Решение от 26.03.2015 по делу № 2-711/2015 (2-6921/2014;) от 23.12.2014

Дело № 2-711/2015

Изгот.ДД.ММ.ГГГГ года

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Ярославль 25 марта 2015 года

Кировский районный суд города Ярославля в составе:

председательствующего судьи Доколиной А.А.,

при секретаре Шамариной А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ОАО КБ «Верхневолжский» к Кузнецову А.В., Кузнецовой Ю.А., Летенкову А.В., Бабанову С.Л., Шибаеву А.Б. о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

    ОАО КБ «Верхневолжский» обратился в суд с иском к Кузнецову А.В., Кузнецовой Ю.А., Летенкову А.В., Бабанову С.Л., Шибаеву А.Б. о взыскании задолженности по кредитным договорам, обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование своих требований указывает, что ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «Верхневолжский» и Кузнецовым А.В. был заключен кредитный договор №, согласно которому банк обязался предоставить ответчику кредит в размере 530 000 рублей 00 копеек на срок до ДД.ММ.ГГГГ года, на условиях уплаты процентов за пользование кредитом в размере 17% годовых, а заемщик обязался своевременно возвратить сумму кредита и уплатить банку установленные кредитным договором проценты и иные платежи на условиях кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «Верхневолжский» и Кузнецовым А.В. было заключено дополнительное соглашение № о продлении срока пользования частью кредита с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно. Сумма пролонгированного кредита составила 498 000 рублей.

В обеспечение обязательств заемщика по кредитному договору был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительное соглашение к нему № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «Верхневолжский» и Кузнецовой Ю.А., в соответствии с которым поручитель обязался отвечать перед истцом солидарно в полном объеме за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.

Кроме того, в обеспечение обязательств по кредитному договору заключен договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ года, в соответствии с которым предметом залога является автомобиль 1, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, идентификационный номер (VIN) №, модель, номер двигателя №, кузов (прицеп) №, цвет коричневый (бежевый). Предмет залога оценен сторонами в 528 000 рублей. Банк осуществил выдачу денежных средств наличными через кассу банка ДД.ММ.ГГГГ года.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «Верхневолжский» и Кузнецовым А.В. был заключен кредитный договор №, согласно которому банк обязался предоставить ответчику кредит в размере 500 000 рублей 00 копеек на срок до ДД.ММ.ГГГГ года, на условиях уплаты процентов за пользование кредитом в размере 18% годовых, а заемщик обязался своевременно возвратить сумму кредита и уплатить банку установленные кредитным договором проценты и иные платежи на условиях кредитного договора.

В обеспечение обязательств заемщика по кредитному договору были заключены договоры поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с Шибаевым А.Б.; № от ДД.ММ.ГГГГ с Бабановым С.Л.; № от ДД.ММ.ГГГГ с Кузнецовой Ю.А., в соответствии с которыми поручители обязались отвечать перед истцом солидарно в полном объеме за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.

Банк осуществил выдачу денежных средств наличными через кассу банка ДД.ММ.ГГГГ года.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «Верхневолжский» и Кузнецовым А.В. был заключен кредитный договор №, согласно которому банк обязался предоставить ответчику кредит в размере 400 000 рублей 00 копеек на срок до ДД.ММ.ГГГГ года, на условиях уплаты процентов за пользование кредитом в размере 18% годовых, а заемщик обязался своевременно возвратить сумму кредита и уплатить банку установленные кредитным договором проценты и иные платежи на условиях кредитного договора.

В обеспечение обязательств заемщика по кредитному договору были заключены договоры поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с Летенковым А.В.; № от ДД.ММ.ГГГГ с Бабановым С.; № от ДД.ММ.ГГГГ с Кузнецовой Ю.А., в соответствии с которыми поручители обязались отвечать перед истцом солидарно в полном объеме за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.

Банк осуществил выдачу денежных средств наличными через кассу банка ДД.ММ.ГГГГ года.

Ответчик свои обязательства по возврату основного долга и уплате процентов по кредитным договорам надлежащим образом не исполняет. В связи с просрочкой оплаты платежей по кредитным договорам истец потребовал погасить задолженность. Однако, до настоящего времени задолженность не погашена.

Учитывая изложенное, истец просит:

- взыскать солидарно с ответчиков Кузнецова А.В., Кузнецовой Ю.А. задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 584 120 рублей 65 копеек, в том числе: основной долг – 395 700 рублей, проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 85 767 рублей 15 копеек, пени за несвоевременную уплату процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 85 697 рублей 63 копейки, проценты за пользование денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 16 955 рублей 88 копеек;

- взыскать солидарно с ответчиков Кузнецова А.В., Шибаева А.Б., Бабанова С.Л., Кузнецовой Ю.А. задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 319 605 рублей 77 копеек, в том числе: основной долг – 275 900 рублей, проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 28 857 рублей 07 копеек, пени за несвоевременную уплату процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 11 156 рублей 76 копеек, проценты за пользование денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 3 691 рубль 94 копейки;

- взыскать солидарно с Кузнецова А.В., Летенкова А.В., Бабанова С.Л. и Кузнецовой Ю.А. задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 488 859 рублей 10 копеек, в том числе: основной долг - 320 600 рублей, проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ - 73 927 рублей 51 копейка, пени за несвоевременную уплату процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 74 022 рубля 83 копейки, проценты за пользование денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 20 308 рублей 75 копеек;

- обратить взыскание на заложенное на основании договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ имущество: автомобиль 1, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, идентификационный номер (VIN) №, модель, номер двигателя №, кузов (прицеп) №, цвет коричневый (бежевый), принадлежащий Кузнецову А.В., определив начальную продажную стоимость предмета залога в 528 000 рублей.

В судебном заседании представитель истца ОАО КБ «Верхневолжский» по доверенности Тюрикова Э.Л. исковые требования поддержала в полном объеме, в целом дала пояснения, аналогичные изложенным в исковом заявлении.

Истец в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, доверил представлять свои интересы Каменщикову С.И.

Представитель ответчика Каменщиков С.И. признал исковые требования в части суммы основного долга, процентов. Ходатайствовал о снижении размера пени, штрафных санкций.

Ответчики Кузнецова Ю.А., Летенков А.В., Бабанов С.Л., Шибаев А.Б.., третьи лица Асафова М.В., Пушкина М.Н., Хренов Д.Е., надлежаще извещенные, в судебное заседание не явились, дело рассмотрено судом в отсутствие не явившихся лиц.

Выслушав представителей сторон, исследовав письменные материалы дела, суд считает исковые требования подлежащими частичному удовлетворению.

Как установлено судом, ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «Верхневолжский» и Кузнецовым А.В. был заключен кредитный договор №, согласно которому банк обязался предоставить ответчику кредит в размере 530 000 рублей 00 копеек на срок до ДД.ММ.ГГГГ года, на условиях уплаты процентов за пользование кредитом в размере 17% годовых, а заемщик обязался своевременно возвратить сумму кредита и уплатить банку установленные кредитным договором проценты и иные платежи на условиях кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «Верхневолжский» и Кузнецовым А.В.было заключено дополнительное соглашение № о продлении срока пользования частью кредита с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно. Сумма пролонгированного кредита составила 498 000 рублей.

В обеспечение обязательств заемщика по кредитному договору был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительное соглашение к нему № от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «Верхневолжский» и Кузнецовой Ю.А., в соответствии с которым поручитель обязался отвечать перед истцом солидарно в полном объеме за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.

Кроме того, в обеспечение обязательств по кредитному договору заключен договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ года, в соответствии с которым предметом залога является автомобиль 1, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, идентификационный номер (VIN) №, модель, номер двигателя №, кузов (прицеп) №, цвет коричневый (бежевый). Предмет залога оценен сторонами в 528 000 рублей. Банк осуществил выдачу денежных средств наличными через кассу банка ДД.ММ.ГГГГ года.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «Верхневолжский» и Кузнецовым А.В. был заключен кредитный договор №, согласно которому банк обязался предоставить ответчику кредит в размере 500 000 рублей 00 копеек на срок до ДД.ММ.ГГГГ года, на условиях уплаты процентов за пользование кредитом в размере 18% годовых, а заемщик обязался своевременно возвратить сумму кредита и уплатить банку установленные кредитным договором проценты и иные платежи на условиях кредитного договора.

В обеспечение обязательств заемщика по кредитному договору были заключены договоры поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с Шибаевым А.Б.; № от ДД.ММ.ГГГГ с Бабановым С.Л.; № от ДД.ММ.ГГГГ с Кузнецовой Ю.А., в соответствии с которыми поручители обязались отвечать перед истцом солидарно в полном объеме за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.

Банк осуществил выдачу денежных средств наличными через кассу банка ДД.ММ.ГГГГ года.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО КБ «Верхневолжский» и Кузнецовым А.В. был заключен кредитный договор №, согласно которому банк обязался предоставить ответчику кредит в размере 400 000 рублей 00 копеек на срок до ДД.ММ.ГГГГ года, на условиях уплаты процентов за пользование кредитом в размере 18% годовых, а заемщик обязался своевременно возвратить сумму кредита и уплатить банку установленные кредитным договором проценты и иные платежи на условиях кредитного договора.

В обеспечение обязательств заемщика по кредитному договору были заключены договоры поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с Летенковым А.В.; № от ДД.ММ.ГГГГ с Бабановым С.; № от ДД.ММ.ГГГГ с Кузнецовой Ю.А., в соответствии с которыми поручители обязались отвечать перед истцом солидарно в полном объеме за исполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.

Банк осуществил выдачу денежных средств наличными через кассу банка ДД.ММ.ГГГГ года.

Согласно ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Статьей 310 ГК РФ установлено, что односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии с п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В соответствии с ч.1 ст.819 ГК РФ заемщик, кроме того, обязан уплатить предусмотренные договором проценты на сумму займа.

В соответствии с ч.2 ст.811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Пунктом 4.6 Приложения №1 к кредитному соглашению установлено, что банк имеет право досрочно потребовать исполнения обязательств по соглашению в случае неисполнения обязательств перед кредитором.

Ответчик свои обязательства по возврату основного долга и уплате процентов по кредитным договорам надлежащим образом не исполняет. В связи с просрочкой оплаты платежей по кредитным договорам истец направил в адрес ответчиков требования о досрочном погашении кредита и уплате процентов, однако, до настоящего времени задолженность не погашена Суд соглашается с представленным истцом расчетом задолженности, указанный расчет ответчиком не оспаривается.

В соответствии со ст.361 ГК РФ, по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Заключенными договорами поручительства предусмотрена солидарная ответственность поручителей в полном объеме за исполнение заемщиком обязательств по кредитным договорам.

Учитывая изложенное, исковые требования ОАО КБ «Верхневолжский» в части взыскания с ответчиков задолженности по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме основного долга и процентов за пользование кредитом подлежат удовлетворению.

В силу п.1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрено обращение взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке (п.1 ст. 349 ГК РФ).

Истец просит обратить взыскание на предмет залога – автомобиль 1, ДД.ММ.ГГГГ года выпуска, идентификационный номер (VIN) №, модель, номер двигателя №, кузов (прицеп) №, цвет коричневый (бежевый), принадлежащий Кузнецову А.В.. Начальная продажная стоимость предмета залога определена договором в 528 000 рублей и сторонами не оспаривается.

Учитывая вышеизложенное, данное требование также подлежит удовлетворению.

В соответствии ст.395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. Банком рассчитана неустойка за несвоевременную уплату денежных средств по договорам № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ года, № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 16 955 рублей 88 копеек, 3 691 рубль 94 копейки и 20 308 рублей 75 копеек соответственно. Данный расчет судом проверен и признан верным, оснований для снижения законной неустойки не имеется.

Кроме того, в соответствии с условиями кредитных договоров, истцом начислена договорная неустойка: по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 85 767 рублей 15 копеек; по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 11 156 рублей 76 копеек; по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ пени за несвоевременную уплату процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 74 022 рубля 83 копейки. Вместе с тем, представителем ответчика Кузнецова А.В. заявлено ходатайство о снижении размера штрафных санкций ввиду их несоразмерности последствиям нарушения обязательства. В соответствии со ст.333 ГК РФ если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Суд соглашается с доводами представителя ответчика в данной части и считает необходимым снизить размер подлежащей взысканию неустойки по договорам до 15 000 рублей, 3 000 рублей и 13 000 рублей соответственно.

В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Истцом при подаче искового заявления уплачена государственная пошлина в размере 19 162 рубля 93 копейки, которая также подлежит взысканию с ответчиков, пропорционально размеру удовлетворенных требований к каждому из них.

Руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 513 423 ░░░░░ 03 ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ – 395 700 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ – 85 767 ░░░░░░ 15 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ – 15 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 16 955 ░░░░░░ 88 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 311 449 ░░░░░░ 01 ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ – 275 900 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ - 28 857 ░░░░░░ 07 ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ - 3 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ – 3 691 ░░░░░ 94 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 427 836 ░░░░░░ 26 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ - 320 600 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ - 73 927 ░░░░░░ 51 ░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ – 13 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ – 20 308 ░░░░░░ 75 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░ 1, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (№, ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ №, ░░░░░ (░░░░░░) №, ░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░..

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ 528 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 7 068 ░░░░░░ 05 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 7 068 ░░░░░░ 05 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1 578 ░░░░░░ 62 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3 448 ░░░░░░ 21 ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░.

░░░░░ ░.░.░░░░░░░░