Решение по делу № 2а-523/2021 от 25.02.2021

Дело № 2а-523/2021

УИД: 61RS0013-01-2021-000693-57

РЕШЕНИЕ

     Именем Российской Федерации

31 мая 2021 г.                      г. Гуково Ростовской области

Гуковский городской суд Ростовской области

в составе: председательствующего судьи И.Г. Петриченко

при секретаре Воркуновой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Ростов - на - Дону) к Кредитному потребительскому кооперативу «Центр жилищного финансирования», Омельченко А.Н., Гридякину А.Ю., Лагошиной О.В., Приходько Г.В., Перевозчикову Р.В., Сазоновой В.С. Юриной Н.П., Константинус А.В., Гомон К.П., Мунтян Л.Р., Тарба А.Г., Митряскину С.А., Обществу с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Центр микрофинансирования», Обществу с ограниченной ответственностью «Центр микрофинансирования г. Казань» о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

     установил:

     ЦБ РФ в лице Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка РФ обратился в суд с административным иском, ссылаясь на то, что Кредитный потребительский кооператив «Центр жилищного финансирования» (ИНН №, ОГРН № является организацией, поднадзорной Банку России. В соответствии с информацией, содержащейся в Едином государственном реестре юридических лиц, размещенной на официальном сайте федеральной налоговой службы (www.nalog.ru), КПК «Центр жилищного финансирования» создан 21.01.2011 и является действующим юридическим лицом, его директором является Омельченко А.Н. Участниками (учредителями) кооператива являются Омельченко А.Н., Гридякин А.Ю., Лагошина О.В., Приходько Г.В., Перевозчиков Р.В., Сазонова В.С., Юрина Н.П., Константинус А.В., Гомон К.П., Мунтян Л.Р., Тарба А.Г., Митряскин С.А., ООО «Управляющая компания «Центр микрофинансрования» (ИНН 1658056364, ОГРН 1112204000193), ООО «Центр микрофинансирования г. Казань», ИНН № №). В ходе анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, единого реестра СРО в сфере финансового рынка по состоянию на 06.11.2020 и реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка России и СРО, установлено, что КПК «Центр жилищного финансирования» 01.08.2020 исключен из членов СРО «НСКК «Содействие». Таким образом, последним днем для вступления КПК «Центр жилищного финансирования» в СРО являлось 30.10.2020. Письмом Южного ГУ Банка России от 12.10.2020 № № кооператив проинформирован о необходимости вступления в СРО, в целях соблюдения требований части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ. Письмо размещено в личном кабинете кооператива 12.10.2020 в 19 часов 05 минут (МСК). В соответствии с пунктом 4.2 Указания Банка России от 19.12.2019 №5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» электронный документ Банка России считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете. В ходе анализа сведений Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, размещенного на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», установлено, что по состоянию на 05.02.2021 обязанность, предусмотренная частью 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, кооперативом не выполнена. На основании ч. 5 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ до вступления в СРО кредитные потребительские кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков). При этом Реестром действующих договоров привлечения денежных средств по состоянию на 30.09.2020, а также оборотно - сальдовой ведомостью по счету 67.03 подтверждается привлечение кооперативом 22.08.2020 займа в сумме 410000 рублей от пайщика Каирова М.А. За нарушение ч. 1 ст. 35 Федерального закона № 190-ФЗ кооператив постановлением от 29.12.2020 № привлечен к административной ответственности по ч. 4 ст. 15.38 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Также, в деятельности КПК «Центр жилищного финансирования» выявлено нарушение порядка составления отчета о деятельности кооператива за 9 месяцев 2020 года, что свидетельствует о нарушении требований Указания Банка России от 18.11.2019 № 5318-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива». На основании изложенного просит ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Центр жилищного финансирования» (ИНН №, ОГРН №); обязать учредителей Омельченко А.Н., Гридякина А.Ю., Лагошину О.В., Приходько Г.В., Перевозчикова Р.В., Сазонову B.C., Юрину Н.П., Константинус А.В., Гомон К.П., Мунтян Л.Р., Тарба А.Г., Митряскина С.А., ООО Управляющая компания «Центр микрофинансрования» (ИНН № ОГРН № ООО «Центр микрофинансирования г. Казань» (ИНН №, ОГРН № ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Центр жилищного финансирования» (ИНН № ОГРН №) в шестимесячный срок.

В судебное заседание стороны, представитель заинтересованного лица не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещались надлежащим образом. В соответствии с требованиями статей 150, 152 Кодекса административного судопроизводства РФ, принимая во внимание, что неявка в суд лиц, участвующих в деле и надлежащим образом извещенных о месте и времени судебного заседания, не является препятствием для рассмотрения и разрешения административного дела, а также учитывая сроки рассмотрения данной категории административных дел, суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие сторон, представителя заинтересованного лица.

Изучив материалы дела, суд пришел к следующему.

         В соответствии со статьями 76.1, 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями, в том числе кредитными потребительскими кооперативами и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

Согласно п. 7 ч. 2 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 данного Федерального закона.

        На основании ч. 1 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ кредитные потребительские кооперативы, за исключением кредитных потребительских кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в сфере финансовых рынков, объединяющую кредитные потребительские кооперативы, в течение девяноста дней, следующих за днем прекращения своего членства прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В силу п.п. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ за нарушение установленного Федеральным законом от 13.07.2015 № 223 ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации юридического лица.

       Как следует из материалов дела и установлено в судебном заседании, согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц от 15.02.2021, КПК «Центр жилищного финансирования» создан 21.01.2011 и является действующим юридическим лицом, его директором является Омельченко А.Н. Основным видом деятельности кооператива является деятельность по предоставлению прочих финансовых услуг, кроме услуг по страхованию и пенсионному обеспечению.

      Согласно реестру действующих членов (пайщиков) по состоянию на 04.02.2021, выпискам из ЕГРЮЛ от 11.02.2021, участниками (учредителями) кооператива являются Омельченко Артемий Николаевич, Гридякин Антон Юрьевич, Лагошина Ольга Владимировна, Приходько Григорий Владимирович, Перевозчиков Руслан Вадимович, Сазонова Вера Степановна, Юрина Надежда Павловна, Константинус Анжела Вячеславовна, Гомон Касандра Петровна, Мунтян Луиза Руслановна, Тарба Анжела Георгиевна, Митряскин Сергей Алексеевич, ООО «Управляющая компания «Центр микрофинансрования» (ИНН №, ОГРН №), ООО «Центр микрофинансирования г. Казань», ИНН №, №).

    Как следует из Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, единого реестра СРО в сфере финансового рынка по состоянию на 06.11.2020 и реестров членов СРО, размещенных в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на сайтах Банка России и СРО, КПК «Центр жилищного финансирования» 01.08.2020 исключен из членов СРО «НСКК «Содействие». Таким образом, последним днем для вступления КПК «Центр жилищного финансирования» в СРО являлось 30.10.2020.

     Письмом Банка России от 12.10.2020 № № КПК «Центр жилищного финансирования» проинформирован о необходимости вступления в СРО, в целях соблюдения требований части 1 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ. Письмо размещено в личном кабинете кооператива 12.10.2020 и в соответствии с пунктом 4.2 Указания Банка России от 19.12.2019 №5361-У «О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета» считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете.

     Согласно сведениям Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, размещенным на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», по состоянию на 05.02.2021 обязанность, предусмотренная частью 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ, КПК «Центр жилищного финансирования» не выполнена.

Доказательств обратного ответчиками суду не представлено.

       На основании ч. 5 ст. 35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ до вступления в СРО кредитные потребительские кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного потребительского кооператива (пайщиков).

Согласно Реестру действующих договоров привлечения денежных средств по состоянию на 30.09.2020, КПК «Центр жилищного финансирования» 22.08.2020 привлечен займ в сумме 410000 рублей от пайщика Каирова М.А.

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка РФ от 29.12.2020 № КПК «Центр жилищного финансирования» привлечен к административной ответственности по ч. 4 ст. 15.38 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Согласно п.п. «а», «в» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, а также неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

     В отчете о деятельности КПК «Центр жилищного финансирования» за 9 месяцев 2020 года выявлены нарушения требований Указания Банка России от 18.11.2019 № 5318-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива».

     На основании п.п. 2, 3 п. 3 ст. 61 Гражданского кодекса РФ требование о ликвидации юридического лица может быть предъявлено в суд государственным органом или органом местного самоуправления, которому право на предъявление такого требования предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации, а также в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Пунктом 5 статьи 61 ГК РФ установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) либо орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Согласно п. 7 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения обязанности по ликвидации юридического лица на участников (учредителей) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении суда о ликвидации юридического лица указываются, в частности сроки завершения ликвидационной процедуры.

В пункте 30 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.12.2016 № 64 «О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, являющихся юридическими лицами» разъяснено о том, что судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства. В частности, предприняло ли такое объединение граждан все возможные действия для устранения названных нарушений, имели ли место объективные обстоятельства, препятствовавшие их устранению, устранены ли выявленные нарушения до принятия судебного решения.

Однако, в данном случае указанные обстоятельства в ходе судебного разбирательства не установлены.

    Оценив представленные сторонами доказательства, учитывая указанные требования закона, суд приходит к выводу, что исковые требования Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Ростов - на - Дону) подлежат удовлетворению.

     В соответствии с ч.1 ст. 114 КАС РФ судебные расходы, понесенные судом в связи с рассмотрением административного дела, и государственная пошлина, от уплаты которых административный истец был освобожден, в случае удовлетворения административного искового заявления взыскиваются с административного ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов. С учетом указной нормы с КПК «Центр жилищного финансирования» подлежит взысканию государственная пошлина в размере 6000 рублей.

        На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 175 - 180 КАС РФ,

решил:

административный иск Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения по Ростовской области Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Ростов - на - Дону) удовлетворить.

     Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Центр жилищного финансирования» (ИНН №, ОГРН №).

     Обязать учредителей Омельченко А.Н., Гридякина А.Ю., Лагошину О.Ю., Приходько Г.В., Перевозчикова Р.В., Сазонову В.С., Юрину Н.П., Константинус А.В., Гомон К.П., Мунтян Л.Р., Тарба А.Г., Митряскина Сергея Алексеевича, ООО «Управляющая компания «Центр микрофинансрования» (ИНН №, ОГРН №), ООО «Центр микрофинансирования г. Казань», ИНН №, №) совершить действия по осуществлению процедуры ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Центр жилищного финансирования» (ИНН №, ОГРН №) в шестимесячный срок с момента вступления решения в законную силу.

Взыскать с Кредитного потребительского кооператива «Центр жилищного финансирования» (ИНН №, ОГРН №) госпошлину в доход местного бюджета в размере 400 рублей.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Ростовский областной суд через Гуковский городской суд в течение месяца со дня изготовления решения в окончательной форме.

Судья                   И.Г. Петриченко

      Решение в окончательной форме изготовлено 10.06.2021.