Решение от 15.01.2019 по делу № 33-904/2019 от 27.12.2018

ВЕРХОВНЫЙ СУД

РЕСПУБЛИКИ БАШКОРТОСТАН

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Дело №33-25979/2018

(33-904/2019)

15 января 2019 г.     г.Уфа

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Башкортостан в составе:

председательствующего Черчага С.В.

судей Коргун Н.В.

Нурисламовой Э.Р.

при секретаре Кашапове Д.М.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению АО «Российский сельскохозяйственный банк» к ИП Главе КФХ Сапожниковой М. А., Сапожникову Б. Н. о взыскании кредитной задолженности и обращении взыскания на предмет залога, по апелляционной жалобе истца АО «Российский сельскохозяйственный банк» на решение Зилаирского межрайонного суда Республики Башкортостан от 08 октября 2018 года, которым постановлено:

«иск АО «Россельхозбанк» в лице Башкирского РФ к ИП Глава КФХ Сапожниковой М. А., Сапожникову Б. Н. о солидарном взыскании денежных средств, о взыскании расходов по оплате госпошлины, об обращении взыскания на предмет залога, удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с ИП Главы КФХ Сапожниковой М. А. (ИНН №...), Сапожникова Б. Н. в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Башкирского регионального филиала задолженность в размере 503 378,24 рублей, в том числе:

- по кредитному договору №... от дата в размере 458 343,01 руб., а именно: сумма основного долга – 353 000 руб., проценты – 91 792,83 руб., неустойка – 13 550,18 руб.

- по кредитному договору №... от дата в размере 45 035,23 руб., а именно: проценты – 23 524,66 руб., комиссия – 1 074,93 руб., неустойка – 20 435,64 руб.

Обратить взыскание на заложенное имущество ИП Глава КФХ Сапожниковой М. А.:

по договору залога №... от дата:

1. корова, номер животного 2010/1, год рождения 2010, порода Симментальская, вес 428 кг, начальная продажная цена 30816,00 руб.;

2. корова, номер животного 2010/2, год рождения 2010, порода Симментальская, вес 437 кг, начальная продажная цена 31464,00 руб.;

3. корова, номер животного 2010/3, год рождения 2010, порода Симментальская, вес 449 кг, начальная продажная цена 32328,00 руб.;

4. корова, номер животного 2010/4, год рождения 2010, порода Симментальская, вес 436 кг, начальная продажная цена 31392,00 руб.;

5. корова, номер животного 2010/5, год рождения 2010, порода Симментальская, вес 429 кг, начальная продажная цена 30888,00 руб.;

6. корова, номер животного 2010/6, год рождения 2010, порода Симментальская, вес 447 кг, начальная продажная цена 32184,00 руб.;

7. корова, номер животного 2010/7, год рождения 2010, порода Симментальская, вес 438 кг, начальная продажная цена 31536,00 руб.;

8. корова, номер животного 2010/8, год рождения 2010, порода Симментальская, вес 445 кг, начальная продажная цена 32040,00 руб.;

9. корова, номер животного 2010/9, год рождения 2010, порода Симментальская, вес 439 кг, начальная продажная цена 31608,00 руб.;

10. корова, номер животного 20100/1, год рождения 2010, порода Симментальская, вес 451 кг, начальная продажная цена 32472,00 руб.;

11. корова, номер животного 2011/1, год рождения 2011, порода Симментальская, вес 433 кг, начальная продажная цена 31176,00 руб.;

12. корова, номер животного 2011/2, год рождения 2011, порода Симментальская, вес 441 кг, начальная продажная цена 31752,00 руб.;

13. корова, номер животного 2011/3, год рождения 2011, порода Симментальская, вес 439 кг, начальная продажная цена 31608,00 руб.;

14. корова, номер животного 2011/4, год рождения 2011, порода Симментальская, вес 4493 кг, начальная продажная цена 32328,00 руб.;

15. корова, номер животного 2011/5, год рождения 2011, порода Симментальская, вес 446 кг, начальная продажная цена 32112 руб.;

16. корова, номер животного 2011/6, год рождения 2011, порода Симментальская, вес 439 кг, начальная продажная цена 31608,00 руб.;

17. корова, номер животного 2011/7, год рождения 2011, порода Симментальская, вес 443 кг, начальная продажная цена 31896,00 руб.;

- по договору залога №... от дата:

1. корова, номер животного 2015/1, год рождения 2012, порода Симментальская, вес 449 кг, начальная продажная цена 32328,00 руб.;

2. корова, номер животного 2015/2, год рождения 2012, порода Симментальская, вес 457 кг, начальная продажная цена 32904,00 руб.;

3. корова, номер животного 2015/3, год рождения 2012, порода Симментальская, вес 448 кг, начальная продажная цена 32256,00 руб.;

4. корова, номер животного 2015/4, год рождения 2012, порода Симментальская, вес 451 кг, начальная продажная цена 32472,00 руб.;

5. корова, номер животного 2015/5, год рождения 2012, порода Симментальская, вес 462 кг, начальная продажная цена 33264,00 руб.;

6. корова, номер животного 2015/6, год рождения 2012, порода Симментальская, вес 449 кг, начальная продажная цена 32328,00 руб.;

7. корова, номер животного 2015/7, год рождения 2012, порода Симментальская, вес 445 кг, начальная продажная цена 32040,00 руб.;

8. корова, номер животного 2015/8, год рождения 2012, порода Симментальская, вес 446 кг, начальная продажная цена 32112,00 руб.;

9. корова, номер животного 2015/9, год рождения 2012, порода Симментальская, вес 446 кг, начальная продажная цена 32112,00 руб.;

10. корова, номер животного 2015/10, год рождения 2012, порода Симментальская, вес 447 кг, начальная продажная цена 32184,00 руб.

Определить способ реализации заложенного имущества путем продажи его с публичных торгов.

Взыскать солидарно с ИП Главы КФХ Сапожниковой М. А. (ИНН №...), Сапожникова Б. Н. в пользу АО «Россельхозбанк» в лице Башкирского регионального филиала расходы по уплате государственной пошлины в размере 14 234 руб.

В остальной части иск АО «Россельхозбанк» в лице Башкирского РФ к ИП Глава КФХ Сапожниковой М. А., Сапожникову Б. Н. о солидарном взыскании денежных средств, о взыскании расходов по оплате госпошлины, об обращении взыскания на предмет залога, оставить без удовлетворения.»

Заслушав доклад судьи Коргун Н.В., судебная коллегия

установила:

Акционерное общество «Россельхозбанк» в лице Башкирского регионального филиала АО «Россельсхозбанк» (далее по тексту - АО «Россельхозбанк») обратилось в суд с иском к ИП Глава КФХ Сапожниковой М. А., Сапожникову Б. Н. о солидарном взыскании денежных средств, о взыскании расходов по оплате госпошлины, об обращении взыскания на предмет залога.

В обоснование иска указал, что дата между банком и ИП Глава КФХ Сапожниковой М.А.(заемщик 1) заключен кредитный договор №..., согласно которому банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 500 000 руб. на срок до дата под 21,74% годовых на приобретение сельскохозяйственных животных. Заемщик обязался возвратить полученные денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в срок и на условиях заключенного договора. Банк свои обязательства выполнил, что подтверждается Банковским ордером №... от дата

дата между банком и ИП Глава КФХ Сапожниковым Б.Н. (заемщик 2) был заключен кредитный договор №..., согласно которому банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 1 051200 руб. на срок до дата под 21,74% годовых на приобретение сельскохозяйственной техники и оборудования. Заемщик обязался возвратить полученные денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в срок и на условиях заключенного договора. Банк свои обязательства выполнил в полном объеме. Однако обязанность в срок возвращать кредит и уплачивать начисленные на него проценты заемщиками была нарушена, что подтверждается выписками со счета. В адрес заемщиков по условиям кредитных договоров №1 и №2 направлялись требования, однако в установленные требованиями сроки заемщиками обязательства не исполнены.

По состоянию на дата задолженность по кредитному договору №... от дата составляет 458 343,01 руб., в том числе: сумма основного долга – 353 000 руб., проценты – 91 792,83 руб., неустойка – 13 550,18 руб.

По состоянию на дата задолженность по кредитному договору №... от дата составляет 45 035,23 руб., в том числе: проценты – 23 524,66 руб., комиссия – 1 074,93 руб., неустойка – 20 435,64 руб.

Согласно пункту 6.2 кредитного договора №... от дата обеспечением исполнения заемщиком 1 своих обязательств является в совокупности: залог сельскохозяйственных животных по договору №... о залоге сельскохозяйственных животных, подлежащих индивидуальному учету от дата, заключенному между банком и ИП Главой КФХ Сапожниковой М.А.; поручительство по договору №... физического лица от дата, заключенному между банком и Сапожниковой М.А.; поручительство по договору №... поручительства физического лица от дата, заключенному между банком и Сапожниковым Б.Н.; залог сельскохозяйственных животных по договору №... о залоге имущества, которое залогодатель приобретет в будущем от дата, заключенному между банком и ИП Главой КФХ Сапожниковой М.А.; залог транспортного средства по договору №... о залоге транспортных средств от дата, заключенному между банком и ИП Главой КФХ Сапожниковым Б.Н.; залог оборудования по договору №... о залоге оборудования от дата, заключенному между банком и ИП Главой КФХ Сапожниковым Б.Н.; поручительство по договору №... поручительства индивидуального предпринимателя от дата, заключенному между банком и ИП ГКФХ Сапожниковым Б.Н.

Согласно пункту 6.2 кредитного договора №... от дата (в редакции дополнительного соглашения №... от дата) обеспечением исполнения заемщиком 2 своих обязательств является в совокупности: залог транспортного средства по договору №... о залоге транспортных средств от дата, заключенному между банком и ИП Главой КФХ Сапожниковым Б.Н.; залог оборудования по договору №... о залоге оборудования от дата, заключенному между банком и ИП Главой КФХ Сапожниковым Б.Н.; поручительство по договору №... поручительства физического лица от дата, заключенному между банком и Сапожниковой М.А.; залог сельскохозяйственных животных по договору №... о залоге сельскохозяйственных животных, подлежащих индивидуальному учету от дата, заключенному между банком и ИП Главой КФХ Сапожниковой М.А.; залог сельскохозяйственных животных по договору №... о залоге имущества, которое залогодатель приобретет в будущем от дата, заключенному между Кредитором и ИП Главой КФХ Сапожниковой М.А. Просил взыскать с ответчиков в солидарном порядке сумму задолженности, судебные расходы и обратить взыскание на заложенное имущество.

Судом постановлено вышеприведенное решение.

Не согласившись с решением суда, представитель АО «Россельхозбанк» просит в апелляционной жалобе отменить его в части отказа обращения взыскания на заложенное имущество по договору №... о залоге транспортных средств от дата, по договору №... о залоге оборудования от дата в отношении ИП Глава КФХ Сапожниковой М.А., указывая на незаконность и необоснованность судебного постановления, с принятием по делу в данной части нового решения.

Лица, участвующие в деле, о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы извещены надлежащим образом, об уважительных причинах неявки не сообщили, в связи с чем, на основании статей 167, 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия находит возможным рассмотрение дела в их отсутствие.

Проверив материалы дела, обсудив доводы апелляционной жалобы, выслушав представителя истца Безрукова П.Ю., поддержавшего доводы жалобы, судебная коллегия не находит оснований для отмены решения суда, постановленного в соответствии с фактическими обстоятельствами дела и требованиями закона.

В силу статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд апелляционной инстанции проверяет законность и обоснованность решения суда первой инстанции исходя из доводов, изложенных в апелляционной жалобе.

В соответствии со статьёй 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно статье 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с частью 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за нее.

В силу части 2 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Согласно части 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с частью 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Судом первой инстанции установлено, что дата между банком и ИП Глава КФХ Сапожников Б.Н. был заключен кредитный договор №..., согласно которому банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 1 051200 руб. на срок до дата под 21,74% годовых на приобретение сельскохозяйственной техники и оборудования. Согласно условиям кредитного договора заемщик обязался возвратить полученные денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в срок и на условиях заключенного договора.

Денежные средства по данному кредитному договору в сумме 1 051200 руб. были выданы Сапожникову Б.Н., что подтверждается банковским ордером №... от дата

В качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных кредитным договором, заемщик обеспечивает предоставление кредитору поручительство Сапожниковой М.А. в соответствии с договором поручительства №... от дата

Впоследствии, дата между банком и ИП Глава КФХ Сапожникова М.А. заключен кредитный договор №..., согласно которому банк предоставил заемщику денежные средства в сумме 500 000 руб. на срок до дата под 21,74% годовых на приобретение сельскохозяйственных животных. В соответствии с условиями кредитного договора заемщик обязался возвратить полученные денежные средства, уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в срок и на условиях заключенного договора.

Денежные средства по данному кредитному договору в сумме 500 000 руб. были выданы Сапожниковой М.А., что подтверждается банковским ордером №... от дата

Установлено, что в качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей, предусмотренных кредитным договором, заемщик обеспечивает предоставление кредитору: поручительство Сапожниковой М.А. по договору поручительства №... от дата, согласно которому она обязуется отвечать за исполнение ИП главой КФХ Сапожниковой М.А. всех её обязательств перед АО «Россельхозбанк»; поручительство Сапожникова Б.Н. по договору поручительства №... от дата, согласно которому он обязуется отвечать за исполнение ИП главой КФХ Сапожниковой М.А. всех её обязательств перед АО «Россельхозбанк»; поручительство ИП КФХ Сапожников Б.Н. по договору поручительства №... от дата, согласно которому он обязуется отвечать за исполнение ИП главой КФХ Сапожниковой М.А. всех её обязательств перед АО «Россельхозбанк».

Кроме того, в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору №... от дата и по кредитному договору №... от дата заключены договора залога:

1. залог сельскохозяйственных животных по договору №... о залоге сельскохозяйственных животных, подлежащих индивидуальному учету от дата, заключенному между кредитором и ИП Главой КФХ Сапожниковой М.А., согласно которому в залог переданы коровы 2010-2011 года рождения, породы симментальская в количестве 17 голов, залоговой стоимостью 539 208 руб.;

2. залог сельскохозяйственных животных по договору №... о залоге имущества, которое залогодатель приобретет в будущем от дата, заключенному между кредитором и ИП Главой КФХ Сапожниковой М.А., согласно которому в залог переданы коровы 2012 года рождения, породы симментальская в количестве 10 голов, залоговой стоимостью 324 000 руб.;

3. залог транспортного средства по договору №... о залоге транспортных средств от дата, заключенному между кредитором и ИП Главой КФХ Сапожниковым Б.Н., согласно которому в залог передан трактор «Беларусь-82.1» в комплекте погрузчик навесной «Универсал 800У» зав.№..., дата года выпуска, № кузова №..., №..., залоговая стоимость 798 000 руб.;

4. залог оборудования по договору №... о залоге оборудования от дата, заключенному между кредитором и ИП Главой КФХ Сапожниковым Б.Н., согласно которому в залог передан пресс-подборщик ПР-145С зав. №..., дата года выпуска, залоговая стоимость 370 000 руб.

При рассмотрении дела установлено, что ответчиками были нарушены обязательства по исполнению кредитных договоров и договоров поручительства, в связи с чем, образовалась задолженность, которая заемщиками не уплачена.

Поскольку обязательства по кредитным договорам и договорам поручительства заемщиками не исполнялись, образовалась задолженность по кредитным договорам перед АО «Россельхозбанк».

Согласно представленному истцом расчету, задолженность заемщика ИП Глава КФХ Сапожников Б.Н. перед банком по кредитному договору №... от дата по состоянию на дата составляет 45 035,23 руб., в том числе: проценты – 23 524,66 руб., комиссия – 1 074,93 руб., неустойка - 20 435,64 руб.

Как следует из представленного истцом расчета задолженность заемщика ИП Глава КФХ Сапожникова М.А. перед банком по кредитному договору №... от дата по состоянию на дата составляет 458 343,01 руб., в том числе: сумма основного долга – 353 000 руб., проценты – 91 792,83 руб., неустойка – 13 550,18 руб.

Каких-либо доказательств, подтверждающих уплату задолженности по кредитным договорам, ответчики суду не представили.

Таким образом, судом установлен факт нарушения ответчиками обязательств по возврату кредита и уплате процентов, предусмотренных кредитными договорами и договорами поручительства.

Согласно статье 361 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен также для обеспечения обязательства, которое возникнет в будущем.

В силу статьи 363 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со статьёй 323 Гражданского кодекса Российской Федерации при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Принимая во внимание приведенные нормы, суд первой инстанции пришел к выводу об удовлетворении требований о взыскании с ответчиков солидарно в пользу истца задолженности по кредитным договорам.

Судебная коллегия соглашается с выводом суда об удовлетворении требований истца о взыскании с ИП Глава КФХ Сапожникова М.А., Сапожникова Б.Н. в пользу АО «Россельхозбанк» задолженности по кредитным договорам, поскольку между сторонами были заключены кредитные договора и договора поручительства, которые подлежат исполнению в соответствии с обязательствами сторон. Однако в нарушение условий договоров, заемщики и поручители ненадлежащим образом исполняли обязательства по возврату предоставленных банком денежных средств, в результате чего образовалась задолженность, приведенная в расчетах истца, не вызывающих сомнения у судебной коллегии. Доказательств, подтверждающих факт надлежащего исполнения заемщиками или поручителями взятых на себя обязательств, материалы дела не содержат.

В соответствии с действующим законодательством залог является способом обеспечения обязательства, при котором кредитор - залогодержатель приобретает право в случае неисполнения должником обязательства получить удовлетворение за счет заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами.

Заложенное имущество обладает особым статусом, при котором кредитор (залогодержатель) вправе, в случае не исполнения должником обязательств, обеспеченных залогом, обратить взыскание на заложенное имущество.

На основании части 1 статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

Согласно части 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

Как следует из статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Наряду с закрепленным в вышеназванном пункте статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации общим принципом обращения взыскания на предмет залога только при наступлении ответственности должника за нарушение основного обязательства, в пунктах 2 и 3 той же статьи содержатся уточняющие правила, позволяющие определить степень нарушения основного обязательства, необходимую для предъявления требований залогодержателя.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия: сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества; период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

В силу положений статьи 337 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

Поскольку залог выполняет функцию стимулирования должника к надлежащему исполнению основного обязательства и целью договора залога не является переход права собственности на предмет залога от залогодателя к другому лицу (в том числе к залогодержателю), обращение взыскания на предмет залога допустимо не во всяком случае ответственности должника за нарушение обязательства, а лишь при допущенном им существенном нарушении.

В соответствии со статьёй 349 Гражданского кодекса Российской Федерации требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из сто░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №... ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ 458 343,01 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 353 000 ░░░., ░░░░░░░░ – 91 792,83 ░░░., ░░░░░░░░░ – 13 550,18 ░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №... ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ 539 208,00 ░░░., ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ №... ░░ ░░░░ – 324 000 ░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 12 ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ 22 ░░░ 2013 ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 45 035,23 ░░░. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ №... ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░ №... ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░

░░░░░░░░ ░░░░░░ 98 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░. 67 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 328 - 329 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 08 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                  ░.░. ░░░░░░░

░░░░░:              ░.░. ░░░░░░

                                 ░.░. ░░░░░░░░░░░        

░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░.