Решение от 19.04.2022 по делу № 8Г-6967/2022 [88-8308/2022] от 25.03.2022

ВОСЬМОЙ КАССАЦИОННЫЙ СУД ОБЩЕЙ ЮРИСДИКЦИИ

№ 88-8308/2022

        О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

г. Кемерово                                                                      19 апреля 2022 г.

Судебная коллегия по гражданским делам Восьмого кассационного суда общей юрисдикции в составе

председательствующего Чуньковой Т.Ю.,

судей Репринцевой Н.Ю., Прудентовой Е.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-686/2021; 24RS0041-01-2020-001392-15 по иску АКБ «Инвесторгбанк» АО к Тумашову Сергею Евгеньевичу, Тумашовой Ольге Ивановне о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

по кассационной жалобе Тумашовой Ольги Ивановны на решение Октябрьского районного суда города Красноярска от 30 августа 2021 г. и апелляционное определение судебной коллегии по гражданским делам Красноярского краевого суда от 6 декабря 2021 г.

Заслушав доклад судьи Восьмого кассационного суда общей юрисдикции Прудентовой Е.В., объяснения представителя ответчика Тумашовой О.Е. – Клепикова А.И., поддержавшего доводы кассационной жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Восьмого кассационного суда общей юрисдикции,

установила:

АО АКБ «Инвестторгбанк» обратилось в суд с иском к Тумашову С.Е., Тумашовой О.Е. о взыскании солидарно задолженности по кредитному договору от 17 августа 2012 г. в размере 3 475 491 руб. 18 коп., обращении взыскания на предмет ипотеки: жилой дом и земельный участок, установлении начальной продажной цены жилого дома в размере 1 232 000 руб., земельного участка в размере 248 000 руб., взыскании расходов по оплате государственной пошлины 31 577 руб. 46 коп., услуг представителя в размере 20 000 руб.

В обоснование иска указал, что 17 августа 2012 г. между ООО Межрегиональная Группа Ипотеки и Сервиса» (кредитор) и ответчиками (заемщики) был заключен договор займа № 147/24/12/П, по условиям которого кредитор предоставил, заемщикам денежные средства в сумме 2 700 000 руб. под 13,50% на 180 месяцев для приобретения земельного участка и жилого дома, расположенных по адресу: г. Красноярск, уд. Седова. 38. Начиная с июля 2017 года ответчики прекратили исполнять обязательства по договору займа надлежащим образом. Обязательства заемщиков по договору обеспечены ипотекой указанных объектов недвижимости (закладная от 22 августа 2012 г.). На основании договора обратного выкупа закладных №16-05/ДОВ/124 от 25 мая 2016 г. права на указанную закладную переданы АКБ «Инвестторгбанк» (АО).

Решением Октябрьского районного суда города Красноярска от 30 августа 2021 г. иск удовлетворен частично, расторгнут договор займа № 147/24/12/11 от 17 августа 2012 г., заключенный между ООО «Межрегиональная Группа Ипотеки и Сервиса» и Тумашовым С.Е., Тумашовой О.И. с 12 марта 2020 г. Взыскана в солидарном порядке с Тумашова С.Е., Тумашовой О.И. в пользу АКБ «Инвесторгбанк» сумма задолженности по договору займа в размере 2 806 839,35 руб., из которых: сумма основного долга - 2 006 599,53 руб., проценты - 760 239,82 руб., пени по кредиту - 30 000 руб., пени по процентам - 10 000 руб. Обращено взыскание на заложенное имущество: жилой дом расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый № и земельный участок, расположенный по адресу: <адрес>, кадастровый № определив способ реализации недвижимости в виде продаж с публичных торгов; установив начальную продажную стоимость в размере 80 % рыночной стоимости, а именно 2 032 800 руб. Взысканы в солидарном порядке с Тумашова С.Е., Тумашовой О.И. в пользу АКБ «Инвесторгбанк» расходы по оплате государственной пошлины в размере 26 654,54 руб., расходы по оплате услуг представителя в размере 8 441 руб. Взысканы в солидарном порядке с Тумашовой О.И., Тумашова С.Е. в пользу ООО «Оценщик» расходы по оплате судебной экспертиза в размере 15 000 руб.

Апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Красноярского краевого суда от 6 декабря 2021 г. решение суда первой инстанции оставлено без изменения.

Тумашова О.Е. обратилась в Восьмой кассационный суд общей юрисдикции с кассационной жалобой, в которой поставила вопрос об отмене принятых по делу судебных постановлений как незаконных.

В судебное заседание суда кассационной инстанции явился представитель ответчика Тумашовой О.Е. – Клепиков А.И., другие участвующие в деле лица, надлежаще извещенные о времени и месте рассмотрения дела, не сообщившие о возражениях о рассмотрении дела в их отсутствие, не явились.

Участник процесса считается извещенным о времени и месте судебного заседания надлежащим образом в том случае, когда повестка направлена по месту нахождения стороны или указанному ею адресу, и у суда имеется доказательство, подтверждающее получение отправленного уведомления адресатом, в том числе с учетом положений статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Информация о месте и времени рассмотрения кассационной жалобы заблаговременно размещена на официальном сайте Восьмого кассационного суда общей юрисдикции.

Судебная коллегия по гражданским делам Восьмого кассационного суда общей юрисдикции, руководствуясь частью 5 статьи 379.5 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц, участие которых при рассмотрении дела не является обязательным.

Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Восьмого кассационного суда общей юрисдикции находит жалобу не подлежащей удовлетворению.

Основаниями для отмены или изменения судебных постановлений кассационным судом общей юрисдикции являются несоответствие выводов суда, содержащихся в обжалуемом судебном постановлении, фактическим обстоятельствам дела, установленным судами первой и апелляционной инстанций, нарушение либо неправильное применение норм материального права или норм процессуального права. Нарушение или неправильное применение норм процессуального права является основанием для отмены или изменения судебных постановлений, если это нарушение привело или могло привести к принятию неправильных судебных постановлений (статья 379.7 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Судебная коллегия по гражданским делам Восьмого кассационного суда общей юрисдикции пришла к выводу о том, что при рассмотрении настоящего дела судами первой и апелляционной инстанций не были допущены нарушения норм материального и процессуального права, фактические обстоятельства дела установлены судом, юридически значимые для правильного разрешения спора обстоятельства вошли в предмет доказывания по делу и получили правовую оценку суда.

Судом установлено и следует из материалов дела, что 17 августа 2012 г. между ООО «Межрегиональная Группа Ипотеки и Сервиса» (Банк, кредитор) и Тумашовым С.Е., Тумашовой О.И, заключен договор займа № 147/24/12/П, по условиям которого заёмщикам предоставлен ипотечный жилищный заём в сумме 2 700 000 руб. на 180 месяцев, с уплатой за пользование займом 15,5 % годовых, для приобретения жилого дома с земельным участком, находящимся по адресу: <адрес>, с условием о возврате займа и уплате процентов на него ежемесячно аннуитетными платежами в размере 35 177 руб., уплате за нарушение сроков возврата займа неустойки (пени) в размере 0,1 % от суммы просроченного платежа, начисляемой как на просроченный основной долг, так и на просроченные проценты (т. 1 л.д. 46-52).

Обязательство по договору обеспечено ипотекой приобретаемого имущества, что подтверждается закладной, выданной первоначальному залогодержателю ООО «Межрегиональная Группа Ипотеки и Сервиса».

6 сентября 2012 г. права на закладную переданы АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО), который 8 августа 2013 г. передал права на закладную ЗАО «Ипотечный Агент ИТБ 2013». 25 мая 2016 г. права снова переданы АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) на основании договора обратного выкупа закладных № 16-05/ДОВ/124 от 25 мая 2016 г. (т. 1 л.д. 63-69).

Обязательства по выдаче кредита Банком исполнены, что подтверждается платежным поручением № 677 от 17 августа 2020 г. (т. 1 л.д. 116) и не оспаривается стороной ответчика.

В период с 28 сентября 2015 г. по 25 мая 2016 г. кредитный договор № 147/24/12/П от 17 августа 2012 г. находился на обслуживании ПАО «Росбанк», где для внесения денежных средств в счет оплаты кредита был открыт технический счет № № (т. 1 л.д. 201, 203).

Согласно сведениям ПАО Росбанка по состоянию на 28 сентября 2015 г., то есть на дату передачи кредитного договора на облуживание в ПАО Росбанк размер задолженности по договору займа № 147/24/12/П от 17 августа 2012 г. составлял 2 153 549 руб. 36 коп., из которых: 2 131 267 руб. 52 коп. - основной долг, 22 071 руб. 76 коп. - неуплаченные проценты, 210 руб. 08 коп. - пени (т. 1 л.д. 207).

В период обслуживания ПАО Росбанк ответчиками в счет погашения кредита внесены платежи в общей сумме 115 000 руб. (12 ноября 2015 г. - 30 000 руб., 21 декабря 2015 г. - 20 000 руб., 30 декабря 2015 г.- 20 000 руб., 5 февраля 2016 г. -30 000 руб., 18 апреля 2016 г. - 10 000 руб., 20 мая 2016 г. - 5 000 руб.

После прекращения облуживания кредита ПАО «Росбанк» ответчики, будучи неуведомленными о смене кредитора, продолжили вносить платежи в ПАО «Росбанк», однако, судом установлено, что денежные средства, внесенные с 15 июля 2016 г. в счет погашения договора займа № 147/24/12/П от 17 августа 2012 г. на погашение данного кредита направлены не были, и фактически на счете отсутствуют, поскольку частично направлены на исполнение иных кредитных обязательств Тумашова С.Е., оставшаяся часть возвращена Тумашову С.Е. (т. 3 л.д. 34).

18 августа 2017 г. истцом в адрес ответчиков направлено требование о досрочном возврате кредита с суммой задолженности по состоянию на 18 августа 2017 г.

Согласно расчету, предоставленному истцом, сумма задолженности ответчиков Тумашова С.Е., Тумашовой О.И. по договору № 147/24/12/П от 17 августа 2012 г. по состоянию на 11 марта 2020 г. составляет 3 475 491 руб. 18 коп., из которых: 2 112 320 руб. 46 коп. - сумма невозвращенного долга, 1 196 093 руб. 98 коп. - сумма начисленных и неуплаченных процентов, 107 728 руб. 34 коп. - сумма пени по кредиту, 59 349 руб. - сумма пени по процентам.

Разрешая заявленные требования, удовлетворяя иск, исследовав и оценив по правилам статьи 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации представленные в материалы дела доказательства, проанализировав условия договора, суд первой инстанции руководствовался статьями 195, 196, 200, 204, 329, 330, 333, 334, 450, 810, 811, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьями 3, 50, 54, 77 Федерального закона от 16 июля 1998 г. № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», пунктом 2 статьи 14 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», правовой позицией, изложенной в Обзоре судебной практики Верховного Суда Российской Федерации № 2, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 26 июня 2015 г. (Вопрос № 3), в Обзоре судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденном Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22 мая 2013 г., разъяснениями, изложенными в пункте 24 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 29 сентября 2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», разъяснениями, изложенными в пунктах 5, 20 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 января 2016 г. № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела», исходил из того, что принятые на себя обязательства по ежемесячному гашению задолженности ответчики не исполняли надлежащим образом, АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) в настоящее время принадлежит право требования по кредитному договору № 147/24/12/П от 17 августа 2012 г. от заемщиков возврата кредита, а также уплаты начисленных процентов и неустоек.

Учитывая, что последний платёж ответчиками совершен 25 мая 2016 г., а исковое заявление в суд подано истцом только 30 апреля 2020 г., суд первой инстанции исходил из того, что истекли сроки исковой давности по платежам до марта 2017 года, в рамках срока исковой давности, взыскал с ответчика задолженность по кредитному договору в сумме 2 806 839 руб. 35 коп. за период с апреля 2017 года по апрель 2020 года, снизив с учетом заявления ответчика на основании статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации пени за просрочку возврата кредита до 30 000 руб., пени за просрочку уплаты процентов - до 10 000 руб.

Оставляя решение без изменения, суд апелляционной инстанции согласился с выводами суда первой инстанции, их правовым обоснованием.

Доводы кассационной жалобы не являются основаниями для отмены судебных актов.

Суд апелляционной инстанции дал оценку доводам ответчика о том, что срок исковой давности необходимо исчислять с момента направления требования генерального директора ООО «Финотэк» Целебровской А.М. № 3643 от 12 ноября 2013 г. о полном досрочном исполнении обеспеченных ипотекой денежных обязательств (т. 2 л.д. 227), указанные доводы отклонены.

Судами первой и апелляционной инстанций установлено, что из текста требования следует, что ООО «Финотэк» обращалось от имени АКБ «Инвестторгбанк» (ОАО) по доверенности, выданной ООО «Межрегиональная Группа Ипотеки и Сервиса». На дату составления указанного требования 12 ноября 2013 г. права кредитора по кредитному договору № 147/24/12/11 от 17 августа 2012 г. принадлежало ЗАО «Ипотечный Агент ИТБ 2013» как владельцу закладной, которое в период с 8 августа 2013 г. по 25 мая 2016 г. с требованиями о досрочном исполнении обязанностей по кредитному договору не обращалось. Указанное требование о досрочном исполнении обязательств по кредитному договору в связи с неисполнением обязанностей по страхованию заложенного имущества правового значения для рассмотрения настоящего спора не имеет, поскольку у ООО «Финотэк» отсутствовали полномочия требовать досрочного погашения задолженности по спорному договору.

Вопреки доводам кассационной жалобы суды первой и апелляционной инстанций дали оценку закладной (т. 1 л.д. 63-69). В закладной имеется отметка о смене владельца закладной на ЗАО «Ипотечный Агент ИТБ 2013». На основании купли-продажи закладных от 28 августа 2013 г., дата передачи прав ЗАО «Ипотечный Агент ИТБ 2013» указана «8 ноября 2013 г.», поэтому требование ге░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░.░. № 3643 ░░ 12 ░░░░░░ 2013 ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 2 806 839 ░░░. 35 ░░░. ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ ░░░░░░ 2020 ░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 30 000 ░░░., ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ - ░░ 10 000 ░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ 12, 56, 67, 86 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 3 ░░░░░░ 390 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░. ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 379.7 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 379.7, 390, 390.1 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ 30 ░░░░░░░ 2021 ░. ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 6 ░░░░░░░ 2021 ░. ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                      ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░                                                                     ░.░. ░░░░░░░░░░

                                                                                 ░.░. ░░░░░░░░░░