Решение по делу № 2а-1011/2020 от 25.05.2020

Административное дело № 2а-1011/2020

УИД 42RS0011-01-2020-001362-70

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г. Ленинск-Кузнецкий                                               23 июля 2020 года

Ленинск-Кузнецкий городской суд Кемеровской области

в составе председательствующего судьи Лозгачевой С.В.,

при секретаре Долгих Т.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании с использованием средств аудиофиксации административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в лице Отделения по Кемеровской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Доверие» и его учредителям (участникам) Вахрамееву С. В., Вахрамеевой Л. И., Вахрамеевой О. С., Константиниди Н. Л., Корчугановой Г. П., Кудашовой О. В., Лопутенко Е. П., Лопутенко Н. Н., Селютиной О. О.е, Сюськиной Г. В., Шадриной Л. Ю., Швецовой Т. А. о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Доверие» за нарушение законодательства Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице Отделения по Кемеровской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации, как орган, выполняющий публично-правовые функции и выступающий в защиту государственных и общественных интересов, обратился в суд с административным иском к кредитному потребительскому кооперативу «Доверие» (далее по тексту - КПК «Доверие»), а также к его учредителям (участникам) Вахрамееву С.В., Вахрамеевой Л.И., Вахрамеевой О.С., Константиниди Н.Л., Корчугановой Г.П., Кудашовой О.В., Лопутенко Е.П., Лопутенко Н.Н., Селютиной О.О., Сюськиной Г.В., Шадриной Л.Ю., Швецовой Т.А. о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Доверие» за нарушение законодательства Российской Федерации.

Требования мотивированы тем, что КПК «Доверие» зарегистрирован <дата> (ОГРН 1114230001808, ИНН 4230000130) и в настоящее время является действующим юридическим лицом. <дата> внесена запись в ЕГРЮЛ о том, что КПК «Доверие» принято решение о ликвидации и назначении ликвидатора (решение принято <дата>).

КПК «Доверие» исключен из членов СРО в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, Союз Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов» <дата>. Предельный срок вступления КПК «Доверие» в СРО - <дата>.

КПК «Доверие» уведомлен о необходимости вступления в СРО письмом от <дата> <номер>.

По результатам мониторинга сведений о саморегулируемых организациях кредитных потребительских кооперативов, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, административным истцом установлено, что КПК «Доверие» не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов.

Данное нарушение зафиксировано актом от <дата> <номер> о невступлении КПК «Доверие» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

Таким образом, КПК «Доверие» нарушает требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части наличия обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов. Следовательно, деятельность КПК «Доверие» нарушает права и законные интересы неопределенного круга лиц и является основанием для его ликвидации.

Ввиду того, что с момента внесения в государственный реестр записи о ликвидации юридическое лицо утрачивает правоспособность, прекращают деятельность и утрачивают полномочия органы управления юридического лица, а нереализованные права требования к обществу погашаются, для соблюдения прав и интересов неопределенного круга лиц действующим законодательством предусмотрена определенная процедура ликвидации юридического лица. Ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения об этом записи в единый государственный реестр юридических лиц. Таким образом, решение суда о ликвидации юридического лица не означает его автоматического исключения из единого государственного реестра юридических лиц, оно является лишь основанием для начала ликвидационных процедур.

    Ссылаясь на положения подп. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Закона № 190-ФЗ, ст.ст. 1,19, 22, 262 КАС РФ, п. 3 ст. 61 ГК РФ, п. 5 ст. 61 ГК РФ, административный истец просит: Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Доверие» (ОГРН 1114230001808, ИНН 4230000130, <адрес>); Обязать КПК «Доверие» произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, в шестимесячный срок; Возложить на учредителей КПК «Доверие» обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива.

Представитель административного истца Банка России в лице Отделения по Кемеровской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации надлежащим образом извещенный о времени, месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился, согласно поступившему от представителя административного истца Фролова Е.А.., действующего на основании доверенности, имеющего высшее юридическое образование, ходатайству, в котором содержится просьба о рассмотрении дела в его отсутствие, поддерживает административные исковые требования Банка России в полном объеме, просит об их удовлетворении.

Представитель КПК «Доверие», надлежащим образом извещенный о времени, месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился, согласно поступившему от представителя административного ответчика Кондратова О.А., действующему на основании доверенности, имеющему высшее юридическое образование, заявлению, просит о рассмотрении дела в отсутствие представителя административного ответчика, возражений на административный иск от административного ответчика не поступало, в ходе подготовки против удовлетворения административных исковых требований Банка России представитель административного ответчика не возражал, представил протокол <номер> внеочередного общего собрания членов (пайщиков) КПК «Доверие» от <дата>, которыми принято решение о введении процедуры ликвидации кредитного кооператива, с назначением ликвидатора Г..

Административные ответчики – учредители (участники) КПК «Доверие») Вахрамеев С.В., Вахрамеева Л.И., Вахрамеева О.С., Константиниди Н.Л., Корчуганова Г.П., Кудашова О.В., Лопутенко Е.П., Лопутенко Н.Н., Селютина О.О., Сюськина Г.В., Шадрина Л.Ю., Швецова Т.А. в судебное заседание не явились, о месте и времени судебного заседания извещены надлежащим образом, возражений не представили.

Представители заинтересованных лиц Межрайонной ИФНС России № 2 по Кемеровской области, ИФНС по г.Кемерово, в суд не явились, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, возражений не представили.

В соответствии с ч. 6 ст. 226, ч. 1 ст. 307 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации неявка в судебное заседание лиц, участвующих в деле, их представителей, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания, не является препятствием к рассмотрению и разрешению административного дела, если суд не признал их явку обязательной.

Суд, исследовав письменные доказательства, приходит к следующему.

Согласно подпункту 2 пункта 3 статьи 1 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" кредитным потребительским кооперативом является добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с ч.1 ст.8 Федерального закона РФ от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Согласно ст.35 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России в течение девяноста дней, следующих за днем создания кредитного кооператива, прекращения своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы, осуществляет контроль за соблюдением кредитными кооперативами, являющимися членами этой саморегулируемой организации, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

До вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (пайщиков).

В силу п. 2 ч. 3 ст. 61 Гражданского кодекса Российской Федерации юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», ст.6 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива, в том числе в следующих случаях:

- неоднократного нарушения кредитным кооперативом Федерального закона № 190-ФЗ, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России;

- нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с частью 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица.

Судом установлено, что кредитный потребительский кооператив «Доверие» (ОГРН 1114230001808, ИНН 4230000130, адрес государственной регистрации: <адрес>) зарегистрирован Инспекцией Федеральной налоговой службы по г.Кемерово <дата>.

Согласно данным, содержащимся в Едином государственном реестре юридических лиц, лицом, имеющим право действовать от имени КПК «Доверие» без доверенности, является ликвидатор Г., Учредителями (участниками) указаны: Вахрамеев С.В., Вахрамеева Л.И., Вахрамеева О.С., Константиниди Н.Л., Корчуганова Г.П., Кудашова О.В., Лопутенко Е.П., Лопутенко Н.Н., Селютина О.О., Сюськина Г.В., Шадрина Л.Ю., Швецова Т.А..

Судом также установлено, что Банком России <дата> в отношении КПК «Доверие» было вынесено предписание <номер> о запрете на осуществление привлечения денежных средств членов (пайщиков), прием новых членов и выдачу займов, требования которого не исполнены, поскольку кооперативом представлены отчеты о деятельности за первый квартал 2018 года от <дата> <номер>, за полугодие 2018 года от <дата> <номер>, за девять месяцев 2018 года от <дата> <номер>, не соответствующие требованиям Указания Банка России от <дата> <номер>, поскольку указанные отчеты составлены в нарушение п.5 Порядка составления отчетности по форме <номер>: в них содержится информация о том, что кооператив состоит в Союзе Саморегулируемой организации «Национальное объединение кредитных кооперативов» (далее - СРО «НОКК»), при этом дата вступления в СРО «НОКК» - <дата>. В связи с чем, Банк России направил в адрес КПК «Доверие» сообщение от <дата> <номер> о необходимости вступления в СРО в соответствии с требованиями ч.1 ст.35 Федерального закона РФ от 18.07.2009 № 190-ФЗ, а также необходимости в срок не позднее <дата> представить в Банк России информацию о плановой дате проведения общего собрания пайщиков (членов) кооператива по вопросу вступления кооператива в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

Сведения о предоставлении КПК «Доверие» в Банк России информации о плановой дате проведения общего собрания пайщиков (членов) кооператива по вопросу вступления кооператива в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, отсутствуют. Доказательств обратного административными ответчиками не представлено.

<дата> Банком России проведена проверка деятельности КПК «Доверие», в ходе которой выявлены нарушения кредитным потребительским кооперативом требований ч.1 ст.35 Федерального закона РФ от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», которые зафиксированы в акте проверки <номер> от <дата>, и не оспорены административными ответчиками.

КПК «Доверие» <дата> принято решение о введении процедуры ликвидации кредитного кооператива, что подтверждается протоколом <номер> внеочередного общего собрания членов (пайщиков) КПК «Доверие» от <дата>. При этом сведений и подтверждающих тому доказательств о вступлении кооператива в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, после получения вышеуказанного сообщения Банка России от <дата> <номер> и до принятия решения о введении процедуры ликвидации кредитного кооператива суду не представлено.

Судом также установлено, что КПК «Доверие» с <дата> (с момента исключения из членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, СРО «НОКК») по настоящее время не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, что является нарушением Федерального закона от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» и основанием для ликвидации.

Таким образом, судом установлено, что имеются предусмотренные законом основания для ликвидации КПК «Доверие» в судебном порядке.

Установленные в ходе рассмотрения дела обстоятельства того, что общим собранием членов (пайщиков) КПК «Доверие» принято решение о введении процедуры ликвидации кредитного кооператива не могут повлиять на принятие судом решения о ликвидации указанного юридического лица по следующим основаниям.

В силу ч.2 ст.61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению его учредителей (участников) или органа юридического лица, уполномоченного на то учредительным документом, в том числе в связи с истечением срока, на который создано юридическое лицо, с достижением цели, ради которой оно создано.

В соответствии со ст. 20 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, в течение трех рабочих дней после даты принятия решения о ликвидации юридического лица обязаны уведомить в письменной форме об этом регистрирующий орган по месту нахождения ликвидируемого юридического лица с приложением решения о ликвидации юридического лица. Регистрирующий орган вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что юридическое лицо находится в процессе ликвидации.

При этом в силу п.п.2 п.3 ст.61 ГК РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации.

Из разъяснений, данных в пунктах 1 и 3 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27 декабря 2016 года N 64 "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, не являющихся юридическими лицами", следует, что нарушение некоммерческими организациями и иными общественными объединениями Конституции Российской Федерации, федеральных конституционных законов, федеральных законов или иных нормативных правовых актов может повлечь применение мер публично-правовой ответственности в виде ликвидации объединения граждан по заявлению уполномоченного органа или должностного лица в порядке административного судопроизводства.

В пункте 30 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 27.12.2016 № 64 "О некоторых вопросах, возникающих при рассмотрении судами дел, связанных с приостановлением деятельности или ликвидацией некоммерческих организаций, а также запретом деятельности общественных или религиозных объединений, являющихся юридическими лицами" разъяснено о том, что судам следует проверять причины, по которым объединение граждан не устранило выявленные нарушения законодательства. В частности, предприняло ли такое объединение граждан все возможные действия для устранения названных нарушений, имели ли место объективные обстоятельства, препятствовавшие их устранению, устранены ли выявленные нарушения до принятия судебного решения.

Указанные обстоятельства в ходе рассмотрения дела судом не установлены, административными ответчиками доказательств обратного суду не представлено.

Неисполнение кредитным потребительским кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в силу закона является самостоятельным и достаточным основанием для ликвидации Кооператива в судебном порядке по требованию Банка России.

Судебный процесс о принудительной ликвидации КПК «Доверие» инициирован Банком России как мера публично-правовой ответственности за наличие в деятельности КПК нарушений действующего законодательства и невыполнение императивных требований ч.1 ст.35 Федерального закона РФ от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

При таких обстоятельствах, с учетом приведенных выше норм права суд считает возможным удовлетворить требования административного истца в полном объеме.

Руководствуясь ст.ст. 175-180 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

Административные исковые требования Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в лице Отделения по Кемеровской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации к кредитному потребительскому кооперативу «Доверие» и его учредителям (участникам) Вахрамееву С. В., Вахрамеевой Л. И., Вахрамеевой О. С., Константиниди Н. Л., Корчугановой Г. П., Кудашовой О. В., Лопутенко Е. П., Лопутенко Н. Н., Селютиной О. О.е, Сюськиной Г. В., Шадриной Л. Ю., Швецовой Т. А. о ликвидации кредитного потребительского кооператива «Доверие» за нарушение законодательства Российской Федерации удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Доверие» (ОГРН 1114230001808, ИНН 4230000130, адрес государственной регистрации: <адрес>) за нарушение установленного Федеральным законом от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Обязать кредитный потребительский кооператив «Доверие» произвести все необходимые действия, связанные с его ликвидацией, в шестимесячный срок с момента вступления в законную силу решения суда.

Возложить на учредителей (участников) кредитного потребительского кооператива «Доверие» Вахрамеева С. В., Вахрамееву Л. И., Вахрамееву О. С., Константиниди Н. Л., Корчуганову Г. П., Кудашову О. В., Лопутенко Е. П., Лопутенко Н. Н., Селютину О. О.у, Сюськину Г. В., Шадрину Л. Ю., Швецову Т. А. обязанности по осуществлению ликвидации кредитного потребительского кооператива «Доверие».

Направить копию решения в Инспекцию Федеральной налоговой службы по г. Кемерово для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц записи о принятии судом решения о ликвидации Кредитного потребительского кооператива «Доверие».

Решение может быть обжаловано в Кемеровский областной суд в течение месяца со дня вынесения решения.

Председательствующий: (подпись)                                                   С.В. Лозгачева

Подлинник документа находится в материалах административного дела № 2а-1011/2020 Ленинск-Кузнецкого городского суда города Ленинска-Кузнецкого Кемеровской области