Решение от 24.09.2019 по делу № 02-2564/2019 от 29.03.2019

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

24 сентября 2019 года                                                                                                      г. Москва

Бабушкинский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Фомичевой О.В., при секретаре Пашута А.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2564/19 по иску Скачкова В.С. к Соколову Е.О., САО «ВСК» о возмещении ущерба,

УСТАНОВИЛ:

Истец Скачков В.С. обратился в суд с иском к ответчикам Соколову Е.О., САО «ВСК» о возмещении ущерба и просил взыскать с ответчика Соколова Е.О. в свою пользу в счет возмещения ущерба 77800 руб., утрату товарной стоимости в размере 9688,11 руб., расходы по оплате услуг эксперта в размере 15000 руб., почтовые расходы в размере 489,20 руб., расходы по оплате услуг представителя в размере 40000 руб., расходы по оплате госпошлины в размере 2824 руб., указывая на причинение материального ущерба вследствие повреждения принадлежащему ему (истцу Скачкову В.С.) автомобиля марки «хх», гос.номер хх, в произошедшем по вине ответчика Соколова Е.О. 07 февраля 2019 года дорожно-транспортном происшествии.

Представитель истца Янович П.С. в судебное заседание явился, заявленные требования поддержал и настаивал на их удовлетворении в полном объеме по изложенным в исковом заявлении основаниям.

Представитель ответчика Соколова Е.О. - Стеклов В.В. в судебное заседание явился, против удовлетворения заявленных исковых требований возражал, сообщая о подтверждении электронным страховым полисом серии ХХХ № хх от 10 апреля 2018 года факта страхования соответчиком САО «ВСК» обязательной гражданской ответственности ответчика Соколова Е.О. при управлении автомобилем марки «хх», гос.номер хх, на дату дорожно-транспортного происшествия (07 февраля 2019 года) и необходимости возложения на соответчика САО «ВСК» обязанности по компенсации истцу Скачкову В.С. ущерба вследствие повреждения принадлежащего ему (истцу Скачкову В.С.) автомобиля марки «хх», гос.номер хх, в дорожно-транспортном происшествии 07 февраля 2019 года в соответствии с положениями Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств».

Представитель соответчика САО «ВСК» Шемонаев И.Е. в судебное заседание явился, просил в удовлетворении требований истца к САО «ВСК» отказать, сообщая о том, что на основании электронного страхового полиса от 10 апреля 2018 года серии ХХХ № хх застрахована обязательная гражданская ответственность ответчика Соколова Е.О. при управлении отнесенного к категории мотоциклов и мотороллеров транспортного средства с идентификационным номером транспортного средства хх.

Представитель третьего лица СПАО «Ингосстрах» в судебное заседание не явился, извещен.

Суд, выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

Как установлено в судебном заседании, 07 февраля 2019 года в 16 час. 30 мин. по адресу: г. хх произошло дорожно-транспортное происшествие с участием принадлежащего ответчику Соколову Е.О. автомобиля марки «хх», гос.номер хх, под управлением ответчика Соколова Е.О. и принадлежащего истцу Скачкову В.С. автомобиля марки «хх», гос.номер хх, под управлением Скачкова И.В. (л.д. 6).

Как усматривается из материалов дела, вышеназванное дорожно-транспортное происшествие явилось следствием нарушения ответчиком Соколовым Е.О. п. 8.8 ПДД РФ при управлении автомобилем марки «хх», гос. номер хх, в результате дорожно-транспортного происшествия 07 февраля 2019 года механические повреждения получил принадлежащий истцу Скачкову В.С. автомобиль марки «хх», гос.номер хх.

На основании постановления № хх от 07 февраля 2019 года по делу об административном правонарушении ответчик Соколов Е.О. привлечен к административной ответственности за совершение предусмотренного ч. 3 ст. 12.14 КоАП РФ административного правонарушения с назначением ответчику Соколову Е.О. административного наказания в виде административного штрафа в размере 500 руб. (л.д. 6).

При рассмотрении настоящего дела ответчик Соколов Е.О. виновности в имевшем место 07 февраля 2019 года дорожно-транспортном происшествии не оспаривал, достоверных доказательств отсутствия вины ответчика Соколова Е.О. в указанном дорожно-транспортном происшествии в материалах дела не имеется.

Согласно приведенным в постановлении № хх от 07 февраля 2019 года по делу об административном правонарушении обстоятельствам, при оформлении имевшего место 07 февраля 2019 года дорожно-транспортного происшествия ответчик Соколов Е.О. предъявил выданный от имени САО «ВСК» бланк страхового полиса серии ХХХ № хх в подтверждение факта страхования обязательной гражданской ответственности при управлении автомобилем марки «хх», гос.номер хх, допущенным к управлению автомобилем марки «хх», гос.номер хх, Скачковым И.В. был предъявлен выданный от имени СПАО «Ингосстрах» бланк страхового полиса серии ХХХ № хх в подтверждение факта страхования обязательной гражданской ответственности Скачкова И.В. при управлении указанным автомобилем.

10 апреля 2018 года ответчик Соколов Е.О. застраховал обязательную гражданскую ответственность неограниченного количества допущенных к управлению автомобилем марки «хх» с идентификационным номером транспортного средства хх лиц со сроком страхования с 00 час. 00 мин. 11 апреля 2018 года по 24 час. 00 мин. 10 апреля 2019 года и периодом использования автомобиля с 11 апреля 2018 года по 10 апреля 2019 года у САО «ВСК» на основании электронного страхового полиса от 10 апреля 2018 года серии ХХХ № хх (л.д. 27).

Как было закреплено в п. 1 ст. 14 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, потерпевший предъявляет требование о возмещении вреда, причиненного его имуществу, страховщику, который застраховал гражданскую ответственность потерпевшего, в случае наличия одновременно следующих обстоятельств: а) в результате дорожно-транспортного происшествия вред причинен только транспортным средствам, указанным в подпункте «б» настоящего пункта; б) дорожно-транспортное происшествие произошло в результате взаимодействия (столкновения) двух и более транспортных средств (включая транспортные средства с прицепами к ним), гражданская ответственность владельцев которых застрахована в соответствии с настоящим Федеральным законом.

На основании п. 2 ст. 14 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, страховщик, который застраховал гражданскую ответственность потерпевшего, проводит оценку обстоятельств дорожно-транспортного происшествия, изложенных в извещении о дорожно-транспортном происшествии, и на основании представленных документов осуществляет потерпевшему по его требованию возмещение вреда в соответствии с правилами обязательного страхования.

Согласно подп. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет: в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего, 400 тысяч рублей.

09 февраля 2019 года Скачков И.С. обратился в СПАО «Ингосстрах» как к страховщику обязательной гражданской ответственности по страховому полису серии ХХХ № хх в порядке прямого возмещения убытков (л.д. 8-9).

01 марта 2019 года СПАО «Ингосстрах» отказало Скачкову И.С. в выплате страхового возмещения вследствие повреждения автомобиля марки «хх», гос. номер хх, в дорожно-транспортном происшествии 07 февраля 2019 года, поскольку САО «ВСК» не подтвердило факта страхования обязательной гражданской ответственности ответчика Соколова Е.О. при управлении автомобилем марки «хх», гос.номер хх, на дату дорожно-транспортного происшествия (07 февраля 2019 года) (л.д. 8-9).

Согласно материалам дела, 25 марта 2019 года САО «ВСК» как страховщик обязательной гражданской ответственности ответчика Соколова Е.О. на основании электронного страхового полиса от 10 апреля 2018 года серии ХХХ № хх отказал истцу Скачкову В.С. в выплате страхового возмещения, поскольку на дату дорожно-транспортного происшествия (07 февраля 2019 года) по договору ОСАГО серии ХХХ № хх была застрахована гражданская ответственность водителя при использовании иного транспортного средства, чем то, которым был причинен вред принадлежащему истцу Скачкову В.С. автомобилю (л.д. 32).

Сторона ответчика Соколова Е.О. при рассмотрении дела требования истца Скачкова В.С. не признала, сообщая о подтверждении электронным страховым полисом серии ХХХ № хх от 10 апреля 2018 года факта страхования соответчиком САО «ВСК» обязательной гражданской ответственности ответчика Соколова Е.О. при управлении автомобилем марки «хх», гос.номер хх, на дату дорожно-транспортного происшествия (07 февраля 2019 года) и необходимости возложения на САО «ВСК» обязанности по компенсации истцу Скачкову В.С. ущерба в соответствии с положениями Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» вследствие повреждения принадлежащего истцу автомобиля в дорожно-транспортном происшествии 07 февраля 2019 года (л.д. 25).  

Рассматривая доводы стороны ответчика Соколова Е.О. о подтверждении факта страхования САО «ВСК» его обязательной гражданской ответственности при управлении автомобилем марки «хх», гос.номер хх, на дату дорожно-транспортного происшествия (07 февраля 2019 года) и необходимости возложения на САО «ВСК» обязанности по компенсации истцу Скачкову В.С. ущерба вследствие повреждения принадлежащего ему (истцу) автомобиля в дорожно-транспортном происшествии 07 февраля 2019 года в соответствии с положениями Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», суд считает необходимым отметить следующее.

Как закреплено в п. 1 ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Согласно п. 4 ст. 421 ГК РФ условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (статья 422).

На основании п. 1 ст. 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам) действующим в момент его заключения.

Как установлено в  п. 2 ст. 422 ГК РФ, если после заключения договора принят закон, устанавливающий обязательные для сторон правила иные, чем те, которые действовали при заключении договора, условия заключенного договора сохраняют силу, кроме случаев, когда в законе установлено, что его действие распространяется на отношения, возникшие из ранее заключенных договоров.

Договор, по которому сторона должна получить плату или иное встречное предоставление за исполнение своих обязанностей, является возмездным (п. 1 ст. 423 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Согласно п. 3. ст. 432 ГК РФ сторона, принявшая от другой стороны полное или частичное исполнение по договору либо иным образом подтвердившая действие договора, не вправе требовать признания этого договора незаключенным, если заявление такого требования с учетом конкретных обстоятельств будет противоречить принципу добросовестности (пункт 3 статьи 1).

На основании п. 2 ст. 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена письмами, телеграммами, телексами, телефаксами и иными документами, в том числе электронными документами, передаваемыми по каналам связи, позволяющими достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору.

В соответствии с п. 1 ст. 927 ГК РФ страхование осуществляется на основании договоров имущественного или личного страхования, заключаемых гражданином или юридическим лицом (страхователем) со страховой организацией (страховщиком). Договор личного страхования является публичным договором (статья 426).

Согласно п. 2 ст. 927 ГК РФ в случаях, когда законом на указанных в нем лиц возлагается обязанность страховать в качестве страхователей жизнь, здоровье или имущество других лиц либо свою гражданскую ответственность перед другими лицами за свой счет или за счет заинтересованных лиц (обязательное страхование), страхование осуществляется путем заключения договоров в соответствии с правилами настоящей главы. Для страховщиков заключение договоров страхования на предложенных страхователем условиях не является обязательным.

Как закреплено в п. 1 ст. 940 ГК РФ договор страхования должен быть заключен в письменной форме.

Несоблюдение письменной формы влечет недействительность договора страхования, за исключением договора обязательного государственного страхования (статья 969).

В соответствии с п. 2 ст. 940 ГК РФ, договор страхования может быть заключен путем составления одного документа (пункт 2 статьи 434) либо вручения страховщиком страхователю на основании его письменного или устного заявления страхового полиса (свидетельства, сертификата, квитанции), подписанного страховщиком.

В последнем случае согласие страхователя заключить договор на предложенных страховщиком условиях подтверждается принятием от страховщика указанных в абзаце первом настоящего пункта документов.

Согласно п. 3 ст. 940 ГК РФ, страховщик при заключении договора страхования вправе применять разработанные им или объединением страховщиков стандартные формы договора (страхового полиса) по отдельным видам страхования.

Как установлено в п. 1 ст. 942 ГК РФ, при заключении договора имущественного страхования между страхователем и страховщиком должно быть достигнуто соглашение: 1) об определенном имуществе либо ином имущественном интересе, являющемся объектом страхования; 2) о характере события, на случай наступления которого осуществляется страхование (страхового случая); 3) о размере страховой суммы; 4) о сроке действия договора.

В соответствии с п. 1 ст. 957 ГК РФ, договор страхования, если в нем не предусмотрено иное, вступает в силу в момент уплаты страховой премии или первого ее взноса.

Страхование, обусловленное договором страхования, распространяется на страховые случаи, происшедшие после вступления договора страхования в силу, если в договоре не предусмотрен иной срок начала действия страхования (п. 1 ст. 957 ГК РФ).

Представитель САО «ВСК» при рассмотрении дела сообщил об отсутствии правовых оснований для выплаты истцу Скачкову В.С. страхового возмещения в соответствии с положениями Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» вследствие повреждения в дорожно-транспортном происшествии 07 февраля 2019 года по вине ответчика Соколова Е.О. принадлежащего истцу автомобиля марки «хх», гос.номер хх, поскольку по электронному страховому полису серии ХХХ № хх была застрахована гражданская ответственность ответчика Соколова Е.О. при управлении отнесенного к категории мотоциклов и мотороллеров транспортного средства с идентификационным номером транспортного средства хх (л.д. 46-50), просил суд отказать в полном объеме в требованиях истца Скачкова В.С. к САО «ВСК».

Согласно положениям ст. 1 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее - договор обязательного страхования) - договор страхования, по которому страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховое возмещение в форме страховой выплаты или путем организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы). Договор обязательного страхования заключается в порядке и на условиях, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, и является публичным.

Как было установлено в ст. 1 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, страхователь - лицо, заключившее со страховщиком договор обязательного страхования.

В силу п. 1 ст. 4 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, владельцы транспортных средств обязаны на условиях и в порядке, которые установлены данным Федеральным законом, и в соответствии с ним страховать риск своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств. Обязанность по страхованию гражданской ответственности распространяется на владельцев всех используемых на территории Российской Федерации транспортных средств, за исключением случаев, предусмотренных пунктами 3 и 4 настоящей статьи.

Как было закреплено в п. 1 ст. 6 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, объектом обязательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гражданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства на территории Российской Федерации. 

В силу ч. 1 ст. 55 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела.

Эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключений экспертов.

Согласно положениям ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Суд принимает только те доказательства, которые имеют значение для рассмотрения и разрешения дела (ст. 59 ГПК РФ).

Как закреплено в ст. 60 ГПК РФ обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

Вместе с тем, ответчик Соколов Е.О., как считающий подтвержденным страхование САО «ВСК» своей обязательной гражданской ответственности при управлении автомобилем марки «хх», гос.номер хх, на момент дорожно-транспортного происшествия (07 февраля 2019 года) на основании удостоверенного электронным страховым полисом серии ХХХ № хх от 10 апреля 2018 года договора обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств со сроком страхования с 00 час. 00 мин. 11 апреля 2018 года по 24 час. 00 мин. 10 апреля 2019 года не предоставил суду доказательств такому факту по правилам ст. ст. 56, 60 ГПК РФ.

Согласно п. 1 ст. 15 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, обязательное страхование осуществляется владельцами транспортных средств путем заключения со страховщиками договоров обязательного страхования, в которых указываются транспортные средства, гражданская ответственность владельцев которых застрахована.

Как было установлено в п. 2 ст. 15 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, договор обязательного страхования заключается в отношении владельца транспортного средства, лиц, указанных им в договоре обязательного страхования, или в отношении неограниченного числа лиц, допущенных владельцем к управлению транспортным средством в соответствии с условиями договора обязательного страхования, а также иных лиц, использующих транспортное средство на законном основании.

Как было закреплено в п. 3 ст. 15 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, для заключения договора обязательного страхования страхователь представляет страховщику следующие документы: а) заявление о заключении договора обязательного страхования; б) паспорт или иной удостоверяющий личность документ (если страхователем является физическое лицо); в) свидетельство о государственной регистрации юридического лица (если страхователем является юридическое лицо); г) документ о регистрации транспортного средства, выданный органом, осуществляющим регистрацию транспортного средства (паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации транспортного средства, технический паспорт или технический талон либо аналогичные документы); д) водительское удостоверение или копия водительского удостоверения лица, допущенного к управлению транспортным средством (в случае, если договор обязательного страхования заключается при условии, что к управлению транспортным средством допущены только определенные лица); е) диагностическая карта, содержащая сведения о соответствии транспортного средства обязательным требованиям безопасности транспортных средств (за исключением случаев, если в соответствии с законодательством в области технического осмотра транспортных средств транспортное средство не подлежит техническому осмотру или его проведение не требуется, либо порядок и периодичность проведения технического осмотра устанавливаются Правительством Российской Федерации, либо периодичность проведения технического осмотра такого транспортного средства составляет шесть месяцев, а также случаев, предусмотренных пунктом 3 статьи 10 настоящего Федерального закона).

Согласно п. 7.2 ст. 15 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, договор обязательного страхования может быть составлен в виде электронного документа с учетом особенностей, установленных настоящим Федеральным законом.

При осуществлении обязательного страхования заявление о заключении договора обязательного страхования в виде электронного документа, направленное страховщику и подписанное простой электронной подписью страхователя - физического лица или усиленной квалифицированной электронной подписью страхователя - юридического лица в соответствии с требованиями Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи», признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью.

Непосредственно после оплаты страхователем страховой премии по договору обязательного страхования страховщик направляет страхователю страховой полис в виде электронного документа, который создается с использованием автоматизированной информационной системы обязательного страхования, созданной в соответствии со статьей 30 настоящего Федерального закона, и подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью страховщика с соблюдением требований Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи». По желанию страхователя страховой полис, оформленный на бланке строгой отчетности, может быть выдан ему в офисе страховщика бесплатно или направлен страхователю за его счет посредством почтового отправления. При этом цена, по которой страхователем оплачивается услуга по направлению ему страхового полиса, оформленного на бланке строгой отчетности, указывается отдельно от размера страховой премии по договору обязательного страхования.

Одновременно с направлением страхователю страхового полиса в виде электронного документа страховщик вносит сведения о заключении договора обязательного страхования в автоматизированную информационную систему обязательного страхования, созданную в соответствии со статьей 30 настоящего Федерального закона.

Как разъяснено в п. 8 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 58 от 26 декабря 2017 года «О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», страховой полис является доказательством, подтверждающим заключение договора обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортного средства, пока не доказано иное.

При возникновении спора о наличии договора обязательного страхования, заключенного в виде электронного документа, судам следует наряду с другими доказательствами по делу принимать во внимание сведения, предоставленные профессиональным объединением страховщиков, о факте заключения представленного договора обязательного страхования в виде электронного документа, а также об условиях такого договора (пункт 72 статьи 15, пункт 3 статьи 30 Закона об ОСАГО).

Следует иметь в виду, что сообщение профессионального объединения страховщиков об отсутствии в автоматизированной информационной системе обязательного страхования данных о страховом полисе само по себе не является безусловным доказательством неисполнения обязанности по заключению договора страхования и должно оцениваться наряду с другими доказательствами (статья 67 ГПК РФ и статья 71 АПК РФ).

Как усматривается из собранных по делу доказательств, удостоверенный электронным страховым полисом серии ХХХ № хх от 10 апреля 2018 года договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств при управлении автомобилем марки «хх» заключался при предъявлении страховщику (САО «ВСК») паспорта транспортного средства серии 78 ТТ № хх в отношении автомобиля марки «хх» с идентификационным номером транспортного средства хх, размер подлежащей уплате ответчиком Соколовым Е.О. соответчику САО «ВСК» страховой премии по названному выше договору определен в сумме 23719,68 руб. (л.д. 27).

Как было закреплено в п. 1 ст. 5 Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» по состоянию на 10 апреля 2018 года, видами электронных подписей, отношения в области использования которых регулируются настоящим Федеральным законом, являются простая электронная подпись и усиленная электронная подпись. Различаются усиленная неквалифицированная электронная подпись (далее - неквалифицированная электронная подпись) и усиленная квалифицированная электронная подпись (далее - квалифицированная электронная подпись).

Согласно п. 2 ст. 5 Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» по состоянию на 10 апреля 2018 года, простой электронной подписью является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

Как было закреплено в п. 3 ст. 5 Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» по состоянию на 10 апреля 2018 года, неквалифицированной электронной подписью является электронная подпись, которая: 1) получена в результате криптографического преобразования информации с использованием ключа электронной подписи; 2) позволяет определить лицо, подписавшее электронный документ; 3) позволяет обнаружить факт внесения изменений в электронный документ после момента его подписания; 4) создается с использованием средств электронной подписи.

Согласно п. 4 ст. 5 Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» по состоянию на 10 апреля 2018 года, квалифицированной электронной подписью является электронная подпись, которая соответствует всем признакам неквалифицированной электронной подписи и следующим дополнительным признакам: 1) ключ проверки электронной подписи указан в квалифицированном сертификате; 2) для создания и проверки электронной подписи используются средства электронной подписи, имеющие подтверждение соответствия требованиям, установленным в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Как следует из ответов ГУ МВД России по г. Москве от 04 сентября 2019 года № 45/32043 и от 10 сентября 2019 года № 45/32913, на автомобиль марки «хх», гос.номер хх, с идентификационным номером транспортного средства хх 05 декабря 2006 года был выдан паспорт транспортного средства серии 78 ТТ № хх.

Суд отмечает, что в материалах дела не имеется сведений о признании удостоверенного электронным страховым полисом серии ХХХ № хх от 10 апреля 2018 года договора обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств при управлении автомобилем марки «хх» со сроком страхования с 00 час. 00 мин. 11 апреля 2018 года по 24 час. 00 мин. 10 апреля 2019 года при предъявлении паспорта транспортного средства серии 78 ТТ № хх в отношении автомобиля марки «хх» с идентификационным номером транспортного средства хх заключенным и действительным, из собранных доказательств усматривается заключение ответчиком Соколовым Е.О. удостоверенного электронным страховым полисом серии ХХХ № хх со сроком страхования с 00 час. 00 мин. 11 апреля 2018 года по 24 час. 00 мин. 10 апреля 2019 года договора обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств при управлении отнесенного к категории мотоциклов и мотороллеров транспортного средства с идентификационным номером транспортного средства хх и предъявлении паспорта транспортного средства серии 02 20 № хх, и, что подтверждается фактом оплаты ответчиком Соколовым Е.О. как страхователем страховой премии соответчику САО «ВСК» как страховщику в размере 130,05 руб. (л.д. 51-52); лицом, допущенным к управлению по удостоверенному страховым полисом серии ХХХ № хх со сроком страхования с 00 час. 00 мин. 11 апреля 2018 года по 24 час. 00 мин. 10 апреля 2019 года договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств транспортным средством с идентификационным номером транспортного средства хх является имеющий водительское удостоверение серии 34 СВ № хх хх.; период использования транспортного средства с идентификационным номером транспортного средства хх, указанного в удостоверенном электронным страховым полисом серии ХХХ № хх со сроком страхования с 00 час. 00 мин. 11 апреля 2018 года по 24 час. 00 мин. 10 апреля 2019 года договоре обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств – с 11 апреля 2018 года по 10 июля 2018 года (л.д. 51), удостоверенный электронным страховым полисом серии ХХХ № хх договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств со сроком страхования с 00 час. 00 мин. 11 апреля 2018 года по 24 час. 00 мин. 10 апреля 2019 года и периодом использования с 11 апреля 2018 года по 10 июля 2018 года в отношении отнесенного к категории мотоциклов и мотороллеров транспортного средства с идентификационным номером транспортного средства хх при предъявлении паспорта транспортного средства серии 02 20 № хх подписан страховщиком (САО «ВСК») усиленной квалифицированной электронной подписью (л.д. 51).

Как указал Российский Союз Автостраховщиков в ответе от 02 сентября 2019 года № И-хх на судебный запрос, в созданной в соответствии с п. 3 ст. 30 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» автоматизированной информационной системе обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств имеются сведения о договоре ХХХ № хх сроком действия с 11 апреля 2018 года по 10 апреля 2019 года, заключенном САО «ВСК» в отношении транспортного средства категории «А» (отечественные мотоциклы и мотороллеры, VIN хх), размер страховой премии по указанному договору составляет 130,05 руб.

Суд учитывает, что в материалах дела не имеется подтверждения оплаты ответчиком Соколовым Е.О. как страхователем обязательной гражданской ответственности владельцев транспортных средств при управлении автомобилем марки «хх», гос.номер хх, с идентификационным номером транспортного средства хх страховой премии САО «ВСК» в размере 23719,68 руб. в счет исполнения ответчиком Соколовым Е.О. обязательств по удостоверенному страховым полисом серии ХХХ № хх от 10 апреля 2018 года договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств при управлении вышеуказанным автомобилем со сроком страхования с 00 час. 00 мин. 11 апреля 2018 года по 24 час. 00 мин. 10 апреля 2019 года.

Одновременно, удостоверенный электронным страховым полисом серии ХХХ № хх от 10 апреля 2018 года договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств при управлении автомобилем марки «хх» со сроком страхования с 00 час. 00 мин. 11 апреля 2018 года по 24 час. 00 мин. 10 апреля 2019 года и периодом использования автомобиля марки «хх» с 11 апреля 2018 года по 10 апреля 2019 года при предъявлении паспорта транспортного средства серии 78 ТТ № хх в отношении автомобиля марки «хх» с идентификационным номером транспортного средства хх не содержит предусмотренных п. 4 ст. 5 Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (по состоянию на 10 апреля 2018 года) сведений в подтверждение факта его подписания стороной САО «ВСК», а именно удостоверенный электронным страховым полисом серии ХХХ № хх от 10 апреля 2018 года договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств при управлении автомобилем марки «хх» со сроком страхования с 00 час. 00 мин. 11 апреля 2018 года по 24 час. 00 мин. 10 апреля 2019 года и периодом использования автомобиля марки «хх» с 11 апреля 2018 года по 10 апреля 2019 года при предъявлении паспорта транспортного средства серии 78 ТТ № хх в отношении автомобиля марки «хх» с идентификационным номером транспортного средства хх и размером страховой премии в сумме 23719,68 руб. не содержит указания на его подписание страховщиком (соответчиком САО «ВСК») усиленной квалифицированной электронной подписью (л.д. 27).

Суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Результаты оценки доказательств суд обязан отразить в решении, в котором приводятся мотивы, по которым одни доказательства приняты в качестве средств обоснования выводов суда, другие доказательства отвергнуты судом, а также основания, по которым одним доказательствам отдано предпочтение перед другими (ч. ч. 1, 4 ст. 67 ГПК РФ).

На основании ч. 5 ст. 67 ГПК РФ, при оценке документов или иных письменных доказательств суд обязан с учетом других доказательств убедиться в том, что такие документ или иное письменное доказательство исходят от органа, уполномоченного представлять данный вид доказательств, подписаны лицом, имеющим право скреплять документ подписью, содержат все другие неотъемлемые реквизиты данного вида доказательств.

Согласно п. 2 ст. 6 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» по состоянию на 10 апреля 2018 года, к страховому риску по обязательному страхованию относится наступление гражданской ответственности по обязательствам, указанным в пункте 1 настоящей статьи, за исключением случаев возникновения ответственности вследствие: а) причинения вреда при использовании иного транспортного средства, чем то, которое указано в договоре обязательного страхования. При наступлении гражданской ответственности владельцев транспортных средств в указанных в настоящем пункте случаях причиненный вред подлежит возмещению ими в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Анализируя вышеизложенное и оценивая предоставленные доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ, учитывая положения п. 1 ст. 957 ГК РФ и п. 4 ст. 5 Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» (по состоянию на 10 апреля 2018 года), суд приходит к выводу о том, что при отсутствии возникновения договорных отношений между САО «ВСК» и Соколовым Е.О. как страхователем автомобиля марки «хх» на основании удостоверенного электронным страховым полисом серии ХХХ № хх от 10 апреля 2018 года договора обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств вследствие неоплаты ответчиком Соколовым Е.О. как страхователем автомобиля марки «хх» гос.номер хх, САО «ВСК» как страховщику страховой премии в сумме 23719,68 руб. для целей вступления в силу удостоверенного электронным страховым полисом серии ХХХ № хх от 10 апреля 2018 года договора обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств при управлении автомобилем марки «хх», гос.номер х, со сроком страхования с 00 час. 00 мин. 11 апреля 2018 года по 24 час. 00 мин. 10 апреля 2019 года, возложение на САО «ВСК» как страховщика обязанности по выплате страхового возмещения истцу Скачкову В.С. в счет возмещения материального ущерба вследствие повреждения автомобиля последнего в дорожно-транспортном происшествии 07 февраля 2019 года в соответствии с положениями Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» недопустимо.

Выполненным ИП хх. экспертным заключением № 115-163-19 от 15 марта 2019 года определено, что стоимость восстановительного ремонта автомобиля марки «хх», гос. номер хх, в результате повреждения в дорожно-транспортном происшествии 07 февраля 2019 года составляет 77800 руб. без учета износа и 64731,11 руб. с учетом износа, величина утраты товарной стоимости - 9688,11 руб. (л.д. 10-21).

Ответчиком Соколовым Е.О. мотивированных возражений о несоответствии указанного экспертного заключения № 115-163-19 от 15 марта 2019 года требованиям действующего законодательства при рассмотрении дела не приведено, ходатайства о проведении экспертизы для целей установления объема повреждений автомобиля истца и стоимости их устранения ответчиком Соколовым Е.О. не заявлено, доказательств отсутствия вины ответчика Соколова Е.О. в имевшем место 07 февраля 2019 года дорожно-транспортном происшествии в материалах дела не имеется.

Суд принимает предоставленное стороной истца в обоснование своей позиции вышеназванное экспертное заключение в качестве надлежащего доказательства, по мнению суда, экспертное заключение соответствует предъявляемым к содержанию документов данного рода требованиям, содержит сведения о наличии у эксперта-техника хх. необходимого образования и компетентности, экспертное заключение содержит методическое обоснование проведенного исследования и изложенных выводов, является логическим, последовательным и ясным, выполнено на основании акта осмотра и содержит отображающие объем механических повреждений фотоснимки.

На основании п. 1 ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (п. 2 ст.15 ГК РФ).

Для наступления ответственности, установленной требованиями ст. 15 ГК РФ, необходимо наличие состава (совокупности условий) правонарушения, включающего: факт нарушения другим лицом возложенных на него обязанностей (совершения незаконных действий или бездействий), наличие причинно-следственной связи между допущенным нарушением и возникшим у заявителя убытками, а также размер убытков.

Суд учитывает, что для взыскания убытков, лицо, требующее возмещения причиненных ему убытков, должно доказать весь указанный фактический состав. Отсутствие хотя бы одного из условий ответственности не влечет удовлетворение требования о взыскании убытков.

Кроме того, в соответствии с правовой позицией, изложенной в п. 12 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015 года № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Размер подлежащих возмещению убытков должен быть установлен с разумной степенью достоверности. По смыслу пункта 1 статьи 15 ГК РФ в удовлетворении требования о возмещении убытков не может быть отказано только на том основании, что их точный размер невозможно установить. В этом случае размер подлежащих возмещению убытков определяется судом с учетом всех обстоятельств дела, исходя из принципов справедливости и соразмерности ответственности допущенному нарушению.

Отсутствие вины доказывается лицом, нарушившим обязательство (пункт 2 статьи 401 ГК РФ). По общему правилу лицо, причинившее вред, освобождается от возмещения вреда, если докажет, что вред причинен не по его вине (пункт 2 статьи 1064 ГК РФ). Бремя доказывания своей невиновности лежит на лице, нарушившем обязательство или причинившем вред. Вина в нарушении обязательства или в причинении вреда предполагается, пока не доказано обратное.

Если лицо несет ответственность за нарушение обязательства или за причинение вреда независимо от вины, то на него возлагается бремя доказывания обстоятельств, являющихся основанием для освобождения от такой ответственности (например, пункт 3 статьи 401, пункт 1 статьи 1079 ГК РФ).

Таким образом, как и любая форма гражданско-правовой ответственности, возмещение убытков является результатом правонарушения и имеет место только тогда, когда поведение должника носит противоправный характер. При этом, юридическое значение имеет только прямая (непосредственная) причинная связь между противоправным поведением должника и убытками кредитора. Прямая (непосредственная) причинная связь имеет место тогда, когда в цепи последовательно развивающихся событий между противоправным поведением лица и убытками не существует каких-либо обстоятельств, имеющих значение для гражданско-правовой ответственности. То есть для взыскания убытков, лицо, чье право нарушено, требующее их возмещения, должно доказать факт нарушения обязательства (противоправности действий), наличие причинной связи между допущенными нарушениями и возникшими убытками.

Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред (п. 1 ст. 1064 ГК РФ).

В соответствии со ст. 1072 ГК РФ, юридическое лицо или гражданин, застраховавшие свою ответственность в порядке добровольного или обязательного страхования в пользу потерпевшего (статья 931, пункт 1 статьи 935), в случае, когда страховое возмещение недостаточно для того, чтобы полностью возместить причиненный вред, возмещают разницу между страховым возмещением и фактическим размером ущерба.

Как закреплено в п. 1 ст. 1079 ГК РФ, юридические лица и граждане, деятельность которых связана с повышенной опасностью для окружающих (использование транспортных средств, механизмов, электрической энергии высокого напряжения, атомной энергии, взрывчатых веществ, сильнодействующих ядов и т.п.; осуществление строительной и иной, связанной с нею деятельности и др.), обязаны возместить вред, причиненный источником повышенной опасности, если не докажут, что вред возник вследствие непреодолимой силы или умысла потерпевшего. Владелец источника повышенной опасности может быть освобожден судом от ответственности полностью или частично также по основаниям, предусмотренным пунктами 2 и 3 статьи 1083 настоящего Кодекса.

Постановлением Конституционного Суда Российской Федерации от 10 марта 2017 года № 6-П «По делу о проверке конституционности статьи 15, пункта 1 статьи 1064, статьи 1072 и пункта 1 статьи 1079 Гражданского кодекса Российской Федерации в связи с жалобами граждан А.С. Аринушенко, Г.С. Бересневой и других» (п. 5.3.) разъяснено, что положения статьи 15, пункта 1 статьи 1064, статьи 1072 и пункта 1 статьи 1079 ГК Российской Федерации по своему конституционно-правовому смыслу в системе действующего правового регулирования (во взаимосвязи с положениями Федерального закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств») предполагают возможность возмещения лицом, гражданская ответственность которого застрахована по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, потерпевшему, которому по указанному договору страховой организацией выплачено страховое возмещение в размере, исчисленном в соответствии с Единой методикой определения размера расходов на восстановительный ремонт в отношении поврежденного транспортного средства с учетом износа подлежащих замене деталей, узлов и агрегатов транспортного средства, имущественного вреда исходя из принципа полного его возмещения, если потерпевшим представлены надлежащие доказательства того, что размер фактически понесенного им ущерба превышает сумму полученного страхового возмещения.

В соответствии с разъяснениями, данными в п. 37 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 26 декабря 2017 года № 58 «О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», к реальному ущербу, возникшему в результате дорожно-транспортного происшествия, наряду со стоимостью ремонта и запасных частей относится также утрата товарной стоимости, которая представляет собой уменьшение стоимости транспортного средства, вызванное преждевременным ухудшением товарного (внешнего) вида транспортного средства и его эксплуатационных качеств в результате снижения прочности и долговечности отдельных деталей, узлов и агрегатов, соединений и защитных покрытий вследствие дорожно-транспортного происшествия и последующего ремонта. Утрата товарной стоимости подлежит возмещению и в случае, если страховое возмещение осуществляется в рамках договора обязательного страхования в форме организации и (или) оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства на станции технического обслуживания, с которой у страховщика заключен договор о ремонте транспортного средства, в установленном законом пределе страховой суммы.

Принимая во внимание вышеизложенное и установленные при рассмотрении дела обстоятельства, учитывая определенный выполненным ИП хх. экспертным заключением № 115-163-19 от 15 марта 2019 года размер материального ущерба истцу Скачкову В.С. (ущерб в размере 77800 руб. без учета износа и величина утраты товарной стоимости автомобиля в размере 9688,11 руб.), суд приходит к выводу о необходимости взыскания с Соколова Е.О. в пользу истца ущерба в размере 77800 руб. и утраты товарной стоимости в размере 9688,11 руб., приходя к выводу об отсутствии оснований для возложения на ответчика САО «ВСК» обязанности по компенсации истцу Скачкову В.С. материального ущерба в соответствии с подп. «б» ст. 7 Федерального закона от 25 апреля 2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», поскольку при рассмотрении дела не нашел своего подтверждения факт страхования САО «ВСК» обязательной гражданской ответственности ответчика Соколова Е.О. при управлении автомобилем марки «хх», гос.номер хх, на момент дорожно-транспортного происшествия (07 февраля 2019 года).

Судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела (ч. 1 ст. 88 ГПК РФ).

Как следует из содержания ст. 94 ГПК РФ, расходы по оплате государственной пошлины, расходы в связи с проведением оценки, расходы на оплату услуг представителя являются издержками, связанными с рассмотрением дела.

Согласно ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Понесенные истцом Скачковым В.С. расходы по оплате услуг эксперта являлись необходимыми (л.д. 22), суд относит данные расходы к судебным и приходит к выводу о взыскании с Соколова Е.О. в пользу истца расходов по оплате услуг эксперта в размере 15000 руб.

Почтовые расходы, понесенные истцом Скачковым В.С. в связи с направлением ответчику Соколову Е.О. претензии о возмещении причиненного в дорожно-транспортном происшествии 07 февраля 2019 года ущерба, суд находит обоснованными и считает необходимым взыскать с Соколова Е.О. в пользу истца почтовые расходы в размере 489,20 руб.

Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах (ч. 1 ст. 100 ГПК РФ).

В материалы дела предоставлены доказательства несения истцом Скачковым В.С. расходов в размере 40000 руб. в связи с оказанием ему юридических услуг ООО «Правовой эксперт» по договору от 04 марта 2019 года № 142/03-19 для целей разрешения спора о возмещении ущерба в результате повреждения автомобиля марки «хх», гос.номер хх, в дорожно-транспортном происшествии 07 февраля 2019 года.

Учитывая обстоятельства настоящего дела и удовлетворение требования истца, степень участия представителя истца в судебных заседаниях, количество судебных заседаний и время затраченное представителем на участие в них, сложность дела, длительность нахождения дела в производстве суда, качество и сложность выполненной представителем правовой работы, объем защищаемого права, баланс процессуальных прав и обязанностей сторон, принимая во внимание требование соразмерности, а также данные в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 21 января 2016 года № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» разъяснения, суд полагает возможным взыскать с Соколова Е.О. в пользу истца расходы по оплате услуг представителя в размере 30000 руб.

Истцом Скачковым В.С. были понесены расходы по оплате госпошлины в размере 2824 руб., которые в соответствии с требованиями ст.ст. 94,98 ГПК РФ суд считает необходимым взыскать в пользу истца с Соколова Е.О. в полном объеме.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░ «░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 77800 ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 9688 ░░░░░░ 11 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 489 ░░░░░░ 20 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2824 ░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                                                            ░.░. ░░░░░░░░