Решение от 23.06.2021 по делу № 33-4455/2021 от 24.05.2021

Судья Казакова Л.Ю. Дело № 33-4455/2021 (2-995/2021)

УИД 22RS0013-01-2021-000463-73

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

23 июня 2021 года г. Барнаул

Судебная коллегия по гражданским делам Алтайского краевого суда в составе:

председательствующего     Кузнецовой С.В.,

судей     Меньшиковой И.В., Юрьевой М.А.,

при секретаре     Трифаченкове Ю.Д.,

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ответчика Казакова Александра Анатольевича на решение Бийского городского суда Алтайского края от 11 февраля 2021 года по гражданскому делу

по иску общества с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Алтайкапиталбанк» к Казакову Александру Анатольевичу, обществу с ограниченной ответственностью «Производственно-промышленная компания «Прометей» о взыскании задолженности по кредитному договору.

Заслушав доклад судьи Юрьевой М.А., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Общество с ограниченной ответственностью коммерческий банк «Алтайкапиталбанк» (далее -ООО КБ «Алтайкапиталбанк») обратилось в суд с иском к обществу с ограниченной ответственностью «Производственно-промышленная компания «Прометей» (далее - ООО ППК «Прометей», заемщик), Казакову А.А. (далее – поручитель, залогодатель) о взыскании задолженности по кредитному договору.

В обоснование требований указано, что ДД.ММ.ГГ между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» и ООО ППК «Прометей» заключен договор кредитной линии ***, на основании которого кредитор открыл заемщику кредитную линию с лимитом задолженности в сумме 25 000 000 руб., на срок 365 дней. Срок действия кредитной линии неоднократно изменялся, окончательный срок действия до ДД.ММ.ГГ.

В обеспечение исполнения обязательств заключен договор поручительства с Казаковым А.А., а также договор залога движимого имущества.

В установленный договором срок обязательства заемщиком не выполнены, чем нарушены условия договора.

Ссылаясь на изложенные обстоятельства, истец просил взыскать с ответчиков задолженность по договору кредитной линии *** от ДД.ММ.ГГ на общую сумму 5 208513 руб.61 коп., проценты за пользование денежными средствами на будущее время, обратить взыскание на заложенное движимое имущество (транспортные средства).

Решением Бийского городского суда Алтайского края от 11 февраля 2021 года с ООО ППК «Прометей», Казакова А.А. в солидарном порядке в пользу ООО КБ «Алтайкапиталбанк» взыскана задолженность по договору кредитной линии с установленным лимитом задолженности от ДД.ММ.ГГ *** в общей сумме 5 208 513 руб. 61 коп., в том числе: основной долг в сумме 4 972 999 руб. 82 коп., долг по процентам за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ в сумме 130 774 руб.01 коп., неустойка за просрочку по уплате процентов за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ в сумме 2 164 руб.73 коп., штраф за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ в сумме 102 575 руб.05 коп.

С ООО ППК «Прометей», Казакова А.А. в солидарном порядке в пользу ООО КБ «Алтайкапиталбанк» взысканы проценты за пользование кредитом на остаток основного долга, исходя из ставки 13% годовых, начиная с ДД.ММ.ГГ.

Обращено взыскание на имущество, принадлежащее Казакову А.А., являющееся предметом договора залога от ДД.ММ.ГГ ***, путем продажи с публичных торгов:

-автомобиль <данные изъяты> ДД.ММ.ГГ года выпуска, свидетельство о регистрации <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГ;

-автомобиль «<данные изъяты>), ДД.ММ.ГГ года выпуска, свидетельство о регистрации <адрес> от ДД.ММ.ГГ;

-автомобиль <данные изъяты>, ДД.ММ.ГГ года выпуска, свидетельство о регистрации <адрес> от ДД.ММ.ГГ;

-автомобиль <данные изъяты> ДД.ММ.ГГ года выпуска, свидетельство о регистрации <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГ.

С ООО ППК «Прометей», Казакова А.А. в солидарном порядке в пользу ООО КБ «Алтайкапиталбанк» взысканы расходы по оплате государственной пошлине в сумме 40 243 руб. 00 коп.

В апелляционной жалобе ответчик Казаков А.А. просит решение суда изменить, определить начальную продажную стоимость залогового имущества с учетом оценочной экспертизы.

В качестве оснований для отмены судебного акта ссылается на то, что судом не учтен баланс и интерес сторон, поскольку по делу не проведена оценочная экспертиза несмотря на то, что ответчик выражал несогласие с реализацией залогового имущества, так как его стоимость значительно занижена. Нормы действующего законодательства в данной части содержат императивные требования относительно действий суда при определении начальной продажной цены заложенного имущества на основании отчета оценщика. Суд должен был установить ее в размере 80% от рыночной стоимости этого имущества. Данное положение закона направлено на предотвращение продажи заложенного имущества по заниженной цене и на уменьшение риска объявления торгов несостоявшимися по причинам, связанным с завышением начальной продажной цены заложенного имущества. Суд первой инстанции необоснованно проигнорировал возражения ответчика и не назначил по делу оценочной экспертизы.

В письменных возражениях ООО КБ «Алтайкапиталбанк» просит решение суда оставить без изменения.

В судебном заседании суда апелляционной инстанции представитель истца ООО КБ «Алтайкапиталбанк» Мальцев И.А. просил в удовлетворении жалобы отказать.

Иные лица, участвующие в деле, в суд апелляционной инстанции не явились, о времени и месте рассмотрения гражданского дела извещены надлежаще, соответствующая информация размещена на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», об уважительности причин неявки судебную коллегию не уведомили, что в силу ч.3 ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации является основанием рассмотрения гражданского дела в отсутствие этих лиц.

Проверив материалы дела, законность и обоснованность принятого решения в соответствии с ч.1 ст.327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда.

Судом первой инстанции установлено, что ДД.ММ.ГГ между ООО КБ «Алтайкапиталбанк» (кредитор), и ООО ППК «Прометей» (заемщик) заключен договор кредитной линии ***, на основании которого кредитор открыл заемщику кредитную линию с лимитом задолженности в сумме 25 000 000 руб., на срок 365 дней (п.п.2.1.1-2.1.2.).

Пунктом 2.1.7 договора предусмотрено, что срок и сумма кредитных траншей, размер процентной ставки, устанавливаются по каждому кредитному траншу дополнительным соглашением сторон, оформленным в виде письменного документа, подписанного сторонами.

Согласно п.п.3.2-3.4 договора, за пользование кредитом устанавливается плата, исходя из ставки 13% годовых за весь период пользования кредитом (кредитным траншем) до его фактического возврата. Проценты за пользование кредитом начисляются и уплачиваются ежемесячно.

В соответствии с п.п.7.3-7.4 кредитного договора, в случае образования просроченной задолженности по уплате процентов за пользование кредитом, на сумму неуплаченных процентов начисляется неустойка в размере 26% годовых; за просрочку в возврате кредита заемщик также обязан уплатить на просроченную сумму проценты в размере 26% годовых.

В обеспечение исполнения обязательств между банком и Казаковым А.А. ДД.ММ.ГГ заключен договор поручительства ***, по условиям которого поручитель принял на себя обязательство отвечать перед банком за исполнение ООО ППК «Прометей» всех обязательств по кредитному договору ***.

Согласно договору поручитель ознакомлен со всеми условиями указанного выше кредитного договора и согласен отвечать за исполнение заемщиком его обязательств в полном объеме. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств, поручитель несет солидарную с ним ответственность по полному исполнению всех обязательств (п.п.1 - 4).

Согласно п.11 договора поручительства, его действие прекращается по истечении трех лет со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства.

В соответствии с дополнительным соглашением к указанному договору от ДД.ММ.ГГ заемщику выдан кредит на сумму 4 000 000 руб., что подтверждается банковским ордером *** от ДД.ММ.ГГ.

На основании дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГ заемщику выдан кредит на сумму 2 800 000 руб., что подтверждается банковским ордером *** от ДД.ММ.ГГ.

В соответствии с дополнительными соглашениями к договору от ДД.ММ.ГГ, от ДД.ММ.ГГ, от ДД.ММ.ГГ окончательный срок действия кредитной линии (возврата денежных средств) установлен сторонами ДД.ММ.ГГ.

Аналогичные дополнительные соглашения от ДД.ММ.ГГ, от ДД.ММ.ГГ, от ДД.ММ.ГГ заключены между банком и поручителем Казаковым А.А.

В обеспечение исполнения кредитного договора между банком /залогодержатель/ и Казаковым А.А. /залогодатель/ заключен договор залога *** от ДД.ММ.ГГ, предметом которого является передача залогодателем в залог залогодержателю движимого имущества, принадлежащего Казакову А.А. на праве собственности:

-автомобиль <данные изъяты>, <данные изъяты> года выпуска, свидетельство о регистрации *** от ДД.ММ.ГГ, стоимостью 150000 руб.;

-автомобиль <данные изъяты>, <данные изъяты> года выпуска, свидетельство о регистрации <адрес> от ДД.ММ.ГГ, стоимостью 150000 руб.;

-автомобиль <данные изъяты> <данные изъяты> года выпуска, свидетельство о регистрации <адрес> от ДД.ММ.ГГ, стоимостью 125000 руб. ;

-автомобиль <данные изъяты> <данные изъяты> года выпуска, свидетельство о регистрации <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГ, стоимостью 125000 руб.

По состоянию на ДД.ММ.ГГ у ООО ПКК «Прометей» имеется задолженность перед ООО КБ «Алтайкапиталбанк» по погашению кредита и уплате процентов за пользование денежными средствами по договору кредитной линии от ДД.ММ.ГГ в сумме 5 208 513 руб. 61 коп., в том числе: основной     долг в сумме 4 972 999 руб. 82 коп., долг по процентам за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ в сумме 130 774 руб. 01 коп., неустойка за просрочку в уплате процентов за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ в сумме 2 164 руб.73 коп., штраф за просрочку уплаты основного долга за период с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ в сумме 102 575 руб.05 коп.

Разрешая спор, руководствуясь ст.ст. 309, 310, 329, 361 - 363, 809, 810, 819, 820 Гражданского кодекса Российской Федерации, разъяснениями, изложенными в п.15 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N13, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации N14 от 08 октября 1998 года «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», п. 31 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 декабря 2020 года №45 «О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве», суд первой инстанции установил, что заемщиком ненадлежащим образом исполнялись обязательства по кредитному договору, допускались просрочки платежей, в связи с чем пришел к выводу о наличии правовых оснований для удовлетворения требований истца о взыскании с ответчиков образовавшейся задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

Решение суда обжалуется в части обращения взыскания на заложенное имущество, поэтому в остальной части в силу принципа диспозитивности предметом судебной проверки суда апелляционной инстанции в соответствии с ч. 2 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не является.

Судебная к░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 348 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░: 1) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; 2) ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░.1 ░░.350 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░. ░. 1, 3 ░░. 340 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░. 85 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ «░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░».

░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░. 3 ░░. 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░ ░░░░░░░░ ░. 2 ░░. 56 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░, ░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░-░░░░ ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░.328, 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 11 ░░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: