Решение от 25.08.2020 по делу № 33-5276/2020 от 17.07.2020

Судья Репникова О.А. Дело № 33-5276/2020

№ 2-120/2020

УИД 22RS0059-01-2020-000148-19

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ                                     

25 августа 2020 года                  г. Барнаул

Судебная коллегия по гражданским делам Алтайского краевого суда в составе:

председательствующего        Вишняковой С.Г.,

судей                      Юрьевой М.А., Бредихиной С.Г.,

при секретаре         Трифаченкове Ю.Д.,

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу ответчика Севрюкова Александра Сергеевича на решение Усть-Пристанского районного суда Алтайского края от 29 мая 2020 года по делу

по иску Саблина Александра Александровича к Севрюкову Александру Сергеевичу о взыскании задолженности по договору займа.

Заслушав доклад судьи Юрьевой М.А., судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Саблин А.А. обратился в суд с иском к Севрюкову А.С. о взыскании задолженности по договору займа.

В обоснование заявленных требований истец указал, что 29 июля 2019 года между истцом и ответчиком заключен договор займа, по условиям которого Саблин А.А. передал Севрюкову А.С. в долг денежные средства в размере 30 000 рублей на срок до 29 января 2020 года с выплатой процентов в размере 0,5% в день от суммы займа ежемесячно до 29 числа следующего за расчетным месяцем.

11 марта 2020 года истец направил ответчику претензию об оплате процентов за пользование займом. Однако обязательства по договору займа не исполнены.

Ссылаясь на эти обстоятельства, истец (с учетом уточнения исковых требований) просил взыскать с ответчика основной долг в размере 20 000 рублей; проценты за период с 29декабря 2019 года по 29 мая 2020 года в размере 15 000 рублей; пени за несвоевременную уплату процентов за период с 29 декабря 2019 года по 29 мая 2020 года в размере 13 650 рублей; пени за несвоевременный возврат суммы займа за период с 29 января 2020 года по 29 мая 2020 года в размере 24 200 рублей; расходы по оплате юридических услуг в размере 7 000 рублей; транспортные расходы в размере 2 150 рублей; расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 000 рублей, расходы по оплате почтовых услуг в размере 193 рубля.

Решением Усть-Пристанского районного суда Алтайского края от 29 мая 2020 года исковые требования Саблина А.А. удовлетворены частично и постановлено:

взыскать с Севрюкова А.С. в пользу Саблина А.А. задолженность по договору займа от 29 июля 2019 года в размере: 20 000 рублей – основной долг, 15 000 рублей – проценты по договору за период с 29 декабря 2019 года по 29 мая 2020 года, 1 500 рублей – пени за несвоевременную уплату процентов, 2 000 рублей – пени за несвоевременный возврат суммы займа, 3 696 рублей – расходы по оплате юридических услуг, 2 385 рублей 50 копеек – расходы по оплате государственной пошлины, 154 рубля 50 копеек – расходы по оплате почтовых услуг.

В остальной части исковые требования оставить без удовлетворения.

Возвратить Саблину А.А. излишне уплаченную государственную пошлину в размере 614 рублей 50 копеек по чеку-ордеру от 27 апреля 2020 года.

В апелляционной жалобе ответчик Севрюков А.С. просит решение суда изменить, уменьшить размер процентов за пользование займом за период с 29 декабря 2019 года по 29 мая 2020 года, отказать в удовлетворения требований в части взыскания пени за несвоевременную уплату процентов, пени за несвоевременный возврат суммы займа, расходов по оплате юридических услуг, взыскать расходы по оплате государственной пошлины пропорционально удовлетворенным требованиям.

В обоснование жалобы указано, что договор займа имеет краткосрочный характер, его действие ограничено периодов с 29 июля 2019 года по 29 января 2020 года. Обязанности по ежемесячному погашению основного долга у заемщика в соответствии с условиями договора не было, поэтому суд необоснованно взыскал с ответчика пени за несвоевременную уплату процентов и за несвоевременный возврат суммы займа. Начисление процентов, установленных договором, по истечении срока действия договора не может быть признано правомерным.

Кроме того, в договоре займа установлен кабальный размер процентной ставки 90,5% годовых. Представленный истцом расчет процентов свидетельствует о бессрочном характере обязательств заемщика, а также об отсутствии каких-либо ограничений размера процентов за пользование займом. С учетом баланса интересов, принципа добросовестного поведения участников гражданских правоотношений, расчет процентов за период с 30 января 2020 года по 29 мая 2020 года может быть рассчитан в соответствии со средневзвешенной процентной ставкой, установленной Центральным Банком России.

Суд необоснованно критически отнесся к показаниям свидетеля Севрюковой В.В., ставя под сомнение гарантии судебной защиты.

Истец Саблин А.А. в письменных возражениях и в судебном заседании суда апелляционной инстанции просил апелляционную жалобу ответчика оставить без удовлетворения.

Иные лица, участвующие в деле, в суд апелляционной инстанции не явились, о времени и месте рассмотрения гражданского дела извещены надлежаще, соответствующая информация размещена на официальном сайте суда в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», об уважительности причин неявки судебную коллегию не уведомили, что в силу ч.3 ст.167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации является основанием рассмотрения гражданского дела в отсутствие этих лиц.

Проверив материалы дела, законность и обоснованность принятого решения в соответствии с ч.1 ст.327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда.

Согласно п.1 ст.807 Гражданского кодекса Российской Федерации, по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу п. 2 ст.808 Гражданского кодекса Российской Федерации в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

На основании п. 1 ст. 160 Гражданского кодекса Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (п.1 ст.810 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Как установлено судом и следует из материалов дела, 29 июля 2019 года между Саблиным А.А. и Севрюковым А.С. заключен договор займа, на основании которого Севрюков А.С. получил от Саблина А.А. денежные средства в размере 30 000 рублей на срок до 29 января 2020 года под 0,5% в день от суммы займа, подлежащие оплате до 29 числа следующего за расчетным месяцем.

Пунктами 3.1, 3.2 договора установлена ответственность за нарушение сроков уплаты процентов и несвоевременный возврат суммы займа: заимодавец вправе требовать от заемщика уплаты пени в размере по 1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

Истец свои обязательства по договору займа от 29 июля 2019 года выполнил, передал ответчику в заем 30 000 рублей.

Факт получения Севрюковым А.С. денежных средств в размере 30 000 рублей подтверждается написанной заемщиком собственноручно распиской (л.д. 38).

Ответчик свои обязательства по договору выполнил не в полном объеме.

За август, сентябрь, октябрь, ноябрь 2019 года проценты за пользование займом уплачены своевременно в размере по 4 500 рублей ежемесячно. В сентябре 2019 года Севрюков А.С. произвел частичную оплату основного долга в размере 10 000 рублей.

С декабря 2019 года ответчик проценты за пользование займом не оплачивал, основной долг не возвращен.

Согласно расчету, представленному истцом, размер задолженности по основному долгу составляет 20 000 рублей; проценты за период с 29 декабря 2019 года по 29 мая 2020 года в размере 15 000 рублей; пени за несвоевременную уплату процентов за период с 29 декабря 2019 года по 29 мая 2020 года в размере 13 650 рублей, сумма пени за несвоевременный возврат займа за период с 29 января 2020 года по 29 мая 2020 года – 24 200 рублей.

Разрешая спор, суд первой инстанции, руководствуясь, в том числе, положениями ст.ст. 807 810 Гражданского кодекса Российской Федерации, пришел к выводу об удовлетворении исковых требований, поскольку в ходе судебного разбирательства установлено заключение между истцом и ответчиком договора займа на указанных в иске условиях, наличие у ответчика задолженности перед истцом, которая в добровольном порядке не погашена, при этом применив положения ст. 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, уменьшил размер пени за несвоевременную уплату процентов до 1 500 рублей, пени за несвоевременный возврат суммы займа до 2 000 рублей.

Судебная коллегия соглашается с выводами суда, основанными на обстоятельствах, установленных по делу и нормах материального права.

Поскольку решение суда обжалуется только в части размера задолженности по уплате процентов, то его законность и обоснованность в остальной части в силу положений ч. 2 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации не является предметом проверки судебной коллегии.

Согласно ст. 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В п. 1 ст. 310 Гражданского кодекса Российской Федерации указано, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Доводы жалобы о том, что по договору займа установлены кабальные проценты и не подлежат начислению после 29 января 2020 года, основаны на неверном толковании норм права.

В соответствии с п. 2 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно п. 1 ст. 9 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права.

Пунктом 1 ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Согласно ст. 431 Гражданского кодекса Российской Федерации при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

На основании ст. 434 Гражданского кодекса Российской Федерации договор считается заключённым, если между сторонами в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах, как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Из обстоятельств, установленных по делу, следует, что ответчик факт заключения договора займа от 29 июля 2019 года не оспаривал.

В соответствии с п.2.2 договора на сумму займа начисляются проценты в размере 0,5% от суммы займа в день с момента получения суммы займа заемщиком до момента возврата ее займодавцу.

Согласно п. 5 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации размер процентов за пользование займом по договору займа, заключенному между гражданами или между юридическим лицом, не осуществляющим профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов, и заемщиком-гражданином, в два и более раза превышающий обычно взимаемые в подобных случаях проценты и поэтому являющийся чрезмерно обременительным для должника (ростовщические проценты), может быть уменьшен судом до размера процентов, обычно взимаемых при сравнимых обстоятельствах.

Критерий "обычно взимаемых в подобных случаев процентов" законодательно не установлен.

Вместе с тем, Банком России в соответствии с Указанием Банка России от 29 апреля 2014 года N 3249-У "О порядке определения Банком России категорий потребительских кредитов (займов) и о порядке ежеквартального расчета и опубликования среднерыночного значения полной стоимости потребительского кредита (займа)" устанавливаются среднерыночные значения полной стоимости потребительских кредитов (займов) (ПСК), свидетельствующие о размере процентной ставки по договорам займа, заключаемых с кредитными организациями.

Принимая во внимание краткосрочный характер займа, заключенного между сторонами, а также небольшой размер переданных в заем денежных средств, судебная коллегия полагает возможным использовать для сравнения среднерыночные значения потребительских займов, применяемых для договоров микрозайма, заключаемых в III квартале 2019 года - 238,963% и 318,617% как среднерыночные значения и предельные значения соответственно на займы без обеспечения на срок от 61 и до 180 дней включительно и на сумму до 30 000 рублей.

Установленный договором займа от 29 июля 2019 года процент за пользование денежными средствами в размере 4 500 рублей в месяц (182,5% годовых) не превышает данных значений в два и более раза, что исключает возможность применения положений, установленных п. 5 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Согласно п. 1 ст. 407 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательство прекращается полностью или частично по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законами, иными правовыми актами или договором.

В соответствии с п. 2 ст. 407 Гражданского кодекса Российской Федерации прекращение обязательства по требованию одной из сторон допускается только в случаях, предусмотренных законом или договором.

В силу п. 1 ст. 408 Гражданского кодекса Российской Федерации надлежащее исполнение прекращает обязательство.

Согласно пунктам 3.1, 3.2 договора займа за несвоевременную уплату процентов по договору займодавец вправе требовать с заемщика уплаты пени в размере 1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки, а также за несвоевременный возврат суммы займа – пени в размере 1% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

В соответствии с ч. 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно ст. 60 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Поскольку ответчиком не представле░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░.░. 2.2, 3.1, 3.2).

░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░. 333 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 67 ░ 71 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 195, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░. 1 ░░. 327.1, ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░. 120, ░. 1, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░. 1 ░░. 3 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 26 ░░░░ 1992 ░░░░ №3132-I "░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░" ░ ░. 1 ░░. 11 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░ (23 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ ░░░░░ 10 000 ░░░░░░, 15 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ ░░░░░ 20 000 ░░░░░░) (░.░.44-45), ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 29 ░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 000 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 29 ░░░░ 2019 ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ 20 000 ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░.░░.12, 56 ░ 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328-229 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░-░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ 29 ░░░ 2020 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ – ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░: