Решение по делу № 5-121/2024 от 04.06.2024

УИД 31MS0081-01-2024-002076-63                                                                                       №5-121/2024

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

по делу об административном правонарушении

г. Старый Оскол

ул. Комсомольская, д.48-а                                                                            18 июня 2024 года

Судья Старооскольского городского суда Белгородской области Ильчинина О.Н.,

с участием помощника Старооскольского городского прокурора Дрюкова А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении индивидуального предпринимателя Евсеева ФИО7, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина РФ, проживающего по месту регистрации по адресу: <адрес>, являющегося индивидуальным предпринимателем, ИНН №, ОГРНИП №, к административной ответственности не привлекавшегося,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя Старооскольского городского прокурора Терских Е.И. от 10.04.2024 года возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, согласно которому Евсеев Д.В., являясь индивидуальным предпринимателем с основным видом деятельности - хранение и складирование прочих грузов, фактически предоставляет займы денежных средств под залог ювелирных изделий по адресу: <адрес>. Так, проверкой Старооскольской городской прокуратуры выявлено, что 01.07.2023 года ФИО4 заключила с ИП Евсеевым Д.В. договор хранения № золотого крестика, 500 пробы, массой 0,62 гр, за что ей выплачена сумма обеспечительного платежа в размере 1200 руб. Данный договор по своей правовой природе является договором займа под залог движимого имущества и свидетельствует об осуществлении ИП Евсеевым Д.В. профессиональной деятельности по предоставлению потребительского займа. При этом ИП Евсеев Д.В. не состоял в государственном реестре ломбардов.

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, Евсеев Д.В. в судебное заседание не явился, извещен о месте и времени слушания дела путем направления извещения заказным электронным письмом с уведомлением, согласно отчета об отслеживании заказного почтового отправления с почтовым идентификатором № 11.06.2024 года зафиксирована неудачная попытка вручения почтовой корреспонденции, что в соответствии с п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 5 от 24.03.2005 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении КоАП РФ», является надлежащим уведомлением о месте и времени слушания дела, об отложении слушания дела не ходатайствовал.

В соответствие с ч.2 ст.25.1 КоАП РФ считаю возможным рассмотреть жалобу без его участия.

Помощник Старооскольского городского прокурора Дрюков А.А. полагал, что в действиях ИП Евсеева Д.В. имеется состав правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, что подтверждается материалам дела, просил признать его виновным в совершении указанного правонарушения.

Проверив материалы дела об административном правонарушении, исследовав доказательства, заслушав помощника Старооскольского городского прокурора, прихожу к следующему.

В соответствии с ч.1 ст.14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Согласно п. п. 1, 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее - Федеральный закон N 353-ФЗ) потребительским кредитом (займом) признаются денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов признается деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 Федерального закона N 353-ФЗ).

К числу таких организаций относятся микрофинансовые организации (ст. 3 Федерального закона от 2 июля 2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (п. 15 ст. 40.1 Федерального закона от 8 декабря 1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

Пунктом 1 ст. 358 Гражданского кодекса РФ определено, что принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

Согласно ст. 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" (далее - Федеральный закон N 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном данным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В соответствии с ч.ч. 1, 7 ст. 2.6 Федерального закона N 196-ФЗ юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра. Полное фирменное наименование и (при наличии) сокращенное фирменное наименование ломбарда должны содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Согласно выписке из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, основным видом деятельности ИП Евсеев Д.В. является хранение и складирование прочих грузов.

К числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, ИП Евсеев Д.В. не относится, сведения о нем в государственный реестр ломбардов не внесены.

Как следует из материалов дела, основанием для возбуждения в отношении ИП Евсеева Д.В. дела об административном правонарушении послужили данные о том, что что он, являясь индивидуальным предпринимателем с основным видом деятельности - хранение и складирование прочих грузов, фактически предоставляет займы денежных средств под залог ювелирных изделий по адресу: <адрес>. Так, проверкой Старооскольской городской прокуратуры выявлено, что 01.07.2023 года ФИО4 заключила с ИП Евсеевым Д.В. договор хранения № золотого крестика, 500 пробы, массой 0,62 гр, за что ей выплачена сумма обеспечительного платежа в размере 1200 руб. Данный договор по своей правовой природе является договором займа под залог движимого имущества и свидетельствует об осуществлении ИП Евсеевым Д.В. профессиональной деятельности по предоставлению потребительского займа. При этом ИП Евсеев Д.В. не состоял в государственном реестре ломбардов.

Факт правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и вина Евсеева Д.В. в его совершении подтверждается: договором хранения АА № от 01.07.2023 года, актом о торгах невостребованным имуществом поклажедателей от 13.10.2023 года, протокол №5 от 13.10.2023 года о результатах торгов невостребованными поклажедателями вещами, накладной от 13.10.2023 года, товарной накладной от 16.10.2023 года, выписками из ЕГРИП и из Единого реестра субъектов малого и среднего предпринимательства, сведениями ГУ ЦБ РФ по ЦФО от 22.11.2023 года №Т1-34-1/114048, от 13.03.2024 года №Т1-34-1/26275, договором аренды помещения №20/23 от 01.07.2023 года и другими доказательствами.

Так, 01 июля 2023 года по адресу: <адрес>, между ИП Евсеевым Д.В. и ФИО6 заключен договор хранения АА101676 на следующих условиях: предмет договора - золотой крестик, 500 пробы, массой 0,62 гр; согласованная ценность предмета договора – 1 340, 00 рублей; срок - 30 дней; оплата услуг за хранение, а также неустойка – 0,35% от ценности в день; согласованная сумма обеспечительного платежа – 1 200,00 рублей; право продажи наступает с 29 августа 2023 года, ФИО6 переданы денежные средства в размере 1 200,00 рублей в счет обеспечительного платежа.

После 29 августа 2023 года сданное на хранение имущество ФИО6 было реализовано.

Таким образом, указанный выше договор по своей сути является договором займа, обеспеченного залогом имущества, денежные средства передаются непосредственно при заключении договоров, он содержит существенные условия договора займа, что свидетельствует о фактическом осуществлении ИП Евсеевым Д.В. профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов под залог имущества при отсутствии права на ее осуществление.

Обстоятельства, послужившие основанием для привлечения Евсеева Д.В. к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 КоАП РФ, зафиксированы в постановлении заместителя Старооскольского городского прокурора Терских Е.И. о возбуждении дела об административном правонарушении от 10.04.2024 года, которое отвечает требованиям ст.28.2 КоАП РФ, не содержит недостатков.

Нарушения, послужившие основанием для привлечения ИП Евсеева Д.В. к административной ответственности были выявлены в ходе осуществления прокурорского надзора за соблюдением требований законодательства в сфере предоставления займов, который государственным контролем не является.

В судебное заседание данных, свидетельствующих об оговоре Евсеева Д.В., не представлено.

Вышеперечисленные доказательства, как в отдельности, так и в совокупности суд признает достоверными, относимыми и допустимыми, в совокупности достаточными для правильного разрешения дела и вывода о доказанности события административного правонарушения и вины Евсеева Д.В. в его совершении.

Неустранимых сомнений по делу, которые в соответствии со ст. 1.5 КоАП РФ должны быть истолкованы в пользу лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, не установлено.

Действия ИП Евсеева Д.В. квалифицирую по ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях – осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Административное правонарушение совершено ИП Евсеевым Д.В. умышленно, являясь индивидуальным предпринимателем, имеющим основной вид деятельности – хранение и складирование прочих грузов, он фактически предоставил заем, обеспечивая его возврат хранением ювелирного изделия.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, освобождающих ИП Евсеева Д.В. от административной ответственности, не имеется.

Обстоятельством, смягчающим административную ответственность ИП Евсеева Д.В., признаю наличие у него несовершеннолетнего ребенка.

Обстоятельств, отягчающих административную ответственность ИП Евсеева Д.В., не имеется.

При назначении административного наказания суд учитывает характер совершенного административного правонарушения, личность виновного, и назначает ИП Евсееву Д.В. наказание в виде административного штрафа.

Руководствуясь ст. 29.9, ст. 29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать индивидуального предпринимателя Евсеева ФИО8 виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях и назначить ему административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.

Административный штраф необходимо оплатить по следующим реквизитам: получатель УФК по Белгородской области (УФССП России по Белгородской области л/с 04261785250) ИНН 3123113698, КПП 312301001, ОКТМО: 14701000, № счёта 03100643000000012600 в Отделение Белгород Банка России//УФК по Белгородской области г.Белгород, БИК банка: 011403102, кор.сч. 40102810745370000018, КБК 32211601141019002140, УИН № в 60-дневный срок со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу.

Копию документа об оплате в добровольном порядке административного штрафа предоставить в Старооскольский городской суд.

При неуплате суммы административного штрафа к указанному сроку постановление подлежит передаче в подразделение Управления Федеральной службы судебных приставов для взыскания суммы административного штрафа в принудительном порядке.

Разъяснить ИП Евсееву Д.В., что при неуплате административного штрафа в установленный законом срок, наступает административная ответственность по ч.1 ст.20.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях, предусматривающая наказание в виде наложения административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Копию настоящего постановления направить Старооскольскому городскому прокурору и ИП Евсееву Д.В.

Постановление может быть обжаловано в Белгородский областной суд через Старооскольский городской суд в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления.

           Судья                                    О.Н.Ильчинина