Решение по делу № 2-590/2018 ~ М-8886/2017 от 22.12.2017

Дело № 2-1-344/2018

Решение

Именем Российской Федерации

05 февраля 2018 года                                  г. Энгельс

Энгельсский районный суд Саратовской области в составе:

председательствующего судьи Смирновой Л.В.,

при секретаре Кузьминой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску публичного акционерного общества Сбербанк России в лице Саратовского отделения № к Ларкова С.А., Браун (Ларковой) Е.М. о взыскании задолженности по кредиту,

установил:

истец обратился в суд с иском к Ларкова С.А., Браун (Ларковой) Е.М. о взыскании задолженности по кредиту. Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России», с 04.08.2015г. переименованным в Публичное акционерное общество «Сбербанк России», в лице Саратовского отделения № и Ларковым М.В. был заключен договор №-Р-333233191 в форме договора присоединения, путем заполнения стандартного формуляра - заявления на получение кредитной карты Сбербанка России и на предоставление кредитного лимита в размере 20000 руб., под 19,0 % годовых, минимальный ежемесячный платеж по погашению основного долга - 10 % (согласно условиям кредитования по кредитной карте) и получена кредитная карта № с номером счета 40№. В соответствии с п. 1 ст. 428 ГК РФ Договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом. В соответствии с «Положением об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт», утвержденным ЦБ РФ ДД.ММ.ГГГГ №-П, кредитная карта предназначена для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией - эмитентом клиенту в пределах установленного лимита в соответствии с условиями кредитного договора (абз. 3 п. 1.5). Согласно п. 1.1. «Условий выпуска и обслуживания кредитной карты ОАО «Сбербанк России» (далее - Условия), утвержденных Комитетом Сбербанка России по предоставлению кредитов и инвестиций, Условия в совокупности с «Памяткой Держателя банковских карт», Альбомом тарифов на услуги, предоставляемые ОАО «Сбербанк России» физическим лицам» (далее - Тарифы Банка), и Заявлением на получение кредитной карты ОАО «Сбербанк России», надлежащим образом заполненным Клиентом, являются Договором на предоставление держателю возобновляемой кредитной линии. В соответствии с Заявлением на получение кредитной банковской карты, Ларковым М.В. был ознакомлен с «Условиями выпуска и обслуживания кредитной карты ОАО «Сбербанк России» и Тарифами Банка и принял на себя обязательство их выполнять. Заемщиком были произведены расходные операции с применением кредитной карты №. Факт совершения данных операций подтверждается отчетами по счету кредитной карты, в которых отражены списания и поступления денежных средств на счет кредитной
карты. Заемщиком нарушаются существенные условия кредитного договора, в частности п. 4.1 Условий - ежемесячно до наступления даты платежа пополнить счет карты для погашения задолженности на сумму обязательного платежа, указанную в отчете - в части несоблюдения обязанности по внесению платежей, а также сроков внесения платежей в счет погашения задолженности. В связи с неисполнением заемщиком своих обязательств, образовалась задолженность размере 73336 руб. 17 коп. из которых: просроченный основной долг - 59957,69 руб., просроченные проценты - 13378,48 руб.

Также ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России», и Ларковым М.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым, Банк обязался предоставить заемщику кредит в сумме 150000 рублей, под 21,2% годовых на срок 60 месяцев, а заемщик обязался возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в сроки и на условиях кредитного договора. В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора на ДД.ММ.ГГГГ образовалась задолженность в общей сумме 144 391 руб. 90 коп., из которых: просроченные проценты - 40 894,94 руб., просроченная ссудная задолженность - 103 496,96 руб.

Также ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России», и Ларковым М.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым, Банк обязался предоставить заемщику кредит в сумме 109 000 рублей, под 17% годовых на срок 60 месяцев, а заемщик обязался возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в сроки и на условиях кредитного договора. ДД.ММ.ГГГГг. между ПАО «Сбербанк России», в лице Саратовского отделения № и Ларковым М.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым, Банк обязался предоставить заемщику кредит в сумме 95000 рублей, под 16,2% годовых на срок 60 месяцев, а заемщик обязался возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в сроки и на условиях кредитного договора. В соответствии с пунктами 2.1. данных кредитных договоров, выдача кредита производится единовременно путем зачисления на счет заемщика (выписка по счету прилагается). Предоставление денежных средств заемщику подтверждается историей операций по кредитному договору. Заемщиком неоднократно нарушались условия Кредитных договоров, в частности п.п.3.1.-3.2., в соответствии с которыми, погашение кредита и уплата процентов производится ежемесячными в соответствии с графиком платежей. В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № от 27.06.2012г. на 20.10.2017г. образовалась задолженность в общей сумме 55332 руб. 65 коп, из которых просроченные проценты - 10279,63 руб., срочные проценты на просроченный основной долг - 2 290,43 руб., просроченная ссудная задолженность - 42762,59 руб. В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № от 20.09.2011г. на 20.10.2017г. образовалась задолженность в общей сумме 16503 руб. 45 коп., из которых: просроченные проценты - 1 062,34 руб., неустойка на просроченную ссудную задолженность - 4,23 руб., просроченная ссудная задолженность - 15436,88 руб.

В Банк поступили сведения о том, что 07.01.2016г. заемщик Ларковым М.В. умер, что подтверждается свидетельство смерти Ш-РУ № от 12.01.2016г. Наследники, совершившие действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, отвечают по долгам наследодателя солидарно в пределах стоимости всего причитающегося им наследственного имущества. В адрес потенциальных наследников должника (ответчиков по настоящему иску) заказной почтой направлялись уведомления о необходимости погашения просроченной задолженности по кредитной карте. Однако до настоящего времени задолженность не погашена, в связи с чем вынуждены обратиться в суд.

Определениями Энгельсского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ гражданские дела по иску публичного акционерного общества Сбербанк России в лице Саратовского отделения № к Ларкова С.А., Ларков С.М., Браун (Ларковой) Е.М. о взыскании задолженности по кредиту объединены в одно производство.

Впоследствии истец уточнил исковые требования и просил взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице
Саратовского отделения № с Ларкова С.А. задолженность по
кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 55 332,65 руб. из которых:

•просроченные проценты - 10 279,63 руб.

•срочные проценты на просроченный основной долг - 2 290,43 руб.

•    просроченная ссудная задолженность - 42 762,59 руб.

    Задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 16 503,45 руб. из которых:

просроченные проценты - 1 062,34 руб.

неустойка на просроченную ссудную задолженность - 4,23 руб.

просроченная ссудная задолженность - 15 436,88 руб.

    Взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № с Ларкова С.А. расходы по уплате государственной пошлины в сумме 2 520 руб.

    Взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № с Ларкова С.А. задолженность по кредитной карте № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 73 336,17 руб. из которых:

просроченный основной долг - 59 957,69 руб.

просроченные проценты - 13378,48 руб.

Взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № с Ларкова С.А. расходы по уплате государственной пошлины в сумме 2 400 руб.

Взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № в солидарном порядке с Ларкова С.А., Браун (Ларковой) Е.М. задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 144 391,90 руб. из которых:

• просроченные проценты - 40 894,94 руб.

• просроченная ссудная задолженность - 103 496,96 руб.

Взыскать в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № в солидарном порядке с Ларкова С.А., Браун (Ларковой) Е.М. расходы по уплате государственной пошлины в сумме 4 088 руб.

В судебное заседание представитель истца открытого акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № не явился, извещен о времени и месте судебного заседания надлежащим образом в установленном законом порядке.

Суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствии не явившегося лица.

Ответчики Ларкова С.А., Браун (Ларковой) Е.М. о времени и месте рассмотрения дела извещены в установленном законом порядке. В судебное заседание не явились. О причинах неявки в судебное заседание и об уважительности причин неявки, суду не сообщили, возражений по иску не представили.

Суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствии не явившегося лица.

Исследовав материалы дела, суд считает заявленные исковые требования подлежащими удовлетворению в полном объеме по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 3 ГПК РФ заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

Согласно ст. 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В соответствии со ст. 9 ГК РФ граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

В силу ст. 11 ГК РФ суд осуществляет защиту нарушенных или оспоренных прав.

Исходя из вышеназванных положений закона, сторона по делу самостоятельно определяет характер правоотношений, и если считает, какое-либо ее право нарушено, то определяет способ его защиты в соответствии со ст. 12 ГК РФ, а суд осуществляет защиту нарушенных или оспоренных прав.

Статьей 56 ГПК РФ определено, что каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

В соответствии со ст. ст. 819, 820 ГК РФ по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России», с 04.08.2015г. переименованным в Публичное акционерное общество «Сбербанк России», в лице Саратовского отделения № и Ларковым М.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым, Банк обязался предоставить заемщику кредит в сумме 109 000 рублей, под 17% годовых на срок 60 месяцев, а заемщик обязался возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в сроки и на условиях кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГг. между ПАО «Сбербанк России», в лице Саратовского отделения № и Ларковым М.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым, Банк обязался предоставить заемщику кредит в сумме 95000 рублей, под 16,2% годовых на срок 60 месяцев, а заемщик обязался возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в сроки и на условиях кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГг. между ПАО «Сбербанк России», в лице Саратовского отделения № и Ларковым М.В. был заключен кредитный договор №, в соответствии с которым, Банк обязался предоставить заемщику кредит в сумме 150000 рублей, под 21,2% годовых на срок 60 месяцев, а заемщик обязался возвратить Банку полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в сроки и на условиях кредитного договора.

Исполнение обязательств по кредитному договору № обеспечено поручительством Браун (Ларковой) Е.М., с которой заключен договор поручительства № от 14.10.2013г. Согласно п. 2.8. договора поручительства, поручитель принял на себя обязательства по исполнению условий кредитного договора за заемщика, а также за любого иного должника в случае перевода долга на другое лицо, а также в случае смерти.

В соответствии с пунктами 2.1. данных кредитных договоров, выдача кредита производится единовременно путем зачисления на счет заемщика, что подтверждается выпиской по счету.

Предоставление денежных средств заемщику подтверждается историей операций по кредитному договору.

Заемщиком неоднократно нарушались условия Кредитных договоров, в частности п.п.3.1.-3.2., в соответствии с которыми, погашение кредита и уплата процентов производится ежемесячными в соответствии с графиком платежей.

В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № от 27.06.2012г. на 20.10.2017г. образовалась задолженность в общей сумме 55332 руб. 65 коп., из которых:

•    просроченные проценты - 10 279,63 руб.

•срочные проценты на просроченный основной долг - 2 290,43 руб.

•    просроченная ссудная задолженность - 42 762,59 руб.

    В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № от 20.09.2011г. на 20.10.2017г. образовалась задолженность в общей сумме 16 503 руб. 45 коп., из которых:

• просроченные проценты - 1 062,34 руб.

• неустойка на просроченную ссудную задолженность - 4,23 руб.

•    просроченная ссудная задолженность - 15 436,88 руб.

    В связи с неисполнением заемщиком условий кредитного договора № от 14.10.2013г. на 26.10.2017г. образовалась задолженность в общей сумме 144 391 руб. 90 коп., из которых:

    просроченные проценты - 40 894,94 руб.,

• просроченная ссудная задолженность - 103 496,96 руб.

    Согласно п.3.3. указанных кредитных договоров, при несвоевременном внесении платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает кредитору неустойку в размере 0,5% с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).

    В соответствии с п.5.2.3 кредитного договора, кредитор вправе потребовать от заемщика досрочно возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, неустойку, предусмотренные условиями договора, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения (в том числе однократного) заемщиком его обязательств по погашению кредита и/или уплате процентов за пользование кредитом по Договору.

    Согласно п.4.2.3 кредитного договора, заемщик обязан по требованию кредитора, в срок, не позднее 15 рабочих дней с даты получения уведомления, возвратить всю сумму кредита и уплатить причитающиеся проценты за пользование кредитом, неустойку, предусмотренные условиями Договора, в случаях, указанных в п.4.2.3 Договора.

    В соответствии с ч.2 ст.819 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные по договору займа.

    В силу ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

    Согласно ч.2 ст.811 ГК РФ заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку).

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России», с 04.08.2015г. переименованным в Публичное акционерное общество «Сбербанк России», в лице Саратовского отделения № и Ларковым М.В. был заключен договор №-Р-333233191 в форме договора присоединения, путем заполнения стандартного формуляра - заявления на получение кредитной карты Сбербанка России и на предоставление кредитного лимита в размере 20000 руб., под 19,0 % годовых, минимальный ежемесячный платеж по погашению основного долга - 10 % (согласно условиям кредитования по кредитной карте) и получена кредитная карта № с номером счета 40№.

    В связи с неисполнением заемщиком своих обязательств, образовалась задолженность по кредитной карте № в размере 73 336 руб. 17 коп. из которых:

    - просроченный основной долг - 59 957,69 руб.,

    - просроченные проценты - 13378,48 руб.

    В Банк поступили сведения о том, что ДД.ММ.ГГГГ заемщик Ларковым М.В. умер, что подтверждается свидетельством о смерти Ш-РУ № от 12.01.2016г.

    Согласно п. 60 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012г. № "О судебной практике по делам о наследовании", принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (ст. 323 ГК РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

    Наследники, совершившие действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, отвечают по долгам наследодателя солидарно в пределах стоимости всего причитающегося им наследственного имущества.

    В соответствии с п.58 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012г. № "О судебной практике по делам о наследовании" под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст.418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

    Согласно п.61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012г. № стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом.

    Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

    Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда.

    При этом согласно п.63 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012г. № при рассмотрении дел о взыскании долгов наследодателя судом могут быть разрешены вопросы признания наследников принявшими наследство, определения состава наследственного имущества и его стоимости, в пределах которой к наследникам перешли долги наследодателя, взыскания суммы задолженности с наследников в пределах стоимости перешедшего к каждому из них наследственного имущества и т.д.

    В силу ч. 1 ст. 1142 ГК РФ, наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

    В ходе судебного заседания выяснилось, что Ларкова С.А. состояла в зарегистрированном браке с Ларковым М.В. и вступила в права наследования после умершего Ларковым М.В. ввиду отказа в пользу ее пользу наследников по закону, детей умершего - Ларков С.М. и Браун Браун (Ларковой) Е.М..

    Согласно свидетельства о праве на наследство по закону <адрес>86 наследство состоит из 1/2 доли в праве собственности на автомобиль марки AUDI А4 1.6, идентификационный номер №, выпуска 1998 года. Рыночная стоимость 1/2 доли в праве собственности на автомобиль на день смерти наследодателя составляет 90000 рублей.

    Согласно свидетельства о праве на наследство по закону <адрес>87 наследство состоит из /3 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок, кадастровый №, 1/3 доли в праве общей долевой собственности на часть жилого дома, кадастровый № и 1/3 доли в праве общей долевой собственности на хозяйственные строения, находящиеся по адресу: Саратовская обл., Энгельсский р-н, с. Узморье, ул. Гагарина, д. №

    Кадастровая стоимость 1/3 доли в праве общей долевой собственности на часть жилого дома на день смерти наследодателя составляет 249 800 рублей.

    Кадастровая стоимость 1/3 доли в праве общей долевой собственности на хозяйственное строение по литером Г1 на день смерти наследодателя составляет 21576,54 рублей.

    Кадастровая стоимость 1/3 доли в праве общей долевой собственности на хозяйственное строение по литером Г2 на день смерти наследодателя составляет 20974,40 рублей.

    Кадастровая стоимость 1/3 доли в праве общей долевой собственности на земельный участок на день смерти наследодателя составляет 269 416 рублей.

    Таким образом, стоимость всего наследственного имущества после умершего Ларковым М.В. составляет 632 346,94 руб. (90 000 руб. + 249 800 руб. + 21 576,54 руб. + 20 974,40 руб.+ 269 416 руб.).

    Таким образом, для удовлетворения всех требований Банка стоимости наследственного имущества после умершего Ларковым М.В. достаточно, ввиду того, что наследники умершего отвечают по его долгам в пределах стоимости наследственного имущества.

Расчет суммы долга по кредитному договору, представленный истцом, ответчиками не оспаривается, соответствует условиям кредитного договора, его правильность сомнений у суда не вызывает.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Статьей 310 ГК РФ установлено, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Однако ответчики до настоящего времени сумму образовавшегося долга не погасили.

Кроме того, согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Статьей 88 ГПК РФ установлено, что судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно материалам дела при подаче иска истец оплатил государственную пошлину в размере 2520 руб., 2400 руб., 4088 руб.

Таким образом, с ответчика Ларкова С.А. в размере 2520 руб., 2400 руб., а сумму в размере 4088 руб. подлежит взысканию с ответчиков Ларкова С.А., Браун (Ларковой) Е.М. в пользу истца в равных долях.

Руководствуясь ст.ст. 194-199, 235 ГПК РФ, суд

решил:

    взыскать с Ларкова С.А. в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № задолженность по
кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 55 332,65 руб., задолженность по кредитному договору № от 20.09.2011г. в размере 16503,45 руб., расходы по оплате государственной пошлины в сумме 2520 руб.

    Взыскать с Ларкова С.А. в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № задолженность по кредитной карте № от 06.10.2010г. в размере 73 336,17 руб., расходы по оплате государственной пошлины в сумме 2400 руб.

    Взыскать в солидарном порядке с Ларкова С.А., Браун (Ларковой) Е.М. в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 144391,90 руб.

Взыскать с Ларкова С.А., Браун (Ларковой) Е.М. в пользу Публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице Саратовского отделения № расходы по оплате государственной пошлины в размере 4088 руб. в равных долях.

Решение может быть обжаловано в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме в апелляционном порядке в Саратовский областной суд путем подачи апелляционной жалобы через Энгельсский районный суд Саратовской области.

Председательствующий: подпись                

Верно

Судья                                 Л.В. Смирнова

Секретарь                                .

05.02.2018г.