Решение по делу № 33-904/2019 от 14.01.2019

Дело № 33 – 904/2019

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

город Хабаровск                     08 февраля 2019 года

Судебная коллегия по гражданским делам Хабаровского краевого суда в составе:

председательствующего: Кустовой С.В.,

судей: Тарасовой А.А., Дорожко С.И.,

при секретаре: Носаль М.С.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Шпадарук Л. Ф. к ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» о признании договора купли-продажи недействительным, взыскании денежных средств, судебных расходов,

по апелляционной жалобе ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» на решение Центрального районного суда г. Хабаровска от 06 ноября 2018 года,

заслушав доклад судьи Дорожко С.И., объяснения представителя ответчика ПАО «АТБ» - Разумцева С.С., представителя истца Шпадарук Л.Ф. – Рюхина Д.А., судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

Шпадарук Л.Ф. обратилась в суд с иском к ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (долее ПАО «АТБ») и просила признать недействительным договор купли-продажи простых векселей №, заключенный 19.02.2018, взыскать с ответчика в пользу истца оплату по договору купли-продажи простых векселей в сумме 151 500 руб., расходы по уплате государственной пошлины – 4 230 руб.

В обоснование иска указано, что 19.02.2018 между истцом и ответчиком заключен договор купли-продажи простых векселей, по условиям которого Продавец (Банк) обязуется передать в собственность Покупателю (Истец), а Покупатель – принять и оплатить простой вексель ООО «ФТК» стоимостью 151 500 руб., которые оплачены истцом в полном объеме. Договором установлена вексельная сумма в размере 155 471 руб. 38 коп., которая должна быть выплачена по предъявлении векселя, но не ранее 22.05.2018. В это же день между истцом и ответчиком составлены акт приема-передачи, согласно которого ответчик передает, а истец принимает вексель, и договор хранения со сроком хранения до 22.06.2018. Однако вексель истцу ответчиком не передавался. 24.05.2018 истцом было подано заявление ответчику на погашение векселя. Ответчик в своем уведомлении о невозможности совершения платежа сообщил, что лицом – плательщиком, обязанным по векселю, является не Банк, а векселедатель ООО «ФТК», которое не исполняет своей обязанности по перечислению денежных средств, предназначенных для оплаты векселя, а также не имеет на своем расчетном счете денежные средства, предназначенные для оплаты векселя. 13.06.2018 договор хранения расторгнут и вексель передан истцу. Истец полагает, что сделка купли-продажи является недействительной, вследствие совершения под влиянием обмана. Вексель истцу по договору не передавался, его анализ указывает на физическую невозможность его изготовления в г. Москва 19.02.2018 при условии заключения сделки в г. Хабаровске 19.02.2018, следовательно, сведения об изготовлении векселя искажены и на момент заключения договора купли-продажи векселя не существовало, соответственно, у истца не было возможности ознакомиться с информацией по платежам по векселю, которую ответчик перед истцом не раскрыл. Ответчик обязан был довести до истца полную, необходимую и достоверную информацию, позволяющую сделать правильный выбор в отношении предлагаемой услуги/товара, в том числе в сфере банковской деятельности. Согласно договора купли-продажи продавец обязуется ознакомить, а покупатель обязуется ознакомиться и подписать приложение к договору (Декларация о рисках, связанных с приобретением ценных бумаг), являющееся неотъемлемой частью договора купли-продажи. Однако, при заключении договора указанную декларацию о рисках истцу не предоставляли, как и не предоставляли какой-либо иной необходимой и достоверной информации в отношении заключаемой сделки. При заключении договора купли-продажи представитель Банка скрыл и не довел до истца информацию о том, что платеж по векселю напрямую зависит от исполнения перед банком своих обязанностей ООО «ФТК» и за счет средств ООО «ФТК», скрыл, что на момент заключения сделки векселя не существовало.

Судом к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, на стороне ответчика привлечены ООО «ФТК», Центральный Банк РФ.

Решением Центрального районного суда г. Хабаровска от 06.11.2018 исковые требования удовлетворены. Признан недействительным договор купли-продажи простых векселей № от 19.02.2018. С ПАО «АТБ» в пользу Шпадарук Л.Ф. взыскана сумма в размере 151 500 руб., расходы по уплате государственной пошлины – 4 230 руб. На Шпадарук Л.Ф. возложена обязанность возвратить в ПАО «АТБ» простой вексель серии ФТК №* от 19.02.2018.

В апелляционной жалобе ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» просит решение суда отменить, вынести новое решение об отказе в удовлетворении исковых требований, указывая, что положения ст. 495 ГК РФ не применимы к сложившимся правоотношениям; совершенные истцом распорядительные действия в отношении векселя свидетельствуют о факте передачи векселя; в решении суда не приведено никаких выводов, содержащих указание на то, в чем именно выразился обман и каким образом, также не установлен умысел лица, совершившего обман; сокрытие информации не относится к правовым последствиям договора купли-продажи, судом сделан необоснованный вывод о том, что ответчик скрыл информацию о том, что на момент заключения договора векселя не существовало.

В возражениях на апелляционную жалобу истец Шпадарук Л.Ф. просит оставить решение суда без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения, ссылаясь на правильное применение судом норм права, на отсутствие векселя на момент оформления сделки купли-продажи, введение истца в заблуждение, что подтверждено материалами дела. Полагает, что отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство, чего ответчиком сделано не было.

На основании частей 1 и 2 ст. 327.1 ГПК РФ решение суда подлежит проверке в обжалуемой части в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе, представлении и возражениях относительно жалобы, представления.

Изучив материалы дела, выслушав объяснения представителей сторон спора, обсудив доводы апелляционной жалобы, возражений на нее, судебная коллегия приходит к следующему.

Судом установлено и материалами дела подтверждено, что между «АТБ» (ПАО) и ООО «ФТК» 25.04.2016 заключено соглашение о взаимодействии по реализации векселей, по условиям которого (пп. 1.2-1.3, 2.2, 2.4): Банк осуществляет поиск потенциальных покупателей на векселя Компании и принимает участие в первичном размещении векселей Компании путем продажи векселей, выпущенных Компанией, и приобретенных у нее третьими лицами; на условиях установленных настоящим соглашением Банк оказывает Компании услуги по домициляции (домицилирование - операция, в соответствии с которой обладатель банковского счета предоставляет банку право регулировать платежи по его векселям) векселей, выпущенных компанией, и реализуемых Банком; Банк является первичным векселедержателем и осуществляет функции домицилиата для чего Компания обязуется заблаговременно предоставить Банку сумму в размере платежа по векселям, а Банк по поручению Компании и от ее имени и за ее счет при наступлении срока платежа оплачивает предъявляемый вексель.

19.02.2018 между истцом и ответчиком заключен договор купли-продажи простых векселей № со следующими реквизитами: векселедатель ООО «ФТК», серия «ФТК», №, вексельная сумма в рублях – 155 471 руб. 38 коп., дата составления 19.02.2018, срок платежа по предъявлении, но не ранее 22.05.2018, стоимость векселя в рублях 151 500 руб., которая уплачена истцом 19.02.2018.

Предметом договора (п. 1.1) является обязанность продавца передать в собственность покупателю вексель серии ФТК, №.

Согласно пункта 2.3 договора, продавец обязуется передать, а покупатель принять векселя, указанный в п. 1.1 Договора, в дату 19.02.2018 после поступления денежных средств на счет продавца, указанный в пункте 7 Договора.

Пунктом 2.4 Договора установлено, что вексель передается покупателю по акту приема-передачи, пописанному уполномоченными представителями сторон.

По условиям заключенного с Шпадарук Л.Ф. договора купли-продажи (п.6.4, 6.4.1, 6.4.2, 6.4.3) продавец ПАО «АТБ» действует от своего имени, а не от имени либо по поручению ООО «ФТК», заявляя и гарантируя, что является юридическим лицом, имеет право владения активами (векселями) и ведет коммерческую деятельность, для чего обладает необходимыми разрешениями и лицензиями, исполнение обязательств не противоречит учредительным документам, законам и соглашениям.

Из договора следует, что срок платежа по векселю наступает не ранее 22.05.2018.

В пункте 2.5 договора купли-продажи простых векселей от 19.02.2018 предусмотрено, что продавец обязуется ознакомить покупателя с приложением к договору - Декларацией о рисках, связанных с приобретением ценных бумаг.

Согласно простому векселю серии ФТК № выпуском 19.02.2018 в г. Москве, следует, что лицом, обязавшимся безусловно уплатить по данному векселю: сумму в 155 471 руб. 38 коп., является ООО «ФТК», г. Москва, ул. Электрозаводская, дом 33, стр. 5, офис 614, местом платежа является «АТБ» (ПАО) г. Москва, Вознесенский переулок, дом 11, стр. 1.

В представленном договоре купли-продажи простых векселей от 19.02.2018, заключенном между Шпадарук Л.Ф. и «АТБ» (ПАО) в г. Хабаровске, какая-либо информация в отношении ООО «ФТК» не содержится, помимо указания в п.1 данной организации в качестве векселедателя.

19.02.2018 между истцом и ответчик заключен договор хранения векселя, со сроком хранения до 22.06.2018.

13.06.2018 договор хранения сторонами расторгнут, истцу на руки выдан оригинал простого векселя.

Удовлетворяя исковые требования, суд первой инстанции, руководствуясь ст. ст. 130, 146, 166, 167, 179, 224, 454, 457, 458, 495, 815 Гражданского кодекса РФ, положениями Федерального закона от 11.03.1997 № 48-ФЗ «О переводном и простом векселе», постановлением Пленума Верховного Суда РФ № 33, Пленума ВАС РФ № 14 от 04.12.2000 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей», постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса РФ», Постановлением ЦИК СССР и СНК СССР от 07.08.1973 № 104/1341 «О введении в действие Положения о переводном и простом векселе», исходил из того, что ответчик оригинал векселя, выпущенного в г. Москва, не передавал, до покупателя полная, достоверная информация не доводилась на момент заключения договора купли-продажи, кроме того, ответчику было известно о финансовой несостоятельности ООО «ФТК», в договоре купли-продажи какая-либо информация о ООО «ФТК» не содержится и пришел к выводу, что при подписании договора купли-продажи банк не предоставил истцу информацию (умолчал) относительного того, что исполнение обязательств по погашению (оплате) векселя лежит на ООО «ФТК» и напрямую зависит от платежеспособности ООО «ФТК», а не банка, а также от исполнения ООО «ФТК» перед банком своих обязанностей и принял решение об удовлетворении исковых требований, применив последствия недействительности сделки.

Проверяя решение суда по доводам апелляционной жалобы, судебная коллегия соглашается с принятым решением и с выводами суда первой инстанции, как соответствующими обстоятельствам дела и исследованным доказательствам, которым суд дал надлежащую оценку и не находит оснований для изменения или отмены решения суда по следующим основаниям.

В силу требований ст. 142 ГК РФ ценными бумагами являются документы, соответствующие установленным законом требованиям и удостоверяющие обязательственные и иные права, осуществление или передача которых возможны только при предъявлении таких документов (документарные ценные бумаги). Ценной бумагой, в числе прочего, является вексель.

Согласно п. 36 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 33, Пленума ВАС РФ N 14 от 04.12.2000 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей» - в тех случаях, когда одна из сторон обязуется передать вексель, а другая сторона обязуется уплатить за него определенную денежную сумму (цену), к отношениям сторон применяются нормы о купле-продаже, если законом не установлены специальные правила (п. 2 ст. 454 ГК РФ). При рассмотрении споров необходимо иметь в виду, что обязанности продавца по передаче векселя как товара могут считаться выполненными в момент совершения им действий по надлежащей передаче векселя покупателю с оформленным индоссаментом, переносящим права, вытекающие из векселя, на покупателя или указанное им лицо (п. 3 ст. 146 Кодекса), если иной порядок передачи не вытекает из условий соглашения сторон и не определяется характером вексельного обязательства.

В соответствии с п. 2 ст. 454 ГК РФ к купле-продаже ценных бумаг и валютных ценностей положения, предусмотренные настоящим параграфом, применяются, если законом не установлены специальные правила их купли-продажи.

Согласно ст.ст. 475 - 476, 495 ГК РФ - в случае существенного нарушения требований к качеству товара покупатель вправе по своему выбору отказ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 ░ 2 ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░. 179 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ «░░░» (░░░) ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ 1 648 758 032,26 ░░░. ░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░» ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 31.12.2017 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 5 467 863 000 ░░░., ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░», ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 2018 ░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ «░░░» (░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, «░░░» (░░░) ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░), ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░» ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░ «░░░» (░░░) ░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 327.1, 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░░ 06 ░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░ «░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:                     ░.░. ░░░░░░░

░░░░░:     ░.░. ░░░░░░░░

                                     ░.░. ░░░░░░░