Решение по делу № 2-11038/2019 от 22.10.2019

№

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

5декабря 2019 года                   г.Краснодар

Ленинский районный суд г.Краснодара в составе:

председательствующего            Буренко С.В.

при секретаре                         ФИО6,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по искуФИО3 к ФИО4 о взыскании суммы задолженности по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 обратился в суд с иском кФИО4, в котором просит взыскать сумму долгапо договору займа12 500 000 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами 611647,26 руб., расходы по оплате государственной пошлины 60 000 руб.

В обоснование указывает, чтоДД.ММ.ГГГГ сторонами заключен договор займа, по которому ФИО2 предоставил ФИО4 денежные средства в размере 20 000 000 руб. Договор оформлен в письменно и удостоверен нотариально. Предоставленная в заем сумма подлежала возврату равными частями по 2500000 руб. ежемесячно до 30 числа каждого месяца, начиная с февраля 2018 года до 30.09.2018г.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ответчиком частично исполнены обязательства и погашено 7500 000 руб. Оставшаяся сумма долга 12 500 000 рублей не возвращена, от возврата денежных средств ответчик уклоняется.Направленная в адрес ответчика претензия об исполнении обязательств и возврате денежных средств, оставлена без удовлетворения, в связи с чем предъявлен настоящий иск.

В ходе судебного разбирательства истец уточнил заявленные требования согласно ст. 39 ГПК РФ, просит взыскать с ФИО4 сумму основного долга 20 000 000 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами 2536 301,38 руб., расходы по уплате государственной пошлины 60 000 руб.

В судебном заседаниипредставитель истца по доверенности ФИО7уточненные исковые требования поддержала и настаивала на их удовлетворении.

Ответчик ФИО4исковые требования признал в части, указывая, что сумма основного долга составляет8911000 руб., представив копии платежных поручений о погашении займа. Просит снизить размер процентов и предоставить отсрочку исполнения решения суда до марта 2020 года.

Выслушавстороны, исследовав материалы дела,суд находит исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению в частипо следующим основаниям.

Из материалов дела видно, чтоДД.ММ.ГГГГ между ФИО2 и ФИО4 заключен договор займа, по которому истец предоставил ФИО4 денежные средства в размере 20 000 000 руб.

Договор оформлен в письменно и удостоверен нотариально.

По условиям договора предоставленная в заем сумма подлежала возврату равными частями по 2500000 руб. ежемесячно до 30 числа каждого месяца, начиная с февраля 2018 года до 30.09.2018г.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Доводы истцов о том, что расписка подтверждает передачу личных денежных средств, ответчиком не опровергнуты. Доказательств безденежности договора займа не имеется.

В соответствии с п.2 ст.808 ГК РФ в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика и иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы.

Передача истцом денежных средств в заем ФИО8 подтверждается распиской.

Согласно ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

На основании со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона.

Согласно ст.310 ГК РФ не допускается односторонний отказ от исполнения обязательства.

В соответствии с ч.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

    Обязательства ответчиком ФИО8 по возврату суммы займа не были исполнены в установленный договорами сторон срок. От возврата заемных денежных средств ответчик уклоняется.

В ходе судебного разбирательства ответчиком ФИО4, предоставлены копии приходных кассовых ордеров ПАО «Банк УралСиб», согласно которых на вклад до востребования на имя ФИО2 в период декабря 2018 года по сентябрь 2019 года ответчиком произведены платежи в сумме 6 500 000 рублей и 1 411 402 руб.

Доводы ответчика о том, что представленные банковские платежные документы о внесении на банковский счет «до востребования» на имя ФИО2 денежных средств относится к данным правоотношениям сторон, не нашли своего подтверждения в ходе судебного разбирательства.

Согласно пункту 2 статьи 846 ГК РФ банк обязан заключить договор банковского счета с клиентом, обратившимся с предложением открыть счет на объявленных банком для открытия счетов данного вида условиях, соответствующих требованиям, предусмотренным законом и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон о противодействии легализации доходов) предусмотрено, что операция с денежными средствами, в частности открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Закона о противодействии легализации доходов организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в том числе до приема на обслуживание идентифицировать клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1, 1.2, 1.4, 1.4-1 и 1.4-2 данной статьи, установив в отношении физических лиц следующие сведения - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии), а в случаях, предусмотренных пунктами 1.11 и 1.12 данной статьи, фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), серию и номер документа, удостоверяющего личность, а также иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

В соответствии с пунктом 1.1 Положения об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденного Банком России ДД.ММ.ГГГГ N 499-П (далее - Положение об идентификации клиентов), кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее - выгодоприобретатель).

Пунктом 2.1 Положения об идентификации клиентов предусмотрено, что при идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца кредитной организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к данному Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок.

Согласно пункту 3.2 Положения об идентификации клиентов для целей идентификации в кредитную организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии.

В случае представления надлежащим образом заверенных копий документов кредитная организация вправе потребовать представления оригиналов соответствующих документов для ознакомления.

В соответствии с приложением 1 к указанному выше Положению сведениями, получаемыми в целях идентификации клиентов - физических лиц, представителей клиента - физических лиц, выгодоприобретателей - физических лиц и бенефициарных владельцев, являются: 1.1. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего); 1.2. Дата и место рождения; 1.3. Гражданство, 1.4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии).

В соответствии с законодательством Российской Федерации для граждан Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются: 1.4.1. паспорт гражданина Российской Федерации; паспорт гражданина Российской Федерации, дипломатический паспорт, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина Российской Федерации за пределами Российской Федерации; свидетельство о рождении гражданина Российской Федерации (для граждан Российской Федерации в возрасте до 14 лет); временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина Российской Федерации.

Согласно письму Банка России от ДД.ММ.ГГГГ N 12-4-7/4060 счет (вклад) может быть открыт в кредитной организации без личного присутствия физического лица, в пользу которого открывается счет (вклад), при условии, что открытие счета осуществляется при личном присутствии лица, непосредственно открывающего счет (вклад), или его представителя, заключающего договор банковского счета (вклада).

Таким образом, по смыслу указанных выше норм, открытие вклада (счета) на сумму 600 000 руб. и более на имя определенного третьего лица является обязанностью Банка и допускается при личном присутствии лица, непосредственно открывающего вклад (счет), или его представителя при условии предоставления указанными лицами оригиналов документов или надлежаще заверенных копий, позволяющих идентифицировать как лицо, непосредственно открывающее вклад, так и само третье лицо.

Поскольку сумма вклада в пользу третьего лица на имя ФИО2 с открытиемсоответствующего счета составляла более 600 000 руб., обязательной идентификации подлежала как личность вкладчика, так и личность лица, в пользу которого открывается вклад (счет).

При этом, в нарушение принципа состязательности сторон и требований ст.56 ГПК РФ, ответчиком ФИО4 не представлено доказательств согласия кредитора на открытие в ПАО «Банк Уралсиб» вклада на его имя, либо одобрения со стороны ФИО2 таких действий.

Оценив представленные доказательства в соответствии с требованиями ст.67 ГПК РФ, суд считает обоснованным взыскать с ФИО4 в пользу ФИО2 сумму основного долга в размере 20 000 000 руб.

    В соответствии с п.1 ст.811 ГК РФ, определяющим последствия нарушения заемщиком договора займа: если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п.1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда она должна быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 ст.809 Кодекса.

Согласно части 1 ст.395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

    Суд соглашается с представленным расчетом процентов за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2 536201,38 руб.

     В соответствии со ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

    Исходя из принципа осуществления гражданских прав своей волей и в своем интересе (статья 1 ГК РФ) неустойка может быть снижена судом на основании статьи 333 ГК РФ только при наличии соответствующего заявления со стороны ответчика.

    С учетом принципа соразмерности возлагаемой ответственности последствиям неисполненного обязательства, принципа разумности, а также положений ст.333 ГК РФ, суд считает обоснованным снизить размер взыскиваемых с ФИО4 процентов за пользование чужими денежными средствами до 300 000 руб.

Согласно части 1 статьи 88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со статьей 94 ГПК, к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам; расходы на оплату услуг переводчика, понесенные иностранными гражданами и лицами без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации; расходы на проезд и проживание сторон и третьих лиц, понесенные ими в связи с явкой в суд; расходы на оплату услуг представителей; расходы на производство осмотра на месте; компенсация за фактическую потерю времени в соответствии со статьей 99 настоящего Кодекса; связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами; другие признанные судом необходимыми расходы.

В силу статьи 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Взысканию с ответчика в пользу истца подлежит государственная пошлина, уплаченная при подаче иска, в размере 60 000

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требованияФИО3 к ФИО4 о взыскании суммы задолженности по договору займа– удовлетворить в части.

Взыскать сФИО4 в пользу ФИО2 займа 20 000 000 (двадцать миллионов) рублей, проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 300 000 (триста тысяч) руб., судебные расходы 60 000 (шестьдесят тысяч) руб.

В остальной части иска отказать.

Решение суда может быть обжаловано в Краснодарский краевой суд через Ленинский районный суд г. Краснодара в течение месяца.

Председательствующий: