Решение от 10.01.2024 по делу № 11-378/2024 (11-16053/2023;) от 21.11.2023

УИД 74RS0030-01-2023-000999-79

Дело № 2-1230/2023

Судья Исаева Ю.В.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

по делу № 11-378/2024 (11-16053/2023)

10 января 2024 года             г. Челябинск

Судебная коллегия по гражданским делам Челябинского областного суда в составе:

председательствующего    Закировой С.Л.

судей                 Сердюковой С.С., Каплиной К.А.,

при секретаре             Галеевой З.З.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по апелляционной жалобе акционерного общества «Газпромбанк» на решение Правобережного районного суда г. Магнитогорска Челябинской области от 14 сентября 2023 года по иску Акылбаева Абая Жанатаевича, Акылбаевой Алтыншаш Хакимовны к акционерному обществу «Газпромбанк» о перезачете неправомерно списанных сумм, встречному иску акционерного общества «Газпромбанк» к Акылбаеву Абаю Жанатаевичу, Акылбаевой Алтыншаш Хакимовне о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество, восстановлении задолженности по исполнительным листам,

Заслушав доклад судьи Закировой С.Л. об обстоятельствах дела и доводах апелляционной жалобы и возражений на нее, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Акылбаев А.Ж., Акылбаева А.Х. обратились с иском к акционерному обществу «Газпромбанк» (далее АО «Газпромбанк», банк), в котором просили распределить внесенные за период с ноября 2019 года по 13 июля 2023 года 527 500 руб в счет погашения задолженности по договору займа № от 06 октября 2011 года: в погашение основного долга 116 448,03 руб, в погашение процентов 410 159,33 руб; установить отсутствие просроченной задолженности по кредитному договору по основному долгу, процентам, пени; установить остаток основного долга по состоянию на 13 июля 2023 года в размере 822 307,12 руб (с учетом уточнений).

В обоснование исковых требований указано, что 06 октября 2011 года между истцами и ЗАО «Уралрегионипотека» заключен договор займа № от 06 октября 2011 года на срок 264 месяца под 12 % годовых. Решением Орджоникидзевского районного суда г. Магнитогорска Челябинской области от 01 апреля 2019 года, с учетом апелляционного определения Челябинского областного суда от 14 ноября 2019 года, в удовлетворении требований о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество отказано, взыскана неустойка и судебные расходы. Истцы производили погашение текущей задолженности с указанием назначения платежа, а в рамках исполнительного производства с них производились удержания. Указывают на то, что ответчиком неправомерно поступающие денежные средства распределены с нарушением очередности.

АО «Газпромбанк» обратилось со встречным иском к Акылбаеву А.Ж., Акылбаевой А.Х. о взыскании задолженности по договору займа № от 06 октября 2011 года, обращении взыскания на заложенное имущество, восстановлении задолженности по исполнительным документам.

С учетом уточнений, дополнений (т. 3 л.д. 118, 201) банк просил взыскать с ответчиков солидарно задолженность по договору займа № от 06 октября 2011 года по состоянию на 30 августа 2023 года в размере 2 450 779 руб, из них просроченный основной долг 904 467 руб, проценты за пользование 1 492,29 руб, пени за просрочку уплаты основного долга 1 441 235,58 руб, пени за просрочку уплаты процентов 103 584,67 руб; проценты на остаток просроченного основного долга по ставке 12 % годовых, начиная с 31 августа 2023 года по день полного погашения; обратить взыскание на предмет залога – квартиру, расположенную по адресу <адрес>, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере 2 398188 руб, а в случае удовлетворения исковых требований Акылбаева А.Ж., Акылбаевой А.Х. восстановить задолженность по исполнительным листам, выданным Орджоникидзевским районным судом г. Магнитогорска <данные изъяты> в отношении Акылбаева А.Ж., <данные изъяты> в отношении Акылбаевой А.Х., в сумме 98 035,36 руб, из которых неустойка 73 166,82 руб, государственная пошлина 24 918,54 руб.

В обоснование встречного иска указано, что 06 октября 2011 между ЗАО «Уралрегионипотека» и Акылбаевым А.Ж., Акылбаевой А.Х. заключен договор займа на сумму 1 100 000 руб сроком на 264 месяца с уплатой процентов по ставке 12 % годовых. Заем предоставлен на приобретение спорного жилья. Права залогодержателя по договору удостоверены закладной, законным владельцем которой в настоящее время является истец. Ответчики обязались возвращать сумму кредита с уплатой процентов, однако свои обязательства не выполняют, чем нарушают права истца. В ходе рассмотрения дела ответчики частично погашали образовавшуюся задолженность.

Протокольным определением суда от 15 мая 2023 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования, привлечены Акылбаева М.А., Управление федеральной службы судебных приставов по Челябинской области.

Представитель истца Акылбаева А.Ж. - ФИО1 в судебном заседании в суде первой инстанции на удовлетворении иска настаивала, возражала против удовлетворения встречного иска.

Представитель ответчика АО «Газпромбанк» ФИО2 поддержала встречный иск, возражала против удовлетворения исковых требований Акылбаева А.Ж.

Истцы Акылбаев А.Ж., Акылбаева А.Х., третьи лица Акылбаева М.А., представитель Управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области при надлежащем извещении в судебном заседании в суде первой инстанции участия не принимали.

Суд постановил решение, которым исковые требования Акылбаева А.Ж., Акылбаевой А.Х. удовлетворил, встречные исковые требования АО «Газпромбанк» удовлетворил частично. Произвел перезачет, списанных по пене, государственной пошлине денежных средств по договору займа № от 06 октября 2011 года, заключенном между закрытым акционерным обществом «Уралрегионипотека» и Акылбаевым А.Ж., Акылбаевой А.Х., по состоянию на 13 июля 2023 года в счет погашения основного долга направил 116 448,03 руб, в счет погашение процентов за пользование займом 410 159,33 руб. По состоянию на 13 июля 2023 года установил отсутствие просроченной задолженности по основному долгу, процентам, остаток основного долга 822 307,12 руб по договору займа № от 06 октября 2011 года. Взыскал солидарно с Акылбаева А.Ж., Акылбаевой А.Х. в пользу АО «Газпромбанк» пени за просрочку возврата кредита по договору займа № от 06 октября 2011 года по состоянию на 13 июля 2023 года в размере 10 000 руб, пени за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом в размере 9500 руб, расходы по оплате государственной пошлины в размере 13 473 руб. Установил наличие задолженности по исполнительным листам, выданным Орджоникидзевским районным судом г. Магнитогорска Челябинской области <данные изъяты> от 03 декабря 2019 года в отношении Акылбаева А.Ж., <данные изъяты> от 03 декабря 2019 года в отношении Акылбаевой А.Х. в размере 98 035,36 руб, из которых сумма неустойки 73 166,82 руб, сумма государственной пошлины 24 918,54 руб. В удовлетворении остальной части исковых требований Акылбаеву А.Ж., Акылбаевой А.Х., АО «Газпромбанк» отказал.

В апелляционной жалобе АО «Газпромбанк» просит решение суда отменить в части установления суммы основного долга по договору займа по состоянию на 13 июля 2023 год в размере 822 307,12 руб, а также в части сумм, подлежащих перезачету по договору займа. В обоснование доводов жалобы ссылается на то, что денежные средства в размере 85 000 руб поступили в банк на счет Акылбаева А.Ж. 14 июля 2023 года, поэтому не могли быть учтены судом при определении остатков по состоянию на 13 июля 2023 года. Поэтому в погашение основного долга следует определить 54 524,68 руб, в проценты - 394 059,40 руб.

В возражениях на апелляционную жалобу Акылбаев А.Ж., Акылбаева А.Х. просит решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу – без удовлетворения.

Истцы Акылбаев А.Ж., Акылбаева А.Х., третье лицо Акылбаева М.А., в судебном заседании в суде апелляционной инстанции при надлежащем извещении участия не принимали, направили заявление о рассмотрении дела в их отсутствие. Представитель третьего лица Управления Федеральной службы судебных приставов по Челябинской области в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, об уважительных причинах неявки не сообщил. Кроме того, в соответствии со ст.ст. 14 и 16 Федерального закона от 22 декабря 2008 года № 262-ФЗ «Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации» информация о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы размещена заблаговременно 15 декабря 2023 года на интернет-сайте Челябинского областного суда. Поскольку в материалах дела имеются доказательства надлежащего извещения участников процесса о времени и месте рассмотрения дела судом апелляционной инстанции, руководствуясь ст.ст. 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц.

Представитель ответчика АО «Газпромбанк» ФИО2 в судебном заседании в суде апелляционной инстанции на доводах апелляционной жалобы настаивала.

Представитель истца Акылбаева А.Ж. - ФИО1 с доводами апелляционной жалобы согласилась, полагала что сумма основного долга по состоянию на 13 июля 2023 года истцами была рассчитана неверно.

Заслушав объяснения лиц, участвующих в судебном заседании, проверив материалы дела, исследовав новые доказательства, обсудив доводы апелляционной жалобы и возражений на нее, судебная коллегия приходит к выводу об изменении постановленного судом решения в обжалуемой части в связи с неправильным применением судом норм материального права (п. 4 ч. 1 ст. 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Из материалов дела следует и судом установлено, что 06 октября 2011 года между ЗАО «Уралрегионипотека» и Акылбаевым А.Ж., Акылбаевой А.Х. заключен договор займа №, по условиям которого заемщикам предоставлен заем в размере 1 100 000 руб на срок 264 месяца с уплатой процентов по ставке 12 % годовых для приобретения в собственность жилого помещения, расположенного по адресу: <адрес> (т. 1 л.д. 117-129).

Исполнение обязательств по договору займа обеспечено залогом указанной квартиры. Владельцем закладной в настоящее время является АО «Газпромбанк» на основании договора купли-продажи закладных № от 25 мая 2016 года.

Решением Орджоникидзевского районного суда г. Магнитогорска Челябинской области от 01 апреля 2019 года, с учетом апелляционного определения судебной коллегии по гражданским делам Челябинского областного суда от 14 ноября 2019 года, АО «Газпромбанк» отказано в удовлетворении исковых требований к Акылбаеву А.Ж., Акылбаевой А.Х. в части досрочного взыскания задолженности по договору целевого займа № от 06 октября 2011 года в сумме основного долга 986 565,09 руб, процентов на просроченный основной долг 5731,78 руб, обращении взыскания на предмет залога; с Акылбаева А.Ж., Акылбаевой А.Х. солидарно взысканы пени за просрочку возврата кредита 100 000 руб, пени за просрочку уплаты процентов за пользование кредитом 3561,82 руб, расходы по оплате государственной пошлины 24 918,54 руб (т. 1 л.д. 25-26).

Судебными инстанциями установлено, что по состоянию на 07 ноября 2019 года заемщики полностью погасили просроченную задолженность по основному долгу, процентам за пользование займом. В связи с чем, суд апелляционной инстанции признал обоснованными требования банка в части взыскания неустойки, возмещении расходов по уплате государственной пошлины.

После состоявшихся судебных актов Акылбаевы продолжили ежемесячно вносить на счет платежи в размере, предусмотренным графиком платежей при заключении договора займа, которые банком направлялись в счет погашения задолженности, определенной апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Челябинского областного суда от 14 ноября 2019 года. Затем банк исполнял поручение судебного пристава - исполнителя, выставленного к счету истцов в пользу иных взыскателей. В связи с чем, по мнению банка, у заемщиков Акылбаевых отсутствовали ежемесячные платежи, вследствие чего возникла просроченная задолженность, что послужило основанием для выставления истцам заключительного требования 14 июля 2021 года.     

Поступившие в рамках исполнительного производства денежные средства от Акылбаевой А.Х. в сумме 33 000 руб возвращены банком на депозитный счет службы судебных приставов, а 24 000 руб зачислены в счет исполнения решения суда о взыскании неустойки (т. 3 л.д. 181, 210-219).

Рассматривая настоящий спор, суд пришел к выводу, что указанные действия банка нарушают права заемщиков, в связи с чем, восстановил задолженность Акылбаева А.Ж., Акылбаевой А.Х. по исполнительным документам, выданным во исполнение взыскания неустойки и судебных расходов, установленных апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Челябинского областного суда от 14 ноября 2019 года.

Также суд пришел к выводу, что заемщики ненадлежащим образом исполняли обязательства после 07 ноября 2019 года, в связи с чем, конста░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░. 2 ░░. 327-1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░).

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ 153 602,75 ░░░, ░░░░░░░░░ 493 435,74 ░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 884 230,47 ░░░, ░░░░░░░░ 2 907,06 ░░░ (░. 2 ░.░. 82-104, ░. 4 ░.░. 68-71).

13 ░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░ 85 000 ░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 06 ░░░░░░░ 2011 ░░░░» (░. 2 ░.░. 134).

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ № ░░ 14 ░░░░ 2023 ░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░ «░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 85 000 ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░.4 ░.░.89).

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ №     №    , ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ 85 000 ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ 14 ░░░░ 2023 ░░░░ (░.4. ░.░. 96, 97-109).

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 847 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░. 3.6.1 ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 85 000 ░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ №    ░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 884 230,47 ░░░, ░░░░░░░░░ 2907,06 ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. - ░░░1, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ 54 524,68 ░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 394 059, 40 ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 328-329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 14 ░░░░░░░░ 2023 ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 06 ░░░░░░░ 2011 ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ 54 524 ░░░░░ 68 ░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 394 059 ░░░░░░ 40 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 06 ░░░░░░░ 2011 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ 13 ░░░░ 2023 ░░░░ ░ ░░░░░░░ 884 230 ░░░░░░ 47 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ 2 907 ░░░░░░ 06 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ 17 ░░░░░░ 2024 ░░░░.