Решение от 21.01.2019 по делу № 2-2-884/2019 (2-2-11885/2018;) от 10.12.2018

РЕШЕНИЕ

ИФИО1

ДД.ММ.ГГГГ Автозаводский районный суд <адрес> в составе: председательствующего судьи Азязова А.М.,

при секретаре ДмитриевойЕ.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № (2-11885/2018) по иску ФИО2 к ФИО3 о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество,

Установил:

ФИО2 в лице представителя по доверенности ФИО5 обратилась в Автозаводский районный суд <адрес> с иском к ФИО3 о взыскании задолженности по договору займа, обращении взыскания на заложенное имущество, мотивируя свои требования тем, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком был заключен договор целевого займа.

По условиям данного договора ответчику был предоставлен кредит в размере 150000 рублей под 72% годовых, с окончательным сроком возврата всей суммы кредита и уплаты начисленных процентов 09.05.2017г.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по указанному договору 09.11.2016г. между истцом и ответчиком был заключен договор ипотеки. По данному договору ответчик передал истцу в качестве обеспечения возврата суммы займа - в залог жилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, определив способ реализации заложенного имущества путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 700 000 руб.

15.11.2016г. договор ипотеки зарегистрирован в Управлении Росреестра по <адрес>.

Истец надлежащим образом исполнил свои обязательства по кредитному договору, однако, заемщик свои обязанности по погашению суммы задолженности и уплате процентов исполнять перестал с 15.02.2018г.

В силу п. ДД.ММ.ГГГГ договора целевого займа за нарушение условия о возврате денежных средств (основного долга) предусмотрен штраф, минимальный размер данного штрафа за период с 16.05.2017г. по 05.12.2018г. составляет 18706,3 рублей.

Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ договора целевого займа за нарушение условия о выплате процентов за пользование суммой займа предусмотрен штраф в размере 800 руб. за каждый день просрочки, минимальный размер данного штрафа составляет на 05.12.2018г. 2860,5 рублей.

Кроме того, 15.02.2018г. между истцом и ответчиком был заключен договор целевого займа. По условиям данного договора ответчику был предоставлен кредит в размере 150000 рублей под 60% годовых, с окончательным сроком возврата всей суммы кредита и уплаты начисленных процентов 15.08.2018г.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по указанному договору 09.11.2016г. между истцом и ответчиком был заключен договор ипотеки. По данному договору ответчик передал истцу в качестве обеспечения возврата суммы займа - в залог жилое помещение, расположенное по адресу: <адрес>, определив способ реализации заложенного имущества путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 700 000 руб.

22.05.2018г. договор ипотеки зарегистрирован в Управлении Росреестра по <адрес>.

Истец надлежащим образом исполнил свои обязательства по кредитному договору, однако, заемщик свои обязанности по погашению суммы задолженности и уплате процентов с момента заключения договора не исполняет.

По состоянию на 05.12.2018г. размер задолженности по уплате процентов составляет 67 500 руб.

Размер неустойки за неуплату процентов по договору составляет 1942,6 рублей.

Размер неустойки за неуплату основного долга составляет 3389,3 рублей.

На основании вышеизложенного истец просит суд взыскать с ответчика сумму задолженности в размере 484 398,7 рубля, из них: по договору от 09.11.2016г. сумма основного долга в размере 150000 руб., проценты за пользование займом в размере 90 000 руб., пени за не исполнение обязанности возврата основного долга в размере 18706,3 руб., пени за неисполнение обязанности по выплате процентов в размере 2860,5 руб.; по договору от 15.02.2018г. сумма основного долга в размере 150000 руб., проценты за пользование займом в размере 67500 руб., пени за не исполнение обязанности возврата основного долга в размере 3389,3 руб., пени за неисполнение обязанности по выплате процентов в размере 1942,6 руб.

Обратить взыскание на заложенное имущество: жилое помещение, расположенное по: <адрес>, определив способ реализации заложенного имущества путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную цену заложенного имущества в размере 700 000 руб. Взыскать с ответчиков расходы по оплате государственной пошлины в размере 8344 руб., расходы по оплате услуг представителя в размере 12 000 руб.

В судебном заседании представитель истца на исковых требованиях настаивал, просил удовлетворить в полном объеме.

До начала судебного заседания от ответчика поступило заявление о признании исковых требований, обязалась оплатить задолженность (л.д.53,54).

В соответствии со ст. 39 ГПК РФ ответчик вправе признать иск. В соответствии со ст. 68 ГПК РФ признание стороной обстоятельств, на которых другая сторона основывает свои требования или возражения, освобождает последнюю от необходимости дальнейшего доказывания этих обстоятельств. Кроме того, в соответствии с ч. 3 ст. 173 ГК РФ при признании ответчиком иска и принятии его судом принимается решение об удовлетворении заявленных истцом требований.

При этом в соответствии со ст. 198 ГПК РФ в случае признания иска ответчиком в мотивировочной части решения суда может быть указано только на признание иска и принятие его судом.

У суда в рассматриваемом случае отсутствуют какие-либо основания для непринятия признания иска ответчиком, исходя из следующего.

Суд, изучив материалы дела, считает исковые требования законными, обоснованными и полностью подлежащими удовлетворению.

Суд, выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, приходит к следующему.

Согласно ст. 307 ГК РФ, в силу обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

Обязанность доказать заключение договора займа, исходя из общего правила распределения обязанностей по доказыванию, возлагается на истца.

В соответствии с п. 1 ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона передает в собственность другой стороны деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком был заключен договор целевого займа денежных средств. Во исполнение данного договора истец передал ответчику в долг на условиях возвратности и платности пользования денежные средства в размере 150 000 рублей рублей. По условиям данного договора ответчик обязался возвратить взятые в долг денежные средства не позднее ДД.ММ.ГГГГ, а так же ежемесячно выплачивать проценты за пользование займом в размере 72 % в год - 9000 рублей в месяц (л.д.23-26).

Так же, между истцом и ответчиком был заключен договор целевого займа денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ. Во исполнение данного договора истец передал ответчику в долг на условиях возвратности и платности пользования денежные средства в размере 150 000 рублей рублей. По условиям данного договора ответчик обязался возвратить взятые в долг денежные средства не позднее ДД.ММ.ГГГГ, а так же ежемесячно выплачивать проценты за пользование займом в размере 60 % в год - 7500 рублей в месяц (л.д.33-35).

Ответчик условия договоров не исполняет, сумму займа не вернул, проценты по договорам не выплатил.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по указанным договорам, между истцом и ответчиком были заключены договоры ипотеки (л.д.27-28,30-32). По данному договору ответчик передал истцу в качестве обеспечения суммы займа - в залог квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Договора займа и договор ипотеки ранее ответчиком не оспаривались, более того, ответчик, признав исковые требования истца, подтвердил их подписание.

В соответствии с ч.1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ договоров целевого займа за нарушение условия о возврате денежных средств (основного долга) предусмотрен штраф, по договору от 09.11.2016г. в размере 18706,3 руб., по договору от 15.02.2018г. в размере 3 389,3 руб.

Согласно п. ДД.ММ.ГГГГ договора целевого займа за нарушение условия о выплате процентов за пользование суммой займа предусмотрен штраф, по договору от 09.11.2016г. в размере 2860,5 руб., по договору от 15.02.2018г. в размере 1942,6 руб.

Истцом представлены расчеты процентов за пользование займом по договору, расчет штрафа за нарушение условий договора о возврате суммы по договору, расчет штрафа за нарушение условий договора займа о выплате процентов за пользование займом (л.д.11-22).

Расчеты судом проверены, являются арифметически верными, доказательств, опровергающих сведения, изложенные в расчетах, со стороны ответчика суду не представлено.

Поскольку судом установлено, что ответчиком не исполнены обязательства по договорам, ответчик признал исковые требования истца, суд полагает требования ФИО2 подлежат удовлетворению, как и требования о взыскании неустоек по договорам.

Кроме того, согласно п. 1.5 договора ипотеки - залог имущества обеспечивает требования Залогодержателя к Залогодателю по договору в том объёме, какой они (требования) имеют к моменту удовлетворения, включая обязательство по возврату основной суммы займа, процентов за пользование суммой займа, возмещение убытков, причинённых просрочкой исполнения, неустойку (штраф, пени), проценты за пользование чужими денежными средствами, а также возмещение расходов по взысканию. Стоимость предмета залога сторонами определена в размере 700 000 рублей.

В соответствии со ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору заемщики предоставили кредитору залог (ипотеку) объекта недвижимости (квартиры), расположенного по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) №.

В соответствии со ст.ст. 348, 349 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

В соответствии со ст. 50 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Согласно ч. 5 ст. 54.1 Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» если договором об ипотеке не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение 12 месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Поскольку судом установлено, что ответчиком было допущено нарушение сроков внесения платежей более чем три раза, что является существенным нарушением обязательств, суд считает обоснованными заявленные истцом исковые требования об обращении взыскания на имущество.

В соответствии со статьей 350 ГК РФ реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 ГК РФ обращено взыскание, осуществляется в порядке, установленном законом об ипотеке, если иное не предусмотрено законом.

Согласно ст. 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, в связи с чем, суд считает необходимым определить способ реализации заложенного имущества путем продажи с публичных торгов.

В соответствии с п. 4 ст. 54 ФЗ «Об ипотеке», принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом.

В ходе рассмотрения данного дела, представителем истца было заявлено ходатайство о проведении оценочной экспертизы, для определения стоимости заложенного имущества, жилого помещения, расположенного по по адресу: <адрес>, кадастровый (условный) №.

В силу части 3 статьи 6.1 ГПК РФ суд, посчитав, что срок судебного разбирательства включает в себя период со дня поступления искового заявления или заявления в суд первой инстанции до дня принятия последнего судебного постановления по делу.

В соответствии с названной нормой ГПК РФ при определении разумного срока судебного разбирательства учитываются такие обстоятельства как правовая и фактическая сложность дела, поведение участников гражданского процесса, достаточность и эффективность действий суда, осуществляемых в целях своевременного рассмотрения дела, и общая продолжительность судопроизводства по делу.

Таким образом, исходя из понимания свободной оценки доказательств как самостоятельного принципа гражданского процесса и для соблюдения принципа процессуальной экономии, при исследовании большего количества данных, нежели это необходимо для разрешения дела по существу и установления судебной истины, приостановление производства по данному делу может привести к затягиванию процесса и нарушению прав субъектов гражданских процессуальных правоотношений на рассмотрение гражданского дела в разумный срок, закрепленного действующим законодательством.

На основании изложенного суд пришел к выводу, что приостановление производства по данному делу приведет к необоснованному затягиванию сроков его рассмотрения, что нарушит права истца. В связи с этим суд посчитал необходимым отказать представителю истца в удовлетворении ходатайства о назначении оценочной экспертизы и приостановления производства по данному делу.

Следовательно, в соответствии со ст. 340 ГК РФ если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Учитывая, что начальная продажная цена имущества на публичных торгах между залогодателем и залогодержателем определена, суд считает возможным установить начальную продажную цену имущества на публичных торгах в размере 700 000 рублей.

В соответствии с п. 1 ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает с другой стороны расходы на оплату юридических услуг представителя в разумных пределах.

Истец обращался к ФИО5 для оказания юридических услуг, что подтверждается квитанцией № об оплате услуг в размере 12 000 руб. (л.д. 38).

С учётом сложности рассмотренного дела и количества проведённых судебных заседаний, требований разумности, установленных статьёй 100 ГПК РФ, суд полагает правильным взыскать с ответчика в пользу истца в счёт возмещения расходов на оплату юридических услуг затраченную истцом сумму.

Согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Таким образом, суд считает, что с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 8344 руб. подтвержденные платежным поручением (л.д.3).

Руководствуясь ст. ст. 98, 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░2 ░ ░░░3 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 484 398,7 ░░░., ░░ ░░░: ░░ ░░░░░░░░ ░░ 09.11.2016░. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 150000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 90 000 ░░░., ░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 18706,3 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2860,5 ░░░.; ░░ ░░░░░░░░ ░░ 15.02.2018░. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 150000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 67500 ░░░., ░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3389,3 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1942,6 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 34,2 ░░. ░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: 63:02:0207003:683 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░3 ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 700000 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░>

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.░░░░░░

░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░

░░░░1

(░░░░░░░░░░░░ ░░░░░)

░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.,

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.░.,

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ № (2-11885/2018) ░░ ░░░░ ░░░2 ░ ░░░3 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 98, 194-199 ░░░ ░░, ░░░

░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░2 ░ ░░░3 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░3 ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 484 398,7 ░░░., ░░ ░░░: ░░ ░░░░░░░░ ░░ 09.11.2016░. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 150000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 90 000 ░░░., ░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 18706,3 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2860,5 ░░░.; ░░ ░░░░░░░░ ░░ 15.02.2018░. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 150000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 67500 ░░░., ░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3389,3 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1942,6 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ 34,2 ░░. ░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░: 63:02:0207003:683 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░3 ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 700000 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░>

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░.░.░░░░░░