Решение от 01.12.2021 по делу № 2-838/2021 от 28.09.2021

Дело № 2-838/2021

УИД№66RS0032-01-2021-001012-05

Решение изготовлено

в окончательной форме

08 декабря 2021 года

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

01 декабря 2021 года г. Кировград

Кировградский городской суд Свердловской области в составе

председательствующего судьи Корюковой Е.С.,

при секретаре Нафиковой В.А.,

с участием представителя истца Ведерниковой О.В., третьего лица Солдатова Е.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Шуровского К.С. к обществу с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Согласие» о защите прав потребителя,

УСТАНОВИЛ:

Шуровский К.С. обратился в Кировградский городской суд Свердловской области с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Страховая компания «Согласие» о защите прав потребителя. В обоснование иска указал следующее. 20 июня 2019 года истец приобрел автомобиль марки **** у ООО «КМК-Групп». При заключении договора купли-продажи, бывший собственник автомобиля - Солдатов Е.Н. предложил переоформить на истца полис КАСКО на приобретенный автомобиль. В страховой компании ООО «СК «Согласие», было оформлено дополнительное соглашение №1 к Полису страхования транспортных средств серии ** от 04.04.2019 года от 26 июня 2019 года, согласно которого истец стал выгодоприобретателем по договору страхования, также были внесены изменения о государственном номере автомобиля. В рамках полиса страхования транспортного средства **** от 04.04.2019 года автомобиль был застрахован от страховых рисков «Автокаско» (Ущерб и Угон). Страховая сумма - 586600,00 рублей, страховая премия 20706,98 рублей. Возмещение ущерба, при наступлении страхового случая «Ущерб» осуществляется путем проведения ремонта на СТОА по выбору страховщика. В период действия договора страхования с участием истца произошло ДТП. Однако, в проведении ремонта автомобиля по договору страхования истцу было отказано, поскольку истец не был указан в числе лиц допущенных к управлению транспортным средством. За разрешением спора истец обратился в суд. Решением Кировградского городского суда Свердловской области от 13.10.2020 года были удовлетворены требования истца о признании дорожно-транспортного происшествия страховым случаем и на страховую компанию возложена обязанность произвести страховое возмещение - ремонт автомобиля истца на СТОА по выбору страховщика. Апелляционной инстанцией решение суда было оставлено без изменения. После чего ответчиком истцу было выдано направление на СТОА. После осмотра автомобиля СТОА, был установлен факт конструктивной гибели автомобиля. ООО «СК «Согласие» письмом от 27.05.2021 года №**** указала на осуществление страхового возмещения в размере 503034 рубля 80 копеек в случае передачи остатков ТС страховщику. Истец передал автомобиль страховщику. Письмом ответчика от 27.05.2021 года №**** истцу указано, что размер страхового возмещения составит 404 258,80 рублей за вычетом стоимости деталей и агрегатов, отсутствующих на момент передачи транспортного средства, отсутствие которых не обусловлено их утратой в результате страхового события. Размер вычета составил 98776 рублей, а именно разницу между стоимостью литых дисков и штампованных с колпаками. С данным размером страхового возмещения истец не согласен, полагает, что автомобиль был передан страховщику в базовой комплектации, указанной заводом изготовителем. Литые диски являются дополнительным оборудованием, которое не было застраховано. Автомобиль марки Volkswagen POLO был приобретен предыдущим собственником - Солдатовым Е.Н. в ООО «БЕССЕР-АВТО» по договору купли-продажи №** в базовой комплектации. Согласно выписке данных автомобиля, выданной ООО «БЕССЕР-АВТО» на автомобиле были установлены стальные диски и колпаки. Литые диски были приобретены Солдатовым Е.Н. в процессе эксплуатации. По данному факту Солдатов Е.Н. обратился в ООО «СК «Согласие» с претензией от 18.06.2021 года, но претензия оставлена ответчиком без внимания. Условия заключенного договора страхования содержатся в полисе добровольного страхования серия **** от 04.04.2019 года и в Правилах страхования по вопросам, неурегулированных полисом. В силу пункта 1.6.8 Правил, застрахованное транспортное средство это транспортное средство, которое указано (идентифицировано) в договоре страхования, а также в приложениях к нему, в том числе в Акте предстрахового осмотра ТС (включая фотографии и/или видеозаписи). Согласно пункта 1.6.16. Правил к дополнительному оборудованию относятся, в том числе шины и диски, не соответствующие комплектации завода-изготовителя. В силу п. 1.13. Правил, на страхование принимается дополнительное оборудование (ДО), не входящее в комплектацию транспортного средства (ТС), предусмотренную заводом-изготовителем. На страхование в качестве ДО не принимаются любое ДО со сроком эксплуатации более 5 (пяти) лет, если договором страхования не предусмотрено иное (п.1.15). В силу пунктов 3.5., 3.5.2. Правил к страховым рискам не относятся, не являются страховыми случаями и страхование не распространяется на повреждение или утрату нештатных частей, деталей, узлов, агрегатов и оборудования ТС, установленных взамен штатных (предусмотренных заводом-изготовителем) и не застрахованных как ДО, за исключением случаев, предусмотренных п. 6.2.1.3 настоящих Правил. Согласно пункту 6.2.1.3. Правил страхуется один комплект покрышек и дисков ТС, который был установлен на ТС в момент заключения договора страхования. При этом, в случае повреждения вследствие наступления страхового случая, установленного на застрахованном ТС незастрахованного комплекта покрышек и дисков, стоимость которого превышает стоимость застрахованного комплекта, страховое возмещение выплачивается страхователю в пределах стоимости застрахованного комплекта покрышек и дисков; в случае повреждения вследствие наступления страхового случая установленных на застрахованном ТС взамен штатных (предусмотренных заводом-изготовителем) и не застрахованных как ДО частей, деталей, узлов, агрегатов и оборудования ТС, стоимость которых превышает стоимость аналогичных застрахованных штатных, страховое возмещение выплачивается страхователю в пределах стоимости застрахованных штатных частей, деталей, узлов, агрегатов и оборудования ТС. Дополнительное оборудование страхуется отдельно (п.4.1). В силу п. 4.4. Правил, страховая стоимость ТС определяется как действительная стоимость ТС в месте его нахождения в день заключения договора страхования в комплектации, в которой ТС было выпущено заводом-изготовителем. С учетом указанных требований Правил страхования истец Шуровский К.С. просил взыскать с ООО «СК «Согласие» 98 776,00 рублей, необоснованно удержанную страховой компанией после передачи автомобиля. А так же просил взыскать с ответчика штраф в размере 50% от суммы удовлетворенных судом требований потребителя.

Истец Шуровский К.С. надлежаще извещенный о времени и месте слушания дела в суд не явился, направил в суд своего представителя Ведерникову О.В.

В судебном заседании представитель истца Ведерникова О.В., действующая на основании доверенности, и третье лицо Солдатов Е.Н., поддержали заявленные требования, дополнительно пояснили, что при заключении Солдатовы Е.Н. первого договора страхования в 2017 году на автомобиле были установлены литые диски. При осмотре транспортного средства после ДТП так же были установлены литые диски. В момент приобретения Шуровским К.С. автомобиля были установлены те же литые диски. Диски были заменены перед передачей автомобиля страховой компании. Диски были заменены, поскольку в базовую комплектацию входили стальные диски и колпаки. Так же ответчиком не учтен износ литых дисков при расчете разницы. Установленная разница стоимости стальных дисков и литых дисков значительно завышена.

Представитель ответчика ООО «СК «Согласие», надлежаще извещенный о времени и месте слушания дела в суд своего представителя не направил, представил в суд письменный отзыв, в котором указал, что ООО «СК «Согласие» возражает против удовлетворения заявленных требований по следующим основаниям. Действительно, 24.05.2021 года между истцом и ООО «СК «Согласие» заключено соглашение о порядке урегулирования убытка и передаче прав собственности страховщику № 22036/20-3. 26.05.2021 года истец передал страховщику ГОТС, которые не имели литых дисков, установленных на ТС при заключении договора страхования. 27.05.2021 года ООО «СК «Согласие» письмом № **** уведомило заявителя о выплате страхового возмещения в размере 404 258 рублей 80 копеек, исходя из расчета 503 034,80 р. (страховая сумма на момент ДТП) - 98 776 р. (стоимость литых дисков и работ по их установке). 07.06.2021 года произведена выплата страхового возмещения в сумме 404258 рублей 80 копеек. Сумма страхового возмещения уменьшена, поскольку, на момент приема годных остатков ТС выявлены повреждения ТС или утрата деталей. В таком случае выплата производится за вычетом стоимости восстановительного ремонта, рассчитанной в соответствии с подпунктом «а» п. 11.1.3 настоящих Правил, по поврежденным или утраченным деталям и агрегатам, повреждение или утрата которых не имеет отношения к страховому случаю (например, застрахованное ТС разукомплектовано в процессе хранения после страхового случая). Согласно п. 5 заключенного между Шуровским К.С. и ООО «СК «Согласие» Соглашения о порядке урегулирования убытка и передачи прав собственности страховщику № 22036/20-3 от 24.05.2021г., в случае, если вышеуказанное ТС будет передано страховщику в состоянии, отличающемся от состояния на момент страхового случая, и (или) в комплектации, отличной от штатной и (или) указанной в Акте осмотра при страховании, включая, но не ограничиваясь, установлением факта наличия дополнительных повреждений, факта разукомплектации, факта несоответствия комплектности ТС, факта подмены деталей, шин, дисков, узлов и агрегатов, согласно акту приема-передачи ТС, размер страхового возмещения составит 503 034,80 рублей за вычетом из него стоимости затрат на устранение указанных в настоящем пункте недостатков, определенных независимой экспертной организацией, привлеченной страховщиком. При этом стороны установили, что недостатки, зафиксированные в Акте осмотра ТС, не могут быть устранены страхователем/выгодоприобретателем путем передачи страховщику отдельных комплектующих после подписания Акта приема-передачи ТС в соответствии с п. 4 соглашения. На основании вышеизложенного, страховщик осуществил выплату страхового возмещения в размере 404 258,80 рублей за вычетом стоимости деталей и агрегатов, отсутствующих на момент передачи транспортного средства страховщику, отсутствие которых не обусловлено их утратой в результате события от 04,02.2020г. Размер вычета составил 98 776,00 рублей, т.е. стоимость литых дисков, установленная расчетом № 22036/20 от 27.05.2021 года. В соответствии с п. 6.1.8. Правил страхования при заключении договора страхования страховщик производит осмотр. По результатам составляется Акт в котором указывается в том числе и комплектация автомобиля. Согласно п. 6.1.9. Правил при проведении осмотра страховщик вправе фотографировать и/или производить видеосъемку представленного ТС. При заключении договора страхования страховщик осуществил предстраховой осмотр ТС, которым установил, что на ТС установлены литые диски (не штатная комплектация), что зафиксировано в акте предстрахового осмотра от 06.04.2017 года, подписанным собственником Солдатовым Е.Н. без замечаний, а также на фотографиях с данного осмотра. Соответственно, страховщик принял на страхование ТС с литыми дисками и определил страховую сумму и страховую премию с учетом литых дисков. После продажи автомобиля Шуровскому К.С. договор КАСКО серии **** от 04.04,2019 года является пролонгированным (продленным) от договора серии 2006087 № 201292210/18-ТФ от 03.04.2018 года, который в свою очередь является пролонгированным (продленным) от первоначального договора серии **** от 06.04.2017 года. За весь период действия договора ни Солдатов Е.Н., ни Шуровский К.С. с заявлением об изменении или исключении тех или иных условий договора не обращались. Из фотографий от 06.04.2017 года и от 17.03.2020 года следует, что на автомобиле были установлены одинаковые диски серебристого цвета с пятью болтами посередине, расположенными вокруг эмблемы «W», имеющие семь спиц. а на фотографиях от 26.05.2021 года установлены диски белого цвета без болтов, имеющие двенадцать спиц. Это свидетельствует о том, что перед передачей ТС страховщику собственник ТС снял более дорогие литые диски и установил более дешевые. Согласно п. 11.1.6 Правил страхования, при наступлении страхового случая по риску «Ущерб» («Ущерб+»), квалифицированного в соответствии с настоящими Правилами как конструктивная гибель, размер ущерба определяется на основании действительной стоимости ТС на дату наступления страхового случая за вычетом в том числе остаточной стоимости застрахованного ТС (стоимости годных остатков ТС), а выплата страхового возмещения осуществляется по выбору выгодоприобретателя в одном из вариантов, предусмотренных п.п. 11.1.6.1-11.1.6.2 настоящих Правил. Способ расчета размера ущерба определяется в зависимости от формы возмещения, предусмотренной договором страхования. Согласно п. 11.1.6.1 Правил ТС остается в собственности страхователя (выгодоприобретателя). При этом, если договором страхования не предусмотрено иное, страховщик осуществляет выплату страхового возмещения в размере страховой суммы, определенной на дату наступления страхового случая, за вычетом стоимости ремонта по восстановлению отсутствующих частей и деталей ТС, отсутствие которых выявлено при осмотре ТС и зафиксировано в Акте предстрахового осмотра. Исходя из п.11.1.7.2. Правил, для получения страхового возмещения страхователь, в том числе, обязан передать ТС страховщику. Фактическая передача ТС осуществляется по акту приема-передачи. В момент передачи ТС должно находиться в том состоянии, в котором оно находилось на момент осмотра ТС страховщиком или иной экспертной организацией, и не должно быть в разукомплектованном состоянии и (или) в состоянии с измененной комплектацией. В случае если на момент приема годных остатков ТС выявлены повреждения ТС или утрата деталей, выплата производится за вычетом стоимости восстановительного ремонта, рассчитанной в соответствии с п.п. «а» п.11.1.3 Правил, по поврежденным или утраченным деталям и агрегатам, повреждение или утрата которых не имеет отношения к страховому случаю (например, застрахованное ТС разукомплектовано в процессе хранения после страхового случая). Так же полагает, что истец злоупотребляет своим правом в связи с чем в силу п.4 ст.1 и ст.10 ГК РФ истцу необходимо отказать в удовлетворении иска в том числе и о взыскании штрафа.

Суд, заслушав стороны, исследовав материалы дела, проанализировав представленные сторонами доказательства, в совокупности между собой, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 929 п. 1 Гражданского кодекса РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Согласно ч.1 ст.943 Гражданского кодекса РФ условия, на которых заключается договор страхования, могут быть определены в стандартных правилах страхования соответствующего вида, принятых, одобренных или утвержденных страховщиком либо объединением страховщиков (правилах страхования).

В силу ст. 947 Гражданского кодекса РФ, сумма, в пределах которой страховщик обязуется выплатить страховое возмещение по договору имущественного страхования или которую он обязуется выплатить по договору личного страхования (страховая сумма) определяется соглашением страхователя со страховщиком в соответствии с правилами, предусмотренными настоящей статьей.

В соответствии с п.11.1.6 Правил страхования транспортных средств ООО «СК «Согласие», являющихся неотьемлемой частью заключенного сторонами договора страхования, при наступлении события, квалифицированного в соответствии с настоящими правилами как страховой случай по риску «Ущерб» (конструктивная гибель) выплата страхового возмещения может осуществляться, исходя из волеизъявления страхователя (выгодоприобретателя), в следующих вариантах: ТС остается в собственности страхователя (выгодоприобретателя), либо страхователь (выгодоприобретатель) передает ТС страховщику.

Согласно п.11.1.6.2, если договором страхования не предусмотрено иное, страховщик после получения от страхователя (выгодоприобретателя) в соответствии с п.11.1.7.1 настоящих правил письменного отказа от прав на застрахованное ТС в пользу страховщика осуществляет выплату страхового возмещения в размер, рассчитанном в соответствии с п.11.1.6.1 настоящих правил.

В соответствии с п.11.1.7.2. страхователь (выгодоприобреталеь) в срок не позднее 14 рабочих дней с момента выплаты страхового возмещения, произведенной страховщиком в соответствии с пп «а» 11.2.4.2 настоящих Правил, в том числе, обязан передать ТС страховщику или уполномоченному им лицу путем доставки ТС на стоянку страховщика или лица, уполномоченного страховщиком. Факт передачи ТС осуществляется по акту приема-передачи. В момент передачи ТС должно находиться в том состоянии, в котором оно находилось на момент осмотра ТС страховщиком или независимой экспертной организацией, привлеченной страховщиком, после страхового случая, и не должно быть разукомплектованном состоянии и (или) в состоянии с измененной комплектацией. В случае если на момент приема ГОТС выявлены повреждения ТС или утрата деталей, выплата производится за вычетом стоимости восстановительного ремонт, рассчитанной в соответствии с подпунктом «А» п. 11.1.3 настоящих правил, по поврежденным или утраченным деталям и агрегатам, повреждение или утрата которых не имеет отношения к страховому случаю (например застрахованное ТС разукомплектовано в процессе хранения после страхового случая).

Из объяснений представителя истца, третьего лица, и материалов дела следует, что 24 мая 2021 года между истцом Шуровским К.С. и ООО «СК «Согласие» в порядке урегулирования страхового случая по договору добровольного страхования серия 2006087 № **** от 06.04.2017 года, пролонгированного 03.04.2018 года (договор: сери ** № ***), пролонгированного 04.04.2019 года (договор: серия*** в отношении транспортного средства ****, государственный регистрационный знак *** было заключено соглашение №**, согласно которому страховщик выплачивает страхователю страховое возмещение в сумме 503034 рубля 80 копеек, а страхователь (выгодоприобретатель) передает страховщику все права на застрахованный автомобиль.

При этом, согласно п. 5 указанного соглашения в случае, если транспортное средство будет передано страховщику в состоянии, отличающемся от состояния на момент страхового случая, и (или) в комплектации, отличной от штатно и (или) указанной в акте осмотра при страховании, включая, но не ограничиваясь, установлением факта наличия дополнительных повреждений, факта разукомплектации, факта несоответствия комплектности ТС, размер страхового возмещения составит 503034 рубля 80 копеек, за вычетом из него стоимости затрат на устранение указанных в настоящем пункте недостатков, определенных независимой экспертной организацией, привлеченной страховщиком. При этом стороны пришли к соглашению, что недостатки, зафиксированные в акте осмотра ТС и указанные в настоящем пункте соглашения, не могут быть устранены страхователем /выгодоприобретателем путем передачи ТС в соответствии с п.4 соглашения.

26 мая 2021 года между сторонами подписан акт приема-передачи транспортного средства, при этом согласно акту осмотра транспортного средства от 26.05.2021 года состояние автомобиля соответствует акту осмотра от 06.02.2020 года, а комплектация не соответствует как на момент страхования автомобиля, так и на момент осмотра после страхового события. Отсутствуют литые диски, установлены стальные диски и колпаки, что так же отражено в листе проверки при приеме ГОТС.

27.05.2021 года страховщик уведомил Шуровского К.С. о выплате страхового возмещения в меньшем размере, за минусом стоимости литых дисков в сумме 404258 рублей 80 копеек.

07.06.2021 года платежным поручением №**** Шуровскому К.С. произведена выплата страхового возмещения в сумме 404258 рублей 80 копеек.

Согласно договору страхования от 04.04.2019 года, договор страхования заключен в соответствии с Правилами страхования транспортных средств от 17.10.2018 года и Условиями страхования по страховому продукту "КАСКО" (Ущер+Угон) (Условия страхования, Приложение N 1 к полису). По всем вопросам, не урегулированным полисом, стороны договора руководствуются Условиями страхования (Приложение N 1 к полису) и Правилами страхования, которые прилагаются к полису и являются его неотъемлемой частью. Страхователь с Условиями страхования (Приложение N 1 к настоящему полису) и Правилами страхования ознакомлен и обязуется их выполнять, подтверждает, что Правила страхования ему вручены, условия договора страхования, изложенные в полисе, в Правилах страхования и Условиях страхования (Приложение N 1 к полису) ему разъяснены и понятны, с условиями договора страхования он согласен, что удостоверено подписью страхователя в договоре.

Согласно п.4 Правил, страховая сумма устанавливается по соглашению сторон и не должна превышать страховую стоимость ТС и (или) ДО в месте его нахождения на момент заключения договора страхования.

В договоре страхования от 06.04.2017 года указана страховая сумма 650000 рублей, страховая премия 30720 рублей, в договоре от 03.04.2018 года страховая сумма 617500 рублей, страховая премия 27340 рублей 44 копейки, в договоре от 04.04.2019 года страховая сумма 586600 рублей, страховая премия 20706 рублей 98 копеек.

Действительно, согласно п.1.6.16 к дополнительному оборудованию относятся шины и/или диски, не соответствующие комплектации завода изготовителя.

Из представленного истцом договора купли-продажи автомобиля, заключенного Солдатовым Е.Н. и ООО «БЕССЕР-АВТО» от 06.04.2016 года, в комплектацию переданного автомобиля входили стальные диски. Однако, на момент заключения Солдатовым Е.Н. договора страхования 06.04.2017 года на автомобиле уже были установлены литые диски, что им не оспаривается.

Как следует из акта осмотра транспортного средства ТС (предстарахового осмотра) при заключении первоначального договора страхования (полиса) от 06.04.2017 года в раздел «элементы базовой комплектации ТС» включены шины nokion, размер 185/60 R15 88T XL, а так же как элементы базовой комплектации указаны литые диски (не штатная комплектация). В разделе «дополнительное оборудование» стоит прочерк. Исходя из представленных фотоматериалов так же следует, что на момент заключения договора страхования, и на момент осмотра транспортного средства после ДТП, на автомобиле истца так же были установлены те же литые диски, что не оспаривает представитель истца и третье лицо. Таким образом, стороны при заключении договора страхования, включили литые диски и шины nokion, размер 185/60 R15 88T XL в штатную комплектацию.

Из материалов дела, и объяснений представителя истца и третьего лица, следует, что при заключении Шуровским К.С. договора купли-продажи автомобиля 20 июня 2019 года с ООО «КМК-Групп» литые диски уже были установлены на автомобиле, таким образом, Шуровским К.С. приобретен автомобиль в комплектации с литыми дисками, отдельно данное дополнительное оборудование им не приобреталось.

В соответствии с п.1.13 Правил на страхование может приниматься дополнительное оборудование, не входящее в комплектацию ТС, предусмотренную заводом-изготовителем. При этом дополнительное оборудование не подлежит страхованию отдельно от ТС, на котором оно установлено (п.1.14 Правил).

В соответствии с п.6.2.13 Правил по договору страхования транспортного средства страхуется один комплект покрышек и дисков ТС, который был установлен на ТС в момент заключения договора страхования.

При указанных обстоятельствах, не имеется оснований для взыскания с ответчика ООО «СК «Согласие» разницы выплаченного страхового возмещения Шуровскому К.С. и страхового возмещения определенного соглашением о порядке урегулирования убытка и передаче права собственности страховщику от 24.05.2021 года.

Доводы представителя истца и третьего лица о том, что ответчиком неверно определена стоимость разницы стальных дисков и литых дисков не может быть принята во внимание, поскольку истцом не представлено доказательств стоимости стальных и литых дисков установленных и снятых с транспортного средства.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░