Решение от 20.11.2023 по делу № 2-1756/2023 от 23.08.2023

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

И м е н е м Р о с с и й с к о й Ф е д е р а ц и и

20 ноября 2023 года                      г.Тулун

Тулунский городской суд Иркутской области в составе: председательствующего судьи Рыжовой Н.А., при секретаре Богданове Г.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1756/2023 (УИД 38RS0023-01-2023-001966-98) по иску общества с ограниченной ответственностью (ООО) «Ситиус» к Ивановой Ю.В. о взыскании долга по договору займа

    у с т а н о в и л

Истец ООО «Ситиус» обратился в суд с иском к ответчику Ивановой Ю.В. о взыскании долга по договору займа, указывая в обоснование, что 15.09.2022 между ООО «Микрокредитная компания Стабильные финансы» (ИНН/ОГРН 7704493556/1197746381876) и Ивановой Ю.В. заключен договор потребительского займа ***.

По договору ООО МКК «СФ» передало в собственность ответчика денежные средства (заем) в размере .......... рублей, а ответчик взял обязательства возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за их пользование, в размере 365,000% годовых, а всего .......... рублей, в срок до 02.03.2023 включительно.

Договор заключен в электронном виде с соблюдением простой письменной формы посредством использования функционала сайта ООО МКК «СФ» в сети «Интернет», расположенного по адресу: https://greenmoney.ru.

Как следует из ст. 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем обмена электронными документами, передаваемыми по каналам связи позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

В соответствии с п. 14 ст. 7 ФЗ от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» документы, необходимые для заключения договора займа, включая индивидуальные условия договора займа и заявление о предоставлении займа, могут быть подписаны сторонами с использованием аналога собственноручной подписи способом, подтверждающим ее принадлежность сторонам в соответствии с требованиями федеральных законов, и направлены с использованием сети «Интернет».

Согласно п. 2. ст. 5 Федерального закона от 06.04.2011 № 63-ФЗ «Об электронной подписи», простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Используя функционал сайта, ответчик обратился с заявкой на предоставление займа в сумме .......... рублей, сроком возврата до 02.03.2023. Для этого, в соответствии с правилами предоставления займа ООО МКК «СФ», он совершил следующие действия: зашел на сайт, с целью идентификации и получения имени учетной записи и пароля учетной записи (доступ в личный кабинет), заполнил заявку с указанием необходимых данных, в том числе личного номера мобильного телефона, личной электронной почты, личных паспортных данных, адреса места регистрации/проживания, требуемой суммы заемных средств и желаемого срока возврата займа.

После получения данных, ООО МКК «СФ» направило ответчику SMS- сообщение с кодом подтверждения. По получении SMS-сообщения с кодом подтверждения ответчик путем указания в размещенной на сайте форме полученного кода (простой электронной подписи) подтвердил предоставленную информацию и подтвердил, что ознакомился с правилами предоставления потребительского займа, присоединяется к соглашению об использовании аналога собственноручной подписи, размещенному на сайте.

После получения подтверждения предоставленной информации, подтверждения ознакомления с правилами предоставления потребительского займа, присоединения к соглашению об использовании аналога собственноручной подписи, ООО МКК «СФ» предоставило ответчику доступ в личный кабинет, в котором последний осуществил привязку личной банковской карты № № ХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-7399, выданной на имя Иванова Ю.В.. Данная выписка, наряду со справкой о подтверждении перечисления денежных средств клиенту безналичным способом, является доказательством перечисления денежных средств ответчику по договору займа.

По результатам рассмотрения заявки ответчика было принято положительное решение о заключении договора займа в сумме .......... рублей, сроком возврата до 02.03.2023 при этом последнему была направлена оферта на предоставление займа, содержащая индивидуальные условия договора потребительского займа, а также SMS-сообщение, содержащее код подтверждения (простая электронная подпись).

Оферта на представление займа была акцептована ответчиком путем подписания кодом подтверждения (простой электронной подписью) .......

В этот же день сумма займа была перечислена ответчику с помощью платежной системы АО «Тинькофф Банк», на именную банковскую карту № ХХХХ-ХХХХ-ХХХХ-7399, таким образом ООО МКК «СФ» исполнило свои обязательства по договору.

Согласно ст. 807 Гражданского кодекса РФ, договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Факт перечисления денежных средств подтверждается справкой о подтверждении перечисления денежных средств клиенту безналичным способом.

При выдаче онлайн-займа платежные требования не имеют место быть. Ивановой Ю.В выдан онлайн-займ, и факт перечисления денежных средств в данном случае может быть подтвержден предоставлением только указанной справкой о подтверждении перечисления денежных средств клиенту безналичным способом. В связи с изложенным, истец полагает, что предоставил доказательство перечисления денежных средств по договору займа ответчику, соответственно и доказательство заключения договора займа.

Пункт 3.4. общих условий договора говорит о том, что в случае невозврата клиентом суммы займа в установленных срок, на эту сумму будут начисляться и подлежать уплате проценты в размере, предусмотренном индивидуальными условиями договора (по ставке 365,000% годовых, т.е. 1,00% в день), до дня ее возврата включительно.

27.03.2023 ООО МКК «СФ» на основании договора уступки прав (требований) № СФС-27032023 уступило право требования ООО «Ситиус» к Ивановой Ю.В. по договору потребительского займа *** от 15.09.2022.

Согласно ст. 389.1. ГК РФ требование переходит к цессионарию в момент заключения договора, на основании которого производится уступка.

В соответствии с п. 1.2. договора уступки прав (требований) № СФС-27032023 от 27.03.2023, права цедента по договорам займа переходят к цессионарию в момент заключения настоящего договора в полном объеме и на тех условиях, которые существуют к моменту перехода права требования. На основании п. 6.1. договора № СФС-27032023 от 27.03.2023, договор считается заключенным и вступает в силу с момента его подписания обеими сторонами.

Таким образом, со дня заключения названного договора уступки прав (требований) № СФС-27032023, то есть ...... новым кредитором по договору потребительского займа *** от ...... является ООО «Ситиус».

Пунктом 16 индивидуальных условий договора потребительского займа *** от ...... предусмотрено условие о способе обмена информацией между кредитором и заемщиком, согласно которому займодавец вправе уведомлять заемщика об изменении условий договора и в иных предусмотренных законом случаях, в том числе об уступке прав (требований) по договору потребительского займа по электронному адресу, указанному им при регистрации. Уведомление ответчику об уступке прав (требований) по договору потребительского займа *** от ...... направлено с электронного адреса ООО МФК «СФ» register@greenmoney.ru на электронный адрес ответчика uiia76@gmail.com, указанный им при заключении договора потребительского займа.

Копия уведомления об уступке прав (требований) по договору потребительского займа *** от ......, а также справка, содержащая логи, подтверждают его отправку и доказывают факт надлежащего уведомления ответчика.

В нарушение условий договора обязательства по возврату займа ответчиком не исполнены.

На ...... задолженность перед ООО «Ситиус» по договору займа *** составляет .......... рублей, в том числе .......... рублей - задолженность по основному долгу, .......... рублей - задолженность по процентам. За период с момента выдачи займа от ответчика поступил(и) платеж(и) на сумму .......... рублей в счет погашения процентов по договору.

Согласно расчета задолженности сумма основного долга .......... рублей, общая сумма процентов, подлежащих взысканию по договору .......... рублей, процентный период с ...... по ......, для которого устанавливается процентная ставка 1,00% - 279 дней (..........-00 рублей, где .......... рублей - основной долг, 1,00 - % за каждый день, 279 - период начисления процентов (дней).

Договор потребительского займа *** от ...... заключен с ООО МКК «СФ», которая является микрофинансовой организацией, номер в реестре МФО (1903045009345). В этой связи, размер подлежащих взысканию с ответчика процентов рассчитан до полуторакратного размера суммы предоставленного потребительского займа до .......... рублей, исходя из следующего расчета: (.......... рублей сумма основного долга, .......... рублей сумма уплаченных должником процентов по договору, 1,5 полуторакратный размер долга, (т.е. .......... рублей максимально возможный размер процентов по договору в соответствии с ч. 24 ст. 5 ФЗ № 353). Таким образом, .......... рублей общая сумма процентов с учетом платежей по договору. Также ответчиком с момента выдачи займа в счет погашения задолженности по основному долгу должником были внесены платежи на общую сумму .......... рублей. Остаток суммы основного долга составляет .......... рублей, где первоначальная сумма основного долга .......... рублей, .......... рублей сумма частично уплаченного основного долга.

16.05.2023 мировой судья судебного участка № 89 г.Тулуна вынес определение об отмене судебного приказа в отношении Ивановой Ю.В., в связи с чем, ООО «Ситиус» обращается с указанными требованиями в порядке искового производства.

    Просит суд взыскать в пользу ООО «Ситиус» (ОГРН/ИНН 1135658002149/ 5611067262) с Ивановой Ю.В., .......р. задолженность по договору потребительского займа *** в размере .......... рублей из которых .......... рублей - сумма основного долга, .......... рублей - сумма процентов за пользование денежными средствами, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере .......... рублей, расходы на оплату юридических услуг в размере .......... рублей, зачесть уплаченную ранее государственную пошлину по заявлению о вынесении судебного приказа в отношении ответчика в счет оплаты государственной пошлины по настоящему исковому заявлению.

Представитель истца - ООО «Ситиус» в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены судом надлежаще, согласно иску, представитель истца Харитонова А.П. действующей по доверенности, просит суд рассмотреть дело в отсутствие представителя истца, истец не возражает против вынесения заочного решения, требования иска поддерживает.

Ответчик Иванова Ю.В. в судебное заседание не явилась, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещена судом надлежаще, о чем в материалах дела имеются доказательства, ШПИ 80406990651639.

Изучив материалы дела, учитывая мнение истца о рассмотрении дела в порядке заочного производства, суд определил, рассмотреть дело в порядке заочного производства, ст. 233 ГПК РФ, при этом суд исходит из следующего.

В силу ст. 20 ч. 1 ГК РФ местом жительства признается место, где гражданин постоянно или преимущественно проживает. Гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий.

В силу п. 1 ст. 165.1 ГК РФ заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми закон или сделка связывает гражданско-правовые последствия для другого лица, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения ему или его представителю.

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

В пункте 67 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» разъяснено, что бремя доказывания факта направления (осуществления) сообщения и его доставки адресату лежит на лице, направившем сообщение. Юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним (пункт 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации). Например, сообщение считается доставленным, если адресат уклонился от получения корреспонденции в отделении связи, в связи с чем она была возвращена по истечении срока хранения.

Согласно разъяснениям, данным в постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела 1 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» гражданин, сообщивший кредиторам, а также другим лицам сведения об ином месте своего жительства, несет риск вызванных этим последствий (пункт 1 статьи 20 ГК РФ). Сообщения, доставленные по названным адресам, считаются полученными, даже если соответствующее лицо фактически не проживает (не находится) по указанному адресу.

Суд, учитывая требования закона, приходит к выводу о надлежащем извещении ответчика о дате, времени и месте судебного разбирательства, ст. ст. 20, 165.1 ГК РФ.

В силу ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом. Односторонний отказ от исполнения обязательства, связанного с осуществлением его сторонами предпринимательской деятельности, и одностороннее изменение условий такого обязательства допускаются также в случаях, предусмотренных договором, если иное не вытекает из закона или существа обязательства.

Согласно ч. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуются предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

В силу ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ч. 2 ст. 811, ч. 2 ст. 819 ГК РФ, если кредитным договором предусмотрено возвращение кредита по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части кредита, кредитор вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами.

Судом установлено, материалами дела подтверждается, что между ООО МКК «СФ» и Ивановой Ю.В. заключен потребительского займа *** от ......, л.д. 9-12.

По условиям договора кредитный лимит составляет .......... рублей (п. 1), срок действия договора, договор займа считается заключенным со дня передачи заемщику денежных средств, которым признается день зачисления суммы займа на именую банковскую карту, договор действует до полного исполнения займодавцем и заемщиком своих обязательств, предусмотренных договором, срок возврата займа до 02.03.2023 включительно (п. 2), процентная ставка 365,000% годовых (п. 4), л.д. 11.

Согласно п. 6 договора каждый из очередных платежей уплачивается не позднее указанной в приложении 1 соответствующей даты платежа; размер каждого платежа составляет 4240-06 рублей общая сумма выплат составляет 50878-74 рублей, из которых 24000 рублей направляется на погашение основного долга, .......... рублей направляется на погашение процентов, л.д. 11.

Согласно п. 12 договора за ненадлежащее исполнение условий договора займодавец вправе начислить неустойку (штраф, пени), размер которой не может превышать 20% годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств, л.д. 12.

Согласно п. 13 ответчик дает согласие на уступку полностью или частично свои права (требования) по договору третьему лицу при условии соблюдения обществом требований действующего законодательства, л.д. 12.

Судом усматривается, что, заемщик, подписывая заявление на получение кредита, с содержанием общих условий договора ознакомлен и согласен (п. 13), л.д. 12.

Истцом в обоснование требований иска представлена справка о подтверждении перечисления денежных средств клиенту безналичным способом на номер карты: ***, л.д. 14.

Суду представлен расчет задолженности ответчика по состоянию на ...... общая сумма задолженности составляет .......... рублей, в том числе по основному долгу .......... рублей, по процентам .......... рублей, л.д. 36-37.

Расчет задолженности судом проверен, суд признает его арифметически верным, соответствующим условиям договора, оснований с ним не соглашаться суд не усматривает, учитывая, что доказательств обратного и свой мотивированный расчет задолженности надлежаще извещенным ответчиком о дате, времени и месте судебного разбирательства, суду не представлен.

Поскольку у ответчика образовалась задолженность по договору займа, банк обратился с заявлением о вынесении судебного приказа в судебный участок № 89 г.Тулуна и Тулунского района о взыскании с ответчика Ивановой Ю.В. задолженности по кредитному договору *** от ...... за период с ...... по ...... в размере .......... рублей, а также судебных расходов по оплате государственной пошлины .......... рублей.

Вынесенный в отношении ответчика (заемщик) судебный приказ от ...... по гражданскому делу ***, определением мирового судьи судебного участка *** **** и **** от ...... отменен, л.д. 28.

Судом установлено, материалами дела подтверждается, что ...... ООО Микрокредитная компания «Стабильные финансы» и ООО «Ситиус» заключили договор уступки прав (требований) по условиям которого право требования по кредитному договору *** от ...... заключенному между ООО «Ситиус» и Ивановой Ю.В. перешло от ООО Микрокредитная компания «Стабильные финансы» в ООО «Ситиус», л.д. 20-21.

Согласно акту приема-передачи прав (требований) сумма приобретенного права требования по договору составила .......... рублей, из них: задолженность по основному долгу в сумме .......... рублей, цена уступки основного долга .......... рублей, остаток процентов .......... рублей, цена уступки процентов .......... рублей, цена уступки по займу всего .......... рублей, дни просрочки 165, л.д. 21.

Судом усматривается, что в адрес должника 29.03.2023 направлено уведомление об уступке прав (требований) по договору потребительского займа с информацией об оплате задолженности в размере .......... рублей, из которых .......... рублей сумма предоставленного займа, .......... рублей проценты за пользование суммой займа, л.д. 23.

По информации ЕГР ЗАГС от 17.10.2023 вх. 2023-5/17474 сведения о смерти в отношении Ивановой Ю.В., .......р., отсутствуют.

Истцом в обоснование требований иска представлен договор № С-ИПУ-06/23 от 01.06.2023 об оказании юридических услуг, заключенному между ИП Уткиным Д.В. (исполнитель) и ООО «Ситиус» (заказчик), л.д. 29.

Стоимость услуг по договору составляет .......... рублей.

Судом усматривается, что ООО «Ситиус» произведена оплата в размере .......... рублей за подготовку документов в суд по заемщику Ивановой Ю.В. (договор *** от ......), что подтверждается платежным поручением *** от ......, л.д. 30.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом и добровольно принятым обязательством. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

Положения ч. 1 ст. 422 ГК РФ устанавливают необходимость соответствия договора обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующими в момент его заключения.

При этом в силу ч. 1 ст. 432 ГК РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Согласно ч. 1 ст. 425 ГК РФ договор вступает в силу и становится обязательным для сторон с момента его заключения.

Окончание срока действия договора не освобождает стороны от ответственности за его нарушение, часть 4.

Согласно ч. 5 ст. 10 ГК РФ добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

В силу ч. 2 ст. 1 ГК РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Проанализировав все имеющиеся в материалах дела доказательства, поскольку ответчиком задолженность по кредитному договору не погашена, а доказательств обратного материалы дела не содержат, суд приходит к выводу об удовлетворении требований иска, ст. ст. 56, 67 ГПК РФ.

В силу ч. 3 ст. 425 ГК РФ законом или договором может быт░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░. 56 ░░░ ░░.

░░░░░░ 1 ░░. 404 ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░. 1 ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 404 ░░ ░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 809 ░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░ ░░. 98 ░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ .......... ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░: .......... ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ *** ░░ ...... ░ .......... ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ *** ░░ ...... (░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░), ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░. 98 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░.░. 7, 8.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. ░░. 88, 94, 100 ░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3300 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 309-310, 809-811, 819, 421, 422, 432, 425, 10, 1, 404 ░░ ░░, ░░. ░░. 3, 12, 56, 67, 88, 94, 98, 100, 233, 194-198 ░░░ ░░, ░░░

░ ░ ░ ░ ░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░., .......░., ░░░░░ ░░░░░░░░ ****, ░░░░░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░ ***, ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░.░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ......, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ***, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ *** ░░ ...... ░ ░░░░░░░ .......... ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ .......... ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ .......... ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ .......... ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ .......... ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ .......... (..........) ░░░░░░ 00 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░                                           ░.░. ░░░░░░