Решение по делу № 1-64/2024 от 29.07.2024

Дело № 1-64/2024    

22RS0035-01-2024-000363-31        

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

село Гальбштадт      14 августа 2024 года

Районный суд Немецкого национального района Алтайского края под председательством     судьи                            Безуглова В.В.,

с участием государственного обвинителя                Мохова А.В.,

подсудимого                                Романова Д.Д.,

защитника адвоката                         Некрасова А.А.,

при секретаре                                Вилл И.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении РОМАНОВА Д.Д., <данные изъяты> судимого ДД.ММ.ГГГГ районным судом Немецкого национального района по ч.1 ст.187 УК РФ к 1 году 6 месяцам лишения свободы, ст.73 УК РФ – условно, с испытательным сроком 1 год 6 месяцев,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

в соответствие с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Закон № 161-ФЗ), электронное средство платежа – это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п. 12 ст. 3 Закона №161-ФЗ, перевод денежных средств – действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии с п. 26 ч. 1 ст. 3 Закона № 161-ФЗ, предоплаченная карта - платежная карта, предоставляемая клиенту оператором электронных денежных средств, используемая для перевода электронных денежных средств, а также для осуществления иных операций, предусмотренных статьей 7 настоящего Федерального закона.

В соответствии со ст. 5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя денежных средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее – распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального банка России от 26.10.2020 года №141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания», система дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствии с п. 5 ст. 2 Федерального закона от 06.04.2011 года №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее – Закон №63-ФЗ), ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч. 1 ст. 6 Закона №63-ФЗ, информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее – РФ), кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В один из дней, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, Романов Д.Д., находясь в доме по адресу: <адрес>, в сети-интернет приискал приложение «Тор-Браузер», через которое по ссылке перешел в мессенджер «Telegram», где обратился к неустановленному лицу с предложением за денежное вознаграждение в размере 2000 рублей сбыть неустановленным третьим лицам, принадлежащую ему банковскую карту АО «Тинькофф банк», с привязанным к ней лицевым счетом, то есть электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по лицевым счетам.

В период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, Романов Д.Д., действуя умышленно, осознавая, что после предоставления неизвестным лицам принадлежащих и находящихся в его пользовании банковской платежной карты, с привязанным к ней лицевым счетом АО «Тинькофф банк», и сим-карты оператора сотовой связи «МТС», с абонентским номером №, последние самостоятельно могут осуществлять от его имени прием, выдачу, перевод денежных средств по лицевому счету, имея в своем пользовании банковскую карту АО «Тинькофф банк» №, с привязанными к ней лицевым счетом №, и сим-карту оператора сотовой связи «МТС», с абонентским номером №, надлежащим образом ознакомленный с условиями открытия и обслуживания лицевого счета в АО «Тинькофф банк», и осведомленный о недопустимости передачи третьим лицам банковской карты, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, позвонил на горячую линию АО «Тинькофф Банка», и по просьбе неустановленных лиц, подключил принадлежащий и находящийся в его пользовании абонентский № оператора сотовой связи «МТС», к банковской карте АО «Тинькофф банк» № с привязанным к ней лицевым счетом №. После этого, в указанный выше период времени Романов Д.Д., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, находясь около магазина «Мария-Ра» по адресу: Алтайский край, Немецкий национальный район с. Гальбштадт, ул. Тракторная, д.3, передал неустановленным лицам, необходимые для получения доступа к ДБО в АО «Тинькофф банк» банковскую карту АО «Тинькофф банк» № с привязанным к ней лицевым счетом № и сим-картой оператора сотовой связи «МТС» с абонентским номером №, оставив в урне, чем обеспечил дальнейший доступ к осуществлению неустановленными третьими лицами операций по неправомерному приему, выдачи, переводу денежных средств по указанному счету.

В результате умышленных преступных действий Романова Д.Д. неустановленными третьими лицами, к которым Романов Д.Д. отношения не имеет, в последующем в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ посредством системы ДБО АО «Тинькофф Банк» по лицевому счету № от имени Романова Д.Д. осуществлялись операции по приему, переводу и выдаче денежных средств, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимый Романов Д.Д. в судебном заседании вину в инкриминируемом преступлении признал полностью, отказавшись от дачи показаний, сославшись на то, что ранее данные в ходе предварительного расследования показания он подтверждает в полном объеме.

По ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании были оглашены и исследованы показания подсудимого Романова Д.Д., данные в ходе предварительного расследования, из которых следует, что в начале октября 2021 года, точную дату не помнит, через поисковую систему «Яндекс» он нашел ссылку, чтобы заказать карту банка «Тинькофф», и сделал заказ, следуя инструкции по ссылке, ввел свои паспортные данные. ДД.ММ.ГГГГ ему пришло уведомление в приложении «Тинькофф», что банковская карта готова, и в течении дня с ним свяжется представитель банка. Во второй половине дня ему позвонила представитель банка и сообщила, что она подъехала к дому по адресу: <адрес>. Он встретился с представителем банка «Тинькофф банк», которая передала ему на ознакомление договор с банком на открытие банковской карты, который он прочитал, и разъяснила ему условия договора, что данную карту нельзя передавать, продавать третьим лицам. Ему было известно, что банковскую карту нельзя передавать для пользования третьим лицам, в договоре он это прочитал. Также из средств массовой информации, а также от родителей ему известно, что нельзя передавать данные банковской карты, и саму банковскую карту третьим лицам, так как это уголовно наказуемо. После подписания договора сотрудник банка сразу же выдала ему банковскую карту, на которой имелся номер карты №, номер лицевого счета №, так же к указанной карте был подвязан абонентский номер оператора сотовой связи «МТС» №, которым он пользуется в настоящее время. Он придумал пин-код, пароль для карты, который ввел на планшете сотрудника банка. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату указать не может, он смотрел в своем сотовом телефоне в сети Интернет видеоролики о том, как заработать денежные средства. Посредством сети Интернет в приложении «YouTube», он увидел видеоролик о быстрых заработках, где необходимо продать банковскую карту, оформленную на свое имя, и получить за это денежные средства. Данный вид заработка его заинтересовал. В этот же день на свой сотовый телефон он скачал приложение «Тор Браузер», где неизвестное ему лицо прислало ссылку. Перейдя по ссылке, и вступив в диалог посредством мессенджера «Телеграмм» с неизвестным ему лицом, в ходе переписки он сказал, что у него в пользовании имеется банковская карта АО «Тинькофф банк», которую он готов продать за денежное вознаграждение. Пользователь сказал, что приобретет у него карту за 2 000 рублей, а также указал, что для продажи банковской карты, необходимо к имеющейся у него в пользовании банковской карте АО «Тинькофф банк» номер карты №, номер лицевого счета №, привязать новый абонентский номер, для чего необходимо приобрести новую сим-карту. Он приобрел на свое имя новую сим-карту оператора сотовой связи «МТС», абонентский номер оператора сотовой связи «МТС» №, который посредством звонка на горячую линию банка привязал к банковской карте АО «Тинькофф банк», номер карты №, номер лицевого счета №. Далее в ходе переписки с пользователем он получил указание, что необходимо банковскую карту АО «Тинькофф банк» номер карты №, номер лицевого счета № и сим-карту оставить в урне около магазина «Мария-Ра», расположенного по адресу: Алтайский край, Немецкий национальный район, с. Гальбштадт, ул. Тракторная, д. 3. Он упаковал банковскую карту и сим-карту, перемотав черной изолентой, и отнес в указанное ему место. После этого он написал пользователю, что выполнил указание. Возле урны он не оставался, а сразу ушел домой. Кто именно забирал банковскую карту и сим-карту, он не видел. Через некоторое время он получил сообщение, что в урне около автобусной остановки ул. Первомайская с. Гальбштадт Немецкого национального района Алтайского края, находится целлофановый пакет с денежными средствами. Подойдя к остановке, он достал пакет, в котором находились денежные средства в сумме 2 000 рублей, двумя купюрами номиналом 1 000 рублей. Он понимал, что неизвестное лицо теперь имеет доступ к его счету, и может совершать различные финансовые операции от его имени. Он сделал справку о движении средств по его лицевому счету №. После ознакомления со справкой о движении денежных средств АО «Тинькофф банк», хочет сделать уточнение, что до продажи банковской карты АО «Тинькофф банк», он пользовался банковской картой в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, осуществляя финансовые операции по указанной карте. При изучении справки о движении средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по лицевому счету №, совершались различные финансовые операции, неизвестными ему лицами. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были поступления на сумму 474 770,12 рублей. Переводы денежных средств за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он не осуществлял. Таким образом, с ДД.ММ.ГГГГ он не имел доступ к банковской карте АО «Тинькофф банк», то есть фактически не осуществлял никаких операций по банковской карте АО «Тинькофф банк», по лицевому счету №, так как осуществил продажу банковской карты АО «Тинькофф банк», сим-карты оператора «МТС» за 2 000 рублей неизвестному ему лицу. Вину в совершенном им деянии признает полностью, в содеянном раскаивается. (Т-1, л.д.35-40, л.д.41-49)

Несмотря на полное признание вины подсудимым Романовым Д.Д., его вина в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, подтверждается следующими доказательствами.

Оглашенными и исследованными в судебном заседании показаниями свидетеля Свидетель №1, из которых следует, что она не может сказать, привозила, ли банковскую карту Романову Д.Д., так как она не запоминает клиентов из-за большого списка людей, которые обращаются в АО «Тинькофф банк» для оформления банковской карты. Но для всех клиентов действует стандартная процедура. Клиент подает онлайн заявку на открытие расчетного счета. Указанная заявка одобряется сотрудниками банка, в результате чего клиенту открывается расчетный счет с присвоенным номером. После этого с клиентом, который подавал заявку дистанционно, связывается представитель банка АО «Тинькофф банк», который доставляет клиенту пластиковую карту по согласованному адресу в пределах территории, которая удобна клиенту. При встрече с клиентом представитель банка производит идентификацию личности по паспорту, после этого клиенту передается пакет с документами. После этого клиент производит его распаковку. В конверте находились заявление о присоединении к условиям банковского обслуживания. Далее представитель банка фотографирует с помощью программного обеспечения Банка паспорт клиента, затем сверяет указанные в паспорте данные с данными, указанными в заявлениях, после чего клиент подписывает два вышеуказанных заявления в двух экземплярах, кроме этого в указанных документах представитель банка своей подписью заверяет и подтверждает, что клиент лично подписал заявления. По одному экземпляру указанных документов передаются клиенту, а вторые экземпляры направляются в Банк. В вышеуказанные документы (заявления) никаких исправлений не вносится. Встреча с клиентом происходит без присутствия третьих (посторонних) лиц, как того требуют условия (правила) Банка. При этом в установленной форме, представитель банка говорит клиенту о том, что передача карт третьим лицам запрещена, а также информация о том, что запрещена передача или продажа банковских карт и счетов банка размещена на официальном сайте АО «Тинькофф банка». Указанный порядок действия обязателен для всех представителей банка, осуществляющих доставку банковской продукции клиенту, оформившему дистанционную заявку в Банке. (Т-1, л.д.79-82)

Кроме показаний свидетеля, вина подсудимого Романова Д.Д. в совершении преступления, указанного в описательной части приговора, подтверждается и другими объективными доказательствами, исследованными в судебном заседании.

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в ОП по Немецкому национальному району МО МВД России «Славгородский», расположенном по адресу: Алтайский край, Немецкий национальный район, с. Гальбштадт, ул. Тракторная, д. 2А, у Романова Д.Д. изъяты справка о движении денежных средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, справка о расторжении договора. (Т-1, л.д. 99-102)

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому по адресу: Алтайский край, Хабарский район, с. Хабары, ул. Ленина, д. 40, осмотрены справка с движением средств за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, справка о расторжении договора. Осмотром установлено: справка о расторжении договора на 1 листе формата А4. На листе имеется следующая информация: номер справки: № от ДД.ММ.ГГГГ. Романов Д.Д.. Адрес места жительства: <адрес>. О продукте: номер договора: №. Продукт: Дебетовая карта (RUB). Договор оформлен на: Романов Д.Д.. Дата заключения договора: ДД.ММ.ГГГГ Лицевой счет: №. Статус договора: Расторгнут (Действие договора прекращено). Дата расторжения договора: ДД.ММ.ГГГГ

Справка о движении средств. № Романов Д.Д. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Дата заключения договора: ДД.ММ.ГГГГ. Номер договора: №. Номер лицевого счета: №. Сумма доступного остатка на ДД.ММ.ГГГГ: 74,35 р. Всего списаний: 484 445,86. Всего пополнений: 484 520,21. За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ указаны даты и названия различных операций по счету: «дата и время операций», «сумма операций и ее валюта», «сумма операции в валюте карты», «описание операций», «номер карты» с различных платежных счетов, в различных суммах и от различных отправителей. Дата формирования выписки ДД.ММ.ГГГГ. За период с ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ движение средств по счету производились Романовым Д.Д. За период с ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ движение средств по счету производились неизвестными лицами. За период ДД.ММ.ГГГГ- ДД.ММ.ГГГГ движений средств по счету не производились. (Т-1, л.д. 107-109)

Таким образом, оценив доказательства, исследованные в судебном заседании в их совокупности, суд считает вину подсудимого Романова Д.Д. в совершении указанного в описательной части приговора преступления установленной и доказанной в полном объеме.

При оценке совокупности доказательств вины подсудимого в совершении указанного в описательной части приговора преступления, суд исходит из приведенных выше показаний свидетеля, объективных доказательств, которые согласуются с признательными показаниями подсудимого на предварительном следствии, подтвержденными им в ходе судебного заседания. Не доверять показаниям свидетеля, подсудимого, у суда оснований не имеется.

Суд полагает, об отсутствии оснований для признания указанных доказательств недопустимыми, исходя из их оценки, как в отдельности, так и в совокупности между собой, так и с иными доказательствами по делу.

Действия подсудимого Романова Д.Д. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, а именно, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Согласно заключению комплексной психолого-психиатрической экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, Романов Д.Д., как в момент совершения преступления, так и в настоящее время обнаруживал и обнаруживает эмоционально-неустойчивое расстройство личности. Указанные психические изменения выражены не столь значительно, не связаны с опасностью для него или других лиц, либо с возможностью причинения им иного существенного вреда, не сопровождаются грубыми нарушениями интеллектуально-мнестических функций, критики, воли, и не лишали, и не лишают испытуемого, как в момент совершения инкриминируемых ему деяний, так и в настоящее время способности в полной мере осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими. Романов Д.Д. в применении принудительных мер медицинского характера не нуждается. (Т-1, л.д.114-116)

Учитывая компетентное мнение экспертов, наблюдая за поведением Романова Д.Д. в ходе судебного заседания, суд признает его вменяемым в отношении инкриминируемого деяния. Подсудимый ориентируется в месте и во времени, в судебно-следственных ситуациях, ведет себя адекватно обстановке, и каких-либо сомнений в его вменяемости у суда не возникает.

При назначении Романову Д.Д. наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного им преступления, его личность, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, другие обстоятельства, предусмотренные ст. 60 УК РФ.

В качестве смягчающих наказание Романова Д.Д. обстоятельств суд признаёт явку с повинной, активное способствование в раскрытии и расследовании преступления (что выразилось в наличии объяснений, данных до возбуждения уголовного дела, с указанием обстоятельств, не известных правоохранительным органам, последующих признательных показаний на предварительном следствии, в том числе в ходе проверки показаний на месте, а также в представлении в ходе выемки выписки движения средств по счету), полное признание вины и раскаяние в содеянном, удовлетворительную характеристику по месту жительства, состояние его здоровья, а также молодой возраст подсудимого и то, что на момент совершения преступления он не имел судимости.

Отягчающих наказание Романову Д.Д. обстоятельств суд не усматривает.

С учетом характера совершенного Романовым Д.Д. преступления, относящегося к категории тяжких, данных о личности подсудимого, суд считает необходимым назначить ему наказание в виде лишения свободы, с применением ч.1 ст.62 УК РФ, при этом, учитывая вышеуказанную совокупность смягчающих наказание подсудимого обстоятельств, его отношение к содеянному, что судом признается исключительными обстоятельствами, суд считает возможным, в соответствии с положениями ст. 64 УК РФ, не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный санкцией статьи в качестве обязательного. Кроме того, суд приходит к убеждению, что исправление Романова Д.Д. возможно без реального отбывания наказания в местах лишения свободы и полагает, что цели уголовного наказания могут быть достигнуты при применении положений ст.53.1 УК РФ и замене Романову Д.Д. назначенного наказания в виде лишения свободы принудительными работами на тот же срок, с удержанием из его заработной платы в доход государства 5 %. Суд считает, что такое решение о наказании Романова Д.Д. будет соответствовать критериям справедливости и соразмерности содеянному, требованиям ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ. Данных о наличии обстоятельств, предусмотренных ч.7 ст.53.1 УК РФ, препятствующих применению в отношении Романова Д.Д. принудительных работ в ходе рассмотрения дела не установлено.

Обсуждая вопрос об изменении категории преступления в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств и способа совершения преступления, степени его общественной опасности, реализации преступных намерений, суд не находит для этого оснований, как не находит и оснований для применения ст.73 УК РФ.

Приговор районного суда Немецкого национального района Алтайского края от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Романова Д.Д. необходимо исполнять самостоятельно.

Вопрос о вещественных доказательствах суд разрешает в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 299, 307 - 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

признать РОМАНОВА Д.Д. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 1 (один) год, без штрафа, с применением положений ст. 64 УК РФ.

На основании ч. 2 ст. 53.1 УК РФ заменить Романову Д.Д. указанное наказание в виде лишения свободы сроком 1 (один) год на наказание в виде принудительных работ сроком 1 (один) год с удержанием из заработной платы 5% в доход государства.

В соответствии с ст.60.2 и 60.3 УИК РФ Романову Д.Д. самостоятельно следовать к месту исполнения принудительных работ за счет государства после получения предписания территориального органа уголовно-исполнительной системы о направлении его к месту отбывания наказания. Срок наказания в виде принудительных работ исчислять со дня прибытия к месту отбывания наказания в соответствии с предписанием.

Разъяснить Романову Д.Д., что в случае уклонения от получения предписания или неприбытия к месту отбывания наказания в установленный предписанием срок, осужденный объявляется в розыск и подлежит задержанию на срок до 30 суток и в отношении него может быть принято решение о заключении под стражу и замене принудительных работ лишением свободы.

Обязанность вручения осужденному предписания о направлении к месту отбывания наказания и обеспечения его направления к месту отбывания наказания возложить на территориальный орган уголовно-исполнительной системы.

Меру пресечения Романову Д.Д. - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней и отменить после вступления приговора в законную силу.

Приговор районного суда Немецкого национального района Алтайского края от ДД.ММ.ГГГГ в отношении Романова Д.Д. исполнять самостоятельно.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу:

- справку о расторжении договора, справку о движении денежных средств, хранящиеся в материалах уголовного дела, хранить там же.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд через районный суд Немецкого национального района Алтайского края в течение 15 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем необходимо указать в апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представление, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Председательствующий В.В. Безуглов