Решение от 31.01.2019 по делу № 33-537/2019 от 11.01.2019

Дело № 33-537/2019

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

Санкт-Петербург 31 января 2019 года

Судебная коллегия по гражданским делам Ленинградского областного суда в составе:

председательствующего     Григорьевой Н.М.,

судей                     Алексеевой Г.Ю. и Рогачевой В.В.

при секретаре             Вороновой В.А.,

рассмотрела в судебном заседании дело по апелляционной жалобе ФИО2 на решение Гатчинского городского суда Ленинградской области от ДД.ММ.ГГГГ, которым удовлетворены исковые требования ФИО1 к ФИО2 о взыскании сумм по договору займа, процентов.

Заслушав доклад судьи Ленинградского областного суда Григорьевой Н.М., возражения истца ФИО1 против доводов жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Ленинградского областного суда

установила:

ФИО1 обратилась в суд с иском к ФИО2 о взыскании сумм по договору займа, процентов, в обоснование требований указала, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и ответчиком был заключен договор займа в простой письменной форме, согласно которому ответчик получила от истца в долг 370 000 руб., 4200 евро, 1000 долларов США на условиях возврата всей суммы долга и 50% от общей полученной суммы, как вознаграждения. Имеющееся в расписке условие об обязании должника возвратить не только всю сумму займа, но и 50% от суммы долга, является ничем иным, как определением размера процентов за пользование займом. Ответчик длительное время уклоняется от возврата суммы основного долга и процентов. Истец просила взыскать сумму основного долга 370 000 руб., задолженность эквивалентную 4200 евро по курсу, установленному Банком России на дату фактического возврата, задолженность эквивалентную 1000 долларов США по курсу, установленному Банком России на дату фактического возврата. Также истец просила взыскать проценты по договору займа в размере, установленном распиской, т.е. 185 000 руб., сумму эквивалентную 2100 евро и 500 долларам США по курсу, установленному Центральным Банком России на день фактического возврата. Кроме того, истец просила взыскивать с ФИО2 в пользу истца за пользование чужими денежными средствами проценты, начисляемые на сумму основного долга 370 000 руб., 4200 евро, 1000 долларов США, со дня востребования до дня фактического возврата займодавцу в размере ключевой ставки Банка России, установленной на день фактического возврата долга.

При рассмотрении спора судом первой инстанции представитель ответчика просила отказать в удовлетворении требований. Ссылалась на то, что поскольку срок возврата денежных средств в расписке не указан, поэтому сумма займа, согласно ст. 810 ГК РФ должна быть возвращена в течение тридцати дней со дня предъявления заимодавцем требования. Между тем, сторона ответчика полагает распечатку с почтового сайта об отправке корреспонденции в адрес ответчика недостаточным доказательством предъявления истцом требования о возврате долга, т.к. ФИО2 указанное письмо не получила, и кроме того, содержание направленного истцом ответчику письма невозможно установить. Ссылался на то, что в деле имеется две расписки - от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, составленные относительно одного долгового обязательства. В расписке от ДД.ММ.ГГГГ рукой истца указано, что истец должна 70.000 руб., таким образом, стороны прекратили обязательство зачетом встречного однородного требования, и с ФИО2 может быть взыскано в пользу ФИО1 300 000 руб. вместо 370 000 руб. Полагает, что сторонами не достигнуто соглашение относительно размера процентов за пользование суммой займа, поэтому применяться должны проценты, предусмотренные ст. 809 ГК РФ, рассчитываемые из ключевой ставки, установленной Центральным Банком России, которые выплачиваются согласно п.2 ст. 809 ГК РФ ежемесячно. Соответственно, необходимо применить срок исковой давности к сумме процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, т.к. с иском в суд истец обратилась ДД.ММ.ГГГГ

Обжалуемым решением требования удовлетворены, судом постановлено: взыскать в пользу ФИО1 с ФИО2 сумму основного долга 370 000 руб., задолженность эквивалентную 4200 евро по курсу, установленному Банком России на дату фактического возврата, задолженность эквивалентную 1000 долларов США по курсу, установленному Банком России на дату фактического возврата; проценты по договору займа в размере 185 000 руб., в размере эквивалентном 2100 евро по курсу, установленному Банком России на дату фактического возврата, в размере эквивалентном 500 долларов США по курсу, установленному Банком России на день фактического возврата, госпошлину 13 744 руб. 33 коп.

Также постановлено взыскивать с ФИО2 в пользу ФИО1 проценты за пользование чужими денежными средствами, начисляемые на сумму основного долга 370 000 руб., сумму эквивалентную 4200 евро, сумму эквивалентную 1000 долларов США, начиная с ДД.ММ.ГГГГ до дня фактического возврата в размере ключевой ставки Банка России, установленной на день фактического возврата долга.

Представителем ответчика подана апелляционная жалоба, в которой она просит решение отменить, в удовлетворении требований отказать в полном объеме. Ссылается на то, что условие о размере процентов за пользование займом не было согласовано, поэтому надлежало применять положения ст. 809 ГК РФ, исходить из ключевой ставки Центрального Банка России, и в таком случае необходимо было применить срок исковой давности к подлежащим выплате ежемесячно процентам за период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ Помимо того, по доводам жалобы сумма долга должна быть уменьшена до 300 000 руб. по обстоятельствам, о которых ответчик указала в возражениях. Ссылается на то, что требование истца о возвращении денежных средств не было ответчиком получено, поэтому иск не подлежал удовлетворению.

В возражениях на апелляционную жалобу истец просит оставить решение без изменения.

Явившаяся на апелляционное рассмотрение истец просила оставить жалобу без удовлетворения.

Представитель ответчика ФИО2, подписавшая апелляционную жалобу, уведомлена надлежащим образом о времени и месте рассмотрения жалобы телефонограммой лично (л.д. 126), не явилась на апелляционное рассмотрение; ответчик ФИО2 в суд апелляционной инстанции также не явилась, извещалась должным образом о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы по адресу регистрации, судебное извещение по оставленному уведомлению не востребовала (л.д. 128,129), в связи с чем коллегией по правилу ст. ст. 117, 167 ГПК РФ, ст. 165.1 ГК РФ постановлено определение о рассмотрении дела в отсутствие не явившейся стороны ответчика.

По правилу ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее также - ГПК РФ), судебная коллегия проверяет законность решения в обжалуемой части и в пределах доводов жалобы и возражений.

Проверив материалы дела, обсудив доводы жалобы, коллегия приходит к следующему.

В соответствии с положениями ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

В силу п. 2 ст. 807 ГК РФ, иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 настоящего Кодекса.

В п. 2 ст. 317 ГК РФ предусмотрено, что в денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с п.1 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

Доказательства надлежащего исполнения обязательства должен представить суду заемщик.

Как следует из представленной в материалы дела расписки от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО2 взяла у ФИО1 «в долг с августа по декабрь 2014 г. 370 000 руб., 4200 евро, 1000 долларов на условиях 50% возврата от общей суммы за вознаграждение и всю сумму вышеуказанную» (л.д. 14).

То обстоятельство, что расписка написана собственноручно ФИО2, ответчиком не опаривалось, как и не оспаривалось, что денежные средства, полученные по указанной расписке, не возвращены истцу.

Как поясняла истец, денежные средства изначально она передавала ответчику частями без оформления какими-либо расписками, основываясь на доверительных отношениях. Ответчик, получив денежные средства, обещала их вернуть после продажи дома, и выплатить 50% от общей суммы долга в виде заемных процентов. После того как ответчик стала уклоняться от возврата займа, истец потребовала написать расписку.

ДД.ММ.ГГГГ была оформлена расписка, согласно которой ответчик подтверждает получение вышеуказанной суммы долга в рублях, евро и долларах и указывает: «вышеуказанные суммы будут возвращены после продажи дома 50% денежной суммы, а с ДД.ММ.ГГГГ – 10 000 возвращаю проценты для Гнутова» (л.д. 30).

На этой же расписке истцом ниже указано: «я должна 70 000 руб., взыскали с меня приставы. 3 тыс. евро я отдала по курсу 75,5 руб.», в связи с чем представитель ответчика полагала, что у истца перед ответчиком имеется неисполненное долговое обязательство на сумму 70 000 руб., и на указанную сумму подлежит уменьшению задолженность ответчика по расписке от ДД.ММ.ГГГГ

Суд первой инстанции на основе исследования и оценки имеющихся доказательств пришел к обоснованному выводу о том, что версия истца, утверждавшей обратное, нашла в ходе судебного разбирательства свое объективное подтверждение.

Так, вступившим в законную силу решением Гатчинского городского суда по делу № с ФИО2, как с должника по кредитным договорам, и с ФИО7, как с поручителя, в пользу АО «Банк Интеза» взыскана задолженность в размере 1 004 795 руб. 18 коп. (л.д. 48-63).

Выпиской по счету ПАО «Сбербанк» и справкой службы судебных приставов подтверждается, что с истца были взысканы денежные средства в сумме 65 152,85 руб. в пользу АО «Банк Интеза» (л.д. 76-78).

Доказательств того, что ответчик возместила взысканные средства поручителю суду не представлено, в связи с чем истец имела право зачесть взысканные с нее денежные средства в счет иного долга, не имеющего отношения к рассматриваемому спору.

Факт наличия у истца неисполненных долговых обязательств перед ответчиком не нашел своего подтверждения, в связи с чем суд обоснованно счел, что оснований для уменьшения суммы задолженности, подлежащей взысканию с ответчика, не имеется.

Судебная коллегия согласна с приведенными судом выводами в указанной части и отмечает, что версию ответчика о том, что сумма долга подлежит уменьшению на 70.000 руб. нельзя принять также и потому, что расписка от ДД.ММ.ГГГГ, на которой истец основывает требования, написана позднее той, на которой имеется запись о 70.000 руб. Поскольку в более поздней расписке от ДД.ММ.ГГГГ г., написанной собственноручно ответчиком, полученная в рублях сумма долга не уменьшена, коллегия не принимает довод жалобы о том, что обязательство частично прекращено зачетом встречного однородного требования, и с ФИО2 может быть взыскано в пользу ФИО9 300 000 руб. вместо 370 000 руб.

Довод стороны ответчика о том, что условие о процентах за пользование заемными денежными средствами не согласовано и поэтому следует применять положения ст. 809 ГК РФ и исчислять проценты, следующие уплате ежемесячно, исходя из ключевой ставки Центрального Банка России, обоснованно не принят судом первой инстанции и не принимается судебной коллегией.

Как следует из положений ст. 431 ГК РФ, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом. Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи, последующее поведение сторон.

Суд первой инстанции обоснованно исходил из того, что буквальное содержание фразы: «взяла в долг на условиях 50% возврата от общей суммы за вознаграждение и всю сумму вышеуказанную» означает обязанность заемщика вернуть сумму основного долга и выплатить проценты за пользование займом, которые поименованы в расписке как вознаграждение, т.к. это соответствует смыслу долгового обязательства в целом, цели договора и сложившейся обычной практике заключения долговых обязательств.

Срок исполнения обязательства ФИО2 ни в части основного долга, ни в части процентов не определен.

Согласно п.2 ст. 200 ГК РФ, ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░. 2 ░.1 ░░. 810 ░░ ░░ 30-░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░.

░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░.░. 9, 74). ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░.░. ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ( ░.░. 9). ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░.░. 36).

░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50% ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ 50% ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ 2014 ░. ░░ 2018 ░., ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░, ░░░░░░░░ 12,5% ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░, ░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 370 000 ░░░., 4200 ░░░░ ░ 1000 ░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 50% ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░: 185 000 ░░░. (370 000 : 2), 2100 ░░░░ (4200 : 2), 500 ░░░░░░░░ ░░░ (1000 : 2) ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░ ░░. 811 ░░ ░░, ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 395 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 1 ░░░░░░ 809 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ 30 ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░. 2 ░.1 ░░. 810 ░░ ░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░.

░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░. 98 ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 328, ░. 1 ░░. 329, 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░2 - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░:

░░░░░ ░░░░░░░ ░.░.