Решение от 09.06.2014 по делу № 33-1094/2014 от 28.04.2014

Судья Копнышева И.Ю. Дело № 33-1094

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

09 июня 2014 года город Иваново

Судебная коллегия по гражданским делам Ивановского областного суда в составе председательствующего судьи Лазаревой И.В., судей ЩегловойЕ.С., Запятовой Н.А.

при секретаре Реброве А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Щегловой Е.С.

дело по частной жалобе М.В.В. на определение Ленинского районного суда города Иваново от 29 ноября 2013 года по заявлению М.В.В. о пересмотре по вновь открывшимся обстоятельствам решения Ленинского районного суда города Иваново от 16 апреля 2010 года по иску Открытого акционерного общества «Р.С.б.» к К.Е.М., М.В. В., У. А. С., А.И.Ф., С.Г.Б.о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛА:

Вступившим в законную силу решением Ленинского районного суда города Иваново от 16.04.2010 в пользу ОАО «Р.» с К.Е.М., М.В.В., У.А.С., А.И.Ф., С.Г.Б. в солидарном порядке взыскана задолженность по кредитному договору по состоянию на 10.02.2010, включающая основной долг в размере 264900 рублей, проценты за пользование кредитом за период с 11.12.2009 по 10.02.2010 в размере 14665 рублей 46копеек, пени за на просроченную задолженность по основному долгу за период с 11.01.2010 по 10.02.2010 в размере 826рублей 33 копейки, пени на просроченную задолженность по процентам за период с 11.12.2009 по 10.02.2010 в размере 144 рубля 38 копеек, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 6005рублей 36 копеек. В пользу истца с ответчиков в солидарном порядке также взысканы: проценты за пользование кредитом в размере 22 % годовых от суммы основного долга, начиная с 11.02.2010 по день исполнения обязательств; пени на просроченную задолженность по основному долгу в размере двойной ставки рефинансирования ЦБ РФ на дату возникновения просрочки, начиная с 11.02.2010 по день исполнения обязательств; пени на просроченную задолженность по процентам в размере двойной ставки рефинансирования ЦБ РФ на дату возникновения просрочки, начиная с 11.02.2010 по день исполнения обязательств.

19.09.2013 ответчик М.В.В. обратилась с заявлением о пересмотре по вновь открывшимся обстоятельствам указанного решения суда, ссылаясь на то, что вступившим в законную силу 01.07.2013 приговором Вичугского городского суда Ивановской области от 18.03.2013 ответчики по настоящему гражданскому делу – А.И.Ф. и С.Г.Б. признаны виновными в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее - УК РФ), связанного с хищением денежных средств по кредиту, предоставленному 28.05.2009 ОАО«Р.» К.Е.М. По мнению заявителя, приговором суда установлены существенные для дела обстоятельства, которые существовали на момент принятия заочного решения, но не были и не могли быть ей известны, поскольку до вступления в законную силу приговора, установившего преступный характер действий А.И.Ф. и С.Г.Б., направленных на завладение денежными средствами Банка путем заключения 28.05.2009 кредитного договора с заемщиком К.Е.М., не было оснований для признания кредитного договора недействительным в соответствии со статьями 168-169 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ).

Определением Ленинского районного суда города Иваново от 29.11.2013 отказано в удовлетворении заявления М.В.В. о пересмотре по вновь открывшимся обстоятельствам решения Ленинского районного суда от 16.04.2010 по иску ОАО«Р.» к К. Е.М., М.В.В., У.А.С., А.И.Ф., С. Г.Б. о взыскании задолженности по кредитному договору.

В частной жалобе М.В.В. ставится вопрос об отмене указанного определения суда в связи с неправильным применением судом норм процессуального права.

В заседании суда апелляционной инстанции ответчик М.В.В. и ее представитель – адвокат М.А.Г. поддержали частную жалобу по указанным в ней основаниям, считали определение суда от 29.11.2013 подлежащим отмене, а решение суда от 16.04.2010 подлежащим пересмотру по вновь открывшимся обстоятельствам, установленным приговором суда от 18.03.2013. Представитель ответчика обратил внимание на правовую природу отношений, возникших на стыке отраслей уголовного и гражданского права между Банком, заемщиком К.Е.М., поручителями М.В.В., У.А.С., с одной стороны, и мошенниками-поручителями А.И.Ф., С.Г.Б., с другой стороны. М.А.Г. полагал, что задолженность по кредитному договору, взысканная решением от 16.04.2010 в солидарном порядке с признанными приговором от 18.03.2013 преступниками – А.И.Ф., С.Г.Б. и признанных тем же приговором потерпевшими –, К.Е.М., М.В.В., У.А.С., образовалась исключительно в результате преступных действий А.И.Ф. и С. Г.Б., умысел на совершение которых возник у последних до заключения кредитного договора и обеспечивающих его договоров поручительства, что указывает на отсутствие свободного волеизъявления ответчиков на заключение 28.05.2009 кредитного договора и договоров поручительства с Банком, поскольку К.Е.М., М.В.В., У.А.С., подписывали данные договоры под влиянием преступного обмана со стороны А.И.Ф. и С.Г.Б., совершивших группой лиц по предварительному сговору 16 эпизодов мошенничества в целях завладения денежными средствами Банка. Представитель ответчика также указал, что размер задолженности, взысканной решением суда, значительно превышает установленный приговором суда ущерб, причиненный Банку в размере 232445 рублей преступными действиями А.И.Ф. и С.Г.Б. по завладению денежными средствами по кредитному договору от 28.05.2009 с К.Е.М., что ведет к неосновательному обогащению Банка за счет получения с солидарных должников, а не только с преступников, договорной неустойки (пени) в размере двойной ставки рефинансирования ЦБ РФ, взысканной судом на будущее время, и процентов за пользование денежными средствами в размере 22 % годовых, также взысканных судом на будущее время.

В заседание суда апелляционной инстанции не явились: истец ОАО«Р.», ответчики – К.Е.М., У.А.С., А.И.Ф., С.Г.Б., извещенные о времени и месте судебного заседания в порядке главы 10 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ), о причинах неявки судебную коллегию не уведомили, о рассмотрении дела в свое отсутствие и отложении судебного разбирательства не просили.

Проверив материалы дела в порядке апелляционного производства в пределах доводов частной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены обжалуемого определения суда первой инстанции.

В соответствии с частью 1 статьи 392 ГПК РФ судебные постановления, вступившие в законную силу, могут быть пересмотрены по вновь открывшимся или новым обстоятельствам.

Согласно части 3 статьи 392 ГПК РФ к вновь открывшимся обстоятельствам относятся: 1)существенные для дела обстоятельства, которые не были и не могли быть известны заявителю; 2) заведомо ложные показания свидетеля, заведомо ложное заключение эксперта, заведомо неправильный перевод, фальсификация доказательств, повлекшие за собой принятие незаконного или необоснованного судебного постановления и установленные вступившим в законную силу приговором суда; 3) преступления сторон, других лиц, участвующих в деле, их представителей, преступления судей, совершенные при рассмотрении и разрешении данного дела и установленные вступившим в законную силу приговором суда.

Приговором Вичугского городского суда Ивановской области от 18.03.2013, на который ссылалась М.В.В. в заявлении о пересмотре решения суда во вновь открывшимся обстоятельствам, установлено, что А.И.Ф. и С.Г.Б., являющиеся ответчиками по настоящему гражданскому делу, в ноябре 2008 года вступили в преступный сговор с целью совершения мошеннических действий в отношении ОАО«Р.» путем получения и дальнейшего хищения денежных средств по кредитам, предоставляемым гражданам на неотложные нужды. Для реализации преступного замысла А.И.Ф. и С.Г.Б. планировали заключать с ОАО«Р.» кредитные договоры, не намереваясь в дальнейшем в полном объеме исполнять обязательства по кредитам, путем предоставления заведомо ложных сведений о месте работы и доходах заемщиков и поручителей – граждан, обещая последним оформить все необходимые документы и разрешить их обязательства перед банком – погасить кредит, но не намереваясь исполнить свои обязательства в действительности. Для получения кредитов А.И.Ф. и С. Г.Б. предоставляли в банк фиктивные документы, содержащие ложные сведения о месте работы и ежемесячном доходе заемщиков и поручителей, формируя тем самым у работников ОАО «Р.», проверяющих кредитную документацию, неверное представление об их личности и материальном положении. Для реализации своих преступных замыслов А.И.Ф. и С.Г.Б. к своей преступной деятельности привлекали лиц из числа своих близких родственников и знакомых, к которым обращались с просьбами оказать помощь в поиске граждан, на которых планировалось оформить кредит либо поручительство по кредиту, обеспечить явку заемщиков и поручителей для получения денежных средств по кредиту, а также изготовить необходимые для предоставления в банк справки с недостоверными сведениями о месте работы и доходах заемщиков и поручителей. А.И.Ф. и С. Г.Б. как совместно, так и по отдельности, а также через своих близких родственников и знакомых осуществляли поиск граждан, которых убеждали оформить кредит на свое имя, либо выступить поручителем, а также занимались оформлением кредитной документации от имени заемщика и поручителей, организовывали подписание документов на оформление кредита и поручительства по нему, изготовление справок с недостоверными сведениями о месте работы и доходах заемщиков и поручителей. При этом А. и С. были осведомлены о преступных действиях друг друга. С целью сокрытия своих преступных действий по хищению путем обмана денежных средств, предоставляемых ОАО «Р.» в кредит гражданам на неотложные нужды, А. и С. планировали в течение продолжительного времени после завладения денежными средствами осуществлять погашение кредитов от имени заемщиков, создавая у банка неверное представление об исполнении заемщиком своих обязательств. При образовании просроченной задолженности по кредитным договорам и установлении их причастности к хищению денежных средств по кредитным договорам, А. и С. заключили с банком договоры поручительства и вносили в счет погашения кредитов денежные средства.

Из приговора также следует, что в результате совместных и согласованных действий А.И.Ф. и С.Г.Б. в период с ноября 2008 года по август 2009 года совершили неоднократные хищения денежных средств, предоставленных ОАО «Р.» в кредит гражданам на неотложные нужды, путем обмана, в том числе по кредитному договору №*** от 28.05.2009, убедив К.Е.М. оформить на свое имя кредит в ОАО «Р.», а денежные средства, полученные в кредит передать С.Г.Б., затем убедив М.В.В. и У.А.С. быть поручителями по данному кредиту, введя указанных лиц в заблуждение, сообщив, что А.И.Ф. будет заемщиком и исполнителем обязательств по кредитному договору, организовали изготовление необходимых для банка справок о доходах физических лиц К.Е.М., М.В.В., У.А.С., организовали передачу документов на заемщика и поручителей в ДО Ивановского филиала ОАО «Р.» в г. Вичуга с целью формирования у его работников неверного представления о личности и материальном положении заемщика и поручителей. 28.05.2009 А.И.Ф. и С.Г.Б. обеспечили явку в указанный дополнительный офис банка К.Е.М., М.В.В., У.А.С., которые подписали кредитный договор и договоры поручительства, в тот же день К.Е.М. в кассе банка получил денежные средства по кредитному договору в размере 300000 рублей и передал их С. Г.Б., которая вместе с А.И.Ф., не намереваясь погашать кредит, распорядилась ими по собственному усмотрению. С целью сокрытия своих преступных действий А.И.Ф. и С.Г.Б. после завладения денежными средствами осуществляли погашение кредита от имени заемщика в период с 28.05.2009 по 11.12.2009 на общую сумму 63775рублей, а при образовании просроченной задолженности дали согласие на введение их в качестве поручителей по кредитному договору, после чего осуществили погашение кредита на сумму 300 рублей. В результате преступных действий по указанному эпизоду А. И.Ф. и С. Г.Б. похитили денежные средства в размере 232445 рублей, принадлежащие ОАО «Р», чем причинили ему материальный ущерб на указанную сумму.

В приговоре суда также указано, что несообщение А.И.Ф. и С.Г.Б. сотрудникам банка о получении денег по кредитам, предоставляемым банком другим лицам, с одновременным заверением ими заемщик░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ «░.» ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░.░.░. ░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░.░.░., ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░.░.░. ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ «░.» ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░. ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░.░.░. ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 159 ░░ ░░, ░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ 2 ░░░░ 10 ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 29.11.2013, ░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 4 ░░░░░░ 61 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░.░.░. ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ 28.05.2009, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ 169 ░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░.░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░.░.░. ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ 169 ░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░., ░.░.░., ░.░.░., ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░.░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░ ░░ 16.04.2010, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 18.03.2013 ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░.░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░.░., ░.░.░., ░.░.░. ░░ ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░«░.», ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ 28.05.2009 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.░. ░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ 28.05.2009 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░ ░. ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░.░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░.░.░. – ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 392 ░░░ ░░.

░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 329, 334 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 29 ░░░░░░ 2013 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░.░.░. – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░