговора. Свидетели давали последовательные, объективные показания, согласующиеся как между собой, так и с другими исследованными в суде доказательствами, которые в своей совокупности устанавливают одни и те же обстоятельства, изобличающие подсудимую Степанову Л.Е. в совершении преступлений. Оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется.

Оценивая показания подсудимой Степановой Л.Е., данные ею в ходе предварительного расследования и в суде, суд признает их достоверными, соответствующими обстоятельствам дела и кладет их в основу обвинительного приговора в связи с тем, что они подтверждаются совокупностью исследованных
в суде доказательств.

На основании исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств судом установлено, что Степанова Л.Е., являясь номинальным руководителем ООО «<иные данные>», действуя от имени указанной организации, открыла в <иные данные> расчетные счета, получив при этом в каждом случае электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передала иному лицу.

Внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что Степанова Л.Е. является директором ООО «<иные данные>», Степанова Л.Е. не намеревалась совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации.

Степанова Л.Е., являясь номинальным руководителем юридического лица, открыла расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания, а также получила электронные средства - одноразовые смс-пароли, а также электронные носители - банковские карты, которые передала иному лицу.

При этом Степанова Л.Е., будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<иные данные>» достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться неправомерно по усмотрению иного лица. При этом за свои незаконные действия Степанова Л.Е. получила денежное вознаграждение.

Органом предварительного расследования действия Степановой Л.Е.
по каждому преступлению были квалифицированы по ст. 187 ч. 1 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вместе с тем суд на основании совокупности исследованных доказательств приходит к выводу о том, что действия Степановой Л.Е. по каждому преступлению необходимо квалифицировать по ст. 187 ч. 1 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку Степановой Л.Е. по каждому преступлению был приобретен один электронный носитель информации - банковская карта.

На основании вышеизложенного, суд признает Степанову Л.Е. виновной
в совершении преступлений и квалифицирует ее действия:

- по ст. 187 ч. 1 УК РФ (1 преступление) как приобретение в целях сбыта
и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ст. 187 ч. 1 УК РФ (2 преступление) как приобретение в целях сбыта
и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд в соответствии со ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные
о личности подсудимой, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств.

Деяния, совершенные подсудимой Степановой Л.Е., в соответствии
со ст. 15 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений.

Подсудимая Степанова Л.Е. <иные данные>

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Степановой Л.Е., суд за каждое преступление признает отсутствие судимости, полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, <иные данные>.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Степановой Л.Е.
в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступлений, совершенных Степановой Л.Е., на менее тяжкие в соответствии
с положениями ч. 6 ст. 15 УК РФ.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, суд считает необходимым назначить подсудимой Степановой Л.Е. за каждое преступление, предусмотренное ст. 187 ч. 1 УК РФ, наказание в виде лишения свободы.

Установленные судом обстоятельства, смягчающие наказание подсудимой Степановой Л.Е., в их совокупности суд признает исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенных Степановой Л.Е. преступлений, предусмотренных ст. 187 ч. 1 УК РФ, в связи с чем на основании
ст. 64 УК РФ считает возможным назначить Степановой Л.Е. за каждое преступление основное наказание в виде лишения свободы без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ст. 187
ч. 1 УК РФ в качестве обязательного.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении подсудимой Степановой Л.Е. основного наказания за каждое преступление по ст. 187
ч. 1 УК РФ судом не установлено.

Оснований для замены Степановой Л.Е. наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном ст. 53.1 УК РФ, судом
не установлено.

С учетом того, что судом установлены смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренные пунктом «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при отсутствии отягчающих обстоятельств, суд при назначении наказания подсудимой
Степановой Л.Е. за каждое преступление руководствуется требованиями ч. 1
ст. 62 УК РФ.

При назначении подсудимой Степановой Л.Е. окончательного наказания
по совокупности преступлений суд руководствуется требованиями ч. 3
ст. 69 УК РФ.

С учетом личности подсудимой Степановой Л.Е., которая судимости
не имеет, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, <иные данные>
а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой, суд приходит к выводу о возможности исправления Степановой Л.Е. без реального отбывания наказания в виде лишения свободы и считает возможным назначить
ей наказание в виде лишения свободы условно с применением ст. 73 УК РФ, что будет соответствовать требованиям ст.ст. 6, 60 УК РФ, не повлияет на условия жизни подсудимой и <иные данные>, сможет обеспечить достижение целей наказания
и исправление подсудимой.

Заместителем прокурора Республики Марий Эл к Степановой Л.Е. предъявлен гражданский иск о взыскании в доход Российской Федерации денежных средств в размере 4 000 рублей.

Рассмотрев исковые требования прокурора о взыскании со Степановой Л.Е. в доход Российской Федерации 4 000 рублей, суд приходит к выводу, что они подлежат удовлетворению, поскольку исковые требования прокурора являются обоснованными и нашли свое подтверждение в суде.

В ходе предварительного расследования и судебного разбирательства
по назначению в порядке ст.ст. 50, 51 УПК РФ в качестве защитника подсудимой Степановой Л.Е. участвовала адвокат Данилина С.М.

В соответствии со ст. 131 УПК РФ расходы, связанные с оплатой труда адвоката Данилиной С.М., за участие в уголовном судопроизводстве
по назначению, необходимо отнести к процессуальным издержкам.

Согласно положениям ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ суд считает необходимым возместить процессуальные издержки за счет средств федерального бюджета и освободить Степанову Л.Е. от уплаты процессуальных издержек по уголовному делу, принимая во внимание <иные данные>, и поэтому взыскание с Степановой Л.Е. процессуальных издержек может существенно отразиться на материальном положении <иные данные>.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307, 308
и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Степанову Лилию Евгеньевну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 187 ч. 1; 187 ч. 1 УК РФ, и назначить
ей наказание:

- по ст. 187 ч. 1 УК РФ (1 преступление) в виде лишения свободы сроком
на 9 (девять) месяцев с применением ст. 64 УК РФ - без штрафа;

- по ст. 187 ч. 1 УК РФ (2 преступление) в виде лишения свободы сроком
на 9 (девять) месяцев с применением ст. 64 УК РФ - без штрафа.

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить Степановой Лилие Евгеньевне окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Степановой Лилие Евгеньевне наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком
1 (один) год.

Возложить на условно осужденную Степанову Л.Е. исполнение обязанности - не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного (уголовно-исполнительная инспекция).

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении
в отношении осужденной Степановой Л.Е. до вступления приговора суда
в законную силу оставить без изменения.

Исковые требования заместителя прокурора Республики Марий Эл удовлетворить.

Взыскать со Степановой Лилии Евгеньевны в пользу Российской Федерации денежные средства в размере 4 000 (четыре тысячи) рублей.

Расходы, связанные с оплатой труда адвоката Данилиной С.М., за участие
в уголовном судопроизводстве по назначению, отнести к процессуальным издержкам.

Освободить осужденную Степанову Л.Е. от возмещения процессуальных издержек по уголовному делу.

Вещественные доказательства после вступления приговора суда
в законную силу:

- документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «<иные данные>»
в <иные данные>», хранящиеся при уголовном деле - возвратить в <иные данные>»;

- документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «<иные данные>» в <иные данные>», хранящиеся при уголовном деле, возвратить
в <иные данные>».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Республики Марий Эл через Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная Степанова Л.Е.
в тот же срок также вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем ей необходимо указать
в своей апелляционной жалобе. Также она вправе ходатайствовать об участии
в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы другими участниками процесса, о чем ей необходимо подать письменное ходатайство через Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл. Также осужденная Степанова Л.Е. имеет право пользоваться в суде апелляционной инстанции услугами защитника.

Председательствующий - судья А.В.Николаев

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 июля 2023 г. гор. Йошкар-Ола

Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в составе:

председательствующего - судьи Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл Николаева А.В.,

при секретаре судебного заседания Уфимцевой Т.М.,

с участием государственного обвинителя - помощника прокурора гор. Йошкар-Олы Гордеева Д.В.,

подсудимой, гражданского ответчика Степановой Л.Е.,

защитника - адвоката Данилиной С.М., представившей удостоверение №
и ордер АП23 №,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Степановой Лилии Евгеньевны, <иные данные> не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 187 ч. 1; 187
ч. 1 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ),

УСТАНОВИЛ:

Степанова Л.Е. совершила приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств
(2 преступления), при следующих обстоятельствах.

1 преступление

25 февраля 2009 г. в Едином государственном реестре юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) зарегистрировано общество с ограниченной ответственностью «<иные данные>» ИНН 6672291432 (далее - ООО «<иные данные>», Общество).
13 сентября 2019 г. в ЕГРЮЛ по инициативе иного лица, преследовавшего цель незаконно использовать юридическое лицо для неправомерного оборота средств платежей, внесены сведения о назначении Степановой Л.Е. директором ООО «<иные данные>», при этом последняя не имела намерений управлять указанным Обществом, то есть являлась подставным лицом.

В период с 13 по 27 сентября 2019 г. на территории <адрес> иное лицо, желая неправомерно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>»,
не скрывая свои противоправные намерения, предложило Степановой Л.Е. открыть расчетные счета ООО «<иные данные>» и получить банковскую карту в <иные данные>» с предоставлением доступа к системе дистанционного банковского обслуживания расчетных счетов, то есть приобрести, а в последующем передать (сбыть) иному лицу за денежное вознаграждение электронный носитель информации и электронные средства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств
по указанным расчетным счетам от имени юридического лица ООО «<иные данные>».

После указанного предложения в период с 13 по 27 сентября 2019 г.
на территории <адрес> у Степановой Л.Е.
из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный
на приобретение в целях сбыта и сбыт за денежное вознаграждение электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» в <иные данные>».

Реализуя задуманное, Степанова Л.Е. 27 сентября 2019 г. в период с 9 до
18 часов, согласно ранее достигнутой с иным лицом договоренности, желая приобрести в целях сбыта и сбыть электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>», обратилась
в операционный офис «<иные данные>», расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением
о присоединении к Правилам банковского обслуживания ООО «<иные данные>», указав в нем о необходимости открытия в <иные данные>» расчетных счетов с предоставлением корпоративной карты <иные данные>, а также организации дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-банк для бизнеса», используя в качестве защиты системы и подписания документов электронные средства - одноразовые смс-пароли, направляемые на предоставленный иным лицом абонентский номер телефона +№, который указывался в качестве составной части дистанционного банковского обслуживания ООО «<иные данные>» и представлял собой получение электронного сообщения, позволяющего идентифицировать клиента и подписывать документы посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет, а также предоставила образцы своей подписи и оттиск печати ООО «<иные данные>», полученной
от иного лица.

При этом Степанова Л.Е. достоверно знала, что принадлежащий
ей абонентский номер телефона +№ не находится в ее пользовании,
а используется иным лицом.

На основании указанных заявлений работниками операционного офиса «<иные данные>», не осведомленными о преступных намерениях Степановой Л.Е., открыты расчетные счета ООО «<иные данные>» №, №, Степановой Л.Е. выдана банковская корпоративная карта <иные данные> и подключена система дистанционного банкового обслуживания «Интернет-банк для бизнеса», тем самым Степанова Л.Е. приобрела в целях сбыта электронный носитель информации - банковскую корпоративную карта <иные данные> и электронные средства - одноразовые
смс-пароли, направляемые на абонентский номер телефона +№, который находился в пользовании Степановой Л.Е. и являлся составной частью дистанционного банковского обслуживания клиента и представлял собой получение клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать его и подписывать документы посредством сети Интернет.

После этого, Степанова Л.Е. 27 сентября 2019 г. в период с 9 до 18 часов, находясь у здания операционного офиса «<иные данные>», расположенного
по адресу: <адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>», передала
иному лицу для дальнейшего использования банковскую корпоративную карту <иные данные> и телефон с установленной в нем сим-картой
с абонентским номером +№, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания сиспользованием канала «Интернет-банк для бизнеса», тем самым сбыла электронный носитель информации - банковскую корпоративную карту <иные данные> и электронные средства - одноразовые
смс-пароли, направляемые на абонентский номер +№, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» №, №, открытым в <иные данные>».

Все вышеперечисленные преступные действия, направленные
на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<иные данные>», Степанова Л.Е. совершила умышленно, из корыстных побуждений, осознавая их противоправный характер иобщественную опасность, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» и желая этого.

2 преступление

25 февраля 2009 г. в ЕГРЮЛ зарегистрировано общество с ограниченной ответственностью «<иные данные>» ИНН №. 13 сентября 2019 г. в ЕГРЮЛ по инициативе иного лица, преследовавшего цель незаконно использовать юридическое лицо для неправомерного оборота средств платежей, внесены сведения о назначении Степановой Л.Е. директором ООО «<иные данные>», при этом последняя не имела намерений управлять указанным Обществом, то есть являлась подставным лицом.

В период с 13 по 27 сентября 2019 г. на территории <адрес> иное лицо, желая неправомерно осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>»,
не скрывая свои противоправные намерения, предложило Степановой Л.Е. открыть расчетные счета ООО «<иные данные>», получить банковскую карту
в <иные данные>» спредоставлением доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, то есть приобрести, а в последующем передать иному лицу за денежное вознаграждение электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по указанном расчетным счетам от имени юридического лица ООО «<иные данные>».

После указанного предложения в период с 13 по 27 сентября 2019 г.
на территории <адрес> у Степановой Л.Е.
из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный
на приобретение в целях сбыта и сбыт за денежное вознаграждение электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» в ПАО «<иные данные>».

Реализуя задуманное, Степанова Л.Е. 27 сентября 2019 г. в период с 9 до
18 часов, согласно ранее достигнутой с иным лицом договоренности, желая приобрести в целях сбыта и сбыть электронные средства и электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>», находясь
в офисе по адресу: <адрес>
<адрес>, обратилась к выездному менеджеру операционного офиса «<иные данные>»
ПАО «<иные данные>», с заявлением о предоставлении комплексного
банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой,
в ПАО «<иные данные>», указав в нем о необходимости открытия расчетных счетов ООО «<иные данные>», предоставления корпоративной банковской карты мгновенной выдачи <иные данные> для распоряжения этим счетом, а также организации дистанционного банковского обслуживания сиспользованием системы «<иные данные>», используя в качестве защиты системы и подписания документов электронные средства - одноразовые
смс-пароли, направляемые на предоставленный иным лицом абонентский номер телефона +№, который указывался в качестве составной части дистанционного банковского обслуживания ООО «<иные данные>» ипредставлял собой получение электронного сообщения, позволяющего идентифицировать клиента и подписывать документы посредством информационно-телекоммуникационной сети Интернет.

При этом Степанова Л.Е. достоверно знала, что принадлежащий ей абонентский номер телефона +№ фактически не находится в ее пользовании, а используется иным лицом.

На основании указанного заявления работниками ПАО «<иные данные>»,
не осведомленными о преступных намерениях Степановой Л.Е., 27 сентября
2019 г. открыты расчетные счета ООО «<иные данные>» №
и №, Степановой Л.Е. выдана корпоративная банковская карта мгновенной выдачи <иные данные> и подключена система дистанционного банковского обслуживания «<иные данные>», тем самым Степанова Л.Е. приобрела в целях сбыта электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи <иные данные>, и электронные средства - одноразовые смс-пароли, направляемые
на абонентский номер +№, который являлся составной частью дистанционного банковского обслуживания клиента и представлял собой получение клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать его и подписывать документы посредством сети Интернет.

После этого, Степанова Л.Е. 27 сентября 2019 г. в период с 9 до 18 часов, находясь по адресу: <адрес>
<адрес>, продолжая реализацию своего преступного умысла на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>», передала иному лицу для дальнейшего использования корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи <иные данные> и телефон с установленной
в нем сим-картой с абонентским номером +№, подключенным к системе дистанционного банковского обслуживания «<иные данные>», тем самым сбыла электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту мгновенной выдачи <иные данные>, и электронные средства - одноразовые смс-пароли, направляемые на абонентский номер +№, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи,
перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» № и №, открытым
в ПАО «<иные данные>».

Все вышеперечисленные преступные действия, направленные
на приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств и электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>», Степанова Л.Е. совершила умышленно, из корыстных побуждений, осознавая их противоправный характер и общественную опасность, предвидя наступление общественно опасных последствий в виде неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<иные данные>» и желая этого.

Подсудимая Степанова Л.Е. в судебном заседании виновной себя
по предъявленному ей обвинению признала полностью, от дачи показаний
в соответствии со ст. 51 Конституции Российской Федерации отказалась.

В суде на основании п. 3 ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (далее - УПК РФ) были оглашены показания подсудимой Степановой Л.Е., данные ею при производстве предварительного расследования.

Согласно исследованным показаниям Степановой Л.Е., в 2019 году она познакомилась с С.И.А., который предложил заработать, а именно стать формально, по бумагам, директором коммерческой фирмы и открыть расчетные счета, она согласилась. Получив ее согласие, С.И.А. попросил ее документы: паспорт, СНИЛС, ИНН. С этими документами она приехала в офис к С.И.А., расположенный на <адрес>, где С.И.А. снял копии с ее документов, а также сказал, что подготовит все документы
о ее назначении на должность директора фирмы ООО «<иные данные>», рассказал, что нужно будет делать дальше. Также он говорил, что директором она будет формально, по бумагам, на самом деле никакого участия в управлении фирмой она принимать не будет.

Она понимала, что передавала С.И.А. свои документы для регистрации на нее коммерческой организации, и что она будет формально назначена директором этой фирмы. Она не планировала руководить данной организацией и заниматься предпринимательской деятельностью, С.И.А. ей этого не предлагал, говорил, что этим, а также всеми вопросами документального оформления, будет заниматься он сам. В дальнейшем С.И.А. без ее участия оформил документы о ее назначении на должность директора ООО «<иные данные>». После того, как этот процесс был завершен, возможно, ближе к концу лета, он сообщил о том, что она формально, по документам, назначена директором ООО «<иные данные>», затем сказал, что нужно открыть расчетные счета для
ООО «<иные данные>», которыми будет пользоваться он сам. Цели открытия расчетных счетов он не пояснил. С.И.А. сказал, что нужно будет либо встречаться с представителями банка, либо посещать банки и подписывать документы об открытии расчетных счетов.

Осенью 2019 года она по просьбе С.И.А. приехала к его офису
на <адрес>, где тот сказал, что нужно открыть расчетный счет в банке, объяснял ей, что нужно делать, куда и как обращаться
с вопросом об открытии расчетного счета. Затем они направились к банку «<иные данные>», расположенному на <адрес>. Возле банка С.И.А. передал ей документы по фирме ООО «<иные данные>», печать организации и мобильный телефон с сим-картой, абонентский номер которого был записан на листочке. Она зашла в банк, С.И.А. с ней в банк не ходил. В банке она обратилась к сотрудникам банка, предъявила свой паспорт и документы
по фирме ООО «<иные данные>». Сотрудник банка по ее обращению оформила документы об открытии расчетного счета. Она расписалась в банковских документах, поставила печать фирмы. Сотрудник банка сняла копии с ее документов, в том числе паспорта, задавала какие-то вопросы, на которые она отвечала так, как ей говорил С.И.А. После оформления документов сотрудник банка сказала, что счет будет открыт на следующий рабочий день. Она забрала документы, печать и телефон, а также банковскую карту, которую выдала работник банка, вышла из банка. На улице, возле банка, она передала все это, в том числе полученные в банке документы и банковскую карту, С.И.А. Таким образом был открыт расчетный счет или счета ООО «<иные данные>» в банке «<иные данные>». Номер телефона в этих документах был нужен для получения доступа к расчетным счетам фирмы в банке, для распоряжения деньгами на расчетных счетах, поскольку на него приходили пароль и другие необходимые для этого сведения.

После этого, несколько позже, но, возможно, в этот же день, она вновь
по просьбе С.И.А. приехала к его офису, расположенному
на <адрес>. Встретив ее, С.И.А. сказал, что скоро прибудет представитель банка, что нужно будет подписать заявление об открытии расчетных счетов, проставить печать организации в документах, объяснил, что нужно отвечать на вопросы представителя банка. Кроме этого, С.И.А. вновь передал ей документы по фирме ООО «<иные данные>», подтверждающие ее руководство фирмой, а также печать организации и мобильный телефон. После того, как в офис С.И.А. пришла представитель банка, она сообщила о том, что хочет открыть расчетные счета ООО «<иные данные>», предъявила свой паспорт и документы
по фирме, подписала необходимые документы для этого, проставила свою печать. В документах она указала номер телефона, который ей дал С.И.А. Как она поняла, ее документы были откопированы, прошли проверку, после чего был открыт расчетный счет. Представитель банка также выдала ей банковскую карту. После того, как расчетные счета были открыты, и представитель банка ушла, она отдала все документы, печать, телефон, банковскую карту С.И.А. Номер телефона, который она указала в банковских документах, был нужен для получения доступа к этому расчетному счету, для распоряжения деньгами на этом счете, поскольку на него приходили пароли и другие необходимые для этого сведения.

За перерегистрацию фирмы и открытие счетов С.И.А. сразу же, в этот же день заплатил ей деньги в размере около 4 000 тысяч рублей.

Конкретных дат оформления документов об открытии расчетных счетов она не помнит, но они должны быть указаны в банковских документах, так как все документы составлялись именно в ту дату, когда это происходило. У нее этих документов нет, так как она все сразу передала С.И.А. Открытие счетов происходило в дневное время в период работы банка. Она понимала, что является номинальным директором ООО «<иные данные>», в которой никакой управленческой, финансовой, хозяйственной или иной деятельности не осуществляла. Также она понимала, что как формальный директор ООО «<иные данные>» она открыла расчетные счета на данную фирму, а документы и средства управления этими счетами, банковские карты передала С.И.А. Этими счетами в дальнейшем планировал пользоваться сам С.И.А., сама она к ним никакого отношения больше не имела (т. 1 л.д. 174-176, 182-183, 218-219).

В суде подсудимая Степанова Л.Е. оглашенные показания полностью подтвердила, также показала, что за открытие расчетных счетов ООО «<иные данные>» в банках она получила от С.И.А. 4000 рублей.

Вина подсудимой Степановой Л.Е. в совершении преступлений установлена: показаниями подсудимой Степановой Л.Е., показаниями свидетелей С.И.А., Р.Н.А., П.Т.В., Е.А.Е., протоколами осмотра мест происшествий, выемок, осмотра предметов, вещественными доказательствами, другими исследованными в суде доказательствами.

Согласно показаниям свидетеля С.И.А., с 2015 года он работает
в должности заместителя директора ООО «<иные данные>». Организация располагается
по адресу: <адрес>. Примерно в августе-сентябре 2019 года в сети интернет он нашел информацию о продаже ООО «<иные данные>»,
в связи с чем решил ее приобрести для последующей перепродажи. Он связался
с директором и учредителем организации Н.Ю.В. и договорился
о приобретении данной фирмы. При этом он предложил своей знакомой Степановой Л.Е. формально, за денежное вознаграждение возглавить эту фирму,
то есть стать номинальным директором этой фирмы. Также он говорил
Степановой Л.Е., что реально управлять фирмой она не будет. Степанова Л.Е. согласилась. После этого он заплатил Н.Ю.В. 10000 рублей, отправил данные нового руководителя. Затем Н.Ю.В. отправила на его электронную почту сканированную копию решения о назначении Степановой Л.Е. новым директором ООО «<иные данные>». Позже оригинал этого решения он получил по почте.

Перед этим, примерно в конце августа - начале сентября 2019 года
Степанова Л.Е. по его просьбе привезла в офис, расположенный на
<адрес>, документы: паспорт, СНИЛС, ИНН. Примерно в это же время он попросил Степанову Л.Е. оформить на себя сим-карту любого оператора связи для того, чтобы использовать этот номер телефона при создании фирмы. Сняв копии с вышеуказанных документов он вернул их Степановой Л.Е., она передала ему сим-карту.

Полученные от Степановой Л.Е. документы он использовал для подготовки документов о смене руководителя ООО «<иные данные>», назначении
Степановой Л.Е. директором данной фирмы, а именно заявления о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕРГЮЛ.
В дальнейшем подготовленное заявление о государственной регистрации изменений он подписал с помощью электронной подписи, созданной с помощью специального приложения для создания электронных подписей. Одним из таких приложений является приложение «<иные данные>». К вышеуказанному заявлению он приложил копию решения единственного участника ООО «<иные данные>»
от 4 сентября 2019 г., приобщил необходимые документы (устав общества, копию паспорта Степановой Л.Е.), после чего направил заявление и приложенные к нему документы в налоговый орган - ИФНС России по <адрес>
<адрес> через платформу «<иные данные>». В последующем
на указанную в заявлении электронную почту было получено решение налогового органа о регистрации изменений - назначении Степановой Л.Е. директором
ООО «<иные данные>». Таким образом, Степанова Л.Е. стала номинальным директором ООО «<иные данные>». После этого он либо при встрече, либо в ходе звонка, сообщил Степановой Л.Е. о том, что она формально числится директором ООО «<иные данные>».

В дальнейшем он предложил Степановой Л.Е. открыть счета фирмы
в банках, за что предложил деньги в размере около 2 000 рублей. Степанова Л.Е.
на это согласилась.

Затем, в сентябре 2019 года он и отправил в банк «<иные данные>» заявку
на открытие расчетных счетов ООО «<иные данные>». После получения предварительного одобрения, он и Степанова Л.Е. встретились с менеджером
ПАО «<иные данные>». Перед этой встречей он сначала встретился
со Степановой Л.Е., передал ей документы, подтверждающие ее руководящий статус в фирме ООО «<иные данные>», в том числе копию устава, и печать фирмы. Также он передал ей телефон, в котором была установлена сим-карта
с оформленным на имя Степановой Л.Е. абонентским номером +№, сказав, что этот номер телефона нужно указывать в банковских документах, чтобы именно на этот номер телефона приходили смс-сообщения для дистанционного доступа к банковскому счету ООО «<иные данные>». Передав эти предметы
и документы, он проинструктировал Степанову Л.Е. о порядке действий по открытию расчетного счета, о том, что и как нужно отвечать представителю банка. В последующем Степанова Л.Е. в присутствии менеджера банка подписала документы по открытию счета, проставляя в нужных местах свою подпись и печать фирмы, отвечая на вопросы менеджера согласно его инструкциям. После оформления документов и открытия счета, ухода менеджера банка, Степанова Л.Е. вернула ему документы и печать по фирме ООО «<иные данные>», передала документы об открытии расчетных счетов, телефон с сим-картой с абонентским номером +№, а также полученную от представителя банка банковскую карту.

В конце сентября 2019 года Степанова Л.Е. по предварительной договоренности, прибыла к его офису, расположенному на <адрес>
<адрес>, для открытия счета в банке «<иные данные>». Он разъяснил Степановой Л.Е. порядок действий, поведения, после чего они направились вместе в банк «<иные данные>», расположенный на <адрес>, для открытия расчетных счетов в банке «<иные данные>». Возле банка, перед встречей с менеджером банка, он дополнительно объяснил, что нужно делать, после чего вручил Степановой Л.Е. документы по фирме, печать и телефон. Номер телефона был записан на листочке, чтобы она не забыла. Степанова Л.Е. с этими документами и телефоном зашла
в офис банка «<иные данные>», оформила необходимые документы, после чего получила банковские документы и банковскую карту. Он в это время ожидал ее возле банка. После открытия расчетных счетов, получения банковской карты, получения документов Степанова Л.Е., выйдя из банка, передала ему полученные документы по фирме ООО «<иные данные>» и печать фирмы, телефон с сим-картой, а также полученные в банке документы по расчетным счетам. За все действия
в день открытия счетов он заплатил Степановой Л.Е. 2 000 или 4 000 рублей.
Степанова Л.Е. никакого отношения к деятельности и управлению, в том числе расчетными счетами, в ООО «<иные данные>» не имела. В дальнейшем указанные счета использовались для осуществления приема, и перевода денежных средств
с расчетных счетов данной организации в указанных банках (т. 1 л.д. 178-180).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, в ходе предварительного расследования были осмотрены рабочие места работника ООО «<иные данные>»
С.И.А. - офисные помещения № расположенные по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 20-24).

Согласно показаниям свидетеля Р.Н.А., она состоит в должности главного специалиста-эксперта отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС России по <адрес>. С декабря 2015 года до мая 2021 года,
до реорганизации налоговых органов <адрес>, регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на территории <адрес> осуществлялась в ИФНС России по <адрес> по адресу: <адрес>.

Государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, внесение изменений в сведения о юридическом лице, содержащихся в ЕГРЮЛ и ЕГРИП соответственно, осуществляется на основании Федерального закона №129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» от 8 августа 2001 г. (далее - Федеральный закон № 129-ФЗ).

Так, в соответствии со ст. 12 Федерального закона № 129-ФЗ для государственной регистрации создаваемого юридического лица в регистрирующий орган представляются следующие документы: подписанное заявителем заявление
о государственной регистрации по установленной форме, в котором подтверждается, что представленные учредительные документы соответствуют установленным законодательством Российской Федерации требованиям
к учредительным документам юридического лица данной организационно-правовой формы, что сведения, содержащиеся в этих учредительных документах, иных представленных для государственной регистрации документах, заявлении
о государственной регистрации, достоверны, что при создании юридического лица соблюден установленный для юридических лиц данной организационно-правовой формы порядок их учреждения, в том числе оплаты уставного капитала (уставного фонда, складочного капитала, паевых взносов) на момент государственной регистрации, и в установленных законом случаях согласованы
с соответствующими государственными органами и (или) органами местного самоуправления вопросы создания юридического лица; решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа
в соответствии с законодательством Российской Федерации; учредительный документ юридического лица; документ об уплате государственной пошлины.

В соответствии со ст. 13 Федерального закона № 129-ФЗ представление документов для государственной регистрации юридических лиц при их создании осуществляется в порядке, предусмотренном ст. 9 Федерального закона № 129-ФЗ. Так, при создании юридического лица заявителем может выступать только учредитель или учредители. При этом заявление в регистрирующий орган представляется лично заявителем (нотариальное удостоверение подписи заявителя не требуется), либо в форме направления электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, либо через нотариуса посредством направления документов по телекоммуникационным каналам связи.

При государственной регистрации внесения изменений в ЕГРЮЛ
и внесение изменений в учредительные документы в регистрирующий орган документы могут быть направлены почтовым отправлением, представлены заявителем или уполномоченным лицом непосредственно в регистрирующий орган или же через многофункциональный центр, направлены в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной
подписью либо через нотариуса посредством направления документов по телекоммуникационным каналам связи. В данном случае заявителями могут быть руководитель постоянно действующего исполнительного органа регистрируемого юридического лица или иное лицо, имеющие право без доверенности действовать от имени этого юридического лица, руководитель юридического лица, выступающего учредителем регистрируемого юридического лица, либо нотариус.

В соответствии со ст. 9 Федерального закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не проверяет на предмет соответствия федеральным законам или иным нормативным правовым актам Российской Федерации форму представленных документов, за исключением заявления о государственной регистрации,
и содержащиеся в представленных документах сведения. Проверка достоверности сведений, включаемых или включенных в ЕГРЮЛ, проводится регистрирующим органом в случае возникновения обоснованных сомнений в их достоверности,
в том числе в случае поступления возражений заинтересованных лиц относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава юридического лица или предстоящего включения сведений в ЕГРЮЛ.

После сдачи документов в налоговый орган работником отдела регистрации, принявшего документы, заявителю выдается расписка с указанием всего перечня сдаваемых документов, а также даты получения документов, подтверждающих осуществление регистрации, в которой лицо, сдавшее документы ставит свою подпись. Сданные заявителем документы передаются специалисту отдела регистрации для проверки их полноты и правильности заполнения заявления, достоверности внесенных данных в указанные документы, а в последующем
для принятия решения о государственной регистрации, либо об отказе
в государственной регистрации.

Основания для отказа регламентированы ст. 23 Федерального закона
№129-ФЗ. Срок государственной регистрации составляет пять рабочих дней. После истечения срока государственной регистрации документы об осуществлении или об отказе в регистрации направляются на адрес электронной почты, указанный в заявлении, в случае необходимости выдачи документов на бумажном носителе заявитель проставляет соответствующую отметку в заявлении и ему выдается бумажный документ при его обращении в налоговый орган.

Согласно документам из регистрационного дела ООО «<иные данные>», организация создана 25 февраля 2009 г. как ООО «<иные данные>» по заявлению ее единственного учредителя - Н.Ю.В. 6 сентября 2019 г. в ИФНС России по <адрес> по телекоммуникационным каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации от Степановой Л.Е. поступило заявление о внесении изменений в сведения о юридическом лице, содержащихся в ЕГРЮЛ - смене лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица, согласно которому полномочия руководителя ООО «<иные данные>» возложены на Степанову Л.Е.
К заявлению приобщена копия решения единственного участника ООО «<иные данные>» от 4 сентября 2019 о прекращении полномочий директора Н.Ю.В. и избрании нового директора Степановой Л.Е., копия устава. По результатам рассмотрения указанных документов 13 сентября 2019 г. регистрирующим органом принято решение о государственной регистрации изменений согласно поступившему заявлению. В ЕГРЮЛ внесены сведения о директоре ООО «<иные данные>» Степановой Л.Е. (т. 1 л.д. 143-147).

Согласно показаниям свидетеляП.Т.В.,она работает координатором дистанционного открытия счетов юридических лиц дополнительного офиса «<иные данные>». Порядок открытия расчетных счетов юридических лиц одинаков для всех клиентов и осуществляется на основании разработанных в <иные данные>» Правил банковского обслуживания. Все клиенты банка при открытии счета присоединяются к условиям данных Правил банковского обслуживания <иные данные>», подписывают заявление о присоединении к указанным правилам.

27 сентября 2019 г. в операционный офис «<иные данные>» по адресу: <адрес>, обратилась директор ООО «<иные данные>» Степанова Л.Е. Офисы <иные данные>» до 2022 года назывались «операционными», с 2022 года - «дополнительными». Степановой Л.Е. были представлены учредительные документы, решения о назначении ее директором, выписка из ЕГРЮЛ, подтверждающие ее полномочия как директора организации. Вместе с этими документами Степановой Л.Е. в обязательном порядке был представлен паспорт. Также у Степановой Л.Е. с собой была печать организации для проставления оттиска в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, поскольку в заявлении о присоединении имеется печать организации ООО «<иные данные>». Работником банка клиент идентифицирован, то есть проверены паспорт, учредительные документы организации. Степановой Л.Е. подписано заявление о присоединении к вышеуказанным правилам. В данном заявлении клиентом указан абонентский номер телефона, подлежащий использованию для получения доступа к Системе «<иные данные>» и подписания электронных документов, связанных с открытием расчетного счета. В системе «<иные данные>» происходит электронное подписание электронных документов посредством введения смс-паролей, направляемых на указанный клиентом номер телефона.
В случае с ООО «<иные данные>» Степановой Л.Е. указан номер телефона +№. Именно на этот номер телефона банком направлялись смс-сообщения с паролями для подтверждения подписания электронных документов, связанных с открытием расчетного счета. При использовании системы дистанционного банковского обслуживания по открытым расчетным счетам доступ в личный кабинет в системе дистанционного банковского обслуживания «<иные данные>», правомочие подписания распорядительных документов юрлица подтверждаются одноразовыми паролями, направляемыми в смс-сообщениях именно на указанный номер телефона. Также была составлена анкета для проверки клиента на соответствие требованиям ФЗ-115 по борьбе с отмыванием денежных средств, и карточка с образцами подписи и печати. После сверки всех документов, изготовления их копий, они были загружены в программу, используемую банком, затем по телекоммуникационным каналам связи направлены на проверку
в соответствующие подразделения банка. После успешной проверки осуществляется открытие расчетного счета юридического лица. Затем на указанный клиентом в заявлении о присоединении абонентский номер телефона направляется смс-сообщение об открытии расчетного счета, а также смс-сообщение с указанием логина и пароля для доступа в личный кабинет, ссылка для установки мобильного приложения «<иные данные>». Доступ в систему «<иные данные> может осуществляться как с помощью мобильного приложения, так
и сайта банка в сети Интернет, то есть через Интернет-браузер. После ввода этих логина и пароля клиент получает доступ в личный кабинет. При этом полученный
с помощью смс-сообщения пароль для доступа в личный кабинет является временным, после первого входа в личный кабинет клиент устанавливает новый пароль самостоятельно. После получения доступа в личный кабинет новые счета могут открываться клиентом уже дистанционно, без явки в банк. Для подтверждения таких операций требуется лишь вводить одноразовые пароли, направляемые банком на номер телефона, указанный в заявлении о присоединении. Да и сам этот номер телефона также может быть изменен на другой номер, но для подтверждения данной операции (по изменению номера телефона) нужно ввести пароль, направляемый в смс-сообщении на первоначально указанный в заявлении
о присоединении к Правилам номер телефона. В случае с директором ООО «<иные данные>» Степановой Л.Е. все происходило аналогичным образом. Обращение Степановой Л.Е. с заявлением об открытии счета состоялось 27 сентября 2019 г. Фактическое открытие счета произошло 30 сентября 2019 г. При подписании заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания Степанова Л.Е. указала о необходимости предоставления корпоративной банковской карты моментальной выдачи <иные данные>». При оформлении указанной бизнес-карты в <иные данные>» дополнительно открывается еще один счет, к которому, соответственно, и привязывается данная бизнес-карта. Бизнес-карта неименная, моментальная, клиенту сразу выдана эта банковская карта, которая
в последующем, при открытии нового расчетного счета, привязана ко второму расчетному счету. Использовать карту можно уже после открытия расчетных счетов, когда банком клиенту в смс-сообщениях направляются сведения об открытии расчетных счетов. Таким образом, Степанова Л.Е. при подписании заявления о присоединении к Правилам дала согласие на получение от <иные данные>» услуг по использованию системы дистанционного банковского обслуживания «<иные данные>» и доступа
к банковским счетам. При этом клиентом добровольно на себя приняты обязательства по надлежащему использованию счета с использованием системы «<иные данные>» с защитой системы и подписанием документов с помощью одноразовых смс-паролей. Это означает, что доступ к банковским счетам предоставляется посредством идентификации лица с использованием одноразовых смс-паролей. Таким образом, лицо с использованием одноразовых смс-паролей, направляемых банком, может совершать операции по управлению счетом дистанционно без собственной явки в банковское учреждение. Клиент банка
с использованием сети Интернет на сайте <иные данные>» или в мобильном приложении входит в систему «<иные данные>», проходит там идентификацию с использованием пары логин - пароль, одноразовых смс-паролей, направляемых банком. Осуществление защиты системы и подписание документов происходит с использованием одноразовых смс-паролей, которые присылаются банком. Директор ООО «<иные данные>» Степанова Л.Е. получила доступ к услуге дистанционного банковского обслуживания с подключением системы «<иные данные>» для осуществления платежей по открытым в <иные данные>» расчетным банковским счетам ООО «<иные данные>» посредством одноразовых смс-паролей.

Банковская карта - электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о пин-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов
и банкоматов.

Электронными средствами управления счетами клиента банка является: Логин - уникальная алфавитно-цифровая последовательность символов, составленная клиентом или уполномоченным им лицом и использующаяся для Верификации клиента в Системе. Логин определяется клиентом или уполномоченным лицом в момент присоединения к Правилам взаимодействия участником системы «Бизнес Портал» и последующему изменению не подлежит. Пароль - уникальная алфавитно-цифровая последовательность символов, известная только клиенту или уполномоченному лицу, соответствующая присвоенному ему Логину и использующаяся для Аутентификации уполномоченного лица в Системе.

Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении,
с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции - переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя
в Систему с установленными правами доступа.

При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента (т. 1 л.д. 164-166).

Согласно показаниям свидетеляЕ.А.Е.,он состоит в должности руководителя по безопасности дополнительного офиса «<иные данные>». Дополнительный офис «<иные данные> появился в мае
2020 года, до этого времени на территории <адрес> подразделений «<иные данные>» не было. До мая 2020 года на территории <адрес> банковские услуги от лица ПАО «<иные данные>» оказывались
юридическим лицам выездным менеджером операционного офиса «<иные данные>»
ПАО «<иные данные>».

В 2019 году был следующий порядок открытия расчетных счетов юридических лиц в ПАО «<иные данные>». Так как официального представительства банка «<иные данные>» на территории <адрес>
в тот период не было, первоначальные действия по открытию расчетных счетов
в данном банке осуществлялись через так называемых агентов - лиц, занимавшихся предпринимательской деятельностью и оказывающих посреднические услуги между юридическими лицами и коммерческими банками.

Для открытия расчетного счета представитель юридического лица обращался к вышеуказанным агентам с инициативой об открытии расчетного счета в ПАО «<иные данные>», предоставляя при этом отсканированные копии учредительных документов юридического лица, а также копии паспортов директора и учредителя фирмы. Затем этот агент данные документы посредством электронной почты направлял выездному менеджеру операционного офиса «<иные данные>» ПАО «<иные данные>». Выездной менеджер систематизировал полученные документы, загружал их в свое мобильное приложение и отправлял на предварительную проверку в головной офис ПАО «<иные данные>». В головном офисе по полученным документам проводилась проверка кандидата в различных службах на предмет возможности открытия расчетного счета. После этой проверки выездной менеджер получал из головного офиса либо отказ на открытие расчетного счета либо разрешение на продолжение работы по открытию расчетного счета. В первом случае всякая дальнейшая работа с кандидатом прекращалась. Во втором случае выездной менеджер назначал встречу кандидату для оформления документов об открытии расчетного счета. В ходе этой встречи выездной менеджер лично изучал предъявляемые кандидатом документы: Устав, решения о назначении руководителя, паспорта учредителя и директора фирмы, сканировала эти документы и загружала в свое мобильное приложение. Далее выездной менеджер оформлял заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой,
в ПАО «<иные данные>»; анкеты клиента - юридического лица резидента,
не являющегося кредитной организацией; сведения о представителе, который является физическим лицом; сведения о физическом лице - бенефициарном владельце; лист визуального контроля; чек-лист, а также фотографировал клиента вместе с его паспортом. Данные документы выездной менеджер также загружал
в свое мобильное приложение и вновь направлял на проверку в головной офис банка. В случае одобрения полученных документов со стороны головного офиса выездной менеджер выдавал клиенту банковскую карту и конверт с пин-кодом
от карты. Кроме того, выездной менеджер от лица клиента оформлял запрос
на создание сертификата ключа проверки электронной подписи, загружал его
в свое приложение и отправлял в головной офис. Затем из головного офиса поступал сертификат ключа проверки электронной подписи, менеджер его распечатывал и давал на подпись клиенту. Кроме того, менеджер выдавал клиенту ссылку на сайт банка, где клиент должен был зарегистрироваться, а именно создать логин, пароль для входа в мобильное приложение ПСБ «<иные данные>».
В дальнейшем клиент на сайте банка регистрировал свой личный кабинет, создавал логин, пароль. Для подтверждения действий на номер клиента приходили смс-сообщения от банка. Затем происходила активация личного кабинета клиента, после чего он получал доступ к банковским услугам, мог пользоваться расчетным счетом, в том числе с помощью приложения ПСБ «<иные данные>».

27 сентября 2019 г. состоялась встреча представителя ООО «<иные данные>» с выездным менеджером операционного офиса «<иные данные>»
ПАО «<иные данные>». В ходе данной встречи оформлено заявление
о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам - юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «<иные данные>». Согласно данному заявлению, заявитель - руководитель ООО «<иные данные>» Степанова Л.Е., присоединившись к действующей редакции Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в ПАО «<иные данные>» просит открыть расчетный счет без оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати; предоставить доступ к системе обмена электронными документами «<иные данные>», включая web-версию Интернет-банк «<иные данные>», мобильному приложению «<иные данные>» (далее - Системы). Для этого клиент присоединился к действующей редакции Правил обмена электронными документами по системе «<иные данные>»
в ПАО «<иные данные>» (далее - Правила) и просит обеспечить возможность использования Систем в соответствии с условиями Правил. Клиент просит зарегистрировать в качестве Владельца Сертификата ключа проверки электронной подписи и зарегистрировать в Реестре Удостоверяющего центра ООО «<иные данные>» и в качестве Владельцев Сертификата ключа проверки электронной подписи Степанову Л.Е., номер мобильного телефона для подтверждения операций при входе по логину и паролю - +№; использовать номер мобильного телефона +№ для отправки SMS-сообщений с одноразовым кодом подтверждения волеизъявления Уполномоченного лица Клиента о подписании электронных документов с применением его ключа электронной подписи, подтвердил ознакомление с соответствующими правилами. Согласно данному заявлению Клиент, присоединившись к действующей редакции Правил открытия
и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
в ПАО «<иные данные>», предназначенных для осуществления расчетов
с использованием корпоративных банковских карт в рамках комплексного банковского обслуживания, просил выдать карту мгновенной выдачи (<иные данные>), тип карты - <иные данные>, валюта - рубли РФ, платежная система - <иные данные>. Документ имеет подписи от имени Степановой Л.Е., а также оттиск печати
ООО «<иные данные>». На основании него клиенту выданы банковская карта
и конверт с персональным пин-кодом. Также от имени клиента оформлен запрос на создание сертификата ключа проверки электронной подписи ООО «<иные данные>», который подписан Степановой Л.Е., получен сертификат ключа проверки электронной подписи, который также подписан Степановой Л.Е.

На основе оформленных документов клиенту в ПАО «<иные данные>»
27 сентября 2019 г. открыты два расчетных счета: №
и №, предоставлен доступ к банковским счетам, в том числе посредством идентификации лица (через пару логин-пароль)
с использованием одноразовых смс-паролей. Таким образом, лицо
с использованием одноразовых смс-паролей, отправленных банком, могло совершать операции по управлению счетом дистанционно, без собственной явки
в банковское учреждение. Клиент банка с использованием сети Интернет на сайте банка мог входить в личный кабинет, проходя идентификацию с использованием пары логин - пароль, а также одноразовых смс-паролей, отправляемых банком при подтверждении совершения операций по расчетному счету. Осуществление защиты системы и подписание документов происходило с использованием одноразовых смс-паролей, которые присылаются банком. Услуга «<иные данные>» позволяла проводить дистанционно платежи, не приходя при этом в банк. Таким образом, директор ООО «<иные данные>» Степанова Л.Е. получила доступ
к услуге дистанционного банковского обслуживания с подключением системы «<иные данные>» для осуществления платежей по расчетным счетам ООО «<иные данные>» № и № посредством одноразовых смс-паролей.

Электронное средство это - средство и/или способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. К электронным средствам можно отнести - идентификаторы, программно-технические комплексы, одноразовые смс-пароли.

Так, электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять
и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств
в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, Логины и пароли для доступа
к системе платежей юридического лица, смс-пароли, ключи электронной подписи
и ключи проверки электронной подписи, устройства визуализации, иные средства аутентификации относятся к электронным средствам.

К электронным носителям информации относятся USB-флеш-накопители, CD-диски, DVD-диски, дискеты, карты памяти, банковские платежные карты, электронные ключи и другие устройства, которые содержат в себе информацию
в электронном виде для проверки и идентификации лица, которое будет пользоваться услугами банка, физическое присоединение которых позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка.

К техническим устройствам могут быть отнесены платежные терминалы, скимеры, токены, устройства самообслуживания.

Компьютерная программа - это микропрограмма (созданная на основе машинных программных кодов), которая загружается в память банкомата или другого устройства и с помощью которой устанавливается маршрутизация прохождения платежей (порядок обращения и совершения распоряжений клиента по движению денежных средств), зачисления их на счета банка, списание средств со счета клиента, выдача наличных.

Пароль - это секретный набор символов, который защищает учетную запись.

Логин - это слово (уникальный набор цифр, который необходим для доступа к сервису), которое будет использоваться для входа на сайт или сервис. Пара логин/пароль, вводимая в поля внешнего интерфейса программы, открывает доступ пользователю к совершению распоряжений по обслуживаемому счету (т. 1
л.д. 151-154).

Согласно регистрационному делу ООО «<иные данные>», решением
о государственной регистрации зарегистрировано ООО «<иные данные>» (т. 1
л.д. 52-54, 56).

Согласно заявлению о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ юридического лица и (или) о внесении изменений
в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, заявитель
Степанова Л.Е. подала в налоговый орган соответствующее заявление
о государственной регистрации изменений в сведения о юридическом лице
(ООО «<иные данные>») - внесении сведений о ней как о директоре ООО «<иные данные>» (т. 1 л.д. 57-64).

Согласно решению единственного учредителя ООО «<иные данные>»
от 4 сентября 2019 г., полномочия директора Н.Ю.В. прекращены,
на должность директора назначена Степанова Л.Е. (т. 1 л.д. 65).

Согласно решению о государственной регистрации внесения изменений
в сведения о юридическом лице от 13 сентября 2019 г., регистрирующим органом принято решение о государственной регистрации сведений о назначении директором ООО «<иные данные>» Степановой Л.Е. (т. 1 л.д. 77-80).

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, ООО «<иные данные>» зарегистрировано
25 февраля 2009 г., директором которой с 13 сентября 2019 г. являлась
Степанова Л.Е. (т. 1 л.д. 81-103).

Согласно сведениям о банковских счетах ООО «<иные данные>»,
ООО «<иные данные>» имеет расчетные счета в <иные данные>» (т. 1 л.д. 104).

Согласно протоколу осмотра места происшествия, в ходе предварительного расследования было осмотрено помещение дополнительного офиса «<иные данные>» по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 148-150).

Согласно протоколам выемок, в <иные данные>» были изъяты документы, связанные
с открытием расчетных счетов ООО «<иные данные>». Данные документы в ходе предварительного расследования были осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу. Согласно данным документам расчетные счета в <иные данные>» для ООО «<иные данные>» открывались Степановой Л.Е. как директором ООО «<иные данные>» (л.д. 34-35, 37-38, 112-134).

Согласно информации ПАО «<иные данные>», абонентский №
с 17 сентября 2019 г. по 10 августа 2020 г. был зарегистрирован на Степанову Л.Е. (т. 1 л.д. 136).

Оценив изложенные выше доказательства в их совокупности, суд приходит
к выводу о доказанности вины Степановой Л.Е. в совершении вышеуказанных преступлений.

Суд, оценив показания свидетелей С.И.А., Р.Н.А.,
П.Т.В., Е.А.Е., признает их достоверными, соответствующими обстоятельствам дела и кладет их в основу обвинительного приговора. Свидетели давали последовательные, объективные показания, согласующиеся как между собой, так и с другими исследованными в суде доказательствами, которые в своей совокупности устанавливают одни и те же обстоятельства, изобличающие подсудимую Степанову Л.Е. в совершении преступлений. Оснований не доверять показаниям свидетелей у суда не имеется.

Оценивая показания подсудимой Степановой Л.Е., данные ею в ходе предварительного расследования и в суде, суд признает их достоверными, соответствующими обстоятельствам дела и кладет их в основу обвинительного приговора в связи с тем, что они подтверждаются совокупностью исследованных
в суде доказательств.

На основании исследованных в ходе судебного разбирательства доказательств судом установлено, что Степанова Л.Е., являясь номинальным руководителем ООО «<иные данные>», действуя от имени указанной организации, открыла в <иные данные> расчетные счета, получив при этом в каждом случае электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые передала иному лицу.

Внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что Степанова Л.Е. является директором ООО «<иные данные>», Степанова Л.Е. не намеревалась совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации.

Степанова Л.Е., являясь номинальным руководителем юридического лица, открыла расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания, а также получила электронные средства - одноразовые смс-пароли, а также электронные носители - банковские карты, которые передала иному лицу.

При этом Степанова Л.Е., будучи осведомленной об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «<иные данные>» достоверно знала, что правовых оснований, предусмотренных законом, для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием данных расчетных счетов не имеется, а сами финансовые операции будут осуществляться неправомерно по усмотрению иного лица. При этом за свои незаконные действия Степанова Л.Е. получила денежное вознаграждение.

Органом предварительного расследования действия Степановой Л.Е.
по каждому преступлению были квалифицированы по ст. 187 ч. 1 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вместе с тем суд на основании совокупности исследованных доказательств приходит к выводу о том, что действия Степановой Л.Е. по каждому преступлению необходимо квалифицировать по ст. 187 ч. 1 УК РФ как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку Степановой Л.Е. по каждому преступлению был приобретен один электронный носитель информации - банковская карта.

На основании вышеизложенного, суд признает Степанову Л.Е. виновной
в совершении преступлений и квалифицирует ее действия:

- по ст. 187 ч. 1 УК РФ (1 преступление) как приобретение в целях сбыта
и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

- по ст. 187 ч. 1 УК РФ (2 преступление) как приобретение в целях сбыта
и сбыт электронных средств, электронного носителя информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд в соответствии со ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные
о личности подсудимой, смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств.

Деяния, совершенные подсудимой Степановой Л.Е., в соответствии
со ст. 15 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений.

Подсудимая Степанова Л.Е. <иные данные>

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Степановой Л.Е., суд за каждое преступление признает отсутствие судимости, полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, <иные данные>.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Степановой Л.Е.
в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступлений, совершенных Степановой Л.Е., на менее тяжкие в соответствии
с положениями ч. 6 ст. 15 УК РФ.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, суд считает необходимым назначить подсудимой Степановой Л.Е. за каждое преступление, предусмотренное ст. 187 ч. 1 УК РФ, наказание в виде лишения свободы.

Установленные судом обстоятельства, смягчающие наказание подсудимой Степановой Л.Е., в их совокупности суд признает исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенных Степановой Л.Е. преступлений, предусмотренных ст. 187 ч. 1 УК РФ, в связи с чем на основании
ст. 64 УК РФ считает возможным назначить Степановой Л.Е. за каждое преступление основное наказание в виде лишения свободы без применения дополнительного наказания в виде штрафа, предусмотренного санкцией ст. 187
ч. 1 УК РФ в качестве обязательного.

Оснований для применения ст. 64 УК РФ при назначении подсудимой Степановой Л.Е. основного наказания за каждое преступление по ст. 187
ч. 1 УК РФ судом не установлено.

Оснований для замены Степановой Л.Е. наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном ст. 53.1 УК РФ, судом
не установлено.

С учетом того, что судом установлены смягчающие наказание обстоятельства, предусмотренные пунктом «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ - явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, при отсутствии отягчающих обстоятельств, суд при назначении наказания подсудимой
Степановой Л.Е. за каждое преступление руководствуется требованиями ч. 1
ст. 62 УК РФ.

При назначении подсудимой Степановой Л.Е. окончательного наказания
по совокупности преступлений суд руководствуется требованиями ч. 3
ст. 69 УК РФ.

С учетом личности подсудимой Степановой Л.Е., которая судимости
не имеет, совокупности смягчающих наказание обстоятельств, отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, <иные данные>
а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой, суд приходит к выводу о возможности исправления Степановой Л.Е. без реального отбывания наказания в виде лишения свободы и считает возможным назначить
ей наказание в виде лишения свободы условно с применением ст. 73 УК РФ, что будет соответствовать требованиям ст.ст. 6, 60 УК РФ, не повлияет на условия жизни подсудимой и <иные данные>, сможет обеспечить достижение целей наказания
и исправление подсудимой.

Заместителем прокурора Республики Марий Эл к Степановой Л.Е. предъявлен гражданский иск о взыскании в доход Российской Федерации денежных средств в размере 4 000 рублей.

Рассмотрев исковые требования прокурора о взыскании со Степановой Л.Е. в доход Российской Федерации 4 000 рублей, суд приходит к выводу, что они подлежат удовлетворению, поскольку исковые требования прокурора являются обоснованными и нашли свое подтверждение в суде.

В ходе предварительного расследования и судебного разбирательства
по назначению в порядке ст.ст. 50, 51 УПК РФ в качестве защитника подсудимой Степановой Л.Е. участвовала адвокат Данилина С.М.

В соответствии со ст. 131 УПК РФ расходы, связанные с оплатой труда адвоката Данилиной С.М., за участие в уголовном судопроизводстве
по назначению, необходимо отнести к процессуальным издержкам.

Согласно положениям ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденных или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ суд считает необходимым возместить процессуальные издержки за счет средств федерального бюджета и освободить Степанову Л.Е. от уплаты процессуальных издержек по уголовному делу, принимая во внимание <иные данные>, и поэтому взыскание с Степановой Л.Е. процессуальных издержек может существенно отразиться на материальном положении <иные данные>.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 304, 307, 308
и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Степанову Лилию Евгеньевну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 187 ч. 1; 187 ч. 1 УК РФ, и назначить
ей наказание:

- по ст. 187 ч. 1 УК РФ (1 преступление) в виде лишения свободы сроком
на 9 (девять) месяцев с применением ст. 64 УК РФ - без штрафа;

- по ст. 187 ч. 1 УК РФ (2 преступление) в виде лишения свободы сроком
на 9 (девять) месяцев с применением ст. 64 УК РФ - без штрафа.

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить Степановой Лилие Евгеньевне окончательное наказание в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное Степановой Лилие Евгеньевне наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком
1 (один) год.

Возложить на условно осужденную Степанову Л.Е. исполнение обязанности - не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного (уголовно-исполнительная инспекция).

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении
в отношении осужденной Степановой Л.Е. до вступления приговора суда
в законную силу оставить без изменения.

Исковые требования заместителя прокурора Республики Марий Эл удовлетворить.

Взыскать со Степановой Лилии Евгеньевны в пользу Российской Федерации денежные средства в размере 4 000 (четыре тысячи) рублей.

Расходы, связанные с оплатой труда адвоката Данилиной С.М., за участие
в уголовном судопроизводстве по назначению, отнести к процессуальным издержкам.

Освободить осужденную Степанову Л.Е. от возмещения процессуальных издержек по уголовному делу.

Вещественные доказательства после вступления приговора суда
в законную силу:

- документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «<иные данные>»
в <иные данные>», хранящиеся при уголовном деле - возвратить в <иные данные>»;

- документы, связанные с открытием расчетных счетов ООО «<иные данные>» в <иные данные>», хранящиеся при уголовном деле, возвратить
в <иные данные>».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда Республики Марий Эл через Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл в течение 15 суток со дня его постановления.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная Степанова Л.Е.
в тот же срок также вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем ей необходимо указать
в своей апелляционной жалобе. Также она вправе ходатайствовать об участии
в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы другими участниками процесса, о чем ей необходимо подать письменное ходатайство через Йошкар-Олинский городской суд Республики Марий Эл. Также осужденная Степанова Л.Е. имеет право пользоваться в суде апелляционной инстанции услугами защитника.

Председательствующий - судья А.В.Николаев