Решение по делу № 5-1368/2020 от 17.09.2020

Дело № 5-1368/2020 (протокол <№>-АП)

УИД 29RS0014-01-2020-005228-84

УИН 32<№>

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

о назначении административного наказания

г. Архангельск, ул. Р. Куликова, д. 15 08 октября 2020 года

Судья Ломоносовского районного суда города Архангельска Ибрагимова Н.В., с участием главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу Воробьевой Е.В., рассмотрев материалы дела об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении:

юридического лица - Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «КапиталЪ-НТ» (сокращенное фирменное наименование ООО МКК «КапиталЪ-НТ»), законный представитель Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «КапиталЪ-НТ» - генеральный директор Бакулина Е.А., ОГРН 1146623008707, ИНН 6623106990, юридический адрес: 443095, ...А, офис 301, ранее не привлекавшегося к административной ответственности за совершение однородного административного правонарушения,

установил:

ООО МКК «КапиталЪ-НТ» допустило действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, чем совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, при следующих обстоятельствах.

<Дата> в Управление поступило обращение Маличенко Н.В. о том, что на ее абонентский номер поступали звонки и СМС сообщения от сотрудников ООО МКК «КапиталЪ-НТ» с требованием погасить долговые обязательства, а также поступали звонки и СМС сообщения ее родным и знакомым.

В ходе административного расследования установлено, что между Обществом и Маличенко Н.В. был заключен договор займа <№> от <Дата>.

Дата возникновения просроченной задолженности - <Дата>.

В связи с образовавшейся задолженностью ООО МКК «КапиталЪ-НТ» совершались действия, направленные на возврат просроченной задолженности, а именно: направление текстовых смс-сообщений.

Почтовые отправления заемщику не направлялись.

Общество не заключало договоров с третьими лицами с целью взыскания дебиторской задолженности заемщика, права требования по договору не передавались.

Сведения о наличии просроченной задолженности у Маличенко Н.В. третьим лицам, в том числе для осуществления взаимодействия с ней, направленного на возврат просроченной задолженности от имени и в интересах Общества, не передавались.

Право требования задолженности Маличенко Н.В. по договору потребительского займа <№> от <Дата> третьим лицам переуступлено не было.

Кроме того, Общество сообщило, что <Дата> в адрес ООО МКК «КапиталЪ-НТ» поступило заявление Маличенко Н.В. об осуществлении взаимодействия только через ее представителя (адвоката - Гарбар Р. В.), которое было удовлетворено, о чем <Дата> Обществом был направлен Маличенко Н.В. письменный ответ о принятии ее заявления.

Исследовав письменные материалы дела, выслушав доводы главного специалиста-эксперта отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности Управления Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу Воробьевой Е.В., изучив отзыв на протокол об административном правонарушении, прихожу к следующему.

Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, установлены Федеральным законом № 230-ФЗ от 03 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В соответствии с частью 1 статьи 6 указанного Федерального закона при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу частей 1-5 статьи 8 названного Федерального закона должник вправе направить кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, заявление, касающееся взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, с указанием на:

- осуществление взаимодействия только через указанного должником представителя;

- отказ от взаимодействия.

Форма указанного в части 1 настоящей статьи заявления утверждается уполномоченным органом.

Такое заявление должно быть направлено через нотариуса или по почте заказным письмом с уведомлением о вручении заявления под расписку.

Заявление должника о том, что взаимодействие будет осуществляться только через указанного им представителя, должно содержать фамилию, имя и отчество (при наличии) представителя должника, номер его контактного телефона, почтовый адрес и адрес электронной почты. В качестве представителя должника, предусмотренного часть 3 настоящей статьи, может выступать только адвокат.

В случае получения указанного в части 1 настоящей статьи заявления кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе по собственной инициативе осуществлять взаимодействие только с указанным в части 3 и 4 настоящей статьи представителем.

Заявление об осуществлении взаимодействия только через указанного должником представителя должно быть направлено по форме, утвержденной приказом Федеральной службы судебных приставов <№> от <Дата>.

В ходе рассмотрения обращения административным органом было установлено, что заявление Маличенко Н.В. соответствовало требованиям приказа Федеральной службы судебных приставов <№> от <Дата>.

Поскольку Маличенко Н.В. было направлено заявление об осуществлении взаимодействия только через ее представителя - адвоката, которое было удовлетворено Обществом, то ООО МКК «КапиталЪ-НТ» должно было прекратить с ней взаимодействие по вышеуказанной задолженности со <Дата>.

Однако, после <Дата> в адрес Маличенко Н.В. поступили текстовые сообщения, направленные ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в рамках деятельности по возврату просроченной задолженности, следующего содержания:

- <Дата> в 10 часов 03 минуты «Запланирован выезд специалиста взыскания по адресам, указанным в анкете, или перенесите платеж по займу ООО МКК «КапиталЪ-НТ» - <№>- http://beIkacredit.ru/Iogin.

- <Дата> в 10 часов 04 минуты «Чтобы избежать принудительного взыскания долга перенесите дату платежа на 30 дней. ООО МКК «КапиталЪ-НТ» - <№>- http://belkacredit.ru/login.

- <Дата> в 10 часов 03 минуты «Принято решение о начале процедуры принудительного взыскания по Вашему долгу. У вас есть 2 дня для добровольного погашения займа. ООО МКК    «КапиталЪ-НТ» - <№> -http://belkacredit.ru/login.

- <Дата> в 10 часов 03 минуты «Документы по Вашему долгу будут переданы коллекторскому агентству, срочно свяжитесь с ответственным специалистом. ООО МКК «КапиталЪ-НТ» - <№>- http://belkacredit.ru/login.

Представленными материалами дела объективно подтверждается, что ООО МКК «КапиталЪ-НТ», являющееся кредитором Маличенко Н.В., осуществляло взаимодействие не через указанного должником представителя, чем нарушило требования частью 5 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ от 03 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, образует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В письменном отзыве законный представитель ООО МКК «КапиталЪ-НТ» - генеральный директор Бакулина Е.А. не оспаривала юридически значимое по делу обстоятельство, что между Обществом и Маличенко Н.В. был заключен договор займа <№> от <Дата>.

Дата возникновения просроченной задолженности - <Дата>.

В связи с образовавшейся задолженностью ООО МКК «КапиталЪ-НТ» совершались действия, направленные на возврат просроченной задолженности, а именно: направление текстовых смс-сообщений.

Почтовые отправления заемщику не направлялись.

Общество не заключало договоров с третьими лицами с целью взыскания дебиторской задолженности заемщика, права требования по договору не передавались.

Сведения о наличии просроченной задолженности у Маличенко Н.В. третьим лицам, в том числе для осуществления взаимодействия с ней, направленного на возврат просроченной задолженности от имени и в интересах Общества, не передавались.

Право требования задолженности Маличенко Н.В. по договору потребительского займа <№> от <Дата> третьим лицам переуступлено не было.

Не оспаривала Бакулина Е.А. и тот факт, что <Дата> в адрес ООО МКК «КапиталЪ-НТ» поступило заявление Маличенко Н.В. об осуществлении взаимодействия только через ее представителя (адвоката - Гарбар Р. В.), которое было удовлетворено, о чем <Дата> Обществом был направлен Маличенко Н.В. письменный ответ о принятии ее заявления.

Не оспаривала, что, не смотря на удовлетворенное заявление о взаимодействии только через представителя, после <Дата> в адрес Маличенко Н.В. поступали текстовые сообщения, направленные ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в рамках деятельности по возврату просроченной задолженности

Таким образом, материалами дела установлено и доказано, что ООО МКК «КапиталЪ-НТ», совершая действия, направленные на возврат просроченной задолженности, нарушило требования части 5 статьи 8 Федерального закона № 230-ФЗ от 03 июля 2016 года «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», - осуществляло взаимодействие не через указанного должником представителя.

Допустив действия, направленные на возврат просроченной задолженности и нарушающие законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, ООО МКК «КапиталЪ-НТ» совершило административное правонарушение, предусмотренное частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Доводы законного представителя ООО МКК «КапиталЪ-НТ» - генерального директора Бакулиной Е.А. о том, что направление СМС-сообщений происходило в автоматическом режиме, не были умышленными и носили характер исключительно дополнительного информирования, не свидетельствуют об отсутствии в действиях Общества состава вменяемого административного правонарушения.

При надлежащей степени внимательности, заботливости и осмотрительности у ООО МКК «КапиталЪ-НТ» имелась объективная возможность для соблюдения требований законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

    Событие административного правонарушения и вина ООО МКК «КапиталЪ-НТ» в его совершении объективно подтверждаются совокупностью материалов дела.

Доказательства получены уполномоченным должностным лицом с соблюдением установленного законом порядка и отнесены статьей 26.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях к числу доказательств по делу об административном правонарушении.

В протоколе об административном правонарушении содержится описание состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и указано, в чем конкретно выразились противоправные действия ООО МКК «КапиталЪ-НТ».

Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным должностным лицом и соответствует требованиями статьи 28.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Изложенные доказательства согласуются между собой, дополняют друг друга, противоречий не имеют и устанавливают совершение ООО МКК «КапиталЪ-НТ» действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

За совершенное административное правонарушение ООО МКК «КапиталЪ-НТ» подлежит административному наказанию.

Совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей

При назначении административного наказания учитываю характер совершенного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Обстоятельств, смягчающих или отягчающих административную ответственность ООО МКК «КапиталЪ-НТ», судом не установлено.

Вопреки доводам отзыва, обстоятельств, свидетельствующих о малозначительности административного правонарушения, судом не установлено.

Отсутствие однородных административных правонарушений не свидетельствует о малозначительности противоправного деяния.

Обстоятельств, исключающих производство по делу, а также оснований для освобождения от административной ответственности, не имеется.

Срок давности привлечения к административной ответственности, установленный частью 1 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, не истек.

На основании изложенного, руководствуясь пунктом 1 части 1 статьи 29.9, статьями 29.10, 29.11 и 30.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

постановил:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «КапиталЪ-НТ» признать виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 (Двадцать тысяч) рублей.

Реквизиты для уплаты штрафа - получатель:

УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу (Управление Федеральной службы судебных приставов по Архангельской области и Ненецкому автономному округу), ИНН 2901280614, КПП 290101001, расчетный счет 40101810500000010003, отделение Архангельск город Архангельск, БИК 041117001, ОКТМО 11701000, лицевой счет по доходам 04241D11120 в УФК по Архангельской области и Ненецкому автономному округу, код по БК 32211601141019000140, УИН 32229000200000086017.

    Квитанцию об уплате штрафа необходимо предоставить в канцелярию Ломоносовского районного суда города Архангельска по адресу: г. Архангельск, ул. Р. Куликова, д. 15, кабинет № 113.

    В случае неуплаты штрафа в шестидесятидневный срок со дня вступления данного постановления в законную силу, лицо, не уплатившее штраф, может быть подвергнуто административному наказанию по части 1 статьи 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в виде штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административному аресту на срок до пятнадцати суток, либо обязательным работам на срок до пятидесяти часов.

    Разъяснить законному представителю ООО МКК «КапиталЪ-НТ» - генеральному директору Бакулиной Е.А., что при наличии обстоятельств, вследствие которых исполнение постановления о назначении административного наказания в виде административного ареста, лишения специального права или в виде административного штрафа невозможно в установленные сроки, судья, орган, должностное лицо, вынесшие постановление, могут отсрочить исполнение постановления на срок до одного месяца.

С учетом материального положения лица, привлеченного к административной ответственности, уплата административного штрафа может быть рассрочена судьей, органом, должностным лицом, вынесшими постановление, на срок до трех месяцев (статья 31.5 Кодекса).

    Постановление может быть обжаловано в Архангельский областной суд в течение десяти суток с момента вручения или получения копии постановления.

Судья                                  Н.В. Ибрагимова