Решение от 22.05.2018 по делу № 33-9970/2018 от 10.05.2018

22 мая 2018 года                            Дело №33-9970/2018

ВЕРХОВНЫЙ СУД РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи                 Черчага С.В.

судей                                 Низамовой А.Р.

                                    Нурмухаметовой Р.Р.

при секретаре                             А.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе Клеванского В.М., Клеванской Л.М., Клеванского Г.В., Клеванской Л.Р., Клеванской Н.В., Якина П.А., Николаевой М.Ф. на решение Кировского районного суда города Уфа Республики Башкортостан от 06 марта 2018 года, которым постановлено:

В удовлетворении искового заявления Клеванского В.М., Клеванской Л.М., Клеванского Г.В., Клеванской Л.Р., Клеванской Н.В., Якина П.А., Николаевой М.Ф. к ООО «Центральный коммерческий банк» об обязании банк в лице конкурсного управляющего дополнительно включить в реестр обязательств банка перед вкладчиками в виде процентов по вкладу, обязать выплатить дополнительные страховые возмещения по договорам вклада в виде процентов по вкладу, взыскании штрафа, компенсации морального вреда - отказать.

Заслушав доклад судьи Нурмухаметовой Р.Р., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Клеванский В.М., Клеванская Л.М., Клеванский Е.В., Клеванская Л.Р., Клеванская Н.В., Якин П.А., Николаева М.Ф. обратились в суд с иском к ООО «Центральный коммерческий банк» с требованиями:

- обязать ООО «Центркомбанк» в лице конкурсного управляющего ООО «Центркомбанк» дополнительно включить в реестр обязательств банка перед вкладчиками по нижеперечисленным договорам проценты за 14 дней задержки выплаты страхового возмещения (с 10 октября 2016г по 24 октября 2016г) и передать реестр с дополнительно включенными в него за 14 дней задержки выплаты страхового возмещения процентами в ГК АСВ с целью выплаты дополнительных страховых возмещений через банк-агент «РГС банк»;

- обязать ООО «Центркомбанк», ГК АСВ выплатить через банк- агент «РГС банк»:

- дополнительные страховые возмещения по договорам, открытым на Клеванского В.М., № 42306/810/24409/37 от 24.06.15 (сумма вклада 10000руб.) - 49, 73 руб., № 42306/810/24409/40 от 10.07.15 (сумма вклада 5000руб.) - 22,95 руб., № 42306/810/24409/56 от 10.06.16 (сумма вклада 5076,91руб.) - 21,36 руб., всего 115, 40 руб.;

- дополнительные страховые возмещения по договорам, открытым на Клеванскую Л.М., № 42306/810/24409/39     от 24.06.15     (сумма вклада 151412,19 руб.) 752,92 руб., № 42306/810/24409/42 от 10.07.15 (сумма вклада 5000 руб.) 22,95руб., № 42306/810/24409/55 от 10.06.16 (сумма     вклада 5076,91 руб.) 21,36 руб., всего 797, 23 руб.;

- дополнительные страховые возмещения по договорам, открытым на Клеванского Г.В., № 42306/810/24409/33    от 24.06.15 (сумма вклада 1110000 руб.) 5 519,67руб., № 42306/810/24409/43 от 10.07.15 (сумма вклада 5000руб.) 2,95руб., № 42306/810/24409/51 от 10.06.16 (сумма вклада 5076,91руб.) 21,36руб., всего 5563,98руб.;

- дополнительные страховые возмещения по договорам, открытым на Клеванскую Л.Р., № 42306/810/24409/38     от 24.06.15 (сумма вклада 1105000руб.) 5494,81руб., № 42306/810/24409/45 от 10.07.15 (сумма вклада 5000руб.) 22,95руб., № 42306/810/24409/54 от 10.06.16 (сумма вклада 5076,91руб.) 21,36руб., всего 5539,12руб.;

- дополнительные страховые возмещения по договорам, открытым на Клеванскую Н.В., № 42306/810/24409/35     от 24.06.15     (сумма вклада 1115760,94 руб.) 5548,32 руб., № 42306/810/24409/44 от 10.07.15 (сумма вклада 5000 руб.) 22,95 руб., № 42306/810/24409/50 от 10.06.16 (сумма вклада 5076,91руб.) 21,36 руб., всего 5592,63 руб.;

- дополнительные страховые возмещения по договорам, открытым на Якина П.А., № 42306/810/24409/36 от 24.06.15 (сумма вклада 5000 руб.) 24,86 руб., № 42306/810/24409/41 от 10.07.15 (сумма вклада 5000руб.) 22,95руб., № 42306/810/24409/53 от 10.06.16 (сумма вклада 5076,91 руб.) 21,36руб., всего 69,17руб.;

- дополнительные страховые возмещения по договорам, открытым на Николаеву М.Ф., № 42306/810/24409/34 от 24.06.15     (сумма вклада 549862,06 руб.) 2734,29 руб., № 42306/810/24409/46 от 10.07.15 (сумма вклада 5000 руб.) 22,95 руб., № 42306/810/24409/52 от 10.06.16 (сумма вклада 5076,91руб.) 21,36руб., всего 2778,60руб;

- взыскании с ООО «Центркомбанк» штрафа в размере 50% от суммы, присужденной судом: в пользу Клеванского В.М. - 57,70руб., в пользу Клеванской Л.М. - 398,61 руб., в пользу Клеванского Г.В. - 2781,99 руб., в пользу Клеванской Л.Р. - 2769,56 руб., в пользу Клеванской Н.В. - 2796,31 руб., в пользу Якина П.А.- 34,58 руб., в пользу Николаевой М.Ф. - 1389,30 руб.;

- взыскании с ООО «Центркомбанк» в качестве компенсации морального вреда в пользу Клеванского Валерия Михайловича 2500 рублей, указав, что приказом Банка России от 26.09.2016г. №ОД-3256 у кредитной организации ООО «Центркомбанк» отозвана лицензия, приказом от 26.09.2016 № ОД-3257 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией. Агентством по страхованию вкладов (АСВ) было объявлено о наступлении в отношении ООО «Центркомбанк» страхового случая и о начале выплат 10 октября 2016 года страховых возмещений в банке-агенте «РГС банк». Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2017 по делу №А40-222631/2016 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Решением Кировского районного суда г.Уфа Республики Башкортостан от 23 мая 2017 года по делу №2-1818/2017 установлен факт нарушения прав истцов на получение страхового возмещения из-за отсутствия сведений об их вкладах в реестре обязательств банка перед вкладчиками на момент их обращения за получением страхового возмещения. В ходе работы временной администрации по управлению Банком было выявлено отсутствие в Реестре сведений о третьих лицах и о Клеванском Валерии Михайловиче, как о вкладчике. В дальнейшем временной администрацией Банка внесены соответствующие изменения в Реестр вкладчиков банка, которые были направлены в ГК «АСВ». Требования истцов о включении сведений о заключенных с ними договорах были выполнены только 24.10.2016г., в этот день ими получены страховые возмещения. С целью соблюдения досудебного порядка урегулирования спора истцом и соистцами, 12 декабря 2017 года была подана претензия, которая оставлена без ответа. Банк не выплатил вклад не по вине или желанию вкладчика, хотя должен был выплатить проценты на сумму вклада по ставке, оговоренной в договоре, причем проценты на сумму банковского вклада должны быть начислены со дня, следующего за днем её поступления в банк до дня её возврата вкладчику включительно. Учитывая, что решением Кировского районного суда г.Уфа признано нарушение ООО «Центркомбанк» в лице Уфимского филиала срока формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками, повлекшее нарушение сроков выплаты страхового возмещения по договорам банковского вклада перед Клеванским Валерием Михайловичем и третьими лицами, которые по настоящему исковому заявлению выступают в качестве соистцов, обязав ООО «Центркомбанк» в лице конкурсного управляющего должен дополнительно включить в реестр обязательств банка перед вкладчиками по нижеперечисленным договорам проценты за 14 дней задержки выплаты страхового возмещения (вместо 10 октября 2016 года, как указано в объявлении ГК «АСВ», выплата страховых возмещений по нижеперечисленным вкладам произведена 24 октября 2016 года), а ГК «АСВ» должно выплатить соответствующие дополнительные страховые возмещения. Дополнительные страховые возмещения за задержку выплаты страхового возмещения по договорам считаются так: сумма вклада / на 366 дней в году * на 14 дней задержки и * на процент, предусмотренный по вкладу. По договорам с ООО «Центркомбанк» истец открыл: 24.06.2015 года один договор на себя, шесть договоров на соистцов по настоящему исковому заявлению под 13% годовых; 10.07.2015 года один договор на себя и шесть договоров на соистцов по настоящему исковому заявлению под 12% годовых, 24.06.2015 года один договор на себя, шесть договоров на соистцов по настоящему исковому заявлению под 11 % годовых.

Судом вынесено вышеприведенное решение.

Клеванский В.М., Клеванская Л.М., Клеванский Г.В., Клеванская Л.Р., Клеванская Н.В., Якин П.А., Николаева М.Ф., не согласившись с вынесенным решением, обратились с апелляционной жалобой, в которой просят решение суда отменить, принять по делу новое решение, которым исковые требования удовлетворить.

Согласно ч.1 ст.327.1 ГПК РФ, суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционных жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Проверив материалы дела, выслушав представителя ООО «Центральный коммерческий банк» Валееву Л.С., изучив доводы жалобы, судебная коллегия не находит правовых оснований для отмены судебного акта.

Как следует из статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Если лицо, нарушившее право, получило вследствие этого доходы, лицо, право которого нарушено, вправе требовать возмещения наряду с другими убытками упущенной выгоды в размере не меньшем, чем такие доходы.

В соответствии со статьей 834 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского вклада (депозита) одна сторона (банк), принявшая поступившую от другой стороны (вкладчика) или поступившую для нее денежную сумму (вклад), обязуется возвратить сумму вклада и выплатить проценты на нее на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

Согласно статье 2 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации», вкладчик - гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин или лицо без гражданства, заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад, а вклад представляет собой денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими лицами в банке на территории Российской Федерации на основании договора банковского вклада или договора банковского счета, включая капитализированные (причисленные) проценты на сумму вклада.

В силу положений части 6, пунктов 1 и 2 части 9 статьи 20 Федерального закона №395-1 «О банках и банковской деятельности», сообщение об отзыве у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций публикуется Банком России в официальном издании Банка России «Вестник Банка России» в недельный срок со дня принятия соответствующего решения.

С момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций считается наступившим срок исполнения обязательств кредитной организации, возникших до дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций. При этом размер денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей кредитной организации, выраженных в иностранной валюте, определяется в рублях по курсу, установленному Банком России на день отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Прекращается начисление предусмотренных федеральным законом или договором процентов и финансовых санкций по всем видам задолженности кредитной организации, за исключением финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитной организацией своих текущих обязательств;

В исполнение статьи 15 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины.

Вступившим в законную силу решением Кировского районного суда г.Уфа Республики Башкортостан от 23 мая 2017 года по делу (№2-1818/2017) по иску Клеванского Валерия Михайловича, Клеванской Людмилы Михайловны, Клеванского Геннадия Валерьевича, Клеванской Любовь Раилевны, Клеванской Натальи Валерьевны, Якина Павла Александровича, Николаевой Марины Федоровны к ООО «Центральный коммерческий банк» в лице Уфимского филиала, ГК «Агентство по страхованию вкладов» установлены обстоятельства, имеющие в силу ч.2 ст.61 ГПК РФ преюдициальное значение для рассмотрения настоящего дела, в частности, что с ООО «Центральный коммерческий банк» в лице Уфимского филиала заключены договоры банковского вклада:

на имя Клеванского В.М. - 42306/810/24409/37 от 24.06.15; 42306/810/24409/40 от 10.07.15; 42306/810/24409/56 от 10.06.16;

на имя Клеванской Л.М. (внес Клеванский В.М.) 42306/810/24409/39от 24.06.15; 42306/810/24409/42 от 10.07.15; 42306/810/24409/55 от 10.06.16;

на имя Клеванского Г.В. (внес Клеванский В.М.) 42306/810/24409/33 от 24.06.15; 42306/810/24409/43 от 10.07.15; 42306/810/24409/51 от 10.06.16;

на имя Клеванской Л.Р. (внес Клеванский В.М.) 42306/810/24409/38 от 24.06.15; 42306/810/24409/45 от 10.07.15; 42306/810/24409/54 от 10.06.16;

на имя Клеванской Н.В. (внес Клеванский В.М.) 42306/810/24409/35 от 24.06.15; 42306/810/24409/44 от 10.07.15; 42306/810/24409/50 от 10.06.16;

на имя Якина П.А. (внес Клеванский В.М.) - 42306/810/24409/36 от 24.06.15; 42306/810/24409/41 от 10.07.15; 42306/810/24409/53 от 10.06.16;

на имя Николаевой М.Ф. (внес Клеванский В.М.) 42306/810/24409/34 от 24.06.15; 42306/810/24409/46 от 10.07.15; 42306/810/24409/52 от 10.06.16.

Этим же судебным актом установлены следующие обстоятельства.

Приказом Банка России от 26.09.2016 № ОД-3256 у кредитной организации ООО «Центркомбанк» отозвана лицензия. Приказом Банка России от 26.09.2016г. №ОД-3257 назначена временная администрация по управлению кредитной организацией. Агентством по страхованию вкладов (АСВ) объявлено о наступлении в отношении ООО «Центркомбанк» страхового случая и о начале выплат 10 октября 2016 года страховых возмещений в банке-агенте «РГС банк». Решением Арбитражного суда города Москвы от 16.02.2017 по делу №А40-222631/2016 Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на ГК «Агентство по страхованию вкладов».

Права истцов на получение страхового возмещения было нарушено из-за отсутствия сведений об их вкладах в реестре на момент обращения за получением страхового возмещения в ходе работы временной администрации по управлению Банком было выявлено отсутствие в Реестре сведений о третьих лицах, по которым выгодоприобретатель не выразил намерение воспользоваться правами вкладчика.

В дальнейшем, временной администрацией Банка внесены соответствующие изменения: вместо сведений о вносителях в Реестр включены сведения о выгодоприобретателях (лицах, в пользу которых внесены вклады).

Сведения о внесенных изменениях направлены временной администрацией в Агентство письмом от 07.10.2016 №ВА-182 с приложением копий договоров банковского вклада. Письмами от 13.10.2016г. и 14.10.2016г. дополнительно направлены копии приходных и расходных кассовых ордеров и выписок по лицевым счетам.

Таким образом, обязательства Банка перед истцами о включении их требований в Реестр выполнены, требования истцов внесены в Реестр только 24.10.2016, страховое возмещение получено истцами в полном объёме 24.10.2016, что подтверждается выпиской из Реестра, справкой о выплаченных суммах и вкладах.

ООО «Центркомбанк» в лице Уфимского филиала в нарушение ст.6 Закона о страховании вкладов не обеспечило формирование при наступлении страхового случая в течение семи календарных дней реестра ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░».

░ ░░░░ ░.2 ░░.61 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ 26.09.2016 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 14 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ 14 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░-░░░░░ «░░░ ░░░░», ░ ░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░», ░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░-░░░░░ «░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 10.10.2016 ░░ 24.10.2016 ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 3 ░░░░░░░░░░░ ░░ 08 ░░░░░░░ 1999 ░░░░ №160-░ «░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░.,░.,░. ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ 1 ░ 2 ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 20 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░-░░░», ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ (░░░░░░░, ░░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ 2 ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 20 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 838 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░ ░░░░░░ 2 ░░░░░ 9 ░░░░░░ 20 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 327.1 ░.1 - 330 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 06 ░░░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                     ░.░. ░░░░░░░

░░░░░                                 ░.░. ░░░░░░░░

                                         ░.░. ░░░░░░░░░░░░░

░░░░░░░: ░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░