Решение по делу № 2-917/2021 от 15.03.2021

дело № 2-917/2021

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Волгоград 04 июня 2021года

Ворошиловский районный суд г.Волгограда

в составе: председательствующего судьи Юдкиной Е.И.

при секретаре судебного заседания Козловой З.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО Банк «Национальный стандарт» к Михайловой Светлане Владимировне, Шаповаловой Елене Михайловне, Танурковой Анне Степановне, Борисовой Наталье Борисовне, Алексеевской Анастасии Александровне, Чиковой Екатерине Владимировне, Демченко Елене Владимировне, Колокольниковой Надежде Николаевне о возмещении ущерба,

у с т а н о в и л:

АО Банк «Национальный стандарт» обратился в суд с иском к Михайловой С.В., Шаповаловой Е.М., Танурковой А.С., Борисовой Н.Б., Алексеевской А.А., Чиковой Е.В., Демченко Е.В., Колокольниковой Н.Н., в котором с учетом ст.39 ГПК РФ, просит взыскать в свою пользу с ответчиков сумму причиненного ущерба в размере 897 761 рубля 99 копеек, а именно: с ФИО8 в 361 980 рублей 94 копейки; с ФИО11 16 293 рублей 76 копеек; с ФИО20 70 606 рублей 30 копеек; с ФИО2 142 841 рубль 97 копеек; с ФИО3 38 951 рубль 71 копейку; с ФИО10 в пользу истца денежные средства в размере 16 293 рубля 76 копеек; с ФИО4 196 481 рубль 02 копейки; с ФИО7 54 312 рубля 54 копейки, также просит взыскать с ответчиков в равных долях расходы по оплате государственной пошлины в размере 12 178 рублей.

В обоснование исковых требований истец указал, что АО ФИО14 «Национальный стандарт» является правопреемником ПАО КБ «РусЮгбанк» в связи с реорганизацией ПАО КБ «ФИО5»в форме присоединения его к АО ФИО14 «Национальный стандарт», о чем внесена запись в ЕГРЮЛ.

В ходе проведенной аудиторской проверки в Ворошиловском дополнительном офисе АО ФИО14 «Национальный стандарт» установлено, что старшим специалистом учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО8, специалистами учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО9 и ФИО11, кассирами отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО3, ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО4, без поручений клиента, под руководством ФИО8, путем заключения договоров и их пролонгации подделав подпись клиента, по фиктивным операциям совершили хищение денежных средств в крупном размере со вклада клиента ФИО14 ФИО21. Истец полагает, что ответчики, будучи сотрудниками ФИО14 на основании заключенных с ними трудовых договоров, и будучи материально-ответственными лицами, без имеющихся на то законных оснований, без личного присутствия клиента, отражали в АБС ФИО14 операции по снятию денежных средств со счета ФИО21, формировали и распечатывали расходные кассовые ордера, подписывали их в качестве бухгалтерского работника-исполнителя, тем самым способствовали несанкционированному снятию денежных средств со счетов клиента. Таким образом, действиями ответчиков ФИО14 причинен ущерб в размере 897 761 рублей 99 копеек. ФИО14 возвращена ФИО21 сумма похищенных денежных средств по вкладам клиента в размере 897 761 рублей 99 копеек в полном объеме, что подтверждается банковскими ордерами. По факту хищения денежных средств со вклада клиента ФИО14 проведена проверка в соответствии с требованиями ст.247 ТК РФ, от работников истребованы соответствующие объяснения в отношении указанных фактов. Принимая во внимание вышеизложенное, результаты проведения аудиторской проверки, ФИО14 считает достоверно установленным причинения ущерба в размере 897 761 рубль 99 копеек вследствие виновного поведения ответчиков, направленное на хищение чужого имущества с использованием своих служебных полномочий, выразившееся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, размер ущерба определен по результатам проведенной ФИО14 проверки. Причинно-следственная связь между действиями сотрудников Михайловой С.В., Танурковой А.С., Шаповаловой Е.М., Алексеевской А.А., Колокольниковой Н.Н., Борисовой Н.Б., Чиковой Е.В., Демченко Е.В. и нанесенным банку ущербом в ходе проведения проверки установлена. При наличии полной индивидуальной материальной ответственности и вины ответчиков, ответственность за причиненный вред возлагается на ответчиков.

Представитель истца АО Банк «Национальный стандарт» действующий на основании доверенности Куликовский Д.В. в судебном заседании исковые требования поддержал.

Ответчики Михайлова С.В. в судебном заседании исковые требования признала, при этом утверждала, что с ответчиками по делу в сговоре не состояла, вводила их в заблуждение, пользуясь своим служебным положением и доверительными отношениями.

Ответчик Тануркова А.С. в судебном заседании исковые требования не признала, просила применить срок исковой давности к заявленным требованиям.

Ответчики Шаповалова Е.М., Алексеевская А.А., Колокольникова Н.Н., Борисова Н.Б., Чикова Е.В., Демченко Е.В. в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, причины неявки суду не сообщили.

Представитель ответчиков Алексеевской А.А., Колокольниковой Н.Н., Борисовой Н.Б., Чиковой Е.В., Демченко Е.В. действующая на основании доверенностей Щербо Л.В. в судебном заседании возражала против удовлетворения иска, просила применить срок исковой давности к заявленным требованиям.

Представитель ответчика Шаповаловой Е.М., действующий на основании доверенности Мамонтов А.Л. в судебном заседании исковые требования также не признал, просил применить срок исковой давности к заявленным требованиям.

Выслушав участников процесса, исследовав материалы дела и дав правовой анализ доводам сторон, суд полагает исковые требования подлежащими частичному удовлетворению.

На основании ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Главой 39 Трудового кодекса Российской Федерации «Материальная ответственность работника» определены условия и порядок возложения на работника, причинившего работодателю имущественный ущерб, материальной ответственности, в том числе и пределы такой ответственности.

В соответствии со ст. 232 ТК РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с настоящим Кодексом и иными федеральными законами. Расторжение трудового договора после причинения ущерба не влечет за собой освобождения стороны этого договора от материальной ответственности, предусмотренной настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Согласно ст. 233 ТК РФ материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

В силу ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат. Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

Материальная ответственность работника может быть исключена в случаях возникновения ущерба вследствие непреодолимой силы, нормального хозяйственного риска, крайней необходимости или необходимой обороны либо неисполнения работодателем обязанности по обеспечению надлежащих условий для хранения имущества, вверенного работнику.

В соответствии со ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в следующих случаях: когда в соответствии с настоящим Кодексом или иными федеральными законами на работника возложена материальная ответственность в полном размере за ущерб, причиненный работодателю при исполнении работником трудовых обязанностей; а также при недостаче ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу.

Согласно ч. 1 ст. 244 ТК РФ письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности (п. 2 ч. 1 ст. 243 ТК РФ), то есть о возмещении работодателю причиненного ущерба в полном размере за недостачу вверенного работникам имущества, могут заключаться с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество.

В силу ст. 247 ТК РФ на работодателя возложена обязанность устанавливать размер причиненного ему ущерба и причину его возникновения.

Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством РФ.

В соответствии с Перечнем Постановления Минтруда РФ от 31 декабря 2002 года № 85 «Об утверждении перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности» такие договоры должны заключаться, в частности, с работниками, осуществляющими операции по купле, продаже, разрешению на оплату и иным формам и видам оборота денежных знаков, ценных бумаг, драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и иных валютных ценностей; операции с денежной наличностью при обслуживании банкоматов и обслуживание клиентов, имеющих индивидуальные сейфы в хранилище, учет и хранение ценностей и иного имущества клиентов в хранилище; операции по эмиссии, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских, кредитных, дисконтных карт, кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчету, пересчету или формированию денежной наличности и валютных ценностей; инкассаторские функции и перевозку (транспортировку) денежных средств и иных ценностей (в том числе водители-инкассаторы), а также иными работниками, выполняющими аналогичные функции.

В соответствии со ст. ст. 56, 57 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом. Суд определяет, какие обстоятельства имеют значение для дела, какой стороне надлежит их доказывать, выносит обстоятельства на обсуждение, даже если стороны на какие-либо из них не ссылались. Доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле.

Как следует из материалов дела и установлено в процессе рассмотрения дела, 16 июня 2009 года между Михайловой С.В. и ОАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор № 361, согласно которому Михайлова С.В. принята на работу в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса на должность старшего кассира (т.1 л.д.81, 83-84).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в части указания должности ФИО8 «менеджер 1 категории», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.85).

В связи с реорганизацией ФИО14 ОАО КБ «Русский Южный Банк» в форме его присоединения к АО ФИО14 «Национальный стандарт» с ФИО8 заключено дополнительное соглашение к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО5 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ     года внесены изменения в части указания должности ФИО8 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения ФИО5 филиал (т.1 л.д.86-88).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ    года внесены изменения в части указания должности ФИО8 «старший специалист», структурное подразделение «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса».

ДД.ММ.ГГГГ между АО КБ «Русский Южный Банк» и Михайловой С.В. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется бережно относиться к переданным ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) ценностям работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать работодателю либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенных ему материальных ценностях; участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенных ему ценностей (т.1 л.д.90). С указанным документом ФИО8 ознакомлена под подпись (л.д.90 оборот).

Согласно приказа №к от ДД.ММ.ГГГГ, на основании изменений к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ № Михайлова С.В. переведена на должность старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО ФИО14 «Национальный Стандарт» (т.1 л.д.82).

В соответствии с должностной инструкции менеджера 1 категории учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ПАО КБ «РусЮгбанк», утвержденной Управляющим Ворошиловским дополнительным офисом АО КБ «ФИО5» ФИО23 ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.107-111), должной инструкции утвержденной ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.102-108), должностной инструкция старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО ФИО14 «Национальный Стандарт», утвержденной ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.91-96,) Михайлова С.В. в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики.

Согласно п.6 должностной инструкции старшего специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского допофиса АО ФИО14 «Национальный Стандарт», старший специалист обязан своевременно и качественно выполнять свои должностные обязанности, отвечать за результаты выполнения поставленных задач и указаний начальника УОО, доводить до его сведения, а при необходимости до сведения руководства ФИО14 информацию о проблемах, возникающих в ходе выполнения им обязанностей, случаях несоблюдения установленных правил и процедур или злоупотреблениях. Старший специалист несет ответственность, предусмотренную действующим законодательством, нормативными актами ФИО14 России, внутренними документами ФИО14 за невыполнение требований Федерального закона №115-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма», «Правил внутреннего контроля в АО ФИО14 «Национальный Стандарт» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и других нормативных документов в области ПОД\ФТ, в том числе за причинение материального ущерба (в пределах, определенных действующим законодательством).

Михайлова С.В. под роспись ознакомлена с указанными документами (л.д.96,101,106 оборот, 111 оборот, 112).

В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ, а также Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом ФИО6 АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ №, согласно которому работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

Далее судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Танурковой А.С. и ПАО КБ «Русский южный банк» заключен трудовой договор №, согласно которому Тануркова А.С. принята на должность «секретарь» в Ворошиловском дополнительном офисе ФИО14(т.1 л.д.119,120-123).

В связи с реорганизацией ФИО14 с Танурковой А.С. ДД.ММ.ГГГГ заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО5 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.124-128).

В соответствии и дополнительным соглашением № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ Тануркова А.С. была переведена на должность специалиста учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.129).

ДД.ММ.ГГГГ с Танурковой А.С. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.1 л.д.130)

В соответствии с п.2.1.1. - 2.1.3, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГг.) Тануркова А.С. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО6 и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью Танурковой А.С., а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции специалиста Учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ Танурковой А.С. в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.131-135)

В соответствии Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ работник операционного подразделения идентифицирует получателя средств и проверяет его полномочия на распоряжение счетом; проверяет достаточность средств на счете клиента; производит ввод данных об операции в АБС; распечатывает расходный кассовый ордер (код формы документа по ОКУД 0402009); передает документ для проверки получателю, после чего подписывает его в качестве бухгалтерского работника (исполнителя); передает расходный кассовый ордер бухгалтеру-контролеру; после осуществления контроля бухгалтером-контролером передает расходный кассовый ордер кассовому работнику офиса; приглашает клиента в кассу для получения наличных денег.

ДД.ММ.ГГГГ между Алексеевской А.А. и ПАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор №, согласно которому Алексеевская А.А. принята на работу на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.139, 140-143).

В связи с реорганизацией ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ с Алексеевской А.А. заключено дополнительное соглашение к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО5 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.144-148).

В соответствии с дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ Алексеевской А.А. предоставляется работа по должности кассир в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.1 л.д.149)

ДД.ММ.ГГГГ с Алексеевской А.А. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.1 л.д.150)

В соответствии с п.2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в редакции Дополнительного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ) Алексеевская А.А. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО6 и прочих органов управления работодателя, соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкцией кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО3, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей),    знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики 9т.1 л.д.151-154).

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом ФИО6 АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ №, кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;     сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).

ДД.ММ.ГГГГ между Борисовой Н.Б. и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор № 172, согласно которому Борисова Н.Б. принята на должность «кассир» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.174,175-176).

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ Борисова Н.Б. переведена на должность кассира 1 категории Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 (т.1 л.д.180).

В связи с реорганизацией ФИО14 с Борисовой Н.Б. заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГг. к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО5 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.181-183,184,185).

Дополнительным соглашением № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ Борисова Н.Б. переведена на должность кассира Отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 (т.1 л.д.186).

ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ с Борисовой Н.Б. заключены договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которых работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба, о чем последняя была ознакомлена под роспись (т.1 л.д.187,188).

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора№ от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) Борисова Н.Б. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО6 и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, должностной инструкции кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2, в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.177-178,179, 190-193,194, 195-197, 198-201).

Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ, а также Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт», утвержденным Протоколом ФИО6 АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ №, кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия, а именно, проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность;

подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;     сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Согласно 5.7. Положения в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).

ДД.ММ.ГГГГ между Колокольниковой Н.Н. и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор № 171, согласно которому Колокольникова Н.Н. принята на работу в структурное подразделение - Ворошиловский дополнительный офис Отдел по кассовым операциям и денежному обращению ФИО14 на должность «старший кассир» (т.1 л.д.157-162).

В связи с реорганизацией ФИО14 с Колокольниковой Н.Н. заключено дополнительное соглашение № 30 от 10 июня 2018 года к трудовому договору №171 от 14 апреля 2008 года согласно которому работнику предоставляется работа по должности Старший кассир в структурном подразделении «Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» обособленного структурного подразделения Южный филиал АО Банк «Национальный стандарт».

В соответствии с дополнительным соглашением № 31 от 27 сентября 2018 года к трудовому договору № 171 от 14 апреля 2008 года Колокольниковой Н.Н. предоставляется работа по должности Старший кассир в подразделении отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.1 л.д.165)

11 мая 2010 года с Колокольниковой Н.Н. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.1 л.д.166)

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора (с учетом изменений и дополнений к нему) Колокольникова Н.Н. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО6 и прочих органов управления работодателя;     соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Служб) внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с должностной инструкции Старшего кассира отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.167-170).

В соответствии с Положением об организации кассовой работы в АО ФИО14 «Национальный стандарт» от ДД.ММ.ГГГГ кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы;     сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

Далее, ДД.ММ.ГГГГ между Демченко (Лисуновой) Е.В. и ПАО КБ «Русский Южный Банк» заключен трудовой договор №843, согласно которому Лисунова Е.В. принята на работу на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.203, 204-207).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО14 и Лисуновой Е.В. заключено дополнительное соглашение № к трудовому договору №, согласно которому во всех пунктах Трудового договора фамилию Лисунова заменить на ФИО37, в связи с регистрацией брака и сменой фамилии (т.1 л.д.208,209).

В период работы с Демченко Е.В. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно п.1 которого работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба (т.1 л.д.210).

В соответствии с п. 3.4.1, ДД.ММ.ГГГГ, 3.4.4, 3.4.7, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ Демченко Е.В. обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения Президента ФИО14 и прочих органов управления работодателя;    соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя.

В соответствии с должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 Демченко Е.В., в своей работе обязана     знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей);    знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей);    соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; сообщает о фактах нарушения программ Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ своему непосредственному руководителю (т.1 л.д.211-214).

В соответствии с Положением о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от 11 2015 года, кассовый работник, получив расходный кассовый документ, выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера-контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009;    в качестве средства идентификации клиента (получателя) в кассе используется процедура сверки данных в расходном кассовом документе и документе, удостоверяющим личность клиента (получателя).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и ПАО КБ «РусЮгбанк» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО10 принята на работу на должность «кассир 1 категории» в отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса» (т.1 л.д.216-219).

В связи с реорганизацией ФИО14 с ФИО10 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от 30.05.2018г., согласно которому рабочим местом работника установлен Ворошиловский дополнительный офис обособленного структурного подразделения ФИО5 филиал АО ФИО14 «Национальный стандарт» (т.1 л.д.220-222).

Между ФИО14 и ФИО10 заключено дополнительное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому рабочим местом работника установлен Отдел по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса (т.1 л.д.224).

В период работы с ФИО10 заключен договор о полной материальной ответственности, согласно п. 1 которого работник берет на себя полную материальную ответственность за обеспечение сохранности при совершении операций с вверенными ему ценностями и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба, о чем последняя была ознакомлена под подпись (т.1 л.д.225).

В соответствии с п. 2.1.1. - 2.1.5, 2.1.7 трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ (с учетом изменений и дополнений к нему) ФИО10 обязалась на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО6 и прочих органов управления работодателя;     соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно ставить в известность работодателя или непосредственного руководителя о нарушениях, случаях хищения и порчи имущества работодателя; обязана незамедлительно информировать Управление финансового мониторинга, Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

В соответствии с пунктами 4.1.1, 4.1.2, 4.1.3, 4.1.4, 4.1.6.2., 4.2.2.1, 4.3.4. должностной инструкции кассира 1 категории отдела по кассовым операциям и денежному обращению Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, в своей работе обязана    знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ, Трудовым Кодексом РФ, Налоговым Кодексом РФ, Кодексом РФ об административных правонарушениях, законами РФ (необходимыми для выполнения своих должностных обязанностей); знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от 29.01.2018г., а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.226-229).

Также в соответствии с п. 5.4. Положения о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения наличных денег и ценностей в ПАО КБ «РусЮгбанк» от ДД.ММ.ГГГГ выполняет следующие действия: проверяет наличие подписей бухгалтерский работников (работника Операционного подразделения и бухгалтера -контролера), проверивших и оформивших расходный кассовый документ, и соответствие этих подписей имеющимся образцам; сверяет соответствие сумм наличных денег на расходном кассовом документе цифрами и прописью; проверяет соответствия данных на расходном кассовом документе данным предъявленного клиентом (получателем) документа, удостоверяющего личность; подготавливает сумму наличных денег, подлежащую выдаче, и уточняет у клиента сумму получаемых наличных денег; передает клиенту расходный кассового документа для проставления подписи клиента в присутствии кассового работника; пересчитывает подготовленную к выдаче сумму наличных денег в присутствии клиента таким образом, чтобы клиент мог видеть количество пересчитываемых банкнот, монеты и их номиналы; сверяет подпись клиента (получателя) в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющим личность; подписывает расходный кассовый документа и проставляет оттиск штампа кассы на втором экземпляре расходного кассового ордера 0402009.

ДД.ММ.ГГГГ между Шаповаловой Е.М. и ПАО КБ «ФИО5» заключен трудовой договор №, согласно которому ФИО11 принята на должность «секретарь» в Ворошиловском дополнительном офисе ФИО14 (т.1 л.д.232-235,236).

В соответствии с дополнительным соглашением № к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 предоставлена работа по должности Менеджер в структурном подразделении «Учетно-операционный отдел Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14» (т.1 л.д.238).

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО14 и ФИО11 заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, согласно которому работник берет на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенных ему работодателем материальных ценностей, а также ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, и обязуется принимать меры к предотвращению ущерба, о чем последняя ознакомлена под подпись (т.1 л.д.239-240).

В соответствии с 3.4. трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО11 обязалась: на высоком профессиональном уровне с надлежащим качеством и в установленные сроки выполнять должностные обязанности, возложенные на нее трудовым договором и должностной инструкцией, а также все приказы и распоряжения ФИО6 и прочих органов управления работодателя; соблюдать внутренние нормативные документы работодателя; самостоятельно изучать действующее законодательство РФ и нормативные акты ЦБ РФ, непосредственно связанные с трудовой деятельностью ФИО11, а также локально-нормативные акты работодателя, размещенные в электронном виде в локальной компьютерной сети работодателя общего доступа; обязана незамедлительно информировать Службу внутреннего контроля, Управление безопасности и защиты информации о ставших известными фактах нарушения законности и правил совершения банковских операций (сделок), угрозах нанесения ущерба работодателю.

Согласно должностной инструкции менеджера учетно-операционного отдела Ворошиловского дополнительного офиса ФИО14 ФИО11 в своей работе обязана знать и руководствоваться действующим законодательством РФ (в части статей, касающихся выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Гражданским Кодексом РФ; знать и руководствоваться нормативными актами ФИО14 России, (необходимых для выполнения своих должностных обязанностей), в том числе Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты ФИО14 России в кредитных организациях на территории РФ» №-П от ДД.ММ.ГГГГ, а также другими нормативными актами ФИО14 России (в части, касающейся выполнения своих должностных обязанностей); соблюдать бизнес-процессы по операциям кассового обслуживания клиентов - юридических и физических лиц; соблюдать действующее законодательство РФ, нормативные акты, организационно-распорядительные, регламентирующие, методические документы ФИО14 России, внутренние документы ФИО14 по вопросам, входящим в компетенцию УОО; обязана доводить до сведения органов управления и руководителя Ворошиловского дополнительного офиса информацию обо всех нарушениях законодательства РФ, учредительных и внутренних документов ФИО14, случаях злоупотреблений, нарушения корпоративной этики (т.1 л.д.241 -245).

Факт ознакомления с локальными нормативными документами АО ФИО14 «Национальный Стандарт» в процессе рассмотрения дела ответчики не отрицали.

В силу части 1 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации до принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причиненного ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов.

Согласно части 2 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.

Работник и (или) его представитель имеют право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном настоящим Кодексом (часть 3 статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Из приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению следует, что необходимыми условиями для наступления материальной ответственности работника за причиненный работодателю ущерб являются: наличие прямого действительного ущерба, противоправность поведения (действия или бездействия) работника, причинно-следственная связь между действиями или бездействием работника и причиненным ущербом, вина работника в причинении ущерба.

При этом бремя доказывания наличия совокупности указанных обстоятельств законом возложено на работодателя, который до принятия решения о возмещении ущерба конкретным работником обязан провести проверку с обязательным истребованием от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и вины работника в причинении ущерба.

Из приведенных норм Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации в постановлении от ДД.ММ.ГГГГ № следует, что юридически значимыми обстоятельствами для разрешения иска АО ФИО14 «Национальный стандарт» о возмещении материального ущерба являются такие обстоятельства, как: вина указанных работников ФИО14 в причинении ущерба; причинная связь между поведением этих работников и наступившим ущербом; отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность ответчиков за ущерб, причиненный работодателю; действия ответчиков как сотрудников дополнительного офиса, совершивших хищение денежных средств со счетов клиентов ФИО14.

Как утверждал в судебном заседании представитель истца действующий на основании доверенности ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведенной аудиторской проверки, установлен факт хищение чужого имущества ответчиками со вклада клиента ФИО14 ФИО25 с использованием своих служебных полномочий, выразившееся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, а также нарушении ответчиками Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет ФИО14 России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного ФИО14 России ДД.ММ.ГГГГ №-П, локальных актов ФИО14 и своих должностных обязанностей. Факт причинения ущерба работодателю ответчиками по их вине, доказательства, подтверждающие наличие прямого действительного ущерба, размер ущерба определен по результатам проведенной ФИО14 проверки. Причинно-следственная связь между действиями сотрудников ФИО8, ФИО9, ФИО11, ФИО3, ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО4 и нанесенным ФИО14 ущербом в ходе проведения проверки установлена.

Как следует из материалов дела и установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ службой внутреннего аудита на внеплановой основе в соответствии с распоряжением ФИО6 б/н от ДД.ММ.ГГГГ в составе рабочей группы – начальника СВА ФИО26, заместителем начальника СВА ФИО27 проведена аудиторская проверка в Ворошиловском дополнительном офисе Региональной дирекции по ФИО5 федеральному округу за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с целью оценки выполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского дополнительного офиса Региональной дирекции по ФИО5 федеральному округу АО ФИО14 «Национальный стандарт» при осуществлении операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) физических лиц, по результатам которой составлен акт аудиторской проверки №.

Согласно акта аудиторской проверки № от ДД.ММ.ГГГГ в результате работы по проверке исполнения функциональных обязанностей сотрудников Ворошиловского ДО, выявлен ряд нарушений законодательства РФ, нормативных документов ФИО14 России и внутренних документов ФИО14 при осуществлении сотрудниками Ворошиловского ДО операций по банковским счетам, вкладам (депозитам) клиентов – физических лиц, в том числе свидетельствующих о возможном наличии фактов мошенничества со стороны сотрудников Ворошиловского ДО. В связи с выявленными нарушениями, в проверку включено рассмотрение операций и документов, оформленных до начала проверяемого периода (ранее ДД.ММ.ГГГГ до момента реорганизации ФИО14 в форме присоединения к нему ПАО КБ «РусЮгБанк», в составе которого функционировало проверяемое подразделение).

Так, в ходе проверки установлено, что договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (со стороны ФИО14 подпись ФИО8) оформлен ДД.ММ.ГГГГ в ПАО КБ «РусЮгбанк» до его присоединения к ФИО14. В этот же день сумма вклада в размере 300 000 рублей была внесена на вклад наличными средствами по ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ. Действие договора № от ДД.ММ.ГГГГ досрочно прекращено ДД.ММ.ГГГГ, сумма остатка вклада в размере 310 244,06 рублей выдана через кассу по РКО № от ДД.ММ.ГГГГ(операционный работник - ФИО8, контролер - ФИО28, кассовый работник - Лисунова (ФИО37)Е.В.). СВА отмечает, что в этот же день был оформлен Договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (на договоре отсутствует подпись клиента, со стороны ФИО14 подпись ФИО8) предположительно в целях сохранения в АБС ФИО14 информации о наличии вклада клиента (дата окончания вклада ДД.ММ.ГГГГ совпадает с датой окончания вклада по ранее расторгнутому договору 42№ от ДД.ММ.ГГГГ). В день оформления договора сумма вклада в размере 10 244,06 рублей была внесена на вклад наличными средствами по ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ (операционный работник - ФИО8, кассовый работник - Лисунова (ФИО37) Е.В.). Указанный договор вклада пролонгировался и был закрыт по сроку ДД.ММ.ГГГГ. В дальнейшем также предположительно в целях сохранения в АБС ФИО14 информации о наличии вклада от имени клиента (сумма вклада 11 210,62 рублей совпадает с суммой денежных средств по договору№ от ДД.ММ.ГГГГ на момент окончания его действия), был оформлен договор вклада №/УС/1-18 от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в размере 11 210,62 рублей были переведены на счет вклада безналичным путем. Указанный договор автоматически пролонгировался ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в связи с окончанием срока размещения средств договора, срок окончания по последней пролонгации – ДД.ММ.ГГГГ. Сравнение подписей на документах (на договоре и кассовых документах) с образцом подписи в КОПОП и документе, удостоверяющем личность клиента, а также информация, полученная от клиента, дает основания предполагать фальсификацию РКО № от ДД.ММ.ГГГГ, договора вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ, договора вклада №/УС/1-18 от ДД.ММ.ГГГГ и наличие факта хищения денежных средств в сумме 300 000 рублей.

Далее, договор вклада № от ДД.ММ.ГГГГ (со стороны ФИО14 подпись ФИО8) оформлен ДД.ММ.ГГГГ в ПАО КБ «РусЮгбапк» до его присоединения к ФИО14. В день заключения договора сумма вклада в размере 200 000 рублей была внесена на вклад наличными средствами по ПКО № от ДД.ММ.ГГГГ. В ходе действия по вкладу осуществлялись приходные и расходные операции, в том числе по РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 200 000 рублей (операционный работник - ФИО8, контролер - ФИО28, кассовый работник - ФИО29), РКО № от ДД.ММ.ГГГГ     на сумму 30 000 рублей (операционный работник - ФИО11, контролер - ФИО8, кассовый работник - ФИО29), РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 13 000 рублей (операционный работник - ФИО8, контролер - ФИО28, кассовый работник - ФИО29). Действие договора № от ДД.ММ.ГГГГ было пролонгировано ДД.ММ.ГГГГ и прекращено ДД.ММ.ГГГГ в связи с окончанием срока договора, денежные средства в размере 71 715,10 рублей были перечислены со вклада на текущий счет клиента. Сравнение подписей на документах (на договоре и кассовых документах) с образцом подписи в КОПОП и документе, удостоверяющем личность клиента, а также информация, полученная от клиента, дает основания предполагать фальсификацию РКО № от ДД.ММ.ГГГГ, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ и наличие факта хищения денежных средств в сумме 243 000 рублей.

Договор вклада №/Е1И/2-18 от ДД.ММ.ГГГГ (со стороны ФИО14 подпись ФИО8) оформлен ДД.ММ.ГГГГ, сумма договора соответствует остатку по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на дату его окончания. В день заключения договора сумма вклада в размере 219364/810/НИ/2-18 рублей была переведена на вклад с текущего счета клиента безналичным путем. Действие договора №/НИ/2-18 от ДД.ММ.ГГГГ было досрочно прекращено ДД.ММ.ГГГГ, по заявлению о досрочном прекращении вклада, сумма остатка вклада в размере 71 717,71 рублей переведена на текущий счет клиента и выдана через кассу по РКО № от ДД.ММ.ГГГГ (операционный работник - ФИО8, контролер - ФИО30, кассовый работник - ФИО3). Сравнение подписей на документах (на договоре и кассовых документах) с образцом подписи в КОПОП и документе, удостоверяющем личность клиента, а также информация, полученная от клиента, дает основания предполагать фальсификацию заявления от ДД.ММ.ГГГГ     на досрочное расторжение договора вклада №/НИ/2-18 от ДД.ММ.ГГГГ, РКО № от ДД.ММ.ГГГГ, договора вклада №/НИ/2-18 от ДД.ММ.ГГГГ (в части указания неверной суммы вклада, по данным клиента договор заключен на сумму 370 162,31 рублей) и наличие факта хищения денежных средств в сумме 71 717, 71 рублей.

Договор № от ДД.ММ.ГГГГ (текущий счет клиента). По счету клиента в проверяемом периоде осуществлялись приходные и расходные операции. Проверка документов по операциям по текущему счету клиента № позволяет предположить возможную фальсификацию РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 30 000 рублей (операционный работник - ФИО9, контролер - ФИО8, кассовый работник - ФИО10), РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей (операционный работник - ФИО9, контролер - ФИО30, кассовый работник - ФИО7), РКО № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20 000 рублей (операционный работник - ФИО8, кассовый работник - ФИО29) и хищение денежных средств в общей сумме 150 000 рублей, подписи клиента на расходных документах имеют отличия от образца подписи паспорте и других документах (в договоре и КОПОП).

По итогам аудита вкладных операций по клиенту ФИО21 службой внутреннего аудита было установлено, что подписи клиента на расходных документах имеют отличия от образца подписи в паспорте и других документах, что дает основание предполагать фальсификацию РКО и наличие факта хищения денежных средств со вклада клиента ФИО14 ФИО25, имеются несоответствие данных учета информации, имеющейся у клиента. Работники осуществляющие (контролирующие) операцию, подписи которых присутствуют на документе, указана операционный работник ФИО8, контролер ФИО28, кассовый работник Лисунова (ФИО37) Е.В., ФИО10, ФИО3, ФИО7, ФИО29, ФИО9

По оценке ФИО14, величина ущерба с учетом необходимости возмещения похищенных денежных средств и доначисления процентов по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по клиенту ФИО21 составляет 890 625 рублей 43 копейки.

ФИО14 была возвращена ФИО21 сумма похищенных денежных средств ФИО8 по вкладам клиента в размере 897 761 рублей 99 копеек (сумма вклада + начисленные проценты) и указанная денежная сумма перечислена ФИО14 на текущий счет № ФИО21 на основании банковских ордеров № и № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со ст. 193 ТК РФ в ходе проведения проверки у ФИО8 (т.1 л.д.113-115), ФИО11 (т.1 л.д.243,247), ФИО3 (т.1 л.д.155), ФИО7 (т.1 л.д.171), ФИО2 (т.1 л.д.189), ФИО10 (т.1 л.д.230), ФИО4 и ФИО9 (т.1 л.д.136) истребованы объяснительные по фактам осуществления операций по снятию денежных средств с банковских счетов клиентов, в их отсутствие, которыми подтверждены неоднократные факты изготовления расходных ордеров и снятия денежных средств без личного присутствия клиентов ФИО14.

Согласно сведениям, представленным руководителем следственного органа – заместителя начальника отдела № ГСУ ГУ МВД России по <адрес> ФИО31, в производстве находится уголовное дело №, возбужденное по ч.3 ст. 158 УК РФ по заявлению руководителя региональной дирекции по ФИО5 федеральному округу АО ФИО14 «Национальный стандарт» ФИО32 по факту хищения, путем злоупотребления доверием, денежных средств, находящихся на лицевых счетах вкладчиков АО ФИО14 «Национальный стандарт». ДД.ММ.ГГГГ предварительное расследование по данному уголовному делу приостановлено, по основанию, предусмотренному п.4 ч.1 ст.208 УПК РФ, в связи с болезнью подозреваемой ФИО8).

С учетом установленных обстоятельств, оценив совокупность представленных по делу доказательств, суд приходит к выводу о том, что материальный ущерб истцу причинен по вине ФИО8, ФИО11, ФИО3, ФИО7, ФИО2, ФИО10, ФИО4, ФИО9, с использованием своих служебных полномочий, выразившийся в недобросовестном исполнении ими своих должностных обязанностей, а также нарушении ответчиками Положения о порядке ведения кассовых операций и правил хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет ФИО14 России в кредитных организациях на территории Российской Федерации, утвержденного ФИО14 России ДД.ММ.ГГГГ №-П, локальных актов ФИО14 и своих должностных обязанностей, что дает основание для взыскания с указанных ответчиков материального ущерба.

Объективных допустимых доказательств, свидетельствующих об отсутствии вины ответчиков в причинении ущерба АО ФИО14 «Национальный стандарт» в размере 897 761 рубля 99 копеек, либо ином размере, последними в соответствии со ст. 56 ГПК РФ не представлено.

В процессе рассмотрения дела, ответчиками (за исключением ответчика Михайловой С.В.) заявлено о применении срока исковой давности к заявленным исковым требованиям.

Вместе с тем, с заявлениями ответчиков о пропуске истцом срока обращения с настоящим иском, суд не может согласиться, в виду следующего.

В силу ст. 392 Трудового кодекса Российской Федерации работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателем, в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

Согласно абз. 3 п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», в силу части второй статьи 392 ТК РФ работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

При таких обстоятельствах, учитывая, что ФИО14 возвращена ФИО21 сумма похищенных денежных средств по вкладам клиента в размере 897 761 рублей 99 копеек (сумма вклада + начисленные проценты) и указанная сумма была перечислена ФИО14 на текущий счет № ФИО21 на основании банковских ордеров №, № от ДД.ММ.ГГГГ, а с настоящим иском истец обратился в суд ДД.ММ.ГГГГ, то есть в пределах срока исковой давности при обращении в суд с исковым заявлением о взыскании денежных средств в порядке возмещения прямого материального ущерба, согласно приведенных правовых норм трудового законодательства и разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации по их применению, у суда отсутствуют основания для отказа в удовлетворении иска АО ФИО14 «Национальный стандарт» в связи с пропуском срока исковой давности.

Вместе с тем, довод стороны ответчика о том, что ответчики не были ознакомлены с заключением аудиторской проверки, суд полагает, несостоятелен и не может служить основанием к отказу в иске, поскольку работодателем до принятия решения о возмещении ущерба работниками, соблюдены требования статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации, а именно обязательное истребование от работника письменного объяснения для установления размера причиненного ущерба, причин его возникновения и ее вины в причинении ущерба, таким образом, ответчикам достоверно было известно о проведении аудиторской проверки, с которой как сам работник и (или) его представитель имели право знакомиться со всеми материалами проверки и обжаловать их в порядке, установленном кодексом (часть третья статьи 247 Трудового кодекса Российской Федерации).

Вместе с тем, своим правом на ознакомление со всеми материалами проверки и правом на обжалование их в порядке, установленном настоящим Кодексом, ответчики не воспользовались, доказательств обратного материалы дела не содержат.

Перечень исследованных аудитором документов исчерпывающий, в нем нет упоминаний о наличии уведомлений и актов об отказе ответчиков в получении уведомлений о необходимости дать объяснения по причинам фактического хищения денежных средств с клиентских счетов ФИО14, а также имеются рекомендации органам управления ФИО14 рассмотреть вопрос о применении мер воздействия к сотрудникам, допустившим нарушения (предлагаемые меры воздействия – увольнение, а также подготовка и направление в органы внутренних дел информации о выявленных случаях фальсификации документов и хищения денежных средств в целях привлечения виновных лиц к ответственности.

Согласно статье 250 Трудового кодекса Российской Федерации орган по рассмотрению трудовых споров может с учетом степени и формы вины, материального положения работника и других обстоятельств снизить размер ущерба, подлежащий взысканию с работника. Снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не производится, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях.

Как разъяснено в пункте 16 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», если в ходе судебного разбирательства будет установлено, что работник обязан возместить причиненный ущерб, суд в соответствии с частью первой статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации может с учетом степени и формы вины, материального положения работника, а также других конкретных обстоятельств снизить размер сумм, подлежащих взысканию, но не вправе полностью освободить работника от такой обязанности. При этом следует иметь в виду, что в соответствии с частью второй статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации снижение размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, не может быть произведено, если ущерб причинен преступлением, совершенным в корыстных целях. Снижение размера ущерба допустимо в случаях как полной, так и ограниченной материальной ответственности. Оценивая материальное положение работника, следует принимать во внимание его имущественное положение (размер заработка, иных основных и дополнительных доходов), его семейное положение (количество членов семьи, наличие иждивенцев, удержания по исполнительным документам) и т.п.

По смыслу статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснений по ее применению, содержащихся в пункте 16 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю», правила этой нормы о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, могут применяться судом при рассмотрении требований о взыскании с работника причиненного работодателю ущерба не только по заявлению (ходатайству) работника, но и по инициативе суда. В случае, если такого заявления от работника не поступило, суду при рассмотрении дела с учетом части 2 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации необходимо вынести на обсуждение сторон вопрос о снижении размера ущерба, подлежащего взысканию с работника, и для решения этого вопроса оценить обстоятельства, касающиеся материального и семейного положения работника, а также конкретной ситуации, в которой работником причинен ущерб.

Суд усматривает основания для применения при рассмотрении настоящего дела указанные положения статьи 250 Трудового кодекса Российской Федерации и разъяснения Пленума Верховного Суда Российской Федерации в отношении ответчиков Шаповаловой Е.М., Танурковой А.С., Борисовой Н.Б., Алексеевской А.А., Чиковой Е.В., Демченко Е.В., Колокольниковой Н.Н. по снижению подлежащего взысканию с ответчиков материального ущерба до половины суммы заявленного истцом ущерба, принимая во внимание обстоятельства, связанные с их личностью, материальным и семейным положением, с ситуацией, в которой был причинен ущерб, отсутствием у данных ответчиков корыстного умысла в причинении ущерба работодателю, наличием у ответчиков Чиковой Е.В., Демченко Е.В., Алексеевской А.А. на иждивении несовершеннолетних детей, у ответчиков Борисовой Н.Б., Танурковой А.С., Алексеевской А.А., Колокольниковой Н.Н., Шаповаловой Е.М. кредитных обязательств, у ответчиков Борисовой Н.Б. и Колокольниковой Н.Н. заболеваний и установлением инвалидности.

Таким образом, с учетом установленных по делу обстоятельств в совокупности со всеми представленными сторонами доказательствами в соответствии со ст.67 ГПК РФ, суд приходит к выводу о взыскании в пользу истца АО ФИО14 «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба с ответчика ФИО8 суммы в размере 361 980 рублей 94 копеек; с ФИО11 сумы в размере 8 146 рублей 88 копеек (16 293 рубля 76 копеек /2); с ФИО20 суммы в размере 35 303 рублей 15 копеек (70 606 рублей 30 копеек); с ФИО2 суммы в размере 71 420 рублей 98 копеек (142 841 рубль 97 копеек /2); с ФИО3 суммы в размере 19 475 рублей 85 копеек (38 951 рубль 71 копейка /2); с ФИО10 сумму в размере 8 146 рублей 88 копеек (16 293 рубля 71 копейка /2); с ФИО4 сумму в размере 98 240 рублей 51 копейки (196 481 рубль 02 копейки /2); с ФИО7 сумму в размере 27 156 рублей 27 копеек (54 312 рублей 54 копейки /2), отказав в удовлетворении остальной части иска.

Иные доводы ответчика, входящие в противоречие с выводами суда, суд находит несостоятельными и основанными на заявлениях, не подкрепленных относимыми и допустимыми средствами доказывания.

В силу ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенным требованиям.

Положения ст. 37 Конституции РФ, обуславливая свободу трудового договора, право работника и работодателя по соглашению решать вопросы, связанные с возникновением, изменением и прекращением трудовых отношений, предопределяют вместе с тем обязанность государства обеспечивать надлежащую защиту прав и законных интересов работника как экономически более слабой стороны в трудовом правоотношении, что согласуется с основными целями правового регулирования труда в Российской Федерации, как социальном правовом государстве. При этом законодатель учитывает не только экономическую (материальную), но и организационную зависимость работника от работодателя (в распоряжении которого находится основной массив доказательств по делу), в силу чего устанавливает процессуальные гарантии защиты трудовых прав работников при рассмотрении трудовых споров в суде, к числу которых относится и освобождение работника от судебных расходов (ст. 393 ТК РФ).

Таким образом, в целях предоставления дополнительных гарантий по обеспечению судебной защиты работниками своих трудовых прав, трудовое законодательство предусматривает освобождение работников от судебных расходов, что является исключением из общего правила, установленного ч. 1 ст. 98 и ч. 1 ст. 100 и 103 ГПК РФ.

Учитывая изложенное, требования АО ФИО14 «Национальный стандарт» к Михайловой С.В., Шаповаловой Е.М., Танурковой А.С., Борисовой Н.Б., Алексеевской А.А., Чиковой Е.В., Демченко Е.В., Колокольниковой Н.Н. о взыскании судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 12 178 рублей удовлетворению не подлежат.

На основании изложенного, и руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

р е ш и л :

исковые требования АО Банк «Национальный стандарт» к Михайловой Светлане Владимировне, Шаповаловой Елене Михайловне, Танурковой Анне Степановне, Борисовой Наталье Борисовне, Алексеевской Анастасии Александровне, Чиковой Екатерине Владимировне, Демченко Елене Владимировне и Колокольниковой Надежде Николаевне о возмещении ущерба, удовлетворить частично.

Взыскать с Михайловой Светланы Владимировны в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 361 980 рублей 94 копеек.

Взыскать с Шаповаловой Елены Михайловны в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 8 146 рублей 88 копеек.

Взыскать с Танурковой Анны Степановны в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 35 303 рублей 15 копеек.

Взыскать с Борисовой Натальи Борисовны в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 71 420 рублей 98 копеек.

Взыскать с Алексеевской Анастасии Александровны в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 19 475 рублей 85 копеек.

Взыскать с Чиковой Екатерины Владимировны в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 8 146 рублей 88 копеек.

Взыскать с Демченко Елены Владимировны в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 98 240 рублей 51 копейки.

Взыскать с Колокольниковой Надежды Николаевны в пользу АО Банк «Национальный стандарт» в счет возмещения ущерба денежные средства в размере 27 156 рублей 27 копеек.

В остальной части иска АО Банк «Национальный стандарт» к Шаповаловой Елене Михайловне, Танурковой Анне Степановне, Борисовой Наталье Борисовне, Алексеевской Анастасии Александровне, Чиковой Екатерине Владимировне, Демченко Елене Владимировне, Колокольниковой Надежде Николаевне о возмещении ущерба и о взыскании судебных расходов отказать.

Решение может быть обжаловано в Волгоградский областной суд через Ворошиловский районный суд г. Волгограда в течение одного месяца.

Председательствующий                         Юдкина Е.И.

Мотивированное решение суда составлено 11 июня 2021 года.

Судья                          Юдкина Е.И.