Решение по делу № 2а-1381/2021 от 08.04.2021

    24RS0016-01-2021-001640-19

    Дело 2а-1381/2021

    РЕШЕНИЕ

    Именем Российской Федерации

    г. Железногорск                                                      24 ноября 2021 года

    Железногорский городской суд Красноярского края в составе: председательствующего судьи Щербаковой Я. А., при секретаре Прокудиной Д. С., рассмотрев в открытом судебном заседании дело по административному иску Центрального банка Российской Федерации (Банка России) в лице Отделения по Красноярскому краю Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Красноярск) к Кредитному потребительскому кооперативу «ФинКом», ФИО8, ФИО9 ФИО10, ФИО11 о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ФинКом» за нарушение законодательства Российской Федерации,

    УСТАНОВИЛ:

    Истец обратился с вышеуказанным иском в суд с требованием о ликвидации кредитного потребительского кооператива «ФинКом» за неоднократное неисполнение предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, с возложением обязанности по осуществлению ликвидации кооператива на его участников – Лейбовича В. А., Югова С. В., Желнаковского И. С., Шведову Х. А., проведения всех необходимых действий, связанные с ликвидацией в шестимесячный срок, мотивируя свои требования следующим.

    Кредитный потребительский кооператив «ФинКом» (далее - Кооператив, ответчик) зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 23 по Красноярскому краю 07.07.2014 (ОГРН 1142452001581, ИНН 2452041253) и в настоящее время является действующим юридическим лицом.

По данным Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, размещенного на сайте Банка России (www.cbr.ru), Кооператив 31.10.2018 вступил в члены саморегулируемой организации, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, - Союз Саморегулируемая организация «Губернское кредитное содружество» (ОГРН 1025300818102), однако, 17.10.2020 был исключен из ее членов.

В связи с этим, с учетом требований части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ Кооператив должен был вступить в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка не позднее 15.01.2021.

                 Банком России в лице Сибирского ГУ в адрес Кооператива направлялся запрос от 10.12.2020    №Т6-16/35016 «О необходимости предоставить информацию о мероприятиях, направленных на устранение нарушений», в котором сообщалось о необходимости вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в соответствии с требованиями части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ. Также в адрес Кооператива направлялось предписание от 19.02.2021    №Т6-16/5015 «Об устранении нарушений законодательства Российской Федерации», в котором также указывалось на необходимость вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

    По данным Государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, размещенного на сайте Банка России (www.cbr.ru), по состоянию на 19.03.2021 в Российской Федерации зарегистрировано 2 саморегулируемых организации, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.

При этом, по результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет на предмет вступления Кооператива в саморегулируемую организацию Управлением надзора за рынком микрофинансирования Сибирского ГУ Банка России было установлено, что по состоянию на 16.03.2021 КПК «ФинКом» не вступил ни в одну саморегулируемую организацию, включенную в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов.

Данное нарушение зафиксировано актом от 17.03.2021 № ВН-6-16-2-1/8023 о невступлении кредитного потребительского кооператива «ФинКом» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

Таким образом, Кооператив нарушил требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов.

В связи с непредставлением Кооперативом обязательной отчетности о его деятельности, предусмотренной нормативным актом, Банк России в лице Центра по обработке отчетности г. Тверь вынес ответчику обязательные для исполнения предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации:

    предписание от 03.02.2021 №Т128-99-2/938;

    предписание от 03.02.2021 №Т128-99-2/1771;

     предписание от 02.07.2021 года № Т6-16/19945.

В соответствии с указанными предписаниями Кооператив был обязан направить в Банк России документы (отчетность) и информацию в форме электронных документов с усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица с использованием Личного кабинета. Предписания ответчиком не исполнены, в связи с чем, ссылаясь на требования подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ, ст. 62,63 ГК РФ, Истец просит ликвидировать кредитный кооператив, возложив на участников обязанности по осуществлению ликвидации, проведении всех необходимых действий в шестимесячный срок.

При рассмотрении дела истцом исковые требования дополнены указанием на следующие нарушения, влекущие ликвидацию кредитного кооператива.

В соответствии с указанными полномочиями Банк России в лице Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации направил Кооперативу запрос от 10.12.2020 № Т6-16/35016 о предоставлении информации о мероприятиях, проведенных Кооперативом с целью вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка (далее - СРО), в том числе информацию о проведении Кооперативом общих собраний пайщиков, на которых рассматривались вопросы о вступлении в СРО. Информацию и документы по запросу необходимо было представить не позднее 22.01.2021. Документы от Кооператива во исполнение запроса в Банк России в установленный срок не поступили. Объяснение причин не представления документов, указанных в запросе, также отсутствует. Кооперативу было вынесено обязательное для исполнения предписание Банка России от 19.02.2021 № Т6-16/50 15 об устранении нарушения законодательства Российской Федерации, согласно которому Кооперативу было предписано в срок не позднее 25.03.2021 устранить нарушение законодательства Российской Федерации, указанное в Предписании: исполнить требование Запроса, предписание не исполнено.

В соответствии с указанными полномочиями Банк России в лице Сибирского ГУ Банка России направил Кооперативу запрос от 12.05.2021 № Т6- 16/13369 о предоставлении реестров заключенных Кооперативом договоров передачи личных сбережений и договоров займа; реестров пайщиков Кооператива; копию учетной политики Кооператива, а также оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского аналитического учета. Документы по запросу необходимо было представить не позднее 27.05.2021. Документы от Кооператива во исполнение запроса в Банк России в установленный срок не поступили. Объяснение причин не представления документов, указанных в запросе, также отсутствует. В связи с этим, на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации», части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банком России в лице Сибирского ГУ Банка России было вынесено обязательное для исполнения предписание Банка России от 02.07.2021 № Т6-16/19945 об устранении нарушения законодательства Российской Федерации, согласно которому Кооперативу было предписано в срок не позднее 30.07.2021 устранить нарушение законодательства Российской Федерации, указанное в Предписании: исполнить требование Запроса. Предписание было размещено в Личном кабинете Кооператива, однако ответчиком исполнено не было. Факт неисполнения вышеуказанного предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации подтверждается письмом Сибирского ГУ Банка России от 02.08.2021 № Т6- 16/24014.

    В судебное заседание представитель истца, ответчики, заинтересованные лица не явились, о месте и времени рассмотрения дела уведомлялись надлежащим образом.

    Административный ответчик Шведова Х. А., возражая против иска, указала, что не является участником КПК «ФинКом», в связи с чем на нее не должны возлагаться обязанности по осуществлению ликвидации кооператива.

    Изучив представленные сторонами доказательства, суд приходит к следующему.

    Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 года № 86-ФЗ « О Центральном банке Российской Федерации лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

    Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральным законом иные меры ( п. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Закона о ЦБ РФ).

    Частью 1 статьи 8 Федерального закона от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» (далее - Федеральный закон № 223-ФЗ) установлено обязательное членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Согласно части 1 статьи 3 Федерального закона № 223-ФЗ к финансовым организациям относятся, в том числе юридические лица - кредитные потребительские кооперативы, осуществляющие деятельность в соответствии с Федеральным законом № 190-ФЗ.

Согласно части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом №223-ФЗ и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

    получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

    прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы)

    создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

В связи с вышеизложенным, отсутствие у кредитного потребительского кооператива членства в саморегулируемой организации по истечении вышеуказанного срока является основанием для его ликвидации.

Кредитный потребительский кооператив «ФинКом» зарегистрирован Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 23 по Красноярскому краю 07.07.2014 (ОГРН 1142452001581, ИНН 2452041253) и в настоящее время является действующим юридическим лицом.

По данным Государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, размещенного на сайте Банка России (www.cbr.ru), Кооператив 31.10.2018 вступил в члены саморегулируемой организации, объединяющей кредитные потребительские кооперативы, - Союз Саморегулируемая организация «Губернское кредитное содружество» (ОГРН 1025300818102), однако, 17.10.2020 был исключен из ее членов.

В связи с этим, с учетом требований части 1 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ Кооператив должен был вступить в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка не позднее 15.01.2021.

                 Банком России в лице Сибирского ГУ в адрес Кооператива направлялся запрос от 10.12.2020    №Т6-16/35016 «О необходимости предоставить информацию о мероприятиях, направленных на устранение нарушений», в котором сообщалось о необходимости вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в соответствии с требованиями части 1 статьи 35 Федерального закона №190-ФЗ. Также в адрес Кооператива направлялось предписание от 19.02.2021    №Т6-16/5015 «Об устранении нарушений законодательства Российской Федерации», в котором также указывалось на необходимость вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

    По данным Государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, размещенного на сайте Банка России (www.cbr.ru), по состоянию на 19.03.2021 в Российской Федерации зарегистрировано 2 саморегулируемых организации, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.

При этом, по результатам проведения мониторинга официальных сайтов саморегулируемых организаций в сети Интернет на предмет вступления Кооператива в саморегулируемую организацию Управлением надзора за рынком микрофинансирования Сибирского ГУ Банка России было установлено, что по состоянию на 16.03.2021 КПК «ФинКом» не вступил ни в одну саморегулируемую организацию, включенную в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов.

Данное нарушение зафиксировано актом от 17.03.2021 № ВН-6-16-2-1/8023 о невступлении кредитного потребительского кооператива «ФинКом» в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы.

Таким образом, Кооператив нарушил требования законодательства Российской Федерации о кредитных потребительских кооперативах в части обязательного членства в саморегулируемой организации кредитных потребительских кооперативов.

В соответствии с подпунктом «г» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива, в случае нарушения установленного Федеральным законом №223-ФЗ требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии со статьей 76.5 Закона о ЦБ РФ, пунктом 8.2 части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банк России направляет кредитным кооперативам предписания, обязательные для исполнения.

В связи с непредставлением Кооперативом обязательной отчетности о его деятельности, предусмотренной нормативным актом, Банк России в лице Центра по обработке отчетности г. Тверь вынес ответчику обязательные для исполнения предписания об устранении нарушений законодательства Российской Федерации:

    предписание от 03.02.2021 №Т128-99-2/938;

    предписание от 03.02.2021 №Т128-99-2/1771;

     предписание от 02.07.2021 года № Т6-16/19945.

В соответствии с указанными предписаниями Кооператив был обязан направить в Банк России документы (отчетность) и информацию в форме электронных документов с усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченного лица с использованием Личного кабинета.

В соответствии со ст. 76.9 Закона о ЦБ РФ предписания были размещены в Личном кабинете Кооператива, однако ответчиком исполнены не были.

Факты неисполнения вышеуказанных предписаний Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации подтверждаются письмами Центра по обработке отчетности г. Тверь от 20.02.2021 МТ128-99-2/4470, от 20.02.2021 №Т128-99-2/4984, а также зафиксированы соответствующим актом от 17.03.2021 № ВН-6-16-2-1/8024.

В соответствии с указанными полномочиями Банк России в лице Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации направил Кооперативу запрос от 10.12.2020 № Т6-16/35016 о предоставлении информации о мероприятиях, проведенных Кооперативом с целью вступления в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, в том числе информацию о про ведении Кооперативом общих собраний пайщиков, на которых рассматривались вопросы о вступлении в СРО. Информацию и документы по запросу необходимо было представить не позднее 22.01.2021. Документы от Кооператива во исполнение запроса в Банк России в установленный срок не поступили. Объяснение причин не представления документов, указанных в запросе, также отсутствует.

В связи с этим, на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации», части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банком России в лице Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации Кооперативу было вынесено обязательное для исполнения предписание Банка России от 19.02.2021 № Т6-16/50 15 (далее - Предписание) об устранении нарушения законодательства Российской Федерации, согласно которому Кооперативу было предписано в срок не позднее 25.03.2021 устранить нарушение законодательства Российской Федерации, указанное в Предписании: исполнить требование Запроса.

Предписание было размещено в Личном кабинете Кооператива, однако ответчиком исполнено не было.

Факт неисполнения вышеуказанного предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации подтверждается письмом Сибирского главного управления Центрального банка Российской Федерации от 26.03.2021 № Т6-16/8857.

В соответствии с указанными полномочиями Банк России в лице Сибирского ГУ Банка России направил Кооперативу запрос от 12.05.2021 № Т6- 16/13369 о предоставлении реестров заключенных Кооперативом договоров передачи личных сбережений и договоров займа; реестров пайщиков Кооператива; копию учетной политики Кооператива, а также оборотно-сальдовые ведомости по счетам бухгалтерского аналитического учета. Документы по запросу необходимо было представить не позднее 27.05.2021. Документы от Кооператива во исполнение запроса в Банк России в установленный срок не поступили. Объяснение причин не представления документов, указанных в запросе, также отсутствует. В связи с этим, на основании статьи 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации», части 2 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ Банком России в лице Сибирского ГУ Банка России было вынесено обязательное для исполнения предписание Банка России от 02.07.2021 № Т6-16/19945 об устранении нарушения законодательства Российской Федерации, согласно которому Кооперативу было предписано в срок не позднее 30.07.2021 устранить нарушение законодательства Российской Федерации, указанное в Предписании: исполнить требование Запроса. Предписание было размещено в Личном кабинете Кооператива, однако ответчиком исполнено не было. Факт неисполнения вышеуказанного предписания Банка России об устранении нарушений законодательства Российской Федерации подтверждается письмом Сибирского ГУ Банка России от 02.08.2021 № Т6- 16/24014.

Из указанного следует, что Кооперативом до настоящего времени не исполнены предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок, что в соответствии с подпунктом «а» пункта 9 части 3 статьи 5 Федерального закона №190-ФЗ также является основанием для принятия решения о ликвидации кредитного кооператива.

Согласно пункту 1 статьи 62 ГК РФ учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, в течение трех рабочих дней после даты принятия данного решения обязаны сообщить в письменной форме об этом в уполномоченный государственный орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, для внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о том, что юридическое лицо находится в процессе ликвидации, а также опубликовать сведения о принятии данного решения в порядке, установленном законом. Учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора) и устанавливают порядок и сроки ликвидации в соответствии с законом (пункт 3 статьи 62 ГК РФ).

На основании статьи 63 ГК РФ ликвидационная комиссия, в том числе, принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также письменно уведомляет кредиторов о ликвидации юридического лица; составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого юридического лица, перечне предъявленных кредиторами требований, а также о результатах их рассмотрения; составляет ликвидационный баланс после завершения расчетов с кредиторами.

Ликвидация юридического лица считается завершенной, а юридическое лицо - прекратившим существование после внесения об этом записи в единый государственный реестр юридических лиц.

Из материалов дела следует, что участниками Кооператива, в т.ч. являющимися членами правления Кооператива, являются Лейбович Владимир Александрович, Югов Сергей Викторович, Желнаковский Игорь Сергеевич, в структуру органов управления Кооператива также включена в соответствии с п. 27.1 Устава КПК «ФинКом» Ревизионная комиссия, - ревизор, которым являлась Шведова Христина Андреевна.

Учитывая изложенное, на вышеуказанных лиц в соответствии с пунктом 5 статьи 61 ГК РФ суд возлагает обязанности по осуществлению ликвидации Кооператива.

Доводы ответчика Шведова Х. А. об исключении ее из членов кооператива материалами дела не подтверждаются.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 124-126, 262 КАС РФ, суд

    РЕШИЛ:

    Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «ФинКом» (ОГРН 1142452001581, ИНН 2452041253) за нарушение требований части 1 статьи 35 Федерального закона от 18.07.2009 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», за неоднократное неисполнение предписаний об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок.

    Возложить обязанности по осуществлению ликвидации кооператива на органы управления Кооператива: ФИО12 ФИО13, ФИО14, ФИО15, обязать участников произвести все необходимые действия, связанные с ликвидацией, в шестимесячный срок со дня вступления настоящего решения в законную силу.

    Решение может быть обжаловано в Красноярский краевой суд через Железногорский городской суд путем подачи апелляционной жалобы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

    С мотивированным решением стороны могут ознакомиться в Железногорском городском суде 4 декабря 2021 г.

Судья                                                                                                  Щербакова Я. А.