Решение по делу № 2-1-52/2024 (2-1-1254/2023;) от 31.10.2023

дело (УИД) №78RS0012-01-2021-004119-77

производство №2-1-52/2024

            РЕШЕНИЕ

    Именем Российской Федерации

19 февраля 2024 года                                                   город Мценск

Мценский районный суд Орловской области в составе:

председательствующего судьи Квасовой О.В.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Аминевой А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Мценского районного суда Орловской области гражданское дело по исковому заявлению Денисова Романа Владимировича к Банновой Елене Степановне, Косолапову Николаю Анатольевичу, Мехтиханову Мисрихану Дербетовичу, Зарубину Руслану Вячеславовичу, Гиниятуллину Роману Валерьевичу, Жилкину Александру Николаевичу, Сопычеву Никите Игоревичу, Фентисову Юрию Андреевичу, Брюхачеву Игорю Владимировичу, Пугачеву Михаилу Александровичу, Клименко Сергею Георгиевичу, Абитовой Галие Зиннуровне, Куриченкову Виталию Валерьевичу, акционерному обществу «Киви Банк» о взыскании неосновательного обогащения,

установил:

Денисов Р.В. обратился в Ленинский районный суд г. Санкт-Петербурга к филиалу Северо-Западного публичного акционерного общества банк «Финансовая корпорация Открытие», акционерному обществу «Киви Банк» (далее по тексту АО «Киви Банк») о возврате денежных средств.

В обоснование заявленных требований указано, что 09.12.2020 года ему позвонили по телефону и предложили подработку в интернете с доходом около 18000 рублей в месяц, при этом название компании истец не разобрал. Истцу было предложено включить функцию демонстрации экрана и по совету собеседника он перешел в приложение акционерного общества «Альфа-Банк». В результате длительного разговора истец совершил переводы денежных средств со своих счетов в Северо-Западный Банк, филиал Сбербанка России, Альфа-банк, филиал Северо-Западного публичного акционерного общества банк «Финансовая корпорация Открытие», АО «Киви Банк». Впоследствии истец 14.12.2020 года, 15.12.2020 года, 12.01.2021 года переводил денежные средства. Так, всего истцом переведено в филиал Северо-Западного публичного акционерного общества банк «Финансовая корпорация Открытие» денежных средств в сумме 168460 рублей, АО «Киви Банк» - 585495,63 рублей. Истцом направлены в банки заявления о предоставлении сведений на чьи счета были зачислены денежные средства, из которых ответ дан АО «Альфа-банк» и сообщившее об отсутствии информации о конечном получателе денежных средств. Считает, что денежные средства находятся на корреспондентских счетах ответчиков и являются неосновательным обращением.

По указанным основаниям просит взыскать с филиала Северо-Западного публичного акционерного общества банк «Финансовая корпорация Открытие» неосновательное обогащение в размере 168460 рублей и взыскать с АО «Киви Банк» неосновательное обогащение в размере 585495,63 рублей.

Кроме того, просит взыскать с ответчиков судебные расходы пропорционально удовлетворенным требованиям.

В ходе рассмотрения дела истцом предъявлены требования к Банновой Е.С., Косолапову Н.А., Мехтиханову М.Д., Зарубину Р.В., Гиниятуллину Р.В., Жилкину А.Н., Сопычеву Н.И., Фентисову Ю.А., Брюхачеву И.В., Валетову А.С., Пугачеву М.А., Клименко С.Г., Абитовой Г.З., Куриченкову В.В. о взыскании неосновательного обогащения и взыскании судебных расходов.

Протокольным определением Ленинского районного суда г. Санкт-Петербурга от 21.11.2022 года в качестве ответчиков по делу привлечены Баннова Е.С., Косолапов Н.А., Мехтиханов М.Д., Зарубин Р.В., Гиниятуллин Р.В., Жилкин А.Н., Сопычев Н.И., Фентисов Ю.А., Брюхачев И.В., Валетов А.С., Пугачев М.А., Клименко С.Г., Абитова Г.З., Куриченков В.В., а АО «Киви Банк» переведено в число третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора.

Определением Ленинского районного суда г. Санкт-Петербурга от 21.11.2022 года производство по гражданскому делу по исковому заявлению Денисова Романа Владимировича к филиалу Северо-Западного публичного акционерного общества банк «Финансовая корпорация Открытие» о взыскании неосновательного обогащения прекращено в связи с отказом от иска.

Определением Ленинского районного суда г. Санкт-Петербурга от 21.11.2022 года указанное гражданское дело передано по подсудности в Мценский районный суд Орловской области.

Определениями Мценского районного суда Орловской области к участию в деле по ходатайству истца в качестве соответчика привлечено АО «Киви Банк» с исключением из числа третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора. В качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, привлечены Шайхутдинов Родион Рахимович, Андрюшкина Нина Николаевна.

Определением Мценского районного суда Орловской области производство по гражданскому делу по исковому заявлению Денисова Романа Владимировича к Валетову Александру Селивановичу о взыскании неосновательного обогащения прекращено в связи со смертью ответчика.

В судебное заседание истец Денисов Р.В. и его представитель Буланов С.В. не явились, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, в адресованном суду заявлении представитель Буланов С.В. просил рассмотреть дело в их отсутствие. В заявлении об уточнении исковых требований представитель истца Буланов С.В. просит взыскать в пользу истца денежные средства в счет неосновательного обогащения полученные ответчиками, а именно с Банновой Е.С. в размере 35000 рублей, Косолапова Н.А. в размере 14000 рублей, Мехтиханова М.Д. в размере 80000 рублей, Зарубина Р.В. в размере 35000 рублей, Гиниятуллина Р.В. в размере 130000 рублей, Жилкина А.Н. в размере 45000 рублей, Сопычева Н.И. в размере 19000 рублей, Фентисова Ю.А. в размере 90000 рублей, Брюхачева И.В. в размере 45000 рублей, Пугачева М.А. в размере 45000 рублей, Клименко С.Г. в размере 35315 рублей, Абитовой Г.З. в размере 24216 рублей, Куриченкова В.В. в размере 40380 рублей. В случае нарушения АО «Киви Банк» законодательства в банковской сфере ненадлежащего установления и заключения договоров с другими ответчиками, взыскать данные денежные средства с АО «Киви Банк».

Ответчики Баннова Е.С., Косолапов Н.А., Мехтиханов М.Д., Зарубин Р.В., Гиниятуллин Р.В., Жилкин А.Н., Сопычев Н.И., Фентисов Ю.А., Брюхачев И.В., Пугачев М.А., Клименко С.Г., Абитова Г.З., Куриченков В.В. и представитель ответчика АО «Киви Банк» в судебное заседание не явились, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Ранее в письменных возражениях ответчик Сопычев Н.И. исковые требования не признал, поскольку денежные средства от истца не получал, QIWI кошелек не создавал.

Ранее в письменных возражениях ответчик Косолапов Н.А. исковые требования не признал, указав, что в АО «Киви Банк» у него счета нет. Если счет значится на имя Косолапова Н.А., то он был открыт путем мошеннических схем, поскольку банк каких-либо смс-сообщение об открытии счета и поступлении денежных средств ему не оправлял. Ссылается, что ранее через третьих лиц он пытался оформить кредит в связи с чем через e-mail предоставлял свои паспортные данные, что могло привести к использовании его персональных данных посторонними лицами. Просил отказать в удовлетворении иска.

Ранее в письменных возражениях ответчик Гиниятуллин Р.В. возражал против удовлетворения иска, поскольку денежные средства от истца не получал, в АО «Киви Банк» отсутствуют на его имя персонифицированные электронные средства платежа (QIWI кошелек).

Ранее в письменных возражениях ответчик Фентисов Ю.А. возражал против удовлетворения иска, поскольку денежные средства от истца не получал, счета в АО «Киви Банк» на его имя не имеется.

Ранее ответчик Брюхачев И.В. исковые требования не признал, поскольку денежные средства от истца не получал, QIWI кошелек не создавал, о чем составлена телефонограмма.

В судебном заседании представитель ответчика Банновой Е.С. – Степанова М.С. возражала против удовлетворения иска, поскольку денежные средства Баннова Е.С. в сумме 35000 рублей не получала. Указала, что карта, выпущенная к учетной записи QIWI кошелек, на которую совершал переводы денежных средств истец Денисов Р.В., зарегистрирована на имя Баннову Е.С., а также привязана к мобильному телефону №, открытому на имя ответчика. Договор по оказанию услуг связи с «Билайн» по данному абонентскому номеру ответчиком не заключался. Также Баннова Е.С. полностью отрицает свою принадлежность к данному QIWI кошельку, что также подтверждается результатами почерковедческой экспертизы, согласно результатам который, удостоверительный знак данного договора - подпись ответчика, является несанкционированной подделкой, что указывает на то, что Баннова Е.С. не выражала свою волю в заключение данного договора.

Представитель ответчика АО «Киви Банк» Иванова Е.А. представила письменные возражения по тем основаниям, что АО «Киви Банк» не приобретало денежные средства Денисова Р.В. Доказательств неосновательного обогащения АО «Киви Банк» истцом не представлено, в то время как сам истец произвел действия по осуществлению операций по переводу денежных средств в пользу третьих лиц.

В судебное заседание третьи лица, не заявляющие самостоятельные требования относительно предмета спора, Шайхутдинов Р.Р. и Андрюшкина Н.Н., не явились, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом по известному суду месту жительства.

Выслушав представителя ответчика Банновой Е.С., исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что в публичном акционерном обществе «Сбербанк России» (далее по тексту ПАО Сбербанк) на имя истца Денисова Р.В. открыта банковская карта №, что подтверждается информацией предоставленной ПАО Сбербанк.

В акционерном обществе «Альфа Банк» (далее по тексту АО «Альфа Банк») на имя истца Денисова Р.В. открыты банковская карта № и №, которые привязаны к одному счету №, что подтверждается информацией предоставленной АО «Альфа Банк».

Из материалов дела следует, что 04.02.2022 года Денисов Р.В. обратился в ГУР 49 отделения полиции УМВД России по Выборгскому району г. Санкт-Петербурга по факту мошеннических действий в отношении него, указав, что в декабре 2020 года на его телефонный номер поступил звонок и предложили заработок в интернате, а именно осуществлять покупку и перепродажу валюты, процент с которой должен переходит истцу (КУСП № № от 04.02.2022 года). Истцу был создан личный кабинет по ссылке № и им были осуществлены переводы с двух банковских карт АО «Альфа Банк» №, № и банковской карты ПАО Сбербанк № на общую сумму 628257 рублей. При попытке истца вывода данных денежных средств его личный кабинет был заблокирован и он лишен возможности вернуть свои денежные средства.

Материл проверки (КУСП № от 04.02.2022 года) был передан в следственное управление УМВД России по Выборгскому району г. Санкт-Петербурга, по данному факту 15.02.2022 года возбуждено уголовное дело № по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, производство по которому 15.02.2022 года приостановлено ввиду не установления лица, подлежащего привлечению в качестве обвиняемого.

Судом установлено, что 09.12.2020 года с банковской карты истца Денисова Р.В. № АО «Альфа Банк» осуществлен перевод для зачисления на лицевой счет клиента АО «Киви Банк» в сумме 40800 рублей.

14.12.2020 года с банковской карты истца № АО «Альфа Банк» осуществлены 10 переводов для зачисления на лицевые счета клиентов АО «Киви Банк» в общей сумме 432480 рубля, а 12.01.2021 года - 3 перевода в общей сумме 82087,68 рублей.

15.12.2020 года с банковской карты истца Денисова Р.В. № ПАО Сбербанк проведены 4 операции в сети Интернет через сервис «OPEN.RU CARD2CARD» для зачисления на лицевой счет сумм 35525 рублей, 35525 рублей, 81200 рублей, 14210 рублей. Данные операции проведены с подтверждением кодами, направленными 15.12.2020 года в виде СМС-сообщений на мобильный телефон №. Всего осуществлено переводов на общую сумму 168460 рублей. Данные переводы выполнены на карты клиентов АО «Киви Банк» №, №, № № 4227.

В ходе рассмотрения дела судом установлено, что карта № выпущена к учетной записи QIWI кошелек №. Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Банновой Е.С. 15.12.2020 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 35000 рублей.

Карта № выпущена к учетной записи QIWI кошелек №. Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Косолапова Н.А. в период с 13.09.2020 года по 01.04.2022 года, в настоящее время удалена. 15.12.2020 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 14000 рублей.

Карта № выпущена к учетной записи QIWI кошелек №. Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Мехтиханова М.Д. 15.12.2020 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 80000 рублей.

Карта № выпущена к учетной записи QIWI кошелек №. Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Зарубина Р.В. в период с 24.08.2020 года по 01.02.2022 года, в настоящее время удалена. 15.12.2020 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 35000 рублей.

Судом также установлено, что учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Гиниятуллина Р.В. в период с 15.04.2020 года по 01.01.2022 года, в настоящее время удалена. 09.12.2020 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 40000 рублей, с банковской карты истца № 14.12.2020 года – 45000 рублей и 45000,01 рублей.

Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Жилкина А.Н. в период с 12.02.2020 года по 01.03.2022 года, в настоящее время удалена. 14.12.2020 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 45000 рублей.

Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Сопычева Н.И. 14.12.2020 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 19000 рублей.

Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Фентисова Ю.А. 14.12.2020 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 45000 рублей и 45000 рублей.

Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Брюхачева И.В. в период с 23.04.2020 года по 01.05.2022 года, в настоящее время удалена. 14.12.2020 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 45000 рублей.

Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Валетова А.С. 14.12.2020 года на данный счет с банковской карты истца № № поступили денежные средства в сумме 45000 рублей и 45000 рублей.

Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Пугачева М.А. в период с 24.04.2020 года по 01.03.2022 года, в настоящее время удалена. 14.12.2020 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 45000 рублей.

Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Клименко С.Г. в период с 18.10.2020 года по 31.03.2022 года, в настоящее время удалена. 12.01.2021 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 35315 рублей.

Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Абитовой Г.З. в период с 21.09.2020 года по 01.03.2022 года, в настоящее время удалена. 12.01.2021 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме в сумме 24216 рублей.

Учетная запись QIWI кошелек № является полностью идентифицированной на имя Куриченкова В.В. в период с 28.10.2020 года по 01.03.2022 года, в настоящее время удалена. 12.01.2021 года на данный счет с банковской карты истца № поступили денежные средства в сумме 40360 рублей.

Данная информация предоставлена по запросу АО «Киви Банк».

Обращаясь в суд, истец с учетом уточнения исковых требований просит взыскать с ответчиков Банновой Е.С., Косолапова Н.А., Мехтиханова М.Д., Зарубина Р.В., Гиниятуллина Р.В., Жилкина А.Н., Сопычева Н.И., Фентисова Ю.А., Брюхачева И.В., Пугачева М.А., Клименко С.Г., Абитовой Г.З., Куриченкова В.В. и АО «Киви Банк» денежные средства, поступившие с его счетов на счета указанных физических лиц.

В соответствии с п. 1 ст. 1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту ГК РФ) одними из основных начал гражданского законодательства являются обеспечение восстановления нарушенных прав и их судебная защита.

Согласно ст. 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 данного кодекса (п.1).

Правила, предусмотренные названной главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (пункт 2).

В силу п. 3 и 4 ст. 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения заработная плата и приравненные к ней платежи, пенсии, пособия, стипендии, возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью, алименты и иные денежные суммы, предоставленные гражданину в качестве средства к существованию, при отсутствии недобросовестности с его стороны и счетной ошибки; денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Из приведенных выше норм материального права в их совокупности следует, что приобретенное либо сбереженное за счет другого лица без каких-либо на то оснований имущество является неосновательным обогащением и подлежит возврату, в том числе, когда такое обогащение является результатом поведения самого потерпевшего.

При этом, в соответствии с ч. 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации обязанность доказать факт получения ответчиком денег или имущества за счет истца должна быть возложена на истца, а обязанность доказать наличие обстоятельств, в силу которых неосновательное обогащение не подлежит возврату, либо то, что денежные средства или иное имущество получены обоснованно и неосновательным обогащением не являются, должна быть возложена на ответчика.

Установлено, что подробный порядок работы с сервисом QIWI Кошелек регламентирован публичной офертой об использовании платежного сервиса QIWI Кошелек, утвержденной Протоколом Правления КИВИ Банк (АО) № 40 от 07.10.2020 года (далее по тексту Оферта) и размещенной в свободном доступе в сети интернет на сайте Банка https://qiwi.com/offers.

В публичной оферте об использовании платежного сервиса QIWI Кошелек в разделе 1 предусмотрены термины и определения.

Так, абонентский номер - телефонный номер, назначенный оператором сотовой связи в момент подключения к сети оператора сотовой связи, однозначно определяющий лицо, заключившее с оператором сотовой связи договор о предоставлении услуг подвижной связи, выступающий идентификатором Учетной записи Пользователя в учете оператора сервиса. Договор о предоставлении услуг подвижной связи, заключенный пользователем или его законным представителем с оператором сотовой связи, должен быть оформлен на бумажном носителе с указанием заключивших его сторон и предусматривать возможность пользователя осуществлять с использованием абонентского номера прием и обработку голосовых вызовов, а также прием и отправление SMS-сообщений и USSD-сообщений.

Оператор Сервиса – Киви Банк (акционерное общество), осуществляющее управление сервисом.

Агент – банковский платежный агент, осуществляющий на условиях заключенного с Оператором Сервиса договора деятельность по приему от Пользователя наличных денежных средств в целях пополнения Баланса Предоплаченной карты «Единая расчетная карта QIWI», предоставление Пользователю электронных средств платежа, и/или проведение идентификации, упрощенной идентификации Пользователя в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств.

Учетная запись Пользователя – запись в аналитическом учете Оператора Сервиса, представляющая средство учета денежных средств, как поступавших от Пользователя (иного уполномоченного им лица) либо от юридических лиц, заключивших соответствующий договор с Оператором Сервиса, в пользу Пользователей в целях пополнения Баланса Предоплаченной карты «Единая расчетная карта QIWI», так и расходуемых пользователем на оплату платежей. Идентификатором Учетной записи Пользователя в учете Оператора Сервиса выступает Абонентский номер Пользователя.

В разделе 3 Оферты предусмотрен Процесс регистрации QIWI Кошелька. Регистрация Учетной записи пользователя в сервисе может быть произведена посредством Терминала и/или посредством ИТС Интернет на WEB-сайте Сервиса и/или посредством мобильного приложения. Процесс регистрации различается в зависимости от выбранного пользователем способа. Для акцепта Оферты и регистрации Учетной записи Пользователя в Сервисе Пользователь обязан иметь действующий договор о предоставлении услуг подвижной связи с оператором сотовой связи, предоставляющим свои услуги согласно Приложению № 2 к Оферте, оформленный на имя Пользователя. Условиями такого договора о предоставлении услуг подвижной связи должна быть предусмотрена возможность Пользователя осуществлять с использованием Абонентского номера прием и обработку голосовых вызовов, а также прием и отправление SMS-сообщений и USSD-сообщений.

В разделе 4 Оферты предусмотрен порядок идентификация Пользователя сервиса. Идентификация Пользователя может быть полной, упрощенной и не проводиться в предусмотренных законом случаях. В зависимости от степени идентификации Пользователь приобретает право на совершение тех или иных финансовых операций. Ограничения по пользованию Сервисом в зависимости от степени идентификации описаны в п. 4.7 Оферты.

Согласно п. 4.8 Оферты, Пользователь может предоставить информацию о себе в целях прохождения процедур идентификации одним из следующих способов:

а)    личной явки Пользователя в офис (Точку приема платежей) Агента или в офис партнера Оператора Сервиса по идентификации, уполномоченного Оператором Сервиса на совершение соответствующих действий;

б)    личной явки Пользователя в офис Оператора Сервиса.

В приложении № 4 к Оферте содержится понятие идентификация/упрощенная идентификация, под которой понимается совокупность мероприятий (процедура) по установлению определенных законодательством РФ и внутренними нормативными документами Оператора Сервиса сведений о Пользователях, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

Идентификация Пользователя проводится посредством личного представления Пользователем оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов в офис Оператора Сервиса, в офис Агента (точку приема платежей) или в офисы партнеров по идентификации, поименованных на Web-сайте Сервиса и имеющих соответствующий договор на проведение идентификации с Оператором Сервиса (п. 5 Приложения № 4 к Оферте).

Согласно п. 6 Приложения № 4 к Оферте, упрощенная идентификация Пользователя проводится одним из следующих способов:

- посредством личного представления Пользователем оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий документов в офис Оператора Сервиса или в офисы партнеров по идентификации, поименованных на Web-сайте Сервиса и имеющих соответствующий договор на проведение идентификации с Оператором Сервиса;

- посредством указания Пользователем Оператору Сервиса в пользовательском интерфейсе Учетной записи Пользователя (в разделе «Идентификация» Web-сайта Сервиса) или в пользовательском интерфейсе партнеров Оператора Сервиса, при получении Пользователем услуг, предоставляемых микрофинансовыми компаниями, или указания кредитной организации, уполномоченной Оператором Сервиса на проведение идентификации соответствующим договором, в том числе многосторонним, необходимых сведений о себе в электронном виде и получения подтверждения Оператором Сервиса/кредитной организацией их совпадения из информационных систем органов государственной власти, в том числе с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия (далее также - упрощенная онлайн-идентификация). Способ упрощенной онлайн-идентификации может быть ограничен техническими возможностями Оператора Сервиса/кредитной организации, включая параметры информационного взаимодействия с государственными информационными системами.

Таким образом, номер учетной записи QIWI Кошелек совпадает с номером мобильного телефона пользователя.

Судом истребованы сведения о принадлежности абонентных номеров, на основании которых открыты учетные записи на имя ответчиков.

Так, согласно информации общества с ограниченной ответственностью «Т2 Мобайл» абонентский номер № (учетная запись на имя Косолапова Н.А.) зарегистрирован с 28.06.2020 года по 10.08.2021 года на имя ФИО35; абонентский номер № (учетная запись на имя Зарубина Р.В.) зарегистрирован с 04.08.2020 года по 04.07.2021 года на имя ФИО36; абонентский номер 7-№ (учетная запись на имя Мехтиханова М.Д.) зарегистрирован с 27.03.2020 года по 04.07.2021 года на имя ФИО37; абонентский номер № (учетная запись на имя Жилкина А.Н.) зарегистрирован с 15.01.2020 года по 02.05.2021 года на имя ФИО38; абонентский номер № (учетная запись на имя Фентисова Ю.А.) зарегистрирован с 23.04.2020 года по 21.10.2021 года на имя ООО «Левел Стар» (ИНН 5257152477); абонентский номер № (учетная запись на имя Валетова А.С.) зарегистрирован с 10.04.2020 года по 21.10.2021 года на имя ООО «Левел Стар»; абонентский номер 7-№ (учетная запись на имя Гиниятуллина Р.В.) зарегистрирован с 10.04.2020 года по 21.10.2021 года на имя ООО «Левел Стар»; абонентский номер № (учетная запись на имя Брюхачева И.В.) зарегистрирован с 23.04.2020 года по 21.10.2021 года на имя ООО «Левел Стар»; абонентский номер № (учетная запись на имя Пугачева М.А.) зарегистрирован с 24.04.2020 года по 21.10.2021 года на имя ООО «Левел Стар»; абонентский номер № (учетная запись на имя Сопычева Н.И.) зарегистрирован с 23.04.2020 года по 21.10.2021 года на имя ООО «Левел Стар».

Согласно информации публичного акционерного общества «ВымпелКом» абонентский номер № (учетная запись на имя Куриченкова В.В.) зарегистрирован с 23.06.2020 года по 30.06.2021 года на имя ФИО39; абонентский номер № (учетная запись на имя Банновой Е.С.) зарегистрирован с 23.06.2020 года по 29.09.2021 года на имя Банновой Елены Степановны; абонентский номер № (учетная запись на имя Клименко С.Г.) зарегистрирован с 24.08.2020 года по 29.09.2021 года на имя ФИО41; абонентский номер 7-963-966-02-33 (учетная запись на имя Абитовой Г.З.) зарегистрирован с 24.08.2020 года по 30.08.2021 года на имя ФИО40.

Как следует из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Левел Стар» (ИНН 5257152477) 11.01.2023 года внесены сведения об исключении из ЕГРЮЛ юридического лица в связи наличием в ЕГРОЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности.

Установить документированы ли паспортами Российской Федерации ФИО42 Д.П., ФИО43 А.Е. и ФИО44 Г.И. и их место жительство, а также место жительство ФИО45 Н. и ФИО46 Г., документированные паспортами Грузии, при рассмотрении дела судом не представилось возможным.

Из материалов дела следует, что идентификация вышеуказанных учетных записей совершена агентами АО «Киви Банк». Так, идентификация учетных записей № (Жилкин А.Н.), № (Баннова Е.С.), № (Мехтиханов М.Д.), № (Зарубин Р.В.), № (Абитова Г.З.), № (Косолапов Н.А.) совершена в точке агента банка под кодом JNYY, которому соответствует Урсул Система. Идентификация учетных записей № (Клименко С.Г№ (Куриченков В.В.) совершена в точке агента банка под кодом JKNS (мобильная точка), а идентификация учетных записей № (Фентисов Ю.А.), № (Пугачев М.А), № (Сопычев Н.И.), № (Брюхачев И.В.), № (Гиниятуллин Р.В.), № (Валетов А.С.) совершена в точке агента банка под кодом QVP_RPS.

19.08.2019 года между АО «Киви Банк» и ООО «Урсул Система» заключен договор о деятельности банковского платежного агента №-с, предусматривающего проведение идентификации или упрощенной идентификации клиента в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, а также предоставления отправителю электронного средства платежа либо получателя при выдаче наличных денежных средств, который в одностороннем порядке банком расторгнут с 26.02.2021 года.

По запросу суда ООО «Урсул Система» предоставить информацию каким образом была проведена Идентификация учетных записей с предоставлением подтверждающих документов не имеет возможности ввиду уничтожения документов в соответствии с ч. 4 ст. 21 Федерального закона от 27.07.2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных», предусматривающей, что в случае достижения цели обработки персональных данных оператор обязан прекратить обработку персональных данных или обеспечить ее прекращение (если обработка персональных данных осуществляется другим лицом, действующим по поручению оператора) и уничтожить персональные данные или обеспечить их уничтожение (если обработка персональных данных осуществляется другим лицом, действующим по поручению оператора) в срок, не превышающий тридцати дней с даты достижения цели обработки персональных данных.

Также судом установлено, что 15.12.2020 года с банковской карты истца № на QIWI Кошелек №, оформленный на имя Банновой Е.С., и привязанный к мобильному телефону, открытому на имя Банновой Е.С., переведены денежные средства в размере 35000 рублей. Как следует из представленных суду документов, 06.07.2020 между Банновой Е.С. и акционерным обществом «ВымпелКом» заключен договор об оказании услуг связи «Билайн», на основании которого ей в пользование предоставлен абонентский номер №.

Согласно заключению №ж77-пэ/2024, выполненному специалистом НОЧУ ДПО «Институт судебных экспертиз и криминалистики» 16.02.2024, подпись от имени Банновой Е.С., изображение которой имеется в представленной копии договора об оказании услуг связи «Билайн» от 06.07.2020 в графе Абонент, выполнена не Банновой Еленой Степановной, а иным лицом.

Оснований не доверять указанному заключению специалиста у суда не имеется, поскольку неясностей и противоречий данное заключение не содержит, исполнено специалистом, имеющим соответствующее образование и квалификацию, предупрежденным об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения по статье 307 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Оценив представленные доказательства, суд приходит к выводу, что создание QIWI Кошелек осуществляется по номеру мобильного телефона, зарегистрированного на имя владельца, данный электронный счет привязан к номеру мобильного телефона, на который поступают смс-сообщения с паролем для входа в QIWI Кошелек и последующего им управления.

В связи с чем суд не усматривает оснований для взыскания денежных средств с ответчиков Косолапова Н.А. в размере 14000 рублей, Мехтиханова М.Д. в размере 80000 рублей, Зарубина Р.В. в размере 35000 рублей, Гиниятуллина Р.В. в размере 130000 рублей, Жилкина А.Н. в размере 45000 рублей, Сопычева Н.И. в размере 19000 рублей, Фентисова Ю.А. в размере 90000 рублей, Брюхачева И.В. в размере 45000 рублей, Пугачева М.А. в размере 45000 рублей, Клименко С.Г. в размере 35315 рублей, Абитовой Г.З. в размере 24216 рублей, Куриченкова В.В. в размере 40380 рублей, Банновой Е.С. в размере 35000 рублей поскольку мобильные телефоны, привязанные к учетной записи QIWI Кошелек, не зарегистрированы на их имя, что свидетельствует о том, что они не создавали QIWI Кошелек. То обстоятельство, что на имя указанных лиц созданы QIWI Кошелек не может служить основанием для взыскания денежных средств, поскольку управлять данными QIWI Кошельками они не имеют возможности, тогда как по убеждению суда имело место использование их персональных данных посторонними лицами.

Суд полагает также необходимым отказать истцу в удовлетворении иска к АО «Киви Банк» по тем основаниям, что истцом не представлено доказательств и судом в ходе рассмотрения настоящего гражданского дела не установлено, что денежные средства, переведенные через кредитную организацию, послужили неосновательным обогащением АО «Киви Банк». Каких-либо доказательств того, что АО «Киви Банк» сберег имущество Денисова Р.В. без оснований, предусмотренных законом, иным правовым актом или сделкой суду не представлено.

По указанным основаниям исковые требования Денисова Р.В. удовлетворению не подлежат.

Руководствуясь ст. ст. 194-198, Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

В удовлетворении исковых требований Денисова Романа Владимировича к Косолапову Николаю Анатольевичу, Мехтиханову Мисрихану Дербетовичу, Зарубину Руслану Вячеславовичу, Гиниятуллину Роману Валерьевичу, Жилкину Александру Николаевичу, Сопычеву Никите Игоревичу, Фентисову Юрию Андреевичу, Брюхачеву Игорю Владимировичу, Пугачеву Михаилу Александровичу, Клименко Сергею Георгиевичу, Абитовой Галие Зиннуровне, Куриченкову Виталию Валерьевичу, Банновой Елене Степановне, акционерному обществу «Киви Банк» о взыскании неосновательного обогащения, отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Орловский областной суд через Мценский районный суд Орловской области в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено 27 февраля 2024 года.

Председательствующий                                                      О.В. Квасова